¿Qué me hace diferente y en qué le beneficia?

¿Qué me hace diferente y en qué le beneficia?

Es cierto que solo trato con expatriados y personas de alto poder adquisitivo (HNWI), aunque mi equipo puede aceptar a otros.

También es cierto que muchos de mis clientes reseñas en LinkedIn y más allá de destacar la rapidez con la que respondo a las consultas.

Debido a nuestro tamaño, también podemos ofrecer activos institucionales a precios reducidos. Por ejemplo, si quisiera invertir en una inversión de renta fija relativamente segura, los tipos podrían ser de 4%-6% al año, a modo de ejemplo.

En innumerables ocasiones hemos ofrecido rendimientos más elevados, ya que numerosos clientes participan simultáneamente en las mismas operaciones, lo que aumenta el tamaño de la operación y los tipos ofrecidos.

Estas cosas pueden ser inusuales, pero no son completamente únicas.

A continuación expongo cuatro aspectos que hacen que mi oferta sea única en mi nicho.

Y lo que es más importante, como sé que odio que las empresas sólo hablen de sí mismas, diré por qué es importante para ti, ayudándote a alcanzar tus objetivos si te conviertes en mi cliente.

1. Un enfoque poco convencional

Si quieres resultados extraordinarios, no puedes esperarlos tomando acciones y decisiones ordinarias.
Cuando empecé mi propio negocio en 2018, después de haber trabajado para otras empresas durante cinco años, me di cuenta de algo.

El mundo se estaba conectando a Internet, pero muy pocos asesores o gestores de patrimonio eran progresistas. Se reunían con la gente en persona, jugaban al golf y operaban como lo han hecho otros gestores de patrimonios durante décadas o incluso siglos.

Los expatriados y los grandes patrimonios suelen desplazarse mucho y no disponen de mucho tiempo. Solo algunos proveedores de bricolaje parecían progresistas, pero mucha gente quiere que le guíe una persona.

Por eso decidí trabajar a distancia, a escala mundial y en línea. No me reuniría con clientes potenciales en persona. Solo me reunía con clientes existentes si estaba en la misma ciudad o país por casualidad, como cuando conocí a Tom en Alemania durante el Oktoberfest y le entrevisté.

Puede ver esa entrevista a continuación:

Además de trabajar a distancia y a escala mundial, también trabajé con proveedores de inversión que aceptaban firmas digitales, cuando la mayoría quería que los clientes firmaran con bolígrafo y papel.

Todo esto era un enfoque poco convencional en aquella época. Y funcionó. Ahora tenemos clientes en 109 países y todos los continentes. Al mercado le gustó porque me hacía ágil, rápido y ahorraba tiempo a todo el mundo.

Ese enfoque ya no es único. Algunos otros asesores se subieron al carro después de Covid-19, aunque pocas empresas online tienen el alcance que tenemos nosotros, y docu-sign y Zoom se pusieron de moda, años después de que yo empezara a utilizarlos.

Desde entonces he decidido llevar el modelo un paso más allá. Me he dado cuenta de algo cuando trato con otros proveedores, como los bancos. No me gusta demasiado cuando me obligan a pasar por un proceso específico, como necesitar una llamada.

Por eso he comprado un sistema en el que puedes elegir tu método de incorporación y comunicación continua.

Como puede aquí en la página Hágase cliente mío, puede solicitar ser mi cliente y seleccionar el método de comunicación que prefiera.

Tengo clientes que prefieren el chat de WhatsApp, los correos electrónicos, las notas de voz o las videollamadas o llamadas normales. No tengo preferencias, siempre que nuestra comunicación sea fluida y eficaz.

También puedo establecer soluciones de inversión en horas o días, no en semanas de cumplimiento innecesario, a menos que tenga una situación muy específica, como ser una persona políticamente expuesta (PEP).

Ser ágil, abierto de mente y a veces poco convencional también se aplica a mi enfoque de cómo los clientes deben gestionar sus activos.

Aunque la mayoría de mis clientes son de riesgo medio, puedo darles ideas sobre cómo obtener rendimientos potencialmente mayores utilizando planteamientos poco convencionales.

La mayoría de los inversores no profesionales sólo se interesan por un activo o una estrategia una vez que se ha generalizado.

Por ejemplo, las criptomonedas. Nunca he sido un gran fan de ella. Solo me interesó brevemente en 2013. Me interesó porque era una idea y una frontera nuevas.

Los riesgos eran enormes, pero poca gente hablaba de ello, así que era barato. Terminé diciendo que no en 2013, por varias razones, pero el hecho es que las ganancias significativas en cripto fueron cuando poca gente hablaba de ello.

Los que entraron cuando parecía normal, y todos los taxistas y familiares hablaban de ello, a menudo fueron los que más dinero perdieron.

A menudo se conoce como el indicador del limpiabotas. La expresión surgió después de que un inversor renegado vendiera antes del crack de Wall Street de 1929, debido a que su limpiabotas le daba consejos de inversión.

Como “todo el mundo” parecía creer que sabía de acciones, e invertir en ellas se convirtió en algo tan convencional, algo pasaba.

Lo mismo ocurre con los valores tecnológicos. Todo el mundo hablaba de ellos después de Covid-19.

Sin embargo, hace años, dije que a medida que más dinero entrara en ETF y fondos indexados, más dinero iría naturalmente a los grandes valores tecnológicos, conocidos como FAANG por Facebook, Google, Amazon y otras grandes empresas del sector.

Por lo tanto, aunque era arriesgado, invertir una pequeña parte de la cartera en estas grandes empresas tecnológicas tenía sentido en aquella época.

En cuanto se hizo convencional, los grandes beneficios ya se habían esfumado, pues el precio ya era elevado.

También creo que lo mismo se aplica a los proveedores de inversiones, seguros y propiedades que ofrecemos a los clientes.

No quiero recurrir a proveedores no contrastados, pero tampoco me gustan los grandes que ven a mis clientes como el cliente número un millón.

En última instancia, las empresas progresistas que hacen cosas poco convencionales suelen ser más fáciles de usar y ofrecer valor.

Utiliza Wise o Revolut y compáralos con la mayoría de los bancos tradicionales, y estarás de acuerdo.

¿En qué le beneficia? Lo anterior aumentará la probabilidad de que ahorres tiempo y obtengas ganancias más significativas.

Siempre intentaré reducir las molestias y el papeleo, y estar a la última.

Mi visión es seguir siendo lo bastante grandes para ser relevantes, pero no demasiado, de modo que nos volvamos burocráticos y todo pase por mi asistente o equipo.

2. Tengo la mayor audiencia en mi nicho

A diferencia de 2018, cuando empecé mi propio bufete, muchas empresas utilizan las redes sociales con más regularidad.

Sin embargo, ningún otro individuo en mi nicho a nivel mundial tiene más de 650 millones de visitas en Quora (un promedio de 15 millones al mes), cientos de miles de visitas de Google y una columna regular en Forbes.

¿En qué le beneficia? Bueno, yo solo acepto clientes que se me acercan o que me ha remitido un cliente existente. No necesito establecer contactos, llamar o enviar mensajes aleatorios en LinkedIn.

También significa que no necesito tu negocio, porque aunque el 0,1% de mi audiencia se convierta en cliente, estoy sobreabastecido.

No tengo ningún incentivo para no proteger mi reputación o intentar captar clientes si no somos una pareja mutuamente beneficiosa.

3. He dirigido negocios de 7 cifras y soy expatriado

No soy sólo un asesor de expatriados y clientes HNWI. Yo mismo he vivido esa vida. Es posible que la mayoría de los asesores y empresas de su país nunca lo hayan hecho.

Sólo puedo escribir en Forbes por invitación porque tenía que demostrar que mis negocios generaban más de un millón de dólares al año, que era uno de los criterios para demostrar que era digno de dar consejos a otros empresarios.

En el siguiente vídeo, explico “la aburrida verdad” sobre cómo crear negocios de siete cifras anuales de ingresos y beneficios.

Esto es importante porque la mayoría de los gestores de relaciones de los bancos y de los asesores para expatriados no son expatriados ni grandes fortunas.

No son ni lo uno ni lo otro, o sólo son expatriados. En el mejor de los casos, su jefe es ambas cosas, pero no te asesorará directamente.

Tampoco se les invita a convenciones y actos varias veces al año, donde pueden escuchar directamente a los líderes del sector, ser nominados y ganar premios.

No son más que una pequeña parte de una gran máquina, por lo que tienen que vestirse para impresionar y comportarse de una determinada manera.

No hay nada malo en ello si es lo que uno quiere. Sin embargo, cuando trato con proveedores, me gusta saber que la persona tiene experiencia relevante de primera mano.

Dicho esto, no pretendo entender cosas que no entiendo. Ayudo con inversiones, no con asuntos fiscales o legales.

Por eso nos asociamos con abogados, bancos, fideicomisos, contables y otros profesionales para que nos ayuden a nosotros y a nuestros clientes.

Sin embargo, lo importante es que he estado allí. Me he movido por todo el mundo. Me han cerrado cuentas bancarias, como a los innumerables expatriados británicos que han denunciado recientemente este problema, que les resulta demasiado familiar a aquellos vivir en el extranjero.

También entiendo lo difícil que es para los empresarios obtener cuentas bancarias corporativas, sobre todo si tienen su sede en determinados países.

¿En qué le beneficia? Tengo una red de proveedores que pueden ayudarte más allá de la inversión.

Nuestros proveedores han ayudado a clientes con asuntos que van desde fideicomisos, cuentas bancarias, segundas residencias y pasaportes, seguros y mucho más.

Como yo mismo he vivido esa vida, también puedo darte experiencias de primera mano al respecto.

Mi principal servicio siempre será ayudar a expatriados y grandes fortunas a invertir y proteger su patrimonio. A pesar de ello, puedo compartir mi red y mis conocimientos además de hacer eso.

4. Me interesa el juego

En cuanto al último punto, llevo un estilo de vida similar al de muchos de mis clientes. Se trata, en parte, de una cuestión de juego.

Sin embargo, va más allá de vivir el estilo de vida de los expatriados, ya que yo también he invertido en muchos de los proyectos, y he utilizado muchos de los mismos proveedores, en los que se colocan mis clientes.

A lo largo de los años, me he hecho cliente de dos proveedores de seguros y de innumerables proveedores de inversiones que han utilizado mis clientes.

Esto ha incluido oportunidades de riesgo bajo, medio y alto.

¿En qué le beneficia? Lo anterior no significa que no ofrezca a los clientes inversiones si yo mismo no he invertido.

Tu situación y la mía podrían ser un poco diferentes. Eso significa que tengo incentivos para ver funcionar algunos proyectos.

Puedo decir con confianza que ninguna de las empresas de mi nicho puede ofrecer estas cuatro cosas juntas.

Eso sin mencionar que mis comisiones a veces aumentan si sus cuentas van bien, debido a la naturaleza de las comisiones de cuenta porcentuales.

Dicho todo lo anterior, mis servicios no son para todo el mundo, ya que mi test de admisibilidad y los criterios se aclaran. Por un lado, ya no hago consultas gratuitas a clientes potenciales.

No soy corporativo ni excesivamente formal, y no deseo tratar con los mayores proveedores del mundo de la banca y la inversión.

Tampoco puedo tratar con la mayoría de la gente debido a los mínimos de las cuentas y la elegibilidad.

Mis servicios son simplemente perfectos para un determinado subconjunto de personas.

¿Le duele la indecisión financiera?

Adam es un autor reconocido internacionalmente en temas financieros, con más de 830 millones de respuestas en Quora, un libro muy vendido en Amazon y colaborador de Forbes.