En este artículo Dominion Capital Strategies Review, analizaremos Dominion Capital Strategies (Guernsey), sus productos y otras ofertas, así como los aspectos positivos y negativos de invertir con ella.
Nuestra opinión sobre este producto es que es estupendo en situaciones limitadas. Para la mayoría de la gente, normalmente podemos ofrecer mejores opciones.
¿Quién es Dominion Capital Strategies y dónde se vende?
Dominion es una sociedad de gestión de inversiones con sede en Guernsey y oficinas en Uruguay y otros países. La empresa está sujeta a la regulación y autorización de la Comisión de Servicios Financieros de Guernesey.
Se venden en todo el mundo, pero son especialmente fuertes en América Latina, incluidos Uruguay, Brasil y Chile. Pueden participar tanto clientes locales como expatriados.
Productos de Dominion Capital Strategies
Ofrecen una cantidad a tanto alzado y opción de inversión. Se denominan Estrategia de Ahorro My: Estrategia de Ahorro (EEA) y Mi: Estrategia de Inversión (MIS).
Los planes de ahorro están diseñados para personas que desean invertir durante un periodo de cinco a veinte años, mientras que las cantidades fijas únicas de inversión pueden utilizarse durante un periodo de cinco años.
Si desea invertir como expatriado o particular con un elevado patrimonio neto, puede enviarme un correo electrónico (advice@adamfayed.com) o utilizar Whatsapp (+44-7393-450-837).
Veamos con más detalle las características de cada producto.
Mi: Estrategia de ahorro
Este producto está destinado a las personas que desean ahorrar regularmente para hacer frente a futuras obligaciones financieras, como financiar la educación de sus hijos o familiares, prever gastos sanitarios, crear un fondo de jubilación o alcanzar otros objetivos financieros a medio y largo plazo.
La solución ofrece estrategias de inversión globales gestionadas activamente que se personalizan en función de la tolerancia al riesgo del individuo.
Mi: Estrategia de Ahorro está disponible en versiones web y móvil, y se puede acceder a ella en inglés, español, japonés, portugués y chino.
¿Existe una aportación mínima para Mi Estrategia de Ahorro?
Para participar en esta opción, se requiere una contribución mensual mínima de 250 USD o su equivalente.
Además, la contribución única adicional mínima está fijada en 1.500 USD. Esta es la cantidad mínima de dinero que puede añadir a la cuenta de ahorro en una sola transacción, además de las contribuciones ordinarias.
Las aportaciones pueden ser mensuales, trimestrales, semestrales o anuales. También pueden ajustarse en cualquier momento durante la vigencia seleccionada del plan. En caso necesario, las aportaciones también pueden pausarse temporalmente hasta que mejoren las circunstancias. Este nivel de flexibilidad permite a los inversores adaptar su plan de ahorro para satisfacer sus cambiantes necesidades financieras a lo largo del tiempo.
Esto indica que tiene la opción de interrumpir las aportaciones en cualquier momento sin incurrir en ningún cargo o gasto. Además, el plan de inversión permite ajustar las aportaciones -pueden aumentarse o reducirse- y efectuar pagos únicos, conocidos como “cantidades a tanto alzado”, durante la vigencia del plan con el fin de aumentar la rentabilidad de las inversiones.
Se aceptan pagos con tarjeta de débito y crédito, así como transferencias bancarias.
¿Qué comisiones se cobran por Mi Estrategia de Ahorro?
La apertura de una cuenta tiene un coste de 25 USD. También hay un coste anual que se reduce si el plazo elegido es más largo. Para un plazo de cinco años, se cobrará una cuota anual de 2,65%. Este coste bajará a 1,15% si el plazo es de 15 a 20 años.
Mi: Estrategia de inversión
Se trata de una cuenta de inversión que ofrece flexibilidad. Proporciona acceso a una selección de gestores de fondos que ofrecen carteras con distintos niveles de riesgo, clasificadas como prudentes, equilibradas o agresivas. Además de estas carteras clasificadas por riesgo, también hay disponibles fondos especializados.
Este plan de inversión ofrece la flexibilidad de ajustar las opciones de inversión con la frecuencia necesaria, lo que permite a los inversores adaptarse a las cambiantes condiciones del mercado o a las circunstancias personales.
El objetivo de esta cuenta es la revalorización del capital a largo plazo. Ofrece estrategias de inversión diversificadas a escala mundial, gestionadas activamente y adaptadas al nivel de riesgo del inversor.
Esta cuenta de inversión no sólo es fácil de abrir y administrar, sino que además le ofrece la ventaja de hacerlo totalmente en línea. Puede seguir su cartera, realizar cambios y acceder a los detalles de la cuenta desde cualquier lugar con conexión a Internet.
¿Cuál es la contribución mínima para Mi estrategia de inversión?
Para abrir esta cuenta de inversión, deberá realizar una aportación inicial mínima de 10.000 USD. Una vez abierta la cuenta, podrá realizar aportaciones adicionales de al menos 1.500 USD por operación.
Además, esta cuenta de inversión acepta transferencia bancaria sólo.
¿Cuáles son los costes?
Para crear esta cuenta de inversión, hay que pagar una única cuota de apertura de 25 USD.
Además, durante los cinco primeros años se le cobrará una comisión anual de administración basada en el importe de sus cotizaciones. La comisión asciende a 1,6% de sus aportaciones cada año durante este periodo. Transcurridos los cinco primeros años, la comisión de administración se reducirá a 1% del valor de la cuenta.
Tenga en cuenta que no existen penalizaciones por retirar fondos de esta cuenta de inversión. Sin embargo, si retira todos los fondos antes de que finalice el quinto año, se aplicarán gastos de administración.
Cartera de inversión protegida
Los clientes de Dominion que invierten en los dos productos mencionados tienen la opción de invertir en la Cartera de Inversión Protegida. Esto les permite obtener tanto desarrollo como protección con una sola inversión.
¿Cómo funciona?
Cuando el mercado va bien, toda la cartera se asigna al activo de crecimiento. Si las circunstancias del mercado empeoran y existe la posibilidad de pérdidas, los activos se desplazarán progresivamente al activo seguro para salvaguardar el valor de la cartera.
El Índice de Volatilidad (VIX) es una consideración esencial a la hora de asignar activos dentro de la Cartera de Inversión Protegida. En general, cuando aumenta la volatilidad del mercado, se asigna una mayor parte de la cartera al activo seguro.
Esta estrategia permite a los inversores participar en el potencial alcista del mercado, limitando al mismo tiempo el riesgo negativo.
¿Cuáles son las principales características de la Cartera de Inversión Protegida?
Una característica destacable de esta cartera es el 80% Protection Lock-In, disponible desde el primer día. Cada cuenta individual se reequilibra diariamente para ajustarse a la evolución y volatilidad del mercado. En caso de que el valor de la Cartera de Inversión Protegida se sitúe por debajo del valor protegido, al día siguiente se realiza un pago en efectivo a la cuenta. El valor protegido para cada inversor individual es siempre el 80% del valor máximo de las participaciones del fondo de la cuenta.
El producto también ofrece la posibilidad de una revalorización ilimitada de la exposición a los mercados bursátiles. Esto significa que los inversores tienen la oportunidad de beneficiarse del crecimiento del mercado y lograr rendimientos potencialmente más elevados.
Otro aspecto distintivo es la segregación de activos, ya que todas las cuentas son custodiadas por el Bank of New York Mellon. Esto añade otro grado de protección para los inversores al mantener su dinero separado de otros fondos y activos.
La Cartera de Inversión Protegida ofrece altos niveles de liquidez, lo que facilita a los inversores la gestión de sus activos. El producto tiene liquidez diaria, lo que significa que los inversores pueden comprar o vender participaciones de la cartera cualquier día hábil. Los inversores pueden entrar y salir del producto y de otros fondos, así como invertir o reembolsar su cuenta, en cualquier momento.
¿Se cobra por salir de los productos?
Hay gastos por salir de la inversión regular, pero eso depende del tiempo que lleve en el producto y de cuánto tiempo se haya comprometido a pagar.
En otras palabras, si invierte durante 10 años, al cabo de 5 años su valor de rescate será relativamente alto, en comparación con el año 2.
Fondos Dominion Capital Strategies
Los fondos que se ofrecen dependen de lo “agresivo” que sea el inversor. Para ello, ofrecen fondos agresivos, equilibrados y prudentes.
Las rentabilidades de los fondos no son todas positivas. En el momento de redactar este informe, algunas de las rentabilidades obtenidas desde su lanzamiento son negativas. Hasta la fecha, las rentabilidades de los fondos en lo que va de año son positivas.
Todos los fondos de los que hablaremos a continuación están denominados en dólares estadounidenses.
DCS Global Equities
DCS Global Equities, que se puso en marcha en mayo de 2018, tiene como objetivo aumentar la rentabilidad de las inversiones a largo plazo. El fondo se dirige a ETF y fondos de inversión mundiales centrados principalmente en ofrecer exposición a valores mundiales, en particular a mercados europeos “maduros”.
La parte principal del fondo estrategia de inversión tiene como objetivo el crecimiento a medio y largo plazo, por lo que invierte en empresas mundiales concentradas en el gasto suntuario o discrecional. Los activos principales del fondo están muy correlacionados con los índices bursátiles mundiales.
Además, el fondo DCS Global Equities también invierte en una serie de fondos de acciones mundiales y regionales que se ocupan de inversiones de pequeña y mediana capitalización. Estos activos satélite tienen una menor correlación con los principales índices bursátiles, lo que aporta una diversificación añadida a la cartera del fondo.
El fondo ha obtenido buenos resultados, con un rentabilidad en lo que va de año de 9,76% y un rendimiento de 13,11% desde su lanzamiento.
DCS Global Bonds
Este fondo también se lanzó en mayo de 2018 y tiene un objetivo similar con el DCS Global Equities, solo que este invierte en instrumentos (ETFS y fondos de inversión) en Europa que proporcionan exposición a bonos globales.
Los principales fondos del grupo de gestión de activos invierten en bonos corporativos y gubernamentales de todo el mundo. Sus principales activos son fondos de renta fija mundial y ETF de primera categoría centrados en instrumentos de deuda pública y privada con grado de inversión.
Los activos satélite son gestores de fondos de renta fija mundial con buenos índices de riesgo y rentabilidad.
YTD, el fondo ha obtenido una rentabilidad de 1,74%, mientras que su rentabilidad desde su lanzamiento es de -18,91%.
DCS Cautela
Lanzado en mayo de 2018, el fondo invierte en mercados europeos maduros, ofreciendo exposición tanto a bonos como a acciones globales (por lo que es una combinación de los dos primeros fondos).
El fondo DCS Cautious está diseñado para asignar 10% a 30% a fondos expuestos con acciones globales y 70% a 90% a fondos de inversión expuestos con bonos globales. Invierte en los principales fondos del grupo de gestión de activos, como bonos corporativos y gubernamentales globales, además de acciones de pequeña, mediana y gran capitalización.
El fondo ha arrojado una rentabilidad de 2,25% hasta la fecha, y una rentabilidad negativa de 13,23% desde su puesta en marcha.
DCS Equilibrado
Al igual que DCS Cautious, este fondo también ofrece exposición a bonos y acciones globales. La diferencia es que DCS Balanced está diseñado para asignar de 50% a 70% de las inversiones en fondos con exposición a acciones globales y de 30% a 50% en fondos de inversión con exposición a bonos globales.
El fondo obtuvo una rentabilidad interanual del 4,14% y un resultados desde el lanzamiento de -2,00%.
DCS Agresivo
También lanzado en mayo de 2018, este fondo tiene objetivos similares a los fondos DCS Cautious y Balanced. La principal diferencia radica en las estrategias de asignación empleadas.
DCS Agresivo’La asignación del Fondo se sitúa entre 70% y 90% a fondos con exposición a acciones mundiales y entre 10% y 30% a fondos de inversión con exposición a bonos mundiales.
Además, el fondo invierte en los principales grupos de fondos de gestión de activos que se centran en los mercados emergentes y fronterizos.
En lo que va de año, el fondo ha generado 5,11% y, desde su lanzamiento, 2,31%.
DCS Acciones de mercados emergentes
DCS Emerging Market Equities es un fondo alimentador que invierte en el subfondo Pacific North of South EM All Cap Equity. Su objetivo de inversión es maximizar la revalorización del capital a largo plazo mediante inversiones en fondos de acciones y ETF de ME, seleccionando principalmente empresas de alta calidad con exposición a economías emergentes y megacompañías como Samsung y Tencent.
El fondo también coloca dinero en gestores experimentados de fondos de acciones especializados en invertir en mercados emergentes y con una estrategia que les da más exposición a empresas medianas y mercados emergentes.
Desde su lanzamiento en mayo de 2018, el fondo ha tenido un rendimiento negativo de -21,28%. Mientras tanto, tiene un rendimiento YTD de 6,39%.
Nuevas tecnologías DCS
DCS New Technologies es un fondo de inversión creado para centrarse en el creciente sector tecnológico. Los fondos tecnológicos de alto rendimiento centrados en grandes empresas de renombre constituyen la mayor parte de las participaciones del fondo.
Los activos auxiliares del fondo se componen de inversiones que favorecen tanto a las que tienen un historial de éxito como a las que son innovadoras y disruptivas. La robótica, el comercio en línea, la inteligencia artificial y las startups de rápido crecimiento son las principales inversiones de estos fondos.
El fondo ha obtenido buenos resultados desde su lanzamiento, con un rendimiento YTD de 15,74% y un rendimiento de 29,41% desde mayo de 2018.
Crecimiento mundial de DCS
El fondo, que debutó en mayo de 2018, se centra en temas relacionados con la salud, el medio ambiente, la demografía y la sostenibilidad. Los activos principales son fondos con exposición a temas específicos a través de grandes empresas de gran capitalización. Mientras, los activos satélites son fondos dedicados a empresas de pequeña y mediana capitalización.
YTD, rentabilidad del fondo fue de 6,63%, y desde su lanzamiento ha devuelto 14,28%.
DCS Efectivo
El fondo DCS Cash se introdujo en mayo de 2018 para invertir en instrumentos que ofrecen exposición al efectivo. Los principales activos del fondo se seleccionan entre los principales fondos del mercado monetario que asignan efectivo o alternativas al efectivo. El DCS Fondo de caja no contiene ningún activo satélite.
En lo que va de año, el fondo ha generado una rentabilidad de 1,17%, mientras que la rentabilidad desde su creación ha sido de 1,20%.
Fondo de comercio electrónico de la DGT
Desde su creación en junio de 2014, el DGT E-Commerce Fund ha tratado de aprovechar la creciente popularidad de las compras en línea invirtiendo en empresas de alcance mundial. Las empresas con presencia mundial cuyos modelos de negocio se alinean o promueven el crecimiento del comercio electrónico constituyen la mayor parte de las participaciones del Fondo. El objetivo del Fondo es proporcionar a los inversores una rentabilidad óptima aprovechando este mercado en expansión.
Su rendimiento YTD es de 11,20% y, desde su debut, ha proporcionado una rentabilidad de 37,70%.
Fondo de lujo de la DGT
Lanzado en agosto de 2012, el Global Trends Luxury Consumer Fund se centra en empresas mundiales del sector del lujo o del gasto discrecional para ofrecer a los inversores rentabilidad a medio y largo plazo. Las participaciones del fondo suelen incluir algunos de los nombres más reconocibles del sector minorista internacional de gama alta, que atienden a compradores acaudalados de todo el mundo y a la creciente demanda de artículos de lujo en los países emergentes.
Su rendimiento En lo que va de año, 13,54% y desde el lanzamiento, 38,75%.
Fondo gestionado DGT
El Fondo Gestionado Tendencias Globales es un tipo de solución de fondos gestionados que sigue la filosofía de inversión de Tendencias Globales, tratando de lograr un crecimiento a medio y largo plazo mediante la gestión activa de las estrategias de inversión y la selección de la exposición a Tendencias Globales con la mayor relación oportunidad-riesgo-rentabilidad en cada momento.
El fondo, que se lanzó en septiembre de 2012, ha logrado un Resultados interanuales de 11,47% y un rendimiento de 66,24% desde su puesta en marcha.
Oportunidades Plus
El objetivo principal del Fondo Oportunidades Plus, introducido en junio de 2021, es lograr un crecimiento a medio y largo plazo mediante una combinación de revalorización del capital y devengo de rentas. Para ello se invierte en una cartera diversificada de fondos de renta variable mundial.
La rentabilidad interanual del fondo es de 8,70%, pero desde su lanzamiento, la rentabilidad ha sido de -23,25%.
DCS Longevidad y cambio social
Este fondo acaba de debutar en marzo de 2023. La mayoría de los activos del fondo se invierten en acciones e instrumentos relacionados con acciones de empresas con productos o servicios relevantes para el envejecimiento de la población mundial y el aumento de la esperanza de vida. Consideraciones medioambientales, sociales y de gobernanza también se tienen en cuenta.
Ha producido un devolver de 6,81% desde su creación.
DCS G10 Macro Tipos
Desde su lanzamiento en marzo de 2023, el fondo ha logrado una rentabilidad del 0,43%. Su objetivo de inversión es aumentar el beneficio de los inversores realizando inversiones en el Pacific G10 Macro Rates.
Las inversiones del fondo incluyen una combinación de títulos de deuda y divisas, y se expone a los tipos de interés y a las tasas de inflación indirectamente a través de instrumentos financieros derivados, tanto a largo como a corto plazo.
DCS G10 Marco Tarifas ha producido un rendimiento de 1,8% desde su lanzamiento.
DCS Multi Asset Sustainable - Equilibrado
También lanzado en marzo de 2023, la cartera de este fondo se compone principalmente de ETF abiertos que invierten en acciones y bonos, así como en acciones directas que cumplen determinadas normas de inversión sostenible.
Fondo DCS Multi Asset Sustainable Balanced’desde su lanzamiento ha sido de 1,02%
Rastreador DCS S&P 500
Rastreador DCS S&P 500 ha generado una rentabilidad de 3,01% desde su debut en febrero de 2023.
Cómo invertir en Dominion Capital Strategies
Puede invertir a través de plataformas de inversión independientes. Póngase en contacto con su asesor financiero para abrir una cuenta con Dominion.
¿Cuáles son las consideraciones fiscales de invertir en Dominion Capital Strategies?
El país de origen del inversor, la naturaleza de la inversión y la legislación fiscal local influyen a la hora de determinar el impacto de los impuestos en una inversión de cartera de Dominion Capital Strategies. Para comprender mejor las consecuencias fiscales de sus activos, siempre es aconsejable ponerse en contacto con un asesor o experto fiscal certificado antes de tomar cualquier decisión.
En Guernesey no existen impuestos sobre las ventas ni sobre las plusvalías. Sin embargo, sus habitantes están sujetos a tributación sobre su renta global en virtud de su sistema del impuesto sobre la renta de las personas físicas. Tras solicitar las exenciones aplicables, los residentes en Guernsey tienen un tipo del impuesto sobre la renta de las personas físicas de 20%. Una persona está exenta de pagar el impuesto sobre la renta por la primera parte de sus ingresos hasta su subsidio personal.
¿Cuáles son los pros y los contras de invertir con Dominion Capital Strategies?
Pros
- La estructura de comisiones es mejor que algunas de las disponibles en el mercado: sólo $25 al principio + comisiones continuas. No obstante, estas comisiones continuas dependen de la estructura de comisiones que establezca el broker desde el primer día.
- Es una estructura bastante transparente.
- Pueden aceptar clientes en la mayoría de los lugares, con algunas excepciones. Por tanto, son más flexibles que algunos proveedores de inversión en este sentido.
- Es eficiente desde el punto de vista del tiempo. Todo puede hacerse en línea.
- Están regulados por Guernsey. El gestor de activos también está regulado por la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido.
- Una buena estructura fiscalmente eficiente.
- Está disponible en portugués, español y otros idiomas.
- Han incorporado una excelente característica que permite la protección a la baja para los inversores más precavidos.
Contras
- Dominion no tiene tantos opciones de inversión frente a otras opciones. Eso incluye opciones de inversión menos pasivas. Esto aumenta indirectamente los costes y el cliente paga más dinero. El rendimiento de estos fondos que ofrecen, sin embargo, no ha sido malo en absoluto. Con la selección de fondos adecuada, este punto podría quedar invalidado.
- Dado que venden sus propios fondos en la plataforma, se trata de un posible conflicto de intereses.
- El rendimiento de la inversión en los primeros años no suele ser tan bueno como en los años siguientes, debido a los gastos iniciales.
- Usted depende en gran medida de su corredor. El corredor A puede ofrecerle mayores rendimientos que el corredor B, dependiendo de varios factores, como las opciones de inversión y la estructura de comisiones iniciales. Si recurres a un asesor profesional, es probable que la rentabilidad sea mucho mayor.
- Es una solución flexible; sin embargo, sigue siendo mejor pagar todos los meses hasta el final por el lado del ahorro mensual. Por tanto, lo mejor es elegir una prima que le resulte cómoda y seguir invirtiendo mensualmente.
Revisión de Dominion Capital Strategies: Reflexiones finales
Dominion Capital es una buena empresa, y cuando se utiliza correctamente, puede producir buenos rendimientos, especialmente con la opción de protección a la baja.
Sin embargo, debe considerar segundas opciones y fijarse también en la estructura tarifaria propuesta. Para muchos clientes existen mejores opciones.
Si le han propuesto este producto y desea una segunda opinión o cargos más baratos dentro de Dominion, puede enviarme un correo electrónico (advice@adamfayed.com) o WhatsApp (+44-7393-450-837).
¿Le duele la indecisión financiera? ¿Quiere invertir con Adam?
Adam es un autor reconocido internacionalmente en temas financieros, con más de 655 millones de respuestas vistas en Quora.com y un libro muy vendido en Amazon.
Lecturas complementarias
A revise de algunos de los planes de ahorro para expatriados de la “vieja escuela”.
