Esta reseña de Vinovest es para los amantes del vino, los arriesgados o los inversión alternativa-buscadores.
La inversión en vino es un nicho de inversión alternativa que consiste en acumular vino con el fin de obtener beneficios en el futuro. Está ganando adeptos rápidamente entre los inversores que buscan diversificar sus carteras de inversión y tienen interés en el sector vitivinícola.
Invertir en vino tiene varias ventajas. Para empezar, el vino tiene valor y puede conservarse físicamente, ya que es un artículo tangible. El vino, a diferencia de las acciones o los bonos, es un bien tangible que puede consumirse y apreciarse aunque su valor aumente.
En segundo lugar, el vino es una excelente protección contra la inflación. Los vinos de calidad tienen un historial demostrado de superación de las tasas de inflación a largo plazo, protegiendo y desarrollando el patrimonio.
La rareza del vino y su oferta limitada también son atractivos como inversión. Las añadas raras de vinos finos son muy codiciadas tanto por coleccionistas como por bebedores debido a su escasez. Los vinos de zonas y viñedos conocidos son especialmente susceptibles de subir de precio debido a la escasez de existencias.
Sin embargo, existen peligros y factores que hay que tener en cuenta a la hora de invertir en vino. Los precios del vino son susceptibles de fluctuar debido a variables del mercado como los gustos cambiantes de los consumidores y la coyuntura económica. La calidad y el valor del vino también pueden verse afectados si se almacena o manipula incorrectamente, ya que es un producto perecedero.
Si desea invertir como expatriado o particular con un alto patrimonio neto, que es en lo que estoy especializado, puede enviarme un correo electrónico (advice@adamfayed.com) o utilizar WhatsApp (+44-7393-450-837).
¿Qué es Vinovest?
Vinovest ofrece una solución cómoda para las personas interesadas en invertir en activos alternativos como el vino. Como plataforma dedicada a la inversión en vinos, Vinovest ofrece diversas funciones para mejorar la experiencia de inversión.
Por ejemplo, los usuarios pueden confiar en las recomendaciones de maestros sumilleres para ampliar su colección de vinos. Además, Vinovest se encarga de aspectos cruciales como la autentificación y el almacenamiento del vino, liberando a los inversores de las complejidades asociadas.
Empezar con Vinovest es un proceso ágil que sólo lleva unos minutos. Al crear una cuenta en su sitio web, los inversores pueden iniciar su viaje. Se requiere un depósito mínimo de 1.000 dólares estadounidenses para empezar a invertir, con varias opciones de financiación disponibles, como transferencias bancarias, tarjetas de débito o crédito, cheques, transferencias bancarias e incluso criptomonedas populares como Bitcoin y Doge.
El dólar canadiense es una de las varias divisas que acepta Vinovest. Aunque los inversores canadienses no tienen barreras legales o prácticas para participar en la inversión, todos los importes de inversión en la plataforma están denominados en USD.
Vinovest es flexible a la hora de opciones de inversión. Los inversores pueden elegir entre una cartera totalmente gestionada o una cartera autogestionada. Esto les permitirá adaptar su enfoque de inversión en función de su nivel de comodidad y experiencia.
Una vez realizada la inversión, Vinovest garantiza el almacenamiento seguro del vino en unas instalaciones específicas y ofrece asistencia a la hora de vender o liquidar la inversión.
Tenga en cuenta que Vinovest aplica una comisión anual que oscila entre 1,9% y 2,5%, en función del importe invertido, para cubrir los servicios y la asistencia prestados a lo largo del proceso de inversión.
Admisibilidad
Hay criterios que deben cumplirse antes de poder crear una cuenta con Vinovest. Usted debe tener al menos 21 años de edad si es de los EE.UU.. Dado que realmente estás comprando el vino real cuando inviertes con la plataforma, tienes que ser mayor de edad para comprar bebidas alcohólicas.
Es posible que le pidan una copia escaneada de su carné de conducir u otro documento de identidad para confirmar su identidad. Además, tiene que mostrar una prueba de fondos.
Niveles de afiliación
Vinovest ofrece varios niveles de clientes, cada uno con sus propias características y ventajas. Los costes de gestión, las oportunidades de inversión y la disponibilidad de asesores están vinculados a la clasificación del cliente en uno de estos niveles.
Veamos cada uno de ellos con más detalle.
Nivel estándar
Este plan está diseñado para cuentas de entre 1.000 USD y 9.999 USD, con comisiones de gestión de 2,85%. Las carteras de este nivel se gestionan algorítmicamente y no es posible personalizarlas. Sin embargo, si opta por comprar vinos en el Marketplace, podrá tener un mayor control sobre la composición de su cartera.
Nivel Plus
Es adecuada para cuentas de 10.000 USD a 49.999 USD. Ofrece las mismas características que el nivel Estándar, aunque con comisiones de gestión más bajas, de 2,75%. Este nivel ofrece una opción ligeramente más rentable para los inversores con cuentas de mayor tamaño.
Categoría Premier
Si el tamaño de su cuenta se sitúa entre 50.000 USD y 249.999 USD, tiene a su disposición el nivel Premier. Esta cuenta tiene ventajas adicionales, como comisiones de gestión más bajas (2,5%) y acceso a un asesor humano que puede ayudarle a crear y gestionar su cartera.
Además, existen opciones mejoradas de personalización de la cartera, que le permiten personalizar sus inversiones en función de lo que desee y necesite. Además, tiene la oportunidad de invertir en futuros del vino, lo que puede proporcionarle una mayor diversificación.
Grand Cru
La categoría Grand Cru está diseñada para cuentas de al menos 250.000 USD. Este nivel superior ofrece las mismas ventajas que el plan Premier, pero con comisiones de gestión aún más reducidas, de 2,25%.
Cómo funciona
Vinovest ofrece tres carteras que se adaptan a diferentes tolerancias al riesgo y objetivos de inversión. La cartera Conservadora está diseñada para una volatilidad mínima, mientras que la cartera Moderada pretende maximizar los beneficios minimizando el riesgo de fluctuaciones. Por otro lado, la cartera Agresiva está orientada a optimizar los beneficios anuales.
Estas carteras se elaboran meticulosamente mediante una combinación de conocimientos de maestros sumilleres y algoritmos respaldados por inteligencia artificial. Los vinos incluidos en las carteras se seleccionan cuidadosamente en distintas regiones.
Vinovest necesita unas dos o tres semanas después de recibir su dinero para comprar los vinos elegidos con un descuento sobre su precio de venta al público. A continuación, la empresa se encarga de la autentificación, el envío y el almacenamiento seguro de los vinos en su nombre. Aunque Vinovest no ofrece una lista exhaustiva de todos los vinos disponibles, su algoritmo criba numerosas añadas de distintas regiones vinícolas para confeccionar las carteras.
Cuando se produce una venta, las ganancias se reinvierten de nuevo en la cartera. Vinovest también reequilibra automáticamente la cartera, de forma similar a lo que hacen muchos roboasesores. De este modo, la cartera se ajusta a sus objetivos de inversión y mantiene una combinación óptima de vinos.
Mediante la combinación de la experiencia de maestros sumilleres y el poder de los algoritmos de IA, Vinovest pretende ofrecer a los inversores una experiencia de inversión en vino fluida y diversificada.
Las colecciones y el mercado de Vinovest
Los inversores pueden comprar vino durante o después de las Colecciones. Los sumilleres de Vinovest eligen cuidadosamente cada vino para una Colección. Ocasionalmente, dos veces por semana, se ponen a la venta estos vinos a precios muy inferiores a los habituales. En el momento de las Colecciones, los clientes pueden comprar el vino por primera vez en el Mercado Vinovest. Los usuarios pueden vender su vino en Vinovest después de las Colecciones.
Obtendrá acceso inmediato a su Mercado al registrarse en Vinovest. Le ofrece la oportunidad de comprar y vender botellas individuales que forman parte de su cartera. Estos vinos son propiedad de los inversores de Vinovest y se almacenan en las instalaciones de Vinovest.
No se requiere una inversión mínima para participar en el Mercado, a diferencia de las carteras creadas algorítmicamente, que exigen un mínimo de 1.000 USD.
Los vendedores pondrían un precio de demanda en el Mercado Vinovest, mientras que los inversores harían una oferta. Cuando el precio de oferta y el de demanda coinciden, la operación se ejecuta automáticamente. Vinovest se encargará de los procedimientos de verificación y aseguramiento.
Sin embargo, hay quien prefiere pagar menos. En tal caso, pueden presentar una orden de compra a un precio inferior al que se pide. La oferta no iniciará un trato, pero permitirá a los vendedores saber cuánto interés hay por su vino. El trato se llevará a cabo si el comprador y el vendedor llegan a un acuerdo.
Los vinos que actualmente no están a la venta en el Mercado Vinovest pueden comprarse bajo demanda. La oferta comunica a los vendedores el precio máximo al que pueden esperar vender el vino.
El último precio comercial de un determinado vino se muestra también en el Mercado Vinovest. Este es el precio más reciente al que se vendió este vino en el sitio. También hay una proyección del valor justo de mercado en la plataforma.
Estará sujeto a una comisión de liquidación anticipada del 3% sobre cualquier inversión en vino que decida vender durante los tres primeros años.
El envío
Vinovest ofrece un servicio de envío para todas las compras de vino realizadas en la plataforma, ya sea a través del Mercado o de una cartera seleccionada. No obstante, dependiendo del método de compra, existen algunas restricciones.
El envío de cajas es la única opción para los vinos añadidos a su cartera gestionada por Vinovest que hayan sido adquiridos fuera de su Mercado. Si desea una caja mixta de vino, no puede limitarse a pedir unas pocas botellas. A su red de distribución de consumidores le gusta comprar a granel en lugar de botellas individuales, lo que ayuda a mantener alto el valor de reventa del vino.
Por otro lado, si ha pedido muchas botellas de vino en el Mercado Vinovest, puede pedir que se las entreguen por botella.
Vinovest asegurará su paquete por su valor total. Los gastos de envío dependen de su lugar de residencia, así como de dónde se encuentre el vino, cuánto cueste y cuánto pese.
Tenga en cuenta que puede haber que pagar tasas adicionales, como impuestos o aranceles, después de que su recogida salga de las instalaciones de seguridad o una vez que su carga llegue a su casa.
Impuestos
Los beneficios que obtenga de su inversión en vino podrían estar sujetos a determinados gravámenes. Según algunos bufetes de abogados, los tipos impositivos dependen de la duración de las inversiones.
Las ganancias derivadas de inversiones en vino mantenidas durante más de un año están sujetas a un tipo impositivo del 28% en Estados Unidos. Este tipo impositivo se aplica específicamente a los bienes de colección, incluido el vino.
En cambio, si mantiene sus inversiones en vino durante menos de un año, las ganancias estarán sujetas a los tipos normales del impuesto sobre la renta. El importe puede variar en función de su nivel de ingresos.
Esta diferencia en el tratamiento fiscal es un factor importante a tener en cuenta cuando se comparan los rendimientos de los bienes de colección, como el vino, con los de la renta variable. El máximo a largo plazo impuesto sobre plusvalías El tipo impositivo para la renta variable está fijado actualmente en 20% en Estados Unidos. Por lo tanto, el tipo impositivo de 28% para las ganancias a largo plazo en inversiones vitivinícolas representa una mayor carga fiscal en comparación.
En el Reino Unido, invertir en vino de calidad también puede ofrecer un tratamiento fiscal favorable.
Si se estima que el vino fino en el que quiere invertir genera un valor económico inferior a 50 años, HMRC no gravará las ganancias de su inversión.
La venta con beneficio del vino conservado como inversión estará sujeta al CGT si la HMRC considera que tendrá un valor económico superior a 50 años. No obstante, puede beneficiarse de ciertas exenciones que podrían hacer que su venta quedara exenta de impuestos, siempre que se cumplan determinadas condiciones.
Comprender las implicaciones fiscales asociadas a las inversiones en vino es crucial para evaluar con precisión sus rendimientos potenciales y tomar decisiones de inversión con conocimiento de causa.
El rendimiento de la inversión
Su objetivo último como inversor en vino debe ser obtener beneficios con la venta de su colección. Los vinos de calidad tienden a revalorizarse con el tiempo, lo que los convierte en una atractiva alternativa de inversión. La inversión en vino es ventajosa porque, una vez que una botella se bebe o madura, su oferta disminuye de forma natural.
En general, los vinos finos alcanzan su punto álgido de sabor entre los 10 y los 20 años después de su elaboración. No es habitual que los vinos mejoren con décadas de almacenamiento, aunque algunos lo hacen. Uno de los principales objetivos de Vinovest es abastecerse de colecciones de vinos con bastante antelación a su fecha de caducidad.
Los algoritmos que impulsan la plataforma Vinovest son el factor principal en sus decisiones de inversión. Cuando se espera que el vino seleccionado por un usuario alcance su valor máximo, el sistema le enviará una alerta. En ese momento, podrá decidir si Vinovest debe vender el vino a su red de distribuidores y comerciantes de vino, si desea seguir conservándolo o si prefiere transportárselo.
El tiempo que tarda la empresa en entregarle su dinero tras autorizar la venta de su vino suele ser de entre dos y tres semanas. Para los vinos conservados durante al menos tres años, Vinovest no impone ninguna tasa por la venta de la inversión.
Tenga en cuenta que Vinovest no es una herramienta para incursionar en el mercado bursátil o realizar inversiones rápidas. Para sacarle el máximo partido financiero, debe guardar su vino en bodega durante al menos tres años, e idealmente entre cinco y diez. La empresa le preguntará cuánto tiempo quiere invertir con ellos cuando se registre por primera vez. Su objetivo es crear una cartera adaptada al tiempo que piense conservar sus posesiones.
¿Cuáles son los beneficios y los riesgos de Vinovest?
Beneficios
El bajo punto de entrada requerido por Vinovest hace que la inversión en vino sea accesible para muchos inversores. Con una inversión mínima de mil dólares, relativamente baja en comparación con otras plataformas dedicadas a la inversión en activos alternativos, puede iniciar su viaje de inversión en vino.
A medida que invierta más, tendrá la oportunidad de alcanzar niveles superiores, en los que podrá disfrutar de comisiones anuales más bajas y tendrá la posibilidad de seleccionar manualmente los vinos que desee añadir a su cartera de inversión.
Uno de los aspectos atractivos de la inversión en vino es su baja volatilidad combinada con unos rendimientos impresionantes. A pesar del factor tiempo que conlleva la inversión en vino, esta clase de activos presenta una baja volatilidad, lo que ofrece estabilidad a su cartera de inversión. Las inversiones en vino han rendido algo más de 6% anuales de media entre 2014 y 2021.
Aunque activos como el oro y el Bitcoin pueden haber logrado mayores rendimientos globales, también han experimentado una mayor volatilidad. Así pues, las inversiones en vino pueden ofrecer una buena combinación de seguridad y potencial de beneficios.
Vinovest ofrece contratos de futuros sobre vinos únicamente a sus clientes Premium y Grand Cru, además de una gama de vinos extranjeros y un Mercado para la compra de vinos. Los contratos de futuros sobre vinos permiten a los inversores comprar un activo a un precio predeterminado y venderlo por una cantidad determinada en una fecha futura concreta.
Vinovest selecciona cuidadosamente estas ofertas y las presenta periódicamente a sus inversores de alto nivel, proporcionando una vía adicional de inversión y rentabilidad potencial.
Al combinar unos bajos mínimos de inversión, la estabilidad de la inversión en vino y la opción de negociar futuros del vino, Vinovest ofrece una plataforma completa para los particulares que deseen aventurarse en el mundo de la inversión en vino.
Vinovest da prioridad a la seguridad y protección de sus inversiones en vino. Guardan los vinos en instalaciones de almacenamiento seguras situadas en varios países, como Francia. Estas instalaciones están autorizadas, lo que significa que los vinos almacenados en ellas están exentos de impuestos y aranceles adicionales durante el periodo de almacenamiento. Esto ayuda a preservar el valor de sus inversiones en vino y le garantiza que no tendrá que soportar costes innecesarios.
Cuando invierte en Vinovest, conserva la plena propiedad y el acceso a sus vinos, incluso en el caso de que Vinovest quiebre. Esto significa que sus vinos no están ligados a la suerte de la plataforma. Además, Vinovest ofrece una póliza de seguro a terceros para salvaguardar sus inversiones. Puede estar tranquilo sabiendo que se le reembolsará el valor actual de mercado de sus vinos en caso de maltrato desafortunado o daños causados por calamidades naturales.
La SEC y la Canadian Securities Administrators no tienen jurisdicción sobre Vinovest, ya que no ofrece acciones. Sin embargo, la plataforma es auditada varias veces al año tanto por compañías de seguros como por un auditor independiente. Estas auditorías garantizan la transparencia, la responsabilidad y el cumplimiento de las normas del sector, lo que le proporciona una mayor confianza en las operaciones de la empresa.
Riesgos
Aunque Vinovest ha demostrado ser una plataforma fiable para las inversiones en vinos finos y ofrece una plataforma de inversión fácil de usar, los posibles inversores deben ser conscientes de algunas advertencias antes de comprometerse.
Las carteras de Vinovest incluyen gastos de gestión anuales que pueden oscilar entre 1,9% y 2,5%.
Su capacidad para hacer efectiva inmediatamente su inversión también puede verse obstaculizada por el periodo de tenencia de tres años para el vino. Debe pensar en el largo plazo cuando invierta en vino y tener cuidado con estas multas.
También cobra 2,5% de comisiones por las compras, 1% por las ventas y 1,5% por el almacenamiento del vino. Estos cargos pueden influir significativamente en la rentabilidad de su cartera y en los gastos totales de gestión, por lo que debe tenerlos en cuenta a la hora de seleccionar sus inversiones.
Tendrá que desembolsar al menos 50.000 USD para hacerse con una cartera totalmente personalizada. Si la personalización es un aspecto importante para usted, es vital que tenga en cuenta este requisito mínimo.
A pesar de estos inconvenientes, Vinovest ha demostrado ser una plataforma fiable para invertir en vinos de gama alta.
Es fundamental tener paciencia a la hora de invertir en vino debido a lo lentamente que puede subir su valor. Vinovest es una alternativa viable a tener en cuenta si no tiene prisa y desea añadir algo de estabilidad a su cartera de inversiones.
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