He aquí los 10 bancos más seguros de Australasia que debe tener en cuenta, porque es esencial asegurarse de que sus finanzas están en buenas manos.
El sector bancario en Australasia es próspero, con instituciones financieras que ofrecen una amplia gama de servicios para satisfacer las diversas necesidades de los clientes.
Pero en un mundo de inestabilidad financiera, es esencial encontrar un banco que ofrezca un refugio seguro para el dinero que tanto le ha costado ganar.
Ahí es donde entra Global Finance, con su clasificación anual de los 10 bancos más seguros de Australasia. De Nueva Zelanda a Australia, estos bancos han demostrado su capacidad para sortear las turbulencias económicas y su compromiso con unas prácticas empresariales sólidas y la estabilidad financiera;
En este artículo, analizaremos en detalle los 10 bancos más seguros de Australasia y exploraremos qué les hace destacar frente a sus competidores, como el moderno bancos digitales en Australia. Prepárese para descubrir las entidades financieras más seguras y fiables de la región.
Si desea invertir como expatriado o particular con un elevado patrimonio neto, que es en lo que estoy especializado, puede enviarme un correo electrónico (advice@adamfayed.com) o WhatsApp (+44-7393-450-837).
A menudo hay opciones mucho más seguras que no se basan en el modelo de negocio apalancado/centrado en la deuda de los bancos.
Los 10 bancos más seguros de Australasia
1. Commonwealth Bank de Australia
El primer banco más seguro de Australasia es el Commonwealth Bank of Australia.
También conocido como CommBank, es un banco internacional australiano que opera en otros países, como Nueva Zelanda, Asia, Estados Unidos y el Reino Unido.
Ofrece una amplia gama de productos y servicios bancarios, como banca minorista, institucional y comercial, así como gestión de fondos y seguros, jubilación, servicios de corretaje e inversión.
En agosto de 2015, Commonwealth Bank era la mayor empresa australiana cotizada en la Bolsa de Valores de Australia. Sus marcas incluyen Colonial First State Investments, Bankwest, ASB Bank (Nueva Zelanda), Commonwealth Insurance y Commonwealth Securities (CommSec).
Además, el Commonwealth Bank es la sociedad matriz de Commonwealth Insurance (CommInsure).
El Commonwealth Trade Bank, el Commonwealth Savings Bank y el Commonwealth Development Bank eran anteriormente sus componentes.
Uno de los “cuatro grandes” bancos australianos, junto con el National Australia Bank (NAB), ANZ y Westpac, el Commonwealth Bank fue creado en 1911 por el Gobierno australiano y completamente privatizado en 1996.
El 12 de septiembre de 1991, el banco fue admitido a cotización en la Bolsa australiana.
Tanto el edificio del Commonwealth Trading Bank como Martin Place, rehabilitado a partir de 2012 para usos minoristas y comerciales, y el edificio del State Savings Bank en Martin Place, que sirvió de antigua sede mundial del Commonwealth Bank y fue vendido a Macquarie Bank en 2012.
La sede se trasladó a la Torre 1, 201 Sussex Street, así como a dos nuevos edificios de nueve plantas que se construyeron en el emplazamiento de la antigua Sega World Sydney, situada en Darling Harbour, en el extremo occidental del centro de Sídney.
En 2018, las pruebas de la Royal Commission into Misconduct in the Banking, Superannuation and Financial Services Industry sugirieron una mala cultura dentro del banco, en medio de denuncias de fraude, engaño y lavado de dinero, entre otros delitos.
CBA cuenta ahora con más de 800.000 accionistas y más de 52.000 trabajadores, lo que la convierte en una de las mayores instituciones financieras del mundo.
Con el propósito de ayudar a todos los australianos a establecer una base financiera estable y tomar el control de su propio dinero, ofrecemos un conjunto completo de servicios financieros.
2. Grupo ANZ
ANZ no es sólo una de las cinco mayores empresas de Australia, sino también una importante organización mundial de servicios bancarios y financieros que figura entre los 50 mayores bancos de todo el mundo y entre los 10 más seguros de Australasia.
Tras adquirir The National Bank of New Zealand en 2003, también se ha consolidado como la principal institución financiera de Nueva Zelanda.
La organización emplea a más de 30.000 personas y está presente en 1.190 países de todo el mundo: Nueva Zelanda, Australia, Pacífico, Asia, India, Reino Unido, Europa y Estados Unidos.
Atiende a más de cinco millones de clientes con una completa cartera de bienes y servicios financieros y cuenta con activos por valor de 259.000 millones de dólares australianos (AUD).
En la década de 1830, el Banco de Australasia estableció su primera oficina en Melbourne, donde hoy se encuentra la sede mundial de ANZ.
La misión de ANZ es convertirse en el principal banco de Australasia, con la mayor cuota de mercado y la mejor reputación.
3. Banco Nacional de Australia
Banco Nacional de Australia (NAB) es uno de los mayores bancos de Australia y cuenta con una larga trayectoria en la prestación de servicios financieros a sus clientes. Como tal, es uno de los bancos más seguros de Australasia.
En 1982, el National Bank of Australasia (fundado en 1858) y la Commercial Banking Company of Sydney se fusionaron para convertirse en lo que hoy se conoce como National Australia Bank, que entonces se llamaba National Commercial Banking Corporation of Australia Ltd. (Corporación Nacional de Banca Comercial de Australia).
Tras la fusión, la sociedad que se formó recibió el nuevo nombre de National Australia Bank Ltd. (Banco Nacional de Australia).
NAB ofrece una amplia gama de productos y servicios financieros a sus clientes, incluidos banca personal, banca de empresas, gestión de patrimonios, y banca corporativa e institucional.
Sus productos de banca personal incluyen préstamos hipotecarios, tarjetas de crédito, préstamos personales, cuentas de ahorro y seguros.
Para las empresas, NAB ofrece servicios como préstamos empresariales, servicios comerciales, seguros empresariales y financiación de activos.
En cuanto a sus resultados financieros, el NAB ha tenido un rendimiento constante a lo largo de los años.
En 2021, los activos totales del banco ascendían a 950.000 millones de dólares australianos, lo que lo convertía en uno de los mayores bancos de Australia. La capitalización bursátil del NAB era de aproximadamente 75.000 millones de dólares australianos, lo que constituye un sólido indicador de la confianza de los inversores en las perspectivas de futuro del banco.
NAB tiene una presencia significativa en Australia y opera una red de más de 600 sucursales y oficinas en todo el país.
El banco también está presente en Nueva Zelanda y Asia, con oficinas en Hong Kong, Singapur, Tokio y otros importantes centros financieros. En 2021, el NAB contaba con unos 30.000 empleados en todo el mundo, lo que lo convierte en uno de los mayores empleadores del sector financiero.
NAB ha tenido una historia de éxitos y retos. En 2004, el banco adquirió el proveedor de servicios financieros con sede en el Reino Unido, Clydesdale Bank, que proporcionó a NAB un importante punto de apoyo en el mercado bancario del Reino Unido. Sin embargo, más tarde fue vendido en 2016.
Sin embargo, la exposición de NAB al mercado inmobiliario británico provocó pérdidas significativas durante la crisis financiera mundial de 2008. En 2014, NAB vendió sus operaciones en el Reino Unido para centrarse en sus principales negocios en Australia y Nueva Zelanda.
En los últimos años, el NAB ha realizado importantes inversiones en tecnología para mejorar la experiencia del cliente y agilizar sus operaciones. El banco también se ha comprometido con la sostenibilidad, centrándose en reducir su huella de carbono y promoviendo prácticas empresariales sostenibles.
En conjunto, el NAB es una entidad sólida en el sector bancario australiano, con una amplia gama de productos y servicios tanto para particulares como para empresas.
Sus sólidos resultados financieros, su extensa red de sucursales y su compromiso con la sostenibilidad la convierten en una opción atractiva tanto para clientes como para inversores.
Sin embargo, como ocurre con cualquier entidad financiera, existen riesgos, y los clientes deben considerar detenidamente sus opciones antes de tomar cualquier decisión financiera.
4. Westpac
El cuarto en la lista de bancos más seguros de Australasia es Westpac, antes conocido como Banco de Nueva Gales del Sur, que se constituyó en 1817 y fue la primera empresa y banco del país.
En 1850, la asamblea legislativa de Nueva Gales del Sur aprobó una ley por la que se creaba el banco. Tras fusionarse con el Commercial Bank of Australia en 1982, el banco cambió su nombre por el de Westpac Banking Corporation.
Westpac es un gran banco australiano, neozelandés y de la zona del Pacífico, con sucursales en Estados Unidos, Reino Unido y Asia.
En estas áreas, el banco atiende a sus clientes a través de su banca minorista, comercial e institucional, así como de sus servicios de gestión de patrimonios.
Por tercer año consecutivo, el Índice Dow Jones de Sostenibilidad clasificó a Westpac como la institución financiera más avanzada en sostenibilidad del mundo.
Tanto en Australia como en el Reino Unido, el Índice de Responsabilidad Corporativa (IRC) de Business in the Community situó a Westpac en lo más alto.
El examen RepuTex de 2004 situó a Westpac en el primer puesto de Australia por segundo año consecutivo, y la entidad financiera fue una vez más la única que obtuvo la calificación AAA.
Tanto en Australia como en Nueva Zelanda, el banco publica un informe anual llamado Stakeholder Impact Report, en el que detalla los pasos que se han dado para integrar las cuestiones de sostenibilidad en las políticas y operaciones de nuestra empresa.
Westpac fue uno de los signatarios iniciales de los Principios de Ecuador en junio de 2003.
Los Principios de Ecuador son un marco de evaluación de riesgos cuyo objetivo es proporcionar normas mundiales de buenas prácticas para la evaluación del riesgo social y medioambiental en el contexto de la financiación de proyectos.
Cuando Westpac se convirtió en miembro de la Declaración de las Instituciones Financieras sobre Medio Ambiente y Desarrollo Sostenible (UNEPFI) del Programa de las Naciones Unidas para el Medio Ambiente en 1992, fue una de las primeras organizaciones en firmarla.
Desde entonces, el banco ha desempeñado un papel activo en el debate, tratando de mejorar la forma en que el sector financiero informa sobre cuestiones medioambientales y concentrándose en cómo incorporar las cuestiones de sostenibilidad a los sistemas y procedimientos estándar para la toma de decisiones financieras.
5. Kiwibank
El Gobierno neozelandés es propietario y operador del banco y proveedor de servicios financieros Kiwibank Ltd, quinto entre los 10 bancos más seguros de Australasia y uno de los más seguros de Europa. mejores bancos de Nueva Zelanda.
Tienen alrededor del 9% de la cuota de mercado, lo que les convierte en el mayor banco de propiedad neozelandesa, al tiempo que se sitúan como el quinto mayor banco de Nueva Zelanda en términos de activos en el año 2023.
En 2001, el V Gobierno laborista de Nueva Zelanda creó Kiwibank en respuesta a una propuesta del entonces Viceprimer Ministro del país, Jim Anderton.
La propuesta pedía la creación de un banco de propiedad local capaz de competir con los cuatro grandes bancos australianos, que dominaban el mercado nacional en aquel momento.
En un principio se creó como filial de New Zealand Post, y sus sucursales se ubicaron inicialmente en el interior de las oficinas de correos (conocidas como PostShops) para ampliar su cobertura a todo el país.
Antes había un banco estatal que funcionaba en oficinas de correos, y el Kiwibank es muy parecido a él en muchos aspectos.
1867 fue el año del nacimiento del Banco Postal de Nueva Zelanda. PostBank se estableció como empresa independiente en 1987, cuando el banco se corporativizó y se escindió de sus anteriores empresas matrices, New Zealand Post y Telecom New Zealand.
El gobierno decidió finalmente vender PostBank a ANZ en 1989, y esta transacción se llevó a cabo.
En junio de 2006, Kiwibank realizó una inversión de $8 millones de NZ en una participación de 51% en New Zealand Home Loans, un prestamista de préstamos hipotecarios especializado en la reducción de deuda. En 2008, Kiwibank aumentó esta participación en 25% adicionales, y en 2012 asumió la plena propiedad de la empresa.
New Zealand Home Loans es una empresa en rápida expansión que ofrece una alternativa a la banca convencional. También cuenta con una red nacional de más de 75 franquicias.
Gareth Morgan Investments (GMI) fue adquirida por Kiwi Group Holdings en 2012 por un importe que no se hizo público durante la transacción. Kiwi Group Holdings es la sociedad matriz de Kiwibank. GMI superó la importante cota de los $2.000 millones en activos gestionados en agosto de 2013.
La empresa antes conocida como Gareth Morgan Investments (GMI) cambió su nombre a Kiwi Wealth en 2015 y ahora presta servicios de cartera privada a clientes institucionales, particulares con un elevado patrimonio neto, fondos de pensiones y clientes minoristas.
En 2018, Kiwi Wealth tendrá un total de activos bajo gestión (AUM) superior a $6 mil millones.
Kiwibank también puede ayudarle con planificación de inversiones como expatriado en Nueva Zelanda.
6. Suncorp-Metway
Algunas de las empresas financieras más conocidas de Australia y Nueva Zelanda forman parte del Grupo Suncorp (Suncorp-Metway), que ofrece toda una gama de productos y servicios bancarios, de gestión de patrimonios y de seguros. El banco figura entre los más seguros de Australasia.
La misión del banco es crear futuros y preservar lo que importa, y esta misión ha sido el centro de su negocio durante más de un siglo. Se fundamenta en una creencia firme que no puede ser desvirtuada.
El banco trabaja ahora en la construcción de un grupo de servicios financieramente responsable y sostenible que contribuya al crecimiento y la prosperidad de sus clientes, personas, accionistas y comunidades.
Puede que no se dé cuenta de lo grande que es Suncorp-Metway; la empresa posee una cartera de empresas que incluye AAMI, GIO, Suncorp Bank y Vero, entre otras. Suncorp Group Limited es una empresa que cotiza en ASX, se encuentra entre las 50 primeras y cuenta con más de 9,5 millones de clientes y 13.000 empleados.
Gracias a la diversidad de las marcas del banco, sus empleados pueden aprovechar las perspectivas profesionales que conlleva trabajar para una organización a gran escala, al tiempo que se benefician de la adaptabilidad que supone trabajar para una más pequeña.
Se preocupan por sus clientes y tienen un fuerte compromiso con las zonas locales en las que trabajan y residen. Suncorp concede la máxima importancia a la satisfacción de su clientela.
Una carrera con nosotros es algo más que un trabajo; es la posibilidad de influir positivamente en la vida de miles de personas a través del trabajo que realizas cada día. Buscamos personas a las que les apasione marcar la diferencia en el mundo.
El banco reconoce que la vida es algo más que el trabajo, por lo que ofrece a sus empleados alternativas de trabajo flexibles y varios tipos de permisos para ayudarles a conciliar su vida profesional y personal.
Podrás trabajar de la manera que mejor se adapte a ti gracias a la cultura, las ventajas y las posibilidades del banco, todo ello mientras influyes positivamente en la vida de sus clientes.
El banco ofrece una cultura acogedora en la que se confía en los empleados y se les valora, se les da autonomía en su trabajo y se les reconoce su contribución. Además, el liderazgo es fácilmente accesible.
Durante los últimos seis años consecutivos, Suncorp-Metway ha mantenido su estatus de “Empleador elegido por la igualdad de género.” Durante los Premios Australianos de Inclusión LGBTQ 2019, se nos otorgó el premio Silver Employer Status, y también obtuvimos el premio Susan Ryan Age Diversity Award. Ambos honores llegaron en 2019.
7. Grupo Macquarie
Macquarie Group Ltd., a veces conocido simplemente como “Macquarie”, es un proveedor diverso de soluciones financieras en una amplia gama de clases de activos. El grupo bancario figura entre los bancos más seguros de Australasia.
Estas soluciones incluyen soluciones de riesgo y capital, banca, asesoramiento y gestión financiera y de activos.
Funciona como intermediario de inversiones para clientes particulares, clientes empresariales, clientes institucionales y clientes gubernamentales.
La cartera de servicios financieros de Macquarie incluye hipotecas y leasing, financiación corporativa y estructurada, gestión de inversiones, productos de gestión de fondos, suscripción, corretaje, inversiones principales, facilitación, desarrollo inmobiliario y soluciones de negociación en renta variable, materias primas, divisas, valores de renta fija y derivados, entre otras áreas de especialización.
La empresa se centra principalmente en la prestación de servicios a industrias de la región Asia-Pacífico, América, Oriente Medio, Europa y África.
Estos sectores incluyen recursos y materias primas, instituciones financieras, energía verde, energía convencional, infraestructuras y sector inmobiliario. La oficina principal de Macquarie se encuentra en Sídney, Nueva Gales del Sur (Australia).
8. Banco de Queensland
El octavo en la lista de los 10 bancos más seguros de Australasia es el Bank of Queensland, a veces conocido como BOQ. El banco es una institución financiera establecida en Australia que ofrece productos y servicios financieros, incluidos préstamos hipotecarios, préstamos personales y préstamos a empresas.
BOQ es propietaria de Me Bank y Virgin Money Australia, además de gestionar las sucursales del negocio dirigidas por sus propietarios y las corporativas.
El negocio BOQ se compone de la actividad de préstamos comerciales de la marca BOQ, así como de las empresas BOQ Finance y BOQ Specialty.
La división ofrece soluciones bancarias personalizadas para clientes comerciales, como préstamos comerciales, financiación de tesorería, financiación y arrendamiento financiero de equipos, divisas, soluciones de depósito, banca de transacciones y cobertura de tipos de interés.
9. Bendigo And Adelaide Bank
La historia del Bendigo and Adelaide Bank comenzó cuando se fundó la Bendigo Mutual Permanent Land and Building Society en 1858 en los yacimientos de oro de Bendigo en respuesta a la inesperada y rápida oleada de emigración y para mejorar las circunstancias de vida de los miles de emigrantes que buscaban fortuna.
En el año 1877, crearon la Hindmarsh Building Society en el estado de Australia Meridional.
La sociedad se construyó sobre la idea de que la propiedad de la vivienda era la base de una comunidad próspera y que la oportunidad de poseer una casa debía estar al alcance de todos.
El Bendigo and Adelaide Bank Group es una sociedad anónima de propiedad australiana que figura entre las 100 primeras del ASX y cuenta con más de 110.000 accionistas.
Se formó cuando estas empresas y más de 80 organizaciones se unieron para establecer el grupo.
La valoración de mercado del banco ronda los 1.400 millones de euros, mientras que gestiona activos por valor de más de 1.400 millones de euros.
El Bendigo and Adelaide Bank es una de las mayores instituciones financieras de Australia. Cuenta con más de 7.000 empleados dedicados a ayudar a sus más de 1,9 millones de clientes a alcanzar sus objetivos financieros.
Creen que la razón de su éxito es su misión, que consiste en contribuir al desarrollo de sus clientes y comunidades en lugar de lucrarse con ello. Su objetivo es convertirse en el banco preferido en Australia.
10. Newcastle Permanent Building Society
El último en la lista de los 10 bancos más seguros de Australasia es el Newcastle Permanent, fundado en 1903 como alternativa a los grandes bancos de la época.
En la actualidad, es la segunda institución financiera australiana propiedad de sus clientes, y atiende a más de un cuarto de millón de clientes en la región de Nueva Gales del Sur, en Sídney y en otras capitales metropolitanas de Australia y del resto del mundo.
La mayoría de estos clientes son habitantes de Newcastle y de la región de Hunter.
En Newcastle Permanent hacen especial hincapié en ofrecer productos de banca minorista de alta calidad y un servicio de atención al cliente para ayudar a sus clientes a alcanzar diversos objetivos financieros, como hacer realidad el “sueño australiano” de tener su propia casa y ahorrar dinero, invertir y proteger sus activos y pedir dinero prestado.
Además, el banco es un devoto y orgulloso defensor de las comunidades en las que opera y, a través de la Newcastle Permanent Charity Foundation, invierte anualmente más de $1,5 millones en un esfuerzo por ayudar a esas zonas prósperas.
Desde 2003, el banco ha proporcionado ayuda financiera a más de 270 organizaciones diferentes, aportando más de $23,5 millones a más de 500 proyectos y servicios comunitarios diferentes ubicados en todo su territorio en el estado de Nueva Gales del Sur (NSW).
Como Newcastle Permanent es una mutua propiedad de los clientes, en lugar de ser propiedad de los accionistas, la empresa devuelve parte de sus ganancias a sus clientes en forma de tipos de interés más favorables y costes más bajos.
En la actualidad es, en términos de activos netos, la mayor y más sólida entidad bancaria propiedad de clientes establecida en Nueva Gales del Sur, se rige por la Ley Bancaria de 1959 (Cth) y está vigilada por la Autoridad Australiana de Regulación Prudencial (APRA).
Según la clasificación Forbes World's Best Banks de 2021, Newcastle Permanent va camino de cumplir su misión de ser la experiencia bancaria favorita de Australia y la mutua propiedad de clientes más favorecida, según determinan las encuestas a clientes.
Reflexiones finales
El sector bancario de Australasia ha demostrado ser uno de los más seguros del mundo, con bancos de la región que mantienen sólidas posiciones financieras y sólidas prácticas de gestión del riesgo.
Los 10 primeros bancos de esta lista han demostrado su compromiso de mantener los más altos niveles de seguridad y estabilidad, y sus sólidos resultados financieros reflejan su prudencia y sus prácticas de préstamo conservadoras.
Aunque la pandemia del COVID-19 ha planteado importantes retos al sector bancario en todo el mundo, los bancos incluidos en esta lista han capeado bien el temporal, ya que sus sólidos colchones de capital y sus carteras bien diversificadas les han proporcionado un fuerte amortiguador frente a las perturbaciones económicas.
En general, los 10 bancos más seguros de Australasia están bien posicionados para seguir ofreciendo a sus clientes servicios bancarios fiables y seguros en los próximos años.
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