Este artículo se actualizó el 10 de enero de 2023
Este artículo le dirá cómo invertir en el índice S&P 500 desde fuera de Estados Unidos.
Muchas personas de todo el mundo quieren invertir en acciones estadounidenses y, de hecho, en mercados bursátiles como el S&P500, el Dow Jones y el Nasdaq.
Sin embargo, no siempre es fácil, dependiendo de su país de residencia y de otros factores.
Si desea invertir como expatriado o particular con un elevado patrimonio neto, que es en lo que estoy especializado, puede enviarme un correo electrónico (advice@adamfayed.com) o WhatsApp (+44-7393-450-837).
Esto incluye si busca una segunda opinión o inversiones alternativas.
Algunos de los hechos podrían cambiar desde el momento de la redacción, y nada de lo aquí escrito constituye asesoramiento financiero, jurídico, fiscal o de cualquier tipo, ni una invitación a invertir.
El índice Standard & Poor's 500 es un índice bursátil que sigue los precios de las acciones de 500 de las mayores empresas que cotizan en bolsa en Estados Unidos.
Informa sobre los riesgos y beneficios de las empresas con mayor capitalización bursátil y muestra los resultados del mercado de valores. Los inversores lo utilizarán como patrón para medir el resto de inversiones, ya que sirve como punto de referencia para todo el mercado.
Standard and Poor son los nombres de las dos empresas financieras que fundaron la organización que hoy se conoce como S&P.
Standard & Poor's puso el índice S&P 500 a disposición del público por primera vez el 4 de marzo de 1957. En 1966, McGraw-Hill pasó a ser su propietaria. Ahora forma parte de S&P Dow Jones Indices, una empresa propiedad de S&P Global (antes McGraw Hill Financial), CME Group y News Corp., que también es propietaria de Dow Jones.
Lo que sigue el índice S&P 500 son los precios de las acciones de gran capitalización de Estados Unidos, o acciones de empresas con un valor total superior a $10 mil millones. Si echas un ojo al S&P 500, te resultará sencillo determinar si los valores más importantes de Estados Unidos suben o bajan.
Así pues, el S&P 500 sigue los precios de las acciones estadounidenses de gran capitalización o acciones de empresas con un valor total superior a $ 10.000 millones. Siguiendo el S&P 500, puede ver fácilmente si los valores estadounidenses de mayor tamaño están subiendo o perdiendo.
Por este motivo, el S&P 500 se considera a menudo una métrica para describir la salud general del mercado bursátil o incluso de la economía estadounidense.
A 31 de agosto de 2020, el S&P 500 obtuvo una rentabilidad media anualizada a 10 años de 12,66%. Mientras tanto, la rentabilidad anualizada del S&P 500 alcanzó el 14,5% en los últimos 10 años hasta el 31 de marzo de 2022.
Cómo invertir en el índice S&P 500: ¿Cómo funciona?
El índice S&P 500 mide la capitalización bursátil de las empresas que lo componen. La capitalización bursátil es el valor total de todas las acciones emitidas por una empresa. Se calcula multiplicando el número de acciones emitidas por el precio de la acción.
Una empresa con una capitalización bursátil de $ 100.000 millones obtiene 10 veces más representación que una empresa con una capitalización bursátil de $ 10.000 millones. En julio de 2020, la capitalización bursátil total del S&P 500 era de $ 27,05 billones. En 2022 superará los 35 billones de $.
El comité selecciona cada una de las 500 empresas del índice en función de su liquidez, tamaño y sector. El índice se reequilibra trimestralmente en marzo, junio, septiembre y diciembre.
Cómo invertir en el índice S&P 500: Calificaciones
¿Qué hace que una empresa pueda formar parte del índice S&P 500?
Para formar parte del índice, las empresas deben estar radicadas en Estados Unidos y tener una capitalización bursátil no ajustada de al menos $ 12.700 millones. Índices S&P Dow Jones. Esto se revisó a la baja -con efecto a partir del 4 de enero de 2023- a partir de una capitalización de mercado no ajustada de al menos $ 14.600 millones que se había fijado anteriormente, dijo S&P DJI.
Al menos 10% de las acciones de la sociedad deben estar a disposición del público, mientras que la mayor parte de sus activos fijos e ingresos deben estar en Estados Unidos (pero no es necesario que sean más de 50%). La empresa también debe presentar un informe anual mediante el formulario 10-K. Por último, se exige que los beneficios de la empresa del trimestre más reciente y la suma de sus beneficios de los cuatro trimestres consecutivos más recientes sean favorables.
Las acciones no pueden cotizar en pink sheets, donde se cotizan las acciones que se negocian en mercados extrabursátiles (OTC). Es necesario que coticen en la Bolsa de Nueva York, el Nasdaq o la Investors Exchange.
Según datos de S&P Dow Jones Indices, entre las 10 principales empresas ponderadas por capitalización bursátil del S&P 500 a 31 de marzo de 2022 figuraban:
- Apple Inc. (AAPL)
- Microsoft Corp. (MSFT)
- Amazon.com Inc. (AMZN)
- Alphabet Inc. A (GOOGL)
- Alphabet Inc. C (GOOG)
- UnitedHealth Group Inc. (UNH)
- Berkshire Hathaway Inc. (BRK.B)
- Nvidia Corp. (NVDA)
- Tesla Inc. (TSLA)
- Meta Platforms Inc. A (META), anteriormente Facebook Inc. (FB)
Tenga en cuenta que algunas empresas aparecen más de una vez: Alphabet Inc, la empresa matriz de Google, aparece dos veces. Esto se debe a que Alphabet y otras empresas tienen más de una clase de acciones de tamaño considerable. Por esta razón, el S&P 500 puede tener más de 500 acciones, aunque sólo incluya 500 empresas.
¿Puede comprar acciones del S&P 500?
El S&P 500 no es una empresa en sí, sino una lista de empresas, también conocida como índice. Así, aunque no puede comprar acciones del S&P 500, sí puede comprar acciones de un índice que sigue al S&P 500.
De hecho, es una de las mejores formas de que los inversores en ciernes se inicien en el mercado bursátil. Algunas de las fondos índice que siguen al S&P 500 incluyen:
- Vanguard 500 Index Fund Acciones para Inversores (VFINX)
- Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
- Fondo Schwab S&P 500 Index (SWPPX)
- T. Rowe Price Equity Index 500 Fund (PREIX)
Y ahora, para los inversores que estén interesados en las empresas del S&P 500 y quieran invertir pero no sepan por dónde empezar, que este artículo les sirva de guía rápida.
Cómo invertir en el índice S&P 500: ¿Quién puede ayudarle?
Como ya se ha mencionado, no se puede invertir en el índice S&P 500 propiamente dicho. Por otro lado, puede invertir su dinero en un fondo indexado al S&P 500, que trata de replicar los resultados de este índice. En lugar de comprar más de 500 valores individuales (que, de todos modos, cambian constantemente), tiene la oportunidad de invertir en un fondo.
Otra forma de invertir en el S&P 500 es hacerlo en un fondo cotizado (o ETF) que refleje el índice.
Al invertir en bolsa, un inversor que desee mantener su diversificación puede hacerlo mediante el uso de un fondo cotizado en bolsa (ETF), que es un fondo rentable y fiscalmente eficiente. Se negocian en bolsas y pueden comprarse y venderse como las acciones.
Puede invertir en el S&P 500 de varias maneras: con la ayuda de un banco, un corredor de bolsa o un agente de descuento, asesor financiero, o robo advisor.
Cómo invertir en el índice S&P 500 a través de un banco
Un banco puede parecer la forma más cómoda de invertir en el S&P 500, ya que le permite mantener todas sus cuentas (corrientes, de ahorro y de inversión en índices) en un mismo lugar.
El inconveniente es que los bancos pueden cobrar comisiones elevadas y que no siempre obtendrá el servicio de inversión personalizado y personal que recibe cuando necesita hablar con alguien, por ejemplo, sobre su cuenta corriente o un préstamo. Esto se debe a que la inversión es un negocio secundario para los bancos. (Su objetivo principal es aceptar y prestar dinero).
Los bancos también suelen cobrar de más y comercian con la marca.
Cómo invertir en el índice S&P 500 a través de un bróker de descuento
Un bróker de descuento o una plataforma de negociación tienen comisiones constantemente bajas, pero usted está completamente solo: no hay consejos que le ayuden a orientar su enfoque de inversión. Es completamente "hágalo usted mismo".
Esto puede funcionar muy bien para los inversores que entienden su panorama financiero y saben cómo invertir en el fondo índice S&P 500 encaja en su rompecabezas de inversión, pero la mayoría de los expertos coinciden en que es prudente asesorarse antes de invertir.
Esta es una gran opción para la minoría de personas que tienen el autocontrol necesario para invertir por sí mismas.
Dicho esto, es una realidad estadística que La inversión DIY no funciona en comparación con el uso de asesores.
En la caída de marzo de 2020, Fidelity afirmó que 35% de personas pánico vendido entre marzo y mayo.
Esto ayuda a explicar resultados como estos:
Todo el mundo dice que no se dejará llevar por las emociones cuando los mercados se desplomen, pero pocos parecen ser capaces de actuar cuando se produce un desplome.
Cómo invertir en el índice S&P 500 a través de un asesor financiero
Por supuesto, un asesor financiero puede ayudarle con este tipo de inversión. Un asesor financiero conoce su visión financiera completa, tiene un plan financiero completo para usted y sabe cómo invertir en un índice como el S&P 500 puede ayudarle -especialmente a usted- a alcanzar objetivos financieros concretos.
La gente cree que los asesores pueden ayudar con conocimientos. Esto es cierto, pero según el último párrafo, ayudar con el control emocional es aún más importante.
Cómo invertir en el índice S&P 500 a través de robo advisors
Roboasesores son cada vez más populares porque muchas de ellas combinan las ventajas de unas comisiones bajas con la oportunidad de discutir su planteamiento de inversión con una persona real.
Son menos prácticos que los asesores financieros porque utilizan algoritmos para ayudarles a averiguar qué inversiones son adecuadas para usted. Algunos asesores robóticos ofrecen la oportunidad de hablar con un planificador financiero, sobre todo si inviertes grandes cantidades de dinero.
Cómo invertir en el índice S&P 500: Guía paso a paso
Para invertir en S&P 500, hay que seguir unos sencillos pasos. Veamos los sucesión del inversor con los siguientes pasos.
Paso 1: Abrir una cuenta de corretaje
Si quiere invertir en el S&P 500, primero necesita una cuenta de corretaje. Puede ser una cuenta de jubilación como una cuenta IRA tradicional o Roth IRA patrocinada por un empleador 401 (k) o similar, o su propia cuenta de corretaje tradicional sujeta a impuestos.
Hay muchas empresas de corretaje entre las que elegir. Fíjese en las comisiones de compra y venta de fondos de inversión y ETF si va a abrir una cuenta nueva con la intención de invertir en el S&P 500. Muchas sociedades de corretaje ofrecen sus propios fondos o un grupo de fondos asociados sin comisión de compraventa de fondos de inversión. En el caso de los ETF, deberá pagar las comisiones de negociación.
Paso 2: Elegir entre fondos de inversión y ETF
Puede adquirir los fondos del índice S&P 500 como fondos de inversión o como ETF. Ambos siguen el mismo índice y funcionan de la misma manera, pero hay algunas diferencias clave que debe conocer.
- Los fondos de inversión están diseñados para mantenerse durante un periodo de tiempo relativamente largo. Sólo cotizan una vez al día después de la cierre del mercado. Algunos tienen un inversión mínima y un periodo mínimo de inversión. Y las retiradas anticipadas pueden acarrear multas. En cambio, puedes comprar y vender fondos de inversión en dólares redondos.
- Los ETF se compran y venden como las acciones. El precio cambia constantemente a lo largo del día a medida que los operadores compran y venden. La mayoría de las empresas de corretaje de descuento le permiten operar con todos los ETF de forma gratuita. No hay tiempo mínimo de retención ni importe mínimo de compra, salvo el precio de una acción. En algunos casos, los ETF pueden tener ratios de gastos más bajos y pueden adquirirse a través de brokers como Public.com, conocido por sus bajas comisiones y sus comisiones cero.
Para la mayoría de la gente, los ETF serán una forma más atractiva de empezar a invertir en el S&P 500. Sin embargo, los fondos de inversión también tienen sus ventajas. En sus manos está decidir qué funciona mejor para su cartera.
Paso 3: Elija su fondo S&P 500 preferido
Después de decidirse por los fondos cotizados en bolsa (ETF) o los fondos de inversión, puede empezar a contrastar los aspectos individuales de cada tipo de fondo para seleccionar su opción preferida. Considere en primer lugar si hay costes o comisiones. Debe evitar pagar demasiado si puede obtener esencialmente lo mismo de varias fuentes distintas.
Estas son las comisiones de los fondos de inversión más populares:
- Schwab cobra 0,02% por el Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX) sin importe mínimo de inversión.
- Fidelity cobra sólo 0,015% por sus acciones Spartan S&P 500 Index Investor Class (FXAIX) sin inversión mínima.
- El Vanguard 500 Index Fund (VFINX) tiene una comisión de 0,14% y un mínimo de $ 3.000. Tenga en cuenta que en el momento de la actualización, el 10 de enero, este fondo está cerrado a nuevos inversores, según su sitio web.
Y aquí están las comisiones en el mundo de los ETF:
- El Vanguard S&P 500 ETF (VOO) vale 0,03%.
- iShares Core S&P 500 (IVV) cuesta 0,03% al año.
- El mayor y más antiguo ETF del S&P 500 es el State Street Global Advisors SPDR S&P 500 ETF (SPY), con un ratio de gastos de 0,0945%.
¿Cuál es la rentabilidad media del S&P 500?
Durante casi el último siglo, la rentabilidad total anualizada media del S&P 500 (incluidos los dividendos) ha sido de unos 10%, sin ajustar por la inflación.
Sin embargo, tenga en cuenta que esto no significa que pueda esperar recibir cada año una rentabilidad de 10% por su inversión en el S&P 500 Index Fund.
Por ejemplo, en 2008 el S&P 500 terminó el año con una asombrosa caída de 37%. Al año siguiente creció 26%. Lograr una rentabilidad anualizada de 10% requiere una mentalidad de inversión a largo plazo y la voluntad de superar la volatilidad del mercado.
¿Cuáles son las ventajas de invertir en el fondo índice S&P 500?
Una de las ventajas de invertir en un fondo que refleje el S&P 500 es que las empresas de gran capitalización -las incluidas en el S&P 500- suelen considerarse inversiones más estables (léase: menos arriesgadas) y tienden a aumentar el valor de las acciones.
Otra ventaja de combinar varias empresas en un índice es que facilita la inversión en todas ellas al mismo tiempo. Si quiere invertir en el S&P 500, puede comprar acciones de cada una de las empresas que lo componen. Eso significa 500 transacciones separadas.
Esto podría significar un montón de clics o llamadas telefónicas - y podría significar hablar con su agente de bolsa o asesor financiero muy confundido, que entonces le dirá acerca de una manera mucho más fácil de invertir en el S & P 500: simplemente invirtiendo en el S & P 500 Index Fund. Puede invertir en una sola operación en las 500 empresas al mismo tiempo.
Y otra ventaja de invertir en un fondo S&P 500 es su inherente diversificación basada en una amplia gama de componentes de diversos sectores. La naturaleza del mercado bursátil es impredecible, pero los expertos suelen recomendar invertir en fondos indexados que siguen los índices de referencia generales del mercado, como el S&P 500.
¿Cómo compararía el S&P 500 con otros índices?
El S&P 500 es uno de los principales índices bursátiles utilizados para medir y comprender la evolución del mercado de valores estadounidense. He aquí una comparación con otros índices bursátiles comunes.
S&P 500 frente al NASDAQ
El NASDAQ realiza el seguimiento de cien de los mayores valores no financieros nacionales e internacionales más negociados en el mercado de valores NASDAQ.
Al igual que el S&P 500, el NASDAQ utiliza una fórmula de ponderación de la capitalización bursátil, aunque hay otros factores que también influyen en la inclusión de valores. Para formar parte del NASDAQ, un valor debe tener un volumen de negociación diario mínimo de 100.000 acciones y cotizar en el NASDAQ o en otra bolsa importante durante al menos dos años.
A diferencia del S&P 500 y el Dow, el NASDAQ incluye algunas empresas extranjeras y está muy centrado en empresas tecnológicas. Por ello, el NASDAQ no refleja tanto el mercado estadounidense en su conjunto como la actitud de los inversores hacia el sector tecnológico.
En 2022, el NASDAQ ha promediado -33,47%. Sin embargo, tenga en cuenta que su alta rentabilidad en los últimos años se debe en gran medida a su gran peso tecnológico.
S&P 500 frente al DJIA
El Dow Jones Industrial Average (DJIA), también conocido como el Dow, sigue a muchas menos empresas que el S&P 500. El Dow sigue a 30 empresas de primera fila de EE.UU., consideradas las más grandes, estables, exitosas y conocidas de su sector. El Dow sigue a 30 empresas estadounidenses de primera fila, consideradas las más grandes, estables, exitosas y conocidas de su sector.
A diferencia del S&P 500, el DJIA se pondera por precio, no por capitalización bursátil. Esto significa que el porcentaje de una empresa en el índice es proporcional a su cotización bursátil. Los componentes con cotizaciones bursátiles más altas reciben más peso en el índice. Esto tiene varias consecuencias importantes:
- Los componentes más pequeños del Dow pueden tener un impacto desproporcionado. Las empresas cuyas cotizaciones bursátiles son bastante elevadas influyen más en el nivel del Dow Jones que en el del índice ponderado de capitalización bursátil. Esto es independiente del tamaño de su capitalización bursátil porque la ponderación se basa en el precio de las acciones. Una empresa cuyas acciones tienen un precio más asequible, pero cuya capitalización bursátil es significativamente superior, tendrá un menor impacto en la dirección general del Dow Jones.
- El DJIA puede sufrir una mayor volatilidad. Debido a su peso en el precio, el Dow también puede experimentar altibajos más bruscos y frecuentes que el S&P 500. Considere lo siguiente: XYZ vale $ 200. Cuando su valor baja $ 1, el DJIA cae en un porcentaje mayor que si la empresa con las acciones más baratas perdiera la misma cantidad. Esto sucede aunque $ 1 sea un porcentaje menor de $ 200 que, digamos, $ 20.
Sin embargo, a largo plazo, el S&P 500 y el Dow muestran tasas de rentabilidad similares.
Según las mediciones proporcionadas por el SPDR Dow Jones Industrial ETF (DIA), la rentabilidad media del Dow Jones desde la fundación del índice en enero de 1998 y hasta marzo de 2022 se situó en 8,70%. Mientras tanto, la rentabilidad total del índice S&P 500 ha sido de 10,67% sobre una base anualizada desde que se introdujo por primera vez la estructura moderna del índice en 1957 hasta marzo de 2022.
El índice Standard & Poor's 500 es un índice bursátil que sigue las cotizaciones de las 500 empresas de Estados Unidos con mayor capitalización bursátil que cotizan en bolsa. A la hora de seguir el movimiento de las acciones estadounidenses, una de las herramientas más importantes a utilizar es el índice S&P 500.
Aquí cada inversor puede encontrar sus objetivos y seguirlos, lo más importante que debe recordar es diversificar sus fondos y no centrarse en un solo fondo índice.
Cómo invertir en el índice S&P 500: ¿Existe una “mejor manera” de hacerlo?
No existe la mejor manera. Cada persona es diferente. Si usted es un inversor DIY que ha invertido con éxito durante 25 años y nunca se ha vendido por pánico, entonces la inversión DIY podría ser lo mejor.
Si su situación financiera es compleja (digamos que es usted un expatriado), o es probable que le entre el pánico de vender durante una crisis, lo mejor es contar con asesoramiento.
Cada enfoque de inversión tiene sus ventajas, dependiendo de la situación específica de cada persona.
Dado que el S&P 500 Index Fund incluye 500 empresas diferentes, es intrínsecamente una inversión diversificada.
Y ciertamente puede invertir en un fondo que sólo siga a las empresas del S&P 500. Pero las empresas de gestión de inversiones ofrecen muchos tipos de fondos y recomendaciones de cartera diferentes.
Por ejemplo, hay fondos que incluyen el S&P 500, pero también incluyen otro tipo de inversiones - por ejemplo, acciones extranjeras o empresas tecnológicas - que simplemente no cumplen los criterios del S&P para una “gran empresa gigante estadounidense”.”
Por mucho que le apasione el S&P 500, debe seguir considerándolo como una inversión más de su cesta; no debe poner en él todos los huevos de su inversión.
Es mejor poseer también un índice de bonos, y uno internacional, en tándem con el índice S&P500.
Invertir dinero en un índice como el S&P 500 significa que el valor de su inversión puede fluctuar mucho con el tiempo.
Un inversor prudente no se limita a meter dinero en una cuenta y no olvidarse de él. En realidad, arreglemos esto: un inversor prudente puede echar dinero en una cuenta y olvidarse de él si ese inversor tiene a alguien que ajuste la cartera del inversor para adaptarse a los cambios del mercado.
Al elegir un plataforma de inversión Con el reequilibrio de la cartera, se tienen en cuenta los cambios del mercado.
Esto significa que mantiene el mismo asignación de activos a lo largo del tiempo - por ejemplo, una cartera que contenga un 50% de acciones y un 50% de bonos - en línea con lo que usted designó cuando empezó a invertir.
Con la frecuencia que usted elija, su robot asesor ejecutará determinadas operaciones que devolverán sus intereses a donde usted desee.
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