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Independent Financial Advisor (IFAs)

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Important parts of managing one’s own finances include saving for the future and reaching a point of financial stability.  A trusted independent financial advisor can shed light on the maze of investing opportunities, retirement strategies, and asset management. 

Si desea invertir como expatriado o particular con un elevado patrimonio neto, que es en lo que estoy especializado, puede enviarme un correo electrónico (advice@adamfayed.com) o WhatsApp (+44-7393-450-837).

Here, we’ll take a look at independent financial advisors (IFAs), what they do, the advantages they provide, and how their impartial counsel can help people feel more confident when dealing with the complexities of planificación financiera.

Specifically, the topics we’ll cover include:

  • What is an independent financial advisor?
    • Financial consultant vs financial advisor
  • What does a financial advisor do?
  • Independent financial advisor services

What is an independent financial advisor?

What is an independent financial advisor

A person or business that is considered an independent financial advisor does not have any ties to bigger banks or other financial organizations. They may give you advice that is free of bias, according to MarketWatch.

In order to reduce the likelihood of conflicts of interest, these advisors handle a variety of financial products and services and often use outside custodians to store their clients’ assets. They may choose to avoid conflicts of interest by operating under a fee-only remuneration model, which is common among self-employed people.

Acquiring several securities trading and financial advisory licenses is necessary to become an independent financial advisor. Crucial prerequisites include conformity with regulatory agencies, observance of ethical and compliance norms, and continuous engagement in training programs.

To have more leeway, say in the future of their firm, and the capacity to stick to a certain investing philosophy, many advisors are becoming independent.

Among the many facets of planificación financiera that they work on with customers is investment policy statement creation and monitoring.

Financial consultant vs financial advisor

The emphasis of financial advisors tends to be on the long term, whereas that of financial consultants is on the short term.

In contrast to financial advisors, financial consultants might choose to work for an organization or strike out on their own.

What does a financial advisor do?

What does a financial advisor do

To help their clients make safe and successful decisions, financial advisors offer strategic guidance on various financial products and services. Among their duties is the creation of comprehensive financial plans after gathering information about customers’ situations and wants. In addition, they assess monetary data, compile reports on investment performance, and make predictions about clients’ income.

In addition to managing and updating client portfolios, financial advisers also establish and maintain customer bases, keep clients apprised of any changes to their financial condition through regular client contact, and more.

Independent financial advisor services

Common financial advisor services include:

  • Advising clients on investments based on their style, goals, and risk tolerance, and building and changing strategies as appropriate.

  • Assisting clients in managing their debt successfully.

  • Assisted customers in formulating and adhering to budgets to attain financial goals.

  • Creating a detailed plan to help customers target retirement.

  • Helping clients manage and distribute assets according to their wishes.

¿Le duele la indecisión financiera?

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Adam es un autor reconocido internacionalmente en temas financieros, con más de 830 millones de respuestas en Quora, un libro muy vendido en Amazon y colaborador de Forbes.

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*Muchos de estos activos están siendo gestionados por entidades en las que Adam Fayed tiene participaciones personales, pero a las que no presta asesoramiento personal.

Confirmo que no resido actualmente en Estados Unidos, Puerto Rico, Emiratos Árabes Unidos, Irán, Cuba ni ningún país fuertemente sancionado.

Si vive en el Reino Unido, confirme que cumple una de las siguientes condiciones:

1. Grandes patrimonios

Hago esta declaración para poder recibir comunicaciones promocionales exentas

de la restricción de promoción de valores no realizables inmediatamente.

La exención se refiere a los inversores certificados de alto patrimonio neto y declaro que reúno los requisitos para serlo porque se me aplica al menos una de las siguientes condiciones:

He tenido, durante todo el ejercicio inmediatamente anterior a la fecha que figura a continuación, unos ingresos anuales

por valor de 100.000 libras esterlinas o más. Los ingresos anuales a estos efectos no incluyen el dinero

retiradas de mis ahorros para pensiones (excepto cuando las retiradas se utilicen directamente para

ingresos en la jubilación).

Poseía, durante todo el ejercicio inmediatamente anterior a la fecha indicada a continuación, activos netos al

valor igual o superior a 250.000 libras esterlinas. A estos efectos, el patrimonio neto no incluye la propiedad que constituye mi residencia principal ni el dinero obtenido mediante un préstamo garantizado con dicha propiedad. Ni ningún derecho que me corresponda en virtud de un contrato o seguro admisible en el sentido de la Ley de Servicios y Mercados Financieros de 2000 (Actividades Reguladas) de 2001;

  1. c) o Cualesquiera prestaciones (en forma de pensiones o de otro tipo) que sean pagaderas sobre la

cese de mis funciones o en caso de fallecimiento o jubilación y a la que estoy (o mi

dependientes), o puede tener derecho a ello.

2. Inversor autocertificado

Declaro que soy un inversor sofisticado autocertificado a efectos de la

restricción a la promoción de valores no realizables inmediatamente. Entiendo que esta

significa:

i. Puedo recibir comunicaciones promocionales realizadas por una persona autorizada por

la Autoridad de Conducta Financiera que se refieren a la actividad de inversión en activos no listos para la venta.

valores realizables;

ii. Las inversiones a las que se refieran las promociones pueden exponerme a un importante

riesgo de perder todos los bienes invertidos.

Soy un inversor sofisticado autocertificado porque se da al menos una de las siguientes circunstancias:

a. Soy miembro de una red o sindicato de business angels y lo he sido durante

al menos los últimos seis meses anteriores a la fecha que figura a continuación;

b. He realizado más de una inversión en una empresa que no cotiza en bolsa en los dos años

antes de la fecha indicada a continuación;

c. Estoy trabajando, o he trabajado en los dos años anteriores a la fecha que figura a continuación, en un

profesional en el sector del capital privado, o en la provisión de financiación para

pequeñas y medianas empresas;

d. Actualmente soy, o he sido en los dos años anteriores a la fecha indicada a continuación, administrador de una empresa con un volumen de negocios anual de al menos 1 millón de libras esterlinas.

Adam Fayed no tiene su sede en el Reino Unido ni está autorizado por la FCA o la MiFID.

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