El artículo analizará las mejores opciones disponibles en el Reino Unido para los expatriados, aunque nuestra postura sigue siendo que, en una época de tipos de interés del 0%, ahorrar dinero en el banco no tiene sentido.
‘Expatriado’ es una persona que vive fuera de su país de origen. Normalmente, se denomina expatriado a una persona que vive de forma temporal o permanente.
Las razones más comunes para vivir en otros países son la educación, el trabajo, la jubilación, el matrimonio, etc. En la mayoría de los casos, los expatriados suelen vivir en otros países durante un breve periodo de tiempo.
Los tipos de cuentas que suelen beneficiar a los expatriados son las cuentas corrientes/cheques, las cuentas de ahorro y las cuentas bancarias para estudiantes internacionales.
Ventajas e inconvenientes de abrir una cuenta de ahorro en el extranjero
Abrir una cuenta de ahorro como expatriado tiene algunas ventajas y desventajas. Algunos de estos pros y contras se enumeran a continuación.
Pros:
- Accesibilidad de los fondos en un breve plazo de tiempo.
- Intereses abonados a los fondos depositados en las cuentas.
- Las comisiones que exigen estas cuentas de ahorro también son relativamente bajas.
Contras:
- Las opciones y prestaciones ofrecidas a los expatriados son escasas en comparación con las opciones disponibles para los residentes.
Aspectos que debe tener en cuenta un expatriado al elegir una cuenta de ahorro
Hay algunos aspectos importantes que deben tenerse en cuenta antes de elegir una cuenta de ahorro.
- Lo primero y más importante que debe tenerse en cuenta al seleccionar una caja de ahorros para expatriados es la posibilidad de transferir dinero a su país.
- Los servicios de cambio de divisas son otra cosa a tener en cuenta para que los expatriados puedan convertir fácilmente fondos entre las divisas.
- También debe comprobarse la posibilidad de abrir una cuenta de ahorro.
- Otros aspectos que deben tenerse en cuenta son la banca electrónica y las comisiones y gastos bancarios.
Las mejores cuentas de ahorro para expatriados en el Reino Unido
HSBC Expat (Guernsey)
HSBC Expat ofrece cuentas bancarias a las que pueden acceder los particulares aunque se trasladen a países distintos de su país de origen. HSBC Expat ofrece 6 tipos de cuentas de ahorro, que se enumeran a continuación:
- ‘Cuenta de ahorro en divisas’
Esta cuenta se ofrece a los particulares en 16 divisas mundiales, que son Dirham de los EAU, dólar australiano, dólar canadiense, franco suizo, renminbi chino, corona danesa, dólar de Hong Kong, forint húngaro, yen japonés, corona noruega, dólar neozelandés, zloty polaco, corona sueca, dólar de Singapur, baht tailandés. y Rand sudafricano.
No se aplica ninguna penalización a los clientes por acceder a sus fondos y se puede acceder a ellos a través de la banca en línea, la banca móvil o la banca telefónica.
- ‘Cuenta de depósito a plazo fijo’
Como su nombre indica, se trata de una cuenta de Depósito a Plazo Fijo en HSBC Expat. La Cuenta de Depósito a Plazo Fijo está disponible en 19 divisas, 3 más que la Cuenta de Ahorro en Divisas (USD, GBP y EURO).
Los Depósitos a Plazo Fijo pueden contratarse entre plazos de 1 mes y 1 año y los tipos de interés dependen del plazo seleccionado. Eche un vistazo a la siguiente tabla para conocer los tipos de interés de los Depósitos a Plazo Fijo.
| Tenencia | 5.000 libras o más | 10.000 libras o más | 25.000 libras o más | 50.000 libras o más | 100.000 libras o más | 250.000 libras o más | 500.000 libras o más |
| 1 mes | 0,00% REA | 0,00% REA | 0,00% REA | 0,00% REA | 0,09% TEA | 0,09% TEA | 0,19% REA |
| 3 meses | 0,13% REA | 0,13% REA | 0,13% REA | 0,23% REA | 0,23% REA | 0,23% REA | 0,33% REA |
| 6 meses | 0,11% REA | 0,11% REA | 0,11% REA | 0,21% REA | 0,21% REA | 0,21% REA | 0,31% REA |
| 1 año | 0,11% REA | 0,11% REA | 0,11% REA | 0,16% REA | 0,16% REA | 0,16% REA | 0,21% REA |
Los intereses de la cuenta de depósito a plazo fijo se calculan diariamente y se abonan al cliente cada mes.
En esta cuenta se aplican cargos por retirada anticipada si el cliente intenta retirarse antes de la fecha de vencimiento.
El saldo mínimo requerido para esta cuenta es de 5.000 GBP o 5.000 USD o 10.000 EUR, o cualquier otra divisa equivalente a 10.000 GBP.
- ‘Pequeña cuenta de expatriado’
Los ahorros a nombre del hijo de un cliente pueden mantenerse juntos con la ayuda de esta cuenta. Esta cuenta ayuda a crear en los niños el hábito de ahorrar y realizar operaciones bancarias.
La Cuenta Little Expat está disponible para los clientes en 4 divisas, que son GBP, USD, HKD y AED.
Se ofrece a los clientes un tipo de interés preferente para las primeras 2.500 GBP y, a partir de ahí, se aplican los tipos normales.
| Moneda | Tipo de interés preferente (hasta 2.500 £) | Tipo de interés normal (más de 2.500 £) |
| GBP | 1.50% | 0.25% |
| USD | 2.00% | 0.35% |
| HKD | 2.00% | 0.35% |
| AED | 2.00% | 0.35% |
Los intereses se calculan diariamente y se pagan mensualmente a los clientes. Cualquier persona que ya sea titular de una cuenta bancaria con HSBC Expat.
Los tipos de interés indicados más arriba son sólo una estimación para el lector y los tipos de interés originales pueden diferir en realidad.
- ‘Cuenta de ahorro’
Se puede decir que es una cuenta de ahorro normal ofrecida por HSBC Expat. A diferencia de las otras cuentas, esta cuenta solo está disponible en tres divisas (USD, EUR y GBP).
El tipo de interés estándar TEA/Bruto ofrecido para los depósitos realizados en GBP es de hasta 0,01%.
El tipo de interés estándar TEA/Bruto ofrecido para los depósitos realizados en USD es de hasta 0,03%
El tipo de interés estándar TEA/Bruto ofrecido para los depósitos realizados en EUR es de hasta 0,00%
El saldo mínimo que debe mantenerse es de 5.000 GBP, 5.000 USD o 5.000 EUR. Las cuentas que no cumplan los requisitos de saldo mínimo no devengarán intereses.
- ‘Ahorro trimestral’
La Cuenta de Ahorro Trimestral Bonificada sólo está disponible en dos divisas, que son GBP y USD.
El tipo de interés estándar TEA/Bruto ofrecido para depósitos realizados en GBP es de hasta 0,01%, mientras que, el tipo de interés bonificado para un periodo de tres meses es de 0,44%.
El tipo de interés estándar TEA/Bruto ofrecido para los depósitos realizados en USD es de hasta 0,03%, mientras que, el tipo de interés bonificado para un periodo de tres meses es de 0,30%.
El cliente puede acceder a los fondos de la cuenta sin tener que notificarlo al banco. El saldo mínimo que debe mantenerse es de $5.000 o 5.000 £.
Los intereses generales se calculan diariamente y se abonan al cliente mensualmente, y trimestralmente en el caso de los intereses de bonificación de tres meses.
- ‘Ahorro de bonificaciones en línea’
La cuenta de ahorro con bonificación en línea ofrece intereses de bonificación a los clientes cuando no realizan ningún reintegro en un mes. Esta bonificación de intereses se calcula diariamente y se abona mensualmente a los clientes.
Aunque el cliente retire dinero, se le abonará un tipo de interés estándar. El cliente puede acceder a los fondos de esta cuenta en cualquier momento.
El Online Bonus Saver de HSBC Expat está disponible en 3 divisas, que son GBP, USD y EUR. El saldo mínimo que debe mantenerse es de 5.000 GBP, 5.000 USD o 5.000 EUR.
El tipo de interés estándar TEA/Bruto ofrecido para depósitos realizados en GBP es de hasta 0,01%, mientras que el tipo de interés bonificado es de 0,40%.
El tipo de interés estándar TEA/Bruto ofrecido para depósitos realizados en USD es de hasta 0,03%, mientras que el tipo de interés bonificado es de 0,25%.
El tipo de interés estándar TEA/Bruto ofrecido para los depósitos realizados en EUR es de hasta 0,00%, mientras que el tipo de interés bonificado es de 0,01%.
Nota - Cualquiera de las cuentas mencionadas puede ser abierta por clientes ya existentes de HSBC Expat y el proceso de apertura de estas cuentas de ahorro puede realizarse completamente online
He hecho un reseña sobre HSBC expat antes.
‘Lloyds Bank’
Existen 4 tipos de cuentas a disposición de los particulares ofrecidas por Lloyds Bank. Sin embargo, estas cuentas están domiciliadas en la Isla de Man y disponibles para clientes de muchos países, excepto Europa (excluido el Reino Unido).
Existen 4 tipos de cuentas a disposición de los particulares ofrecidas por Lloyds Bank. Sin embargo, estas cuentas están domiciliadas en la Isla de Man y disponibles para clientes de muchos países, excepto Europa (excluido el Reino Unido).
Las cuentas de ahorro que ofrece Lloyds Bank son las siguientes
Las cuentas de ahorro que ofrece Lloyds Bank y sus detalles son los siguientes:
- ‘Depósitos a plazo fijo’
Esta cuenta está disponible en las divisas GBP y USD. Hay algunas otras divisas disponibles, pero depende del país.
El depósito mínimo que debe realizarse en los Depósitos a Plazo Fijo de Lloyds Bank es de 10.000 £ o $10.000. Se abre una cuenta de servicio a nombre del cliente para poder abonar los intereses.
El depósito máximo permitido es de hasta 5 millones de £ o $5 millones. Los tipos de interés no se facilitan aquí, pero puedes consultarlos dirigiéndote al banco o poniéndote en contacto con nosotros.
Los clientes no pueden retirar sus fondos hasta que finalice el plazo de vencimiento de la cuenta. Los plazos disponibles oscilan entre 1 y 6 meses, y pueden ofrecerse otros plazos a petición del cliente.
Los clientes pueden retirar fondos en circunstancias especiales, pero una parte del capital se pierde en forma de gastos de retirada.
- ‘Cuenta de ahorro con bonificación internacional’
Los clientes pueden acceder fácilmente a los fondos de la Cuenta de Ahorro con Bonificación Internacional y se cobran comisiones adicionales por las retiradas.
Esta cuenta sólo está disponible en GBP y USD. Se ofrece un tipo de interés adicional a los clientes durante el primer año. Los clientes pueden realizar nuevos depósitos en la cuenta siempre que lo deseen.
Los clientes pueden acceder a los servicios bancarios desde cualquier lugar del mundo con la ayuda de la banca por Internet.
El depósito mínimo que debe realizarse en la Cuenta de Ahorro con Bonificación Internacional es de 5.000 £ o $5.000. Los intereses se abonan mensualmente y al cabo de 1 año el tipo de interés de bonificación se reduce a un tipo de interés normal.
Los tipos de interés de la Cuenta de Ahorro con Bonificación Internacional de Lloyds Bank son los siguientes:
| Saldo de la cuenta | Tipo de interés (bruto/AER, bruto/variable) |
| £0 - £99,999 | Tasa de bonificación - 0,50% Tasa normal - 0,20% |
| £100,000 - £499,999 | Tasa de bonificación - 0,55% Tasa normal - 0,20% |
| Más de 500.000 libras | Tasa de bonificación - 0,75% Tasa normal - 0,20% |
| Saldo de la cuenta | Tipo de interés (bruto/AER, bruto/variable) |
| $0 - $99,999 | Tasa de bonificación - 0,52% Tasa normal - 0,30% |
| $100.000 - $499.999 | Tasa de bonificación - 0,70% Tasa normal - 0,30% |
| Más de $500.000 | Tasa de bonificación - 0,90% Tasa normal - 0,30% |
| Más de $1 millones | Tasa de bonificación - 1,00% Tasa normal - 0,30% |
- ‘Ahorro Regular Internacional’
Esta cuenta también tiene bastantes ventajas, al igual que la Cuenta de Ahorro con Bonificación Internacional. Esta cuenta solo está disponible en GBP y los residentes de las Islas del Canal o la Isla de Man no podrán abrirla.
El importe mínimo de depósito para esta cuenta es de 500 £ al mes. Los clientes pueden ahorrar entre 500€ y 2.500€ al mes con la ayuda de una orden permanente.
Durante los 12 primeros meses, los clientes disfrutan de un tipo de interés fijo promocional de 0,95% (bruto/AER) y, transcurridos 12 meses, el interés se reduce a 0,20%.
- ‘Cuenta a la vista del mercado monetario’
La cuenta Money Market Call Account de Lloyds Bank está disponible en las principales divisas. El acceso instantáneo a los fondos se proporciona con la ayuda de PhoneBank o Internet Banking.
El depósito mínimo que hay que hacer en esta cuenta es de 10.000 £, sin embargo, este requisito difiere para otras divisas.
Los tipos de interés son variables y dependen del importe depositado. Los intereses se abonan mensualmente a las cuentas en GBP, EUR y USD, mientras que a las cuentas en otras divisas se abonan cada 6 meses.
Nota - Las transferencias gratuitas pueden realizarse a través de Currency Internet Banking, International PhoneBank, a través de una sucursal, librando cheques y realizando transferencias entre cuentas en Lloyds Bank.
La transferencia electrónica de fondos puede tener un coste de 30 £ y la comisión bancaria correspondiente oscilará entre 12 £ y 20 £. También se aplican comisiones por cobro y liquidación de cheques.
3. Barclays
En Barclays se ofrecen 4 tipos de cuentas de ahorro, que se indican a continuación.
- ‘Cuenta de reserva internacional’
La Cuenta de Reserva Internacional es perfectamente adecuada para las personas que quieren ahorrar dinero en forma de GBP y están trabajando en el Reino Unido mientras ganan dólares como Expatriados.
Los clientes pueden realizar los depósitos y las retiradas muy fácilmente, sin restricciones ni penalizaciones. Esta cuenta está disponible en tres divisas principales, a saber, libras esterlinas (GBP), dólares (USD) y euros (EUR).
El importe mínimo de depósito requerido para abrir esta cuenta es de 1 £, $1 o 1 € y el depósito máximo permitido por cuenta es de 25 millones de £, $40 millones y 10 millones de €.
Los últimos tipos de interés ofrecidos a los clientes de Barclays International Bank son los siguientes:
| Saldo | Tipo de interés (bruto) |
| £0 - £49,999 | 0.01% |
| £50,000 - £99,999 | 0.01% |
| £100,000 - £999,999 | 0.01% |
| £1,000,000 - £4,999,999 | 0.01% |
| £5.000.000 y más | 0.01% |
| Saldo | Tipo de interés (bruto) |
| $0 - $99,999 | 0.00% |
| $100.000 - $999.999 | 0.00% |
| $1.000.000 - $4.999.999 | 0.01% |
| $5 millones y más | 0.05% |
| Saldo | Tipo de interés (bruto) |
| €0 - €49,999 | 0.00% |
| €50,000 - €99,999 | 0.00% |
| €100,000 - €999,999 | 0.00% |
| €1,000,000 - €4,999,999 | 0.00% |
| 5.000.000 euros y más | 0.00% |
La cuenta en Barclays International puede abrirse con la ayuda de Banca Online, Acercándose a un Banco, Barclays App, o Banca Telefónica (para clientes registrados).
- ‘Depósitos del Tesoro’
Las personas que no deseen un acceso instantáneo a sus fondos pueden optar por los Depósitos del Tesoro ofrecidos por Barclays. Los plazos están disponibles a partir de 3 meses y pueden elegirse hasta 5 años en función de los objetivos financieros del cliente.
Los Depósitos del Tesoro en Barclays están disponibles en divisas como GBP, USD y muchas otras.
El depósito mínimo exigido es de 50.000 £ o $50.000, o el equivalente a 50.000 £ en otras divisas.
Una vez depositados, los fondos no pueden ser retirados por los clientes ni el depósito puede ser cancelado. Los tipos de interés no pueden afectar al depósito, tanto si suben como si bajan.
- ‘Cuenta de depósito de preaviso’
Al igual que los Depósitos de Tesorería, las Cuentas de Depósito con preaviso no permiten retirar los fondos depositados. Los clientes pueden elegir entre un plazo de preaviso de 35 días o de 100 días.
El saldo mínimo requerido para abrir una cuenta de depósito con preaviso es de 100.000 £ o $100.000 y el importe máximo que puede depositarse es de 25 millones de £ o $40 millones.
La Cuenta de Depósito de Notificación en Barclays puede abrirse en libras esterlinas o en dólares estadounidenses. Los intereses se abonan mensualmente y, en función de la ubicación, pueden transferirse a la cuenta de financiación del cliente, al depósito de preaviso o a cualquier otra cuenta alternativa.
Las personas que quieran retirar sus fondos antes del plazo de vencimiento no podrán acceder a tipos de interés ventajosos.
La cuenta de financiación y la cuenta de depósito de notificaciones deben mantenerse en la misma moneda, así como el mismo código de clasificación.
Para un depósito de más de 100.000 £ en la Cuenta de depósito con preaviso de 35 días, el tipo de interés previo al preaviso es de 0,21% y el tipo de interés posterior al preaviso es de 0,01%.
Para un depósito de $100.000+ en la Cuenta de depósito con preaviso de 35 días, el tipo de interés previo al preaviso es de 0,25% y el tipo de interés posterior al preaviso es de 0,05%.
Para un depósito de más de 100.000 £ en la Cuenta de depósito con preaviso de 100 días, el tipo de interés previo al preaviso es de 0,30% y el tipo de interés posterior al preaviso es de 0,10%.
Para un depósito de $100.000+ en la Cuenta de depósito con preaviso a 100 días, el tipo de interés previo al preaviso es de 0,30% y el tipo de interés posterior al preaviso es de 0,10%.
- ‘Cuenta de ahorro infantil’
Se trata de una cuenta de ahorro útil para la educación de un niño, para asegurar su futuro o para convertir el ahorro en un hábito. La persona que sea padre o tutor del menor puede gestionar la cuenta como fideicomisario del menor.
Con esta cuenta pueden efectuarse reintegros, pero los fondos retirados sólo deben utilizarse en beneficio del menor. Esta cuenta solo está disponible en libras esterlinas (GBP).
Cuando el menor cumpla 18 años, el banco se pondrá en contacto con el tutor para que venga a cambiar la cuenta por una Cuenta de Ahorro de Acceso Instantáneo.
El saldo mínimo requerido para abrir esta cuenta es de 1 £ y la cantidad máxima que se puede depositar es de 1 millón de £.
| Saldo | Tipo de interés |
| £1 y más | 0.01% |
| 1.000 y más | 0.45% |
Nota - Para abrir cualquiera de las cuentas anteriores, los clientes deben ser clientes actuales de Barclays International Banking o disponer de al menos 25.000 libras esterlinas en forma de efectivo/inversiones para depositar y mantener en las cuentas de Barclays International Bank.
‘NatWest Internacional’
NatWest International ofrece cuatro tipos de soluciones de ahorro a los expatriados, que son las siguientes:
- ‘Cuenta internacional de gestión de tesorería’
Esta cuenta es útil para quienes desean gestionar y transferir dinero entre varias divisas.
El Bote de Ahorro a Plazo Fijo permite a los particulares obtener una estimación de los detalles relativos a sus ahorros. Los plazos pueden oscilar entre 2 y 12 meses, en función de las necesidades financieras del cliente.
El Instant Access Pot permite a los particulares acceder a sus fondos y retirarlos cuando lo deseen.
Todos los tipos de depósito están disponibles en 25 tipos de divisas diferentes, incluyendo USD, EUR, GBP, etc.
Los tipos de interés varían en función del tipo de divisa y no se permiten las retiradas anticipadas para los depósitos a plazo fijo.
- ‘Ahorro instantáneo internacional’
Esta cuenta es una cuenta de ahorro diaria que ofrece intereses a los clientes incluso cuando realizan reintegros. El cliente puede gestionar los fondos de la cuenta con la ayuda de una aplicación móvil.
El tipo de interés ofrecido a los clientes con un saldo en cuenta superior a 1 £ es de 0,05%. Los intereses se calculan diariamente y se abonan al cliente mensualmente.
- ‘Internacional Premium Saver’
Esta cuenta ofrece un tipo de interés bonificado a los particulares cuando no realizan reintegros. Los clientes podrán acceder a sus ahorros cuando los necesiten, pero obtendrán un tipo de interés estándar en lugar de un tipo de interés bonificado.
Esta cuenta sólo está disponible para los titulares de cuentas corrientes en NatWest International.
A continuación se indican los tipos de interés de la cuenta International Premium Saver de NatWest International:
| Saldo | Tipo de interés (incluida la bonificación) | Tipo de interés (sin bonificación) |
| £1 - £24,999 | 0.01% | 0.01% |
| £25,000 - £49,999 | 0.10% | 0.05% |
| £50,000 - £1,000,000 | 0.20% | 0.05% |
| £1,000,000 + | 0.05% | 0.05% |
- ‘Constructor Internacional de Ahorros’
Con la ayuda de esta cuenta, los clientes pueden obtener tipos de interés más elevados si consiguen aumentar al menos 50 libras esterlinas cada mes. No se requiere un depósito mínimo, y el cliente puede acceder a los fondos siempre que lo desee.
Al igual que el International Premium Saver, el International Savings Builder también está disponible únicamente para los titulares de cuentas corrientes.
| Saldo | Tipo de interés |
| £1+ | 0,00%, si el cliente no aumenta su saldo al menos 50 libras más cada mes |
| £1 - £10,000 | 1,50%, si el cliente aumenta su saldo al menos 50 £ más cada mes |
| £10,000 + | 0.01% |
Nota - Para abrir cualquiera de estas cuentas, Expat debe ser residente de uno de los siguientes países:
Austria, Bahréin, Barbados, Bélgica, Bermudas, Canadá, China, Chipre, Dinamarca, Finlandia, Francia, Hong Kong, Kuwait, Noruega, Omán, Qatar, Sudáfrica, España, Suecia, Suiza, Emiratos Árabes Unidos, Reino Unido, Estados Unidos de América
Skipton Internacional
Hay 4 tipos de opciones de ahorro (ahorro offshore) disponibles en Skipton International para los expatriados. Los detalles relativos a estas soluciones de ahorro se dan a continuación.
- ‘Acceso internacional selecto Plus’
Esta cuenta permite a los clientes guardar su dinero en el extranjero y, al mismo tiempo, tener acceso a sus fondos siempre que lo deseen. Los retiros se pueden hacer sin tener que perder el interés, con la ayuda de esta cuenta.
La transacción mínima tanto para un depósito como para una retirada es de 1.000 £ y las retiradas pueden realizarse una vez completada con éxito la apertura de una cuenta.
El interés que se paga a las cuentas que tienen un saldo igual o superior a 10.000 £ es de 0,75% (P.A./AER bruto), y si una persona no mantiene este saldo, no se le pagará ningún interés.
Los intereses suelen abonarse en la cuenta del cliente anualmente, es decir, el 28 de febrero de cada año.
- ‘Bono a tipo fijo (vencimiento 1st octubre de 2021)’.’
Las personas que no deseen acceder a sus ahorros pueden optar por el Bono a Tipo Fijo que ofrece Skipton International. La fecha de vencimiento fija de este Bono a Tipo Fijo es el 1st Octubre de 2021.
Los clientes no podrán acceder a sus fondos antes del plazo de vencimiento. Además, si la fecha de vencimiento es un fin de semana o un día festivo, los fondos podrían estar accesibles el siguiente día laborable.
El importe mínimo de depósito es de 10.000 £ y el importe máximo que se puede depositar es de 5 millones de £. El tipo de interés anual ofrecido a las cuentas que tengan un saldo superior a 10.000 £.
El tipo de interés previsto para las cuentas con un saldo superior a 1.000 £ es de 1,15%.
- ‘Cuenta internacional con preaviso de 120 días’
Esta cuenta es útil para las personas que pueden dar un preaviso de 120 días para acceder a sus fondos pueden elegir la cuenta de 120 días. Los depósitos adicionales se pueden hacer a los ahorros en cualquier momento (hasta un máximo de £ 5 millones).
Las retiradas pueden efectuarse una vez transcurrido un plazo de preaviso de 120 días sin tener que perder intereses. El importe mínimo de las operaciones de ingreso y retirada es de 1.000 £ y no se permiten las retiradas anticipadas.
El importe mínimo de depósito es de 10.000 £ y el importe máximo que se puede depositar es de 5 millones de £. El tipo de interés anual ofrecido a las cuentas que tengan un saldo superior a 10.000 £.
El tipo de interés previsto para las cuentas con un saldo superior a 1.000 £ es de 1,15%.
- ‘Cuenta internacional con preaviso de 40 días’
Esta cuenta es útil para las personas que pueden dar un preaviso de 40 días para acceder a sus fondos pueden elegir la cuenta de 40 días. Los depósitos adicionales se pueden hacer a los ahorros en cualquier momento (hasta un máximo de £ 5 millones).
Las retiradas pueden efectuarse una vez transcurrido un plazo de preaviso de 40 días sin tener que perder intereses. El importe mínimo de las operaciones de ingreso y retirada es de 1.000 £ y no se permiten las retiradas anticipadas.
El importe mínimo de depósito es de 10.000 £ y el importe máximo que se puede depositar es de 5 millones de £. El tipo de interés anual ofrecido a las cuentas que tengan un saldo superior a 10.000 £.
El tipo de interés previsto para las cuentas con un saldo superior a 1.000 £ es de 1,00%.
Nota - Los ahorros offshore sólo están disponibles para inversores privados. Los clientes actuales de Skipton International pueden abrir una cuenta rellenando un formulario y los nuevos clientes deben rellenar un formulario de solicitud y presentar un documento de identidad y un justificante de domicilio.
Más información: Revisión del Plan de Ahorro Vista de Zurich International esboza soluciones de ahorro extraterritoriales, beneficiosas para expatriados como los del Reino Unido.
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