{"id":66083,"date":"2023-08-29T10:57:05","date_gmt":"2023-08-29T10:57:05","guid":{"rendered":"https:\/\/adamfayed.com\/?p=66083"},"modified":"2025-03-04T07:26:24","modified_gmt":"2025-03-04T07:26:24","slug":"causeway-securities-structured-products-review","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/adamfayed.com\/es\/review-articles\/causeway-securities-structured-products-review\/","title":{"rendered":"Revisi\u00f3n de los productos estructurados de Causeway Securities"},"content":{"rendered":"

Los productos estructurados de Causeway Securities pueden ser alternativos opciones de inversi\u00f3n<\/a> - pero, \u00bfson suficientemente buenas? M\u00e1s adelante hablaremos de las ventajas e inconvenientes de este tipo de inversiones. <\/p>\n\n\n\n

Por ahora, conozcamos Causeway Securities y descubramos qu\u00e9 productos estructurados ofrecen actualmente a los inversores.<\/p>\n\n\n\n

Si desea invertir como expatriado o particular con un elevado patrimonio neto, puede enviarme un correo electr\u00f3nico (advice@adamfayed.com) o utilizar estas opciones de contacto.<\/a><\/p>\n\n\n\n

Esto incluye si est\u00e1 buscando opciones que tengan un mejor rendimiento ajustado al riesgo.<\/p>\n\n\n\n

Causeway Securities Antecedentes<\/h2>\n\n\n\n

La empresa de intermediaci\u00f3n burs\u00e1til Causeway Securities ofrece inversiones estructuradas a clientes particulares e institucionales. Est\u00e1 autorizada por la Financial Conduct Authority y tiene oficinas en Irlanda, Londres, Sud\u00e1frica y los EAU.<\/p>\n\n\n\n

El equipo de estructuraci\u00f3n y distribuci\u00f3n de productos de Causeway Securities cuenta con a\u00f1os de experiencia y mejora regularmente la rentabilidad. La transparencia, la eficiencia y el desarrollo de asociaciones a largo plazo con los clientes son las m\u00e1ximas prioridades de la organizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

La empresa, fundada en abril de 2016, ha ayudado desde entonces a organizar inversiones por un total de alrededor de $750 millones a trav\u00e9s de m\u00e1s de 500 Productos Estructurados de su panel de bancos asociados. Mercados burs\u00e1tiles mundiales e \u00edndices propios han emitido estos productos en GBP, USD, EUR, JPY, AUD y ZAR.<\/p>\n\n\n\n

En un esfuerzo por sacudir el tradicional mercado brit\u00e1nico de productos estructurados, Causeway Securities est\u00e1 desarrollando nuevas estrategias de inversi\u00f3n. James Brearley & Sons Ltd ha sido nombrado administrador del plan en el Reino Unido para garantizar la calidad de los servicios de administraci\u00f3n y custodia del plan. Antes de ponerse a disposici\u00f3n del p\u00fablico, todos los bienes se someten a un exhaustivo procedimiento de Gobernanza de Productos. Es importante destacar que los fondos de los clientes no est\u00e1n en manos de Causeway Securities.<\/p>\n\n\n\n

Oferta de productos estructurados<\/h2>\n\n\n\n
<\/div>\n\n\n\n
\"Causeway
Imagen de reliancesmartmoney.com<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n

Definici\u00f3n de productos estructurados<\/h3>\n\n\n\n

Con los productos estructurados, los inversores tienen la posibilidad de adaptar sus carteras a sus perfiles preferidos de riesgo y rentabilidad. En los \u00faltimos a\u00f1os han adquirido una importancia creciente como clase de activos complementaria a las participaciones de renta variable en carteras de inversi\u00f3n<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

Las soluciones de productos estructurados y dep\u00f3sitos de Causeway Securities combinan sin esfuerzo la creaci\u00f3n de conceptos de primer nivel con una s\u00f3lida infraestructura tecnol\u00f3gica. La disponibilidad de numerosas contrapartes, unos precios razonables y una gesti\u00f3n eficaz del ciclo de vida son ventajas para el cliente.<\/p>\n\n\n\n

Al estar basados en dep\u00f3sitos, los sistemas de dep\u00f3sitos estructurados suelen estar a salvo del riesgo del mercado burs\u00e1til el d\u00eda de vencimiento. Si la entidad financiera es una instituci\u00f3n de dep\u00f3sito reconocida en el Reino Unido, sus fondos est\u00e1n protegidos adem\u00e1s por el Financial Services Compensation Scheme.<\/p>\n\n\n\n

Causeway Securities FTSE 100 4 a\u00f1os Plan de Dep\u00f3sito Defensivo<\/h3>\n\n\n\n

Esta inversi\u00f3n a cuatro a\u00f1os, basada en un dep\u00f3sito, ofrece un rendimiento potencial de 100% si tiene \u00e9xito, m\u00e1s un pago de intereses fijos de 28% del principal invertido. S\u00f3lo se pagar\u00e1n si, al vencimiento, el valor del activo subyacente (el FTSE 100<\/a>) es al menos 90% de su precio al inicio del periodo de inversi\u00f3n. Los inversores no recibir\u00e1n un pago adicional por crecimiento si el valor es inferior a 90%.<\/p>\n\n\n\n

Suponiendo que el banco que mantiene su inversi\u00f3n goce de buena salud financiera, usted recuperar\u00e1 la totalidad de su inversi\u00f3n inicial al vencimiento de la misma.<\/p>\n\n\n\n

El producto es una inversi\u00f3n de crecimiento, por lo que el objetivo es aumentar el valor de la inversi\u00f3n inicial.<\/p>\n\n\n\n

El Royal Bank of Canada act\u00faa como captador de dep\u00f3sitos para la inversi\u00f3n. Por capitalizaci\u00f3n burs\u00e1til, el RBC es uno de los mayores bancos del mundo.<\/p>\n\n\n\n

La fecha l\u00edmite para solicitar cheques es el pr\u00f3ximo 30 de agosto, mientras que para las transferencias bancarias es el 1 de septiembre. El \u00faltimo d\u00eda para solicitar una transferencia de fondos desde una cuenta de ahorro individual (ISA) fue el 18 de agosto.<\/p>\n\n\n\n

Causeway Securities S&P 500 Plan de Dep\u00f3sito Defensivo a 3 A\u00f1os<\/h3>\n\n\n\n

Este plan de dep\u00f3sito, con un vencimiento de tres a\u00f1os, prev\u00e9 pagar un beneficio de 20,35% una vez finalizada la inversi\u00f3n. La ganancia prevista corresponde a una tasa anualizada de 6,78%.<\/p>\n\n\n\n

Al igual que la inversi\u00f3n comentada anteriormente, el pago tambi\u00e9n est\u00e1 vinculado a la evoluci\u00f3n del \u00edndice subyacente, que en este caso es el S&P 500. El valor del activo subyacente al vencimiento tambi\u00e9n debe ser al menos 90% de su valor al inicio del periodo de inversi\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n

Barclays Bank plc es la entidad depositaria de este producto de inversi\u00f3n de tipo crecimiento basado en dep\u00f3sitos.<\/p>\n\n\n\n

Las fechas l\u00edmite que debe tener en cuenta son las mismas: el 30 de agosto para las solicitudes por cheque, el 1 de septiembre para las solicitudes por transferencia bancaria y el 18 de agosto para las transferencias ISA.<\/p>\n\n\n\n

Esta inversi\u00f3n estructurada est\u00e1 disponible sobre una base asesorada. Es decir, necesitar\u00e1s un asesor financiero para adquirir este producto.<\/p>\n\n\n\n

Causeway Securities UK\/US Defensive Step Down Kick-Out Plan<\/h3>\n\n\n\n

La rentabilidad prevista de esta oportunidad de inversi\u00f3n es de 10% anuales, pagados \u00edntegramente sin deducci\u00f3n alguna, y la duraci\u00f3n m\u00e1xima es de seis a\u00f1os. No obstante, los beneficios previstos est\u00e1n vinculados a la evoluci\u00f3n de los \u00edndices FTSE 100 y S&P 500.<\/p>\n\n\n\n

El producto estructurado se ajusta tanto a la categor\u00eda de inversiones de capital en riesgo como a la de crecimiento\/retirada. Credit Agricole CIB act\u00faa como contraparte del plan.<\/p>\n\n\n\n

Si el valor de cierre de ambos \u00edndices es igual o superior a un nivel de \"kick out\" definido en cualquier fecha de observaci\u00f3n a partir del final del segundo a\u00f1o, se activar\u00e1 la funci\u00f3n de \"kick out\" del plan. Si esto ocurre, los inversores recuperar\u00e1n el importe total que invirtieron por primera vez (capital inicial) m\u00e1s 10% anuales mientras el plan siga vigente. Dos a\u00f1os despu\u00e9s de la inversi\u00f3n inicial, el 2 de septiembre de 2025, puede producirse la fecha m\u00e1s temprana de observaci\u00f3n de este vencimiento anticipado.<\/p>\n\n\n\n

Con respecto al rendimiento potencial de su importe invertido, su capital inicial se reducir\u00e1 en 1% por cada 1% que el valor final del \u00edndice con peor comportamiento en la fecha final de observaci\u00f3n sea inferior a su valor inicial (lo que refleja una ca\u00edda de m\u00e1s de 35% desde el inicio).<\/p>\n\n\n\n

Es posible perder parte o la totalidad de su dinero si la entidad depositaria experimenta dificultades financieras o quiebra, independientemente de la evoluci\u00f3n de los \u00edndices.<\/p>\n\n\n\n

Adem\u00e1s, seg\u00fan la legislaci\u00f3n vigente y los procedimientos conocidos del HMRC (Her Majesty's Revenue and Customs), cualquier rendimiento obtenido por invertir directamente en este plan puede estar sujeto al impuesto sobre plusval\u00edas. Eso es algo que debe consultar con su asesor o asesor fiscal.<\/p>\n\n\n\n

Las solicitudes por cheque y transferencia bancaria se cerraron el 23 y el 25 de agosto, respectivamente. Las solicitudes por transferencia ISA finalizaron el 11 de agosto.<\/p>\n\n\n\n

Causeway Securities S&P 500 Kick-Out Plan de Dep\u00f3sito<\/h3>\n\n\n\n
\"Causeway
Imagen de Yahoo Finanzas<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n

Puede invertir hasta seis a\u00f1os en este producto estructurado. El rendimiento potencial de la inversi\u00f3n es de 7,30% por a\u00f1o de vigencia del plan, pero s\u00f3lo se abona en caso de que \u00e9ste se extinga.<\/p>\n\n\n\n

Si, en cualquier fecha de observaci\u00f3n, el valor de cierre del activo subyacente es superior o igual a 100% de su valor inicial, el plan se configura para ejecutar un kick-out. En otras palabras, si la inversi\u00f3n alcanza o supera el objetivo de rentabilidad, el plan finalizar\u00e1 anticipadamente y se distribuir\u00e1 la rentabilidad. Esta disposici\u00f3n entrar\u00e1 en vigor el 7 de septiembre de 2027, cuatro a\u00f1os despu\u00e9s de la puesta en marcha del plan.<\/p>\n\n\n\n

Al igual que los dem\u00e1s productos estructurados comentados, no se pagar\u00e1n rendimientos adicionales si el valor del activo subyacente al vencimiento es inferior a su precio al inicio del plan.<\/p>\n\n\n\n

No obstante, los fondos iniciales invertidos se reembolsar\u00e1n al vencimiento, independientemente de la evoluci\u00f3n de los \u00edndices. Esto depender\u00e1 de la solidez financiera de la entidad depositaria.<\/p>\n\n\n\n

En cuanto a las fechas de cierre, la solicitud por cheque es el 29 de agosto, por transferencia bancaria el 31 de agosto y por transferencia ISA el 17 de agosto.<\/p>\n\n\n\n

Causeway Securities Plan de Dep\u00f3sito de Renta Fija Mensual FTSE 100<\/h3>\n\n\n\n

Esta inversi\u00f3n a cinco a\u00f1os desembolsa un rendimiento mensual garantizado de 0,3958% (lo que representa una tasa de 4,75% al a\u00f1o). Este pago se realiza a lo largo de la inversi\u00f3n y no se ve afectado por las fluctuaciones del \u00edndice FTSE 100. En lugar de centrarse en el crecimiento del capital, pretende producir ingresos mediante pagos peri\u00f3dicos.<\/p>\n\n\n\n

El 13 de noviembre de 2023, Causeway enviar\u00e1 el primer plazo al administrador del plan, y cada mes a partir de entonces. Tenga en cuenta que solo se puede invertir en este plan con la ayuda de un profesional financiero.<\/p>\n\n\n\n

Independientemente de c\u00f3mo evolucione la inversi\u00f3n en el transcurso del plazo, recuperar\u00e1 el importe \u00edntegro invertido. Suponiendo la salud financiera de la entidad que custodia su dinero, usted est\u00e1 protegido.<\/p>\n\n\n\n

La ejecuci\u00f3n de las inversiones y los rendimientos son responsabilidad de la contraparte, Royal Bank of Canada.<\/p>\n\n\n\n

Si el valor del activo subyacente alcanza al menos 100% de su nivel inicial en la fecha de valoraci\u00f3n final, se pagar\u00e1 un rendimiento contingente de 0,50%. En caso de que el valor caiga por debajo de esa tasa, no se abonar\u00e1 ninguna rentabilidad.<\/p>\n\n\n\n

Los rendimientos obtenidos por personas f\u00edsicas o fideicomisos directamente de esta inversi\u00f3n podr\u00edan estar sujetos al impuesto sobre la renta, en funci\u00f3n de la legislaci\u00f3n fiscal aplicable.<\/p>\n\n\n\n

Las solicitudes de transferencia ISA finalizar\u00e1n el 8 de septiembre. Las solicitudes por cheque y banco se cerrar\u00e1n el 20 y 22 de septiembre, respectivamente.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfCu\u00e1les son los riesgos de los productos estructurados?<\/h2>\n\n\n\n

Al igual que cualquier otro tipo de inversi\u00f3n, los productos estructurados tienen sus propios inconvenientes potenciales.<\/p>\n\n\n\n

La rentabilidad potencial para el inversor suele estar vinculada al valor del \u00edndice correspondiente al cierre en las fechas especificadas en el plan. Los distintos productos tienen diferentes tipos de aniversarios, como la fecha de inicio anual en el caso de los productos kick-out, la fecha de vencimiento anticipado y la fecha de finalizaci\u00f3n en el caso de los productos de crecimiento, y la fecha de renta anual en el caso de los productos de renta.<\/p>\n\n\n\n

Si el \u00edndice cierra por debajo del nivel especificado para el plan seleccionado o sus opciones en todos los d\u00edas aplicables, el plan o sus opciones no generar\u00e1n ning\u00fan rendimiento.<\/p>\n\n\n\n

Algunos planes de productos estructurados est\u00e1n dise\u00f1ados para ofrecer una protecci\u00f3n total contra el riesgo burs\u00e1til al vencimiento del plazo. Pero es importante entender que, incluso si un plan de productos estructurados est\u00e1 pensado para estar completamente protegido del riesgo burs\u00e1til al final, normalmente sigue conllevando un riesgo bancario de emisor y contraparte.<\/p>\n\n\n\n

En t\u00e9rminos sencillos, la rentabilidad prevista del plan y el reembolso del importe invertido al vencimiento dependen de la salud financiera del emisor y del banco de contrapartida. Cuando estas empresas tienen problemas financieros u otras dificultades, es probable que sus inversores recuperen menos de lo que invirtieron, o incluso nada.<\/p>\n\n\n\n

Es fundamental comprender que, por lo general, no es posible presentar una reclamaci\u00f3n en virtud del Plan de Compensaci\u00f3n de Servicios Financieros en situaciones en las que el emisor y el banco de contrapartida incumplen sus compromisos o si el \u00edndice burs\u00e1til, al que est\u00e1 vinculado un plan, experimenta una ca\u00edda.<\/p>\n\n\n\n

Causeway Securities Structured Products Review Balance final<\/h2>\n\n\n\n

La mayor\u00eda de los rendimientos de los productos estructurados y los reembolsos de los fondos dependen de un \u00edndice burs\u00e1til y de la solidez financiera del emisor y del banco de contrapartida.<\/p>\n\n\n\n

Adem\u00e1s de conocer y comprender los riesgos que conllevan las inversiones estructuradas, debe leer el folleto del plan y el documento de datos fundamentales, y hablar con su asesor.<\/p>\n\n\n\n

Cuando se incluyen en una cartera variada y bien equilibrada, los productos estructurados pueden contribuir al \u00e9xito de un plan de inversi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfLe duele la indecisi\u00f3n financiera? <\/strong><\/p>\n\n\n\n

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Adam es un autor reconocido internacionalmente en temas financieros, con m\u00e1s de 830 millones de respuestas en Quora, un libro muy vendido en Amazon y colaborador de Forbes.<\/strong><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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