Barclays Private Wealth Review parte 2 - La primera parte es aquí.
Barclays es un banco universal británico. Presta servicios de banca minorista a consumidores y pequeñas empresas, y servicios de banca corporativa y de inversión a grandes empresas e instituciones.
Banco Barclays es uno de los bancos más poderosos del Reino Unido. El banco compite constantemente con el Lloyds Banking Group por el segundo mayor banco del Reino Unido por ingresos, mientras que ningún banco del país tiene posibilidades de competir con el HSBC. Aunque, en 2020, Lloyds ocupaba la posición de segundo banco por ingresos, y Barclays ocupaba el segundo lugar del país por activos totales, por detrás de HSBC.
El propósito del banco es ayudar a sus clientes a alcanzar sus objetivos financieros. Las finanzas son el oxígeno de la economía. Con transparencia y experiencia, el banco utiliza las finanzas de forma responsable para apoyar a las personas y a las empresas. El banco tiene la capacidad y el capital, la resistencia operativa y el compromiso para marcar una diferencia real y duradera en la vida económica de sus clientes y comunidades. Esto es tan cierto hoy como lo era cuando se fundó el banco hace más de 330 años.
Actuando con empatía e integridad, el banco se esfuerza por ser líder en la profesión bancaria e inspirar confianza entre nuestras principales partes interesadas. Barclays Bank entiende el poder de crear una cultura de apoyo e inclusión para todos, sabiendo que hacen más cuando se unen en equipo.
El banco trabaja con energía e imaginación, defendiendo la innovación y la sostenibilidad para lograr un cambio positivo y sostenible, orgulloso de dejar las cosas mejor de lo que estaban. Las nuevas ideas y tecnologías pueden ayudar a clientes y comunidades a desbloquear oportunidades.
El éxito se juzga no sólo por los resultados comerciales, sino también por su contribución a la sociedad, así como por la responsabilidad con la que actúan por el bien común y a largo plazo, ya que estos resultados son interdependientes. El equipo del banco está en su mejor momento cuando todos los clientes, comunidades y colegas evolucionan.
Barclays ofrece diferentes opciones bancarias para diferentes clientes y sus diferentes necesidades, estas son banca personal, banca premier, banca corporativa, gestión de patrimonios, banca de primera clase. Pero en este artículo hablaremos del servicio Barclays Wealth Management e intentaremos comprender lo que el banco puede ofrecer a sus clientes adinerados.
Barclays Wealth Management
Barclays Wealth Management atiende a clientes ricos y adinerados a través de oficinas en todo el Reino Unido, ofreciendo servicios personalizados de banca, crédito, inversión y planificación patrimonial.
El banco ha evolucionado significativamente con el tiempo. En 2018, ocupaba el quinto lugar entre los mayores bancos de Europa, con unos activos de más de 1,5 billones de euros. Su valor de marca se estimó en US$4,6 billones solo en el Reino Unido, situando al banco entre las diez primeras marcas británicas en 2020. En septiembre de 2021, el valor de mercado del capital de Barclays era de casi 32.000 millones de libras esterlinas.
En mayo de 2013, Peter Horrell fue nombrado consejero delegado en funciones de Barclays Asset and Investment Management, bajo las órdenes de Anthony Jenkins, consejero delegado del Grupo Barclays. Después Horrell obtuvo el estatus de CEO permanente en septiembre de 2013.
Dena Brumpton se incorporó en septiembre de 2015 como nueva consejera delegada de Barclays Wealth Management. En diciembre de 2016, fue nombrada consejera delegada de la recién creada división Wealth & Investments, que incluyó el negocio de ahorro del Reino Unido en marzo de 2018.
Barclays es un banco mayorista y de consumo transatlántico que ofrece productos y servicios de banca personal, corporativa y de inversión, tarjetas de crédito y gestión de patrimonios, con una fuerte presencia en sus dos mercados nacionales, el Reino Unido y Estados Unidos.
Con más de 325 años de historia y experiencia bancaria, Barclays opera en más de 40 países y emplea a unas 80.000 personas. Barclays presta, invierte y protege el dinero de sus clientes en todo el mundo.
Barclays Wealth cuenta con un activo programa de inversión comunitaria en muchas de las jurisdicciones en las que opera, centrado en la concesión de subvenciones a organizaciones benéficas que ayudan a las personas desfavorecidas a alcanzar la independencia y la seguridad financieras.
La empresa también tiene la política de animar a los empleados en sus donaciones benéficas personales y esfuerzos de recaudación de fondos. Los empleados pueden ser voluntarios durante el horario laboral y Barclays Wealth asumirá todas las cantidades recaudadas a través de los esfuerzos individuales de recaudación de fondos de un empleado.
Barclays Wealth Management ofrece un enfoque personalizado y proactivo para la gestión de su patrimonio. El banco se toma el tiempo necesario para conocerle y comprender sus ambiciones, así como para crear soluciones únicas para cada etapa de su vida.
Soluciones de gestión de patrimonios
1. Planificación patrimonial
Empezarán por conocerle: sus circunstancias personales, sus objetivos patrimoniales y el nivel de participación que desea tener. En estrecha colaboración con usted, sus gestores de patrimonio:
- Hablar con usted sobre sus objetivos a corto y largo plazo, así como sobre los planes que pueda tener.
- Crear un plan estratégico para revise y aprobación
- Estar siempre atento a las oportunidades y responder rápidamente a las necesidades cambiantes.
Saben que en distintos momentos de su vida tendrá distintas prioridades en relación con su patrimonio. Tal vez desee aumentar su patrimonio para asegurarse una jubilación tranquila o proteger lo que tiene de la incertidumbre del futuro.
Sean cuales sean sus objetivos, disponen de la experiencia, los productos y los servicios necesarios para ayudarle a alcanzarlos. Con Barclays Wealth Management podrá:
- Aumente su riqueza - Tanto si busca aumentar su patrimonio para obtener ingresos en la jubilación como si desea dejar un legado a las generaciones futuras, pueden ayudarle a fijar objetivos e intentar alcanzarlos.
- Proteja su patrimonio - Saben que el futuro no se puede predecir, pero sí proteger. Esto es exactamente lo que hacen por usted y su patrimonio a través de la gama de servicios.
- Transmita su patrimonio - Centrarse en su futuro significa pensar en el legado que quiere dejar. Pueden ayudarte a planificar tu patrimonio para que tus seres queridos estén a salvo pase lo que pase.
- Planificación patrimonial - Le explican en qué se diferencia un plan de sucesión de un testamento para que pueda plantearse si le conviene tener uno.
2. Banca Patrimonial
Puede gestionar sus finanzas desde prácticamente cualquier lugar del mundo con la amplia gama de servicios bancarios. Estos son los principales productos y servicios de la banca diaria:
Cuenta corriente
- La cuenta patrimonial: le permite gestionar fácilmente su dinero. Puede domiciliar recibos y órdenes permanentes (solo cuentas en libras esterlinas) y transferir dinero al Reino Unido y al extranjero.
- Transferencia automática - Si deja en su cuenta corriente más dinero del necesario, el banco puede transferir automáticamente los fondos sobrantes a una cuenta de ahorro remunerada.
- Servicio bancario 24/7 - A través de los servicios online y las apps, puedes acceder a tu dinero, conocer al instante tu patrimonio total con ellos y realizar pagos donde y cuando te convenga.
- Tarjeta de débito Wealth - Disponible para cuentas en GBP, su tarjeta de débito Wealth le ofrece mayores límites de retirada de efectivo de hasta 2.000 £ al día.
- Descubierto - Han dispuesto un descubierto en muchas divisas que puedes aplicar a la cuenta que elijas (en función de la solicitud, las circunstancias financieras y el historial de préstamos).
Ahorro de riqueza
El banco Barclays ofrece una amplia gama de opciones de ahorro. Puede elegir entre una gama de cuentas de ahorro que se adaptan a sus necesidades, desde cuentas ISA a plazo y en efectivo de fácil acceso hasta cuentas de ahorro para sus hijos. La flexibilidad que ofrece el banco significa que estará preparado para aprovechar oportunidades de inversión o responder a necesidades imprevistas de efectivo. Y si ya es cliente, puede abrir y gestionar sus cuentas en la app de Barclays o en banca online: es fácil, seguro y cómodo.
Si ya eres cliente de Barclays Wealth, puedes solicitarlo a través de la banca online o la app de Barclays y te ayudarán si prefieres hablar con el especialista sobre tus necesidades de ahorro.
Estos son los principales productos y servicios que puede obtener trabajando con el banco:
- Cuentas de ahorro - Puede aumentar su dinero con nuestra gama actual de cuentas de ahorro. Ahorre dinero con nuestra gama de cuentas de ahorro de fácil acceso.
- Bonos de ahorro - Reserve su dinero para obtener un tipo de interés fijo. Con uno de nuestros bonos, sabrá exactamente cuántos intereses le reportará.
- ISAs - Utilice la asignación ISA para sus ahorros en lugar de inversiones y no pagará impuestos por sus ahorros.
Tarjetas de crédito y de pago
A través de Barclaycard y American Express, puede elegir entre una gama de tarjetas de crédito y de pago diseñadas para apoyar su estilo de vida.
Barclaycard
Desde transferencias de saldo hasta compras y recompensas, compare la gama de tarjetas de crédito que ofrece Barclaycard.
American Express
Las tarjetas de divisas internacionales American Express, diseñadas para vivir en todo el mundo, están disponibles en libras esterlinas, dólares estadounidenses y euros.
¿Cómo solicitarlo?
Puede solicitar una tarjeta Barclaycard directamente, pero tiene que solicitar una tarjeta de divisas internacional American Express a través de su gestor de patrimonios. En caso de que no sea cliente de Wealth Management y desee obtener más información sobre los productos y servicios del banco, será mejor que se ponga en contacto con el banco para obtener más información detallada.
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