How to invest in the S&P 500 from outside America?

This article was updated on July 22, 2022

Este artículo le dirá cómo invertir en el índice S&P 500 desde fuera de Estados Unidos.

Muchas personas de todo el mundo quieren invertir en acciones estadounidenses y, de hecho, en mercados bursátiles como el S&P500, el Dow Jones y el Nasdaq.

It isn’t always easy, however, depending on your country of residency and some other factors.

This article will therefore speak about some of the ways you can invest in this stock market.

If you are looking to invest in the S&P500, you can contact me here, or email me (advice@adamfayed.com).

Remember that some of the facts might always be changing, so for updated information, it is better to contact me directly.

Introducción

The S&P 500 is a stock market index that tracks the stocks of 500 large-cap US companies.

It displays the results of the stock market, reporting on the risks and returns of the largest companies. Investors use it as a benchmark for the entire market against which all other investments are compared.

As of August 31, 2020, the S&P 500 had an average 10-year annualized return of 12.66%. S&P stands for Standard and Poor, the names of the two founding financial companies.

The S&P 500 was officially introduced on March 4, 1957 by Standard & Poor. McGraw-Hill acquired it in 1966. It is now owned by S&P Dow Jones Indices and is a joint venture between S&P Global (formerly) McGraw Hill Financial, CME Group and News Corp, owner of Dow Jones.

Así pues, el S&P 500 sigue los precios de las acciones estadounidenses de gran capitalización o acciones de empresas con un valor total superior a $ 10.000 millones. Siguiendo el S&P 500, puede ver fácilmente si los valores estadounidenses de mayor tamaño están subiendo o perdiendo.

Por este motivo, el S&P 500 se considera a menudo una métrica para describir la salud general del mercado bursátil o incluso de la economía estadounidense.

How it works?

The S&P 500 tracks the market capitalization of companies in its index. Market capitalization is the total value of all shares issued by a company.

It is calculated by multiplying the number of issued shares by the share price.

A company with a $ 100 billion market cap gets 10 times more representation than a company with a $ 10 billion market cap. As of July 2020, the total market capitalization of the S&P 500 was $ 27.05 trillion.

El comité selecciona cada una de las 500 empresas del índice en función de su liquidez, tamaño y sector. El índice se reequilibra trimestralmente en marzo, junio, septiembre y diciembre.

To qualify for the index, a company must be located in the United States and have an unadjusted market cap of at least $ 8.2 billion.

At least 50% of the shares of the corporation must be publicly available. Its share price must be at least $ 1 per share. He must submit a 10,000th annual return. At least 50% of its fixed assets and income must be in the United States. Finally, he must have at least four consecutive quarters of positive earnings.

Promotions cannot be listed on pink sheets or sold without a prescription. It must be listed on the New York Stock Exchange, Investors Exchange, Nasdaq, or BATS Global Markets.

As of August 31, 2020, the top 10 market capitalization weighted companies in the S&P 500 included:

• Apple Inc. (AAPL)
• Microsoft Corp. (MSFT)
• Amazon.com Inc. (AMZN)
• Facebook Inc. A (FB)
• Alphabet Inc. A (GOOGL)
• Alphabet Inc. C (GOOG)
• Johnson and Johnson (JNJ)
• Berkshire Hathaway B (BRK.B)
• Proctor and Gamble (PG)
• Visa Inc. A (V)

Tenga en cuenta que algunas empresas aparecen más de una vez: Alphabet Inc, la empresa matriz de Google, aparece dos veces. Esto se debe a que Alphabet y otras empresas tienen más de una clase de acciones de tamaño considerable. Por esta razón, el S&P 500 puede tener más de 500 acciones, aunque sólo incluya 500 empresas.

¿Puede comprar acciones del S&P 500?

El S&P 500 no es una empresa en sí, sino una lista de empresas, también conocida como índice. Así, aunque no puede comprar acciones del S&P 500, sí puede comprar acciones de un índice que sigue al S&P 500.

In fact, this is one of the best ways for budding investors to get their feet wet in the stock market. Some of the most popular index funds that track the S&P 500 include:

• Vanguard 500 Index Investor Shares (VFINX)
• Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
• Fondo Schwab S&P 500 Index (SWPPX)
• T. Rowe Price Equity Index 500 Fund (PREIX) 

Y ahora, para los inversores que estén interesados en las empresas del S&P 500 y quieran invertir pero no sepan por dónde empezar, que este artículo les sirva de guía rápida. 

1. How to invest in The S&P 500?

As mentioned earlier, you cannot invest in the S&P 500 index itself. But you can invest in an S&P 500 index fund that mimics the performance of the S&P 500. Instead of buying 500+ individual stocks (which are constantly changing anyway), this is an opportunity to invest in one fund.

Another way to invest in the S&P 500 is to invest in an exchange-traded fund (or ETF) that mirrors the index. An ETF is a low-cost, tax-efficient fund that allows an investor to remain diversified when investing in the stock market. They are traded on stock exchanges and can be bought and sold like stocks.

You can invest in the S&P 500 in a variety of ways – with the help of a bank, broker, discount brokerage, financial advisor, or robo advisor.

A bank:

A bank may seem like the most convenient way to invest in the S&P 500 because it allows you to keep all of your accounts – checking, savings and index investment accounts – in one place.

El inconveniente es que los bancos pueden cobrar comisiones elevadas y que no siempre obtendrá el servicio de inversión personalizado y personal que recibe cuando necesita hablar con alguien, por ejemplo, sobre su cuenta corriente o un préstamo. Esto se debe a que la inversión es un negocio secundario para los bancos. (Su objetivo principal es aceptar y prestar dinero).

Los bancos también suelen cobrar de más y comercian con la marca.

Discount brokerage:

A discount broker or trading platform has consistently low commissions, but you are completely on your own – there are no tips to help you navigate your investment approach. It’s completely DIY.

This might work great for investors who understand their financial landscape and know how investing in the S&P 500 index fund fits into their investment puzzle, but most experts agree that it is wise to get some advice before investing.

Esta es una gran opción para la minoría de personas que tienen el autocontrol necesario para invertir por sí mismas.

Dicho esto, es una realidad estadística queIY investing doesn’t work compared to using advisors.

En la caída de marzo de 2020, Fidelity afirmó que 35% de personas pánico vendido entre marzo y mayo. 

Esto ayuda a explicar resultados como estos:

Todo el mundo dice que no se dejará llevar por las emociones cuando los mercados se desplomen, pero pocos parecen ser capaces de actuar cuando se produce un desplome.

Financial Consultant:

Por supuesto, un asesor financiero puede ayudarle con este tipo de inversión. Un asesor financiero conoce su visión financiera completa, tiene un plan financiero completo para usted y sabe cómo invertir en un índice como el S&P 500 puede ayudarle -especialmente a usted- a alcanzar objetivos financieros concretos.

La gente cree que los asesores pueden ayudar con conocimientos. Esto es cierto, pero según el último párrafo, ayudar con el control emocional es aún más importante.

Robo Advisors:

son cada vez más populares porque muchas de ellas combinan las ventajas de unas comisiones bajas con la oportunidad de discutir su planteamiento de inversión con una persona real.

Son menos prácticos que los asesores financieros porque utilizan algoritmos para ayudarles a averiguar qué inversiones son adecuadas para usted. Algunos asesores robóticos ofrecen la oportunidad de hablar con un planificador financiero, sobre todo si inviertes grandes cantidades de dinero.

2. A quick guide on how to invest in the S&P 500

To make an investment in S&P 500, you have to complete some easy steps. Let’s see the succession of the investing process with the following steps.

Primer paso

Open a brokerage account

If you want to invest in the S&P 500, you first need a brokerage account. This can be a retirement account such as a traditional IRA or Roth IRA sponsored by an employer 401 (k) or similar, or your own traditional taxable brokerage account.

Hay muchas empresas de corretaje entre las que elegir. Fíjese en las comisiones de compra y venta de fondos de inversión y ETF si va a abrir una cuenta nueva con la intención de invertir en el S&P 500. Muchas sociedades de corretaje ofrecen sus propios fondos o un grupo de fondos asociados sin comisión de compraventa de fondos de inversión. En el caso de los ETF, deberá pagar las comisiones de negociación.

Paso 2

Choose between mutual funds and ETFs

Puede adquirir los fondos del índice S&P 500 como fondos de inversión o como ETF. Ambos siguen el mismo índice y funcionan de la misma manera, pero hay algunas diferencias clave que debe conocer.

• Mutual funds are designed to be held for a relatively long period of time. They only trade once a day after the close of the market. Some have a minimum investment amount and a minimum investment period. And early withdrawals can lead to fines. On the other hand, you can buy and sell mutual funds in round dollars.
• Los ETF se compran y venden como las acciones. El precio cambia constantemente a lo largo del día a medida que los operadores compran y venden. La mayoría de las empresas de corretaje de descuento le permiten operar con todos los ETF de forma gratuita. No hay tiempo mínimo de retención ni importe mínimo de compra, salvo el precio de una acción. En algunos casos, los ETF pueden tener ratios de gastos más bajos y pueden adquirirse a través de brokers como Public.com, conocido por sus bajas comisiones y sus comisiones cero.

Para la mayoría de la gente, los ETF serán una forma más atractiva de empezar a invertir en el S&P 500. Sin embargo, los fondos de inversión también tienen sus ventajas. En sus manos está decidir qué funciona mejor para su cartera.

Paso 3

Choose your preferred S&P 500 fund

Once you decide between ETFs and mutual funds, you can start comparing more specific details to pick your favorite fund. First, look at any costs and fees. You don’t want to overpay if you can get pretty much the same thing from multiple sources.

Estas son las comisiones de los fondos de inversión más populares:

• Schwab charges 0.02% on the Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX) with a $ 100 minimum.
• Fidelity cobra sólo 0,015% por sus acciones Spartan S&P 500 Index Investor Class (FXAIX) sin inversión mínima.
• The Vanguard 500 Index Fund (VFINX) has a commission of 0.14% and a minimum of $ 3,000.

Y aquí están las comisiones en el mundo de los ETF:

• El Vanguard S&P 500 ETF (VOO) vale 0,03%.
• iShares Core S&P 500 (IVV) cuesta 0,03% al año.
• El mayor y más antiguo ETF del S&P 500 es el State Street Global Advisors SPDR S&P 500 ETF (SPY), con un ratio de gastos de 0,0945%.

Here it is! Now you are an Index Fund Owner.

3. The best way to invest in the S&P 500

There is no best way. Each person is different. If you are a DIY investor that has successfully invested for 25 years, and never panic sold, then DIY investing might be best.

Si su situación financiera es compleja (digamos que es usted un expatriado), o es probable que le entre el pánico de vender durante una crisis, lo mejor es contar con asesoramiento.

Each investment approach has its merits, depending on a person’s specific situation.

Dado que el S&P 500 Index Fund incluye 500 empresas diferentes, es intrínsecamente una inversión diversificada.

Y ciertamente puede invertir en un fondo que sólo siga a las empresas del S&P 500. Pero las empresas de gestión de inversiones ofrecen muchos tipos de fondos y recomendaciones de cartera diferentes. 

Por ejemplo, hay fondos que incluyen el S&P 500, pero también incluyen otro tipo de inversiones - por ejemplo, acciones extranjeras o empresas tecnológicas - que simplemente no cumplen los criterios del S&P para una “gran empresa gigante estadounidense”.”

No matter how passionate about the S&P 500 you are, you should still view those 500 as one investment in your basket – you don’t want all of your investment eggs to be put into it.

Es mejor poseer también un índice de bonos, y uno internacional, en tándem con el índice S&P500.

Invertir dinero en un índice como el S&P 500 significa que el valor de su inversión puede fluctuar mucho con el tiempo.

A wise investor doesn’t just put money into an account and doesn’t forget about it. Actually, let’s fix this: a wise investor can throw money into an account and forget about it if that investor has someone adjusting the investor’s portfolio to accommodate changes in the market. 

When choosing an investment platform with portfolio rebalancing, you take into account market changes.

This means that you maintain the same asset allocation over time – for example, a portfolio that contains 50 percent of stocks and 50 percent of bonds – in line with what you designated when you started investing.

Con la frecuencia que usted elija, su robot asesor ejecutará determinadas operaciones que devolverán sus intereses a donde usted desee.

¿Cuál es la rentabilidad media del S&P 500?

Durante casi el último siglo, la rentabilidad total anualizada media del S&P 500 (incluidos los dividendos) ha sido de unos 10%, sin ajustar por la inflación.

Sin embargo, tenga en cuenta que esto no significa que pueda esperar recibir cada año una rentabilidad de 10% por su inversión en el S&P 500 Index Fund.

Por ejemplo, en 2008 el S&P 500 terminó el año con una asombrosa caída de 37%. Al año siguiente creció 26%. Lograr una rentabilidad anualizada de 10% requiere una mentalidad de inversión a largo plazo y la voluntad de superar la volatilidad del mercado. 

Benefits of Investing in the S&P 500 Index Fund

Una de las ventajas de invertir en un fondo que refleje el S&P 500 es que las empresas de gran capitalización -las incluidas en el S&P 500- suelen considerarse inversiones más estables (léase: menos arriesgadas) y tienden a aumentar el valor de las acciones. 

Otra ventaja de combinar varias empresas en un índice es que facilita la inversión en todas ellas al mismo tiempo. Si quiere invertir en el S&P 500, puede comprar acciones de cada una de las empresas que lo componen. Eso significa 500 transacciones separadas. 

Esto podría significar un montón de clics o llamadas telefónicas - y podría significar hablar con su agente de bolsa o asesor financiero muy confundido, que entonces le dirá acerca de una manera mucho más fácil de invertir en el S & P 500: simplemente invirtiendo en el S & P 500 Index Fund. Puede invertir en una sola operación en las 500 empresas al mismo tiempo.

And another benefit of investing in an S&P 500 fund is its inherent diversification based on a wide range of components across a variety of industries. The nature of the stock market is unpredictable, but experts often recommend investing in index funds that track general market benchmarks, such as the S&P 500.

How to compare the S&P 500 to other indexes?

El S&P 500 es uno de los principales índices bursátiles utilizados para medir y comprender la evolución del mercado de valores estadounidense. He aquí una comparación con otros índices bursátiles comunes.

S&P 500 / NASDAQ

El NASDAQ realiza el seguimiento de cien de los mayores valores no financieros nacionales e internacionales más negociados en el mercado de valores NASDAQ.

Al igual que el S&P 500, el NASDAQ utiliza una fórmula de ponderación de la capitalización bursátil, aunque hay otros factores que también influyen en la inclusión de valores. Para formar parte del NASDAQ, un valor debe tener un volumen de negociación diario mínimo de 100.000 acciones y cotizar en el NASDAQ o en otra bolsa importante durante al menos dos años.

A diferencia del S&P 500 y el Dow, el NASDAQ incluye algunas empresas extranjeras y está muy centrado en empresas tecnológicas. Por ello, el NASDAQ no refleja tanto el mercado estadounidense en su conjunto como la actitud de los inversores hacia el sector tecnológico.

Over the past 10 years, the NASDAQ has averaged 42.6% per annum, while the S&P 500 has 11.2%. However, keep in mind that its high profitability in recent years is largely due to its heavy technological weight.

S&P 500 / DJIA

El Dow Jones Industrial Average (DJIA), también conocido como el Dow, sigue a muchas menos empresas que el S&P 500. El Dow sigue a 30 empresas de primera fila de EE.UU., consideradas las más grandes, estables, exitosas y conocidas de su sector. El Dow sigue a 30 empresas estadounidenses de primera fila, consideradas las más grandes, estables, exitosas y conocidas de su sector.

A diferencia del S&P 500, el DJIA se pondera por precio, no por capitalización bursátil. Esto significa que el porcentaje de una empresa en el índice es proporcional a su cotización bursátil. Los componentes con cotizaciones bursátiles más altas reciben más peso en el índice. Esto tiene varias consecuencias importantes:

• Smaller Dow components can have a disproportionate impact. Since the weighting is based on stock price, companies with higher stock prices have a greater impact on the DJIA level than on the weighted market cap index, regardless of their market cap. A company with less expensive shares but a much larger market cap will play a smaller role in influencing the direction of the Dow Jones.
• El DJIA puede sufrir una mayor volatilidad. Debido a su peso en el precio, el Dow también puede experimentar altibajos más bruscos y frecuentes que el S&P 500. Considere lo siguiente: XYZ vale $ 200. Cuando su valor baja $ 1, el DJIA cae en un porcentaje mayor que si la empresa con las acciones más baratas perdiera la misma cantidad. Esto sucede aunque $ 1 sea un porcentaje menor de $ 200 que, digamos, $ 20.

However, over the long term, the S&P 500 and the Dow show similar rates of return. From January 1920 to 2020, the DJIA averaged 10.1% per annum with dividend reinvestment, and the S&P 500 index averaged 10.3%.

So the S&P 500 is a stock index that tracks the stock prices of the 500 largest publicly traded companies in the United States. The S&P 500 is one of the main tools used to track the dynamics of US stocks.

Aquí cada inversor puede encontrar sus objetivos y seguirlos, lo más importante que debe recordar es diversificar sus fondos y no centrarse en un solo fondo índice. 

Lecturas complementarias

I am the most widely read author on Quora.com on financial matters, getting over 223 million views in the last three years.

En el siguiente artículo, extraído de mis respuestas en Quora, hablo de:

• How can somebody invest in the US stock market from Kenya and do it productively?
• What makes a good stock investor? Emotional control or technical knowledge?
• If somebody is worth millions in their 30s, can they really become a billionaire before they die? What is the likelihood?
• How can the stock market grow more quickly than GDP?

Para saber más, haga clic a continuación:

How can I trade US stocks in NYSE from Kenya?