{"id":61078,"date":"2023-05-31T18:19:52","date_gmt":"2023-05-31T18:19:52","guid":{"rendered":"https:\/\/adamfayed.com\/?p=61078"},"modified":"2025-05-05T06:55:32","modified_gmt":"2025-05-05T06:55:32","slug":"family-office-vs-wealth-management","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/adamfayed.com\/es\/wealth-asset-management\/family-office-vs-wealth-management\/","title":{"rendered":"Family Office frente a gesti\u00f3n de patrimonios"},"content":{"rendered":"

En este art\u00edculo comparamos family office y gesti\u00f3n de patrimonios. Siga leyendo para saber qu\u00e9 es una family office y qu\u00e9 es la gesti\u00f3n de patrimonios, y la diferencia entre ambas.<\/p>\n\n\n\n

Los family offices y la gesti\u00f3n de patrimonios son dos tipos de servicios de asesoramiento financiero muy importantes en la econom\u00eda moderna debido a su r\u00e1pida expansi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Estos servicios no son comparables, pese a la extendida creencia de lo contrario; m\u00e1s bien existe una diferencia clara pero sutil entre unos y otros.<\/p>\n\n\n\n

Antes de poder comprender plenamente las diferencias entre ambos servicios, hay que conocer a fondo sus aspectos m\u00e1s m\u00ednimos.<\/p>\n\n\n\n

Si desea invertir como expatriado o particular con un alto patrimonio neto, que es en lo que estoy especializado, puede enviarme un correo electr\u00f3nico (advice@adamfayed.com) o utilizar WhatsApp (+44-7393-450-837).<\/p>\n\n\n\n\"Discover\n\n\n \"Subscribe\n \"Discover\n<\/map>\n\n\n\n

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\u00bfQu\u00e9 es la gesti\u00f3n de patrimonios?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Gesti\u00f3n de patrimonios<\/a> se refiere a un tipo de servicio de asesoramiento en materia de inversiones que integra varios otros servicios financieros con el fin de satisfacer mejor las necesidades de los clientes adinerados.<\/p>\n\n\n\n

En primer lugar, el asesor recaba informaci\u00f3n sobre los deseos y la situaci\u00f3n individual del cliente mediante un m\u00e9todo consultivo. A continuaci\u00f3n, el asesor elabora un plan personalizado que utiliza diversos productos y servicios financieros.<\/p>\n\n\n\n

En el \u00e1mbito de la gesti\u00f3n de patrimonios, utilizar un enfoque global es una pr\u00e1ctica habitual. <\/p>\n\n\n\n

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\"Family<\/figure>\n<\/div>\n\n\n\n

Se puede prestar a un cliente una amplia variedad de servicios, como asesoramiento en materia de inversiones, planificaci\u00f3n patrimonial, servicios contables, planificaci\u00f3n de la jubilaci\u00f3n y servicios de preparaci\u00f3n de impuestos, con el fin de satisfacer las complicadas necesidades de dicho cliente.<\/p>\n\n\n\n

Aunque las estructuras de costes de los distintos servicios integrales de gesti\u00f3n de patrimonios pueden variar, en la mayor\u00eda de los casos, las comisiones se calculan en funci\u00f3n del importe de los activos de un cliente que se gestionan (tambi\u00e9n conocido como AUM).<\/p>\n\n\n\n

El asesoramiento en materia de inversi\u00f3n es s\u00f3lo un aspecto de la gesti\u00f3n del patrimonio. Es posible que abarque todos los aspectos de la vida financiera de una persona.<\/p>\n\n\n\n

Una estrategia integrada, en contraposici\u00f3n a otra en la que las personas con grandes patrimonios intentan combinar los numerosos consejos y bienes ofrecidos por una serie de especialistas diferentes, puede resultar m\u00e1s beneficiosa para estas personas.<\/p>\n\n\n\n

Con este enfoque, un gestor de patrimonios no s\u00f3lo crear\u00e1 un plan estrat\u00e9gico para las necesidades presentes y futuras de sus clientes, sino que tambi\u00e9n coordinar\u00e1 los servicios necesarios para gestionar los activos de sus clientes. Estos servicios pueden incluir servicios de testamento y fideicomiso, as\u00ed como planes de sucesi\u00f3n empresarial.<\/p>\n\n\n\n

Algunos gestores de patrimonios prefieren especializarse en determinados sectores, como la gesti\u00f3n de patrimonios transfronterizos, aunque la mayor\u00eda de ellos pueden prestar sus servicios en cualquier faceta de la industria financiera.<\/p>\n\n\n\n

Esto podr\u00eda deberse a la especial competencia del gestor de patrimonios en cuesti\u00f3n, o podr\u00eda atribuirse al mayor \u00e9nfasis de la empresa en la que trabaja el gestor de patrimonios.<\/p>\n\n\n\n

En algunas circunstancias, un asesor de gesti\u00f3n patrimonial puede verse obligado a combinar la aportaci\u00f3n de especialistas financieros externos con la de los propios proveedores de servicios del cliente (como un abogado o un contable, por ejemplo) para idear el planteamiento m\u00e1s eficaz posible en beneficio del cliente.<\/p>\n\n\n\n

Algunos gestores de patrimonio se especializan en servicios bancarios, mientras que otros ofrecen orientaci\u00f3n sobre organizaciones ben\u00e9ficas.<\/p>\n\n\n\n

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\u00bfQu\u00e9 es un ejemplo de gesti\u00f3n de patrimonio?<\/h3>\n\n\n\n

En general, las oficinas de gesti\u00f3n de patrimonios cuentan con un grupo de consultores con conocimientos y experiencia en diversos sectores y accesibles para asesorar. <\/p>\n\n\n\n

Consideremos el caso de un cliente que acaba de perder a un socio comercial pero tiene $2 millones en activos invertibles, adem\u00e1s de un fideicomiso para sus nietos. Este cliente tambi\u00e9n tiene un fideicomiso para sus nietos.<\/p>\n\n\n\n

Una agencia de gesti\u00f3n de patrimonios no s\u00f3lo invertir\u00eda ese dinero en una cuenta discrecional, sino que tambi\u00e9n ofrecer\u00eda los servicios de testamento y fideicomiso necesarios para minimizar los impuestos de sucesiones y prepararse para el futuro. <\/p>\n\n\n\n

Los asesores de gesti\u00f3n patrimonial contratados directamente por empresas de inversi\u00f3n pueden tener m\u00e1s experiencia en el campo de la estrategia de inversi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Por otro lado, los asesores de gesti\u00f3n de patrimonios que trabajan para grandes bancos pueden hacer m\u00e1s hincapi\u00e9 en la administraci\u00f3n de fideicomisos y alternativas de cr\u00e9dito accesibles, as\u00ed como en la planificaci\u00f3n general del patrimonio o las posibilidades de seguro. En resumen, el nivel de competencia puede variar de una empresa a otra.<\/p>\n\n\n\n

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\u00bfCu\u00e1nto patrimonio se necesita para gestionar un patrimonio?<\/h3>\n\n\n\n

\u00bfQu\u00e9 tipo de inversi\u00f3n es necesaria para gestionar un patrimonio y cu\u00e1nto cuesta?<\/p>\n\n\n\n

Cuando se trata de la cantidad m\u00ednima de dinero que un inversor debe tener para poder optar a los servicios de gesti\u00f3n de patrimonios, no hay normas r\u00edgidas.<\/p>\n\n\n\n

Los gestores de patrimonios y las empresas para las que trabajan determinar\u00e1n los m\u00ednimos exigidos en t\u00e9rminos de activos invertibles, patrimonio neto u otros criterios.<\/p>\n\n\n\n

Dicho esto, el rango de tener entre $2 millones y $5 millones en activos es el rango en el que tiene sentido plantearse utilizar los servicios de una empresa de gesti\u00f3n de patrimonios.<\/p>\n\n\n\n

Cuando la cifra desciende mucho m\u00e1s, resulta m\u00e1s dif\u00edcil justificar el elevado coste de prestar ese servicio.<\/p>\n\n\n\n

Una vez m\u00e1s, los requisitos m\u00ednimos var\u00edan en funci\u00f3n de la empresa. Tambi\u00e9n depende de las particularidades de tu situaci\u00f3n, que pueden provocar alguna variaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Por ejemplo, un gestor de patrimonios puede decidir aceptar a los hijos de algunos de sus mayores clientes actuales para aumentar la probabilidad de que el dinero que hereden esos hijos siga siendo gestionado por su empresa.<\/p>\n\n\n\n

Tambi\u00e9n pueden querer cultivar lazos duraderos con miembros m\u00e1s j\u00f3venes de la comunidad profesional, como m\u00e9dicos o abogados, para conservar a sus clientes cuando esos profesionales m\u00e1s j\u00f3venes empiecen a cobrar sueldos mucho m\u00e1s altos.<\/p>\n\n\n\n

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\u00bfQu\u00e9 es una family office?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

A lo largo de la \u00faltima d\u00e9cada, se han creado muchas oficinas familiares en distintas partes del mundo.<\/p>\n\n\n\n

Las family offices suelen considerarse el servicio que se est\u00e1 expandiendo a mayor velocidad y tienen por objeto ayudar a los inversores con patrimonios muy elevados a gestionar los fondos de su familia, as\u00ed como las dificultades jur\u00eddicas y fiscales, adem\u00e1s de otras cuestiones administrativas.<\/p>\n\n\n\n

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\"Family<\/figure>\n<\/div>\n\n\n\n

Dicho de otro modo, es una organizaci\u00f3n que ha sido creada por una familia o grupo de familias, o que \u00e9stas han contratado, con el fin de gestionar su dinero. La misi\u00f3n de la family office es supervisar la gesti\u00f3n, contribuir al crecimiento y proteger la fortuna familiar para las generaciones presentes y futuras.<\/p>\n\n\n\n

Al construir una cartera diversificada y asegurarse de que se gestiona eficazmente, una family office contribuye significativamente al control de los riesgos.<\/p>\n\n\n\n

Al no tener que lidiar con ning\u00fan conflicto de intereses, una family office bien establecida es capaz de proporcionar la estructura y la precisi\u00f3n necesarias para navegar por el terreno de la gesti\u00f3n de activos. Es importante tener esto en cuenta.<\/p>\n\n\n\n

Es vital tener una descripci\u00f3n clara del objetivo y la funci\u00f3n de la family office antes de crearla para atender las demandas de las familias acaudaladas o de los inversores con patrimonios muy elevados en cuanto a la preservaci\u00f3n de su dinero.<\/p>\n\n\n\n

A continuaci\u00f3n se exponen algunas de las razones m\u00e1s t\u00edpicas por las que las familias ricas deciden crear oficinas familiares:<\/p>\n\n\n\n