AllianceBernstein Holding L.P. (AB) es una empresa global de gestión de activos que presta servicios de gestión y análisis de inversiones en todo el mundo a inversores institucionales, particulares y de alto patrimonio neto.
AllianceBernstein tiene su sede en Nashville (Tennessee) y oficinas en todo el mundo. En enero de 2022, la empresa gestionaba activos por un valor aproximado de 742.000 millones de USD. La empresa cuenta con unos 4000 empleados y coopera con unos 50 países.
La historia de AllianceBernstein se remonta a la fundación de Sanford C. Bernstein en 1967 como empresa de gestión de inversiones para clientes privados. Sanford C. Bernstein & Company fue fundada originalmente por Zalman Bernstein, Paul P. Bernstein, Shepard D. Osharow, Roger Hertog y Lewis A. Sanders.
Alliance Capital se fundó en 1971, cuando el departamento de gestión de inversiones de Donaldson, Lufkin & Jenrette, Inc. se fusionó con la empresa de inversión y asesoramiento Moody's Investor Services, Inc.
En octubre de 2000, Alliance Capital adquirió Sanford C. Bernstein. Inversiones en renta variable y renta fija empresarial Alliance Capital y su familia de fondos de inversión minoristas han acompañado a Bernstein en la gestión de renta variable y renta fija libre de impuestos, así como en su negocio de clientes privados.
A finales de 2007, la empresa gestionaba activos por valor de unos 800.000 millones de dólares.
En febrero de 2018, el analista principal de la compañía, Paul Gate, identificó a la República Democrática del Congo (RDC) -un país rico en cobalto, esencial para las baterías de iones de litio que alimentan los coches eléctricos- como económicamente la “Arabia Saudí de la era del coche eléctrico.”
AllianceBernstein y Fidelity Investments se hicieron con el control de la matriz del supermercado Winn-Dixie durante la quiebra de este último en 2018.
AllianceBernstein también anunció que trasladará su sede mundial y su oficina de Nueva York a Nashville, y que la oficina permanecerá en Midtown, Nueva York.
En abril de 2021, AllianceBernstein se trasladó a su nueva sede en Nashville (Tennessee). En septiembre de 2021, AllianceBernstein hizo una donación de 100.000 $ al Martha O'Brien Center de Nashville.
La Universidad de Columbia se asoció con AllianceBernstein en 2021. A mediados de agosto de 2021, AllianceBernstein anunció que había establecido una asociación estratégica con LSV Advisors, LLC.
Nada de lo aquí escrito debe considerarse asesoramiento financiero ni una invitación a invertir.
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Principales divisiones de la empresa
Gestión de inversiones institucionales
AllianceBernstein presta servicios de inversión a instituciones. Sus clientes habituales son planes de prestaciones definidas y planes de aportaciones definidas. A 30 de junio de 2017, la empresa gestionaba activos por un valor aproximado de $ 498.000 millones de dólares.
Comercio al por menor
La rama minorista de AllianceBernstein ofrece a los profesionales de las finanzas y a los inversores particulares servicios de inversión, investigación y herramientas que abarcan fondos de inversión, cuentas gestionadas, ahorro universitario, ahorro para la jubilación y servicios de seguros.
Investigación del vendedor
Una filial de Sanford C. Bernstein, también conocida como Bernstein Research, presta servicios de análisis y corretaje.
Bernstein Wealth Management, miembro de AllianceBernstein, presta servicios de inversión y planificación patrimonial a clientes de alto patrimonio en América.
Plan de ahorro 529
El Plan de Ahorro 529 de Rhode Island, CollegeBoundfund®, estaba gestionado por AllianceBernstein e incluía fondos de inversión de AllianceBernstein hasta 2016. Ahora lo gestiona Ascensus College Savings.
Fondo AB International Healthcare
Portfolio AB es la cartera de AB SICAV I, una sociedad anónima de inversión de capital variable (société d'investissement à capital variable), registrada con arreglo a las leyes del Gran Ducado de Luxemburgo.
Las clases de acciones con cobertura de divisas utilizan técnicas de cobertura en un intento de reducir, pero no eliminar, las fluctuaciones entre los activos del inversor en una clase de acciones con cobertura de divisas concreta denominada en la divisa de inversión del inversor y la divisa base de la cartera. El objetivo es proporcionar rendimientos que sigan más de cerca el rendimiento de la divisa base de la cartera.
Las clases de acciones sin cobertura le permiten comprar o vender acciones en una divisa determinada, que luego se convierte a la divisa base de la cartera al tipo de mercado en el momento de la operación. La fijación de precios convenientes no implica cobertura de divisas y no pretende ofrecer protección alguna frente a las fluctuaciones de los tipos de cambio.
En caso de que el fondo sanitario internacional AB le parezca una buena opción de inversión, podemos ayudarle en ella. Consulte este formulario y envíe su solicitud.
El objetivo principal del fondo es buscar el crecimiento del capital invirtiendo principalmente en valores de renta variable de empresas sanitarias y relacionadas con la sanidad ubicadas en todo el mundo. Realiza un minucioso estudio ascendente para identificar empresas con potencial de crecimiento a largo plazo en diversas condiciones de mercado, centrándose en empresas con un historial de alto rendimiento del capital invertido, fuertes flujos de caja libres y precios atractivos. La atención se centra en empresas de las que se espera que atraigan el gasto sanitario, normalmente introduciendo nuevos tratamientos u ofreciendo a los clientes oportunidades de reducir costes.
Los rendimientos de las inversiones y el valor subyacente del Fondo fluctuarán, por lo que las acciones del inversor pueden valer más o menos que su valor original cuando sean recompradas. Algunos de los principales riesgos de invertir en el Fondo son el riesgo de los mercados emergentes, el riesgo de la cartera focalizada, el riesgo de asignación, el riesgo de rotación de la cartera, el riesgo de los derivados, el riesgo de la contraparte OTC y el riesgo de la renta variable. Estos y otros riesgos se describen en el folleto del Fondo.
La cartera trata de incrementar el valor de su inversión a lo largo del tiempo mediante el crecimiento del capital. En condiciones normales de mercado, la Cartera suele invertir al menos 80% y al menos dos tercios de sus activos en valores de renta variable de empresas que operan en el sector sanitario e industrias afines. Estas empresas pueden estar situadas en cualquier lugar del mundo, incluidos los mercados emergentes. La cartera puede abrirse para cualquier divisa.
Los fondos de inversión se consideran el vehículo de inversión más popular. La mayoría de los inversores invierten en fondos de inversión para diversificar sus activos y maximizar la rentabilidad. Aunque los fondos de inversión proporcionan diversificación, también es importante identificar los pros y los contras de los fondos de inversión.
Ventajas de invertir en fondos de inversión
Gestión profesional de carteras
La cartera personalizada está gestionada por profesionales experimentados del sector. Gestionan continuamente su cartera para ayudarle a sacar el máximo partido a su inversión.
Disponibilidad
Puede comprar fondos de inversión de denominaciones más pequeñas, que van de $ 100 a $ 1000. Las denominaciones más pequeñas de fondos de inversión permiten a los inversores hacer inversiones recurrentes como parte de sus planes de compra mensuales regulares. En lugar de esperar a tener suficiente dinero para comprar inversiones más caras, puede invertir en fondos de inversión de inmediato.
Diversificación
Los fondos de inversión pueden invertir en valores de varias clases de activos, como bonos, materias primas o efectivo. Esto ayuda a diversificar la cartera. Si un sector obtiene malos resultados, es muy probable que otros sectores compensen las pérdidas.
Accesible
Invertir en fondos de inversión es muy asequible, ya que un particular puede invertir desde $10 cada mes en un fondo de inversión. No hay una cantidad fija que se pueda invertir. Así, incluso un pequeño inversor puede participar en el mercado invirtiendo en fondos de inversión.
Liquidez
Todo lo que se necesita para salir de un fondo de inversión es una instrucción a su corredor/agente para venderlo. Los fondos se devuelven a su cuenta en 48 horas.
Contras de invertir en un fondo de inversión
Comisiones y gastos
Los fondos de inversión cobran a sus clientes una comisión anual, conocida como ratio de gastos, independientemente del rendimiento del fondo. Puede definirse como el coste de gestión de una empresa. Además, existe una comisión de salida en los planes de fondos de inversión si un inversor desea recomprar las inversiones antes de un determinado periodo de tiempo.
Cláusula de bloqueo
Hay dos tipos de planes de fondos de inversión: uno que permite entrar y salir en cualquier momento se conoce como plan abierto, y el otro tiene un periodo de bloqueo de 3 a 5 años que es cerrado. finalizado el plan. Si un inversor desea recomprar la inversión antes del periodo de bloqueo, tiene que pagar una determinada cantidad en concepto de carga de salida.
No garantizado
No hay ninguna garantía de que su fondo de inversión tenga un buen rendimiento, y técnicamente podría caer a $ 0 si todos los activos subyacentes caen a cero.
Volatilidad
Los fondos de inversión pueden experimentar fluctuaciones del mercado y, en ocasiones, generar rendimientos inferiores a los del mercado general. El nivel de riesgo y rentabilidad depende de en qué invierta el fondo.
Ganancias de capital
Cuando vende una inversión con beneficios, debe pagar impuestos sobre las plusvalías. Con la mayoría de las inversiones, usted controla cuándo las vende, por lo que controla cuándo tiene que pagar impuestos. Los fondos de inversión deben distribuir regularmente las plusvalías que obtienen, lo que le da menos control sobre cuándo paga impuestos sobre las plusvalías. Esto puede dificultar el uso de estrategias de minimización de impuestos, como el cobro de pérdidas fiscales.
Siempre es aconsejable consultar con un asesor financiero y comprender todos los puntos antes de invertir en fondos de inversión. Por eso siempre será bienvenido con cualquier tipo de pregunta, le daremos los consejos adecuados, estrategias y consejos sobre cómo hacer su primera inversión.
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Adam es un autor reconocido internacionalmente en temas financieros, con más de 830 millones de respuestas en Quora, un libro muy vendido en Amazon y colaborador de Forbes.
