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Revisión de la nota de préstamo de EIGHTClouds

Las EIGHTClouds Dubai Loan Notes presentan una oportunidad de inversión a corto plazo de alto rendimiento. Sin embargo, es una inversión de alto riesgo solo apta para cierto tipo de inversores.

Prospective investors should carefully weigh the illiquidity, early stage company profile, and elevated risk-return balance.

This revise explores EIGHTClouds’ background, bond structure, investment options, and advantages and disadvantages of loan notes.

Mis datos de contacto son hello@adamfayed.com y WhatsApp +44-7393-450-837 si tiene alguna pregunta.

The information in this article is for general guidance only and isn’t designed for UAE-residents.

It does not constitute financial, legal, or tax advice, and is not a recommendation or solicitation to invest. Some facts may have changed since the time of writing.

What is EIGHTClouds?

UAE-based EIGHTClouds private equity company has operations structured across:

  • Holdings in Abu Dhabi Global Market (ADGM)
  • Management in Dubai DMCC
  • A DFSA-regulated fund in the pipeline

 

The firm focuses on investing in consumer-focused businesses within the GCC, helping local entrepreneurs scale their brands regionally and internationally.

Its investment sectors include:

  • Consumer care, beauty & wellness, and sustainability
  • Food & beverage, clothing & fashion, and hospitality
  • Technology, real estate, sports & entertainment, and education

EIGHTClouds is targeting $1 billion in assets under management (AUM) within the next five years.

The firm differentiates itself by offering not only capital, but also post-acquisition support in branding, franchising, marketing, and operational optimization.

EIGHTClouds Dubai Loan Notes Overview

EIGHTClouds Loan Note investment

The EIGHTClouds loan notes are a 24-month corporate bond issued by EIGHTClouds Holdings Limited in the Abu Dhabi Global Market (ADGM).

The bond program aims to raise USD 10 million and is backed by a debenture over group assets valued at USD 20 million.

Investors can participate with a minimum investment of USD 50,000, and subscriptions are accepted in US dollars, euros, British pounds, Singapore dollars, and United Arab Emirates dirhams.

The loan notes focus on funding EIGHTClouds’ expansion into consumer brand sectors across the GCC, including hospitality and tech.

EIGHTClouds Investment Options

En bond offers two distinct return profiles, depending on the investor’s preference:

  1. Growth Strategy
    • Return: 15.5% per annum
    • No coupons during the term; interest is accrued and paid at maturity.
  2. Fixed Income Strategy
    • Return: 14% per annum
    • Biannual coupons, providing regular cash flow.

This structure allows investors to choose between higher compounded returns or steady income.

Pros and cons of EIGHTClouds

Pros

  • High Target Returns
  • Asset-Backed
  • Exposure to fast-growing sectors in the GCC
  • Provides a recognized legal framework and governance standards

Cons

  • Liquidity risk
  • Regional concentration
  • Returns above market averages reflect higher risk exposure.
  • EIGHTClouds has a short operating history, with ambitious growth targets still untested in the long term.

Conclusión

EIGHTClouds’ Dubai Loan Notes are a high-yield private investment product, offering 14–15.5% annual returns with a 24-month lock-in. The investment is secured against company assets.

However, investors should treat this as a higher-risk, private market bond — suitable only for those who can handle illiquidity and the risk of a relatively new private equity firm.

Preguntas frecuentes

Are loan notes long term?

Loan notes can be either short or long term, depending on the issuing company.

The EIGHTClouds Dubai Loan Notes are a 24-month fixed-term investment, which makes them relatively short term compared to traditional bonds that may run for 5–10 years.

What is the difference between a loan note and a loan?

A loan is a direct borrowing arrangement between a lender and a borrower. A loan note, on the other hand, is a formal debt instrument issued by a company to multiple investors.

Loan notes outline repayment terms, interest (or coupons), and maturity, much like bonds.

Can loan notes be traded?

Most private loan notes, including those issued by EIGHTClouds, are not listed on public exchanges. This means they are illiquid and generally must be held until maturity.

Some agreements may allow transfers, but this depends on the issuer’s terms.

How are loan notes taxed?

Tax treatment varies by jurisdiction. Typically, interest from loan notes is taxable as income, while any gains on sale or redemption may be subject to capital gains tax.

Investors should check local tax rules or consult a tax advisor before investing.

How do I cancel loan notes?

Loan notes are legally binding agreements and usually cannot be canceled early. Investors are committed until the maturity date unless the issuer provides a buy-back option or secondary market access.

With EIGHTClouds, the notes are designed as a 24-month locked investment.

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Adam es un autor reconocido internacionalmente en temas financieros, con más de 830 millones de respuestas en Quora, un libro muy vendido en Amazon y colaborador de Forbes.

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*Muchos de estos activos están siendo gestionados por entidades en las que Adam Fayed tiene participaciones personales, pero a las que no presta asesoramiento personal.

Confirmo que no resido actualmente en Estados Unidos, Puerto Rico, Emiratos Árabes Unidos, Irán, Cuba ni ningún país fuertemente sancionado.

Si vive en el Reino Unido, confirme que cumple una de las siguientes condiciones:

1. Grandes patrimonios

Hago esta declaración para poder recibir comunicaciones promocionales exentas

de la restricción de promoción de valores no realizables inmediatamente.

La exención se refiere a los inversores certificados de alto patrimonio neto y declaro que reúno los requisitos para serlo porque se me aplica al menos una de las siguientes condiciones:

He tenido, durante todo el ejercicio inmediatamente anterior a la fecha que figura a continuación, unos ingresos anuales

por valor de 100.000 libras esterlinas o más. Los ingresos anuales a estos efectos no incluyen el dinero

retiradas de mis ahorros para pensiones (excepto cuando las retiradas se utilicen directamente para

ingresos en la jubilación).

Poseía, durante todo el ejercicio inmediatamente anterior a la fecha indicada a continuación, activos netos al

valor igual o superior a 250.000 libras esterlinas. A estos efectos, el patrimonio neto no incluye la propiedad que constituye mi residencia principal ni el dinero obtenido mediante un préstamo garantizado con dicha propiedad. Ni ningún derecho que me corresponda en virtud de un contrato o seguro admisible en el sentido de la Ley de Servicios y Mercados Financieros de 2000 (Actividades Reguladas) de 2001;

  1. c) o Cualesquiera prestaciones (en forma de pensiones o de otro tipo) que sean pagaderas sobre la

cese de mis funciones o en caso de fallecimiento o jubilación y a la que estoy (o mi

dependientes), o puede tener derecho a ello.

2. Inversor autocertificado

Declaro que soy un inversor sofisticado autocertificado a efectos de la

restricción a la promoción de valores no realizables inmediatamente. Entiendo que esta

significa:

i. Puedo recibir comunicaciones promocionales realizadas por una persona autorizada por

la Autoridad de Conducta Financiera que se refieren a la actividad de inversión en activos no listos para la venta.

valores realizables;

ii. Las inversiones a las que se refieran las promociones pueden exponerme a un importante

riesgo de perder todos los bienes invertidos.

Soy un inversor sofisticado autocertificado porque se da al menos una de las siguientes circunstancias:

a. Soy miembro de una red o sindicato de business angels y lo he sido durante

al menos los últimos seis meses anteriores a la fecha que figura a continuación;

b. He realizado más de una inversión en una empresa que no cotiza en bolsa en los dos años

antes de la fecha indicada a continuación;

c. Estoy trabajando, o he trabajado en los dos años anteriores a la fecha que figura a continuación, en un

profesional en el sector del capital privado, o en la provisión de financiación para

pequeñas y medianas empresas;

d. Actualmente soy, o he sido en los dos años anteriores a la fecha indicada a continuación, administrador de una empresa con un volumen de negocios anual de al menos 1 millón de libras esterlinas.

Adam Fayed no tiene su sede en el Reino Unido ni está autorizado por la FCA o la MiFID.

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