+44 7393 450837
advice@adamfayed.com
Seguir en

Preservación del patrimonio frente a acumulación de riqueza

En el curso de la planificación financiera, es importante conocer la diferencia entre la conservación del patrimonio y la acumulación de patrimonio, ya que cada enfoque tiene objetivos diferentes para gestionar y hacer crecer su patrimonio. 

En pocas palabras, la acumulación tiene por objeto aumentar el patrimonio que ha generado, mientras que la conservación se concentra en protegerlo.

Lo ideal gestión de patrimonios requiere saber cuándo priorizar cada estrategia en función de factores personales y de la dinámica del mercado.

market dynamics and wealth management
imagen de Sascha Thiele

Si desea invertir como expatriado o particular con un elevado patrimonio neto, que es en lo que estoy especializado, puede enviarme un correo electrónico (advice@adamfayed.com) o WhatsApp (+44-7393-450-837).

Esto incluye si busca una segunda opinión o inversiones alternativas.

Algunos de los hechos pueden cambiar desde el momento de la redacción, y nada de lo aquí escrito es un consejo formal.

Si desea orientación actualizada, póngase en contacto conmigo.

Preservación de la riqueza Significado

Se trata de un conjunto de técnicas financieras destinadas a salvaguardar y mantener el patrimonio de una persona o familia a largo plazo.

Inversiones para preservar el patrimonio

wealth preservation investments
La conservación del patrimonio es esencial para salvaguardarlo y mantenerlo a largo plazo (imagen de Leah Newhouse)

Las mejores formas de preservar el patrimonio

  • Elabore un plan financiero exhaustivo.

Establezca un plan financiero completo que describa sus objetivos, su situación financiera actual y los métodos para gestionar los ingresos, los costes, las inversiones y los impuestos.

  • Diversifique más su cesta de inversiones.

Las inversiones deben distribuirse entre varias clases de activos, tales como acciones, bonos, inmobiliario, e inversiones alternativas.

Cree fideicomisos de protección de activos para proteger su dinero de demandas y acreedores, así como obtener beneficios fiscales de jurisdicciones extraterritoriales.

  • Contratar un seguro

Piense en adquirir diversos productos de seguro, incluidos seguros de vida y de dependencia, para salvaguardar su patrimonio frente a circunstancias imprevistas.

  • Aproveche al máximo su estrategia fiscal.

Para aplazar el pago de impuestos sobre las ganancias de las inversiones, utilice cuentas con ventajas fiscales. Haga contribuciones benéficas para reducir su base imponible.

  • Vive por debajo de tus posibilidades.

Mantenga un gasto constante a medida que aumenten sus ingresos y destine los fondos adicionales a inversiones.

Man checking Wealth Preservation vs Wealth Accumulation strategies.

Acumulación de riqueza Significado

Es el proceso de adquirir activos para aumentar el patrimonio neto de una persona o familia con el paso del tiempo. Suele consistir en invertir en oportunidades con potencial de revalorización y crecimiento. 

Acumulación de riqueza Inversiones

Las mejores estrategias de acumulación de riqueza

  • Diversifique sus inversiones.

Como se suele decir, poner los huevos en la misma cesta no es bueno. Es mejor asignar los fondos a distintos activos para aumentar las ganancias.

  • Invierte en seguros.

Algunos seguros no sólo abonan una prestación por fallecimiento, sino que también le permiten ganar con la acumulación de valor en efectivo.

  • Ingresar en cuentas de jubilación.

Realice aportaciones constantes a estas cuentas que ofrecen ventajas fiscales. Por ejemplo, la capitalización de intereses le permite aportar parte de su salario, lo que puede traducirse en importantes ganancias.

  • Centrarse en activos orientados al crecimiento.

Invierta en acciones y otros activos cuyo valor tenga potencial para subir sustancialmente a largo plazo. 

  • Liquidar / gestionar la deuda.

Liquidar las deudas con intereses elevados debe ser su máxima prioridad para aumentar sus ahorros y su capital de inversión.

  • Activar el autoahorro y la inversión.

Configura depósitos recurrentes en cuentas de inversión o ahorro. Al automatizar los pagos, puedes invertir y ahorrar de forma constante sin caer en la tentación de utilizar el dinero para otras cosas.

¿Le duele la indecisión financiera?

Adam Fayed Contact CTA3

Adam es un autor reconocido internacionalmente en temas financieros, con más de 830 millones de respuestas en Quora, un libro muy vendido en Amazon y colaborador de Forbes.

Deja una respuesta

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *

Esta URL es meramente un sitio web y no una entidad regulada, por lo que no debe considerarse directamente relacionada con ninguna empresa (incluidas las reguladas) de la que pueda formar parte Adam Fayed.

Este sitio web no está dirigido a ninguna persona de ninguna jurisdicción -incluidos los Estados Unidos de América, el Reino Unido, los Emiratos Árabes Unidos y la RAE de Hong Kong- en la que (debido a la nacionalidad, residencia o cualquier otro motivo de dicha persona) esté prohibida la publicación o disponibilidad de este sitio web y/o sus contenidos, materiales e información disponible en este sitio web o a través de él (en conjunto, los “Materiales“), ni ninguna persona debería acceder a este sitio web.

Adam Fayed no garantiza que el contenido de este sitio web sea apropiado para su uso en todos los lugares, ni que los productos o servicios de los que se habla en este sitio web estén disponibles o sean apropiados para su venta o uso en todas las jurisdicciones o países, o por todo tipo de inversores. Es responsabilidad del usuario conocer y observar todas las leyes y reglamentos aplicables de cualquier jurisdicción pertinente.

El Sitio Web y el Material están destinados a proporcionar información únicamente a inversores profesionales y sofisticados que estén familiarizados y sean capaces de evaluar las ventajas y los riesgos asociados a los productos y servicios financieros del tipo descrito en el mismo, y ninguna otra persona debe acceder a ellos, actuar en consecuencia o basarse en ellos. Nada de lo contenido en este sitio web pretende constituir (i) asesoramiento en materia de inversión o cualquier forma de solicitud o recomendación, ni una oferta, o solicitud de oferta, de compra o venta de cualquier producto o servicio financiero, (ii) asesoramiento en materia de inversión, jurídico, empresarial o fiscal, ni una oferta para proporcionar dicho asesoramiento, ni (iii) una base para tomar cualquier decisión en materia de inversión. Los Materiales se facilitan únicamente con fines informativos y no tienen en cuenta las circunstancias individuales de ningún usuario.

Los servicios descritos en el sitio web están destinados exclusivamente a clientes que se hayan puesto en contacto con Adam Fayed por iniciativa propia y no como resultado de ninguna comercialización o solicitud directa o indirecta. Cualquier compromiso con los clientes se lleva a cabo estrictamente sobre una base de solicitud inversa, lo que significa que el cliente inició el contacto con Adam Fayed sin ninguna solicitud previa.

*Muchos de estos activos están siendo gestionados por entidades en las que Adam Fayed tiene participaciones personales, pero a las que no presta asesoramiento personal.

Este sitio web se mantiene con fines de marca personal y está destinado únicamente a compartir las opiniones personales, experiencias, así como la trayectoria personal y profesional de Adam Fayed.

Capacidad personal
Todos los puntos de vista, opiniones, afirmaciones, ideas o declaraciones expresadas en este sitio web son realizadas por Adam Fayed a título estrictamente personal. No representan, reflejan o implican ninguna posición oficial, opinión o respaldo de ninguna organización, empleador, cliente o institución con la que Adam Fayed esté o haya estado afiliado. Nada de lo contenido en este sitio web debe interpretarse como realizado en nombre o con autorización de ninguna de dichas entidades.

Avales, afiliaciones u ofertas de servicios
Algunas páginas de este sitio web pueden contener información general que le ayude a determinar si reúne los requisitos necesarios para contratar los servicios profesionales de Adam Fayed o de cualquier entidad en la que Adam Fayed trabaje, ocupe un cargo (como consejero, directivo, empleado o consultor), tenga una participación accionarial o financiera, o con la que Adam Fayed tenga algún otro tipo de relación profesional. No obstante, dichos servicios, ya sean ofrecidos por Adam Fayed a título profesional o por cualquier entidad afiliada, se prestarán de forma totalmente independiente a este sitio web y estarán sujetos a términos, condiciones y procesos de contratación formales distintos. Nada de lo contenido en este sitio web constituye una oferta de prestación de servicios profesionales, ni debe interpretarse como la formación de una relación de cliente de ningún tipo. Toda referencia a terceros, servicios o productos no implica aprobación ni asociación, a menos que se indique explícitamente.

*Muchos de estos activos están siendo gestionados por entidades en las que Adam Fayed tiene participaciones personales, pero a las que no presta asesoramiento personal.

Confirmo que no resido actualmente en Estados Unidos, Puerto Rico, Emiratos Árabes Unidos, Irán, Cuba ni ningún país fuertemente sancionado.

Si vive en el Reino Unido, confirme que cumple una de las siguientes condiciones:

1. Grandes patrimonios

Hago esta declaración para poder recibir comunicaciones promocionales exentas

de la restricción de promoción de valores no realizables inmediatamente.

La exención se refiere a los inversores certificados de alto patrimonio neto y declaro que reúno los requisitos para serlo porque se me aplica al menos una de las siguientes condiciones:

He tenido, durante todo el ejercicio inmediatamente anterior a la fecha que figura a continuación, unos ingresos anuales

por valor de 100.000 libras esterlinas o más. Los ingresos anuales a estos efectos no incluyen el dinero

retiradas de mis ahorros para pensiones (excepto cuando las retiradas se utilicen directamente para

ingresos en la jubilación).

Poseía, durante todo el ejercicio inmediatamente anterior a la fecha indicada a continuación, activos netos al

valor igual o superior a 250.000 libras esterlinas. A estos efectos, el patrimonio neto no incluye la propiedad que constituye mi residencia principal ni el dinero obtenido mediante un préstamo garantizado con dicha propiedad. Ni ningún derecho que me corresponda en virtud de un contrato o seguro admisible en el sentido de la Ley de Servicios y Mercados Financieros de 2000 (Actividades Reguladas) de 2001;

  1. c) o Cualesquiera prestaciones (en forma de pensiones o de otro tipo) que sean pagaderas sobre la

cese de mis funciones o en caso de fallecimiento o jubilación y a la que estoy (o mi

dependientes), o puede tener derecho a ello.

2. Inversor autocertificado

Declaro que soy un inversor sofisticado autocertificado a efectos de la

restricción a la promoción de valores no realizables inmediatamente. Entiendo que esta

significa:

i. Puedo recibir comunicaciones promocionales realizadas por una persona autorizada por

la Autoridad de Conducta Financiera que se refieren a la actividad de inversión en activos no listos para la venta.

valores realizables;

ii. Las inversiones a las que se refieran las promociones pueden exponerme a un importante

riesgo de perder todos los bienes invertidos.

Soy un inversor sofisticado autocertificado porque se da al menos una de las siguientes circunstancias:

a. Soy miembro de una red o sindicato de business angels y lo he sido durante

al menos los últimos seis meses anteriores a la fecha que figura a continuación;

b. He realizado más de una inversión en una empresa que no cotiza en bolsa en los dos años

antes de la fecha indicada a continuación;

c. Estoy trabajando, o he trabajado en los dos años anteriores a la fecha que figura a continuación, en un

profesional en el sector del capital privado, o en la provisión de financiación para

pequeñas y medianas empresas;

d. Actualmente soy, o he sido en los dos años anteriores a la fecha indicada a continuación, administrador de una empresa con un volumen de negocios anual de al menos 1 millón de libras esterlinas.

Adam Fayed no tiene su sede en el Reino Unido ni está autorizado por la FCA o la MiFID.

Adam Fayed utiliza cookies para mejorar su experiencia de navegación, ofrecer contenidos personalizados basados en sus preferencias y ayudarnos a comprender mejor cómo se utiliza nuestro sitio web. Al continuar navegando por adamfayed.com, acepta el uso que hacemos de las cookies.

Si no da su consentimiento, será redirigido fuera de este sitio, ya que dependemos de las cookies para la funcionalidad básica.

Más información en nuestro Política de privacidad.

SUSCRÍBETE A ADAM FAYED ÚNASE A INMENSA ABONADOS DE ALTO PODER ADQUISITIVO

SUSCRÍBETE A ADAM FAYED ÚNASE A INMENSA ABONADOS DE ALTO PODER ADQUISITIVO

Acceda gratuitamente a los dos libros de Adam sobre expatriación.

Acceda gratuitamente a los dos libros de Adam sobre expatriación.

Obtenga más estrategias cada semana sobre cómo ser más productivo con sus finanzas.