¿CÓMO INVERTIR EN EL MERCADO DE VALORES DE ESTADOS UNIDOS DE AMÉRICA LATINA?

A menudo escribo en Quora.com, donde soy el escritor sobre asuntos financieros más visto, con más de 284,5 millones de vistos en los últimos años.

En las respuestas a continuación, me concentraré en los siguientes asuntos y problemas:

  • ¿Cómo invierto en el mercado de valores de estados unidos desde América Latina?
  • ¿Necesitas una cuenta bancaria cuando eres expatriado?
  • ¿Qué es el pastoreo en la inversión? ¿Qué tan común es?
  • ¿Preferiría invertir en acciones de Hong Kong, Reino Unido o Estados Unidos?
  • ¿Debería comprar ETFs apalancados?
  • ¿Deberías reinvertir la mayor parte de tu dinero del mercado de valores, como dividendos, o tomarlo como ingresos?
  • ¿En qué se equivocan la mayoría de los asesores financieros?

Es posible que algunos de los enlaces y videos que se muestran en las respuestas originales no aparezcan aquí y, de ser así, deberás que consultar las respuestas originales para verlos.

Si deseas que responda alguna pregunta en Quora o YouTube, o si deseas invertir, no dudes en ponerte en contacto conmigo, envíame un correo electrónico a (advice@adamfayed.com) o utiliza la función de WhatsApp debajo.

¿Cómo invierto en el mercado de valores de Estados Unidos desde América Latina?

Por supuesto, América Latina es un lugar grande, por lo que depende del país del que estés hablando.

hablando Es muy difícil en Venezuela y Cuba. La mayoría de los corredores no quieren tocarlos debido a cuestiones legales y de cumplimiento, de la misma manera que es difícil invertir desde Irán o Irak.

  • Emociones. Entrar en pánico cuando los mercados están a la baja y emocionarse demasiado cuando están en alta.
  • Invertir por ti mismo sin tener el conocimiento.
  • No centrarse en tener un plan de inversión a largo plazo y aferrarse a él.

Si se hace bien, no solo puede invertir desde América Latina, sino también invertir de manera productiva en el mercado de valores de EE. UU.

¿Es bueno tener una cuenta bancaria cuando eres un expatriado?

Por supuesto, es fundamental tener una cuenta bancaria, sin importar si eres un expatriado o local.

Es difícil funcionar, en el día-a-día sin uno, en la mayor parte del mundo.

La diferencia es esta. La mayoría de los lugareños, a menos que planeen vivir en el extranjero, no necesitan preocuparse tanto por la portabilidad.

La única razón por la que los lugareños tienden a tener cuentas bancarias en el extranjero es por la diversificación o porque no confían en el sistema bancario local.

Para los expatriados, es mucho mejor tener cuentas bancarias aptas para expatriados, que son portátiles si se mudan de un país a otro.

Los bancos solían hacer bien esa función, aunque a un costo elevado. Como por ejemplo el HSBC Expat.

Una opción mejor, más transparente y de menor costo es Wise – anteriormente conocida como TransferWise

Con esta cuenta, obtienes una MasterCard. Si te mudas de país, o incluso si te vas de vacaciones, simplemente puedes abrir un nuevo saldo con solo tocar un botón.

¿Tienes una oferta de trabajo en Hong Kong? Haz clic en agregar y luego tendrás un nuevo saldo en dólares de Hong Kong

En cuestión de segundos, puedes usar la misma tarjeta bancaria, con casi cero tarifas de cambio, para pagar cosas en HKD.

Puedes mover dinero del saldo en USD a HKD, sin necesidad de abrir una nueva cuenta bancaria en Hong Kong, si tu empleador acepta pagar a esa cuenta.

Si eres dueño de un negocio, es simple. Revolut tiene un sistema similar.

Lo mismo debería ser cierto para las inversiones como expatriado. Concentrarse en opciones portátiles e internacionales que se pueden llevar con usted, no localizadas.

La tecnología combinada con la portabilidad es una combinación ganadora.

¿Es el comportamiento de pastoreo común al invertir?

En algunos casos, es muy común querer acurrucarse y seguir al grupo.

Podemos verlo cuando se trata de que activos le gusta poseer a la gente. Muchos inversores británicos y singapurenses prefieren la propiedad. Muchos indios prefieren el oro, al igual que algunas otras nacionalidades.

Incluso podemos verlo dentro de la misma clase de activos. “Todo el mundo” parecía querer comprar acciones de tecnología en 1998, 1999 y recientemente.

Pocos querían comprar en 2001, 2002 o incluso tan recientemente como 2009–2010. Entonces estaba pasado de moda.

Lo mismo sucedió con los mercados emergentes. Muy popular en el periodo 2000-2010, y especialmente antes de 2008. No tan popular después.

Una de las razones por las que el comportamiento de pastoreo es tan poderoso es que, al menos en parte, está relacionado con el sesgo de inmediatez.

Si muchas personas entran en una clase de activos que ha tenido un buen desempeño durante 5 a 10 años, parece tener sentido racional.

Como comentario final, hay una especie de manada que logra atrapar incluso a inversores experimentados.

Los inversores más experimentados se mantienen alejados de manías como está conectada a Reddit:

Cuando las acciones suben como locas, las personas más ricas, mayores y/o más experimentadas pueden ver a través de ello.

Sin embargo, el miedo es una emoción más grande que la codicia. Cuando los mercados caen, digamos, entre un 10% y un 20%, la mayoría de la gente puede lidiar con eso.

Sin embargo, cuando los mercados caen en un 30%, 40% o 50%, incluso las personas que saben que volverá pueden ponerse de rodillas.

Mira la última crisis en 2020. Fue la caída del 50% más rápida de la historia:

Como en toda crisis, hay personas, incluso las “serias”, que advierten que esta vez es diferente.

Por supuesto, aunque cada crisis es diferente, el mercado se recupera:

Se me acabo el número de personas que dicen cosas como “sé que no debería cronometrar los mercados y vender, pero estoy preocupado por ……:”.

Puedes completar los espacios en blanco. COVID-19. Trump. 2008-2009. Las elecciones estadounidenses de 2012. Las elecciones de 2016. Las elecciones de 2020. Brexit.

Cada vez, estas cosas van y vienen, pero la gente tiende a agruparse más cuando el miedo está en juego.

Dada la economía actual, ¿preferiría negociar acciones de EE. UU., Reino Unido u Hong Kong?

Hay una serie de puntos que destacar aquí. En primer lugar, esta pregunta se formuló hace diez años.

En ese tiempo, se nos ha recordado una vez más que la economía no es la bolsa y viceversa.

Las acciones pueden tener un buen desempeño en todas las condiciones, incluso cuando el PIB está cayendo, y pueden caer durante periodos relativamente buenos.

La respuesta de Julia a continuación ilustra los conceptos erróneos que muchas personas tienen sobre los mercados de valores.

Recomendó las acciones de Hong Kong sobre los mercados de EE. UU. y Reino Unido debido a esta razón económica.

En los últimos diez años hemos visto el problema con esta forma de pensar y perseguir “tendencias calientes” como los mercados emergentes, que sucedió en el periodo 2000–2006 y 2010–2011.

Ahora, para responder directamente tu pregunta, el mercado de valores de EE. UU. es mejor para la mayoría de inversores internacionales porque

  • Es incluso más global que Londres u Hong Kong. Muchas empresas internacionales ofrecen OPI en la Bolsa de Nueva York. La mayoría de las empresas multinacionales estadounidenses tienen enormes ingresos en los mercados emergentes y más allá. Menos del 37% de sus ingresos son para América del norte.
  •  Los riesgos políticos son menores y el sistema estadounidense ha demostrado que pueden soportar grandes conmociones.

Dicho esto, Hong Kong podría beneficiarse de la exclusión de muchas empresas chinas de la bolsa de Nueva York, por lo que no tendría miedo de tener una asignación al mercado.

Del mismo modo, el mercado de valores del Reino unido parece barato y es otro mercado probado.

A largo plazo, al menos si se ajusta a los dividendos, el FTSE All Stars no lo ha hecho mucho peor que el S&P500:

Los últimos veinte años son un gran ejemplo de eso. El FTSE100 se ha estancado en términos de capital.

Al FTSE250 le fue mejor. Pero si poseía el FTSE All Stars, que es todo el mercado de valores del reino unido, incluido el FTSE100, 250, 350 y todos los mejores, le ha ido bastante bien:

A menos que te vayas a jubilar en estados unidos, tiene sentido tener algunos mercados de valores diferentes.

Solo diversifícate y estarás bien.

Las siguientes respuestas se enviaron en el espacio de Quora de adamfayed.com.

¿Qué corredor permite a los residentes indios comprar/vender ETF apalancados como TQQQ?

No estoy seguro de que corredores permiten que los residentes indios hagan esto.

Lo que diría es que la mayoría de la gente debería evitar comprar ETFs apalancados. Simplemente compre y mantenga ETFs vainilla.

Los ETFs apalancados funcionan muy bien en la subida, pero son una pesadilla en la baja. Eso hace que sea más difícil recuperarse.

Ejemplo sencillo. Si hubiera comprado ETFs vainilla, como el S&P 500, el 1 de enero de 2020, se habría recuperado en unos meses, a pesar del gran colapso de 2020.

Un ETF apalancado habría bajado más del 50% y, por lo tanto, es poco probable que ahora este por encima del punto de equilibrio.

¿Deberías invertir la mayor parte de tus ganancias de las inversiones?

La mayoría de la gente debería reinvertir los dividendos en las inversiones y reinvertir las ganancias. Las razones son simples:

  1. Los dividendos son una gran proporción de la rentabilidad total del mercado de valores:

2. En la mayoría de los países, las personas deben pagar impuestos sobre las ganancias de capital sobre las ventas.

3. Se pierde la rentabilidad de la inversión compuesta si sigue retirándose.

La excepción, por supuesto, es si necesitas el dinero. Para la mayoría de las personas, eso significa jubilación. Para otros, podría ser cuando pierde un trabajo.

Debido al contenido engañoso en línea, ha habido un aumento de personas que piensas que es fácil y seguro obtener ingresos pasivos del mercado de valores.

La acumulación a largo plazo, y solo retirar cuando se necesita el dinero, es mucho más segura.

¿Cuáles son algunas de las cosas que muchos asesores financieros se equivocan sobre el dinero?

Buena pregunta. Los más grandes que he visto son:

  1. No practicar lo que predican. Hay muchos médicos gordos. ¡También hay muchos asesores, administradores de patrimonio e incluso propietarios de firmas de asesoría que están en quiebra! Saber algo y hacer lo que predicas no son siempre lo mismo.
  2. Pensar que la regulación siempre es algo bueno. A veces, los productos altamente regulados, como las pensiones, solo dan como resultado rendimientos más bajos para el cliente. Sin embargo, eso depende de la estructura exacta, por lo que no se aplica a todos los países.
  3. Asumir que los exámenes profesionales son el principio de todo. A menudo, los exámenes enseñan teoría, regulación, etc. Algunos asesores no complementan eso con lecturas adicionales sobre la asignación de activos y otras áreas. Una vez más, sin embargo, depende del país, el examen exacto, etc.
  4. Pensar que solo porque no me gusta la inversión A, eso significa que el cliente no puede tener la inversión A, ni siquiera como un pequeño porcentaje del porfolio.
  5. Pensar que, en estos días, la mayoría de la gente quiere encontrarse cara a cara. Incluso antes de la pandemia, me di cuenta de que eso era ridículo. No quiero conocer a mi contador en persona. Nunca los he conocido. Lo mismo con mi reclutador. Busque en Google cuando se trataba de conseguir un asesor fiscal. Si fuera cliente, haría lo mismo por un asesor.

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Adam es un autor sobre asuntos financieros reconocido internacionalmente, con más de 284,5 millones de vistas en sus respuestas en Quora.com y un libro ampliamente vendido en Amazon.

Otras lecturas

En el artículo a continuación, tomando directamente de mis respuestas de Quora, hable sobre los siguientes temas:

  • ¿Se puede asegurar el riesgo de mercado?
  • ¿Debería estar asegurado considerando las estrategias que puedes utilizar?
  • ¿Debería invertir en activos alternativos?
  • ¿Deberían las personas jubiladas poseer acciones?
  • ¿Como se puede invertir en un país extranjero, además de a través de ETFs?
  • ¿La pandemia ha afectado mi estrategia de inversión?

Para leer más, haga clic en el enlace de abajo

¿Se puede asegurar el riesgo de mercado?

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