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Reseña del Fondo de Ingresos PIMCO

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Esta reseña del PIMCO Income Fund analiza sus características, cargos y rendimientos históricos.

Este fondo es ofrecido por PIMCO (Pacific Investment Management CO.), un actor clave en los mercados públicos y privados de renta fija. La firma, con sede en Newport Beach, California, fue fundada en 1971.

Si deseas invertir como expatriado o persona de alto patrimonio, que es mi especialidad, puedes escribirme (advice@adamfayed.com) o por WhatsApp (+44-7393-450-837).

La información aquí proviene de datos de Morningstar según lo reportado por el Financial Times.

¿Quién es PIMCO?

La compañía ofrece servicios de cuenta y fondos mutuos a clientes institucionales, de alto patrimonio e individuales.

PIMCO informó que administra 1.86 billones de USD al 31 de diciembre de 2023.

Todo sobre el Fondo de Ingresos PIMCO

¿Qué es un fondo de ingresos?

Son fondos mutuos o ETFs que generan ingresos regulares, e invierten en bonos, acciones con dividendos, acciones preferentes y otros activos de renta fija.

¿Qué es el PIMCO Income Fund?

El PIMCO Income Fund (PIMIX) fue lanzado el 30 de marzo de 2007. Es una opción a considerar para quienes buscan un flujo constante de ingresos.

Características de la Clase Institucional del Fondo

Al menos el 65% de los activos se invierte en valores de renta fija con diferentes vencimientos, incluidos derivados como opciones, futuros y swaps.

Puede invertir hasta el 50% en activos de alto rendimiento con calificación inferior al grado de inversión (según Moody’s, S&P o Fitch).

El fondo se centra en empresas de mediana capitalización, con estilo de inversión de valor o potencial de crecimiento.

Posee una estrategia de bonos con calificación media y exposición moderada a cambios en tasas de interés.

Los precios están en USD y se actualizan diariamente.

A diciembre de 2023, el fondo tenía activos netos de 137.46 mil millones USD, y su clase institucional era de 81.93 mil millones USD.

Asignación de Activos

El fondo invierte principalmente en bonos de EE.UU. (187,21%), con 0,27% en bienes raíces y 155,11% en el sector gubernamental.

Geográficamente, la principal inversión es en EE.UU. (0,56%).

Inversión Mínima

La inversión mínima inicial es de 1 millón de dólares. No hay límite para contribuciones adicionales. Solo está disponible para compra en EE.UU.

Rendimiento del Fondo

En 5 años, los rendimientos crecieron 3,40%; en el último año 9,32%; en seis meses 5,32%; y el último mes arrojó 3,14%.

En 2022 perdió 7,81%, pero en 2023 y hasta el cierre anual, subió 9,32%.

¿Es una buena inversión el Fondo PIMCO?

Ventajas

  1. Ideal para quienes buscan ingresos constantes y confiables.
  2. Estrategia diversificada entre distintos sectores de renta fija.
  3. Gestión sólida con experiencia y respaldo institucional.

Desventajas

  1. Riesgos por alzas en tasas, factores económicos o impagos.
  2. Sensible a la volatilidad del mercado.
  3. Exposición a sectores riesgosos como hipotecas residenciales no garantizadas.

Conclusión

Una asignación estratégica de activos es clave para obtener buenos resultados. El Fondo de Ingresos PIMCO representa una oportunidad valiosa para diversificar la renta fija en tu portafolio.

Vale la pena revisar tu estrategia de ingresos globales.

¿Le duele la indecisión financiera?

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Adam es un autor reconocido internacionalmente en temas financieros, con más de 830 millones de respuestas en Quora, un libro muy vendido en Amazon y colaborador de Forbes.

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*Muchos de estos activos están siendo gestionados por entidades en las que Adam Fayed tiene participaciones personales, pero a las que no presta asesoramiento personal.

Confirmo que no resido actualmente en Estados Unidos, Puerto Rico, Emiratos Árabes Unidos, Irán, Cuba ni ningún país fuertemente sancionado.

Si vive en el Reino Unido, confirme que cumple una de las siguientes condiciones:

1. Grandes patrimonios

Hago esta declaración para poder recibir comunicaciones promocionales exentas

de la restricción de promoción de valores no realizables inmediatamente.

La exención se refiere a los inversores certificados de alto patrimonio neto y declaro que reúno los requisitos para serlo porque se me aplica al menos una de las siguientes condiciones:

He tenido, durante todo el ejercicio inmediatamente anterior a la fecha que figura a continuación, unos ingresos anuales

por valor de 100.000 libras esterlinas o más. Los ingresos anuales a estos efectos no incluyen el dinero

retiradas de mis ahorros para pensiones (excepto cuando las retiradas se utilicen directamente para

ingresos en la jubilación).

Poseía, durante todo el ejercicio inmediatamente anterior a la fecha indicada a continuación, activos netos al

valor igual o superior a 250.000 libras esterlinas. A estos efectos, el patrimonio neto no incluye la propiedad que constituye mi residencia principal ni el dinero obtenido mediante un préstamo garantizado con dicha propiedad. Ni ningún derecho que me corresponda en virtud de un contrato o seguro admisible en el sentido de la Ley de Servicios y Mercados Financieros de 2000 (Actividades Reguladas) de 2001;

  1. c) o Cualesquiera prestaciones (en forma de pensiones o de otro tipo) que sean pagaderas sobre la

cese de mis funciones o en caso de fallecimiento o jubilación y a la que estoy (o mi

dependientes), o puede tener derecho a ello.

2. Inversor autocertificado

Declaro que soy un inversor sofisticado autocertificado a efectos de la

restricción a la promoción de valores no realizables inmediatamente. Entiendo que esta

significa:

i. Puedo recibir comunicaciones promocionales realizadas por una persona autorizada por

la Autoridad de Conducta Financiera que se refieren a la actividad de inversión en activos no listos para la venta.

valores realizables;

ii. Las inversiones a las que se refieran las promociones pueden exponerme a un importante

riesgo de perder todos los bienes invertidos.

Soy un inversor sofisticado autocertificado porque se da al menos una de las siguientes circunstancias:

a. Soy miembro de una red o sindicato de business angels y lo he sido durante

al menos los últimos seis meses anteriores a la fecha que figura a continuación;

b. He realizado más de una inversión en una empresa que no cotiza en bolsa en los dos años

antes de la fecha indicada a continuación;

c. Estoy trabajando, o he trabajado en los dos años anteriores a la fecha que figura a continuación, en un

profesional en el sector del capital privado, o en la provisión de financiación para

pequeñas y medianas empresas;

d. Actualmente soy, o he sido en los dos años anteriores a la fecha indicada a continuación, administrador de una empresa con un volumen de negocios anual de al menos 1 millón de libras esterlinas.

Adam Fayed no tiene su sede en el Reino Unido ni está autorizado por la FCA o la MiFID.

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