{"id":21219,"date":"2020-01-17T10:02:09","date_gmt":"2020-01-17T10:02:09","guid":{"rendered":"https:\/\/adamfayed.com\/?p=21219"},"modified":"2024-05-24T06:23:41","modified_gmt":"2024-05-24T06:23:41","slug":"investing-as-a-political-exposed-person-pep","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/adamfayed.com\/es\/investment-options\/investing-as-a-political-exposed-person-pep\/","title":{"rendered":"Invertir como persona pol\u00edticamente expuesta (PEP)"},"content":{"rendered":"<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>\u00bfQu\u00e9 es un PEP?<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<p>No s\u00f3lo los altos dirigentes pol\u00edticos, como los que puede ver en la foto de arriba, son PEP. <\/p>\n\n\n\n<p>Un PEP se define como alguien con un alto cargo pol\u00edtico o militar, al que se le han confiado cargos p\u00fablicos de poder y dinero.<\/p>\n\n\n\n<p>As\u00ed pues, un alto mando militar, aunque sea apol\u00edtico, puede definirse como PEP, al igual que un embajador en un pa\u00eds.<\/p>\n\n\n\n<p>Del mismo modo, los familiares de las PEP tambi\u00e9n se consideran pol\u00edticamente expuestos, ya que pueden ser utilizados indirectamente para blanquear dinero.<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>\u00bfCu\u00e1les son los riesgos para las instituciones financieras?<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<p>Los mayores riesgos para las instituciones financieras que aceptan PEP son:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Riesgos jur\u00eddicos de ser llevado ante los tribunales. En casos extremos, por supuesto, grupos terroristas e individuos corruptos pueden chantajear a las instituciones. En casos menos extremos, los gobiernos pueden llevar a las instituciones ante los tribunales si consideran que necesitan recuperar dinero corrupto.<\/li>\n\n\n\n<li>Riesgo relacionado con la reputaci\u00f3n. Puede parecer turbio aceptar como clientes a personas consideradas corruptas por la opini\u00f3n p\u00fablica, aunque no sea ilegal.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Si est\u00e1 interesado en invertir como PEP o es un asesor con clientes PEP, env\u00edeme un correo electr\u00f3nico - advice@adamfayed.com - o p\u00f3ngase en contacto conmigo por WhatsApp (+447393450837).<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>\u00bfExisten distintos niveles para los PEP?<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<p>S\u00ed, hay PEP de muy alto riesgo, de riesgo medio y de bajo riesgo. <\/p>\n\n\n\n<p><strong>PEP de nivel 1 y 2, 3 y 4<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Las personas consideradas de mayor riesgo desde el punto de vista de la PPE son:<br><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Jefes de Estado y de Gobierno <\/li>\n\n\n\n<li>Miembros del gobierno. Esto incluye a los gobiernos locales <\/li>\n\n\n\n<li>Los jefes del poder judicial, militar, judicial y de los consejos de administraci\u00f3n de los bancos centrales <\/li>\n\n\n\n<li>Altos cargos de los partidos pol\u00edticos, incluidos los l\u00edderes adjuntos. Esto incluye a los partidos pol\u00edticos de \u201csegundo nivel\u201d que no suelen ganar elecciones.  <\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Las PEP de segundo nivel, de menor riesgo, son:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Altos funcionarios <\/li>\n\n\n\n<li>Altos cargos de grupos religiosos que puedan tener acceso a fondos p\u00fablicos <\/li>\n\n\n\n<li>Embajadores, altos comisarios y c\u00f3nsules <\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Los PEP de tercer nivel ser\u00edan:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Miembros de consejos de administraci\u00f3n de empresas p\u00fablicas <\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>PEP de cuarto nivel<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Miembros de organizaciones internacionales como las Naciones Unidas<\/li>\n\n\n\n<li>Alcaldes y miembros de consejos locales<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>\u00bfA qui\u00e9nes no se considera PEP?<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<p>Las personas que trabajan para organizaciones pol\u00edticas no suelen considerarse PEP, si el trabajo no es pol\u00edtico, son de bajo rango y\/o no tienen acceso a fondos p\u00fablicos.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" width=\"512\" height=\"512\" src=\"https:\/\/adamfayed.com\/wp-content\/uploads\/2023\/11\/21219_crowded_people_are_working_in_the_office._eb04ae4f-982e-40ec-8f17-a8610859ee52-512x512.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-71221\" srcset=\"https:\/\/adamfayed.com\/wp-content\/uploads\/2023\/11\/21219_crowded_people_are_working_in_the_office._eb04ae4f-982e-40ec-8f17-a8610859ee52-512x512.png 512w, https:\/\/adamfayed.com\/wp-content\/uploads\/2023\/11\/21219_crowded_people_are_working_in_the_office._eb04ae4f-982e-40ec-8f17-a8610859ee52-300x300.png 300w, https:\/\/adamfayed.com\/wp-content\/uploads\/2023\/11\/21219_crowded_people_are_working_in_the_office._eb04ae4f-982e-40ec-8f17-a8610859ee52-150x150.png 150w, https:\/\/adamfayed.com\/wp-content\/uploads\/2023\/11\/21219_crowded_people_are_working_in_the_office._eb04ae4f-982e-40ec-8f17-a8610859ee52-81x81.png 81w, https:\/\/adamfayed.com\/wp-content\/uploads\/2023\/11\/21219_crowded_people_are_working_in_the_office._eb04ae4f-982e-40ec-8f17-a8610859ee52.png 573w\" sizes=\"(max-width: 512px) 100vw, 512px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<div style=\"height:30px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<p>Algunos ejemplos son:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Traductores en embajadas y organizaciones internacionales <\/li>\n\n\n\n<li>El personal administrativo de las organizaciones pol\u00edticas, suponiendo que no est\u00e9 repartiendo dinero directamente.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>Preguntas m\u00e1s frecuentes <\/strong><\/h4>\n\n\n\n<p>En esta secci\u00f3n se examinan algunas de las preguntas m\u00e1s frecuentes (FAQ)<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>\u00bfPor qu\u00e9 preocupan a las instituciones financieras las personas pol\u00edticamente expuestas?<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<p>Ser un PEP no significa ser corrupto o incumplir ninguna ley, por supuesto. <\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, existen riesgos adicionales, especialmente en pa\u00edses con un alto grado de corrupci\u00f3n.  <\/p>\n\n\n\n<p>Este riesgo adicional requerir\u00e1 documentos adicionales contra el blanqueo de capitales, incluida la comprobaci\u00f3n de la procedencia real del dinero. <\/p>\n\n\n\n<p>Por tanto, es posible que se exijan justificantes de fondos, como extractos bancarios y n\u00f3minas.<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>\u00bfQu\u00e9 probabilidades hay de que las instituciones financieras rechacen a las PEP como clientes?<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<p>La probabilidad de que una instituci\u00f3n financiera acepte PEP suele depender de:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>La antig\u00fcedad del PEP. Cuanto mayor sea el rango de la persona, m\u00e1s dif\u00edcil ser\u00e1 que las instituciones acepten solicitudes.<\/li>\n\n\n\n<li>D\u00f3nde vive el cliente. Si vive en un pa\u00eds asociado a la corrupci\u00f3n, se le considerar\u00e1 de mayor riesgo. <\/li>\n\n\n\n<li>Cu\u00e1nto quiere invertir el cliente. No es lo mismo $1.000 al mes que $10m en un pago \u00fanico.<\/li>\n\n\n\n<li>Si el cliente puede demostrar de d\u00f3nde procede el dinero y que es leg\u00edtimo, es m\u00e1s probable que se acepte el caso.  <\/li>\n\n\n\n<li>Si un cliente ha sido anteriormente un alto cargo, es m\u00e1s probable que se acepte, que alguien actualmente en el poder, como una generalizaci\u00f3n. <\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>Entonces, \u00bfqu\u00e9 es lo mejor que se puede hacer?<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<p>Ser completamente abierto y transparente es lo mejor que se puede hacer. Cuanta m\u00e1s informaci\u00f3n proporcione, mejor. Tratar de ocultar su afiliaci\u00f3n al PEP no es una buena estrategia.  <\/p>\n\n\n\n<p><strong>Conclusi\u00f3n <\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Invertir como PEP puede ser dif\u00edcil, especialmente si se trata de una persona expuesta de \u201cNivel 1\u201d.<\/p>\n\n\n\n<p>Tendr\u00e1 que ser paciente y seguir el proceso necesario para acceder a opciones de inversi\u00f3n de calidad.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, si puede demostrar que el dinero ha sido adquirido leg\u00edtimamente, algunos proveedores de inversi\u00f3n le aceptar\u00e1n.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>\u00bfLe duele la indecisi\u00f3n financiera? <\/strong><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large is-resized\"><img decoding=\"async\" width=\"512\" height=\"288\" src=\"https:\/\/adamfayed.com\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Adam-Fayed-Contact_CTA3-512x288.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-117505\" style=\"width:683px;height:auto\" srcset=\"https:\/\/adamfayed.com\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Adam-Fayed-Contact_CTA3-512x288.jpg 512w, https:\/\/adamfayed.com\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Adam-Fayed-Contact_CTA3-300x169.jpg 300w, https:\/\/adamfayed.com\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Adam-Fayed-Contact_CTA3-768x432.jpg 768w, https:\/\/adamfayed.com\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Adam-Fayed-Contact_CTA3-scaled.jpg 825w\" sizes=\"(max-width: 512px) 100vw, 512px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<div style=\"height:10px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-buttons is-layout-flex wp-block-buttons-is-layout-flex\">\n<div class=\"wp-block-button\"><a class=\"wp-block-button__link wp-element-button\" href=\"https:\/\/adamfayed.com\/es\/become-adams-client\/\">Convi\u00e9rtase en mi cliente<\/a><\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-button\"><a class=\"wp-block-button__link wp-element-button\" href=\"https:\/\/adamfayed.com\/es\/good-match-quiz\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Realice el cuestionario de elegibilidad de clientes<\/a><\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-button\"><a class=\"wp-block-button__link wp-element-button\" href=\"https:\/\/adamfayed.com\/es\/contact\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">P\u00f3ngase en contacto con<\/a><\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<p><strong>Adam es un autor reconocido internacionalmente en temas financieros, con m\u00e1s de 830 millones de respuestas en Quora, un libro muy vendido en Amazon y colaborador de Forbes.<\/strong><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>This article will discuss investing as a politically exposed person (PEP)<\/p>","protected":false},"author":52,"featured_media":21396,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"rop_custom_images_group":[],"rop_custom_messages_group":[],"rop_publish_now":"initial","rop_publish_now_accounts":{"facebook_10166176115445471_100883565069113":""},"rop_publish_now_history":[],"rop_publish_now_status":"pending","footnotes":""},"categories":[11798],"tags":[],"class_list":["post-21219","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-investment-options"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/adamfayed.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/21219","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/adamfayed.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/adamfayed.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/adamfayed.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/52"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/adamfayed.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=21219"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/adamfayed.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/21219\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":87458,"href":"https:\/\/adamfayed.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/21219\/revisions\/87458"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/adamfayed.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/21396"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/adamfayed.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=21219"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/adamfayed.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=21219"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/adamfayed.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=21219"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}