14 REITs Halal en los que puede invertir
Este artículo analizará cuáles son los REIT Halal en los que deberían invertir los inversores musulmanes.
Los REIT son un tipo de vehículo financiero que al principio ganó una enorme popularidad entre malayos y singapurenses.
Pueden ser halal o haram.
Sólo cuando todos Se tienen en cuenta los principios islámicos durante todo el proceso puede considerarse halal. Tanto antes como después no debe conllevar ninguna transacción haram.
En la inversión puede considerarse halal si es totalmente halal y no hay actividades haram ocurriendo allí.
No obstante, todo el REIT se considerará haram si una de las propiedades del REIT se estableció utilizando intereses u otros ingresos prohibidos. Un hotel REIT, por ejemplo, se considerará haram si en él se ofrece alcohol.
Los musulmanes no deberían invertir en estos REIT ya que los beneficios se consideran ingresos haram.
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Estas inversiones incluyen REIT basados en inversiones y bienes inmuebles para musulmanes.
¿Qué son los REIT?
A los bienes inmuebles que generan ingresos son propiedad, están gestionados o financiados por una empresa se conocen como inversión inmobiliaria trust (REIT).
Los REIT reúnen el capital de muchos inversores de forma similar a los REIT. fondos de inversión. Los inversores particulares pueden beneficiarse ahora de inversiones inmobiliarias y obtener dividendos sin tener que invertir, mantener o financiar ellos mismos ningún bien inmueble.
En 1960, el Congreso de EE.UU. modificó la Extensión del Impuesto sobre el Consumo de Cigarros para crear los REIT. Esta cláusula permite a los inversores adquirir acciones de inmuebles comerciales carteras, lo que antes sólo era posible para personas muy pudientes y a través de grandes intermediarios financieros.
La cartera de propiedades pueden incluir complejos de apartamentos, terrenos madereros, centros de datos, instalaciones de autoalmacenamiento, hospitales, hoteles, locales comerciales, edificios de oficinas, almacenes e infraestructuras como torres de telefonía móvil, cables de fibra y conducciones de energía.
En general, los REIT se centran en un determinado área inmobiliaria. En carteras diversificadas y REIT especializados, sin embargo, podrían contener una variedad de diversos tipos de propiedad, como un REIT que posea tanto activos de oficinas como comerciales.
Varios REIT cotizan en importantes bolsas de valores, donde los inversores pueden comprarlos y venderlos como acciones en cualquier momento de la negociación día.
Estos REIT suelen tener grandes volúmenes de negociación y se considera que tienen una gran liquidez.
¿Qué es un REIT halal?
Los inversores halal deben investigar a fondo los REIT en los que están pensando invertir y asegurarse de que cumplen sus requisitos morales y religiosos.
Los REIT que poseen y gestionan propiedades inmobiliarias que se adhieren a las normas islámicas son los que entran en la categoría de inversión REIT “halal”.
Esto suele implicar mantenerse alejado de los REIT que poseen propiedades utilizadas para actividades que la sharia considera prohibidas o inmorales, como la fabricación o venta de bebidas alcohólicas o productos porcinos, o la prestación de servicios financieros con un componente de intereses.
Alternativamente, halal Los inversores pueden decidir invertir su dinero en REITs que poseen y gestionan un patrimonio inmobiliario. que se utiliza para fines halal, como edificios comerciales o residenciales que se alquilan a inquilinos que dirigen empresas que se adhieren a las normas islámicas.
Hay otras acciones que no se adhieren a la sharia. Son no conformes por varias razones.
El coeficiente de intereses, el coeficiente de ingresos y el coeficiente de endeudamiento suelen ser los tres coeficientes que se tienen en cuenta. a la hora de determinar si una acción cumple con la sharia o no.
Dado que los REIT se basan en la deuda hasta el punto de que este coeficiente supera el umbral permitido para cumplir con la sharia, todas las acciones de los REIT no superaron el cálculo del coeficiente de endeudamiento, como era de prever.
¿Cómo saber si un REIT es halal?
Un REIT conforme a la sharia o halal sigue el principio de la sharia en el mercado de capitales.
UN REIT deben adherirse a todos los principios y normas establecidos por la Sharia para ser considerados halal.
Si se producen bienes halal en las proximidades, por ejemplo, un REIT inmobiliario de fabricación será Conformidad con la sharia.
Las transacciones también deben realizarse de acuerdo con la ley islámica. No debe haber ningún interés o haram préstamos tomada. La fábrica REIT se incluirá en la lista de valores que se adhieren a la sharia cuando se hayan verificado todos estos aspectos.
Paso 1: Determinar la fuente de ingresos.
Un REIT que cumple con la sharia generará ingresos de fuentes halal. Esto consiste principalmente en las rentas percibidas de los arrendatarios o el beneficio obtenido por la venta de bienes inmuebles.
Siempre con cuidado revise y evaluar los ingresos globales de un REIT. Debe consistir principalmente en beneficios que sean compatibles con la sharia. Los ingresos totales que no sean conformes no podrán ser superiores a 5%.
Paso 2: Comprobar la deuda total
Un REIT no se considerará halal si el nivel de endeudamiento global es superior a 33%. Muchos las empresas piden préstamos para financiarse, pero la deuda no debería representar una parte considerable de sus activos.
PASO 3: Comprobar los intereses
El importe total de los ingresos por intereses no debe ser superior a 33%. Esto puede calcularse sumando todos los ingresos en efectivo y por intereses y dividiendo el resultado por el total de activos.
14 principales REITs halal
1. Al-`Aqar Healthcare REIT
El nombre Al-‘Aqar también hace referencia al Al-‘Aqar Healthcare REIT. El hecho de que este REIT sea el primer REIT conforme a la sharia lo sitúa a la cabeza de nuestra lista de REIT halal.
El mercado principal de Bursa Malasia Securities Berhad es donde este REIT se hizo público por primera vez.
Tan pronto como salió a bolsa el 10 de agosto de 2016, este REIT se hizo famoso como el primer REIT sanitario islámico de Asia.
La fundación de Al-‘Aqar Healthcare REIT favoreció la aparición de otros REIT en Malasia. El REIT se fundó inicialmente con seis propiedades. En la actualidad, cuenta con 23 activos, incluidos 17 hospitales, 3 centros de salud, 2 instituciones y una comunidad de jubilados.
Johor Corporation es propietaria de DRMSB, la gestora del REIT. KPJ Healthcare Berhad ofrece asistencia adicional.
2. Al-Hadharah Boustead REIT
Otro REIT establecido en Malasia es Al-Hadharah Boustead REIT. A diferencia del primero, éste se centra en la captación de dinero para proyectos que generen ingresos y florecer.
Su gestor es Boustead REIT Managers Sdn Bhd. Se invierte en molinos y casas de plantaciones. Como resultado, la distribución de los ingresos de los inversores es uniforme, lo que con el tiempo se traduce en un gran valor liquidativo, o NAV.
El Al-Hadharah Boustead REIT incluía dos molinos de aceite de palma malayos y diez activos de aceite de palma en diciembre de 2009. Estos activos tenían una extensión total de 16.404 hectáreas.
Boustead Plantations Bhd privatizó Al-Hadharah tras adquirir el REIT por 664,8 millones de RM.
Para privatizar este REIT por primera vez se recurrió al SUR, o rescate selectivo de participaciones. Industriales, farmacéuticas, astilleros, comercio y Los REIT de inversión se recogidos por la empresa.
3. Eje Inversión inmobiliaria Confíe en
Se trata de uno de los primeros REIT islámicos que cotizan en Bursa Securities. El 3 de agosto de 2005, Axis-REIT inició oficialmente sus operaciones.
En la actualidad, el establecimiento cuenta con cerca de 60 propiedades. Tienen su sede en las ciudades malasias de Negeri Sembilan, Penang, Pahang, Johor, Kedah y Klang Valley.
Oficinas, almacenes y industriales son las áreas clave de interés para el Axis-REIT. El crecimiento a largo plazo y el aumento de los beneficios son los objetivos de la dirección. Axis REIT Managers Berhad se encarga de gestionar este REIT. Además, está autorizado por la Ley de Mercados y Servicios de Capital de 2007.
Tres los servicios se prestan principalmente a los inversores por parte de Axis-REIT. Esto incluye el alquiler, la compra y la construcción a medida. Esto indica que tiene la opción de alquilar, comprar o que le creen una residencia en función de sus preferencias.
4. KLCC REIT
También en Malasia se encuentra KLCC REIT. Uno de los mayores inversión inmobiliaria confía en ello. KLCCP incluye también KLCC REIT. Juntos, estos dos constituyen la principal forma de valores mobiliarios de Malasia.
Este REIT halal se concentra en inmuebles destinados a negocios y tiendas. KLCC REIT se creó el 2 de abril de ese año.
La Comisión de Valores tiene registrado el KLCC REIT (SC). Esto se formalizó en una escritura el 9 de abril de 2013. Este Fondo también cotiza en el Main Board de Bursa Malaysia Securities Berhad.
Mediante el desarrollo de estructuras de capital distintivas, el KLCC El objetivo del REIT es ofrecer a los inversores con rendimientos constantes y consistentes.
Los dos principales enfoques de inversión de KLCC REIT son activos gestión de activos y expansión de adquisiciones. El hecho de que este REIT incluya las renombradas Torres Gemelas de Kuala Lumpur es digno de mención.
5. Al-Salām Real Estate Investment Trust
El Banco Al-Salm introdujo en Bahréin un REIT conforme a la sharia denominado Al-Salm REIT. Este Las propiedades REIT del banco están repartidas por toda Malasia.
También se consiguió cotizan en el mercado principal de Bursa Malaysia Securities Berhad. El hito fue alcanzado por Al-Salm REIT el 29 de septiembre de 2015.
En 2015 se incluyeron 31 propiedades en el REIT. Pronto alcanzó las 54 viviendas malasias. Constan de un edificio de oficinas, tres centros comerciales, 43 restaurantes y otras siete opciones gastronómicas.
Damansara REIT Managers Sdn Berhad es el gestor del Al-Salm REIT. Además, pertenece al Johor Corporation Group como filial.
Todos los REIT son completamente halal y se adhieren a la sharia, según un grupo asesor sobre la sharia. En 2007 La Ley de Mercados y Servicios de Capital concede una licencia a Damansara REIT Managers Sdn Berhad.
6. Sabana Industrial REIT
La Sabana Industrial REIT se fundó en Singapur y anteriormente era conocido como Sabana Shari'ah Compliant Industrial REIT.
Debutó en el SGX-ST el 26 de noviembre de 2010. Para ganar dinero y obtener beneficios, el REIT suele concentrarse en propiedades significativas. Además, se hace hincapié en las características industriales.
Más de 18 distintos propiedades son propiedad de Sabana Industrial REIT en Singapur. Se trata de industrias manufactureras en general, instalaciones logísticas, almacenes e industrias tecnológicas. Sabana Industrial REIT forma parte de numerosos índices, como el FTSE ST Singapore Shariah, el MSCI Singapore Micro Cap y el SGX S-REIT.
La Sabana Inversión inmobiliaria Management Pte es el gestor del fondo. Ltd. De acuerdo con la legislación de Singapur, el 29 de octubre de 2010 se constituyó una escritura fiduciaria.
HSBC Institutional Trust Services (Singapore) Ltd actúa como fideicomisario de Sabana Industrial REIT. Se encargan de aprobar las solicitudes de la dirección y del Colectivo Planes de inversión.
7. Emiratos REIT
Tecom y Dubai Properties, junto con el Banco Islámico de Dubai y un gran número de otros inversores, crearon el Emirates REIT en 2010. El 8 de abril de 2014, este REIT se convirtió en el primer negociar en una bolsa del Golfo. Cotizó en el DIFC, en el Nasdaq de Dubai.
Con un Sukuk en diciembre de 2017, el REIT amasó rápidamente 400 millones de USD. Los activos del REIT finalmente alcanzó los 723 millones de dólares en valor.
La mayor inmobiliaria halal fondo de inversión en los Emiratos Árabes Unidos es el Emirates REIT. Además de ser miembro del DIFC, el REIT también posee una licencia de la DFSA.
Las estructuras comerciales y las instalaciones educativas son algunos de los tipos de bienes inmuebles y propiedades que están cubiertas por los Emirates REIT. Un ingreso seguro y continuo es lo que este REIT pretende dar a sus inversores.
La cartera total de este REIT consta de once propiedades. Abarcan casi 2,4 millones de pies cuadrados. El REIT debe ser gestionado eficazmente por un equipo directivo y un consejo de administración capaces.
8. Comunidades de apartamentos Mid-America ‘MAA’
Es conocida por ofrecer a sus accionistas un ciclo de inversión completo y una rentabilidad superior mediante la propiedad, explotación, adquisición, construcción y renovación de edificios de apartamentos de lujo en las regiones del Sureste, Suroeste y Atlántico Medio. Estados Unidos.
Desde el 31 de diciembre de 2020, MAA ha sido propietaria de 102.772 unidades de apartamentos en más de 10 estados, incluidos los desarrollos que aún están en construcción. La capitalización bursátil de Mid-America Apartment Communities es de $19.490 millones.
9. Equinix ‘EQIX’
Es el mayor proveedor de infraestructuras digitales de todo el mundo. En un mundo dominado por la tecnología digital, Conectan a los líderes de los sectores financiero, manufacturero, minorista, del transporte, la administración pública, la sanidad y la educación.
Los líderes empresariales dependen de su fiable plataforma global para integrar y conectar los elementos esenciales que alimentan su éxito de forma segura y duradera. La capitalización bursátil de Equinix es de $63.980 millones.
10. Crown Castle ‘CCI’
Para ofrecer soluciones de células pequeñas y fibra, posee, gestiona y alquila más de 40.000 torres de telefonía móvil y cerca de 80.000 millas de ruta de fibra en cada uno de los principales mercados de Estados Unidos.
Al conectar ciudades y comunidades a la tecnología, los datos vitales y los servicios inalámbricos, esta red nacional de infraestructuras de comunicaciones proporciona información, conocimientos y tecnologías a las personas y empresas que los necesitan. La capitalización bursátil de Crown Castle es de $60,70 mil millones.
11. Equity LifeStyle Properties ‘ELS’
La empresa dispone de activos orientados a un determinado estilo de vida, como inmobiliario gestión, venta de viviendas, gestión de alquileres y comunidades (RV).
Las operaciones de venta y alquiler de viviendas y las operaciones inmobiliarias constituyen sus dos sectores principales. En la sección de Operaciones de Venta y Alquiler de Viviendas compran, venden y alquilan viviendas.
Ventas de viviendas y operaciones inmobiliarias inmobiliario activos de arrendamiento financiero.
Capitalización bursátil de Equity LifeStyle Properties es de $12.910 millones.
12. Camden Property Trust ‘CPT’
Esta corporación está especializada en promociones de viviendas multifamiliares y posee, explota, desarrolla, reurbaniza, compra y construye este tipo de edificios. En Estados Unidos, Camden es propietaria y gestora de 167 estructuras que albergan 56.850 viviendas.
La finalización de las siete construcciones en curso elevará el número de pisos de la cartera de la empresa a 59.104 en 174 torres. El sitio capitalización bursátil de Camden Property El fondo fiduciario es de $12.770 millones.
13. PotlatchDeltic ‘PCH’
Posee 1,8 millones de acres de terrenos madereros en Arkansas, Idaho, Alabama, Mississippi, Luisiana y Minnesota.
A través de su filial REIT sujeta a impuestos, la empresa también gestiona seis aserraderos, una fábrica de contrachapado industrial, un negocio que desarrolla actividades inmobiliarias comerciales y residenciales, así como un programa de venta de bosques rurales.
PotlatchDeltic, líder en gestión forestal sostenible, está comprometida con la responsabilidad empresarial, social y medioambiental. Su capitalización bursátil es de $3.850 millones.
14. Community Healthcare Trust ‘CHCT’
Es un REIT que depende de activos que producen ingresos. Sus ingresos proceden principalmente de la prestación de servicios sanitarios ambulatorios, sobre todo en los submercados objetivo de Estados Unidos.
La empresa cuenta con invirtió alrededor de $667,3 millones en 131 propiedades inmobiliarias que suman más de 2,8 millones de metros cuadrados repartidos en 33 estados a partir de septiembre de 2020. Asistencia sanitaria comunitaria Trust posee un mercado valoración de $0,91 mil millones.
Reflexiones finales
Empresas denominadas Inversión inmobiliaria Los fondos de inversión inmobiliaria (REIT) deben repartir al menos el 90% de sus ingresos imponibles como dividendos a los accionistas. Los REIT poseen y gestionan propiedades que generan ingresos.
El término “halal” se refiere a la práctica de comprar acciones en inversión inmobiliaria (REIT) que poseen y gestionan propiedades de acuerdo con la ley islámica, lo que incluye evitar propiedades que se utilicen para actividades que la sharia prohíbe o considera inmorales.
Los inversores halal pueden tener en cuenta tres criterios, como el coeficiente de ingresos, el coeficiente de intereses y el coeficiente de endeudamiento, para evaluar la “halalidad” de los REIT.
Dado que recurren al endeudamiento en un grado superior al necesario para cumplir las normas de la sharia, muchos REIT pueden suspender el cálculo del coeficiente de endeudamiento.
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