¿Cuáles son los mejores corredores de bolsa de Suiza en 2021? Ese será el tema de este artículo.
Antes de escribir este artículo, conviene hacer las siguientes puntualizaciones:
- Este artículo se centrará en los buenos corredores de bolsa disponibles si vive en Suiza, más que en las opciones suizas en línea.
- Los expatriados deben centrarse en las opciones portátiles y globales, más que en las localizadas.
- La inversión "hágalo usted mismo" (DIY) sólo funciona para un pequeño número de personas.
Si quiere invertir, no dude en póngase en contacto conmigo, correo electrónico (advice@adamfayed.com) o utiliza la función de WhatsApp que aparece a continuación.
Introducción
Elegir un corredor no es tan difícil, pero es una decisión muy importante. Probablemente lo utilizará durante años. Siempre puede cambiar de corredor, pero no es gratis ni tan fácil como usted mismo puede imaginar. Así que es mejor empezar desde el principio con la decisión correcta. Lo ideal es empezar con el mejor broker para sus necesidades, así que en este artículo intentaremos presentarle los mejores brokers de bolsa en Suiza.
Lo primero que debe asegurarse es de que sólo opera con un corredor de confianza. Usted confiará su inversión a este corredor. Por tanto, necesitas un bróker con buena reputación y excelente seguridad.
Básicamente, tiene que asegurarse de que sus activos se mantienen separados del corredor de personas jurídicas. De este modo, si el corredor incurre en impago, usted podrá recuperar sus activos a través de una organización secundaria. Esto es lo que hacen la mayoría de los corredores.
Lo segundo que debe comprobar es si el corredor le da acceso a las bolsas que desea. Por ejemplo, si quieres negociar con acciones suizas, tendrás que acceder a la Bolsa de Suiza (SWX).
Debido a una legislación deficiente, actualmente es difícil acceder a los fondos cotizados (ETF) desde Estados Unidos. De hecho, los inversores europeos no pueden invertir actualmente en estos fondos. Y sólo Interactive Brokers ofrecerá a los inversores suizos acceso a estos ETF estadounidenses. Por lo tanto, si quiere invertir en estos fondos, sus opciones son muy limitadas.
Por último, hay que fijarse en los precios. Las elevadas comisiones de corretaje son un grave problema para la mayoría de los corredores suizos. Son muy caras. Como veremos más adelante, puede haber una gran diferencia entre las comisiones de los distintos corredores. La mayoría de la gente no se da cuenta de esto. Cuando compare corredores, verá que la diferencia es demasiado grande para ignorarla.
De estos tres criterios, el tercero es el que requiere más investigación. Encontrar corredores fiables y de confianza no es tan difícil, pero encontrar un corredor barato que le dé acceso a los intercambios que desea no siempre es fácil y rápido. Si investiga correctamente, empezará a utilizar inmediatamente el mejor corredor para sus necesidades.
Corredores de confianza en Suiza
Como ya se ha dicho, hay muchas opciones. Probablemente pueda operar directamente con su banco. Pero operar en bancos suizos es caro. Sería muy cómodo operar directamente con su banco. Por desgracia, son demasiado caras. Por lo tanto, no debería operar con su banco.
Los corredores suizos en línea tienen algunas opciones más:
- Comerciante de esquina
- Saxo Bank
- Swissquote
Esto ya es mucho más interesante que operar con su banco. Pero también son caras.
Por último, hay dos corredores más, pero esta vez internacionales, que están disponibles en Suiza:
- DEGIRO
- Interactive Brokers
Estos dos corredores son las mejores opciones disponibles para los ciudadanos suizos. Son significativamente más baratos que todas las demás opciones disponibles en Suiza. Puede que no sean suizos, pero ofrecen todos sus servicios a los inversores suizos, lo que los convierte en dos de los mejores brókers.
Para asegurarnos de que así sea, vamos a comparar las comisiones de distintos corredores. También podemos tener en cuenta el hecho de que con ellos no hay que pagar el impuesto suizo de timbre.
Sobre el impuesto de timbre suizo
En Suiza existe un impuesto denominado impuesto de timbre suizo (o impuesto de timbre suizo). También se denomina impuesto suizo sobre la transferencia de valores mobiliarios. Se trata de un impuesto federal.
Este impuesto grava toda transferencia de valores en la que intervenga un agente de valores suizo. Para un agente de valores suizo, el impuesto significa bancos suizos y corredores suizos.
El importe del impuesto depende del canje:
- Valores suizos: comisión total = 0,075%
- Valores extranjeros: comisión total = 0,15%
El resultado es que, al elegir un corredor no suizo, ahorrará dinero en el impuesto de timbre suizo.
Como se trata de algo que se cobra en ambos sentidos (es decir, compra y venta) utilizando un corredor con sede en Suiza, en realidad pierde 0,30% en sus transacciones.
Ahora vamos a empezar a revisar los seis corredores mencionados, que nos pareció lo suficientemente fiable y digno de confianza para representarlos a usted.
Comerciante de esquina
Corner Trader es un bróker de Forex suizo que opera en los mercados financieros desde principios de la década de 1950. La empresa introdujo sus servicios en línea recientemente, en 2012, pero está claro desde el principio que la empresa tiene una idea bastante buena de lo que se necesita para mantenerse a la cabeza del negocio del trading en Forex.
Corner Trader está registrado como banco en los mercados financieros suizos y está regulado por la FINMA, la máxima autoridad reguladora suiza responsable de supervisar las actividades de los intermediarios financieros en el país.
CornerTrader, como parte del banco Corner, que está regulado por uno de los organismos reguladores más estrictos de Suiza, la FINMA, significa que cumple plenamente los requisitos y las medidas necesarias.
De hecho, para trabajar como broker, cualquier empresa en Suiza debe obtener una licencia bancaria, que es bastante difícil de conseguir debido a los elevadísimos requisitos y a las numerosas normas que se aplican al modelo general de negocio, hasta a los directivos.
Cuentas Corner Trader
Esta empresa ofrece tres tipos diferentes de cuentas, que son más que suficientes para elegir para muchos clientes:
- Comerciante privado
- Operador de capital
- Comerciante profesional
El tamaño mínimo de operación en Forex es de $ 5.000 para todas las cuentas. Por otro lado, no hay información sobre el depósito mínimo para todos los tipos de cuentas. Sin embargo, existe un requisito especial para abrir una cuenta Capital trader, que requiere un depósito mínimo de 75.000 francos suizos o su equivalente. Además, existe una cuenta demo de 30 días y una cuenta corporativa muy fácil de configurar.
Instrumentos de negociación
La estrategia puede matizarse a petición del cliente, ya que Corner Trader ofrece una amplia gama de productos de negociación, entre los que se incluyen acciones, CFD, futuros y opciones sobre contratos, lo que le permite operar con divisas al contado, opciones sobre divisas -tanto convencionales como binarias- y futuros sobre divisas.
La oferta también incluye criptodivisas con operaciones con Bitcoin y Ethereum con comisiones a partir de 0,07% para operadores profesionales.
Negociación de divisas llena de alcance mundial, entradas de órdenes intuitivas y una mezcla perfecta de liquidez y precios sin recotizaciones, así como una selección de diferenciales competitivos de 0,2 pips para el EURCHF y 0,4 para el GBPUSD.
Y también debido a los bajos requisitos de margen para el margen de divisas de varios niveles, como 1% para las grandes empresas, y la liquidez especial.
Oportunidades bancarias
Todos los fondos pueden enviarse a sus cuentas desde el número IBAN de Corner Bank, que recibirá tras abrir una cuenta Corner Trader. El banco también ofrece TradersCard, que está vinculada a su cuenta de trading.
Esto le permite retirar dinero al instante de cualquier cajero automático. También puedes ponerte en contacto con el gestor de tu cuenta para transferir dinero lo antes posible.
Saxo Bank
Saxo Bank es un banco europeo con licencia completa y uno de los actores más destacados en el sector mundial de los corredores de bolsa.
Como uno de los bancos y corredores más transparentes y fiables del mundo, presta servicio tanto a nuevos operadores como a operadores profesionales, instituciones y fondos de cobertura.
El broker se centra en el público profesional con las mejores ofertas a partir de un depósito mínimo de 50.000 euros, pero en su cuenta clásica, el depósito mínimo es de sólo 500 euros.
Operar con Saxo Bank le da acceso a más de 35.000 activos en ocho categorías y le permite diversificar completamente su cartera.
Los fondos de los clientes se mantienen en cuentas separadas y Saxo Bank cumple plenamente todas las normativas.
Cada regulador tendrá unos requisitos diferentes, y Saxo Bank los satisface plenamente todos. Además, al tratarse de un banco danés, los depósitos de los clientes están garantizados por un Fondo de Garantía de hasta 100.000 euros. Esto sólo se aplica a los clientes minoristas; los clientes institucionales no están cubiertos.
Cuentas de Saxo Bank
Saxo Bank ofrece tres tipos de cuenta diferentes para todos los operadores minoristas, con una opción de cuenta conjunta, así como una opción de cuenta profesional;
- Clásico
- Platinium
- Profesional
- ISA
- Confíe en
- VIP
Tienen un modelo de precios, un enfoque del servicio y unos paquetes adicionales diferentes. Se exigen distintos depósitos mínimos y los operadores pueden ascender a distintos niveles en función de la frecuencia y el volumen de las operaciones.
Además, existen dos tipos de cuenta específicos para el Reino Unido, así como opciones de cuenta corporativa y una opción de cuenta de fondo fiduciario para todos los clientes internacionales.
Comisiones de negociación de Saxo Bank
Saxo Bank tiene unas comisiones de negociación medias en general. Aunque la estructura de comisiones es diferente para los distintos tipos de cuenta, es transparente y puede calcular los costes fácilmente. Hemos analizado la estructura de comisiones de la cuenta Classic. Las cuentas Saxo Platinum y VIP tienen una mejor estructura de precios.
Plataformas de negociación
Saxo Bank ofrece a sus clientes su propia plataforma de negociación. Está disponible en dos versiones: SaxoTraderGO y SaxoTraderPRO.
Saxo Bank ha hecho todo lo posible para ofrecer a sus operadores de todo el mundo una plataforma de negociación de última generación, también disponible para socios como solución de Marca Blanca. Los operadores de Forex que estén acostumbrados a las plataformas de negociación MT4 o MT5 que ofrecen la mayoría de los corredores de Forex o que estén implementando EA basados en esta infraestructura se sentirán decepcionados, ya que Saxo Bank no las admite.
Se recomienda Saxo, si necesita un servicio de alta calidad y está dispuesto a pagar a cambio una comisión ligeramente superior. Si quieres un gran negocio, puedes encontrar corredores de descuento allí.
Swissquote
Swissquote es un banco de inversión suizo fundado en 1996. Cuenta con dos divisiones principales de negociación: una división suiza para la negociación de acciones, fondos, opciones y futuros, y una empresa británica para la negociación de CFD y divisas.
Swissquote Bank Ltd tiene su sede oficial en Suiza y está regulado por la Autoridad Suiza de los Mercados Financieros (FINMA), el regulador financiero del país.
La empresa lleva tiempo labrándose su reputación y ejerce su actividad tal cual desde 1996. Cotizó en la bolsa suiza SIX en mayo de 2000 y a lo largo de los años ha creado una estructura con requisitos normativos y reglamentarios de gran prestigio.
Swissquote Ltd es una filial de Swissquote Bank y tiene su sede en Londres, donde está regulada por la Financial Conduct Authority (FCA).
Cuentas Swissquotes
Swissquote ofrece tres tipos principales de cuentas:
- Estándar
- Premium
- Prime
El depósito mínimo es de $ 1.000 para abrir una cuenta de negociación, y el tamaño estándar de las cuentas va desde ese mínimo hasta $ 25.000. Las cuentas Premium suelen estar reservadas para aquellos con $ 25.000 a $ 100.000. Las cuentas Prime están reservadas a grandes inversores con más de $ 100.000 para operar.
Existen diferencias en los diferenciales y los requisitos de margen para los distintos titulares de cuentas y se aplicarán características y ventajas ligeramente diferentes.
Sin embargo, los tamaños mínimo y máximo de las operaciones son los mismos para todos los titulares de cuentas, y todos ellos se encontrarán con que no incurren en comisiones adicionales por retirada de fondos, lo que les permitirá desactivar o cerrar la cuenta.
Swissquote también ofrece una útil cuenta de demostración con $ 100.000 de saldo virtual para experimentar. La cuenta demo es muy realista y utiliza datos de mercado y precios en tiempo real, pero solo está disponible durante 30 días.
Comisiones de negociación de Swissquotes
Swissquote opera con un modelo sin comisiones para las cuentas Standard, Premium y Prime. Como siempre que no hay comisiones, los beneficios del broker se obtienen de los spreads como se ha indicado anteriormente. En Swissquote, los diferenciales varían, pero siempre dependerán de su tipo de cuenta.
El sitio web de Swissquote es muy transparente y muestra los diferenciales actualizados de todas sus ofertas, así como otras comisiones y cifras importantes como el cálculo del interés nocturno, el tamaño mínimo de las operaciones y el apalancamiento ofrecido.
El depósito mínimo para abrir una cuenta es de 1.000TP4T y Swissquote no suele cobrar comisiones por depósitos o retiradas, aunque es muy posible que su banco o la compañía de su tarjeta de crédito le cobren comisiones por estas transacciones. No hay comisiones por inactividad.
Las comisiones y tarifas están sujetas a cambios, por lo que siempre debe comprobar las tarifas y políticas de negociación actuales antes de operar.
Instrumentos de negociación
Esta empresa ofrece una gama muy interesante y variada de instrumentos negociables, incluidos casi 80 pares de divisas, unos 20 pares de materias primas, más de 20 índices bursátiles y varios bonos, todos ellos disponibles como CFD.
Hay disponibles pares de divisas menores y exóticos, y los pares de CFD sobre materias primas suelen ser activos de negociación habitual como el petróleo y el oro. También puede operar con warrants y derivados, ETF y bonos.
Algunos mercados sólo están disponibles para inversores con un domicilio específico y tales privilegios deben verificarse como parte del proceso de diligencia debida en el momento de la admisión.
DEGIRO
DEGIRO es un bróker de descuento online holandés. Es de propiedad privada y fue fundada en 2008 por antiguos empleados de otra empresa de corretaje.
DEGIRO está regulada por organismos financieros de primer nivel, como la Autoridad de Mercados Financieros de los Países Bajos (AFM) y el Banco Central de los Países Bajos (DNB). Está registrada en la Cámara de Comercio de Ámsterdam.
DEGIRO ofrece una de las comisiones más bajas del mercado para todas las clases de activos y está regulada por varios reguladores de primer nivel. Sus plataformas de negociación web y móvil están bien diseñadas y son fáciles de usar.
Por otro lado, no se puede operar en Forex, las herramientas de formación e investigación son limitadas y no es posible realizar depósitos con tarjeta de crédito/débito.
Comisiones de Degiro Trading
Las comisiones de DEGIRO para negociar acciones individuales en el Reino Unido, Europa y EE.UU. son significativamente más bajas que las de la mayoría de los principales brokers online del Reino Unido.
A pesar de que los costes de negociación son tan bajos, no se dispone de una investigación básica significativa ni de contenidos educativos. Sin embargo, el operador o inversor habitual que busque una opción sin florituras probablemente se sentirá atraído por las bajísimas comisiones de DEGIRO.
Instrumentos de negociación
DEGIRO ofrece a sus clientes acceso a una amplia gama de inversiones que incluye acciones, fondos, bonos y valores, ETF, opciones y futuros.
En la actualidad, DEGIRO proporciona acceso a 30 bolsas internacionales, ya sea mediante acceso directo al mercado o mediante el sistema Intelligent Order Routing (SOR) a través de Morgan Stanley. Las 30 bolsas están situadas en Europa, Norteamérica, Asia y Oceanía. En la actualidad, DEGIRO sólo ofrece una cuenta de negociación general.
Corredor interactivo
Interactive Brokers se fundó en 1978 y es uno de los mayores corredores de descuento de Estados Unidos.
El broker está regulado por varias autoridades financieras de todo el mundo, entre ellas algunas tan importantes como la Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido y la Securities and Exchange Commission (SEC) de Estados Unidos.
Interactive Brokers tiene algunas de las comisiones de trading más bajas del mercado. Abarca una amplia variedad de mercados y productos, además de muchas herramientas de investigación excelentes.
Sin embargo, este broker se recomienda principalmente a operadores con experiencia, ya que el proceso de apertura de cuenta es complicado y la plataforma de negociación de escritorio es incómoda para el usuario.
Además, las comisiones por inactividad son bastante elevadas y la mayoría de los usuarios sólo pueden depositar y retirar fondos mediante transferencia bancaria.
Interactive Brokers ha sido durante mucho tiempo un bróker popular para traders avanzados, pero en 2019, la compañía lanzó un segundo nivel de servicio - IBKR Lite - para inversores más casuales.
Con IBKR Lite, obtendrá un número ilimitado de operaciones gratuitas en acciones y ETF cotizados en las bolsas estadounidenses.
Si está interesado en negociar otras inversiones, como opciones, futuros, fondos de inversión, renta fija y más, puede hacerlo en 135 bolsas de 33 países con una cuenta Lite, pero los costes de negociación son los mismos que pagan los inversores de IBKR Pro.
Como su nombre indica, IBKR Pro está dirigido a operadores con experiencia. Si este es tu caso, probablemente te encantará el precio del broker de $ 0,005 por acción ($ 1 como mínimo), la avanzada plataforma de negociación, la inigualable gama de valores negociados, incluidas las acciones extranjeras, y las ridículamente bajas tasas de margen.
Ambos niveles de servicio tienen un saldo mínimo en cuenta de $ 0 y ofrecen promociones fraccionadas. IBKR Lite no cobra comisiones de mantenimiento de cuenta ni de inactividad. IBKR Pro cobra una comisión por inactividad, aunque puede eludirse si se opera con relativa frecuencia.
Comisiones de Interactive Brokers
Las comisiones de negociación de Interactive Brokers son bajas. Esto es beneficioso si realizas muchas operaciones con frecuencia.
Puede elegir entre el plan de tarifa plana de Interactive Brokers y el plan escalonado:
Un plan de precios a tipo fijo suele cobrar una tarifa fija por contrato o acción. Esta tarifa cubre todas las comisiones y gastos de cambio.
Con un plan de precios escalonado, las comisiones se cobran en función de su volumen mensual de operaciones. Cuanto más opere, menores serán las comisiones. Sin embargo, pueden aplicarse comisiones adicionales de intercambio, regulación y compensación.
A partir de finales de 2019, los clientes estadounidenses también podrán optar por un nuevo plan de precios denominado IBKR LITE. Con este plan de servicio, pueden operar con acciones y ETF cotizados en EE. UU. sin comisiones ni tasas de inactividad.
Plataforma de negociación
Los operadores ocasionales a los que les guste IBKR Lite encontrarán una plataforma de portal de cliente adecuada para sus necesidades de negociación. Pero los operadores de IBKR Lite e IBKR Pro que busquen algo más potente pueden acceder ahora a la Desktop Trader Workstation de Interactive Brokers, considerada una de las mejores plataformas de negociación disponibles para operadores experimentados.
La plataforma es rápida e incluye funciones estándar como el seguimiento en tiempo real, alertas, listas de vigilancia y un panel de cuenta personalizable. El Laboratorio de Estrategias de Opciones le permite crear y enviar órdenes de opciones simples y complejas de varios frentes y comparar hasta cinco estrategias de opciones simultáneamente.
Otras herramientas son un laboratorio de volatilidad, gráficos ampliados, mapas de calor del rendimiento de sectores y símbolos bursátiles, negociación en papel y un replicador de fondos de inversión que ayuda a los usuarios a identificar ETF que imitan el rendimiento de un fondo de inversión seleccionado pero ofrecen comisiones más bajas.
Aquí se presentaron los mejores corredores tanto locales como internacionales, que se puede utilizar en Suiza. Todos ellos tienen un montón de ventajas que le ayudarán a beneficiarse de proceso de negociación.
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