¿Se pregunta cuáles son las mejores opciones de inversión inmobiliaria para su próxima aventura?
Elegir el tipo de inversión inmobiliaria adecuado para su cartera es el primer paso para realizar una inversión inmobiliaria con éxito. Hay varios tipos a tener en cuenta, y cada uno tiene ventajas y una tasa de rentabilidad diferente.
Las ventajas de la inversión inmobiliaria por sí solas pueden hacer que este empeño merezca la pena, independientemente de si se decanta por las propiedades de inversión o por opciones que le permitan poseer acciones de una empresa inmobiliaria.
Si desea invertir como expatriado o particular con un elevado patrimonio neto, que es en lo que estoy especializado, puede enviarme un correo electrónico (advice@adamfayed.com) o WhatsApp (+44-7393-450-837).
Hemos esbozado las distintas opciones de inversión inmobiliaria disponibles en la actualidad para ayudarle a elegir.
¿Por qué invertir en el sector inmobiliario?
Después de conocer las numerosas ventajas que ofrece la inversión inmobiliaria, debería plantearse hacerlo.
Como clase de activo, el sector inmobiliario ha obtenido históricamente buenos resultados. Tiene un relación positiva con el PIB, El sector inmobiliario suele tener menos volatilidad que otros tipos de inversión, gracias a una demanda constante. Los bienes inmuebles suelen presentar una volatilidad menor que otros tipos de inversión gracias a la demanda constante.
Una excelente forma de diversificar una cartera de inversiones existente es a través del sector inmobiliario. Los bienes inmuebles tienen una baja correlación con otros tipos de inversión, lo que proporciona cierta protección a los inversores con otras clases de activos.
El riesgo que entrañan las distintas estrategias de inversión inmobiliaria varía, así que asegúrese de elegir la que mejor se adapte a sus objetivos.
También es interesante pensar en el apalancamiento potencial relacionado con la inversión inmobiliaria. Realizar un pago inicial y financiar el saldo restante del precio de compra son pasos necesarios en el proceso de compra. Como resultado, aunque sólo adquiera una pequeña parte de la propiedad por adelantado, tendrá un control total sobre su inversión. Otros tipos de inversión no ofrecen este tipo de apalancamiento, que puede utilizar para ampliar su cartera de inversiones.
Las mejores opciones de inversión inmobiliaria
1. Terreno en bruto
Para los inversores que desean tener un control total sobre el desarrollo de sus activos, las inversiones en terrenos sin edificar pueden ser una adición útil a sus carteras. Los terrenos sin edificar son una de las mejores opciones de inversión inmobiliaria.
Se puede construir, poseer o subdividir otros tipos de bienes inmuebles a partir de la tierra. Sin embargo, poseer un terreno puede ofrecer algo más que un medio de generar un flujo constante de ingresos.
Tener un terreno cuyo valor aumenta en el mercado puede ser rentable para algunos inversores.
Se cobra una prima cuando otros inversores dividen lotes de gran tamaño en trozos más pequeños. Las inversiones en terrenos no urbanizados pueden convertirse en espacios de alquiler para negocios o viviendas con las licencias adecuadas.
¿Tiene pensado construir su propia casa o negocio desde cero? Para saber qué puede construir en su nuevo terreno, familiarícese con la normativa local sobre zonificación.
Prepárese para conocer una nueva serie de responsabilidades fiscales, así como la historia geológica de la región.
2. Fondos de inversión inmobiliaria (REIT)
Las empresas que poseen y gestionan inversiones en bienes inmuebles que generan ingresos se conocen como fondos de inversión inmobiliaria, o REIT. Esta es sin duda una de las mejores opciones de inversión inmobiliaria.
Dado lo mucho que se parecen al mercado bursátil, los REIT prevalecen en diversos sectores inmobiliarios.
Los inversores en REIT pueden anticipar pagos regulares, así como la posibilidad de ganancias a largo plazo y la revalorización del valor.
3. Plataformas de financiación colectiva
Las opciones de inversión del inversor medio han aumentado gracias al crowdfunding inmobiliario, una de las mejores opciones de inversión inmobiliaria.
En comparación con los bienes inmuebles tradicionales, este tipo de plataforma de inversión inmobiliaria tiene una barrera de entrada más baja y ofrece una forma de inversión pasiva de bajo mantenimiento.
La posibilidad de realizar toda la transacción en línea es una de las mejores características de la inversión mediante crowdfunding. Puede diversificar sus participaciones y acceder a mercados inmobiliarios especializados participando en inversiones inmobiliarias a distancia.
Aunque las plataformas de crowdfunding aún no se han visto afectadas por caídas significativas del mercado, la mayoría de ellas cuentan con más de diez años de experiencia en la gestión de activos ilíquidos para inversores inmobiliarios como usted.
4. Grupos de inversión inmobiliaria (REIG)
Los grupos de inversión inmobiliaria, o REIG, son empresas que invierten la mayor parte de sus fondos en bienes inmuebles. Se trata de una de las mejores opciones de inversión inmobiliaria.
Estas organizaciones suelen estar formadas por varios socios inversores que combinan sus recursos para aprovechar oportunidades inmobiliarias de primer orden, como los inmuebles multifamiliares comerciales.
En su mayor parte, las inversiones inmobiliarias existentes son mantenidas y gestionadas por los socios inversores. El grupo comparte las responsabilidades fiscales y elabora informes periódicos sobre los ingresos del negocio.
5. Bienes inmuebles residenciales
Desde una vivienda unifamiliar hasta un piso en un edificio de varias unidades, los inmuebles residenciales pueden adoptar muchas formas diferentes.
Las propiedades residenciales, es una de las mejores opciones de inversión inmobiliaria, se pueden utilizar para una variedad de propósitos, incluyendo alquilarlas, alojar huéspedes a través de servicios como Airbnb o VRBO, o incluso voltearlas para aumentar el valor de la propiedad.
Las propiedades residenciales pueden ayudarle a generar ingresos pasivos y a ampliar su cartera de inversiones, aunque poseer una conlleva responsabilidades.
Los pagos del alquiler, las tasas de mudanza, los depósitos de seguridad y las tasas por animales domésticos pueden utilizarse para generar ingresos a partir del alquiler de su propiedad.
A. Viviendas unifamiliares
Una de las opciones más comunes de inversión inmobiliaria a largo plazo son las viviendas unifamiliares. Estas viviendas independientes pueden aportar un flujo constante de inquilinos y constituyen un método práctico de inversión inmobiliaria.
A quienes poseen una vivienda o un negocio les resultará relativamente sencillo comprender los impuestos sobre la renta de las viviendas unifamiliares. Cada año, debe declarar los beneficios de la unidad de alquiler y pagar impuestos de acuerdo con su nivel de ingresos.
Este activo es un pilar en las carteras de inversión inmobiliaria residencial debido a la creciente demanda. Una vivienda unifamiliar de alquiler situada en una zona urbanizada puede producir un importante rendimiento de la inversión cuando las tasas de propiedad de la vivienda son bajas.
A pesar de ello, gestionar incluso una vivienda unifamiliar requiere mucho trabajo, y su potencial de ingresos puede verse algo limitado en comparación con otras opciones de esta lista.
B. Alquileres de vacaciones
Al invertir en una opción de alquiler a corto plazo, como una casa de vacaciones, puede beneficiarse de una ubicación deseable.
Una vivienda unifamiliar o plurifamiliar utilizada como alquiler vacacional recibe huéspedes a corto plazo en lugares conocidos como destinos turísticos populares, como playas o grandes ciudades.
Si quiere ganar dinero entrando en mercados de entrada, debe realizar una inversión estratégica en alquileres vacacionales. Apps como Airbnb han simplificado más que nunca la tarea de atraer inquilinos a su alquiler vacacional una vez que haya asegurado su propiedad de alquiler.
Los alquileres vacacionales de alta calidad pueden ayudarle a convertir una vivienda de larga duración en la futura casa de sus sueños, beneficiarse de los tipos de cambio y amortizar una hipoteca con los ingresos del alquiler.
C. Unidades multifamiliares
Los inversores que pueden permitirse una inversión inicial mayor que la de las viviendas unifamiliares pueden encontrar en los inmuebles multifamiliares una gran adición a su cartera.
Considere la posibilidad de invertir en los siguientes inmuebles multifamiliares:
- Edificios en propiedad horizontal
- Un dúplex o un tríplex
- Edificios de apartamentos
- Casas adosadas
Tenga en cuenta que cualquier complejo con más de cinco unidades multifamiliares se clasifica como inmuebles comerciales y estarán sujetas a obligaciones fiscales diferentes.
Dado que las viviendas multifamiliares atraen a un amplio abanico de inquilinos, le ofrecen la posibilidad de mantener contratos de arrendamiento tanto a corto como a largo plazo.
Los inversores pueden dar un giro a los inmuebles multifamiliares que no rinden lo suficiente instalando servicios opulentos como suelos de madera, lavanderías o parques para perros. De este modo, la unidad actualizada puede generar más flujo de caja o alcanzar un precio más alto en el mercado.
D. Compraventa de viviendas
Al buscar estrategias de inversión alternativas, los inversores con fondos iniciales limitados pueden descubrir el cambio de casa. Cada vez son más las personas que recurren a esta estrategia de alto riesgo y grandes recompensas.
Los trabajos de restauración se realizan en una propiedad infravalorada antes de venderla con ánimo de lucro. Normalmente, no hay garantías de que este proceso produzca beneficios y puede resultar caro y laborioso.
Los inversores no tienen que ir a la propiedad en persona cuando micro flip ella, más específicamente. Por ello, las tácticas de ibuying como el microflipping se consideran métodos de inversión arriesgados y deben utilizarse con precaución.
E. Hackeo de viviendas
Una hipoteca podría pagarse utilizando la estrategia de inversión alternativa conocida como “pirateo de viviendas”. Esta estrategia de inversión suele implicar una propiedad residencial ocupada por el propietario y que ha sido modificada para acomodar las necesidades de varios inquilinos.
Para los inquilinos, alquilar una habitación en una casa grande de las afueras es menos caro que alquilar una vivienda unifamiliar o alquilar un edificio plurifamiliar en un buen barrio.
Para los inversores que ya son propietarios de viviendas y quieren empezar a percibir ingresos por el alquiler de su propiedad, es una opción rentable a tener en cuenta.
Las ADU y los apartamentos adosados tienen un alto potencial de ingresos, como demuestra el pirateo de viviendas. Dado que tanto los propietarios como los inquilinos pueden disfrutar de su intimidad, los garajes y sótanos reconvertidos con entrada propia figuran entre los tipos de pirateo de viviendas más populares.
F. Hoteles
La clase inmobiliaria de los hoteles, frecuentemente infravalorada, tiene el potencial de crear una red de oportunidades. Las cadenas hoteleras de éxito pueden apoderarse de una zona, extenderse por todo el país e incluso globalizarse.
Los hoteles pueden ser capaces de generar un ROI similar a los niveles prepandémicos a medida que aumentan los índices de ocupación postpandémicos. Naturalmente, esto varía mucho en función de dónde se encuentre, ya que algunos mercados lo han hecho mejor que otros.
Este tipo de inmuebles comerciales se divide en varios niveles hoteleros:
- Servicio completo: Esta categoría de hoteles ofrece servicios extra. Para atraer al público deseado, deben mantenerse en buen estado.
- Servicio limitado: Para el disfrute de los huéspedes, se ofrecen servicios básicos como piscina y gimnasio. Hay hoteles de este nivel que son business express y economy.
- Presupuesto: Por un precio razonable, este nivel sólo puede ofrecer a sus visitantes las comodidades que ya están incluidas en su habitación o plaza de aparcamiento.
- Estancia prolongada: Esta categoría es para los visitantes que se alojan durante un periodo prolongado y necesitan acceso a los servicios habituales, como una cocina completa y lavandería in situ.
Cada nivel del hotel puede ser gestionado por una empresa externa, como es el caso de muchas estrategias de inversión inmobiliaria activa, si no está interesado en mantener la apariencia de su propiedad comercial.
Para una estimación precisa del ROI hotelero, incluya los costes de gestión de la propiedad en su estrategia de inversión.
6. Inmuebles comerciales
En lugar de tener inquilinos, una empresa arrienda o alquila inmuebles comerciales. Esta es una de las mejores opciones de inversión inmobiliaria.
Un edificio de oficinas, un local en un centro comercial o un restaurante son ejemplos de estructuras comerciales. Por un alquiler mensual fijo durante un plazo de arrendamiento que suele ser superior a 12 meses, la empresa pagaría directamente al propietario del inmueble (a menos que la empresa sea propietaria del mismo).
Los alquileres comerciales pueden requerir mayores depósitos iniciales y pagos continuos de alquiler que los residenciales, pero puede llevar más tiempo encontrar inquilinos para los espacios abiertos.
Dado que algunos arrendamientos pueden durar hasta cinco años, también pueden contribuir a la generación de ingresos pasivos durante periodos prolongados.
A. Espacios comerciales
Los espacios comerciales pueden ser boutiques especializadas, grandes almacenes o cualquier otra cosa intermedia. Los mercados inmobiliarios minoristas también incluyen productos de primera necesidad, como supermercados y gasolineras, que sirven como inversiones de anclaje cuando la economía es inestable.
Los locales comerciales y otras opciones inmobiliarias comerciales tienen potencial para superar a los inmuebles residenciales y producir flujos de caja más estables.
Los inquilinos de inmuebles comerciales que cumplen los requisitos suelen firmar contratos de arrendamiento plurianuales y pueden gestionar negocios escalables.
Algunos ejemplos son los siguientes:
- Centros comerciales cubiertos
- Centros comerciales al aire libre
- Escaparates independientes
- Restaurantes y food trucks
En el mercado inmobiliario comercial, los locales comerciales ofrecen algunas de las oportunidades más variadas.
Cuando albergan establecimientos comerciales muy apreciados, como restaurantes de comida rápida y guarderías, las franjas comerciales formadas por varios locales tienen potencial para producir altos rendimientos de la inversión.
B. Establecimientos sanitarios
Los edificios de consultorios médicos (MOB) son tan importantes como los supermercados, las gasolineras y otros activos básicos en nuestro mundo en rápida transformación.
Se prevé que el valor de las instalaciones sanitarias siga aumentando, y esta clase de activos de oficinas comerciales ha experimentado recientemente un crecimiento exponencial.
Los propietarios de MOB pueden anticiparse a la hora de atraer inquilinos dispuestos a firmar contratos de alquiler a largo plazo.
C. Edificios de oficinas
Más allá de Silicon Valley, en mercados clave de todo el país, la cultura de las startups se ha extendido con éxito. Los edificios de oficinas son una clase de activos menos volátil porque, al igual que los comercios minoristas, los inquilinos de oficinas suelen firmar contratos de arrendamiento plurianuales.
Puede que el uso de oficinas disminuya temporalmente debido a la inestabilidad de la economía, pero han surgido espacios de coworking que dan prioridad a servicios de lujo y a una serie de características de accesibilidad en respuesta al desafío de la cultura del trabajo a distancia a las prácticas convencionales de oficina.
Un solo inquilino puede alquilar todo el espacio de oficinas para desarrollar su propio negocio, o varias empresas pueden tener sus sedes en el mismo edificio.
D. Propiedades industriales
Los almacenes y las instalaciones de fabricación que pueden ubicarse en polígonos industriales previamente designados constituyen la mayor parte de los bienes inmuebles industriales. Es crucial hacer hincapié en las ventajas logísticas de los solares industriales porque sirven como centros de la cadena de suministro.
La naturaleza errática de la cadena de suministro beneficia a los propietarios de inmuebles industriales, cuyos inquilinos deben esperar a que se retrasen los envíos para poder reanudar la producción. Los créditos fiscales y los planes de estímulo pueden animar a los inversores a aumentar sus tenencias de solares industriales.
Las startups tecnológicas amplían sus capacidades de fabricación y aprovechan la creciente oferta del mercado de solares industriales de uso mixto debido al aumento de las ventas del comercio electrónico. Los laboratorios en naves industriales también pueden ser utilizados por nichos de mercado como el inmobiliario del cannabis.
E. Espacios de uso mixto
Para los inquilinos que necesitan un espacio para investigación y desarrollo (I+D), los solares de uso mixto ofrecen entornos de trabajo vibrantes. Este tipo de espacios adaptables suelen encontrarse cerca de polígonos industriales o zonas suburbanas poco desarrolladas.
Los espacios flexibles son cómodos por su diseño y ofrecen mucho espacio de aparcamiento para camiones de transporte y coches de cercanías. Los grandes complejos pueden albergar varias empresas que adapten cada unidad a las necesidades de su organización.
Los espacios flexibles pueden adaptarse a las necesidades de un nicho específico o equiparse con los servicios típicos de oficina para atraer a empresas escalables. Para los inquilinos que buscan grandes oficinas, almacenes o espacio de fabricación, pueden ser una opción más económica.
¿Qué tipo de inversión inmobiliaria es mejor?
Dependiendo de su situación particular, objetivos, área de mercado y metodología de inversión preferida, la inversión inmobiliaria puede no ser la mejor opción para usted.
El mejor tipo de inversión inmobiliaria es una cuestión de opinión, a pesar de que muchos inversores preferirían una respuesta más clara.
Para tomar la mejor decisión, los inversores deben sopesar las ventajas y desventajas de cada tipo de propiedad, pero hay algunas consideraciones importantes que deben tener en cuenta.
La ubicación es un factor crucial a la hora de elegir el mejor tipo de inversión inmobiliaria. Los terrenos baldíos o de nueva construcción pueden ser inversiones lucrativas para los inversores en mercados “emergentes”, mientras que los inmuebles residenciales pueden resultar atractivos para los inversores en mercados más “maduros”.
Los inversores deben ser conscientes de sus propias preferencias, además de la ubicación. A la hora de decidir en qué tipo de propiedad invertir, tenga en cuenta su nivel preferido de implicación, tolerancia al riesgo y rentabilidad.
Con el fin de desempeñar un papel más pasivo como inversor, algunos optan por comprar y mantener propiedades comerciales o residenciales al tiempo que nombran a un gestor inmobiliario.
Por otra parte, los que buscan un trabajo más satisfactorio pueden encontrar más gratificante la renovación de propiedades residenciales o la urbanización de terrenos baldíos.
Es crucial tener en cuenta que muchos inversores tienen éxito en una variedad de tipos de propiedad a medida que selecciona el mejor tipo de propiedad de inversión para usted. Antes de centrarse en los inmuebles comerciales, es habitual que los inversores se familiaricen con los inmuebles residenciales.
Dicho esto, no hay ninguna razón por la que los inversores no puedan tener éxito invirtiendo en diversos tipos de inmuebles.
Estilos de inversión: Activo frente a pasivo
La diferencia entre inversiones activas y pasivas debe tenerse en cuenta a la hora de seleccionar una estrategia de inversión.
Como su nombre indica, las estrategias activas requieren un estilo de gestión más activo. Por ejemplo, remodelar una casa se considera una táctica de inversión activa.
Será responsable de organizar los proyectos de remodelación, gestionar a los contratistas y, en última instancia, velar por que la propiedad se venda. Aunque requieren más tiempo y esfuerzo, las estrategias activas tienen altos márgenes de beneficio.
Por otra parte, los inversores que prefieren un enfoque menos implicado se beneficiarán enormemente de la inversión inmobiliaria pasiva. Los REIT, las operaciones de compraventa y el alquiler de propiedades son algunos ejemplos de inversión inmobiliaria pasiva.
Utilizando estos métodos, puede generar ingresos pasivos a lo largo del tiempo mientras deja que otra parte, como una empresa de gestión inmobiliaria, se encargue de gestionar sus inversiones.
Sólo tenga en cuenta que si contrata a otra persona para gestionar la inversión, podría perder parte de sus beneficios. La mejor estrategia de inversión dependerá, en última instancia, de tus horarios, tu nivel de conocimientos y tu situación financiera.
Invertir: Directa frente a indirecta
Hay que tener en cuenta la elección entre las estrategias de inversión inmobiliaria directa e indirecta. La inversión directa frente a la indirecta se refiere al nivel de implicación necesario, de forma muy similar a la inversión activa frente a la pasiva.
Mientras que las estrategias indirectas requieren una participación menos activa, las inversiones directas implican realmente la compra o gestión de bienes inmuebles.
Las inversiones inmobiliarias indirectas incluyen, por ejemplo, la inversión en REIT y las viviendas financiadas por crowdfunding. La compra o renovación de inmuebles son ejemplos de inversiones directas.
Reflexiones finales
Para los inversores dispuestos a esforzarse, una variedad de tipos de propiedad puede producir altos márgenes de beneficio.
Sin embargo, muchos inversores se preguntan cuál es la mejor inversión inmobiliaria porque hay muchas opciones disponibles. Aunque se trata de una pregunta sencilla, no hay una respuesta sencilla.
El mejor tipo de inversión inmobiliaria dependerá de diversos factores, por lo que, al buscar posibles operaciones, los inversores deben tener cuidado de no descartar ninguna opción.
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