El proceso es sencillo:

1. En primer lugar, todos los nuevos clientes potenciales deben leer esta página para asegurarse de que encajamos bien y de que usted cumple los requisitos para solicitarlo.

2. Después de hacerlo y solicitarlo, te embarcaré en plataformas de categoría A (más información en la pregunta 21).

3. Entonces enviará el dinero a esas plataformas con calificación A.

4. Una vez que el dinero está en la plataforma, tiene acceso a activos de riesgo bajo, medio y alto. Las inversiones se realizarán en función de tu apetito por el riesgo y de tu situación particular.

Hay acceso en línea 24 horas al día, 7 días a la semana.

Por supuesto. Nunca vendemos sus datos a terceros.

Al principio suele ser muy frecuente, ya que las cosas son nuevas para la gente y a menudo la gente hace preguntas.

Con el tiempo, suelo comunicarme con los clientes una vez al mes por correo electrónico o WhatsApp. También se invita a todo el mundo a eventos de clientes, como mi evento con la estrella de Shark Tank/Dragon's Den, Kevin O'Leary.

Todo en inversión tiene algún riesgo. Tenemos soluciones de riesgo bajo, medio, alto y ultraalto. Todo depende de tus necesidades y de tu tolerancia al riesgo.

Depende de su país de residencia. La mayoría puede solicitarlos, pero unos pocos no. Por ejemplo, los residentes estadounidenses (tanto expatriados como estadounidenses que viven en EE.UU.) no pueden solicitar la mayoría de los servicios, aunque me he asociado con una empresa regulada por la SEC para estos casos.

Yo no.

Hablando con mis clientes, hay dos razones principales por las que se convierten en mis clientes.

O bien me los ha presentado un cliente existente, o me han encontrado en Quora, Google y otras fuentes.

Muchos fondos de capital riesgo, fondos especulativos y bancos privados cobran 2% al año + 20% de beneficios y no dan a los clientes acceso a millones de alto valor neto (como protección a la baja) a menos que la persona esté invirtiendo millones.

La mayoría de los bancos también ofrecen una “solución a medida”, que no se adapta a tus necesidades, retienen el dinero y toman decisiones de inversión y/o sólo ofrecen sus propios fondos de inversión. En estos dos últimos casos puede haber conflicto de intereses.

Muchos bancos también cierran las cuentas más cercanas si te trasladas al extranjero o, al menos, te impiden añadir dinero nuevo.

Las tarifas varían en función del producto y la solución. A partir de junio de 2025, los costes típicos suelen oscilar entre 0,5% y 2,5% al año, según la solución.

Para las personas que desean una consulta conmigo y no quieren invertir su dinero a través de nuestros socios preferentes, cobro al menos $1.500, dependiendo del alcance del trabajo.

Esta vía es más adecuada para las personas que buscan revisiones de carteras existentes y asesoramiento sobre estructuración, como la creación de fideicomisos, cuentas bancarias y fundaciones.

Pueden aplicarse otros costes.

No.

Lo más probable es que sigan aumentando debido al incremento de la demanda.

Cada solución se adapta a usted y a su apetito por el riesgo. Algunos clientes invierten íntegramente en ETF o renta fija.

Otros se invierten en activos a los que la mayoría de la gente no puede acceder directamente a menos que sean multimillonarios.

Tengo clientes en más de 100 países y 5 continentes por una sencilla razón: puedo ser increíblemente eficiente en línea gracias a la tecnología.

Hay clientes de todas las formas y tamaños: expatriados y locales, y de distintos sectores.

La mayoría de mis clientes son expatriados, debido a la naturaleza transfronteriza de lo que hago, o ciudadanos locales que planean convertirse en expatriados o quieren evitar la depreciación de la moneda en sus propios países.

Este último punto es pertinente para mis clientes de América Latina, África y algunas partes de Asia.

Sí, por supuesto. Innumerables en Linkedin y en Youtube. La mayoría de estas recomendaciones son también para las plataformas de inversión que suelo ofrecer a los clientes.

Su inversión está segura ya que nunca retengo dinero y otros miembros del personal pueden hacerse cargo.

Sí, así es. Mi modelo permite al cliente acceder a plataformas que no le limitan a una casa de fondos concreta.

No somos asesores fiscales y no podemos prever el futuro ni cómo cambiarán los impuestos. Con proveedores de productos específicos, nos hemos asociado con algunos asesores fiscales que pueden ayudar a nuestros clientes a minimizar los impuestos, incluida la planificación del impuesto de sucesiones.

Sin embargo, en general, algunas personas piensan demasiado en los impuestos.

Esto se debe a que

1. Las normas fiscales podrían cambiar en tu país de residencia fiscal cuando vendas tu inversión, y no siempre puedes asegurarte de cara al futuro.

2. Su país de residencia fiscal podría cambiar en el futuro

3. En la gran mayoría de los sistemas fiscales del mundo, se tributa cuando se obtiene una ganancia y no cuando la cuenta sube.

4. Ni usted ni nosotros podemos controlar cómo serán las leyes fiscales en el futuro. Por lo tanto, no tiene sentido preocuparse por algo que no podemos controlar. Tiene sentido considerar cuidadosamente cómo retirar impuestos de forma eficiente al final de la cuenta una vez que se conozcan las leyes.

5. Las plusvalías son un buen problema. Pagar impuestos sobre las plusvalías o los dividendos debido a una ganancia importante es mejor que obtener un aumento menor y pagar pocos impuestos.

La mayoría de nuestras soluciones de inversión están en entornos de capital 0%, lo que significa que ni nosotros ni el proveedor de la inversión le cobramos impuestos.

Si además vive en un entorno en el que las plusvalías son 0% (como en muchos países de Oriente Medio), o en un país que no grava los ingresos internacionales ni las plusvalías en el extranjero, normalmente no tendrá que pagar impuestos, pero tampoco somos un servicio de asesoramiento fiscal.

Dicho esto, mantenemos relaciones estratégicas con muchos asesores fiscales.

Por ello, a veces podemos pagar algunas horas de asesoramiento fiscal a nuevos clientes inversores, dependiendo de la nacionalidad y la ubicación de la persona.

Los que no cumplen los criterios de admisibilidad. Para verlos, vaya a https://adamfayed.com/good-match-quiz/

No operamos con divisas ni estamos especializados en inversiones en Bitcoin. Sin embargo, tenemos una opción con un proveedor que le permite financiar su inversión con criptomoneda.

Tampoco aconsejamos que el oro sea una parte importante de su cartera.

En las cuentas a tanto alzado es posible comprar ETF de Bitcoin y otras criptodivisas, pero la compra corre por su cuenta y riesgo.

Sólo tengo dos clientes en estos ETFs. Ambos querían ellos mismos, sólo tienen un máximo de 5% de la cartera en ella y entender que no es mi consejo para entrar en ella.

Si desea financiar sus inversiones con cripto, y luego vender para comprar en las carteras diversificadas que recomiendo, entonces es posible sólo en las cuentas de suma global.

Los mayores errores suelen ser:

1. Preocuparse por cosas irrelevantes.

Por ejemplo, en cuanto a las plataformas de inversión, tratamos con algunas que están reguladas como empresas bancarias o plataformas de inversión y otras que son aseguradoras o fianzas extraterritoriales (como International Assurance, uno de los muchos proveedores que utilizamos).

Sin embargo, esto no influye en la rentabilidad, ya que se utilizan los mismos fondos y ETF. Se trata simplemente de una cuestión de reglamentación.

La gran mayoría de los clientes están colocados en plataformas con calificación A, con poca o ninguna deuda, y utilizan los mayores bancos depositarios del mundo para mantener los activos de los clientes.

Entre estos custodios figuran BNY Mellon, el mayor banco custodio del mundo, con $43 billones en activos bajo custodia en 2024, y JP Morgan, con $28,6 billones.

Es bastante difícil que las empresas con calificación A y sin deuda quiebren, pero incluso si lo hacen, su dinero está depositado en cuentas segregadas en los mayores bancos depositarios del mundo.

Lo que importa es mi relación con usted y el rendimiento subyacente de la inversión.

2. Leer demasiado sobre los vehículos de terceros que sugiero. Los proveedores que sugiero tendrán, naturalmente, algunas críticas buenas y malas.

Esto se debe a que algunas empresas de asesoramiento escriben críticas negativas y a menudo desfasadas sobre las soluciones por razones interesadas.

Además, el rendimiento depende de los asesores que utilicen la solución, por lo que su kilometraje variará naturalmente.

La mayoría de mis recomendaciones de clientes en LinkedIn están relacionadas con las plataformas que sugiero, y la mayoría de los clientes satisfechos recomiendan al asesor y no la plataforma/solución de inversión, por lo que es un error dar demasiada importancia a las reseñas en línea.

En última instancia, soy el conductor del vehículo. Un buen conductor puede llevarte de A a B en un Bentley o en el coche más barato de la carretera.

Los accidentes suelen estar causados por el conductor, y no por la máquina.

Así pues, las críticas negativas en línea sobre soluciones suelen ser el resultado de malos conductores (malos asesores) o simplemente se han escrito por motivos interesados.

Cada oportunidad de inversión se adapta a cada inversor una vez que se depositan fondos en su cuenta, por lo que no puedo facilitar aquí carteras completas.

Sin embargo, tenemos acceso a casi todos los fondos de inversión y ETF regulados.

También puedo dar a los inversores acceso a fondos profesionales, que suelen estar reservados a inversores con patrimonios muy elevados.

La mayoría de los fondos y ETF siguen una estructura OICVM, es decir, una estructura regulada europea. Se considera el patrón oro de la regulación de fondos, y pueden comprarse en la mayoría de las plataformas aunque estén domiciliados fuera de la UE.

Sí.

No. Hay mucha orientación gratuita que pongo ahí para la gente que no tiene dinero para convertirse en mi cliente.

Sí, el CII de planificación financiera y seguros. Puede buscar aquí.

Sí, ofrecemos esa opción a algunos clientes que la solicitan.

En realidad, poca gente se hace esas preguntas hoy en día. Estamos en un mundo digital y vivimos una pandemia.

La respuesta es no. No tengo tiempo, porque mis clientes viven en más de 100 países. Sin embargo, de vez en cuando me reúno con mis clientes cuando estoy cerca de ellos.

Por ejemplo, mi entrevista con Tom en Alemania se hizo en Alemania cara a cara, pero fue mi cliente durante meses y nunca planeamos vernos.

Unos pocos tienen miedo de lo que pase si le ocurre algo a mi salud, y de otros sucesos improbables que no siempre podemos controlar, como los mercados y los tipos impositivos futuros, como explico en el siguiente vídeo:
https://www.youtube.com/watch?v=QQ7eX5IKsSI

La información facilitada en esta página alivia las preocupaciones de la mayoría.