Algunos de los mejores ETF de dividendos halal se han hecho populares como una opción de inversión atractiva para los inversores musulmanes que buscan alinear sus objetivos financieros con sus convicciones éticas.
Los mejores ETF de dividendos halal surgieron como resultado de la creciente necesidad de opciones de inversión acordes con las normas de la sharia.
Estos ETF ofrecen una combinación única de planes de dividendos sostenibles, garantizando que se ajustan a los principios fundamentales de la financiación islámica.
Este artículo ofrece una selección de los mejores ETF de dividendos halal actualmente accesibles en el mercado, cada uno de los cuales ha sido cuidadosamente seleccionado.
Ofrece un análisis en profundidad de sus cualidades, rendimiento y potencial para producir beneficios socialmente responsables.
Este artículo va dirigido a personas que demuestren un gran sentido de la responsabilidad en sus actividades de inversión o que tengan un amplio interés en el ámbito de la Inversión halal.
Los ETF son inversiones innovadoras que no sólo persiguen el éxito financiero, sino también la rectitud moral, y nos sentiríamos honrados si nos acompañara en la investigación de estos ETF innovadores.
Si tiene alguna pregunta o desea invertir como expatriado o particular con un elevado patrimonio neto, puede enviarme un correo electrónico (advice@adamfayed.com) o utilizar estas opciones de contacto.
Wahed Dow Jones Islamic World ETF
El Wahed Dow Jones Islamic World ETF (UMMA), que se ofreció por primera vez en enero de 2022, es un tipo de vehículo de inversión que se centra en valores que cumplen la sharia tanto en países establecidos como en desarrollo de todo el mundo, con la excepción de Estados Unidos.
Como componente de su estrategia global de inversión, UMMA tiene en cuenta los factores medioambientales, sociales y de gobernanza (ASG) a la hora de tomar decisiones financieras.
Este ETF de dividendos, que es uno de los mejores ETF de dividendos halal, cuenta con activos de un número considerable de conocidas empresas tecnológicas, como Samsung Electronics, TSMC y Tencent, entre otras.
El fondo no invierte en acciones de empresas que produzcan o distribuyan bebidas alcohólicas, cigarrillos, armas de fuego, comidas que incluyan carne de cerdo, servicios financieros convencionales o entretenimiento para adultos. Esta decisión se tomó para garantizar que el fondo siga cumpliendo los principios de la sharia.
Este ETF tiene un volumen de negociación diario considerable y un ratio de costes de 0,65%. Además, es capaz de gestionar adecuadamente una enorme cartera de activos valorada en más de 22 millones de dólares.
Sin embargo, dado que se acaba de constituir, no se dispone de muchos datos sobre sus rendimientos y resultados generales. Esto se debe a su reciente constitución. Es demasiado pronto para emitir un juicio sobre los resultados que ha obtenido.
Wahed FTSE USA Shariah ETF
Yasaar Ltd., reconocida consultora independiente y autoridad en el tema de la sharia, contribuyó a la creación del índice FTSE Shariah USA como parte de un esfuerzo conjunto.
Una opinión legal islámica se conoce como fatwa, y Yasaar Ltd. siempre que reconociera la conformidad del índice con las normas de la sharia. Yasaar tiene amplios conocimientos de las diversas escuelas de pensamiento que pueden encontrarse en el ámbito de la sharia.
Desde su debut en 2019, el ETF Wahed FTSE USA Shariah, más conocido por su símbolo ticker HLAL, se ha consolidado como el mayor ETF halal con sede en Estados Unidos. Es uno de los mejores ETF de dividendos halal.
La técnica de inversión que emplea este fondo específico como parte de su estrategia de inversión global es la asignación pasiva de dinero a un índice de renta variable que se gestiona de acuerdo con los principios de la ley islámica. Como consecuencia de ello, es uno de los mejores ETF de dividendos halal.
El ratio de gastos de 0,50% demuestra que HLAL es un fondo que cumple las normas de la sharia y opera con una estructura de bajo coste. Además, HLAL obtuvo un mejor rendimiento que el S&P500 tanto en el año 2020 como en el año 2021.
HLAL tiene una cartera que contiene unas 200 acciones de empresas con sede en Estados Unidos. Sin embargo, la empresa no invierte en compañías agobiadas por una deuda excesiva, instituciones explotadoras o que se dediquen a la fabricación o venta de alcohol, armas, contenido para adultos, carne de cerdo, juegos de azar o cigarrillos.
A finales del año 2021, los principales activos de la cartera incluían empresas conocidas como Apple, Tesla y Johnson & Johnson. El valor total de todos sus activos se estima ahora en $164 millones en este momento.
SP Funds S&P 500 Sharia Exclusiones Sectoriales ETF
SP Funds es un gestor de inversiones financieras que opera de acuerdo con los principios de la sharia.
Cuando se trata de la gestión de su dinero, la organización se asegura de cumplir las normas establecidas por la Organización de Contabilidad y Auditoría para Instituciones Financieras Islámicas (AAOIFI).
Además, el grupo colabora estrechamente con el imán Omar Suleiman, que actúa como consultor ético y es miembro de su consejo asesor.
El objetivo del SP Funds S&P500 Sharia Industry Exclusions ETF (SPUS), lanzado en 2019 con la intención de invertir en firmas incluidas en el índice S&P500, es excluir ciertas industrias de su consideración. Es uno de los mejores ETF de dividendos halal.
De acuerdo con la ley islámica, los mejores ETF de dividendos halal no aceptan inversiones de empresas que no cumplan los criterios establecidos en los requisitos de inversión del fondo.
En el marco del SPUS, se entiende que no están permitidas las empresas relacionadas con la producción de bebidas alcohólicas, juegos de azar, armas, cigarrillos, pornografía, carne de cerdo y seguros.
Además, las empresas con un ratio de endeudamiento superior a 33% no pueden optar a la inversión, ya que es uno de los motivos de exclusión de las empresas.
El porcentaje de gastos del SPUS asciende a 0,49%. A finales de diciembre de 2021, el fondo contaba con unas 200 participaciones. Apple, Microsoft y Google fueron los principales actores en sus propios sectores en lo que respecta al mercado de valores tecnológicos.
Es importante señalar que el índice SPUS tuvo un mejor rendimiento que el índice S&P500 durante los años 2020 y 2021. Esto es algo que debe mencionarse.
Reflexiones finales
Los principios que rigen Inversión islámica son admirables, sobre todo para los inversores novatos o sin experiencia.
Los inversores pueden reducir el riesgo de realizar inversiones en empresas vinculadas a sectores que puedan verse influidos por dichas leyes si siguen este consejo y minimizar el riesgo de realizar inversiones en empresas que puedan estar sujetas a futuras normativas gubernamentales siguiendo estas directrices.
Se recomienda elegir un ETF que diversifique eficazmente la cartera de una persona y utilizar un procedimiento de selección que elimine las empresas que tienen niveles significativos de deuda. Ambos son ejemplos de buenas prácticas de inversión.
El objetivo de este método es reducir el riesgo y, al mismo tiempo, mejorar la calidad de la inversión en su conjunto.
Los ETF necesitan muy poco mantenimiento, y quienes invierten incluso una pequeña suma de dinero de forma regular tienen la posibilidad de amasar un patrimonio importante con el tiempo.
Como en el caso de cualquier inversión, es prudente programar el tiempo suficiente para mantenerse informado de los acontecimientos actuales que pueden repercutir en sus participaciones financieras y producir fluctuaciones significativas en las condiciones del mercado.
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