Lea esta reseña sobre la plataforma de inversión de Fidelity Investments antes de contratar los servicios de este corredor de bolsa.
Fidelity Investments es un corredor de bolsa con sede en Estados Unidos. Está regulada por la Securities and Exchange Commission (SEC) y la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), dos autoridades de primer nivel.
Fidelity Investments es conocida por su seguridad gracias a su larga trayectoria y a la regulación de las autoridades financieras de primer nivel.
Si desea invertir como expatriado o particular con un elevado patrimonio neto, que es en lo que estoy especializado, puede enviarme un correo electrónico (advice@adamfayed.com) o WhatsApp (+44-7393-450-837).
Algunos hechos pueden cambiar desde el momento de la redacción, y nada de lo aquí escrito constituye asesoramiento financiero, jurídico, fiscal o de cualquier otro tipo, ni una invitación a invertir.
Si desea orientación actualizada, póngase en contacto conmigo.
Qué es Fidelity Investments
En 1946 se fundó Fidelity Investments. Cuanto más tiempo lleve el corredor en el mercado, más pruebas habrá de que ha superado con éxito crisis financieras anteriores.
Si está intentando saber más sobre Fidelity Investments porque es una empresa privada, puede encontrarse con algunas dificultades. En comparación con otros brokers, no hay tanta información financiera disponible. La empresa es propiedad de FMR LLC, la organización matriz del grupo Fidelity Investments.
El hecho de que Fidelity Investments se rija por organismos acreditados, tenga un historial probado y ofrezca seguros adicionales son excelentes indicadores de su seguridad.
Haga clic en aquí para ir al sitio web de Fidelity Investments.
Ventajas e inconvenientes de Fidelity Investments
Fidelity Investments ofrece acciones y ETF estadounidenses sin comisiones. Además, ofrece una amplia gama de excelentes herramientas de investigación, como sugerencias de negociación, datos fundamentales completos y gráficos.
La plataforma de negociación web es fácil de usar y ofrece sofisticados tipos de órdenes. Puede operar con valores de otros países, además de con valores estadounidenses.
En el lado negativo, algunos fondos de inversión cobran comisiones elevadas y tienen tipos de margen más altos. El proceso de verificación de la cuenta tarda un poco, y a veces la cuenta no se abre de forma totalmente digital. La velocidad del chat en directo también podría aumentar.
Comisiones de Fidelity Investments
Fidelity Investments ofrece bajas comisiones de negociación, no negociación y negociación de acciones sin comisiones. El inconveniente es que algunos fondos de inversión pueden tener altas tasas de margen y comisiones.
Comisiones de negociación de Fidelity Investments
Fidelity Investments cobra comisiones de negociación bajas. Además, valoramos la transparencia de la estructura de comisiones.
Comisiones de ETF y acciones
Al negociar acciones estadounidenses, Fidelity Investments no cobra comisiones sobre acciones o ETF. Sin embargo, las comisiones por negociar acciones internacionales son bastante caras. Sin embargo, los brokers estadounidenses rara vez o nunca ofrecen acciones de otros países.
También se aplica una pequeña comisión de $0,01 a $0,03 por cada $1.000 de principal a las órdenes de venta como parte de la tasa de evaluación de la actividad.
En la mayoría de los mercados internacionales, Fidelity Investments cobra comisiones fijas por operación, como se muestra en la tabla siguiente.
Deberías revise Tipos de margen de Fidelity Investments si prefiere operar con margen para comprar acciones. ¿Qué tipo de margen se aplica? Cuando negocia con margen, se le aplican tipos de margen. En esencia, esto significa que debe pagar intereses por el dinero que tome prestado de su corredor para operar.
Las tasas de margen en Fidelity Investments son elevadas, del 11,3%.
El tipo de margen en Fidelity Investments está escalonado por volumen. Dependiendo de cuánto se pida prestado, hay un tipo de margen base más una prima o descuento adicional. El tipo básico era de 10,075% en el momento de la revisión.
Comisiones del Fondo
En el caso de los fondos que no son de Fidelity Investments y los que cobran comisiones por transacción, las comisiones de los fondos de inversión son elevadas. Fidelity Investments ofrece más de 3.500 fondos de inversión gratuitos. Sin embargo, se aplica una comisión de $49,95 si vende estos fondos en los 60 días siguientes a la compra original.
Una compra cuesta $49,95 o $75 para el resto de fondos, según el fondo. Dado que la comisión media de los fondos de inversión más populares es de $49,95, hemos utilizado esta cifra en nuestros cálculos. Sólo se le cobrará una comisión cuando compre un fondo, no cuando lo venda. Para que la comisión de Fidelity Investments sea comparable a la de otros brokers que cobran tanto por comprar como por vender, la hemos reducido a la mitad por este motivo.
Bonos Tasas
Las comisiones de los bonos en Fidelity Investments suelen ser bajas. Las comisiones de los bonos varían según el tipo de bono. Se calcularon las comisiones de los bonos del Tesoro vendidos en el mercado secundario.
La compra de bonos del Tesoro no conlleva ninguna comisión. Otros bonos, como bonos corporativos, están sujetos a una comisión de $1 por bono con un máximo de $250. Para los bonos con vencimiento igual o inferior a un año, la comisión máxima es de $50.
Comisiones de opción
Fidelity Investments cobra sólo $0,65 por contrato por sus opciones.
Comisiones no comerciales de Fidelity Investments
Las comisiones no comerciales de Fidelity Investments son razonables. No se cobran comisiones de inactividad ni de cuenta.
Tanto las retiradas por transferencia bancaria como por ACH no tienen comisiones. Sin embargo, las retiradas realizadas mediante transferencia que no sean en USD tienen un cargo del 3% del importe total. Durante nuestra revisión, probamos a realizar una retirada electrónica (ACH) y no hubo ningún problema.
Abrir una cuenta Fidelity Investments
No se requiere un depósito mínimo para abrir una cuenta en Fidelity Investments. También hay numerosos tipos de cuenta disponibles. La verificación de la cuenta, sin embargo, lleva un tiempo.
Fidelity Investments es un corredor de bolsa estadounidense centrado en clientes estadounidenses. Hemos evaluado los servicios ofrecidos por Fidelity Investments en EE.UU. para este informe.
Sin embargo, las demás filiales del grupo Fidelity Investments ofrecen Fidelity Investments en varios países. Sólo los canadienses son atendidos por Fidelity Investments Canada, mientras que Fidelity Investments International tiene una presencia significativa en el sudeste asiático y Europa occidental. Cada país tiene una selección diferente de productos y servicios.
¿Cuál es el importe mínimo de depósito en Fidelity Investments?
Para las cuentas básicas de Fidelity Investments, no se exige un depósito mínimo. Para operar con una cuenta de margen o si prefiere invertir en carteras, se requiere un depósito mínimo.
Tipos de cuentas de Fidelity Investments
Fidelity Investments ofrece diversos tipos de cuentas, entre las que se incluyen:
Inversión y comercio
Todas las cuentas de inversión minoristas, a excepción de la Cuenta Fidelity Investments para Empresas, ofrecen opciones conjuntas e individuales.
- Cuenta de corretaje - Cuenta probada: Cuenta de corretaje común
- Cuenta de gestión de tesorería: Una alternativa a la cuenta corriente asegurada por la FDIC.
- Intermediación y gestión de tesorería: Una cuenta con todas las ventajas de una cuenta de corretaje y una cuenta de gestión de efectivo combinadas.
- Cuenta Fidelity Investments para empresas: Cuenta con todas las funciones de negociación y gestión de efectivo necesarias para las empresas.
Ahorrar para la jubilación
Planes de crecimiento de la jubilación con contribuciones fiscales.
- Rollover IRA: Una cuenta de Fidelity Investments utilizada para combinar una cuenta 401(k) IRA anterior y conservar las ventajas fiscales.
- IRA tradicional: Una cuenta que le ayudará con contribuciones deducibles y ganancias para retiros de jubilación.
- Roth IRA, Roth IRA para niños: Hay que cumplir una serie de condiciones para poder retirar fondos libres de impuestos. Los jóvenes pueden abrir cuentas que gestionará un adulto.
- IRA heredada, IRA Roth heredada: Si desea continuar con una cuenta IRA tradicional, SIMPLE IRA, SEP IRA o Roth IRA que haya heredado, estas cuentas son para usted.
- IRA para autónomos, 401(k) para autónomos: Le ayuda a crear planes de ahorro en el lugar de trabajo para autónomos o empresarios.
- Cuenta IRA simple: Ofrece exenciones fiscales a las pequeñas empresas (menos de 100 empleados).
- Planes de inversión exclusiva para pequeñas empresas: Una cuenta de corretaje para pequeñas empresas con planes cualificados que desean ampliar su opciones de inversión a través de Fidelity Investments.
- Plan 401(k) para pequeñas empresas: Ofrecer planes de jubilación a su personal.
Cuentas gestionadas
Cuentas gestionadas por los profesionales y la tecnología de Fidelity Investments. Cuentas robo-advisor gestionadas por Fidelity Investments.
Ahorro para educación / gastos médicos / ABLE (Achieve a Better Life Experience)
Cuentas de ahorro para diversos objetivos
- Cuenta 529: Una cuenta que da derecho a desgravaciones fiscales estatales.
- Cuenta de custodia: Es posible invertir en nombre de un menor utilizando esta cuenta de corretaje.
- Cuenta de ahorro sanitario: Un plan que le permite evitar pagar gastos médicos innecesarios.
- El plan de ahorro alcanzable: Una cuenta que apoya el ahorro y la inversión para gastos asociados a discapacidades para personas con discapacidades y sus familias.
Donaciones benéficas
- Fidelity Investments Charitable: Una cuenta que te permite hacer donaciones a cualquier organización benéfica y desgravarlas.
Planificación patrimonial
Cuentas fiduciarias, patrimoniales: Cuentas que permiten gestionar e invertir dinero en una cuenta de corretaje en nombre de un fideicomiso o un patrimonio establecido.
Anualidades
- Anualidad personal de jubilación de Fidelity Investments: Una cuenta con impuestos diferidos utilizada para ahorrar para la jubilación.
- Anualidades fijas diferidas: Cuenta que, durante un periodo de tiempo determinado, ofrece una tasa de rentabilidad.
- Rentas vitalicias fijas inmediatas: Proporciona al cliente un flujo de ingresos estable para el resto de su vida o durante un periodo de tiempo predeterminado.
- Rentas vitalicias diferidas: Os proporciona a ti y a tu cónyuge unos ingresos estables a partir de un momento posterior.
Seguro de vida
- Seguro de vida universal, seguro de vida a plazo: Seguro de vida permanente.
Si desea negociar con valores extranjeros, debe darse de alta en un servicio complementario llamado “Negociación Internacional de Valores” para su cuenta de corretaje. Puede iniciar el proceso de inscripción dentro de su cuenta de corretaje, y es sencillo y rápido.
Cómo abrir una cuenta Fidelity Investments
En la mayoría de los casos, la apertura de una cuenta es un proceso sencillo y digital. Puede haber casos en los que deba enviar el formulario de apertura de cuenta, junto con una fotocopia del documento de identidad correspondiente, a Fidelity Investments por correo o fax. Abrimos la cuenta en 3 días laborables, lo que es un poco lento si lo comparamos con otros brokers.
Pasos para abrir una cuenta de Fidelity Investments:
- Decida un tipo de cuenta.
- Incluya sus datos personales, como su número de la Seguridad Social, lugar de residencia, situación laboral, etc.
- Elija sus preferencias de negociación o inversión.
- Revisa los datos que tienes.
- Acepta las normas y reglamentos.
- Imprima la solicitud y envíela por correo o fax.
Mientras que el proceso de solicitud por correo tardaba unos 3 días laborables en abrir y verificar la cuenta, la parte en línea de la solicitud sólo lleva unos 20 minutos.
Una vez verificada la cuenta de corretaje, el registro para operar con acciones internacionales fue comparativamente rápido y sencillo, y sólo llevó cinco minutos.
Fidelity Investments Retiradas y depósitos
Fidelity Investments ofrece una selección increíblemente amplia de divisas base. La falta de aceptación de tarjetas de crédito/débito es un inconveniente.
Divisas base de la cuenta
En Fidelity Investments puede elegir entre 16 divisas base. Es una elección fantástica.
Comisiones y opciones de depósito
Fidelity Investments no cobra comisiones de depósito.
Los clientes pueden depositar dinero utilizando un cheque, una transferencia electrónica (ACH), una transferencia bancaria, PayPal o Venmo. No se pueden hacer depósitos con tarjetas de crédito o débito.
BillPay es una función que Fidelity Investments ofrece como servicio adicional. Puede utilizar su cuenta de corretaje para pagar facturas y gestionar sus suscripciones.
Con una tarjeta de crédito/débito se puede hacer un pago instantáneo, mientras que una transferencia bancaria puede tardar varios días laborables.
Los fondos llegaron al cabo de 2 días laborables cuando probamos la transferencia ACH.
Sólo pueden ingresarse fondos de cuentas que estén a su nombre.
Comisiones y opciones de retirada de Fidelity Investments
Si utiliza una retirada por transferencia ACH o USD, Fidelity Investments no cobra comisiones por retirada. Las retiradas realizadas en divisas distintas al USD tienen un coste de 3%.
¿Cuánto se tarda en retirar fondos de una cuenta de Fidelity Investments? La retirada por transferencia bancaria ACH funcionó como se esperaba y finalizó en dos días laborables.
Sólo se pueden retirar fondos de las cuentas en las que figure su nombre.
¿Cómo gestiona Fidelity Investments las retiradas de efectivo? Tome estas medidas:
- Regístrese en la cuenta.
- Seleccione “Transferir” en “Cuentas y Comercio”, “Cartera”.”
- Elija el método de retirada que desea emplear.
- Elija su cuenta de Fidelity Investments como “Transferir desde”.
- En “Transferir a”, elija la cuenta a la que desea retirar los fondos.
- Fije la fecha e introduzca el importe de la retirada.
- iniciar el proceso de retirada.
- También son posibles las retiradas automáticas.
Revisión de la plataforma de negociación de Fidelity Investments - Versión Web
La plataforma web de Fidelity Investments es fácil de usar, ofrece una amplia variedad de tipos de órdenes y ofrece autenticación en dos pasos. La falta de personalización es un inconveniente.
Fidelity Investments tiene su propia plataforma de negociación web desarrollada internamente. Sólo se ofrece en inglés.
Diseño de la plataforma de negociación web de Fidelity Investments
La plataforma de negociación web de Fidelity Investments es fácil de usar y ofrece una experiencia de usuario positiva. Sin embargo, no se puede modificar.
Inicio de sesión y seguridad de la plataforma de negociación web de Fidelity Investments
Además del inicio de sesión estándar en un solo paso, Fidelity Investments también ofrece una opción de inicio de sesión con autenticación en dos pasos. Fidelity Investments le proporciona gratuitamente la aplicación Validation and ID Protection (VIP) Access de Symantec, que genera un código aleatorio de 6 dígitos. Como alternativa, también puede recibir un mensaje de texto con un código de inicio de sesión, pero es menos seguro.
Debe proporcionar tres preguntas y respuestas de seguridad al configurar su cuenta. Deberá responder a una de estas preguntas de seguridad la primera vez que inicie sesión en un dispositivo nuevo. Una vez completados estos pasos, podrá acceder a su cuenta utilizando su ID y contraseña habituales.
Funciones de búsqueda de la plataforma de negociación web de Fidelity Investments
Las herramientas de búsqueda funcionan según lo previsto. En el cuadro de búsqueda puede introducirse el nombre o el teletipo de una empresa. Cuando se buscan nombres de empresas, se obtienen resultados pertinentes.
Si activa la negociación internacional de acciones, deberá buscar utilizando el ticker y un código de país, ya que sin este último la búsqueda sólo incluirá el mercado estadounidense. Esta función podría mejorarse para facilitar la búsqueda. En la esquina superior derecha se encuentra el campo de búsqueda.
Colocación de órdenes en la plataforma de negociación web de Fidelity Investments
Existen numerosos tipos de órdenes disponibles en la plataforma de negociación web de Fidelity Investments, incluidas las más complejas:
- Mercado
- Límite
- Stop
- Límite de parada
- Trailing stop ($, %)
- Límite de arrastre ($, %)
- Multi-contingente
- Uno anula al otro (OCO)
- Uno desencadena el otro (OTO)
- Uno desencadena a otro anula al otro (OTOCO).
Además, puede utilizar las siguientes restricciones temporales de órdenes: Good ‘Til Canceled (GTC), Day, Fill or Kill, Immediate or Cancel, On the Open y End of Day.
Notificación y alertas de la plataforma de negociación web de Fidelity Investments
Se pueden configurar numerosas alertas y notificaciones. Las tres categorías principales de servicios de cuenta, investigación y seguimiento del mercado, y productos y ofertas contienen una amplia variedad de tipos de alerta, desde alertas de precios hasta de investigación.
Para recibir notificaciones, puede utilizar el correo electrónico o los mensajes de texto. Además, puede configurar notificaciones push si descarga la aplicación móvil de negociación.
Puede acceder a las alertas desde el menú ‘Inicio’. Haz clic en “Noticias e investigación” en la parte superior de la página y selecciona “Alertas”. También puedes simplemente escribir el nombre de una acción y seleccionar “Establecer alerta”. Apreciamos la facilidad con la que se puede activar una alerta en otra plataforma después de haberla configurado en otra, simplemente pulsando un botón.
La plataforma web de Fidelity Investments informa sobre comisiones y carteras
Los informes de cartera y comisiones de Fidelity Investments son transparentes. Aparecen en el apartado “Posiciones de la cuenta” de la sección “Cuentas y operaciones”.
Los informes sólo pueden descargarse en formato CSV.
Revisión de la plataforma de negociación de Fidelity Investments - Versión móvil
Fidelity Investments ofrece una excelente plataforma de negociación móvil. Está bien diseñada y es fácil de usar.
La plataforma móvil de Fidelity Investments es accesible tanto para dispositivos iOS como Android. Para este análisis hemos evaluado la versión para iOS. Existe una versión en inglés de la plataforma.
Diseño
La plataforma de negociación móvil de Fidelity Investments es fácil de usar. En comparación con la plataforma de negociación web, es más reciente.
Inicio de sesión y seguridad
Puede iniciar sesión de forma gratuita con la aplicación Validation and ID Protection (VIP) Access de Symantec, que genera un código aleatorio de 6 dígitos, o puede utilizar mensajes de texto en su lugar.
Además, Fidelity Investments proporciona autenticación biométrica, que es una característica útil.
Funciones de búsqueda
Las funciones de búsqueda funcionan bien. Es fácil de usar y facilita la localización de las opciones bursátiles adecuadas.
Utilizando el código de país, puede buscar valores de otros países. Sin él, la búsqueda sólo incluiría el mercado estadounidense.
Las amplias funciones de investigación nos resultaron atractivas; por ejemplo, numerosas categorías de renta variable muestran evaluaciones de terceros.
Realización de pedidos
Se pueden utilizar los tipos de orden Mercado, Límite, Stop, Stop Límite, Trailing Stop ($,%) y Trailing Stop Límite ($,%).
Good ‘Til Canceled (GTC), Day, Fill or Kill, Immediate or Cancel, y On the Open son límites de tiempo adicionales que puede utilizar.
Notificaciones y alertas
En la aplicación móvil de Fidelity Investments, configurar alertas y notificaciones es muy sencillo. Además, puede aprobar las notificaciones push.
Revisión de la plataforma de negociación de Fidelity Investments - Versión de escritorio
La plataforma de escritorio de Fidelity Investments tiene muchos tipos de órdenes, es muy personalizable y tiene un informe de comisiones transparente.
Fidelity Investments ofrece Active Trader Pro, una plataforma de negociación de escritorio de creación propia. Esta plataforma está destinada principalmente a inversores experimentados y operadores activos. Integra numerosas funciones de investigación con gran flexibilidad y funciona como una extensión de la plataforma web.
La plataforma de negociación de escritorio, al igual que las plataformas web y móvil, sólo está disponible en inglés.
Diseño
La plataforma de negociación de escritorio de Fidelity Investments es muy personalizable.
La plataforma se carga lentamente cuando se abre una nueva ventana o cuando se cruza con la plataforma web, lo cual es un inconveniente.
Inicio de sesión y seguridad
La plataforma de escritorio también se puede utilizar para configurar la aplicación Validation and ID Protection (VIP) Access de Symantec.
Funciones de búsqueda
La función de búsqueda de Fidelity Investments Active Trader Pro es excelente. Al escribir el nombre de una acción o ticker en un motor de búsqueda, puede encontrar resultados relevantes.
Realización de pedidos
Los tipos de órdenes disponibles son los mismos que los de la plataforma de negociación web.
Notificaciones y alertas
En la plataforma de negociación de escritorio, puede configurar notificaciones y alertas. La plataforma web y las notificaciones están sincronizadas. Además, puede utilizar “Análisis en tiempo real”, que examina los datos históricos de su lista de vigilancia e indica cuándo surgen posibles oportunidades de negociación.
Informes sobre tasas y carteras
Fidelity Investments ofrece informes transparentes sobre comisiones y carteras. La ficha puede modificarse fácilmente para incluir información sobre comisiones, saldo de pérdidas y ganancias, divisas, etc. Se puede acceder a los informes a través del menú ‘Historial de la cuenta’.
Plataforma de negociación de Fidelity Investments Mercados y productos
Las acciones internacionales son sólo uno de los muchos productos de negociación que ofrece Fidelity Investments, junto con acciones y opciones. Sin embargo, no es posible operar con divisas ni con futuros.
Dado que pocos brokers estadounidenses ofrecen acceso a bolsas extranjeras, Fidelity Investments destaca entre los brokers estadounidenses en este aspecto. Las selecciones de bonos y fondos de inversión de Fidelity Investments son excelentes, pero sus ofertas de ETF y opciones son sólo regulares.
ETF y acciones
Fidelity Investments ofrece cobertura para numerosas bolsas internacionales, además de los mercados estadounidenses. Dispone de 25 acciones y 2.300 ETF.
Las siguientes bolsas de EE.UU. están disponibles para la negociación de acciones: NYSE, NASDAQ, AMEX, OTC. Fidelity Investments también ofrece una amplia selección de mercados internacionales. Las opciones de liquidación de operaciones incluyen el uso de USD o moneda local.
Fondos
Fidelity Investments ofrece 550 fondos de inversión en total, lo que supone una buena selección. Además de fondos de otros grandes proveedores como BlackRock y Vanguard, también encontrará fondos de Fidelity Investments.
Bonos
Fidelity Investments ofrece una amplia selección de bonos, con un total de 106.000 títulos. En la selección de bonos se ofrecen tanto bonos corporativos como gubernamentales.
Opciones
Sólo 8 mercados de opciones están cubiertos por la selección media de opciones de Fidelity Investments. Están disponibles opciones de importantes bolsas de opciones estadounidenses, como la CBOE.
Cripto
En Fidelity Investments puedes invertir en dos ETF relacionados con las criptodivisas: el Fidelity Investments Crypto Industry and Digital Payments ETF y el Fidelity Investments Metaverse ETF.
Cuentas gestionadas de Fidelity Investments
Además, Fidelity Investments ofrece una variedad de servicios de cuentas gestionadas, que son excelentes si necesita ayuda para gestionar sus inversiones.
- Fidelity Investments Go: Un servicio de robo-advisory con una inversión mínima inicial de $10 y una comisión anual de 0-0,35%.
- Fidelity Investments Planificación y asesoramiento personalizados: Un servicio de robo-advisory con consulta experta, ya sea con un equipo o con un asesor dedicado. La inversión mínima inicial es de $25.000 y la comisión anual es de 0,50%.
- Servicios de asesoramiento de carteras: Soluciones personalizadas elaboradas por expertos de Fidelity Investments. El importe mínimo requerido para empezar es de $50.000 para trabajar con un equipo de asesores y de $250.000 para un asesor dedicado. La comisión anual es de 1,10% si se trabaja con un equipo de asesores y de 0,50-1,50% si se trabaja con un asesor dedicado.
- Cuentas gestionadas por separado: Carteras preestablecidas en las que puede invertir, por ejemplo Fidelity Investments U.S. Large Cap Equity Strategy. La inversión mínima inicial es de $100.000-$350.000 y la comisión anual es de 0,20-0,90%.
Investigación sobre la plataforma de negociación de Fidelity Investments
Fidelity Investments ofrece una amplia gama de servicios, como ideas de negociación, datos fundamentales pormenorizados y excelentes filtros, además de excelentes herramientas de investigación. La calidad del flujo de noticias, sin embargo, podría ser mayor.
Fidelity Investments proporciona una variedad de herramientas útiles que son excelentes para la investigación fundamental y el desarrollo de estrategias. En la plataforma de negociación en línea, ponemos a prueba las herramientas de investigación.
Ideas de negociación
Fidelity Investments ofrece sugerencias de negociación para fondos de inversión, fondos cotizados y acciones. Algunas empresas de análisis ofrecen calificaciones de compra/venta, así como puntuaciones ESG. Proveedores externos como MorningStar también ofrecen análisis de fondos de inversión y ETF.
Datos fundamentales
Fidelity Investments ofrece abundante información sobre los datos básicos. Hay una tonelada de información disponible para todo tipo de activos, incluidas acciones y fondos.
Por ejemplo, para las empresas, es sencillo acceder a los estados financieros de los cinco años anteriores, a las empresas del mismo sector, a un calendario de dividendos, etc.
Gráficos
Fidelity Investments dispone de un eficaz software de gráficos. Hemos evaluado el conjunto de herramientas de gráficos para la plataforma de negociación web. Los gráficos son fáciles de editar y se puede elegir entre 50 indicadores técnicos diferentes. Los gráficos también se pueden descargar y guardar.
Noticias
Terceros como Bloomberg y The Wall Street Journal proporcionan las noticias. Aunque no hay gráficos ni imágenes, es fácil de leer y entender.
Otros recursos
Para acciones, ETF y fondos de inversión, existen excelentes y sofisticados filtros. La mejor herramienta que hemos probado es esta.
Si el análisis técnico resulta beneficioso para sus operaciones, puede resultarle útil que Fidelity Investments proporcione acceso a las herramientas de Recognia y Trading Central, que reconocen patrones gráficos.
Servicio de atención al cliente de la plataforma de negociación de Fidelity Investments
El servicio de atención al cliente de Fidelity Investments es bueno. Responden de forma rápida y adecuada, pero su chat en directo podría mejorar.
Puede ponerse en contacto con Fidelity Investments a través de:
- chat en directo
- teléfono
- correo electrónico
- El servicio de atención al cliente se ofrece en inglés
El chat en directo de Fidelity Investments era increíblemente lento cuando lo probamos. Antes de nosotros, solía haber una docena de clientes en la cola, y se podía tardar hasta 20 minutos en hablar con un operador. La mayoría de las veces, las respuestas tenían sentido.
El tiempo medio de espera, según Fidelity Investments, es de sólo cinco minutos.
La asistencia telefónica es excelente. El personal de atención al cliente fue muy servicial y dio respuestas pertinentes. El tiempo de respuesta fue satisfactorio porque un agente se puso en contacto con la persona que llamaba rápidamente.
La asistencia por correo electrónico también funciona bien. En un día laborable recibimos respuestas pertinentes.
En el lado negativo, no todos los servicios de asistencia se ofrecen las 24 horas del día. Por ejemplo, sólo se puede acceder al chat en directo de 8 a 10 de la mañana a 10 de la noche (el horario de fin de semana es de 9 de la mañana a 4 de la tarde).
Formación y tutoriales sobre la plataforma de negociación de Fidelity Investments
Fidelity Investments pone a su disposición una gran variedad de excelentes recursos educativos, como artículos, seminarios web y vídeos. Sin embargo, solo se ofrece una cuenta de operaciones en papel (demo) en la plataforma de escritorio.
Fidelity Investments pone a su disposición los siguientes métodos de aprendizaje del trading:
- Vídeos tutoriales sobre la plataforma
- Vídeos educativos generales
- Seminarios en línea
- Artículos educativos de calidad
- Cuenta demo, pero sólo para la plataforma de negociación de escritorio, llamada Active Trader Pro
En los seminarios web se tratan temas desde principiantes hasta avanzados. Puedes ver contenidos antiguos además de los cinco o diez vídeos nuevos que se añaden cada mes.
Nos han gustado las preguntas frecuentes del ‘Centro de Aprendizaje’ de Fidelity Investments porque recopila mucha información pertinente en un formato bien organizado y que permite realizar búsquedas.
Seguridad y protección de la plataforma de negociación de Fidelity Investments
Fidelity Investments, supervisada por reguladores financieros de alto nivel, ofrece una protección considerable a los inversores. Sin embargo, no hay protección contra saldos negativos y nadie puede acceder a sus datos financieros.
¿Está regulada Fidelity Investments?
Sí, está supervisada por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) y la Comisión del Mercado de Valores de Estados Unidos (SEC).
¿Es segura Fidelity Investments?
Los servicios de Fidelity Investments, con sede en EE.UU., son el tema principal de esta reseña. Fidelity Investments Brokerage Services LLC presta servicios a clientes de EE.UU. y, en consecuencia, estos clientes están cubiertos por SIPC, el programa de protección de los inversores del país.
Si el corredor de bolsa quiebra, esto protege contra la pérdida de dinero y valores. $5000, incluyendo $250,000 en efectivo, es la cantidad máxima de protección de SIPC. En comparación con la mayoría de los programas de protección al inversor, esta suma es significativamente superior.
Las inversiones no cubiertas por la SIPC no están todas aseguradas. Los pagarés, las acciones, los bonos, los fondos de inversión, las acciones en otras sociedades de inversión y otros valores registrados suelen estar cubiertos por la SIPC.
Excluye elementos como los contratos de inversión no registrados, las sociedades comanditarias no registradas, los contratos de renta vitalicia fija, el dinero y las participaciones en materias primas como el oro, la plata u otros contratos de futuros u opciones.
A nivel corporativo, Fidelity Investments ofrece además una cobertura total de $1.000 millones. No existe un límite máximo de cobertura de valores por cliente, pero sí de cobertura de efectivo por cuenta de $1,9 millones.
La Garantía de Protección al Cliente de Fidelity Investments, que cubre las pérdidas derivadas de actividades no autorizadas en cuentas cubiertas que se produzcan sin su culpa, es otra medida de protección. Todo el efectivo y los valores mantenidos en su cuenta cubierta de Fidelity Investments están automáticamente cubiertos por un seguro (s).
Sin embargo, Fidelity Investments no ofrece protección contra saldos negativos. No estará protegido frente a la posibilidad de que el saldo de su cuenta caiga por debajo de cero.
¿Le duele la indecisión financiera?
Adam es un autor reconocido internacionalmente en temas financieros, con más de 830 millones de respuestas en Quora, un libro muy vendido en Amazon y colaborador de Forbes.
