En general, los bancos son caros e inflexibles para la mayoría de la gente, en comparación con las alternativas que podemos presentar, a pesar de los aspectos positivos que se mencionarán aquí.
La banca privada (PB) es un conjunto de servicios financieros y no financieros ofrecidos por los bancos a clientes VIP y que incluye un sistema de servicios individuales. Se separa en los bancos en una línea de negocio independiente.
El sistema bancario privado extranjero, que funciona desde hace más de una década, tiene una experiencia muy rica.
En las entidades de crédito, el umbral más bajo y los requisitos para entrar en el grupo VIP pueden variar. En algunos bancos, el cliente recibe este estatus al abrir un depósito por un importe determinado. En otras entidades de crédito, para ser miembro del programa “cliente VIP” es necesario realizar un depósito en cuenta corriente y mantener un saldo medio mensual de al menos una determinada cantidad en dólares estadounidenses. El umbral para entrar en el grupo puede ser más alto, todo depende de los criterios de cada banco.
Más a menudo, la banca privada incluye servicios bancarios, de inversión y de asesoramiento.
Los servicios bancarios contienen intrínsecamente todos los productos clásicos de una entidad de crédito, sólo que en las mejores condiciones individuales.
El servicio de inversión implica la colocación de fondos de clientes en fondos de inversión, fondos de gestión bancaria general (OFBU), gestión de fideicomisos, instrumentos de seguro de vida acumulativo, inversiones alternativas (colecciones de vino, inversiones en joyas), etc.
Los servicios de asesoramiento abarcan cuestiones jurídicas y de inversión, incluidos los instrumentos del mercado internacional. Además, los bancos prestan asistencia para optimizar la fiscalidad, elegir productos de seguros, ayudar a los clientes a abrir cuentas y depósitos en bancos extranjeros, etc.
Los clientes privilegiados también reciben una serie de prestaciones y servicios adicionales, como diversos privilegios del club, asistencia para reservar hoteles, organizar viajes, etc.
El servicio a los clientes de estatus en el marco de PB se lleva a cabo en divisiones separadas y confortables del banco. A cada usuario VIP se le asigna un gestor personal que resuelve individualmente todas sus cuestiones financieras en cualquier momento, y también, si es necesario, le hace viajes.
Nada de lo aquí escrito debe considerarse asesoramiento financiero ni una invitación a invertir.
Para cualquier pregunta, o si desea invertir como expatriado, puede ponerse en contacto conmigo utilizando este formulario, o a través de la función WhatsApp.
PB es el mercado más hermético a la información. Los tipos de interés y las condiciones de los servicios los determinan los bancos individualmente para cada cliente VIP, las tarifas no se publican y las entidades de crédito las dan a conocer en una reunión personal. Pero, por regla general, cuanto más elevado es el estatus de un cliente de este tipo y mayor es su capital, más amplia es la gama de servicios privilegiados que presta el banco en el marco de la banca privada.
Visión general del Grupo Julius Baer
Julius Bär Group AG, también conocido como Julius Baer Group Ltd., es una corporación de banca privada de tamaño medio fundada y con sede en Suiza. Con sede en Zúrich, es una de las instituciones bancarias más antiguas de Suiza. En términos de activos gestionados, Julius Baer ocupa el tercer lugar entre los bancos suizos, después de las dos sociedades universales UBS y Credit Suisse, y es el mayor banco privado.
Fundado como banco privado tradicional y bautizado con el nombre del banquero suizo Julius Baer, ofrece gestión de inversiones, financiación inmobiliaria, gestión de activos y ofertas selectas de venta y negociación basadas en una arquitectura abierta y gestionada. La mayor parte de sus ingresos procede de comisiones y honorarios por servicios. Presente en 28 países, es conocida por su secreto bancario y la privacidad de sus clientes. Julius Baer tiene más de 6.600 empleados en todo el mundo.
El Grupo gestiona el patrimonio de clientes privados de todo el mundo. Los servicios de la empresa consisten principalmente en gestión de patrimonios y asesoramiento de inversiones. El banco ofrece productos a través de su plataforma de arquitectura abierta, así como negociación de valores y divisas. El Grupo Julius Baer cotiza en el SIX Swiss Exchange y está incluido en el índice SMI MID, un índice bursátil de mediana capitalización de las 30 empresas suizas más grandes y líquidas no incluidas en el SMI.
Así pues, Julius Baer es un grupo suizo líder en gestión de patrimonios y una marca de primera categoría en este sector global, dedicado a servir y asesorar a clientes privados sofisticados. En todo lo que hacen, se inspiran en el propósito: crear valor más allá de la riqueza. A finales de junio de 2021, los activos gestionados ascendían a 486.000 millones de francos suizos.
Bank Julius Baer & Co. Ltd., conocido banco privado suizo fundado en 1890, es la principal sociedad operativa de Julius Baer Group Ltd., cuyas acciones cotizan en la SIX Swiss Exchange (Ticker: BAER) y están incluidas en el Swiss Leader Index (SLI), que comprende las 30 acciones suizas más grandes y líquidas.
Julius Baer está presente en más de 25 países y en más de 60 lugares. Con sede en Zúrich, tiene oficinas en lugares clave como Dubai, Fráncfort, Ginebra, Hong Kong, Londres, Luxemburgo, Ciudad de México, Milán, Mónaco, Montevideo, Moscú, Bombay, Sao Paulo, Singapur y Tokio. El enfoque del grupo centrado en el cliente, las recomendaciones imparciales basadas en la plataforma de productos abierta de Julius Baer, la sólida base financiera y la cultura de gestión empresarial convierten al grupo en la referencia internacional en gestión de activos.
La estrategia del grupo se basa en tres principios: ofrecer a los clientes la mejor experiencia de su categoría, ser la empresa más respetada y respetada del sector y esforzarse por lograr un crecimiento sostenible y rentable.
Los expertos ayudan a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros con soluciones holísticas que tienen en cuenta lo que realmente les importa: en sus negocios y en su vida personal, hoy y para las generaciones futuras.
Representan una base sólida, una gestión limpia del dinero, conexiones personales y una red internacional.
Gestionan la empresa a largo plazo y se centran exclusivamente en el enfoque estratégico de la gestión de activos.
Julius Baer es una empresa suiza especializada en la gestión de activos. Su misión es estar siempre a la vanguardia del sector, dando la bienvenida al cambio e incorporando la tecnología más avanzada. La misión de la empresa se logra siguiendo tres principios básicos: ofrecer a los clientes la mejor experiencia, ser la empresa más respetada del sector y esforzarse por lograr una rentabilidad sostenible. Otro aspecto importante para ellos es tener en cuenta todos los aspectos del cliente, no sólo sus activos.
Servicios
En el Reino Unido, los servicios de Julius Baer se dividen en tres categorías: planificación patrimonial, inversión y financiación. La planificación patrimonial se ofrece en un proceso de tres pasos para garantizar una experiencia personalizada. Las inversiones también se adaptan al perfil de cada cliente y cumplen los Principios de Inversión Responsable respaldados por la ONU.
Las soluciones financieras que ofrece Julius Baer también son individuales y se discuten individualmente con el cliente. Pueden abarcar una amplia gama de circunstancias, como planes de sucesión, herencias y préstamos prendarios.
Privacidad y seguridad
Julius Baer International Limited está autorizada y regulada por la Financial Conduct Authority (FCA). Las normas establecidas por la FCA para proteger a los clientes minoristas no se aplican a los servicios prestados por los miembros del Grupo Julius Baer fuera del Reino Unido y no se aplica el Plan de Compensación de Servicios Financieros.
Colección de arte
La Colección de Arte Julius Baer incluye una extensa colección de arte contemporáneo suizo con más de 5.000 piezas que abarcan una amplia gama de medios. Pinturas, esculturas, fotografías, vídeos, gráficos y dibujos se exponen en las salas de conferencias, restaurantes, oficinas, vestíbulos y pasillos de Julius Baer en todo el mundo. Creada en 1981 por Hans J. Baer (1927-2011), la colección se inspiró en su creencia de que el arte en el lugar de trabajo ofrecía un gran punto de partida para la conversación. Hoy, las obras siguen atrayendo e intrigando tanto a los empleados como a los clientes que las visitan.
Desde su fundación, el Comité Artístico Julius Baer ha hecho especial hincapié en la búsqueda temprana de artistas suizos destacados. Además de apoyar a los jóvenes talentos y coleccionar obras al principio de la carrera de un artista, otro objetivo central de la colección es seguir de cerca las actividades de un artista y adquirir obras adicionales a medida que se desarrolla su creatividad, con el fin de obtener un corpus representativo de su obra. De este modo se crea una mezcla dinámica de artistas prometedores y consagrados.
La colección incluye obras de algunos de los artistas contemporáneos más importantes de Suiza, como John Armleder, Sylvia Behley, Lutz y Guggisberg, Markus Retz, Pipilotti Rist, Hugo Rondinone y Roman Signer, por citar sólo algunos.
Fundación Julius Baer
El principal objetivo de la Fundación Julius Baer es la juventud, la formación profesional, el reciclaje y la desigualdad de la riqueza. Los proyectos que benefician directamente a la generación más joven se patrocinan de diversas maneras. Fundada en 1965 por Walter J. Baer inicialmente con fines filantrópicos en Suiza, ha ido creciendo a medida que la empresa se expandía a escala mundial. La Fundación Julius Baer colabora y apoya a Sistema B (Chile), Solafrica (Etiopía), Swisscontact (Suiza) y Plastic Free Planet (Reino Unido). Mantiene su apoyo tradicional a JB Cares, fundada por el personal de Julius Baer, y a determinados museos de arte de Suiza.
En 2020, JB Cares y la Fundación JB apoyaron programas de ayuda en Líbano tras el accidente ocurrido en el puerto de Beirut el 4 de agosto de 2020.
Durante 2020 y 2021, Julius Baer hizo donaciones a organizaciones que apoyan a personas y comunidades gravemente afectadas por la pandemia de Covid-19. El objetivo de estos programas es ayudar a las personas, familias y niños desfavorecidos, así como al personal sanitario, cuyo importante papel en la lucha contra el virus les somete a una gran presión. El banco donó 5 millones de CHF a cuatro organizaciones: Caritas Schweiz, Winterhilfe Schweiz, la Asociación Suiza de Enfermería y Kinderschutz Schweiz.
En junio de 2021, el banco también donó $1,4 millones para apoyar los programas de socorro críticos de la COVID-19 destinados a ayudar a los hogares y familias indios más afectados por la segunda oleada de la pandemia. Las donaciones se distribuyeron a partes iguales entre tres ONG: Apnalya, Helpage India y UNICEF India.
Desde 2019, Romeo Lacher es presidente y presidente de la Fundación Julius Baer. Andreas Weinberg es vicepresidente.
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