Este artículo enumera algunas de las mejores plataformas de inversión alternativa que puede utilizar para dar variedad a su cartera.
La capacidad de Internet para acercar el mundo de la inversión es nada menos que un milagro.
Antes de la llegada de Internet, cualquier persona interesada en realizar inversiones alternativas en vino o arte estaba obligada a tener acceso a una bodega o almacén.
Después, tendrá que proteger su dinero con medidas de seguridad y un seguro. Necesitaría toda tu atención 24 horas al día, 7 días a la semana.
Con la llegada de plataformas de inversión en línea, Sin embargo, usted puede elegir el destino de su dinero mientras otro se encarga de los trámites.
A continuación le presentamos las mejores plataformas de inversión alternativa que puede elegir para su próxima aventura inversora.
Si desea invertir como expatriado o particular con un elevado patrimonio neto, que es en lo que estoy especializado, puede enviarme un correo electrónico (advice@adamfayed.com) o WhatsApp (+44-7393-450-837).
9. Mejores plataformas de inversión alternativa
1. FarmTogether
FarmTogether, una de las mejores plataformas de inversión alternativa, es un gestor de inversiones en tierras agrícolas que se compromete a ayudar a los inversores cualificados a acceder a posibilidades inigualables en el sector agrícola.
Con sólo pulsar un botón, los inversores tienen acceso a inversiones agrícolas de calidad institucional en Estados Unidos, tanto en cultivos permanentes como en hileras, en lugares clave del país.
Dado que cada transacción se organiza como su propia sociedad de responsabilidad limitada (SRL), no se trata de una inversión en un REIT. Los inversores reciben participaciones en la sociedad de responsabilidad limitada (SRL) vinculada a la adquisición de su inmueble.
Los terrenos agrícolas tienen un largo historial de éxito como inversión, pero hasta hace poco era difícil para los inversores ordinarios hacerse con ellos. Este era el único inconveniente de invertir en tierras de cultivo.
A través de FarmTogether, los inversores tienen la oportunidad de participar en una clase de activos que ha batido sistemáticamente la rentabilidad media anual del S&P 500, además de presentar bajos niveles de volatilidad.
La plataforma sólo está disponible para inversores que hayan recibido la acreditación correspondiente y se exige un compromiso mínimo de $15.000.
El equipo se centra en oportunidades que, tras tener en cuenta todos los gastos aplicables, se espera que proporcionen rendimientos de entre 6 y 13% y rendimientos en efectivo de entre 2 y 9%.
Las inversiones en tierras de cultivo, al igual que la gran mayoría de los demás tipos de inversiones inmobiliarias, son activos ilíquidos que no se negocian activamente.
Los inversores tienen que estar dispuestos a dedicarse durante todo el tiempo que dure la inversión.
FarmTogether es una gestora de inversiones en tierras agrícolas que se compromete a ayudar a los inversores cualificados a acceder a posibilidades inigualables en el sector agrícola.
Con sólo pulsar un botón, los inversores tienen acceso a inversiones agrícolas de calidad institucional en Estados Unidos, tanto en cultivos permanentes como en hileras, en lugares clave del país.
Dado que cada transacción se organiza como su propia sociedad de responsabilidad limitada (SRL), no se trata de una inversión en un REIT. Los inversores se convierten automáticamente en miembros de la sociedad de responsabilidad limitada (SRL) vinculada a la adquisición de su propiedad.
Los terrenos agrícolas tienen un largo historial de éxito como inversión, pero hasta hace poco era difícil para los inversores ordinarios hacerse con ellos. Este era el único inconveniente de invertir en tierras de cultivo.
Los inversores tienen ahora la oportunidad de participar en una clase de activos de baja volatilidad y que ha batido sistemáticamente la rentabilidad media anual del S&P 500. Esta oportunidad es posible gracias a FarmTogether.
La plataforma sólo está disponible para inversores que hayan recibido la acreditación correspondiente y se exige un compromiso mínimo de $15.000.
El equipo se centra en oportunidades que, por término medio, ofrecen rendimientos de entre 6 y 13% y rentabilidades en efectivo de entre 2 y 9%, todos ellos netos de gastos.
Las inversiones en tierras agrícolas, al igual que la mayoría de los demás tipos de inversiones inmobiliarias, están concebidas como activos ilíquidos que no se negocian activamente. Los inversores tienen que estar dispuestos a dedicarse a ello durante todo el tiempo que dure la inversión.
2. Fundrise
Fundrise, una de las mejores plataformas de inversión alternativa, es una empresa inmobiliaria en línea que ofrece a los inversores típicos, a menudo conocidos como inversores que no disponen de mucho dinero, la oportunidad de comprar en edificios comerciales y residenciales privados agrupando sus activos a través de una plataforma de inversión.
La mayoría de los productos que ofrece Fundrise son fondos de inversión inmobiliaria, a veces conocidos como REIT.
Este tipo de inversiones suelen realizarse en bienes inmuebles generadores de ingresos y pueden incluir la compra y gestión de edificios, así como la tenencia de hipotecas.
“eREITs” es el nombre que la empresa da a sus productos. Además, Fundrise pone a disposición eFunds, que permiten a los inversores combinar sus recursos para comprar terrenos, crear viviendas y vender después los proyectos terminados.
Fundrise también ofrece lo que denomina un fondo insignia, que se distingue de los demás fondos de la empresa por ofrecer más liquidez y diversidad.
Además, acaba de lanzar una nueva empresa fuera del sector inmobiliario llamada “Fondo de Innovación”, que se centra en la compra de acciones de empresas tecnológicas de propiedad privada.
Los inversores pueden adquirir acciones de los fondos de Fundrise una vez que hayan invertido primero en una de las cuatro estrategias de inversión de la empresa: renta fija, core plus, value add u oportunista.
La proporción de eREITs y eFunds incluidos en cada plan, además de las propiedades subyacentes, la decide Fundrise.
Fundrise ofrece a los inversores la oportunidad de acceder a un mayor número de proyectos inmobiliarios, además de otras características y ventajas, al actualizar su cuenta al nivel Avanzado o Premium.
3. Bóveda
Con la aplicación Vaulted, puede comprar oro lingotes que se guardan en las cámaras acorazadas de la Real Casa de la Moneda de Canadá.
El sitio web ofrece un método seguro y sencillo para invertir en oro desde la comodidad de su smartphone, y los inversores tienen incluso la opción de recibir el oro directamente en su domicilio.
La Asociación Internacional de Coleccionistas (ICA) y el Grupo Financiero McAlvany fundaron la empresa.
Desde su fundación en 1972, la ACI ha crecido hasta convertirse en una de las mayores empresas de corretaje de oro de Estados Unidos.
Según el sitio web de Vaulted, los fundadores y empleados de la empresa han facilitado a los inversores la adquisición de más de $2.500 millones en metales preciosos.
La Real Casa de la Moneda de Canadá produce los lingotes de kilo de oro puro 99,99% que se ofrecen a través de Vaulted.
El oro libre de conflictos ha sido verificado oficialmente. El oro también se almacena en las cámaras acorazadas de la Real Casa de la Moneda de Canadá, protegidas contra robos, incendios y otros riesgos.
Según la normativa, la Real Casa de la Moneda de Canadá no puede arrendar ni utilizar su oro, y su oro nunca se combina con el de otras personas.
Todo se almacena de forma segura en la cámara acorazada, a menos que solicite específicamente que FedEx lo entregue en su casa o en un lugar seguro similar.
4. Obras maestras
Masterworks es una de las mejores plataformas de inversión alternativa que permite a los usuarios adquirir participaciones en obras de arte individuales.
Invertir en obras de arte moderno de artistas tan conocidos como Banksy y Jean-Michel Basquiat es más fácil para los compradores potenciales a través de la plataforma Masterworks.
El sistema ofrece útiles herramientas de investigación y apoyo, además de una interfaz de usuario intuitiva y cuidadosamente creada.
Masterworks ofrece una plataforma atractiva para los inversores interesados en diversificar sus carteras mediante la compra de obras de arte, pero que no quieren gastar mucho en ello.
Quienes deseen diversificar su cartera añadiendo inversiones alternativas en grandes obras de arte, pero prefieran evitar los gastos, riesgos y molestias de adquirir obras de arte completas por su cuenta, podrían encontrar en las obras maestras una opción viable para ellos.
Los inversores normales no necesitarán millones de dólares para adquirir grandes obras de arte moderno a través de Masterworks, ya que existe una inversión mínima necesaria de $10.000.
Invertir en arte, en cambio, expone a uno a peligros inesperados. Masterworks puede tardar entre tres y diez años en vender una obra de arte de su cartera, e incluso entonces, no hay garantía de que la obra genere beneficios cuando finalmente salga a subasta.
Según Masterworks, durante los últimos 26 años, los inversores en arte moderno han obtenido un rendimiento medio anual del 14,1% por sus inversiones.
Por ello, los consumidores ideales de Masterworks son los que están dispuestos a aceptar un mayor nivel de riesgo a cambio de la posibilidad de obtener mayores beneficios.
Además, es preferible que el inversor sienta predilección por el arte moderno y tenga nociones básicas del mundo del arte, ya que deberá determinar qué obras de arte desea adquirir como inversión.
Es posible que Masterworks no sea la mejor opción para los inversores que quieran obtener unos ingresos estables o que busquen otras inversiones más fáciles y seguras. Tampoco es la mejor opción para aquellos que quieren liquidez en sus inversiones.
Es concebible, pero no garantizado, que pueda vender sus acciones en el mercado secundario de Masterworks en una fase temprana y obtener efectivo.
Es importante invertir en Masterworks fondos que pueda permitirse tener bloqueados durante varios años, ya que la plataforma acabará vendiendo las obras de arte en las que haya invertido. Esto le ayudará a mantener su dinero seguro.
5. Prosper.com
Prestar dinero a personas o empresas es lo que se conoce como préstamo entre iguales, a veces abreviado como préstamo P2P.
Los préstamos personales están disponibles a través de la red de préstamos entre particulares Prosper, a la que se puede acceder en línea y que atiende a prestatarios con puntuaciones de crédito que van de regulares a excelentes.
Prosperar es una plataforma de inversión que ofrece a los usuarios la opción de buscar manualmente préstamos e invertir en ellos, o bien pueden utilizar la función Auto Invest para localizar automáticamente préstamos que se ajusten a sus criterios e invertir en ellos.
Prosper utiliza un método de puntuación único para evaluar las solicitudes. Este algoritmo tiene en cuenta diversos factores de datos, como el historial crediticio y el ratio deuda-ingresos.
A continuación, el prestatario potencial recibe una puntuación en el sitio web de Prosper, que los inversores utilizan para determinar si financiarían o no el préstamo.
Su solicitud de préstamo se considerará no financiada si no ha recibido al menos el 70% de la financiación en 14 días, pero la empresa informa de que la mayoría de los préstamos se financian en tres días.
El día de vencimiento de los pagos, la plataforma envía una solicitud de pago a los prestatarios.
A continuación, la parte proporcional de los ingresos de los inversores se deposita en sus respectivas cuentas de Prosper en uno o dos días hábiles.
Los inversores que posean varios pagarés obtendrán ingresos pasivos mediante pagos continuos. Esto se debe al hecho de que las fechas de vencimiento de los distintos pagos de los préstamos varían.
A lo largo de su historia, Prosper ha ofrecido rentabilidades históricas medias que oscilan entre 3,5% y 8,9% en todos los préstamos realizados a través de su plataforma.
6. Wefunder
Wefunder, una de las mejores plataformas de inversión alternativa, facilita a los inversores no acreditados con recursos mínimos la participación en empresas en fase inicial en las que tienen un interés personal y por las que sienten un gran interés.
No obstante, existe una importante posibilidad de fracaso. Wefunder, que se ha comparado con la plataforma de crowdfunding para inversiones Kickstarter, pone la inversión en capital riesgo al alcance del gran público.
Los inversores pueden consultar empresas, investigar su rendimiento y navegar por un feed de noticias similar al de Instagram para ver las actualizaciones de los fundadores de las empresas, entre otras cosas.
Sin embargo, a diferencia de la plataforma de crowdfunding Kickstarter, los inversores tienen la oportunidad de rentabilizar su dinero.
Puede adoptar la forma de deuda devuelta, acciones, dividendos o cualquier otra estructura de inversión alternativa.
Pero, al igual que en el capital riesgo convencional, los inversores en este tipo de capital riesgo deben tener la intención de mantener sus inversiones durante un periodo de tiempo considerable: al menos cinco años, y quizá incluso diez o más.
La plataforma, en su forma actual, se remonta a 2016, cuando la Comisión del Mercado de Valores publicó su reglamento sobre crowdfunding.
Esta norma hace posible que algunas empresas privadas y pequeñas obtengan capital mediante crowdfunding si cumplen determinados criterios.
En ese momento, el sitio web ha sido decisivo en la recaudación de más de 500 millones de dólares para nuevas empresas mediante la práctica del crowdsourcing.
Según Wefunder, es la mayor plataforma de financiación para la inversión colectiva basada en el número de inversiones, el volumen de inversión y el rendimiento de los inversores.
Estas tres métricas se utilizaron para determinarlo. Pero Wefunder quiere ir más allá de los beneficios de las inversiones.
En palabras de la empresa, está animando a los inversores potenciales a “unirse a la campaña para curar el capitalismo” haciendo posible que cualquiera invierta sumas modestas (más de $100) en empresas en fase inicial que no podrían obtener financiación en ninguna otra circunstancia.
7. Yieldstreet
Yieldstreet es una de las mejores plataformas de inversión alternativa que ofrece a los inversores acceso a inversiones alternativas en diversos sectores, como el inmobiliario comercial, los proyectos marítimos e incluso el arte.
Normalmente, el importe mínimo necesario para realizar una inversión es de $10.000, aunque en otros casos puede ser de tan sólo $2500.
Yieldstreet, a diferencia de otros sitios web que permiten financiar mediante crowdfunding la adquisición de una propiedad inmobiliaria comercial, financia mediante crowdfunding la deuda contraída para financiar dichas inversiones, así como una variedad de otros negocios.
En 2015, Yieldstreet debutó en el mercado con su producto inicial, que se enmarcaba en el ámbito de la financiación de litigios. Este servicio pone en contacto a inversores con demandantes que desean pedir dinero prestado para pagar gastos hasta que obtengan un acuerdo de una acción judicial pendiente.
En ese momento, se amplió a la prestación de una amplia gama de servicios, como la financiación de transacciones inmobiliarias comerciales y residenciales, la concesión de préstamos a empresas, como anticipos en efectivo a comerciantes, y la facilitación de la adquisición de petroleros y obras de arte.
A lo largo de los plazos de amortización de los préstamos, los inversores obtendrán pagos de intereses y la devolución de su inversión inicial de capital; pero siempre existe la posibilidad de que los préstamos queden impagados.
A pesar de que la mayoría de los acuerdos están restringidos únicamente a inversores acreditados, Yieldstreet creó el Prism Fund en agosto de 2020. Este fondo permite participar a inversores no acreditados con un compromiso mínimo de $2.500.
En la plataforma se han realizado inversiones por valor de más de $3.000 millones hasta diciembre de 2022.
8. Vinovest
Invertir en un vino excelente no tiene por qué ser difícil, gracias a Vinovest, una de las mejores plataformas de inversión alternativa.
El vino, al igual que las obras de arte, las monedas raras y otros objetos de colección caros, es un “activo alternativo”, lo que significa que tiene una relación limitada con instrumentos financieros tradicionales como la renta variable y la renta fija.
Por ello, puede ser una buena opción para quienes buscan diversificar su cartera. Si está interesado en invertir en vinos raros por una cuota anual, ¿cómo funciona Vinovest y es ideal para usted?
Según Vinovest, son “sumilleres de inversión”. En esta función, la empresa busca y compra vino en nombre de sus clientes.
Y lo que es más importante, también proporciona sus propias instalaciones de seguridad en las que los consumidores pueden guardar botellas de vino auténticas. A diferencia de las acciones, que son activos intangibles, en una cuenta Vinovest se puede acceder al vino en cualquier momento.
Los vinos adquiridos a través de Vinovest no son meras fichas virtuales; los compradores reciben botellas de vino reales.
Los servicios de inversión que ofrece Vinovest están disponibles en tres niveles de precios diferentes: Básico, Premium y Grand Cru. La categoría “Regular” tiene un saldo mínimo de $1.000 y una comisión anual del 2,8%.
Hay un coste anual de $2,5% para el nivel Premium con un depósito mínimo de $50.000, y una comisión anual de 2,5% para el nivel Grand Cru con un saldo mínimo de $250.000.
9. Coleccionable
Con la aplicación Coleccionable, puedes especular con el valor en alza de los objetos de interés deportivo.
Las acciones de estos bienes, algunas de las cuales están valoradas en más de $1.000.000, pueden comprarse en el Coleccionable del mismo modo que las acciones de una sociedad anónima.
Invertir no es un juego; merece la pena cuando tus activos se revalorizan.
Su experimentado personal selecciona recuerdos deportivos auténticos y raros que creen que aumentarán de valor con el tiempo y luego los compran con descuento.
A continuación, estas participaciones se documentan ante la SEC en Estados Unidos, se aseguran y se protegen en cámaras acorazadas de calidad bancaria.
Las acciones son fracciones del valor total de un bien (una tarjeta de $10.000, por ejemplo, puede dividirse en 1.000 acciones de $10 distintas). Durante las Ofertas Públicas Iniciales semanales, los inversores pueden comprar estas acciones de bienes nuevos (OPI).
Los coleccionistas esperan pacientemente a que suba el valor de sus participaciones para venderlas y obtener beneficios. Cuando eso ocurre, los accionistas reciben un pago de dividendos equivalente a un porcentaje de los ingresos netos de la empresa en función del número de acciones que posean.
Las acciones de Collectable pueden comprarse, venderse y negociarse en cualquier momento en el mercado secundario.
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