(Este artículo se actualizó por última vez el 29 de octubre de 2023).
En este artículo, nos adentraremos en la revisión de Fisher Investments. Analizaré algunos de los aspectos positivos y negativos asociados a esta solución, además de preguntarle si debería invertir.
Si desea invertir como expatriado o particular con un alto patrimonio neto, que es en lo que estoy especializado, puede enviarme un correo electrónico (advice@adamfayed.com) o utilizar WhatsApp (+44-7393-450-837).
Algunos hechos pueden cambiar desde el momento de la redacción, y nada de lo aquí escrito constituye asesoramiento financiero, jurídico, fiscal o de cualquier otro tipo, ni una invitación a invertir.
Si desea orientación actualizada, póngase en contacto conmigo.
¿Quién es Fisher Investments?
Fisher Investments es una empresa privada independiente gestión de patrimonios fundada en 1979. En la actualidad, la empresa presta servicios a unos 130.000 particulares, familias, empresas e instituciones de todo el mundo. A 31 de marzo de 2023, gestionaba activos por valor de 192.000 millones de dólares.
La empresa, con sede en Camas (Washington), emplea a más de 5.000 personas y tiene 14 oficinas en todo el mundo. Ha anunciado que su sede se trasladará a Texas en el segundo semestre de 2023.
La empresa se divide en cuatro áreas de negocio principales: Fisher Investments Institutional Group, Fisher Investments Private Client Group, Fisher Investments 401(k) Solutions Group y Fisher Investments International Group.
Fisher Investments tiene clientes en EE.UU., Europa, Canadá, Asia y Oriente Medio. Los clientes de rentas altas siguen constituyendo el mayor porcentaje de la base de clientes, aunque la empresa también trabaja con vehículos de inversión conjunta, organizaciones benéficas, organismos gubernamentales o municipales y otros asesores de inversión.
El fundador de la empresa, Ken Fisher, fue columnista de inversiones de la revista Forbes de 1984 a 2017. Ha escrito 11 libros y artículos de investigación en el campo de las finanzas conductuales. Actualmente escribe para varias publicaciones, como USA Today, Financial Times, Borsen en Dinamarca, DE Telegraaf en los Países Bajos y Focus Money en Alemania.
En 2018, su fortuna se estimó en 3.600 millones USD, y está incluido en la lista Forbes de los 400 estadounidenses más ricos. Investment Advisor Magazine ha nombrado a Fisher una de las 30 figuras más influyentes en el asesoramiento de inversiones en las últimas tres décadas. Fisher es actualmente presidente ejecutivo y codirector de inversiones de la empresa.
¿Qué servicios ofrece Fisher Investments?
Gestión del patrimonio personal
Fisher Investments ofrece servicios de gestión de patrimonios personales a particulares con grandes patrimonios y familias. Estos servicios incluyen la gestión personalizada de inversiones, planificación financiera, planificación de la jubilación y planificación patrimonial.
Inversiones Fisher’ gestión de patrimonios trabaja con los clientes para desarrollar una estrategia de inversión personalizada basada en sus objetivos individuales, tolerancia al riesgo y horizonte temporal. El enfoque de la empresa está diseñado para ser integral y adaptable, teniendo en cuenta los cambios en las condiciones del mercado y las circunstancias vitales del cliente.
Planificación financiera
Fisher Investments ofrece a sus clientes planificación financiera. Su contacto exclusivo en la empresa, su asesor de inversiones, le guiará a través de evaluaciones financieras, planes de ingresos para la jubilación y estrategias de gestión de carteras.
Los profesionales del bufete también tienen experiencia en Seguridad Social, Medicare, inversión fiscal eficiente, planificación patrimonial, reinversiones 401(k) y mucho más.
Planificación de la jubilación
Fisher Investments está especializada en la planificación de la jubilación. Su asesor de inversiones puede ayudarle a definir sus objetivos y a invertir en valores que le generen ingresos incluso después de dejar de trabajar. La empresa se compromete a proporcionarle seguridad financiera a largo plazo.
Gestión de inversiones individuales
Fisher Investments no deja piedra sin remover al desarrollar una cartera individual. Por encima de todo, la empresa le reconoce como individuo, no solo como cliente, y quiere entender sus necesidades individuales únicas.
Una vez que su asesor de inversiones ha comprendido claramente sus valores y lo que le motiva, se adopta un enfoque polifacético para desarrollar el mejor diseño de cartera para usted. Entre los factores que deben tenerse en cuenta figuran los siguientes:
- Horizonte temporal
- Objetivos de inversión
- Consideraciones fiscales
- Activos exteriores
- Ingresos externos
- Limitaciones y ajustes
Su asesor de inversiones llegará a conocerle a usted y a sus necesidades específicas con el fin de encontrar la mejor estrategia de inversión global para usted. Fisher Investments equilibra y ajusta las carteras según sea necesario para alcanzar sus objetivos, en lugar de centrarse en un único estilo de inversión.
Por ejemplo, Fisher Investments puede añadir inversiones globales a su cartera en lugar de utilizar únicamente el enfoque basado en Estados Unidos.
Evaluación de anualidades
Algunas empresas de inversión recomiendan que los inversores que se acercan a la edad de jubilación adquieran rentas vitalicias como parte de su estrategia de inversión. Una renta vitalicia es un producto de seguro diseñado para proporcionarle ingresos recurrentes y protegerle de la incertidumbre financiera asociada a la pérdida de sus ahorros.
Fisher Investments no vende ni recomienda rentas vitalicias porque considera que estos productos financieros suelen ir en contra de los intereses de los clientes. En el caso de las rentas vitalicias, la mayoría de las personas no entienden bien lo que reciben y lo que pagan.
Para ayudar a los inversores a comprender mejor sus rentas vitalicias, Fisher Investments evaluará todas las rentas vitalicias existentes que usted tenga, descifrará la letra pequeña de las mismas y averiguará si sus rentas vitalicias están en consonancia con sus objetivos a largo plazo.
Si decide que su anualidad existente realmente funciona para su plan financiero a largo plazo, no necesita hacer nada. Si decide que su anualidad no es adecuada para usted, Fisher Investments puede ayudarle a rescatarla y es posible que pueda ayudarle a recuperar parte de sus gastos de rescate de la comisión por hacerse cliente de Fisher Investments.
Inversión institucional
La empresa también ofrece servicios de inversión institucional a dotaciones, fundaciones, pensiones y otros clientes institucionales. Estos servicios incluyen soluciones de inversión personalizadas adaptadas a las necesidades específicas de cada cliente.
El equipo institucional de la empresa trabaja con los clientes para desarrollar una estrategia de inversión global que se ajuste a sus metas y objetivos a largo plazo. Los servicios de inversión institucional de Fisher Investments incluyen gestión de inversiones, consultoría y supervisión fiduciaria.
La empresa emplea determinadas estrategias, como:
- Renta variable mundial. Ofrece exposición a la renta variable de los mercados desarrollados y emergentes de todo el mundo, utilizando un enfoque descendente para encontrar países y regiones que ofrezcan oportunidades de inversión atractivas.
- Renta variable estadounidense. Está expuesta a la renta variable estadounidense de gran capitalización, utilizando una combinación de análisis ascendente y descendente para identificar empresas con sólidos fundamentales y perspectivas de crecimiento.
- Renta variable mundial no estadounidense: Cubre la renta variable fuera de Estados Unidos.
- Renta variable de mercados emergentes/fronterizos: Esta estrategia ofrece exposición a acciones de mercados emergentes y fronterizos de todo el mundo.
- Renta fija: Expuesto a una gama de valores de renta fija, incluidos bonos del Tesoro de EE.UU., bonos corporativos y bonos municipales. Está diseñado para proporcionar diversificación y estabilidad a las carteras de los clientes.
- Renta variable larga/corta. Se trata de un enfoque de inversión no convencional que trata de proporcionar a los inversores rendimientos que no estén directamente ligados a los del mercado bursátil. La táctica del equipo inversor incluye la compra de acciones con la esperanza de que su precio suba y la venta de acciones en previsión de una caída. Su objetivo es ganar dinero en cualquier condición de mercado.
- Estrategias cuantitativas. Están orientadas a localizar inversiones rentables y controlar los riesgos asociados mediante el uso de modelos estadísticos y algoritmos. El objetivo de estos enfoques es emitir juicios de inversión basados en el análisis de datos sobre tendencias y pautas del mercado.
Gestión profesional de carteras
Fisher Investments cree en la gestión activa de una cartera basada en su situación financiera y objetivos únicos. Fisher Investments crea carteras utilizando un disciplinado enfoque descendente de la inversión y las gestiona con un estilo único centrado en la flexibilidad y la diversificación global.
Inversión descendente
La inversión descendente tiene en cuenta principalmente las condiciones macroeconómicas globales, como los fundamentos económicos, la política y el sentimiento de los inversores, a la hora de construir una cartera. Combina estos factores descendentes con sus objetivos de inversión declarados para crear una cartera que le ayude a alcanzarlos.
El enfoque descendente de Fisher Investments sigue el modelo 70/20/10. Este modelo supone que 70% de su rentabilidad depende de la combinación de acciones, bonos y efectivo de su cartera a lo largo del tiempo, 20% de los países y sectores de su cartera y 10% de los valores individuales de su cartera.
Inversión responsable
Fisher Investments integra factores medioambientales, sociales y de gobernanza (ASG) en su proceso de toma de decisiones de inversión. La empresa considera los factores ASG como parte de su evaluación global de las perspectivas de crecimiento a largo plazo y el perfil de riesgo de una empresa. Fisher Investments cree que tener en cuenta los factores ASG puede ayudar a identificar empresas mejor posicionadas para ofrecer un crecimiento sostenible a largo plazo y gestionar mejor los riesgos.
Servicios 401(k) para empresas
Fisher Investments presta servicios 401(k) a empresas de todos los tamaños. Estos servicios incluyen el diseño de planes, la gestión de inversiones, la formación de los partícipes y la supervisión fiduciaria. El enfoque de la empresa está concebido para ser transparente y rentable, y se centra en proporcionar a los participantes las herramientas y los recursos que necesitan para tomar decisiones de inversión informadas.
Planes 401(k)
Los planes 401(k) son un tipo de plan de jubilación de aportaciones definidas que permite a los empleados ahorrar para la jubilación aportando al plan una parte de sus ingresos antes de impuestos. Las empresas también pueden realizar aportaciones al plan en nombre de los empleados. Las aportaciones y los beneficios de las inversiones en el plan crecen con impuestos diferidos hasta la jubilación, cuando las distribuciones están sujetas al impuesto sobre la renta.
Los planes 401(k) de la empresa están diseñados para ayudar a los participantes a alcanzar sus objetivos de jubilación y ofrecen una gama de opciones de inversión que se adaptan a las distintas necesidades y tolerancias de riesgo.
Planes 403(b)
Los planes 403(b) son similares a los planes 401(k), pero están diseñados para empleados de organizaciones sin ánimo de lucro, colegios y determinadas entidades gubernamentales. Al igual que los planes 401(k), las aportaciones y los rendimientos de las inversiones en los planes 403(b) crecen con impuestos diferidos hasta la jubilación, momento en que las distribuciones están sujetas al impuesto sobre la renta.
Planes de saldo en efectivo
Los planes de saldo en efectivo son un tipo de plan de prestaciones definidas que permite a las empresas realizar aportaciones anuales a la cuenta de jubilación de un empleado. A diferencia de los planes 401(k) y 403(b), las aportaciones a estos planes corren a cargo de la empresa, que asume el riesgo de inversión.
Filosofía de inversión de Fisher Investments
Fisher Investments destaca por su enfoque de inversión descendente, que analiza meticulosamente los factores macroeconómicos para tomar decisiones de inversión bien fundadas.
La empresa examina activamente las condiciones económicas mundiales, el clima político y la confianza de los inversores, con el objetivo de construir carteras resistentes que se ajusten perfectamente a las aspiraciones financieras específicas de los clientes.
Adaptar las estrategias a las necesidades individuales
Fisher Investments se dedica a comprender la situación financiera de cada cliente, su tolerancia al riesgo y sus objetivos a largo plazo. Este compromiso garantiza la alineación de las estrategias de inversión con las necesidades individuales, fomentando una filosofía en la que el cliente es lo primero.
Las soluciones de inversión de la empresa, adaptadas a cada cliente, reflejan un profundo conocimiento de su situación financiera particular.
Gestión proactiva de la cartera
El equipo de Fisher Investments gestiona las carteras de forma proactiva, garantizando que las inversiones de los clientes reciban siempre la atención que merecen.
La supervisión continua y los ajustes necesarios forman parte integrante de la estrategia de la empresa, optimizando el rendimiento y garantizando la alineación con los objetivos financieros cambiantes de los clientes.
Adoptar la adaptabilidad
En un mundo en constante cambio, Fisher Investments da prioridad a la adaptabilidad en sus estrategias de inversión. La empresa se asegura de que las carteras sigan siendo resistentes y receptivas, adaptándose rápidamente a los cambios del mercado y a los cambios económicos mundiales.
Esta adaptabilidad es una piedra angular del enfoque de Fisher Investments, que refleja el compromiso de mantenerse a la vanguardia y salvaguardar las inversiones de los clientes.
Una perspectiva mundial
Fisher Investments mantiene una visión global, reconociendo la importancia de una perspectiva amplia en los interconectados mercados financieros actuales. Las estrategias de la empresa abarcan una amplia gama de clases de activos y regiones geográficas, lo que garantiza carteras diversificadas que resisten el paso del tiempo.
Compromiso con la excelencia
Fisher Investments se atiene a los más altos estándares de excelencia, esforzándose por ofrecer un servicio y unas soluciones de inversión inigualables. La dedicación de la empresa a sus clientes es evidente en todos los aspectos de sus operaciones, desde la gestión de carteras hasta la comunicación con los clientes.
¿Cómo funciona Fisher Investments?
Como asesor de inversiones registrado, la empresa se adhiere a la Norma Fiduciaria, que exige que los clientes sean lo primero y que se revelen todos los posibles conflictos de intereses. La experiencia de la empresa en la navegación por los mercados financieros y su enfoque en el bienestar del cliente la distinguen de las demás.
Fisher Investments selecciona su estrategia óptima en función de lo que considera que mejor se adapta a su situación financiera y sus objetivos, al tiempo que gestiona el riesgo y no pierde de vista las previsiones sobre las condiciones futuras del mercado.
Fisher Investments gestiona y controla todos los aspectos de una cartera de inversión individual. Aunque Fisher Investments suele recomendar invertir en acciones, valores de renta fija y fondos cotizados (ETF) para cuentas de renta variable y mixtas, la empresa también puede invertir en productos estructurados, derivados, valores defensivos, efectivo y equivalentes de efectivo, y otros activos.
Aunque la empresa se centra en cuentas individuales y conjuntas, Fisher Investments también puede trabajar con planes de capital personales, pensiones personales propias, prestaciones de jubilación por capitalización, fideicomisos (incluidos fideicomisos benéficos), cuentas de empresas, cuentas de sociedades públicas de inversión y fondos universales.
La empresa no se hace cargo de su inversión. Las cuentas se registran a su nombre en un depositario externo de confianza bajo el control de Fisher a su entera discreción. Se le asigna un asesor personal de inversiones que le asesorará periódicamente. revise su situación individual con usted y mantenerle al corriente de la evolución importante de su cartera.
Fisher Investments utiliza varios factores para determinar su cartera personal, incluido el horizonte temporal de inversión, los objetivos de inversión, las necesidades de tesorería, los activos externos (los no gestionados por Fisher), los ingresos externos, la situación de las plusvalías, la tolerancia al riesgo y cualquier restricción o configuración personal específica que usted requiera.
Una vez identificada esta información, Fisher le proporcionará una recomendación de cartera personalizada. También se le invitará a participar en varios tipos de eventos exclusivos para clientes, como talleres regionales, mesas redondas de inversión y Fisher Friends Meetings.
Metodología de inversión
Según Fisher Investments, no existe una única estrategia de inversión que sea superior, por lo que la empresa valora la capacidad de adaptación de las estrategias de inversión. La empresa adopta un enfoque proactivo de la inversión para poder responder a los mercados y ajustar las carteras de los clientes según sea necesario.
Esta empresa también determinará las estrategias de inversión adecuadas para usted en función de las condiciones de mercado previstas, utilizando un marco denominado las Cuatro Condiciones del Mercado.
Fisher Investments se adhiere a cuatro principios fundamentales a la hora de construir y gestionar una cartera de clientes para alcanzar objetivos a largo plazo.
La empresa selecciona un índice de referencia, que sirve de base para la creación de la cartera, la gestión del riesgo y el seguimiento de los resultados. A continuación, analiza los componentes del índice de referencia y asigna el riesgo y la rentabilidad previstos. El tercer principio de la empresa es utilizar una combinación de valores distintos para equilibrar el riesgo y la rentabilidad. Por último, la empresa se compromete a recordar siempre que puede equivocarse, razón por la cual se adhiere a los tres principios anteriores.
El Comité de Política de Inversión de la empresa es responsable de tomar las decisiones de inversión. El equipo adopta un enfoque descendente, centrándose principalmente en la asignación de activos. La empresa considera que la asignación de activos es el principal motor del rendimiento de la cartera.
La asignación de activos se puede personalizar en función de diversos factores personales, como los plazos del cliente, su tolerancia al riesgo, sus necesidades de tesorería y sus activos externos. A este paso le sigue la asignación de subactivos, que se centra en decidir qué países o sectores del mercado pueden ser mejores que otros. A partir de ahí, la empresa selecciona valores específicos.
La gestión de las inversiones corre a cargo del Comité de Política de Inversiones de Fisher Investments. El comité está formado por cinco personas, algunas de las cuales llevan trabajando juntas más de 30 años. Naturalmente, el propio Ken Fisher es miembro del comité.
Cómo empezar con Fisher Investments
Fisher Investments ofrece un proceso simplificado para las personas que desean iniciar su trayectoria financiera. Su enfoque centrado en el cliente garantiza que cada persona reciba una atención personalizada, estrategias a medida y una hoja de ruta clara para alcanzar sus objetivos financieros.
Consulta inicial con Fisher Investments
El primer paso con Fisher Investments consiste en una consulta en profundidad. Durante esta reunión, el equipo de expertos financieros de Fisher Investments analizará su situación financiera actual, sus objetivos a largo plazo y su tolerancia al riesgo.
Esta evaluación exhaustiva permite a Fisher Investments comprender sus necesidades específicas y elaborar una estrategia financiera que se ajuste a sus objetivos.
Estrategia financiera personalizada
Una vez que Fisher Investments tenga una idea clara de su situación financiera, diseñará una estrategia de inversión personalizada. Esta estrategia tendrá en cuenta diversos factores, como sus ingresos, gastos, compromisos financieros futuros, etc.
Fisher Investments garantiza que esta estrategia no sólo sea sólida, sino también lo suficientemente flexible como para adaptarse a las cambiantes condiciones del mercado y a las circunstancias personales.
Proceso de incorporación
Tras finalizar la estrategia de inversión, Fisher Investments le guiará a través del proceso de incorporación. Esto implica configurar su cuenta, transferir activos y asegurarse de que toda la documentación necesaria está en su sitio.
Fisher Investments da prioridad a que este proceso sea lo más sencillo posible, con un equipo especializado disponible para responder a cualquier pregunta y proporcionar asistencia.
Gestión continua de la cartera
Fisher Investments no se limita a crear una estrategia de inversión. Gestionan activamente su cartera, realizando los ajustes necesarios en función de las condiciones del mercado y de la evolución de sus necesidades financieras.
Las revisiones periódicas garantizan que sus inversiones van por buen camino para alcanzar sus objetivos.
Atención al cliente y formación
Fisher Investments cree en la importancia del conocimiento para sus clientes. Ofrecen una amplia gama de recursos educativos para ayudar a los clientes a comprender las complejidades del mundo financiero.
Además, Fisher Investments ofrece asistencia continua, garantizando que los clientes puedan consultar cualquier duda o preocupación.
Fisher Investments Importe mínimo, tarifas, gastos y comisiones
Como ya se ha mencionado, la base de clientes privados de Fisher Investments se compone principalmente de particulares con grandes patrimonios. La empresa también trabaja con inversores menos adinerados, además de empresas, planes de jubilación, fondos de pensiones públicos y multiempresariales, fundaciones, fondos fiduciarios, gobiernos y sociedades de inversión.
¿Hay una cantidad mínima para invertir?
Fisher Investments suele trabajar con clientes que tienen activos invertidos de al menos 500.000 USD, aunque sus cuentas WealthBuilder, que se aprueban individualmente, requieren un mínimo mucho menor de 200.000 USD.
¿Cuáles son las tasas?
La empresa acepta cuentas más pequeñas a su discreción. Sin embargo, estas cuentas, así como todas las cuentas WealthBuilder, se cobrarán una tasa de comisión más alta de 1,50%.
Fisher Investments no cobra comisiones por transacción, ni aplica comisiones ocultas o cargos por servicios adicionales. En cambio, la empresa cobra una comisión competitiva basada en el tamaño de su cartera. La comisión oscila entre 1% y 1,5%, en función del importe de las inversiones gestionadas.
Esta estructura de comisiones alinea los incentivos de Fisher Investments con los intereses de los clientes: cuando a los clientes les va bien, a Fisher Investments le va bien.
A niveles de 1% a 1,5%, esto hace que Fisher Investments sea comparable a las comisiones que cobran las típicas empresas de gestión de inversiones sin asesoramiento. Sin embargo, es muy superior a las comisiones que suelen cobrar los robots asesores. Por ejemplo, las comisiones de asesoramiento de Wealthfront y Betterment son de 0,25% y de entre 0,25% y 0,40%, respectivamente.
Calculadoras de Fisher Investments
Fisher Investments ofrece varias calculadoras relacionadas con la inversión para ayudarle a determinar sus necesidades de inversión.
Calculadora 401(k)
Como puede ver, incluso pequeños ajustes pueden tener un efecto significativo en sus ahorros para la jubilación. Las variables incluyen su salario actual, el porcentaje de su salario que aporta y el rendimiento esperado de la inversión, así como el número de años que faltan para la jubilación. Si quiere que su estrategia sea más valiosa a largo plazo, puede utilizar la calculadora para ver qué ajustes podrían ser necesarios.
Calculadora de alquiler
Las rentas vitalicias de inversión pueden resultar difíciles de entender. Sin embargo, como las pensiones convencionales de prestación definida son cada vez más escasas, resultan cada vez más vitales como fuente de ingresos seguros. Puede comprobar si la compra de una renta vitalicia tiene sentido desde el punto de vista financiero utilizando una calculadora para estimar cuánto dinero obtendrá en el futuro.
Calculadora del valor futuro
Averigua cuánto valdrá tu dinero en el futuro. Para utilizar esta calculadora, debes facilitar el valor actual, los beneficios previstos, el periodo de inversión en años y la tasa de rentabilidad estimada.
Calculadora de jubilación
De este modo, podrá calcular directamente el impacto potencial de cualquier cambio en sus ingresos de jubilación. Puede adaptarse a la realidad cambiante imaginando constantemente nuevos futuros posibles y trabajando para conseguirlos. Puede utilizar esta información para determinar si su rumbo actual es óptimo o si es necesario realizar ajustes (en su estrategia de inversión, por ejemplo).
¿Cuáles son los pros y los contras de Fisher Investments?
Pros
- Servicios de asesoramiento personalizados y orientados a los objetivos
- Una cultura orientada al cliente y a la transparencia
- Lo mejor para inversiones a largo plazo
- Tarifas transparentes
- Recursos educativos financieros útiles tanto para los clientes que no intervienen como para los que sí lo hacen.
- Opciones de jubilación para grandes patrimonios
Contras
- Las cuentas mínimas más elevadas limitan los servicios a los particulares más ricos
- Elevado importe mínimo de inversión
Navegar por la volatilidad de los mercados con Fisher Investments
Fisher Investments destaca por su excepcional capacidad para gestionar el riesgo y manejar la volatilidad de los mercados, garantizando que las carteras de los clientes sigan siendo resistentes incluso en tiempos difíciles.
La empresa adopta una estrategia global de gestión del riesgo, diversificando las inversiones en varias clases de activos para reducir las pérdidas potenciales.
El equipo de expertos financieros de Fisher Investments supervisa diligentemente las tendencias del mercado, realizando rápidos ajustes en las carteras para aprovechar las oportunidades y proteger las inversiones de riesgos innecesarios.
Estrategias proactivas de gestión de riesgos
Asignación y diversificación de activos
Fisher Investments aplica un enfoque estratégico a la asignación de activos, distribuyendo las inversiones entre una amplia gama de clases de activos. Esta diversificación actúa como red de seguridad, protegiendo las carteras del impacto de las caídas del mercado.
Fisher Investments selecciona cuidadosamente una combinación de activos que se ajuste a la tolerancia al riesgo y a los objetivos financieros de cada cliente, garantizando una cartera equilibrada y resistente.
Seguimiento continuo del mercado
Los expertos financieros de Fisher Investments siguen de cerca las tendencias del mercado y los indicadores económicos. Utilizan herramientas y análisis avanzados para interpretar los datos del mercado, lo que les permite tomar decisiones informadas con rapidez.
Esta supervisión continua garantiza que Fisher Investments pueda reaccionar de forma proactiva a los cambios del mercado, ajustando las carteras según sea necesario para salvaguardar las inversiones de los clientes.
Comunicación transparente con los clientes
Actualizaciones periódicas de la cartera
Fisher Investments da prioridad a la comunicación abierta y transparente con sus clientes. La empresa proporciona actualizaciones periódicas sobre el rendimiento de la cartera, garantizando que los clientes estén bien informados sobre el estado de sus inversiones.
Estas actualizaciones sirven como herramienta para la educación y el compromiso, fomentando un sentido de confianza y asociación entre Fisher Investments y sus clientes.
Informar a los clientes sobre las condiciones del mercado
Además de actualizar las carteras, Fisher Investments dedica tiempo a informar a sus clientes sobre las condiciones y tendencias generales del mercado. La empresa cree que hay que dotar a los clientes de conocimientos que les permitan comprender los factores que influyen en sus inversiones.
Este enfoque educativo garantiza que los clientes de Fisher Investments no se queden a oscuras, fomentando una sensación de confianza y control sobre su futuro financiero.
Compromiso con la satisfacción del cliente
Fisher Investments se mantiene firme en su compromiso de ofrecer un servicio excepcional y garantizar la satisfacción del cliente. El enfoque proactivo de la empresa en materia de gestión de riesgos y ajuste de carteras refleja su dedicación al éxito de los clientes.
Fisher Investments entiende que la confianza es primordial en la gestión de patrimonios, y trabaja incansablemente para mantenerla y ganársela cada día.
El papel de la tecnología en los servicios de Fisher Investments
Fisher Investments se mantiene constantemente a la vanguardia del sector financiero integrando tecnología avanzada en sus servicios, mejorando la gestión de carteras y garantizando una comunicación segura y eficaz con los clientes.
El compromiso de la empresa de utilizar las mejores herramientas disponibles refleja su dedicación al éxito y la seguridad del cliente.
Herramientas analíticas avanzadas para tomar decisiones con conocimiento de causa
Estrategias de inversión basadas en datos
Fisher Investments emplea sofisticadas herramientas analíticas para diseccionar las tendencias del mercado y generar estrategias de inversión basadas en datos. Los expertos de la empresa analizan grandes cantidades de datos de mercado, garantizando que cada decisión de inversión se apoye en una sólida base de investigación y análisis.
Este enfoque meticuloso de los datos garantiza que Fisher Investments mantenga una ventaja competitiva y ofrezca un rendimiento óptimo de la cartera.
Seguimiento continuo del mercado
La tecnología de la empresa también desempeña un papel crucial en el seguimiento continuo del mercado. Los sistemas de Fisher Investments están diseñados para seguir los movimientos del mercado en tiempo real, proporcionando al equipo de inversión información actualizada al minuto.
Esta vigilancia constante permite responder con rapidez a los cambios del mercado, garantizando que las carteras de los clientes estén siempre alineadas con las condiciones más actuales del mercado.
Racionalización de las comunicaciones con los clientes
Plataformas en línea seguras
Fisher Investments ofrece plataformas en línea seguras, garantizando que los clientes puedan acceder fácilmente a la información sobre sus inversiones siempre que lo necesiten.
Estas plataformas son fáciles de usar y ofrecen una visión completa del rendimiento de la cartera, la asignación de activos y otros datos financieros fundamentales. Los clientes pueden confiar en la seguridad de su información, ya que Fisher Investments prioriza la protección de los datos de los clientes con sólidas medidas de seguridad.
Flujo de información eficaz
La integración de la tecnología también mejora el flujo de información entre Fisher Investments y sus clientes. La empresa se asegura de que los clientes reciban puntualmente actualizaciones, informes y perspectivas, manteniéndolos bien informados sobre sus inversiones y el panorama financiero en general.
Esta transparencia y eficacia en la comunicación subrayan el compromiso de Fisher Investments con la satisfacción y el éxito de sus clientes.
Protección de los activos y la información de los clientes
Medidas de seguridad sólidas
Fisher Investments se toma muy en serio la seguridad de los activos y la información de los clientes, por lo que emplea sólidas medidas de seguridad para impedir el acceso no autorizado y proteger los datos confidenciales.
La infraestructura tecnológica de la empresa está diseñada para resistir posibles amenazas a la seguridad, garantizando que las inversiones y la información personal de los clientes permanezcan seguras.
Compromiso con la privacidad del cliente
Fisher Investments también mantiene un firme compromiso con la privacidad de los clientes. El uso que la empresa hace de la tecnología incluye medidas para garantizar que los datos de los clientes sean confidenciales y estén protegidos frente a posibles infracciones.
Los clientes pueden estar tranquilos sabiendo que su bienestar financiero es la máxima prioridad de Fisher Investments, y que su información personal y financiera está en buenas manos.
El compromiso de Fisher Investments con la formación de sus clientes
Fisher Investments demuestra un fuerte compromiso con la formación de sus clientes, proporcionándoles constantemente valiosos recursos y herramientas para que puedan tomar decisiones financieras bien informadas.
La empresa cubre un amplio espectro de temas a través de sus materiales educativos, que van desde los fundamentos de la inversión hasta estrategias de planificación financiera más sofisticadas.
Esto garantiza que los clientes, independientemente de su nivel de conocimientos financieros, tengan acceso a los conocimientos necesarios para prosperar financieramente.
El equipo de expertos financieros de Fisher Investments se compromete activamente con los clientes, ofreciéndoles orientación personalizada y resolviendo cualquier duda para mejorar la experiencia global de aprendizaje.
Amplios recursos educativos
Fisher Investments ofrece una amplia biblioteca de contenidos educativos, que incluye artículos, vídeos y seminarios web. Estos recursos se adaptan a diversas preferencias de aprendizaje, garantizando que todos los clientes puedan acceder a la información en el formato que más les convenga.
La empresa actualiza periódicamente sus materiales educativos para reflejar las últimas tendencias del mercado y las estrategias de planificación financiera, garantizando que los clientes reciban información actualizada y pertinente.
Artículos y contenidos escritos
Fisher Investments elabora una amplia gama de artículos y contenidos escritos, que abarcan temas como estrategias de inversión, análisis de mercado y planificación de la jubilación.
Estos artículos constituyen un valioso recurso para los clientes que desean profundizar en su comprensión del mundo financiero y tomar decisiones de inversión más informadas.
Vídeos y ayudas visuales
Consciente del poder del aprendizaje visual, Fisher Investments también ofrece vídeos educativos y ayudas visuales. Estos recursos desglosan conceptos financieros complejos en partes digeribles, facilitando a los clientes la comprensión y aplicación de estos conocimientos a sus propias situaciones financieras.
Experiencias de aprendizaje personalizadas
Fisher Investments entiende que cada cliente tiene unas necesidades y preferencias de aprendizaje únicas. Los expertos financieros de la empresa adoptan un enfoque personalizado de la formación del cliente, adaptando sus orientaciones y recursos a las necesidades individuales.
Esto garantiza que los clientes reciban información pertinente y específica, mejorando su experiencia de aprendizaje y sus conocimientos financieros.
Orientación personalizada
Los clientes de Fisher Investments se benefician de la orientación personalizada del equipo de expertos financieros de la empresa. Estas sesiones personalizadas ofrecen a los clientes la oportunidad de hacer preguntas, buscar aclaraciones sobre temas complejos y recibir asesoramiento personalizado basado en su situación financiera específica.
Herramientas interactivas de aprendizaje
Fisher Investments también ofrece herramientas de aprendizaje interactivas, como cuestionarios y calculadoras, para que los clientes participen en el proceso de aprendizaje. Estas herramientas ayudan a los clientes a aplicar sus nuevos conocimientos en situaciones prácticas, reforzando su comprensión y aumentando su confianza a la hora de tomar decisiones financieras.
Una cultura de aprendizaje continuo
Fisher Investments fomenta una cultura de aprendizaje continuo, tanto para sus clientes como para su equipo. La empresa anima a sus clientes a utilizar activamente sus recursos educativos y a participar en oportunidades de aprendizaje.
El equipo de expertos financieros de Fisher Investments también se mantiene al día de las últimas tendencias y novedades del sector, lo que les permite ofrecer a sus clientes la información más actualizada y precisa.
Actualizaciones periódicas y nuevos contenidos
Fisher Investments actualiza periódicamente sus materiales educativos e introduce nuevos contenidos para garantizar que los clientes tengan acceso a la información y los recursos de aprendizaje más recientes. Este compromiso de mejora continua refleja la dedicación de la empresa a la educación y capacitación financiera de los clientes.
Fomentar los comentarios de los clientes
Fisher Investments busca activamente la opinión de los clientes sobre sus recursos educativos y experiencias de aprendizaje. Estos comentarios son muy valiosos para dar forma al contenido futuro y garantizar que la oferta educativa de la empresa satisfaga las necesidades cambiantes de su clientela.
Revisión de Fisher Investments: ¿Es adecuado para usted?
Inversiones Fisher gestiona activamente carteras de inversión en diversas condiciones de mercado. Si no tiene experiencia en gestión de inversiones o no dispone de tiempo, la empresa se encargará de todo el proceso por usted.
También tendrá a su disposición un asesor personal de inversiones. El asesor conocerá bien su situación de inversión y le ayudará a mantener el rumbo. Puede hablar con él o ella en cualquier momento. Su acceso a este recurso es ilimitado.
Fisher Investments no cobra comisiones de negociación. Esto es más importante de lo que parece. Cuando un asesor de inversiones trabaja a comisión, existe un incentivo para “deshacerse de la cuenta”, es decir, para operar a cambio de ingresos por comisiones. Este no es el caso de Fisher Investments. Su sencillo procedimiento de pago puede satisfacer sus intereses.
Cabe señalar que Fisher Investments se enfrentó a algunas críticas y reacciones tras los comentarios realizados por Ken Fisher durante una conferencia en 2019. Estos comentarios fueron ampliamente vistos como insensibles y sexistas y condujeron a cierta publicidad negativa para la firma. En respuesta, Fisher Investments emitió una disculpa pública e implementó cambios en su cultura y políticas corporativas.
Según la prensa, algunos grandes clientes institucionales, como fondos de pensiones y dotaciones, decidieron poner fin a sus relaciones con la empresa a raíz de la polémica.
Sin embargo, el revuelo que se ha montado en torno a los comentarios de Ken Fisher no refleja necesariamente el rendimiento o la calidad de los servicios de gestión de inversiones de Fisher Investments. La empresa sigue ofreciendo una amplia gama de estrategias y servicios de inversión a sus clientes y ha recibido el reconocimiento de diversas publicaciones y organizaciones del sector.
¿Cuáles son las ventajas y los inconvenientes de la gestión de patrimonios?
El mundo de la banca privada es rico y diverso, y ofrece soluciones no sólo bancarias, sino también para las necesidades de inversión y gestión fiscal de los particulares con grandes patrimonios.
El servicio de gestión de patrimonios tiene sus pros y sus contras. En función del tipo de propiedad, se forma una estrategia de gestión de activos fiduciarios. Con el cálculo correcto, se puede traer beneficios - acciones, bonos de empresas extranjeras, dinero en efectivo en cuentas bancarias.
Las ventajas de la gestión de patrimonios
- Los mercados financieros abren la oportunidad de ganar muchos más depósitos
- Determinación preliminar de los activos y las condiciones de inversión
- Rendimiento previsto de 10% al año en divisas
- La flexibilidad del mando a distancia te permite retirar dinero en cualquier momento (esta condición debe figurar en el contrato)
- Reducir el riesgo de pérdida de activos mediante una diversificación competente
- Anonimato de las transacciones monetarias
- No es necesario estudiar y analizar los mercados financieros
- Percibir ingresos pasivos con una participación mínima del propietario del activo
- Apoyo experto para la gestión de activos, todas las operaciones se realizan sólo previo acuerdo con el inversor
- Salvaguardar el patrimonio de una quiebra repentina en caso de reclamaciones imprevistas de los acreedores.
Desventajas de la gestión de patrimonios
- La gestión de patrimonios es un servicio de pago, cuyo coste depende de los activos, las estrategias de inversión
- La presencia de costes de comisión adicionales para la entrada-salida de fondos
- Existe la posibilidad de transferir activos al mando a distancia a personas no profesionales o defraudadores
- Pago obligatorio del impuesto sobre la renta por los ingresos obtenidos según la gestión del patrimonio
¿Por qué gestionar su patrimonio?
En las inversiones, el beneficio y el riesgo están interrelacionados. Naturalmente, cuanto mayor es el beneficio potencial, mayor es el riesgo. Pero hay una serie de inversiones que se clasifican como altamente rentables y fiables. Esto es exactamente la gestión de patrimonios.
He aquí 4 razones principales por las que los HNWI recurren a un servicio de gestión de patrimonios:
- Crecimiento del capital - la razón principal por la que el propietario del capital transfiere activos al gestor discrecional (DM) es obtener un beneficio. Con la inversión adecuada, los inversores suelen esperar recibir del DM un beneficio de 10% de ingresos anuales en divisas.
- Protección del patrimonio frente a las reclamaciones de los acreedores - de acuerdo con la legislación vigente de la Federación Rusa, la propiedad transferida a la gestión fiduciaria no se aplica para el cobro de las deudas del propietario. La gestión fiduciaria es una herramienta excelente para una protección bien fundada desde el punto de vista jurídico contra la quiebra.
- Alto nivel de confidencialidad - absolutamente todas las transacciones en virtud del Acuerdo de Control de Contratos se realizan en nombre de un experto, lo que permite al inversor mantener el anonimato de los datos personales.
- Reducción de costes innecesarios - la transferencia de activos al fideicomiso se utiliza como herramienta adicional para reducir las transacciones de gastos inoportunas o irracionales.
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