Una guía para principiantes sobre cómo comprar e invertir en acciones de Singapur en 2022 es esencial para inversiones bursátiles internacionales en la construcción de una cartera diversificada.
Uno de los aspectos más significativos de las finanzas personales es la inversión. Saber cómo invertir y actuar en función de esa información puede ayudar significativamente a una persona a aumentar rápidamente su patrimonio y generar flujos de ingresos pasivos.
Los inversores de éxito pueden jubilarse antes y dedicarse a sus pasiones sin tener que preocuparse por quedarse sin dinero. Pueden dedicarse a su vida cotidiana sabiendo que sus inversiones satisfarán sus necesidades financieras.
Este post pretende servir de guía sencilla para los inversores principiantes que no tienen claro por dónde empezar su aventura inversora.
Si desea invertir como expatriado o particular con un alto patrimonio neto, que es en lo que estoy especializado, puede enviarme un correo electrónico (advice@adamfayed.com) o utilizar WhatsApp (+44-7393-450-837).
¿En qué puedo invertir?
Cuando se trata de invertir, la primera pregunta que se hace la mayoría de las personas es en qué pueden invertir. Se trata de una pregunta muy sencilla.
A diferencia del pasado, los inversores minoristas en acciones de Singapur tienen ahora un abanico de posibilidades mucho más amplio.
La renta variable, los fondos cotizados (ETF), los fondos de inversión inmobiliaria (REIT), los bonos e incluso los productos creados por el Gobierno, como los bonos de ahorro de Singapur, son opciones para los inversores.
No se incluyen otros tipos de inversiones, como los fondos comunes de inversión, los fondos inmobiliarios, los préstamos entre particulares (P2P) y los robo-advisors.
Por supuesto, el instrumento en el que finalmente decida invertir debe ser uno que entienda y esté dispuesto a arriesgar.
Instrumentos típicos para invertir en acciones de Singapur
Cuando la gente habla de inversión, la herramienta más común que utiliza son las acciones. Los inversores pueden elegir entre más de 700 valores de renta variable en la Bolsa de Singapur (SGX). Encontrar las empresas adecuadas en las que invertir, en cambio, no es tan sencillo.
Las acciones no pueden comprarse en una tienda y luego transportarse a casa en una bolsa de plástico. Para comprar y vender acciones, tendrá que abrir una cuenta en una empresa de inversión. Una agencia de valores es una empresa que actúa como intermediaria entre usted y la bolsa.
Los costes de negociación se cobran como un porcentaje de cada operación, y algunas cuentas de corretaje también pueden aplicar una comisión mínima, que es la comisión mínima de negociación que debe pagar en cada operación. Todo ello repercutirá en tus beneficios, así que compáralos.
Te recomendamos SAXO Markets o Phillip Securities si estás empezando (POEMS). Si compras acciones en la Bolsa de Singapur, ofrecen tarifas muy baratas y sin comisión mínima.
Aparte de los costes, puede que le interese echar un vistazo a la plataforma web del corredor. Dado que vas a invertir a través de ella, elige un bróker con una plataforma sencilla e intuitiva que no tenga errores si te preocupa la idea de navegar por un portal complejo.
Además, las agencias de valores más baratas, como las citadas anteriormente, suelen mantener sus acciones en una “cuenta de custodia” en su nombre. También tendrá que registrar una cuenta de depósito central (CDP) si quiere tener acciones de Singapur a su nombre. Es probable que las comisiones de intermediación sean más elevadas.
Elegir en qué acciones invertir
Primero debe depositar fondos en su cuenta antes de poder empezar a operar. Debe comprobar con su correduría si existe una necesidad mínima de financiación, así que asegúrese de tenerla.
La economía de Singapur está dominada por “blue chips” como Singtel, DBS y Keppel. Puede que no se desarrollen tan deprisa como algunas empresas extranjeras (pensemos en Tesla), pero suelen considerarse extremadamente sólidas. Muchos inversores mantienen estos valores durante mucho tiempo y se benefician de los dividendos.
Fondos cotizados (ETF)
Si la renta variable individual no es lo suyo, los ETF son una opción viable.
¿Hay algo más “seguro” que Singtel? El Straits Times Index (STI) ETF y el ABF Singapore Bond Index Fund son dos ejemplos de fondos cotizados. Se trata de paquetes mixtos de varios valores (o bonos u otros activos), normalmente los X más rentables. Así, si Singtel quiebra, su ETF STI (que sigue a las 30 principales empresas de Singapur) no se verá tan afectado como las acciones de Singtel.
Los ETF se parecen a los fondos de inversión en que sólo pretenden una cosa: replicar el índice o sector que siguen. Su objetivo es alcanzar así la rentabilidad de referencia del mercado.
Fondos de inversión inmobiliaria (REIT)
¿Quiere ser propietario pero no quiere lidiar con los problemas? Los REIT como Mapletree, CapitaLand y Ascendas te permiten poseer una parte de un inmueble comercial, como un centro comercial o un edificio de oficinas. A largo plazo, las grandes marcas se consideran prácticamente infalibles (salvo COVID-19) y suelen repartir grandes dividendos.
Puede utilizar la aplicación de escritorio o móvil de su corredor para adquirir acciones una vez que sus fondos se hayan compensado. Afortunadamente, en el paso 1 no elegiste un bróker con una plataforma demasiado complicada.
No estamos aquí para decirte cómo invertir, pero si nunca lo has hecho y no tienes mucho dinero, quizá te interese empezar poco a poco invirtiendo una cierta cantidad cada mes en un ETF genérico como el ETF STI. Rentabilidad media es una técnica que le ayuda a desarrollar el hábito de invertir con regularidad.
No es necesario sincronizar el mercado si va a adoptar la estrategia de promediar el coste del dólar. La premisa es que el ETF subirá con el tiempo, y que invirtiendo una pequeña cantidad fija cada mes, repartirá su riesgo a lo largo de muchas subidas y bajadas. Así que puede entrar siempre que tenga la oportunidad y asegurarse de invertir un poco más cada mes.
Si le sobra algo de efectivo, la compra de una combinación de los tres tipos de activos descritos en el paso 3 le ofrecerá una cartera bastante estable y “segura”.
Sólo tiene que seguir los precios anteriores de las acciones (disponibles a través de la plataforma de su correduría o simplemente en Google) y estar atento a las gangas del mercado.
Los fondos de inversión inmobiliaria (REIT) son cada vez más populares como clase de inversión porque constituyen una forma razonablemente fácil de invertir en bienes inmuebles para una población cada vez más experta.
Un REIT es una empresa que posee una cartera de edificios de alquiler. El dinero de los alquileres se utiliza para cubrir los costes de propiedad de los inmuebles, y los beneficios restantes se reparten entre los accionistas en forma de dividendos.
Bonos financieros
Los bonos son obligaciones de deuda emitidas por organizaciones y empresas.
En pocas palabras, estas empresas piden dinero prestado hoy con la promesa de pagar cupones (o tipos de interés) durante toda la existencia del bono, así como el principal cuando venza. Los inversores los prefieren porque son menos volátiles y peligrosos que la renta variable.
Los bonos, a diferencia de las acciones, tienen una fecha de vencimiento fija. Los bonos pueden adquirirse por un plazo tan corto como un año o de hasta 30 años. Los bonos con un periodo de vencimiento más corto se consideran menos peligrosos porque hay menos tiempo para que los tipos de interés fluctúen o los tenedores de bonos tengan problemas financieros.
Cuando se comparan con las acciones, las viviendas o las empresas privadas, algunos inversores asumen de forma natural que los bonos son inversiones seguras.
Aunque esto es cierto en general, no significa que las inversiones en bonos estén libres de riesgo. De hecho, afirmar que están libres de riesgo es un malentendido muy común.
Relájese y disfrute de sus dividendos
En lugar de buscar empresas con fuerte potencial de crecimiento, el mercado bursátil de Singapur favorece a los inversores pasivos que desean sentarse a cobrar dividendos mensuales.
(En cambio, si quiere comprar acciones de “crecimiento” como Tesla, Google y otras, tendrá que hacerlo en una bolsa internacional). Lo cual es, de hecho, bastante sencillo. Para más información, consulte nuestra guía para comprar acciones en la bolsa estadounidense).
La mayoría de las empresas que pagan dividendos lo hacen cuatro veces al año, o una vez cada trimestre. Hay algunos valores atípicos que pagan dividendos entre una y doce veces al año.
Algunas agencias de valores le permiten reinvertir automáticamente los dividendos en efectivo. Si no selecciona esta opción, los dividendos se pagarán en efectivo. Entonces podrá decidir si reinvierte inmediatamente el dinero utilizando el método de promediación del coste en dólares o si lo guarda hasta que encuentre buenas ofertas en el mercado.
Y... ¡se acabó! Invertir de forma pasiva a largo plazo no es ninguna locura para el ciudadano de a pie que sólo quiere comprar y mantener algunas empresas excelentes.
Por supuesto, puede haber más cosas que aprender en función del cuidado con que desee gestionar su cartera. Pero, por ahora, ha aprendido lo suficiente para empezar. Mucha suerte.
¿Le duele la indecisión financiera?
Adam es un autor reconocido internacionalmente en temas financieros, con más de 830 millones de respuestas en Quora, un libro muy vendido en Amazon y colaborador de Forbes.
