Análisis del Banco de Singapur

Singapur es uno de los principales centros financieros del mundo y un importante centro de distribución financiera en el Sudeste Asiático. No es de extrañar, pues, que el país cuente con uno de los sistemas bancarios más avanzados del mundo, con unos 700 bancos e instituciones financieras locales y extranjeros que prestan servicios que van desde la banca de consumo y la gestión de activos hasta la bolsa, la banca de inversión y los servicios bancarios especializados. servicios de seguros.

A finales de 2004, el sector bancario nacional de Singapur contaba con unos $230.000 millones de dólares en activos/pasivos. Los principales bancos de Singapur son ABN AMRO, Citibank, DBS, HSBC, OCBC, Standard Chartered y UOB. El banco central del país es la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS), que determina la política monetaria, regula los bancos e instituciones financieras y emite moneda. Aunque actualmente no existe un programa gubernamental de seguro de depósitos, la MAS tiene previsto establecer un sistema de este tipo en un futuro próximo.

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La información contenida en este artículo es meramente orientativa. No constituye asesoramiento financiero, jurídico o fiscal, ni una recomendación o solicitud de inversión. Algunos hechos pueden haber cambiado desde el momento de su redacción.

Banca comercial en Singapur

La banca comercial está autorizada en Singapur y regulada por la Ley Bancaria. Los bancos comerciales pueden realizar todos los tipos posibles de actividades bancarias. Además de prestar servicios de banca comercial, incluidos depósitos, préstamos y cheques, los bancos también pueden dedicarse a cualquier otro tipo de actividad bancaria que esté regulada o permitida por la MAS, incluidos servicios de asesoramiento financiero, servicios de corretaje en el ámbito de los seguros y servicios de alojamiento en el mercado de capitales (el artículo 30 de la Ley Bancaria describe todos los tipos posibles de actividades bancarias).

Los bancos comerciales y sus representantes no necesitan necesariamente una licencia separada para tales actividades, pero deben cumplir el código de conducta en sus actividades comerciales prescrito en la Ley de Asesores Financieros (IA) y la Ley de Valores y Futuros (SFA), respectivamente. En julio de 2001 se modificó la Ley Bancaria para prohibir a los bancos realizar actividades no financieras.

Actualmente hay 113 bancos comerciales en Singapur. Los bancos comerciales pueden operar como bancos de servicio completo, bancos mayoristas o bancos extraterritoriales.

Banco de Singapur

Este banco es la filial de OCBC Bank en Singapur. Anteriormente conocido como ING Asia Private Bank, fue adquirido por OCBC Bank en 2009 a ING Group por $ 1.460 millones de USD. A 30 de junio de 2021, los activos bajo gestión (AUM) del Banco de Singapur ascendían a 125.000 millones de USD.

Bank of Singapore presta servicios a particulares con grandes patrimonios y familias adineradas en sus mercados clave de Asia, la Gran China, el subcontinente indio y otros mercados internacionales.

Bank of Singapore, con sede en Singapur, tiene sucursales en Hong Kong y Dubai, así como una oficina de representación en Manila. En Europa, el banco atiende a sus clientes a través de BOS Wealth Management Europe Société Anonyme (S.A.), con sede en Luxemburgo y oficina en Londres. En Malasia, atiende a sus clientes a través de BOS Wealth Management Malaysia. Bank of Singapore está calificado como Aa1 por Moody's.

El banco fue lanzado el 29 de enero de 2010, a través de la adquisición de ING Asia Private Bank por OCBC en 2009 como resultado del plan de reestructuración de ING tras la ayuda gubernamental a ING Group en 2008 debido a la crisis financiera de finales de la década de 2000. Su sede actual, el Bank of Singapore Center de Market Street, se inauguró oficialmente en junio de 2011. Desde entonces, el banco ha reforzado su posición en la región de Asia-Pacífico.

En abril de 2016, OCBC Bank anunció que Bank of Singapore, su filial de banca privada, había adquirido el negocio de gestión de activos e inversiones de Barclays en Singapur y Hong Kong. La operación se completó en noviembre de 2016, con la transferencia de 13.000 millones de dólares en activos al Banco de Singapur. Como resultado de la adquisición, más de 60 banqueros privados de Barclays se han incorporado al Banco de Singapur.

El Banco de Singapur se asoció con el Wealth Management Institute y la Universidad Tecnológica de Nanyang para poner en marcha un programa de formación en banca privada para sus banqueros privados en mayo de 2016.

En octubre de 2016, el Banco de Singapur anunció que DZ PRIVATBANK Singapur remitirá a sus clientes a la entidad al cesar sus operaciones en Singapur. DZ PRIVATBANK es una filial del tercer mayor banco de Alemania, DZ Bank AG.

En noviembre de 2016, Bank of Singapore recibió la aprobación reglamentaria para abrir una sucursal en el Centro Financiero Internacional de Dubái. El establecimiento de la sucursal permite a Bank of Singapore ofrecer una gama de soluciones de banca privada, incluidas inversiones, préstamos y servicios de asesoramiento sobre planificación patrimonial, a sus clientes de rentas ultra-altas y altas. La sucursal fue inaugurada oficialmente el 19 de febrero de 2017 por el Vicegobernador de Dubái y Presidente del Centro Financiero Internacional de Dubái, Su Alteza el Jeque Maktoum bin Mohammed bin Rashid Al Maktoum.

En julio de 2018, Bank of Singapore recibió una licencia de sociedad de inversión para operar una filial de gestión de activos en Luxemburgo, por primera vez para un banco privado con sede en Singapur. Bank of Singapore, a través de esta nueva filial, BOS Wealth Management Europe SA, está en condiciones de ofrecer una gama de soluciones de banca privada y asesoramiento en materia de inversión a sus clientes de rentas ultra-altas y altas en el Espacio Económico Europeo (EEE) y el Reino Unido.

BOS Wealth Management Europe S.A. se lanzó oficialmente el 1 de abril de 2019 en Luxemburgo. Al día siguiente, tuvo lugar la inauguración oficial de su sucursal británica en Londres.

La empresa matriz del banco, OCBC Bank

Fundado en 1932 mediante la fusión de tres bancos locales, el más antiguo de los cuales se fundó en 1912, OCBC Bank es el banco más antiguo de Singapur.

Reconocido por su solidez y estabilidad financieras, OCBC Bank es actualmente el segundo mayor grupo de servicios financieros del Sudeste Asiático por activos y uno de los bancos mejor valorados del mundo, con una calificación crediticia de Aa1 otorgada por Moody's. También figura sistemáticamente entre los bancos más sólidos de la ASEAN y entre los cinco bancos más sólidos del mundo según Bloomberg Markets.

Principales productos y servicios del Banco de Singapur

Su viaje comienza conociendo sus prioridades, necesidades y objetivos particulares. En función de su apetito por el riesgo y sus preferencias, podemos analizar y ofrecerle soluciones a medida a partir de nuestra cartera de productos, la mejor de su categoría, basada en el seguimiento independiente de un gran número de fondos, productos estructurados y opciones de seguros.

Su banquero privado, respaldado por nuestro equipo de gestores de carteras y especialistas en negociación, está siempre a su disposición para ayudarle a tomar decisiones financieras con conocimiento de causa. La información recopilada por nuestros equipos de estrategia de inversión e investigación le ayudará a mantenerse al día de la evolución del mercado mundial.

Creación y conservación de activos

La larga trayectoria del banco en la gestión del patrimonio de familias emprendedoras les ha proporcionado unos conocimientos inestimables para ayudarle a hacer realidad sus objetivos de inversión, marcos de gestión familiar y fideicomisos privados.

Puede invertir de varias formas a través del equipo de profesionales de la inversión; desde totalmente discrecional hasta asesoramiento activo e incluso sólo ejecución. Con el plan de inversión adecuado y la correcta gestión de sus activos, puede conservar su patrimonio familiar para las generaciones futuras.

Productos de inversión:

• Mercados monetarios y de efectivo
• Bonos con grado de inversión
• Bonos de alto rendimiento
• Stock
• Moneda extranjera
• Derivados
• Productos estructurados
• Terceros fondos de inversión
• Activos alternativos

Servicios de inversión:

• Gestión discrecional de carteras: Efectivo, Valores y Caja
• Asesoramiento en gestión de carteras
• Servicios de asesoramiento de primera Los servicios de asesoramiento de primera para acciones, renta fija y divisas, así como la negociación directa y el comercio de divisas 24/7 estarán totalmente disponibles para su máxima comodidad.
• Disponible sólo para cuentas registradas en Singapur.

Preservación de activos:

• Planificación inmobiliaria
• Planificación financiera
• Seguro de vida
• Proporcionados por terceros / corredores de seguros contratados por el Banco

Inversiones alternativas

Navegar por los mercados es aún más difícil hoy en día, ya que las expectativas de rentabilidad a largo plazo de los activos convencionales están disminuyendo y los inversores de todo el mundo tienen que buscar más rentabilidad.

Las principales características de los activos alternativos hacen que proporcionen una mayor diversificación de la cartera y generen, por lo general, mayores rendimientos que los activos cotizados en bolsa. Aprovechar las ventajas de las inversiones alternativas será cada vez más importante para alcanzar los principales objetivos de inversión.

En el Banco de Singapur, se esfuerzan por ofrecer a los clientes acceso institucional y oportunidades de inversión alternativa global en capital riesgo, capital privado, fondos de cobertura, activos reales y capital privado.

¿Qué son las inversiones alternativas?

En términos sencillos, las inversiones alternativas son activos que no pertenecen a las clases de activos tradicionales, como las acciones, los ETF, los bonos y el efectivo.

Las inversiones alternativas incluyen el capital riesgo, el capital privado, los fondos de cobertura y los activos reales. Pueden ofrecerle oportunidades únicas y acceso a otras zonas de crecimiento para aumentar su patrimonio.

Ventajas de invertir en alternativas

Las inversiones alternativas tienden a comportarse de forma diferente a los activos tradicionales y añadirlas a una cartera puede ser beneficioso.

• Aumentar el impacto: Las inversiones alternativas ofrecen potencialmente la generación de alfa a través de fuentes alternativas de ingresos que se ven menos afectadas por los cambios macroeconómicos.
• Baja volatilidad: Muchas inversiones alternativas son menos volátiles porque dependen menos del sentimiento general del mercado y tienden a mostrar una menor correlación con las inversiones tradicionales, lo que las convierte en una buena opción para quienes buscan estabilidad en su cartera.
• Diversificación más amplia: Las inversiones alternativas tienen una baja correlación con las clases de activos tradicionales y pueden ayudar a diversificar una cartera al ofrecer acceso a una amplia gama de fuentes alternativas de riesgo y rentabilidad.
• Acceso a inversiones únicas: Las inversiones alternativas en mercados privados permiten acceder a inversiones que no cotizan en bolsa, como ser uno de los primeros inversores en una startup. Con los fondos de mercados privados, la coinversión y el capital riesgo, puede incluir en su cartera empresas punteras o unicornios a la vanguardia de la tecnología, la salud y la sostenibilidad.

Tipos de inversiones alternativas

Aunque las inversiones alternativas comparten características clave en común, también representan una clase de activos diversa. He aquí algunos de los tipos más comunes de inversiones alternativas.

• Capital riesgo: El capital riesgo invierte en empresas no públicas o privadas a cambio de acciones o propiedad. Hay muchos subgrupos de capital inversión, como el capital riesgo, el capital crecimiento y las adquisiciones.
• Préstamo privado: Un préstamo privado o deuda privada es una inversión que no está financiada por bancos, ni se negocia o emite en el mercado abierto. Los préstamos privados incluyen préstamos directos, mezzanine, préstamos problemáticos y financiación especial.
• Fondos de alto riesgo: Los hedge funds son fondos de inversión mancomunados que utilizan una serie de estrategias no convencionales, como acciones largas y cortas, para maximizar el potencial global de rentabilidad y diversificar la cartera.
• Activos reales: Los activos reales son activos tangibles como bienes inmuebles e infraestructuras. Las inversiones con este tipo de activos subyacentes pueden ofrecer protección frente a factores macroeconómicos como la inflación y las fluctuaciones monetarias.
• Inversiones directas: Estas inversiones alternativas incluyen inversiones directas en start-ups y empresas privadas, realizando inversiones de alto riesgo y alta rentabilidad.

Soluciones de crédito

Los clientes del banco pueden beneficiarse de su cartera de opciones de financiación hipotecaria y personalizada para aumentar la rentabilidad o incrementar la liquidez.

También tendrá la oportunidad de elegir los servicios de banca comercial y de inversión de OCBC Bank -la empresa matriz- para financiar empresas familiares y empresas de nueva creación.

Financiación:

• Uso de la cartera
• Financiación inmobiliaria residencial
• Financiación de primas de seguros
• Finanzas corporativas
• Operaciones estructuradas
• Proporcionado por OCBC Bank o terceros

Planificación patrimonial

Las soluciones de planificación patrimonial a medida del banco proporcionan estrategias mejoradas para sus necesidades específicas de sucesión, incluyendo la atención a beneficiarios y activos situados en distintas partes del mundo y la creación de estructuras de donaciones benéficas.

Preservar y transmitir el patrimonio a la siguiente generación es importante en todos los sentidos. Por eso ofrecen servicios líderes en el sector a través de sus expertos planificadores patrimoniales, que trabajarán con la filial BOS Trustee Limited para ayudarle a proteger su patrimonio familiar y garantizar que se transmita a las generaciones futuras sin obstáculos.

Los planificadores de patrimonio se comprometen a conocer su perfil patrimonial comprendiendo su país de residencia, estructura empresarial y localización de activos, y sopesando sus planes para preservar y transferir su patrimonio a quienes más le importan.

Le ofrecerán opciones personalizadas -desde un simple testamento hasta un fideicomiso o una sociedad fiduciaria privada- para proporcionarle una solución que proteja su patrimonio y le dé tranquilidad.

Aprovechando los conocimientos especializados de expertos externos (abogados, contables, fideicomisarios y consultores en áreas específicas como fiscalidad, inmigración, filantropía, etc.) combinados con la amplia experiencia en planificación profesional para algunas de las familias más ricas de Asia, el Banco de Singapur puede ayudarle a crear un sólido plan de gestión y constitución familiar que tenga en cuenta los objetivos hereditarios y benéficos de su familia.

Pueden ayudar a su familia a conectar con una visión compartida de la continuidad de su patrimonio, sus valores y su negocio. Si se siente obligado a apoyar causas meritorias como la educación, la sanidad o el emprendimiento social, pueden facilitarle el acceso a profesionales que le guíen a lo largo del proceso de donación para que pueda lograr el mayor impacto positivo sin dejar de estar en consonancia con sus valores y recursos.

A través de foros y diversos programas, proporcionan plataformas para la filantropía colaborativa, creando oportunidades de creación de redes para que los donantes se pongan en contacto con personas influyentes clave, organizaciones benéficas de la comunidad y líderes de empresas familiares para compartir mejores prácticas y experiencias.

Servicios fiduciarios y gestión fiduciaria

• Actuar como fideicomisario de fideicomisos de Singapur, Jersey u otros fideicomisos discrecionales de conformidad con la legislación aplicable.
• Actuar como fideicomisario de fideicomisos de derecho de Jersey y como administrador de sociedades fiduciarias privadas.
• Actuar como fideicomisario de fundaciones benéficas
• A través de estructuras fiduciarias, BOS Trustee puede mantener:
• Cuentas bancarias en el Banco de Singapur y en terceros bancos
• Seguros de vida
• Propiedades residenciales
• Inmobiliario comercial
• Acciones pre-OPV
• Acciones de empresas OTC

Planificación financiera

Combinando nuestras soluciones de préstamos, seguros de vida y estrategias de planificación patrimonial, podemos ayudarle a mejorar la liquidez, gestionar el riesgo, invertir de forma más eficiente y proporcionar otros beneficios a su patrimonio para satisfacer las expectativas de su familia a largo plazo.

Inversión sostenible

Si se centra en la protección del medio ambiente, la igualdad de género u otros objetivos, el banco puede trabajar con usted para alinear su estrategia de inversión con sus valores y objetivos financieros. Para ayudarle a construir y gestionar su cartera de inversiones sostenibles, el equipo especial del banco le guiará a través de un proceso sistemático:

• Conocer las últimas tendencias de inversión y las distintas formas de invertir de forma sostenible.
• Determinar los enfoques que mejor se adaptan a sus preferencias de inversión y sostenibilidad.
• Gestión de carteras basada en sus objetivos de inversión y sus expectativas de riesgo y rentabilidad.
• Revisar periódicamente su cartera con usted para asegurarnos de que su estrategia de inversión se ajusta a sus objetivos.

En Bank of Singapore, integran el análisis medioambiental, social y de gobernanza (ASG) en nuestro enfoque y evaluación de las oportunidades de inversión. Mirar a través de la lente ESG es una de las maneras más poderosas de determinar su ROI a largo plazo.

Adoptan un enfoque prospectivo y basado en la transición que tiene en cuenta no sólo el perfil de oportunidades de inversión actual y pasado de ESG, sino también su evaluación de su trayectoria futura.

Intermediarios financieros

Para gestores patrimoniales independientes, asesores financieros externos y family offices multifamiliares. Su objetivo es claro: servir a sus clientes para proteger e incrementar su patrimonio. El objetivo del banco es ayudarle a alcanzar su meta.

En Bank of Singapore, los equipos globales están preparados para ayudarle a aportar soluciones innovadoras a sus clientes. Y lo que es más importante, están comprometidos a ayudarle a construir relaciones duraderas y de confianza con su cliente.

¿Le duele la indecisión financiera?

Adam es un autor reconocido internacionalmente en temas financieros, con más de 830 millones de respuestas en Quora, un libro muy vendido en Amazon y colaborador de Forbes.