Escribo a menudo en Quora.com, donde soy el escritor más visto sobre temas financieros, con más de 422,4 millones de visitas en los últimos años.
En las respuestas que figuran a continuación me he centrado en los siguientes temas y cuestiones:
- Aparte de la Bolsa, ¿cuáles son las mejores inversiones alternativas que producen ingresos?
- ¿Cómo puedo crear una pequeña empresa en otro país?
- ¿Es lucrativo coleccionar sellos?
- ¿Son las materias primas las mejores inversiones en tiempos de recesión?
- ¿Ha pinchado por fin el Brexit una de las burbujas más longevas de la historia económica, la del mercado inmobiliario londinense?
Si quieres que responda a alguna pregunta en Quora o YouTube, o estás buscando invertir, no dudes en ponerte en contacto conmigo por correo electrónico (advice@adamfayed.com) o WhatsApp.
Es posible que algunos de los enlaces y vídeos a los que se hace referencia sólo estén disponibles en las respuestas originales.
Aparte de la Bolsa, ¿cuáles son las mejores inversiones alternativas que producen ingresos?
Algunos ejemplos
- Vías alternativas de acceso a la propiedad inmobiliaria
Algunos ejemplos son:
- Los REIT, aunque son relativamente corrientes
- Pagarés de préstamo respaldados por activos y vinculados a la propiedad como activo subyacente
- Crowdfunding inmobiliario.
2. Bonos/deuda de empresas privadas
- Los bonos de Coca-Cola no se consideran excesivamente arriesgados. Además, se pueden comprar en línea en una plataforma de inversión.
- En comparación, una colocación corporativa privada es más arriesgada, pero puede pagar hasta 10% al año
- Incluso los préstamos entre iguales son una forma de deuda alternativa
3. Activos físicos
- Tradicionalmente, había que comprar, almacenar y asegurar bienes como vino, plata, arte, whisky, etc.
- Hoy en día existen muchas alternativas en línea en las que se comparten los gastos de un bien privado.
4. 4. Capital privado
- Tradicionalmente, el capital riesgo se destina a particulares con grandes patrimonios.
- Cada vez más, la gente puede invertir pequeñas cantidades en smart ups también en plataformas en línea.
5. Fondos de alto riesgo
- En la mayoría de los casos, las personas que invierten en hedge funds no quieren batir al mercado, sino que simplemente buscan un rendimiento no correlacionado. En otras palabras, algo que tenga el potencial de subir cuando las acciones bajen.
También hay muchos otros.
Los hedge funds, el capital riesgo y los activos físicos no suelen utilizarse para obtener ingresos.
La deuda privada es una buena forma alternativa de ingresos.
Como en todo, considere cuidadosamente cuánto riesgo quiere asumir y cuánta liquidez necesita.
Si algo no es fácil de vender, eso conlleva sus propios aspectos negativos.
¿Cómo puedo crear una pequeña empresa en otro país?
Depende del sector y del país.
En algunos países, como el Reino Unido y EE.UU., puede crear una empresa en línea y también realizar operaciones bancarias.
Supongamos que quiere crear una empresa LLC en Delaware y que su objetivo es vender en todo el mundo a través de Internet.
Usted puede simple Google empresas de incorporación, y asegúrese de presentar todos los documentos para ello.
También es fácil encontrar abogados y contables.
No necesita trasladarse físicamente a Estados Unidos.
Lo mismo ocurre en el Reino Unido y en muchos centros extraterritoriales.
En comparación, si quiere vender un bien físico al mercado local, puede que tenga que ir a ese país, vivir allí durante un tiempo en algunos casos y montar la operación.
En algunos países, es imposible crear empresas a menos que el propietario resida en la localidad.
¿Es lucrativo coleccionar sellos?
Curiosamente, hace uno o dos días me lo contó un amigo en las redes sociales.
Sólo utilizó un sello que compró hace 15/20 años.
El precio se ha más que duplicado en ese tiempo.
Sin embargo, la demanda de sellos no aumenta en la mayoría de los países, ya que enviamos menos cartas.
Además, el aumento del precio de los sellos en 200% sólo supone 5% al año, así que no es tan lucrativo.
Tampoco se trata sólo de sellos.
Los coleccionables en general no son tan rentables como muchas otras inversiones.
No pagan rentabilidad ni dividendos, y no se revalorizan tanto como las acciones de empresas innovadoras.
Sin embargo, su historia muestra un punto más amplio.
Cada vez que compramos los últimos artilugios, como un teléfono o una bolsa con flash, sólo estamos pagando con intereses a quienes tienen acciones en la empresa.
¿Qué ha sido mejor en la última década? ¿Tener acciones de Apple o comprar productos de Apple?
¿Comprar la inflación futura coleccionando sellos o centrarse sólo en el consumismo?
La respuesta es obvia.
Eso no significa que no debamos ser consumidores o coleccionar sellos, sino más bien que debemos ‘conocer el juego’.
Es mejor comprar artículos de lujo innecesarios con los ingresos pasivos generados por los activos, que comprarlos simplemente con un sueldo (ingresos del trabajo).
¿Son las materias primas las mejores inversiones en tiempos de recesión?
La mayoría de las materias primas industriales están vinculadas a la oferta y la demanda.
¿Volamos más durante una recesión?
¿Usamos más los hoteles?
¿Qué tal ir a bares o cafeterías?
Por supuesto, hacemos menos cosas así en una recesión como colectivo, aunque algunos individuos puedan aumentar el consumo.
Por lo tanto, el petróleo y otras materias primas industriales tienden a caer drásticamente durante una recesión.
Lo vimos en 2008-2009. El superciclo de las materias primas llegó a su fin.
Lo interesante es que el oro y los metales también cayeron:
La racha alcista de 8-9 años del oro terminó en 2008-2009.
Tanto las materias primas industriales como el oro no volvieron a subir hasta 2010 y 2011, una vez finalizada la recesión mundial.
En 2020 vimos algo parecido. Durante el peor de los cierres, las materias primas cayeron con fuerza.
Los futuros del petróleo incluso llegaron a ser negativos en un momento dado.
¿Ha pinchado por fin el Brexit una de las burbujas más longevas de la historia económica, la del mercado inmobiliario londinense?
Sólo el tiempo lo dirá, pero es discutible que:
A) El precio de la vivienda en Londres es una burbuja
B). El Brexit afectará tanto a los precios.
Es cierto que los precios de la vivienda en Londres han subido mucho.
Muchas zonas del Reino Unido no se han recuperado, ajustadas a la inflación, desde 2008.
Como muestra este gráfico, ajustado a precios constantes, sólo Londres ha seguido registrando un aumento de los precios en términos reales.
Es cierto que Londres se benefició de ser un centro neurálgico para el mercado europeo, al igual que Singapur lo es para la ASEAN.
Sin embargo, Londres es como el equivalente de Nueva York en Europa.
Sigue atrayendo a la gente adinerada, y esa demanda hizo subir los precios.
Esa atracción sigue existiendo para algunos a pesar del Brexit y del pequeño éxodo que hemos visto recientemente, impulsado por los rusos y algunos otros que se marchan.
Sin embargo, es demasiado pronto para decir si los precios de la vivienda caerán de forma constante, sólo porque es probable que lo hagan en 2023.
Si los precios bajan sistemáticamente ajustados a la inflación, lo más probable es que se deba a una combinación de razones.
Esas razones podrían ser una combinación del Brexit, la subida de impuestos a los ricos y el pequeño pero constante aumento de personas adineradas que abandonan la ciudad.
Sin embargo, el Brexit no ayudará a aumentar los precios.
¿Le duele la indecisión financiera?
Adam es un autor reconocido internacionalmente en temas financieros, con más de 830 millones de respuestas en Quora, un libro muy vendido en Amazon y colaborador de Forbes.
