¿Qué es la sucesión?

En este artículo se explicará qué es la sucesión testamentaria y se utilizará Barclays como ejemplo.

¿Qué es una legalización?

Una sucesión es todo el proceso de gestión de los bienes de una persona fallecida. Esto incluye organizar su dinero, bienes y propiedades y distribuirlos a través de la herencia tras el pago de los impuestos y deudas. Si el difunto dejó testamento, en él se indicará el nombre de la persona que eligió para administrar su patrimonio. Esta persona se denomina albacea testamentario.

En otras palabras, la legalización de un testamento es un proceso legal por el que un testamento se “prueba” ante un tribunal y se acepta como documento público válido que es la verdadera última voluntad del fallecido, o por el que una herencia se liquida conforme a las leyes sobre testamentos del estado en el que residía el fallecido en el momento de su muerte sin voluntad legal.

La concesión de la sucesión es el primer paso en el proceso legal de administrar la herencia de la persona fallecida, resolver todas las reclamaciones y distribuir el patrimonio de la persona fallecida en testamento. El tribunal testamentario determina la validez del testamento del testador (persona fallecida) y da su declaración, también conocida como concesión de herencia, al albacea. El testamento se convierte entonces en un instrumento legal que el albacea puede invocar ante los tribunales en caso necesario.

La legalización del testamento también designa formalmente a un albacea (o representante personal), normalmente nombrado en el testamento, con autoridad legal para disponer de los bienes del testador de la manera especificada en el testamento del testador. Sin embargo, en el proceso sucesorio, el testamento puede ser impugnado.

Proceso sucesorio

La legalización de un testamento es un proceso de mejora que demuestra que el testamento del difunto es válido, de modo que sus bienes pueden renombrarse con el tiempo (terminología estadounidense) o transferirse a los beneficiarios del testamento. Como en cualquier litigio, hay aspectos técnicos en la administración de un testamento:

• Los prestamistas deben ser notificados y los anuncios oficiales publicados.
• Los albaceas testamentarios deben saber cómo y cuándo distribuir los bienes y cómo tener en cuenta los derechos de los acreedores.
• Puede ser necesario presentar una petición para el nombramiento de un representante personal y expedir cartas administrativas (a menudo denominadas “Cartas Sucesorias”). La entrega de una Carta Administrativa puede utilizarse como prueba de que el “Administrador” tiene derecho a disponer de los bienes.
• Los bienes de propiedad familiar, que están sujetos a su propio conjunto de normas únicas en estados como Florida, deben tratarse por separado de otros activos. En muchas jurisdicciones de derecho consuetudinario, como Canadá, partes de EE.UU., Reino Unido, Australia e India, cualquier propiedad conjunta pasa automáticamente al copropietario superviviente de forma independiente de cualquier testamento, a menos que el título se posea como arrendatarios comunes.
• Hay factores de tiempo implicados en la presentación y defensa de reclamaciones de propiedad.
• Puede haber un pleito pendiente debido al fallecimiento del difunto, o puede haber pleitos pendientes que estén en curso. En los litigios sucesorios, pueden ser necesarios procedimientos distintos.
• Puede ser necesario vender bienes inmuebles u otros bienes para asignar adecuadamente los activos de acuerdo con un testamento, o simplemente para pagar deudas.
• Hay que tener en cuenta los impuestos sobre sucesiones, donaciones o herencias si los bienes superan determinados umbrales.
• Los gastos administrativos, incluidos los impuestos ordinarios como el impuesto sobre la renta sobre los intereses y el impuesto sobre sucesiones, se deducen de los activos de la herencia antes de que los albaceas los distribuyan.
• Otros activos pueden solicitar ser transferidos del fallecido a los beneficiarios de la persona, como los seguros de vida. Otros activos pueden tener un pago en el momento del fallecimiento o una transferencia en el momento del fallecimiento, evitando así un testamento.
• Deben respetarse los derechos de los beneficiarios en términos de notificación adecuada y correcta, distribución oportuna de los bienes y demás administración adecuada y eficiente de los bienes.

Las leyes locales que rigen el proceso sucesorio suelen depender del valor y la complejidad de la propiedad. Si el valor de la propiedad es relativamente pequeño, puede evitarse el procedimiento sucesorio. En algunas jurisdicciones y/o a partir de ciertos umbrales, la solicitud de legalización debe ser presentada por un albacea/administrador o un abogado testamentario que presente la solicitud en su nombre.

Un abogado sucesorio ofrece servicios en el tribunal sucesorio y puede ser contratado para abrir la sucesión u ofrecer servicios en los procedimientos sucesorios en nombre del administrador o albacea de la sucesión. Los abogados de sucesiones también pueden representar a herederos, acreedores y otras partes que tengan un interés legal en el resultado de una sucesión.

¿Cómo funciona el proceso sucesorio?

Cada sucesión y cada testamento son diferentes. El proceso sucesorio exacto puede variar en función de las instrucciones dejadas en el testamento, así como de los bienes, acreedores y beneficiarios de la herencia. El proceso principal para el ejecutante:

• Recopilar información completa sobre los activos inmobiliarios y las deudas
• Solicitar un testamento (autorización para administrar bienes y transmitir la herencia)
• Cumplimentar la declaración del impuesto de sucesiones y pagar los impuestos adeudados
• Recibe una subvención para un testamento
• Pagar las deudas pendientes del fallecido
• Distribuya el resto de la herencia de acuerdo con las instrucciones dejadas en el testamento.

Un testamento también puede complicarse si hay disputas entre el albacea, los beneficiarios, los acreedores o Hacienda.

Quién puede solicitar la sucesión?

Sólo el albacea nombrado en el testamento del difunto puede solicitar un testamento para administrar su herencia. Si ha sido nombrado albacea pero no desea administrar la herencia usted mismo, podemos presentar una solicitud de testamento en su nombre. Si alguien fallece sin testamento, se dice que no tiene testamento. Las normas sobre ausencia de testamento especificarán quién puede solicitar la administración de la herencia en su lugar.

¿Es posible recibir una herencia si no hay testamento?

No se puede hacer testamento si no hay testamento, pero aún así se puede administrar el patrimonio y distribuir una herencia mediante un proceso ligeramente distinto. Las normas sobre ausencia de testamento regulan quién puede solicitar la administración de una herencia con derecho a administrarla. Sin un testamento que determine cómo transferir los bienes, el administrador distribuye la herencia según las normas de ausencia de testamento. Según estas normas, sólo pueden heredar los cónyuges, parejas de hecho, hijos y otros parientes cercanos.

¿Puedes desafiar la voluntad de alguien?

Puede impugnar o impugnar un testamento si cree que no refleja fielmente las intenciones del difunto con respecto a sus bienes, o si cree que no es válido por otros motivos. Puede impugnar un testamento si:

• El testamento ha sido falsificado
• El difunto estaba mentalmente incapacitado cuando redactó el testamento.
• El difunto estaba bajo influencia indebida al hacer el testamento.
• Usted dependía económicamente del fallecido y el testamento no lo contempla (como exige la Ley de Sucesiones).

¿Puede modificarse un testamento tras el fallecimiento?

Puede modificar un testamento válido, pero sólo puede hacer cambios en la parte de la herencia que le haya otorgado. Por ejemplo, puede:

• En su lugar, asigna determinados bienes a distintas personas
• Ceda todos sus derechos
• Reducir el impuesto de sucesiones
• Utiliza tu herencia para crear un fideicomiso para tu familia.

Para ello, tendrá que solicitar un documento llamado escritura de transferencia o escritura de estado civil.

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Un testamento es un certificado legal que le da derecho a llevar los asuntos de una persona fallecida de acuerdo con su voluntad. Si le han nombrado albacea testamentario, tendrá que solicitar una herencia en el registro de sucesiones.

Si el fallecido no dejó testamento, un pariente cercano puede solicitar una carta de administración del registro de testadores. Al igual que el testamento, se trata de un documento legal que da derecho a disponer de los bienes del fallecido.

Cinco razones para redactar un testamento

Hacer testamento debe ser uno de los pilares de su vida. planificación financiera. Al tenerlo, puede estar seguro de que cualquier propiedad o activo que posea irá a quien usted quiera cuando fallezca.

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Si fallece sin testamento, su patrimonio se dividirá de acuerdo con las leyes testamentarias. Estas normas implican que sus bienes pueden no repartirse como a usted le gustaría.

He aquí cinco razones por las que redactar un testamento es tan importante:

1. Si fallece intestado, no podrá decidir quién se queda con sus bienes.

Cuando redacta un testamento, puede especificar a quién desea dejar sus propiedades y bienes. Si fallece sin escribir uno, entonces muere “sin testamento”. Según las normas de sucesión testamentaria, si está casado o es pareja de hecho y tiene hijos, su cónyuge tiene derecho a sus bienes personales y a las primeras 250.000 libras de su patrimonio (excluidos impuestos y gastos).

Si sus bienes tienen un valor superior a esta cifra, todo lo que supere los 250.000 £ -después de gastos y pago de cualquier impuesto de sucesiones- se divide, pasando la mitad a su cónyuge y la otra mitad a sus hijos cuando alcancen la edad de 18 años. Si no tiene hijos, pero está casado o en matrimonio civil, su cónyuge (esposa) recibirá todos sus bienes.

Si no está casado y fallece sin dejar testamento, aunque haya vivido con su pareja durante muchos años, él no tendrá derechos legales sobre sus bienes. En cambio, los hijos que tengas recibirán ingresos de todos tus bienes una vez que cumplan 18 años.

Si no tiene hijos y fallece soltero sin testamento, todos sus bienes pasarán a sus padres y, si éstos han fallecido, a sus hermanos (o a sus hijos). Si no tiene hermanos, sus bienes pasarán a sus abuelos, pero si éstos ya han fallecido, a sus tíos (o a sus hijos). Si al morir no tiene ningún familiar vivo y no ha hecho testamento, sus bienes pasarán a la Corona.

2. Puede nombrar tutores para sus hijos

Si falleces intestado y no hay otro progenitor con responsabilidad parental, los tribunales deben decidir quién se hará cargo de tus hijos. Puede que no sean necesariamente las personas de las que tú quieres que se ocupen, por lo que es importante dejar constancia de tus deseos en tu testamento.

Puede nombrar tutor de sus hijos a quien desee, siempre que sea mayor de 18 años y esté dispuesto a asumir esta responsabilidad, por lo que no tiene por qué elegir a un familiar. Cualquier tutor que elijas tendrá la obligación legal de cuidar de tu hijo y será responsable de su educación, crianza, seguridad personal y cuidado hasta que cumpla 18 años.

3. Puede escribir sus deseos funerarios

La pérdida de un familiar o un ser querido suele ser muy angustiosa y puede ser aún más frustrante si no se sabe qué tipo de funeral o entierro les gustaría. Al escribir sus deseos en su testamento, incluyendo si desea ser enterrado o incinerado y si desea donar alguno de sus órganos después de la muerte, esto puede significar que tienen menos de qué preocuparse y también recibirá un paquete. -Tú querías.

4. Puede decidir quién gestionará su patrimonio tras su fallecimiento.

Cuando usted redacta un testamento, nombra albaceas cuya función es cumplir sus deseos y garantizar que sus bienes y activos se distribuyan de acuerdo con su voluntad. Los primeros lo que tienen que hacer es solicitar al Registro de Testadores un testamento o “certificación” en Escocia, que les da derecho a disponer de sus bienes y activos.

Si fallece sin dejar testamento, sus familiares administrarán sus bienes. En lugar de solicitar una herencia, tendrán que solicitar cartas administrativas que les permitan cobrar sus bienes y distribuirlos. Al igual que ocurre con las normas testamentarias, existen normas estrictas sobre quién puede solicitar cartas administrativas, lo que puede imponer obligaciones no deseadas a determinados miembros de su familia.

5. Puede reducir la cuantía del impuesto de sucesiones (IHT) que paga.

Hacer un testamento también puede permitirle reducir legalmente su obligación de IHT, que se paga a una tasa de 40% del valor de su patrimonio por encima del umbral actual de £ 325,000 (para el año fiscal 2016-17).

Por ejemplo, si fallece intestado, el IHT se pagará sobre el valor de los bienes residuales que pasen a sus hijos porque no están exentos del IHT. Esto podría evitarse fácilmente si se preparara un testamento en el que todo su patrimonio pasara a su cónyuge superviviente, que está exento del IHT.

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