¿Cuáles son las mejores opciones de inversión para los expatriados rusos?
Las opciones de inversión de los expatriados rusos incluyen cuentas extraterritoriales en jurisdicciones que siguen acogiendo a clientes rusos, carteras multidivisa a través de intermediarios internacionales autorizados, propiedades en su país de residencia y materias primas o activos relacionados con la energía.
Muchos inversores diversifican en el extranjero para protegerse riqueza de la volatilidad del rublo, las sanciones y las cambiantes normas bancarias, manteniendo al mismo tiempo determinados activos en Rusia por necesidades familiares o razones estratégicas.
Su enfoque ideal depende de su estatus de residencia, horizonte de inversión y comodidad con el riesgo político y económico.
Dado que los ciudadanos rusos pueden enfrentarse a sanciones, controles de divisas y restricciones de acceso a determinados servicios financieros extranjeros, es importante elegir plataformas que acepten clientes rusos. Nosotros tenemos acceso a algunas.
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La información contenida en este artículo es meramente orientativa. No constituye asesoramiento financiero, jurídico o fiscal, ni una recomendación o solicitud de inversión. Algunos hechos pueden haber cambiado desde el momento de su redacción.
Invertir como expatriado ruso
Para los inversores a largo plazo, los activos inmobiliarios, agrícolas o relacionados con los recursos en dificultades pueden resultar atractivos cuando se estabilicen las condiciones del mercado.
La residencia fiscal desempeña un papel clave a la hora de determinar cómo se gravan los ingresos y las ganancias, así que confirme pronto su situación y conozca las obligaciones de información tanto en su país de origen como en el de acogida.
Muchos inversores también buscan exposición a divisas estables y jurisdicciones con derechos de propiedad y protecciones jurídicas más sólidas.
Cómo invertir como expatriado ruso
Empiece por confirmar si todavía se le considera residente fiscal en Rusia, ya que esto determina sus obligaciones con el Servicio Federal de Impuestos de Rusia y afecta al modo en que se pagan los impuestos en el extranjero. ingresos se trata.
Tenga en cuenta que las normas de residencia pueden cambiar y que pueden aplicarse requisitos de información aunque viva en el extranjero.
A continuación, investigue qué bancos internacionales, actualmente aceptan clientes rusos, ya que las sanciones y las políticas de cumplimiento varían mucho.
Cuando el acceso directo está restringido, algunos expatriados recurren a intermediarios o crean estructuras jurídicas en jurisdicciones amigas para obtener flexibilidad de inversión.
Considere la posibilidad de crear una cartera diversificada y multidivisa que reduzca la dependencia del rublo y de los mercados rusos.
Si mantiene activos rusos, evalúe los riesgos de los controles de capital, la depreciación de la moneda y los límites de liquidez.
Por encima de todo, céntrese en la transparencia, el cumplimiento de todas las leyes pertinentes y una cuidadosa selección de jurisdicciones para garantizar que su riqueza permanece accesible y protegida.
¿Es una buena idea invertir en Rusia?
Para los expatriados rusos, la cuestión principal no suele ser si existen oportunidades, sino si se puede participar en ellas de forma segura y legal desde el extranjero.
Muchos corredores y fondos mundiales excluyen los valores rusos, y las inversiones locales pueden ser difíciles de gestionar sin una presencia nacional.
Algunos expatriados mantienen una pequeña asignación a activos rusos por razones estratégicas, mientras que colocan la mayor parte de su capital en mercados extranjeros.
En la mayoría de los casos, una estrategia bien ajustada que limite la exposición directa a Rusia, manteniendo al mismo tiempo un punto de apoyo para una posible recuperación a largo plazo, ofrece una mejor combinación de seguridad y oportunidad.
¿Cuáles son las mejores opciones de inversión en Rusia para expatriados?
Las mejores opciones de inversión local para los expatriados rusos incluyen bienes inmuebles en ciudades de gran demanda, acciones rusas de primera categoría, bonos del Estado y de empresas de OFZ, e intereses empresariales privados.
- Inmobiliaria: El sector inmobiliario sigue siendo una de las opciones más tangibles, especialmente en ciudades con una fuerte demanda de alquileres como Moscú y San Petersburgo. Las unidades residenciales de primera calidad, las instalaciones logísticas y los terrenos agrícolas pueden proporcionar tanto ingresos como crecimiento del capital, aunque la liquidez de las transacciones puede ser más lenta para los no residentes.
- Los grandes valores rusos: Puede ofrecer dividendos atractivos, especialmente en los sectores de la energía, la minería y la agricultura. Sin embargo, el acceso de los inversores extranjeros depende de la disponibilidad de intermediarios y del cumplimiento de las sanciones.
- Bonos del Estado OFZ y seleccionar bonos corporativos: Pueden ofrecer rendimientos superiores a los de muchas contrapartes internacionales, pero la volatilidad de las divisas puede erosionar rápidamente las ganancias cuando se convierten a moneda extranjera.
- Intereses empresariales privados: Para quienes disponen de sólidas redes locales, pueden reportar grandes beneficios, pero también conllevan mayores riesgos políticos y operativos.
Estas opciones deben sopesarse con las realidades de las sanciones, los límites a la repatriación y los posibles cambios políticos.
Las mejores inversiones offshore para expatriados rusos
Dadas las dificultades de invertir directamente en Rusia desde el extranjero, muchos expatriados rusos dan prioridad a las inversiones extraterritoriales en jurisdicciones políticamente neutrales.
Entre las opciones más populares figuran los fondos indexados mundiales, los valores internacionales de primer orden, los fondos multidivisa y los fondos de inversión. cuentas de ahorro, y bonos soberanos o corporativos de alta calidad.
Los metales preciosos almacenados fuera de Rusia también se utilizan como cobertura contra la depreciación del rublo y las conmociones geopolíticas.
Jurisdicciones como los EAU, Singapur y algunas naciones del Caribe pueden ofrecer plataformas de inversión que aún aceptan ciudadanos rusos, lo que permite una diversificación más amplia sin las restricciones de los mercados occidentales.
Opciones de inversión alternativa en Rusia
Las oportunidades de inversión alternativas pueden ofrecer a los expatriados rusos vías no tradicionales de creación de riqueza, al tiempo que sortean algunas dificultades de acceso al mercado.
Por ejemplo, operaciones de capital riesgo en mercados emergentes, proyectos de desarrollo inmobiliario en jurisdicciones neutrales, terrenos agrícolas en Sudamérica o África, etc. fondos de capital riesgo en Asia.
Arte, Los metales preciosos, los coleccionables raros y los metales estratégicos como el litio y el cobalto también pueden servir como depósitos de valor a largo plazo cuando se obtienen a través de canales acreditados y conformes.
Estructuras de sociedades offshore para expatriados rusos
Constitución de una sociedad offshore puede dar a los expatriados rusos más flexibilidad en el comercio mundial, la inversión y la gestión del patrimonio.
Las jurisdicciones más comunes son Mauricio y algunas islas del Caribe, que ofrecen neutralidad política y acceso a la banca internacional.
Estas estructuras pueden utilizarse para carteras de inversión, gestionar negocios en el extranjero o gestionar la propiedad intelectual.
Sin embargo, el cumplimiento es fundamental. Deben abordarse las normas de residencia fiscal, los requisitos de sustancia económica y el control de sanciones para garantizar que la empresa opera legalmente y sigue siendo financiable.
Residencia fiscal en Rusia
Generalmente se le considera un Residente fiscal en Rusia si pasa 183 días o más en el país en un periodo de 12 meses.
A diferencia de algunas jurisdicciones, Rusia no considera automáticamente los vínculos familiares, patrimoniales o empresariales como factores decisivos, aunque estos pueden ser revisados si su presencia en Rusia está cerca del umbral.
Los días se cuentan de forma acumulativa, y los viajes cortos al extranjero no suelen interrumpir el estatuto de residencia a menos que permanezca fuera de Rusia durante una parte importante del año.
¿Pagan impuestos los expatriados en Rusia?
Sí. Los residentes fiscales rusos pagan el impuesto sobre la renta por sus ingresos en todo el mundo. Los no residentes suelen tributar sólo por los ingresos de origen ruso.
En tipo impositivo normal para la renta personal es de 13% a 15% para los residentes y de 30% para los no residentes.
¿Los expatriados rusos pagan impuestos por sus inversiones?
Si sigue siendo residente fiscal ruso mientras vivir en el extranjero, Sin embargo, sigue estando sujeto al impuesto (13%) sobre los rendimientos de inversiones globales, desde acciones extranjeras hasta propiedades en el extranjero.
Los expatriados rusos no residentes sólo tributan (15%) por las rentas de inversión obtenidas en Rusia, como los dividendos de empresas rusas.
¿Tengo que declarar ingresos extranjeros en Rusia?
Sí. Si es residente fiscal en Rusia, debe declarar los ingresos extranjeros, aunque ya hayan tributado en el extranjero.
En los últimos años, Rusia ha reforzado el cumplimiento de la normativa, sobre todo gracias a su participación en el Estándar Común de Información (CRS), que facilita el intercambio de información sobre cuentas financieras entre países.
Las declaraciones tardías o inexactas pueden acarrear sanciones, por lo que una documentación adecuada es crucial.
Impuestos rusos sobre las inversiones frente a los países receptores
Los expatriados rusos pueden sufrir doble imposición si su país de acogida grava los mismos ingresos.
Rusia tiene convenios de doble imposición (CDI) con muchos países, que pueden reducir o eliminar este solapamiento, pero la desgravación no es automática.
Debe aplicar el tratado correctamente y, en ocasiones, presentar reclamaciones en ambas jurisdicciones.
La carga fiscal real dependerá de su estatus de residencia, las condiciones del convenio y el tipo de ingresos.
¿Qué ocurre con mis inversiones si salgo de Rusia?
Cuando abandone Rusia, sus inversiones seguirán siendo legalmente suyas, pero la forma en que puede acceder a ellas y gestionarlas puede cambiar.
Algunas instituciones financieras rusas tienen requisitos más estrictos para los titulares de cuentas no residentes, y ciertos corredores pueden limitar las transacciones extranjeras debido a sanciones o normas de cumplimiento.
Su tratamiento fiscal también cambiará: convertirse en no residente generalmente significa que el impuesto ruso sólo se aplica a los ingresos de origen nacional, como los dividendos de empresas rusas.
Para evitar quebraderos de cabeza administrativos, conviene revise sus activos antes de trasladarse, actualice la información sobre beneficiarios y cuentas, y consulte a asesores fiscales rusos y extranjeros para asegurarse de que sus activos siguen siendo accesibles y conformes.
Preguntas frecuentes
¿Permite Rusia la inversión extranjera?
Sí, Rusia permite la inversión extranjera, pero algunos sectores están restringidos o requieren la aprobación del gobierno.
Los extranjeros pueden poseer propiedades (excepto terrenos agrícolas, que tienen limitaciones) e invertir en empresas rusas, aunque el acceso puede verse afectado por sanciones o restricciones bancarias según su nacionalidad y la plataforma que utilice.
¿Rusia grava los ingresos procedentes del extranjero?
Si es residente fiscal en Rusia, debe pagar impuestos rusos sobre sus ingresos globales, incluidos los procedentes del extranjero.
Los no residentes sólo tributan por las rentas obtenidas en Rusia. El tipo impositivo normal para los residentes es de 13% (15% para los ingresos superiores a determinados umbrales), mientras que los no residentes pagan 30% por la mayoría de los tipos de ingresos.
¿Puedo recibir fondos de Rusia?
Sí, puede recibir fondos de Rusia, pero el proceso puede estar sujeto a controles de divisas, sanciones y comprobaciones de conformidad bancaria.
Las transferencias a determinados países pueden estar limitadas, y los bancos extranjeros podrían rechazar o retrasar los pagos procedentes de Rusia.
Utilizar bancos autorizados y documentar adecuadamente el propósito de la transacción puede ayudar a evitar retrasos.
¿Es Rusia un buen lugar para vivir?
Aunque muchos expatriados siguen encontrando razones personales o profesionales para vivir en Rusia, otros consideran que el clima actual es demasiado impredecible para una estabilidad a largo plazo.
La decisión depende en gran medida de su tolerancia al riesgo, sus oportunidades profesionales y su capacidad para adaptarse a la evolución del entorno político y económico.
¿Paga impuestos sobre la propiedad en Rusia?
Sí, los propietarios de inmuebles en Rusia deben pagar un impuesto anual sobre la propiedad basado en el valor catastral del inmueble.
¿Cuánto está libre de impuestos en Rusia?
En Rusia, el sistema de exención de impuestos permite a los visitantes extranjeros obtener la devolución del IVA de sus compras si cumplen determinadas condiciones. El umbral para optar al reembolso es una compra mínima de 10.000 rublos en un solo comercio en un día.
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