\u00bfQu\u00e9 son los ETF defensivos?<\/strong><\/h2>\n\n\n\nLos ETF defensivos son un tipo de veh\u00edculo de inversi\u00f3n que puede adoptar la forma tanto de fondos de inversi\u00f3n tradicionales como de ETF. <\/p>\n\n\n\n
Los ETF defensivos invierten la mayor parte de sus activos, o la totalidad de ellos, en acciones de empresas con un historial de estabilidad a lo largo del ciclo econ\u00f3mico.<\/p>\n\n\n\n
No obstante, los negocios c\u00edclicos son especialmente susceptibles a los altibajos de la econom\u00eda. Cuando los clientes disponen de menos efectivo discrecional, tienden a posponer las operaciones bancarias, las compras en tiendas de lujo y otras adquisiciones.<\/p>\n\n\n\n![\"Starlord](\"https:\/\/adamfayed.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/Starlord-Best-Defensive-ETFs-512x512.png\")
Gr\u00e1fico de negociaci\u00f3n<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\nLa industria sanitaria es un buen ejemplo de sector no c\u00edclico porque suele experimentar una rentabilidad constante independientemente del estado en que se encuentre la econom\u00eda. <\/p>\n\n\n\n
Los productos y servicios que ofrecen estas empresas siempre tendr\u00e1n demanda entre los clientes, independientemente de la situaci\u00f3n del mercado o de la econom\u00eda. <\/p>\n\n\n\n
Un fondo sectorial defensivo podr\u00eda invertir su dinero en sectores fiables y estables, como las industrias alimentaria y sanitaria o el sector de servicios p\u00fablicos.<\/p>\n\n\n\n
Se pueden encontrar valores \u201cdefensivos\u201d en una amplia variedad de sectores si la empresa en cuesti\u00f3n tiene unos beneficios constantes, productos l\u00edderes en el mercado, un fuerte poder de fijaci\u00f3n de precios y un historial de continua agitaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
C\u00f3mo funcionan los ETF defensivos<\/strong><\/h2>\n\n\n\nCuando los inversores perciben indicios de una inminente recesi\u00f3n econ\u00f3mica, un n\u00famero considerable de ellos opta por reforzar la resistencia de sus carteras de inversi\u00f3n asignando activos a fondos de sectores defensivos. <\/p>\n\n\n\n
Esto les permite superar al mercado general en \u00e9pocas de correcci\u00f3n del mercado o en condiciones de mercado bajistas.<\/p>\n\n\n\n
Una correcci\u00f3n de mercado se caracteriza por un descenso del mercado que oscila entre 10% y 20%. Un mercado bajista se caracteriza por un descenso significativo de al menos 20% en el valor de un mercado financiero, a veces acompa\u00f1ado de una recesi\u00f3n econ\u00f3mica conocida como recesi\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
El objetivo principal de la inversi\u00f3n en fondos sectoriales defensivos es mitigar el impacto de las ca\u00eddas sustanciales de los precios de las acciones que puedan producirse durante tales acontecimientos.<\/p>\n\n\n\n
En periodos de dificultades econ\u00f3micas, las personas tienden a reducir sus gastos en bienes y servicios no esenciales, como ocio, viajes y ropa de lujo. <\/p>\n\n\n\n
Las personas tienden a dar prioridad a la adquisici\u00f3n de art\u00edculos esenciales, como el sustento, la asistencia sanitaria y los servicios b\u00e1sicos. <\/p>\n\n\n\n
Al invertir en fondos de valores defensivos que se centran en sectores como \u00e9stos, se espera te\u00f3ricamente que el valor de sus participaciones experimente una ca\u00edda comparativamente menor en comparaci\u00f3n con otras inversiones. <\/p>\n\n\n\n
Esto se debe al hecho de que los activos que componen su fondo consisten en acciones que han demostrado una tendencia hist\u00f3rica a mantener la estabilidad de su valor a pesar de las ca\u00eddas del mercado.<\/p>\n\n\n\n
Tipos de ETF defensivos<\/strong><\/h2>\n\n\n\nETF de consumo b\u00e1sico<\/strong><\/h3>\n\n\n\nEn un mercado d\u00e9bil, los valores de consumo b\u00e1sico, o \u201cvalores de consumo no c\u00edclicos\u201d, son m\u00e1s estables en precio que los valores c\u00edclicos. <\/p>\n\n\n\n
Los consumidores necesitan productos de primera necesidad, como cereales y leche, durante una recesi\u00f3n, y pueden consumir m\u00e1s productos \u201cpecaminosos\u201d, como cigarrillos y alcohol. Consulte los mejores ETF de consumo b\u00e1sico aqu\u00ed<\/a>.<\/p>\n\n\n\nETF de asistencia sanitaria<\/strong><\/h3>\n\n\n\nEntre las empresas de este sector defensivo figuran hospitales, fabricantes de medicamentos y dispositivos m\u00e9dicos, compa\u00f1\u00edas de seguros y empresas biol\u00f3gicas. <\/p>\n\n\n\n
Las empresas sanitarias venden bienes y servicios que los consumidores necesitar\u00e1n en tiempos dif\u00edciles, lo que las convierte en defensivas. <\/p>\n\n\n\n
La gente sigue yendo al m\u00e9dico y tomando sus medicinas aunque no tenga dinero para otras cosas, porque su salud es lo m\u00e1s importante. Conozca los mejores ETF sanitarios aqu\u00ed<\/a>.<\/p>\n\n\n\nETF de telecomunicaciones<\/strong><\/h3>\n\n\n\nEl sector de las telecomunicaciones incluye proveedores de redes celulares, inal\u00e1mbricas, fijas, de fibra \u00f3ptica y de gran ancho de banda. <\/p>\n\n\n\n
Sus empresas siguen patrones reconocidos a lo largo del ciclo econ\u00f3mico, preservando el valor durante las recesiones. Lea sobre los mejores ETF de telecomunicaciones aqu\u00ed<\/a>.<\/p>\n\n\n\nETF de servicios p\u00fablicos<\/strong><\/h3>\n\n\n\nLa gente necesita gas, agua, electricidad y otros servicios. Los valores de servicios p\u00fablicos incluyen a los proveedores de servicios. Los consumidores los necesitan durante las recesiones econ\u00f3micas, lo que los convierte en protectores. <\/p>\n\n\n\n
Esto hace que los precios de los fondos de acciones de servicios p\u00fablicos defensivos sean menos sensibles al mercado. Haga clic en aqu\u00ed<\/a> para leer sobre los mejores ETF de servicios p\u00fablicos.<\/p>\n\n\n\n\u00bfCu\u00e1les son los mejores ETF defensivos?<\/strong><\/strong><\/h2>\n\n\n\nETF Vanguard Total Stock Market<\/strong><\/strong><\/h3>\n\n\n\nCuando la mayor\u00eda de los inversores eligen un fondo indexado, tienden a inclinarse por los fondos S&P 500 est\u00e1ndar. Pero hay un gran mundo de valores ah\u00ed fuera, y a veces los nombres m\u00e1s peque\u00f1os y menos conocidos de Wall Street pueden ayudar a obtener mejores resultados o, en tiempos dif\u00edciles, cierta estabilidad.<\/p>\n\n\n\n
El Vanguard Total Stock Market ETF (VTI, $208.47) tiene una parte de casi todas las empresas que cotizan en las bolsas de EE.UU., con una l\u00ednea de casi 4.000 nombres.<\/p>\n\n\n\n
Los grandes valores siguen liderando la cartera, con Apple (AAPL) y Microsoft (MSFT) como principales valores. Sin embargo, tambi\u00e9n se incluyen empresas medianas y peque\u00f1as start-ups. <\/p>\n\n\n\n
En cuanto a la exposici\u00f3n sectorial, los valores tecnol\u00f3gicos son los m\u00e1s predominantes, con casi 30% de la cartera. El consumo discrecional (14,4%) y los valores industriales (12,8%) ocupan un distante segundo y tercer lugar, respectivamente.<\/p>\n\n\n\n
Como su nombre indica, se trata de una apuesta por la totalidad del mercado burs\u00e1til. Por tanto, si Wall Street se desploma en su conjunto, no hay mucho que hacer para protegerse, ni siquiera con los mejores ETF defensivos del mercado. <\/p>\n\n\n\n
Sin embargo, si desea lanzar la red m\u00e1s amplia posible, entonces VTI puede ser una buena participaci\u00f3n fundacional en su cartera.<\/p>\n\n\n\n
Vanguard Utilities ETF<\/strong><\/h3>\n\n\n\nEn general, es arriesgado apostarlo todo por un \u00fanico tipo de valores. Pero en el caso del Vanguard Utilities ETF (VPU, $125.33), apostar por un sector puede reducir su perfil de riesgo en lugar de aumentarlo.<\/p>\n\n\n\n
Sin duda, los valores de servicios p\u00fablicos tienden a parecerse mucho entre s\u00ed y, como consecuencia, est\u00e1n sujetos a las mismas tendencias generales. <\/p>\n\n\n\n
Pero seamos honestos por un segundo y admitamos que muchas de estas empresas son monopolios virtuales. Las empresas de servicios p\u00fablicos con \u00e1nimo de lucro est\u00e1n muy reguladas y normalmente tienen que pedir aprobaci\u00f3n antes de cambiar su estructura tarifaria. <\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, no tienen salida al mar, por lo que no compiten entre s\u00ed, y disponen de miles de millones en activos que hacen pr\u00e1cticamente imposible que un nuevo advenedizo entre en su territorio.<\/p>\n\n\n\n
Todo esto significa que el sector de los servicios p\u00fablicos presenta un riesgo mucho menor que otras partes de Wall Street.<\/p>\n\n\n\n
Prueba de ello es la rentabilidad de la VPU, que es aproximadamente el doble de la del S&P 500. Esta renta ofrece un potencial a\u00f1adido a los rendimientos, as\u00ed como una modesta protecci\u00f3n contra las ca\u00eddas en tiempos dif\u00edciles. Esta renta ofrece un potencial a\u00f1adido a los rendimientos, as\u00ed como una modesta cobertura frente a las ca\u00eddas si los tiempos se ponen dif\u00edciles.<\/p>\n\n\n\n
Aunque VPU s\u00f3lo posee unas 65 empresas en total, todas ellas son actores dominantes en la distribuci\u00f3n de energ\u00eda. Esto hace que merezca la consideraci\u00f3n de los inversores que buscan los mejores ETF defensivos.<\/p>\n\n\n\n
ETF iShares MSCI USA Quality Factor<\/strong><\/h3>\n\n\n\nOtra forma de acercarse a los mejores ETF defensivos es encontrar uno que se centre en los \u201cfundamentales\u201d, es decir, en la evoluci\u00f3n de los beneficios y las ventas de un valor, en contraposici\u00f3n a la evoluci\u00f3n de su cotizaci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
En teor\u00eda, estos par\u00e1metros clave son los que dan lugar a la apreciaci\u00f3n a largo plazo del valor de una acci\u00f3n, m\u00e1s que las medidas a corto plazo del sentimiento o el ciclo de noticias.<\/p>\n\n\n\n![\"Starlord](\"https:\/\/adamfayed.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/Starlord-Best-Defensive-ETFs-3-512x512.png\")
Gr\u00e1fico de negociaci\u00f3n<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\nEl iShares MSCI USA Quality Factor ETF (QUAL, $131.47) aprovecha el poder de estas cifras. <\/p>\n\n\n\n
El ETF se compone de una lista espec\u00edfica de unos 125 valores estadounidenses grandes y medianos que presentan unos fundamentales m\u00e1s s\u00f3lidos que los de sus hom\u00f3logos, as\u00ed como una tendencia hist\u00f3rica a superar a la competencia. <\/p>\n\n\n\n
En estos momentos, las principales participaciones incluyen al gigante de las tarjetas de cr\u00e9dito Visa (V), la matriz de Facebook Meta Platforms (META) y el valor de semiconductores Nvidia (NVDA).<\/p>\n\n\n\n
Los valores que componen este fondo se eligen en funci\u00f3n de factores como su rentabilidad sobre recursos propios y el crecimiento de sus beneficios. <\/p>\n\n\n\n
Muchos pronostican una recesi\u00f3n este mismo a\u00f1o, por lo que es esencial centrarse en la calidad. <\/p>\n\n\n\n
Por lo tanto, si busca un ETF defensivo, podr\u00eda ser beneficioso superponer una pantalla de calidad en lugar de limitarse a elegir el fondo de \u00edndice vainilla est\u00e1ndar.<\/p>\n\n\n\n
ETF iShares Core Dividend Growth<\/strong><\/h3>\n\n\n\nSi lo que realmente busca son valores de dividendos de bajo riesgo, merece la pena echar un vistazo al fondo iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO, $48.59). DGRO ofrece una cartera diversificada de m\u00e1s de 400 valores que incluyen algunas de las marcas m\u00e1s estables y consolidadas del planeta. <\/p>\n\n\n\n
Pero lo m\u00e1s importante es que su enfoque en los mejores valores de crecimiento de dividendos significa que es probable que estas empresas paguen a los accionistas en los pr\u00f3ximos a\u00f1os incluso m\u00e1s de lo que pagan hoy.<\/p>\n\n\n\n
Por ejemplo, la principal participaci\u00f3n en DGRO ahora mismo es Microsoft, que casi ha triplicado su pago trimestral en la \u00faltima d\u00e9cada, de 23 c\u00e9ntimos por acci\u00f3n en 2013 a los 68 c\u00e9ntimos por acci\u00f3n actuales. Es un historial tremendo de priorizaci\u00f3n del valor para el accionista.<\/p>\n\n\n\n
Es cierto que la rentabilidad actual de 2,6% de este fondo no incendia el mundo. Aun as\u00ed, muchos valores de alto rendimiento ofrecen dividendos insostenibles, ya que pagan m\u00e1s de lo que pueden pagar. <\/p>\n\n\n\n
Sin embargo, DGRO da prioridad a la estabilidad y el potencial de crecimiento de los dividendos. Esto genera m\u00e1s fiabilidad en esos pagos, as\u00ed como m\u00e1s estabilidad en los propios valores subyacentes.<\/p>\n\n\n\n
Vanguard ETF de bonos corporativos a corto plazo<\/strong><\/h3>\n\n\n\nSi uno est\u00e1 dispuesto a asumir un mayor nivel de riesgo para lograr una mayor rentabilidad, el Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF (VCSH, $74.70) es otro ETF defensivo asociado al mercado de renta fija que merece un examen m\u00e1s detenido. <\/p>\n\n\n\n
Tambi\u00e9n se hace hincapi\u00e9 en los bonos a corto plazo. Sin embargo, una distinci\u00f3n notable con respecto al fondo anterior radica en su composici\u00f3n, que consiste principalmente en pr\u00e9stamos corporativos en lugar de pr\u00e9stamos gubernamentales.<\/p>\n\n\n\n
El nivel de certidumbre en las empresas es comparativamente inferior al observado en las entidades gubernamentales. <\/p>\n\n\n\n
Sin embargo, hay que se\u00f1alar que la duraci\u00f3n t\u00edpica de las participaciones en VCSH es de apenas 2,6 a\u00f1os, un periodo bastante corto durante el cual pueden surgir tecnolog\u00edas disruptivas imprevistas o crisis econ\u00f3micas. <\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, VCSH se concentra principalmente en invertir en t\u00edtulos de deuda clasificados como \u201cinvestment grade\u201d y emitidos por corporaciones bien establecidas, como Boeing (BA), un destacado actor de la industria aeroespacial, o Bank of America (BAC), una instituci\u00f3n financiera de renombre. <\/p>\n\n\n\n
Esta plataforma ofrece pr\u00e9stamos exclusivamente a empresas reputadas con perspectivas s\u00f3lidas, lo que garantiza la ausencia de bonos de calidad inferior, a veces denominados bonos \u201cbasura\u201d.<\/p>\n\n\n\n
Es importante reconocer que no puede afirmarse una certeza absoluta; sin embargo, es muy probable que el rendimiento constante de estos pr\u00e9stamos en cualquier escenario de mercado pueda atribuirse a su duraci\u00f3n a corto plazo y a la elevada solvencia de los prestatarios. VCSH presenta un nivel relativamente inferior de<\/p>\n\n\n\n
Invesco S&P 500 Equal Weight ETF<\/strong><\/h3>\n\n\n\nNo es raro que las grandes tecnol\u00f3gicas sean la fuerza dominante de un ETF, dado que muchas de las mayores empresas del mundo pertenecen a este sector. <\/p>\n\n\n\n
De hecho, el \u00edndice S&P 500 tiene una ponderaci\u00f3n de 25% hacia la tecnolog\u00eda de la informaci\u00f3n, y el Nasdaq-100 es a\u00fan m\u00e1s dependiente, con aproximadamente 55%.<\/p>\n\n\n\n
Pero para los inversores que buscan los ETF defensivos m\u00e1s rentables, el Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP, $137.01) merece una mirada m\u00e1s atenta porque busca equilibrar la balanza del mercado amplio. <\/p>\n\n\n\n
La \u201cponderaci\u00f3n equitativa\u201d del nombre significa que este fondo se reequilibra peri\u00f3dicamente para mantener valores lo m\u00e1s parecidos posibles en cada uno de los componentes del S&P 500, en lugar de dar prioridad a los grandes. <\/p>\n\n\n\n
En otras palabras, Apple deber\u00eda representar alrededor del 0,2% de los activos totales, a diferencia de los aproximadamente 6% que suele ocupar en los fondos est\u00e1ndar que ponderan las participaciones por valor de mercado.<\/p>\n\n\n\n
Esta es una forma mucho m\u00e1s diversificada de acercarse al mercado de valores, ya que es posible que un peque\u00f1o n\u00famero de grandes participaciones distorsione el rendimiento de un \u00edndice. <\/p>\n\n\n\n
Eso podr\u00eda significar que se deja algunos beneficios sobre la mesa si las grandes tecnol\u00f3gicas se disparan, pero evitar\u00e1 poner todos los huevos en la misma cesta y decepcionarse cuando el sector tropiece. <\/p>\n\n\n\n
Vanguard Valor ETF<\/strong><\/h3>\n\n\n\nSi bien la b\u00fasqueda de unos fundamentales s\u00f3lidos puede dar lugar a valores de mayor calidad, tambi\u00e9n hay que tener en cuenta que una empresa que no crezca con especial rapidez puede ser a veces la apuesta m\u00e1s segura. <\/p>\n\n\n\n
Pensemos en valores orientados al \u201cvalor\u201d, como las grandes empresas de telecomunicaciones o los servicios p\u00fablicos cotizados. No es probable que estos gigantes dupliquen sus ingresos o su base de clientes en los pr\u00f3ximos a\u00f1os, pero tampoco es probable que sufran una perturbaci\u00f3n significativa por parte de la competencia.<\/p>\n\n\n\n
El Vanguard Value ETF (VTV, $134.97) es una apuesta directa por valores lentos y estables como \u00e9stos, que ilustran el valor inherente de sus operaciones aunque las perspectivas de crecimiento no sean espectaculares. <\/p>\n\n\n\n
Los servicios financieros y la sanidad encabezan la cartera sectorial del fondo con unos 19% de la cartera cada uno. <\/p>\n\n\n\n
Entre los 340 valores que componen la VTV destacan UnitedHealth Group (UNH), el gigante de los seguros, y Warren Buffett<\/a>\u2018de Berkshire Hathaway (BRK.B).<\/p>\n\n\n\nComo resultado, VTV ofrece la mayor rentabilidad por dividendo de todos los ETF defensivos que hemos visto hasta ahora.<\/p>\n\n\n\n
Invesco S&P 500 ETF de baja volatilidad<\/strong><\/h3>\n\n\n\nOtro enfoque interesante del fondo est\u00e1ndar S&P 500 es el Invesco S&P 500 Low Volatility ETF (SPLV, $58.01). <\/p>\n\n\n\n
Como su nombre indica, el fondo est\u00e1 formulado de forma que da prioridad a las empresas menos vol\u00e1tiles que sus hom\u00f3logas, lo que resulta ideal para los inversores que buscan los mejores ETF defensivos.<\/p>\n\n\n\n![\"Starlord](\"https:\/\/adamfayed.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/Starlord-Best-Defensive-ETFs-2-512x512.png\")
Gr\u00e1fico de negociaci\u00f3n<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\nEn concreto, el SPLV selecciona manualmente los 100 valores m\u00e1s importantes del S&P 500 bas\u00e1ndose en una clasificaci\u00f3n de los nombres que han sido menos vol\u00e1tiles durante los 12 meses anteriores. <\/p>\n\n\n\n
Este veh\u00edculo no es una garant\u00eda infalible de estabilidad futura. Sin embargo, permite disponer de un grupo de participaciones m\u00e1s estable y defensivo basado en los datos del mercado.<\/p>\n\n\n\n
Por ejemplo, las tres principales participaciones de SPLV en estos momentos son el gigante de los refrescos Coca-Cola (KO), la cadena de comida r\u00e1pida McDonald's (MCD) y el fabricante de productos de cuidado personal Kimberly-Clark (KMB). <\/p>\n\n\n\n
Todos ellos son valores de primera fila que seguramente resistir\u00e1n mejor los altibajos a corto plazo del mercado que la mayor\u00eda de los valores de peque\u00f1a y mediana capitalizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Reflexiones finales<\/strong><\/h2>\n\n\n\nLa inversi\u00f3n en los mejores ETF defensivos puede realizarse a trav\u00e9s de una sociedad de corretaje o de inversi\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
Es esencial establecer un plan adecuado de asignaci\u00f3n de activos antes de utilizar estos fondos en su cartera de inversi\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
Esto le obliga a considerar detenidamente la forma en que se dividir\u00e1 su capital entre diversos tipos de activos, como acciones y bonos. <\/p>\n\n\n\n
El siguiente paso consiste en determinar la proporci\u00f3n de su cartera que debe asignar a cada clase de activos. <\/p>\n\n\n\n
Esto debe hacerse para garantizar que la proporci\u00f3n de valores que seleccione no domine indebidamente el conjunto de la cartera.<\/p>\n\n\n\n
En las actuales condiciones de mercado, extremadamente impredecibles, los inversores que deseen reforzar sus carteras de inversi\u00f3n con activos defensivos pueden considerar la posibilidad de asignar su patrimonio a ETF de consumo discrecional<\/a>, ETF de consumo b\u00e1sico<\/a>, y ETF financieros<\/a> que ofrecen el mejor rendimiento posible. <\/p>\n\n\n\nEn tiempos caracterizados por la imprevisibilidad econ\u00f3mica, los fondos cotizados, a veces conocidos como ETF, ofrecen un grado sustancial de estabilidad y durabilidad. <\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, un m\u00e9todo prudente para mitigar el riesgo es poner en marcha una estrategia conocida como diversificaci\u00f3n, que consiste en distribuir las inversiones entre diversos sectores, entre ellos banca privada<\/a> y fondos de inversi\u00f3n<\/a>, entre otros. <\/p>\n\n\n\nSin embargo, la decisi\u00f3n de invertir o no dinero en fondos cotizados defensivos depende de factores como la tolerancia al riesgo de cada persona, sus objetivos financieros y la situaci\u00f3n actual del mercado en su conjunto.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfLe duele la indecisi\u00f3n financiera? <\/strong><\/p>\n\n\n\n![\"\"](\"https:\/\/adamfayed.com\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Adam-Fayed-Contact_CTA3-512x288.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\n<\/div>\n\n\n\n
La industria sanitaria es un buen ejemplo de sector no c\u00edclico porque suele experimentar una rentabilidad constante independientemente del estado en que se encuentre la econom\u00eda. <\/p>\n\n\n\n
Los productos y servicios que ofrecen estas empresas siempre tendr\u00e1n demanda entre los clientes, independientemente de la situaci\u00f3n del mercado o de la econom\u00eda. <\/p>\n\n\n\n
Un fondo sectorial defensivo podr\u00eda invertir su dinero en sectores fiables y estables, como las industrias alimentaria y sanitaria o el sector de servicios p\u00fablicos.<\/p>\n\n\n\n
Se pueden encontrar valores \u201cdefensivos\u201d en una amplia variedad de sectores si la empresa en cuesti\u00f3n tiene unos beneficios constantes, productos l\u00edderes en el mercado, un fuerte poder de fijaci\u00f3n de precios y un historial de continua agitaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
C\u00f3mo funcionan los ETF defensivos<\/strong><\/h2>\n\n\n\nCuando los inversores perciben indicios de una inminente recesi\u00f3n econ\u00f3mica, un n\u00famero considerable de ellos opta por reforzar la resistencia de sus carteras de inversi\u00f3n asignando activos a fondos de sectores defensivos. <\/p>\n\n\n\n
Esto les permite superar al mercado general en \u00e9pocas de correcci\u00f3n del mercado o en condiciones de mercado bajistas.<\/p>\n\n\n\n
Una correcci\u00f3n de mercado se caracteriza por un descenso del mercado que oscila entre 10% y 20%. Un mercado bajista se caracteriza por un descenso significativo de al menos 20% en el valor de un mercado financiero, a veces acompa\u00f1ado de una recesi\u00f3n econ\u00f3mica conocida como recesi\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
El objetivo principal de la inversi\u00f3n en fondos sectoriales defensivos es mitigar el impacto de las ca\u00eddas sustanciales de los precios de las acciones que puedan producirse durante tales acontecimientos.<\/p>\n\n\n\n
En periodos de dificultades econ\u00f3micas, las personas tienden a reducir sus gastos en bienes y servicios no esenciales, como ocio, viajes y ropa de lujo. <\/p>\n\n\n\n
Las personas tienden a dar prioridad a la adquisici\u00f3n de art\u00edculos esenciales, como el sustento, la asistencia sanitaria y los servicios b\u00e1sicos. <\/p>\n\n\n\n
Al invertir en fondos de valores defensivos que se centran en sectores como \u00e9stos, se espera te\u00f3ricamente que el valor de sus participaciones experimente una ca\u00edda comparativamente menor en comparaci\u00f3n con otras inversiones. <\/p>\n\n\n\n
Esto se debe al hecho de que los activos que componen su fondo consisten en acciones que han demostrado una tendencia hist\u00f3rica a mantener la estabilidad de su valor a pesar de las ca\u00eddas del mercado.<\/p>\n\n\n\n
Tipos de ETF defensivos<\/strong><\/h2>\n\n\n\nETF de consumo b\u00e1sico<\/strong><\/h3>\n\n\n\nEn un mercado d\u00e9bil, los valores de consumo b\u00e1sico, o \u201cvalores de consumo no c\u00edclicos\u201d, son m\u00e1s estables en precio que los valores c\u00edclicos. <\/p>\n\n\n\n
Los consumidores necesitan productos de primera necesidad, como cereales y leche, durante una recesi\u00f3n, y pueden consumir m\u00e1s productos \u201cpecaminosos\u201d, como cigarrillos y alcohol. Consulte los mejores ETF de consumo b\u00e1sico aqu\u00ed<\/a>.<\/p>\n\n\n\nETF de asistencia sanitaria<\/strong><\/h3>\n\n\n\nEntre las empresas de este sector defensivo figuran hospitales, fabricantes de medicamentos y dispositivos m\u00e9dicos, compa\u00f1\u00edas de seguros y empresas biol\u00f3gicas. <\/p>\n\n\n\n
Las empresas sanitarias venden bienes y servicios que los consumidores necesitar\u00e1n en tiempos dif\u00edciles, lo que las convierte en defensivas. <\/p>\n\n\n\n
La gente sigue yendo al m\u00e9dico y tomando sus medicinas aunque no tenga dinero para otras cosas, porque su salud es lo m\u00e1s importante. Conozca los mejores ETF sanitarios aqu\u00ed<\/a>.<\/p>\n\n\n\nETF de telecomunicaciones<\/strong><\/h3>\n\n\n\nEl sector de las telecomunicaciones incluye proveedores de redes celulares, inal\u00e1mbricas, fijas, de fibra \u00f3ptica y de gran ancho de banda. <\/p>\n\n\n\n
Sus empresas siguen patrones reconocidos a lo largo del ciclo econ\u00f3mico, preservando el valor durante las recesiones. Lea sobre los mejores ETF de telecomunicaciones aqu\u00ed<\/a>.<\/p>\n\n\n\nETF de servicios p\u00fablicos<\/strong><\/h3>\n\n\n\nLa gente necesita gas, agua, electricidad y otros servicios. Los valores de servicios p\u00fablicos incluyen a los proveedores de servicios. Los consumidores los necesitan durante las recesiones econ\u00f3micas, lo que los convierte en protectores. <\/p>\n\n\n\n
Esto hace que los precios de los fondos de acciones de servicios p\u00fablicos defensivos sean menos sensibles al mercado. Haga clic en aqu\u00ed<\/a> para leer sobre los mejores ETF de servicios p\u00fablicos.<\/p>\n\n\n\n\u00bfCu\u00e1les son los mejores ETF defensivos?<\/strong><\/strong><\/h2>\n\n\n\nETF Vanguard Total Stock Market<\/strong><\/strong><\/h3>\n\n\n\nCuando la mayor\u00eda de los inversores eligen un fondo indexado, tienden a inclinarse por los fondos S&P 500 est\u00e1ndar. Pero hay un gran mundo de valores ah\u00ed fuera, y a veces los nombres m\u00e1s peque\u00f1os y menos conocidos de Wall Street pueden ayudar a obtener mejores resultados o, en tiempos dif\u00edciles, cierta estabilidad.<\/p>\n\n\n\n
El Vanguard Total Stock Market ETF (VTI, $208.47) tiene una parte de casi todas las empresas que cotizan en las bolsas de EE.UU., con una l\u00ednea de casi 4.000 nombres.<\/p>\n\n\n\n
Los grandes valores siguen liderando la cartera, con Apple (AAPL) y Microsoft (MSFT) como principales valores. Sin embargo, tambi\u00e9n se incluyen empresas medianas y peque\u00f1as start-ups. <\/p>\n\n\n\n
En cuanto a la exposici\u00f3n sectorial, los valores tecnol\u00f3gicos son los m\u00e1s predominantes, con casi 30% de la cartera. El consumo discrecional (14,4%) y los valores industriales (12,8%) ocupan un distante segundo y tercer lugar, respectivamente.<\/p>\n\n\n\n
Como su nombre indica, se trata de una apuesta por la totalidad del mercado burs\u00e1til. Por tanto, si Wall Street se desploma en su conjunto, no hay mucho que hacer para protegerse, ni siquiera con los mejores ETF defensivos del mercado. <\/p>\n\n\n\n
Sin embargo, si desea lanzar la red m\u00e1s amplia posible, entonces VTI puede ser una buena participaci\u00f3n fundacional en su cartera.<\/p>\n\n\n\n
Vanguard Utilities ETF<\/strong><\/h3>\n\n\n\nEn general, es arriesgado apostarlo todo por un \u00fanico tipo de valores. Pero en el caso del Vanguard Utilities ETF (VPU, $125.33), apostar por un sector puede reducir su perfil de riesgo en lugar de aumentarlo.<\/p>\n\n\n\n
Sin duda, los valores de servicios p\u00fablicos tienden a parecerse mucho entre s\u00ed y, como consecuencia, est\u00e1n sujetos a las mismas tendencias generales. <\/p>\n\n\n\n
Pero seamos honestos por un segundo y admitamos que muchas de estas empresas son monopolios virtuales. Las empresas de servicios p\u00fablicos con \u00e1nimo de lucro est\u00e1n muy reguladas y normalmente tienen que pedir aprobaci\u00f3n antes de cambiar su estructura tarifaria. <\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, no tienen salida al mar, por lo que no compiten entre s\u00ed, y disponen de miles de millones en activos que hacen pr\u00e1cticamente imposible que un nuevo advenedizo entre en su territorio.<\/p>\n\n\n\n
Todo esto significa que el sector de los servicios p\u00fablicos presenta un riesgo mucho menor que otras partes de Wall Street.<\/p>\n\n\n\n
Prueba de ello es la rentabilidad de la VPU, que es aproximadamente el doble de la del S&P 500. Esta renta ofrece un potencial a\u00f1adido a los rendimientos, as\u00ed como una modesta protecci\u00f3n contra las ca\u00eddas en tiempos dif\u00edciles. Esta renta ofrece un potencial a\u00f1adido a los rendimientos, as\u00ed como una modesta cobertura frente a las ca\u00eddas si los tiempos se ponen dif\u00edciles.<\/p>\n\n\n\n
Aunque VPU s\u00f3lo posee unas 65 empresas en total, todas ellas son actores dominantes en la distribuci\u00f3n de energ\u00eda. Esto hace que merezca la consideraci\u00f3n de los inversores que buscan los mejores ETF defensivos.<\/p>\n\n\n\n
ETF iShares MSCI USA Quality Factor<\/strong><\/h3>\n\n\n\nOtra forma de acercarse a los mejores ETF defensivos es encontrar uno que se centre en los \u201cfundamentales\u201d, es decir, en la evoluci\u00f3n de los beneficios y las ventas de un valor, en contraposici\u00f3n a la evoluci\u00f3n de su cotizaci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
En teor\u00eda, estos par\u00e1metros clave son los que dan lugar a la apreciaci\u00f3n a largo plazo del valor de una acci\u00f3n, m\u00e1s que las medidas a corto plazo del sentimiento o el ciclo de noticias.<\/p>\n\n\n\nGr\u00e1fico de negociaci\u00f3n<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\nEl iShares MSCI USA Quality Factor ETF (QUAL, $131.47) aprovecha el poder de estas cifras. <\/p>\n\n\n\n
El ETF se compone de una lista espec\u00edfica de unos 125 valores estadounidenses grandes y medianos que presentan unos fundamentales m\u00e1s s\u00f3lidos que los de sus hom\u00f3logos, as\u00ed como una tendencia hist\u00f3rica a superar a la competencia. <\/p>\n\n\n\n
En estos momentos, las principales participaciones incluyen al gigante de las tarjetas de cr\u00e9dito Visa (V), la matriz de Facebook Meta Platforms (META) y el valor de semiconductores Nvidia (NVDA).<\/p>\n\n\n\n
Los valores que componen este fondo se eligen en funci\u00f3n de factores como su rentabilidad sobre recursos propios y el crecimiento de sus beneficios. <\/p>\n\n\n\n
Muchos pronostican una recesi\u00f3n este mismo a\u00f1o, por lo que es esencial centrarse en la calidad. <\/p>\n\n\n\n
Por lo tanto, si busca un ETF defensivo, podr\u00eda ser beneficioso superponer una pantalla de calidad en lugar de limitarse a elegir el fondo de \u00edndice vainilla est\u00e1ndar.<\/p>\n\n\n\n
ETF iShares Core Dividend Growth<\/strong><\/h3>\n\n\n\nSi lo que realmente busca son valores de dividendos de bajo riesgo, merece la pena echar un vistazo al fondo iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO, $48.59). DGRO ofrece una cartera diversificada de m\u00e1s de 400 valores que incluyen algunas de las marcas m\u00e1s estables y consolidadas del planeta. <\/p>\n\n\n\n
Pero lo m\u00e1s importante es que su enfoque en los mejores valores de crecimiento de dividendos significa que es probable que estas empresas paguen a los accionistas en los pr\u00f3ximos a\u00f1os incluso m\u00e1s de lo que pagan hoy.<\/p>\n\n\n\n
Por ejemplo, la principal participaci\u00f3n en DGRO ahora mismo es Microsoft, que casi ha triplicado su pago trimestral en la \u00faltima d\u00e9cada, de 23 c\u00e9ntimos por acci\u00f3n en 2013 a los 68 c\u00e9ntimos por acci\u00f3n actuales. Es un historial tremendo de priorizaci\u00f3n del valor para el accionista.<\/p>\n\n\n\n
Es cierto que la rentabilidad actual de 2,6% de este fondo no incendia el mundo. Aun as\u00ed, muchos valores de alto rendimiento ofrecen dividendos insostenibles, ya que pagan m\u00e1s de lo que pueden pagar. <\/p>\n\n\n\n
Sin embargo, DGRO da prioridad a la estabilidad y el potencial de crecimiento de los dividendos. Esto genera m\u00e1s fiabilidad en esos pagos, as\u00ed como m\u00e1s estabilidad en los propios valores subyacentes.<\/p>\n\n\n\n
Vanguard ETF de bonos corporativos a corto plazo<\/strong><\/h3>\n\n\n\nSi uno est\u00e1 dispuesto a asumir un mayor nivel de riesgo para lograr una mayor rentabilidad, el Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF (VCSH, $74.70) es otro ETF defensivo asociado al mercado de renta fija que merece un examen m\u00e1s detenido. <\/p>\n\n\n\n
Tambi\u00e9n se hace hincapi\u00e9 en los bonos a corto plazo. Sin embargo, una distinci\u00f3n notable con respecto al fondo anterior radica en su composici\u00f3n, que consiste principalmente en pr\u00e9stamos corporativos en lugar de pr\u00e9stamos gubernamentales.<\/p>\n\n\n\n
El nivel de certidumbre en las empresas es comparativamente inferior al observado en las entidades gubernamentales. <\/p>\n\n\n\n
Sin embargo, hay que se\u00f1alar que la duraci\u00f3n t\u00edpica de las participaciones en VCSH es de apenas 2,6 a\u00f1os, un periodo bastante corto durante el cual pueden surgir tecnolog\u00edas disruptivas imprevistas o crisis econ\u00f3micas. <\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, VCSH se concentra principalmente en invertir en t\u00edtulos de deuda clasificados como \u201cinvestment grade\u201d y emitidos por corporaciones bien establecidas, como Boeing (BA), un destacado actor de la industria aeroespacial, o Bank of America (BAC), una instituci\u00f3n financiera de renombre. <\/p>\n\n\n\n
Esta plataforma ofrece pr\u00e9stamos exclusivamente a empresas reputadas con perspectivas s\u00f3lidas, lo que garantiza la ausencia de bonos de calidad inferior, a veces denominados bonos \u201cbasura\u201d.<\/p>\n\n\n\n
Es importante reconocer que no puede afirmarse una certeza absoluta; sin embargo, es muy probable que el rendimiento constante de estos pr\u00e9stamos en cualquier escenario de mercado pueda atribuirse a su duraci\u00f3n a corto plazo y a la elevada solvencia de los prestatarios. VCSH presenta un nivel relativamente inferior de<\/p>\n\n\n\n
Invesco S&P 500 Equal Weight ETF<\/strong><\/h3>\n\n\n\nNo es raro que las grandes tecnol\u00f3gicas sean la fuerza dominante de un ETF, dado que muchas de las mayores empresas del mundo pertenecen a este sector. <\/p>\n\n\n\n
De hecho, el \u00edndice S&P 500 tiene una ponderaci\u00f3n de 25% hacia la tecnolog\u00eda de la informaci\u00f3n, y el Nasdaq-100 es a\u00fan m\u00e1s dependiente, con aproximadamente 55%.<\/p>\n\n\n\n
Pero para los inversores que buscan los ETF defensivos m\u00e1s rentables, el Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP, $137.01) merece una mirada m\u00e1s atenta porque busca equilibrar la balanza del mercado amplio. <\/p>\n\n\n\n
La \u201cponderaci\u00f3n equitativa\u201d del nombre significa que este fondo se reequilibra peri\u00f3dicamente para mantener valores lo m\u00e1s parecidos posibles en cada uno de los componentes del S&P 500, en lugar de dar prioridad a los grandes. <\/p>\n\n\n\n
En otras palabras, Apple deber\u00eda representar alrededor del 0,2% de los activos totales, a diferencia de los aproximadamente 6% que suele ocupar en los fondos est\u00e1ndar que ponderan las participaciones por valor de mercado.<\/p>\n\n\n\n
Esta es una forma mucho m\u00e1s diversificada de acercarse al mercado de valores, ya que es posible que un peque\u00f1o n\u00famero de grandes participaciones distorsione el rendimiento de un \u00edndice. <\/p>\n\n\n\n
Eso podr\u00eda significar que se deja algunos beneficios sobre la mesa si las grandes tecnol\u00f3gicas se disparan, pero evitar\u00e1 poner todos los huevos en la misma cesta y decepcionarse cuando el sector tropiece. <\/p>\n\n\n\n
Vanguard Valor ETF<\/strong><\/h3>\n\n\n\nSi bien la b\u00fasqueda de unos fundamentales s\u00f3lidos puede dar lugar a valores de mayor calidad, tambi\u00e9n hay que tener en cuenta que una empresa que no crezca con especial rapidez puede ser a veces la apuesta m\u00e1s segura. <\/p>\n\n\n\n
Pensemos en valores orientados al \u201cvalor\u201d, como las grandes empresas de telecomunicaciones o los servicios p\u00fablicos cotizados. No es probable que estos gigantes dupliquen sus ingresos o su base de clientes en los pr\u00f3ximos a\u00f1os, pero tampoco es probable que sufran una perturbaci\u00f3n significativa por parte de la competencia.<\/p>\n\n\n\n
El Vanguard Value ETF (VTV, $134.97) es una apuesta directa por valores lentos y estables como \u00e9stos, que ilustran el valor inherente de sus operaciones aunque las perspectivas de crecimiento no sean espectaculares. <\/p>\n\n\n\n
Los servicios financieros y la sanidad encabezan la cartera sectorial del fondo con unos 19% de la cartera cada uno. <\/p>\n\n\n\n
Entre los 340 valores que componen la VTV destacan UnitedHealth Group (UNH), el gigante de los seguros, y Warren Buffett<\/a>\u2018de Berkshire Hathaway (BRK.B).<\/p>\n\n\n\nComo resultado, VTV ofrece la mayor rentabilidad por dividendo de todos los ETF defensivos que hemos visto hasta ahora.<\/p>\n\n\n\n
Invesco S&P 500 ETF de baja volatilidad<\/strong><\/h3>\n\n\n\nOtro enfoque interesante del fondo est\u00e1ndar S&P 500 es el Invesco S&P 500 Low Volatility ETF (SPLV, $58.01). <\/p>\n\n\n\n
Como su nombre indica, el fondo est\u00e1 formulado de forma que da prioridad a las empresas menos vol\u00e1tiles que sus hom\u00f3logas, lo que resulta ideal para los inversores que buscan los mejores ETF defensivos.<\/p>\n\n\n\nGr\u00e1fico de negociaci\u00f3n<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\nEn concreto, el SPLV selecciona manualmente los 100 valores m\u00e1s importantes del S&P 500 bas\u00e1ndose en una clasificaci\u00f3n de los nombres que han sido menos vol\u00e1tiles durante los 12 meses anteriores. <\/p>\n\n\n\n
Este veh\u00edculo no es una garant\u00eda infalible de estabilidad futura. Sin embargo, permite disponer de un grupo de participaciones m\u00e1s estable y defensivo basado en los datos del mercado.<\/p>\n\n\n\n
Por ejemplo, las tres principales participaciones de SPLV en estos momentos son el gigante de los refrescos Coca-Cola (KO), la cadena de comida r\u00e1pida McDonald's (MCD) y el fabricante de productos de cuidado personal Kimberly-Clark (KMB). <\/p>\n\n\n\n
Todos ellos son valores de primera fila que seguramente resistir\u00e1n mejor los altibajos a corto plazo del mercado que la mayor\u00eda de los valores de peque\u00f1a y mediana capitalizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Reflexiones finales<\/strong><\/h2>\n\n\n\nLa inversi\u00f3n en los mejores ETF defensivos puede realizarse a trav\u00e9s de una sociedad de corretaje o de inversi\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
Es esencial establecer un plan adecuado de asignaci\u00f3n de activos antes de utilizar estos fondos en su cartera de inversi\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
Esto le obliga a considerar detenidamente la forma en que se dividir\u00e1 su capital entre diversos tipos de activos, como acciones y bonos. <\/p>\n\n\n\n
El siguiente paso consiste en determinar la proporci\u00f3n de su cartera que debe asignar a cada clase de activos. <\/p>\n\n\n\n
Esto debe hacerse para garantizar que la proporci\u00f3n de valores que seleccione no domine indebidamente el conjunto de la cartera.<\/p>\n\n\n\n
En las actuales condiciones de mercado, extremadamente impredecibles, los inversores que deseen reforzar sus carteras de inversi\u00f3n con activos defensivos pueden considerar la posibilidad de asignar su patrimonio a ETF de consumo discrecional<\/a>, ETF de consumo b\u00e1sico<\/a>, y ETF financieros<\/a> que ofrecen el mejor rendimiento posible. <\/p>\n\n\n\nEn tiempos caracterizados por la imprevisibilidad econ\u00f3mica, los fondos cotizados, a veces conocidos como ETF, ofrecen un grado sustancial de estabilidad y durabilidad. <\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, un m\u00e9todo prudente para mitigar el riesgo es poner en marcha una estrategia conocida como diversificaci\u00f3n, que consiste en distribuir las inversiones entre diversos sectores, entre ellos banca privada<\/a> y fondos de inversi\u00f3n<\/a>, entre otros. <\/p>\n\n\n\nSin embargo, la decisi\u00f3n de invertir o no dinero en fondos cotizados defensivos depende de factores como la tolerancia al riesgo de cada persona, sus objetivos financieros y la situaci\u00f3n actual del mercado en su conjunto.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfLe duele la indecisi\u00f3n financiera? <\/strong><\/p>\n\n\n\n<\/figure>\n\n\n\n<\/div>\n\n\n\n
ETF de consumo b\u00e1sico<\/strong><\/h3>\n\n\n\nEn un mercado d\u00e9bil, los valores de consumo b\u00e1sico, o \u201cvalores de consumo no c\u00edclicos\u201d, son m\u00e1s estables en precio que los valores c\u00edclicos. <\/p>\n\n\n\n
Los consumidores necesitan productos de primera necesidad, como cereales y leche, durante una recesi\u00f3n, y pueden consumir m\u00e1s productos \u201cpecaminosos\u201d, como cigarrillos y alcohol. Consulte los mejores ETF de consumo b\u00e1sico aqu\u00ed<\/a>.<\/p>\n\n\n\nETF de asistencia sanitaria<\/strong><\/h3>\n\n\n\nEntre las empresas de este sector defensivo figuran hospitales, fabricantes de medicamentos y dispositivos m\u00e9dicos, compa\u00f1\u00edas de seguros y empresas biol\u00f3gicas. <\/p>\n\n\n\n
Las empresas sanitarias venden bienes y servicios que los consumidores necesitar\u00e1n en tiempos dif\u00edciles, lo que las convierte en defensivas. <\/p>\n\n\n\n
La gente sigue yendo al m\u00e9dico y tomando sus medicinas aunque no tenga dinero para otras cosas, porque su salud es lo m\u00e1s importante. Conozca los mejores ETF sanitarios aqu\u00ed<\/a>.<\/p>\n\n\n\nETF de telecomunicaciones<\/strong><\/h3>\n\n\n\nEl sector de las telecomunicaciones incluye proveedores de redes celulares, inal\u00e1mbricas, fijas, de fibra \u00f3ptica y de gran ancho de banda. <\/p>\n\n\n\n
Sus empresas siguen patrones reconocidos a lo largo del ciclo econ\u00f3mico, preservando el valor durante las recesiones. Lea sobre los mejores ETF de telecomunicaciones aqu\u00ed<\/a>.<\/p>\n\n\n\nETF de servicios p\u00fablicos<\/strong><\/h3>\n\n\n\nLa gente necesita gas, agua, electricidad y otros servicios. Los valores de servicios p\u00fablicos incluyen a los proveedores de servicios. Los consumidores los necesitan durante las recesiones econ\u00f3micas, lo que los convierte en protectores. <\/p>\n\n\n\n
Esto hace que los precios de los fondos de acciones de servicios p\u00fablicos defensivos sean menos sensibles al mercado. Haga clic en aqu\u00ed<\/a> para leer sobre los mejores ETF de servicios p\u00fablicos.<\/p>\n\n\n\n\u00bfCu\u00e1les son los mejores ETF defensivos?<\/strong><\/strong><\/h2>\n\n\n\nETF Vanguard Total Stock Market<\/strong><\/strong><\/h3>\n\n\n\nCuando la mayor\u00eda de los inversores eligen un fondo indexado, tienden a inclinarse por los fondos S&P 500 est\u00e1ndar. Pero hay un gran mundo de valores ah\u00ed fuera, y a veces los nombres m\u00e1s peque\u00f1os y menos conocidos de Wall Street pueden ayudar a obtener mejores resultados o, en tiempos dif\u00edciles, cierta estabilidad.<\/p>\n\n\n\n
El Vanguard Total Stock Market ETF (VTI, $208.47) tiene una parte de casi todas las empresas que cotizan en las bolsas de EE.UU., con una l\u00ednea de casi 4.000 nombres.<\/p>\n\n\n\n
Los grandes valores siguen liderando la cartera, con Apple (AAPL) y Microsoft (MSFT) como principales valores. Sin embargo, tambi\u00e9n se incluyen empresas medianas y peque\u00f1as start-ups. <\/p>\n\n\n\n
En cuanto a la exposici\u00f3n sectorial, los valores tecnol\u00f3gicos son los m\u00e1s predominantes, con casi 30% de la cartera. El consumo discrecional (14,4%) y los valores industriales (12,8%) ocupan un distante segundo y tercer lugar, respectivamente.<\/p>\n\n\n\n
Como su nombre indica, se trata de una apuesta por la totalidad del mercado burs\u00e1til. Por tanto, si Wall Street se desploma en su conjunto, no hay mucho que hacer para protegerse, ni siquiera con los mejores ETF defensivos del mercado. <\/p>\n\n\n\n
Sin embargo, si desea lanzar la red m\u00e1s amplia posible, entonces VTI puede ser una buena participaci\u00f3n fundacional en su cartera.<\/p>\n\n\n\n
Vanguard Utilities ETF<\/strong><\/h3>\n\n\n\nEn general, es arriesgado apostarlo todo por un \u00fanico tipo de valores. Pero en el caso del Vanguard Utilities ETF (VPU, $125.33), apostar por un sector puede reducir su perfil de riesgo en lugar de aumentarlo.<\/p>\n\n\n\n
Sin duda, los valores de servicios p\u00fablicos tienden a parecerse mucho entre s\u00ed y, como consecuencia, est\u00e1n sujetos a las mismas tendencias generales. <\/p>\n\n\n\n
Pero seamos honestos por un segundo y admitamos que muchas de estas empresas son monopolios virtuales. Las empresas de servicios p\u00fablicos con \u00e1nimo de lucro est\u00e1n muy reguladas y normalmente tienen que pedir aprobaci\u00f3n antes de cambiar su estructura tarifaria. <\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, no tienen salida al mar, por lo que no compiten entre s\u00ed, y disponen de miles de millones en activos que hacen pr\u00e1cticamente imposible que un nuevo advenedizo entre en su territorio.<\/p>\n\n\n\n
Todo esto significa que el sector de los servicios p\u00fablicos presenta un riesgo mucho menor que otras partes de Wall Street.<\/p>\n\n\n\n
Prueba de ello es la rentabilidad de la VPU, que es aproximadamente el doble de la del S&P 500. Esta renta ofrece un potencial a\u00f1adido a los rendimientos, as\u00ed como una modesta protecci\u00f3n contra las ca\u00eddas en tiempos dif\u00edciles. Esta renta ofrece un potencial a\u00f1adido a los rendimientos, as\u00ed como una modesta cobertura frente a las ca\u00eddas si los tiempos se ponen dif\u00edciles.<\/p>\n\n\n\n
Aunque VPU s\u00f3lo posee unas 65 empresas en total, todas ellas son actores dominantes en la distribuci\u00f3n de energ\u00eda. Esto hace que merezca la consideraci\u00f3n de los inversores que buscan los mejores ETF defensivos.<\/p>\n\n\n\n
ETF iShares MSCI USA Quality Factor<\/strong><\/h3>\n\n\n\nOtra forma de acercarse a los mejores ETF defensivos es encontrar uno que se centre en los \u201cfundamentales\u201d, es decir, en la evoluci\u00f3n de los beneficios y las ventas de un valor, en contraposici\u00f3n a la evoluci\u00f3n de su cotizaci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
En teor\u00eda, estos par\u00e1metros clave son los que dan lugar a la apreciaci\u00f3n a largo plazo del valor de una acci\u00f3n, m\u00e1s que las medidas a corto plazo del sentimiento o el ciclo de noticias.<\/p>\n\n\n\nGr\u00e1fico de negociaci\u00f3n<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\nEl iShares MSCI USA Quality Factor ETF (QUAL, $131.47) aprovecha el poder de estas cifras. <\/p>\n\n\n\n
El ETF se compone de una lista espec\u00edfica de unos 125 valores estadounidenses grandes y medianos que presentan unos fundamentales m\u00e1s s\u00f3lidos que los de sus hom\u00f3logos, as\u00ed como una tendencia hist\u00f3rica a superar a la competencia. <\/p>\n\n\n\n
En estos momentos, las principales participaciones incluyen al gigante de las tarjetas de cr\u00e9dito Visa (V), la matriz de Facebook Meta Platforms (META) y el valor de semiconductores Nvidia (NVDA).<\/p>\n\n\n\n
Los valores que componen este fondo se eligen en funci\u00f3n de factores como su rentabilidad sobre recursos propios y el crecimiento de sus beneficios. <\/p>\n\n\n\n
Muchos pronostican una recesi\u00f3n este mismo a\u00f1o, por lo que es esencial centrarse en la calidad. <\/p>\n\n\n\n
Por lo tanto, si busca un ETF defensivo, podr\u00eda ser beneficioso superponer una pantalla de calidad en lugar de limitarse a elegir el fondo de \u00edndice vainilla est\u00e1ndar.<\/p>\n\n\n\n
ETF iShares Core Dividend Growth<\/strong><\/h3>\n\n\n\nSi lo que realmente busca son valores de dividendos de bajo riesgo, merece la pena echar un vistazo al fondo iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO, $48.59). DGRO ofrece una cartera diversificada de m\u00e1s de 400 valores que incluyen algunas de las marcas m\u00e1s estables y consolidadas del planeta. <\/p>\n\n\n\n
Pero lo m\u00e1s importante es que su enfoque en los mejores valores de crecimiento de dividendos significa que es probable que estas empresas paguen a los accionistas en los pr\u00f3ximos a\u00f1os incluso m\u00e1s de lo que pagan hoy.<\/p>\n\n\n\n
Por ejemplo, la principal participaci\u00f3n en DGRO ahora mismo es Microsoft, que casi ha triplicado su pago trimestral en la \u00faltima d\u00e9cada, de 23 c\u00e9ntimos por acci\u00f3n en 2013 a los 68 c\u00e9ntimos por acci\u00f3n actuales. Es un historial tremendo de priorizaci\u00f3n del valor para el accionista.<\/p>\n\n\n\n
Es cierto que la rentabilidad actual de 2,6% de este fondo no incendia el mundo. Aun as\u00ed, muchos valores de alto rendimiento ofrecen dividendos insostenibles, ya que pagan m\u00e1s de lo que pueden pagar. <\/p>\n\n\n\n
Sin embargo, DGRO da prioridad a la estabilidad y el potencial de crecimiento de los dividendos. Esto genera m\u00e1s fiabilidad en esos pagos, as\u00ed como m\u00e1s estabilidad en los propios valores subyacentes.<\/p>\n\n\n\n
Vanguard ETF de bonos corporativos a corto plazo<\/strong><\/h3>\n\n\n\nSi uno est\u00e1 dispuesto a asumir un mayor nivel de riesgo para lograr una mayor rentabilidad, el Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF (VCSH, $74.70) es otro ETF defensivo asociado al mercado de renta fija que merece un examen m\u00e1s detenido. <\/p>\n\n\n\n
Tambi\u00e9n se hace hincapi\u00e9 en los bonos a corto plazo. Sin embargo, una distinci\u00f3n notable con respecto al fondo anterior radica en su composici\u00f3n, que consiste principalmente en pr\u00e9stamos corporativos en lugar de pr\u00e9stamos gubernamentales.<\/p>\n\n\n\n
El nivel de certidumbre en las empresas es comparativamente inferior al observado en las entidades gubernamentales. <\/p>\n\n\n\n
Sin embargo, hay que se\u00f1alar que la duraci\u00f3n t\u00edpica de las participaciones en VCSH es de apenas 2,6 a\u00f1os, un periodo bastante corto durante el cual pueden surgir tecnolog\u00edas disruptivas imprevistas o crisis econ\u00f3micas. <\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, VCSH se concentra principalmente en invertir en t\u00edtulos de deuda clasificados como \u201cinvestment grade\u201d y emitidos por corporaciones bien establecidas, como Boeing (BA), un destacado actor de la industria aeroespacial, o Bank of America (BAC), una instituci\u00f3n financiera de renombre. <\/p>\n\n\n\n
Esta plataforma ofrece pr\u00e9stamos exclusivamente a empresas reputadas con perspectivas s\u00f3lidas, lo que garantiza la ausencia de bonos de calidad inferior, a veces denominados bonos \u201cbasura\u201d.<\/p>\n\n\n\n
Es importante reconocer que no puede afirmarse una certeza absoluta; sin embargo, es muy probable que el rendimiento constante de estos pr\u00e9stamos en cualquier escenario de mercado pueda atribuirse a su duraci\u00f3n a corto plazo y a la elevada solvencia de los prestatarios. VCSH presenta un nivel relativamente inferior de<\/p>\n\n\n\n
Invesco S&P 500 Equal Weight ETF<\/strong><\/h3>\n\n\n\nNo es raro que las grandes tecnol\u00f3gicas sean la fuerza dominante de un ETF, dado que muchas de las mayores empresas del mundo pertenecen a este sector. <\/p>\n\n\n\n
De hecho, el \u00edndice S&P 500 tiene una ponderaci\u00f3n de 25% hacia la tecnolog\u00eda de la informaci\u00f3n, y el Nasdaq-100 es a\u00fan m\u00e1s dependiente, con aproximadamente 55%.<\/p>\n\n\n\n
Pero para los inversores que buscan los ETF defensivos m\u00e1s rentables, el Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP, $137.01) merece una mirada m\u00e1s atenta porque busca equilibrar la balanza del mercado amplio. <\/p>\n\n\n\n
La \u201cponderaci\u00f3n equitativa\u201d del nombre significa que este fondo se reequilibra peri\u00f3dicamente para mantener valores lo m\u00e1s parecidos posibles en cada uno de los componentes del S&P 500, en lugar de dar prioridad a los grandes. <\/p>\n\n\n\n
En otras palabras, Apple deber\u00eda representar alrededor del 0,2% de los activos totales, a diferencia de los aproximadamente 6% que suele ocupar en los fondos est\u00e1ndar que ponderan las participaciones por valor de mercado.<\/p>\n\n\n\n
Esta es una forma mucho m\u00e1s diversificada de acercarse al mercado de valores, ya que es posible que un peque\u00f1o n\u00famero de grandes participaciones distorsione el rendimiento de un \u00edndice. <\/p>\n\n\n\n
Eso podr\u00eda significar que se deja algunos beneficios sobre la mesa si las grandes tecnol\u00f3gicas se disparan, pero evitar\u00e1 poner todos los huevos en la misma cesta y decepcionarse cuando el sector tropiece. <\/p>\n\n\n\n
Vanguard Valor ETF<\/strong><\/h3>\n\n\n\nSi bien la b\u00fasqueda de unos fundamentales s\u00f3lidos puede dar lugar a valores de mayor calidad, tambi\u00e9n hay que tener en cuenta que una empresa que no crezca con especial rapidez puede ser a veces la apuesta m\u00e1s segura. <\/p>\n\n\n\n
Pensemos en valores orientados al \u201cvalor\u201d, como las grandes empresas de telecomunicaciones o los servicios p\u00fablicos cotizados. No es probable que estos gigantes dupliquen sus ingresos o su base de clientes en los pr\u00f3ximos a\u00f1os, pero tampoco es probable que sufran una perturbaci\u00f3n significativa por parte de la competencia.<\/p>\n\n\n\n
El Vanguard Value ETF (VTV, $134.97) es una apuesta directa por valores lentos y estables como \u00e9stos, que ilustran el valor inherente de sus operaciones aunque las perspectivas de crecimiento no sean espectaculares. <\/p>\n\n\n\n
Los servicios financieros y la sanidad encabezan la cartera sectorial del fondo con unos 19% de la cartera cada uno. <\/p>\n\n\n\n
Entre los 340 valores que componen la VTV destacan UnitedHealth Group (UNH), el gigante de los seguros, y Warren Buffett<\/a>\u2018de Berkshire Hathaway (BRK.B).<\/p>\n\n\n\nComo resultado, VTV ofrece la mayor rentabilidad por dividendo de todos los ETF defensivos que hemos visto hasta ahora.<\/p>\n\n\n\n
Invesco S&P 500 ETF de baja volatilidad<\/strong><\/h3>\n\n\n\nOtro enfoque interesante del fondo est\u00e1ndar S&P 500 es el Invesco S&P 500 Low Volatility ETF (SPLV, $58.01). <\/p>\n\n\n\n
Como su nombre indica, el fondo est\u00e1 formulado de forma que da prioridad a las empresas menos vol\u00e1tiles que sus hom\u00f3logas, lo que resulta ideal para los inversores que buscan los mejores ETF defensivos.<\/p>\n\n\n\nGr\u00e1fico de negociaci\u00f3n<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\nEn concreto, el SPLV selecciona manualmente los 100 valores m\u00e1s importantes del S&P 500 bas\u00e1ndose en una clasificaci\u00f3n de los nombres que han sido menos vol\u00e1tiles durante los 12 meses anteriores. <\/p>\n\n\n\n
Este veh\u00edculo no es una garant\u00eda infalible de estabilidad futura. Sin embargo, permite disponer de un grupo de participaciones m\u00e1s estable y defensivo basado en los datos del mercado.<\/p>\n\n\n\n
Por ejemplo, las tres principales participaciones de SPLV en estos momentos son el gigante de los refrescos Coca-Cola (KO), la cadena de comida r\u00e1pida McDonald's (MCD) y el fabricante de productos de cuidado personal Kimberly-Clark (KMB). <\/p>\n\n\n\n
Todos ellos son valores de primera fila que seguramente resistir\u00e1n mejor los altibajos a corto plazo del mercado que la mayor\u00eda de los valores de peque\u00f1a y mediana capitalizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Reflexiones finales<\/strong><\/h2>\n\n\n\nLa inversi\u00f3n en los mejores ETF defensivos puede realizarse a trav\u00e9s de una sociedad de corretaje o de inversi\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
Es esencial establecer un plan adecuado de asignaci\u00f3n de activos antes de utilizar estos fondos en su cartera de inversi\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
Esto le obliga a considerar detenidamente la forma en que se dividir\u00e1 su capital entre diversos tipos de activos, como acciones y bonos. <\/p>\n\n\n\n
El siguiente paso consiste en determinar la proporci\u00f3n de su cartera que debe asignar a cada clase de activos. <\/p>\n\n\n\n
Esto debe hacerse para garantizar que la proporci\u00f3n de valores que seleccione no domine indebidamente el conjunto de la cartera.<\/p>\n\n\n\n
En las actuales condiciones de mercado, extremadamente impredecibles, los inversores que deseen reforzar sus carteras de inversi\u00f3n con activos defensivos pueden considerar la posibilidad de asignar su patrimonio a ETF de consumo discrecional<\/a>, ETF de consumo b\u00e1sico<\/a>, y ETF financieros<\/a> que ofrecen el mejor rendimiento posible. <\/p>\n\n\n\nEn tiempos caracterizados por la imprevisibilidad econ\u00f3mica, los fondos cotizados, a veces conocidos como ETF, ofrecen un grado sustancial de estabilidad y durabilidad. <\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, un m\u00e9todo prudente para mitigar el riesgo es poner en marcha una estrategia conocida como diversificaci\u00f3n, que consiste en distribuir las inversiones entre diversos sectores, entre ellos banca privada<\/a> y fondos de inversi\u00f3n<\/a>, entre otros. <\/p>\n\n\n\nSin embargo, la decisi\u00f3n de invertir o no dinero en fondos cotizados defensivos depende de factores como la tolerancia al riesgo de cada persona, sus objetivos financieros y la situaci\u00f3n actual del mercado en su conjunto.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfLe duele la indecisi\u00f3n financiera? <\/strong><\/p>\n\n\n\n<\/figure>\n\n\n\n<\/div>\n\n\n\n
ETF de asistencia sanitaria<\/strong><\/h3>\n\n\n\nEntre las empresas de este sector defensivo figuran hospitales, fabricantes de medicamentos y dispositivos m\u00e9dicos, compa\u00f1\u00edas de seguros y empresas biol\u00f3gicas. <\/p>\n\n\n\n
Las empresas sanitarias venden bienes y servicios que los consumidores necesitar\u00e1n en tiempos dif\u00edciles, lo que las convierte en defensivas. <\/p>\n\n\n\n
La gente sigue yendo al m\u00e9dico y tomando sus medicinas aunque no tenga dinero para otras cosas, porque su salud es lo m\u00e1s importante. Conozca los mejores ETF sanitarios aqu\u00ed<\/a>.<\/p>\n\n\n\nETF de telecomunicaciones<\/strong><\/h3>\n\n\n\nEl sector de las telecomunicaciones incluye proveedores de redes celulares, inal\u00e1mbricas, fijas, de fibra \u00f3ptica y de gran ancho de banda. <\/p>\n\n\n\n
Sus empresas siguen patrones reconocidos a lo largo del ciclo econ\u00f3mico, preservando el valor durante las recesiones. Lea sobre los mejores ETF de telecomunicaciones aqu\u00ed<\/a>.<\/p>\n\n\n\nETF de servicios p\u00fablicos<\/strong><\/h3>\n\n\n\nLa gente necesita gas, agua, electricidad y otros servicios. Los valores de servicios p\u00fablicos incluyen a los proveedores de servicios. Los consumidores los necesitan durante las recesiones econ\u00f3micas, lo que los convierte en protectores. <\/p>\n\n\n\n
Esto hace que los precios de los fondos de acciones de servicios p\u00fablicos defensivos sean menos sensibles al mercado. Haga clic en aqu\u00ed<\/a> para leer sobre los mejores ETF de servicios p\u00fablicos.<\/p>\n\n\n\n\u00bfCu\u00e1les son los mejores ETF defensivos?<\/strong><\/strong><\/h2>\n\n\n\nETF Vanguard Total Stock Market<\/strong><\/strong><\/h3>\n\n\n\nCuando la mayor\u00eda de los inversores eligen un fondo indexado, tienden a inclinarse por los fondos S&P 500 est\u00e1ndar. Pero hay un gran mundo de valores ah\u00ed fuera, y a veces los nombres m\u00e1s peque\u00f1os y menos conocidos de Wall Street pueden ayudar a obtener mejores resultados o, en tiempos dif\u00edciles, cierta estabilidad.<\/p>\n\n\n\n
El Vanguard Total Stock Market ETF (VTI, $208.47) tiene una parte de casi todas las empresas que cotizan en las bolsas de EE.UU., con una l\u00ednea de casi 4.000 nombres.<\/p>\n\n\n\n
Los grandes valores siguen liderando la cartera, con Apple (AAPL) y Microsoft (MSFT) como principales valores. Sin embargo, tambi\u00e9n se incluyen empresas medianas y peque\u00f1as start-ups. <\/p>\n\n\n\n
En cuanto a la exposici\u00f3n sectorial, los valores tecnol\u00f3gicos son los m\u00e1s predominantes, con casi 30% de la cartera. El consumo discrecional (14,4%) y los valores industriales (12,8%) ocupan un distante segundo y tercer lugar, respectivamente.<\/p>\n\n\n\n
Como su nombre indica, se trata de una apuesta por la totalidad del mercado burs\u00e1til. Por tanto, si Wall Street se desploma en su conjunto, no hay mucho que hacer para protegerse, ni siquiera con los mejores ETF defensivos del mercado. <\/p>\n\n\n\n
Sin embargo, si desea lanzar la red m\u00e1s amplia posible, entonces VTI puede ser una buena participaci\u00f3n fundacional en su cartera.<\/p>\n\n\n\n
Vanguard Utilities ETF<\/strong><\/h3>\n\n\n\nEn general, es arriesgado apostarlo todo por un \u00fanico tipo de valores. Pero en el caso del Vanguard Utilities ETF (VPU, $125.33), apostar por un sector puede reducir su perfil de riesgo en lugar de aumentarlo.<\/p>\n\n\n\n
Sin duda, los valores de servicios p\u00fablicos tienden a parecerse mucho entre s\u00ed y, como consecuencia, est\u00e1n sujetos a las mismas tendencias generales. <\/p>\n\n\n\n
Pero seamos honestos por un segundo y admitamos que muchas de estas empresas son monopolios virtuales. Las empresas de servicios p\u00fablicos con \u00e1nimo de lucro est\u00e1n muy reguladas y normalmente tienen que pedir aprobaci\u00f3n antes de cambiar su estructura tarifaria. <\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, no tienen salida al mar, por lo que no compiten entre s\u00ed, y disponen de miles de millones en activos que hacen pr\u00e1cticamente imposible que un nuevo advenedizo entre en su territorio.<\/p>\n\n\n\n
Todo esto significa que el sector de los servicios p\u00fablicos presenta un riesgo mucho menor que otras partes de Wall Street.<\/p>\n\n\n\n
Prueba de ello es la rentabilidad de la VPU, que es aproximadamente el doble de la del S&P 500. Esta renta ofrece un potencial a\u00f1adido a los rendimientos, as\u00ed como una modesta protecci\u00f3n contra las ca\u00eddas en tiempos dif\u00edciles. Esta renta ofrece un potencial a\u00f1adido a los rendimientos, as\u00ed como una modesta cobertura frente a las ca\u00eddas si los tiempos se ponen dif\u00edciles.<\/p>\n\n\n\n
Aunque VPU s\u00f3lo posee unas 65 empresas en total, todas ellas son actores dominantes en la distribuci\u00f3n de energ\u00eda. Esto hace que merezca la consideraci\u00f3n de los inversores que buscan los mejores ETF defensivos.<\/p>\n\n\n\n
ETF iShares MSCI USA Quality Factor<\/strong><\/h3>\n\n\n\nOtra forma de acercarse a los mejores ETF defensivos es encontrar uno que se centre en los \u201cfundamentales\u201d, es decir, en la evoluci\u00f3n de los beneficios y las ventas de un valor, en contraposici\u00f3n a la evoluci\u00f3n de su cotizaci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
En teor\u00eda, estos par\u00e1metros clave son los que dan lugar a la apreciaci\u00f3n a largo plazo del valor de una acci\u00f3n, m\u00e1s que las medidas a corto plazo del sentimiento o el ciclo de noticias.<\/p>\n\n\n\nGr\u00e1fico de negociaci\u00f3n<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\nEl iShares MSCI USA Quality Factor ETF (QUAL, $131.47) aprovecha el poder de estas cifras. <\/p>\n\n\n\n
El ETF se compone de una lista espec\u00edfica de unos 125 valores estadounidenses grandes y medianos que presentan unos fundamentales m\u00e1s s\u00f3lidos que los de sus hom\u00f3logos, as\u00ed como una tendencia hist\u00f3rica a superar a la competencia. <\/p>\n\n\n\n
En estos momentos, las principales participaciones incluyen al gigante de las tarjetas de cr\u00e9dito Visa (V), la matriz de Facebook Meta Platforms (META) y el valor de semiconductores Nvidia (NVDA).<\/p>\n\n\n\n
Los valores que componen este fondo se eligen en funci\u00f3n de factores como su rentabilidad sobre recursos propios y el crecimiento de sus beneficios. <\/p>\n\n\n\n
Muchos pronostican una recesi\u00f3n este mismo a\u00f1o, por lo que es esencial centrarse en la calidad. <\/p>\n\n\n\n
Por lo tanto, si busca un ETF defensivo, podr\u00eda ser beneficioso superponer una pantalla de calidad en lugar de limitarse a elegir el fondo de \u00edndice vainilla est\u00e1ndar.<\/p>\n\n\n\n
ETF iShares Core Dividend Growth<\/strong><\/h3>\n\n\n\nSi lo que realmente busca son valores de dividendos de bajo riesgo, merece la pena echar un vistazo al fondo iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO, $48.59). DGRO ofrece una cartera diversificada de m\u00e1s de 400 valores que incluyen algunas de las marcas m\u00e1s estables y consolidadas del planeta. <\/p>\n\n\n\n
Pero lo m\u00e1s importante es que su enfoque en los mejores valores de crecimiento de dividendos significa que es probable que estas empresas paguen a los accionistas en los pr\u00f3ximos a\u00f1os incluso m\u00e1s de lo que pagan hoy.<\/p>\n\n\n\n
Por ejemplo, la principal participaci\u00f3n en DGRO ahora mismo es Microsoft, que casi ha triplicado su pago trimestral en la \u00faltima d\u00e9cada, de 23 c\u00e9ntimos por acci\u00f3n en 2013 a los 68 c\u00e9ntimos por acci\u00f3n actuales. Es un historial tremendo de priorizaci\u00f3n del valor para el accionista.<\/p>\n\n\n\n
Es cierto que la rentabilidad actual de 2,6% de este fondo no incendia el mundo. Aun as\u00ed, muchos valores de alto rendimiento ofrecen dividendos insostenibles, ya que pagan m\u00e1s de lo que pueden pagar. <\/p>\n\n\n\n
Sin embargo, DGRO da prioridad a la estabilidad y el potencial de crecimiento de los dividendos. Esto genera m\u00e1s fiabilidad en esos pagos, as\u00ed como m\u00e1s estabilidad en los propios valores subyacentes.<\/p>\n\n\n\n
Vanguard ETF de bonos corporativos a corto plazo<\/strong><\/h3>\n\n\n\nSi uno est\u00e1 dispuesto a asumir un mayor nivel de riesgo para lograr una mayor rentabilidad, el Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF (VCSH, $74.70) es otro ETF defensivo asociado al mercado de renta fija que merece un examen m\u00e1s detenido. <\/p>\n\n\n\n
Tambi\u00e9n se hace hincapi\u00e9 en los bonos a corto plazo. Sin embargo, una distinci\u00f3n notable con respecto al fondo anterior radica en su composici\u00f3n, que consiste principalmente en pr\u00e9stamos corporativos en lugar de pr\u00e9stamos gubernamentales.<\/p>\n\n\n\n
El nivel de certidumbre en las empresas es comparativamente inferior al observado en las entidades gubernamentales. <\/p>\n\n\n\n
Sin embargo, hay que se\u00f1alar que la duraci\u00f3n t\u00edpica de las participaciones en VCSH es de apenas 2,6 a\u00f1os, un periodo bastante corto durante el cual pueden surgir tecnolog\u00edas disruptivas imprevistas o crisis econ\u00f3micas. <\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, VCSH se concentra principalmente en invertir en t\u00edtulos de deuda clasificados como \u201cinvestment grade\u201d y emitidos por corporaciones bien establecidas, como Boeing (BA), un destacado actor de la industria aeroespacial, o Bank of America (BAC), una instituci\u00f3n financiera de renombre. <\/p>\n\n\n\n
Esta plataforma ofrece pr\u00e9stamos exclusivamente a empresas reputadas con perspectivas s\u00f3lidas, lo que garantiza la ausencia de bonos de calidad inferior, a veces denominados bonos \u201cbasura\u201d.<\/p>\n\n\n\n
Es importante reconocer que no puede afirmarse una certeza absoluta; sin embargo, es muy probable que el rendimiento constante de estos pr\u00e9stamos en cualquier escenario de mercado pueda atribuirse a su duraci\u00f3n a corto plazo y a la elevada solvencia de los prestatarios. VCSH presenta un nivel relativamente inferior de<\/p>\n\n\n\n
Invesco S&P 500 Equal Weight ETF<\/strong><\/h3>\n\n\n\nNo es raro que las grandes tecnol\u00f3gicas sean la fuerza dominante de un ETF, dado que muchas de las mayores empresas del mundo pertenecen a este sector. <\/p>\n\n\n\n
De hecho, el \u00edndice S&P 500 tiene una ponderaci\u00f3n de 25% hacia la tecnolog\u00eda de la informaci\u00f3n, y el Nasdaq-100 es a\u00fan m\u00e1s dependiente, con aproximadamente 55%.<\/p>\n\n\n\n
Pero para los inversores que buscan los ETF defensivos m\u00e1s rentables, el Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP, $137.01) merece una mirada m\u00e1s atenta porque busca equilibrar la balanza del mercado amplio. <\/p>\n\n\n\n
La \u201cponderaci\u00f3n equitativa\u201d del nombre significa que este fondo se reequilibra peri\u00f3dicamente para mantener valores lo m\u00e1s parecidos posibles en cada uno de los componentes del S&P 500, en lugar de dar prioridad a los grandes. <\/p>\n\n\n\n
En otras palabras, Apple deber\u00eda representar alrededor del 0,2% de los activos totales, a diferencia de los aproximadamente 6% que suele ocupar en los fondos est\u00e1ndar que ponderan las participaciones por valor de mercado.<\/p>\n\n\n\n
Esta es una forma mucho m\u00e1s diversificada de acercarse al mercado de valores, ya que es posible que un peque\u00f1o n\u00famero de grandes participaciones distorsione el rendimiento de un \u00edndice. <\/p>\n\n\n\n
Eso podr\u00eda significar que se deja algunos beneficios sobre la mesa si las grandes tecnol\u00f3gicas se disparan, pero evitar\u00e1 poner todos los huevos en la misma cesta y decepcionarse cuando el sector tropiece. <\/p>\n\n\n\n
Vanguard Valor ETF<\/strong><\/h3>\n\n\n\nSi bien la b\u00fasqueda de unos fundamentales s\u00f3lidos puede dar lugar a valores de mayor calidad, tambi\u00e9n hay que tener en cuenta que una empresa que no crezca con especial rapidez puede ser a veces la apuesta m\u00e1s segura. <\/p>\n\n\n\n
Pensemos en valores orientados al \u201cvalor\u201d, como las grandes empresas de telecomunicaciones o los servicios p\u00fablicos cotizados. No es probable que estos gigantes dupliquen sus ingresos o su base de clientes en los pr\u00f3ximos a\u00f1os, pero tampoco es probable que sufran una perturbaci\u00f3n significativa por parte de la competencia.<\/p>\n\n\n\n
El Vanguard Value ETF (VTV, $134.97) es una apuesta directa por valores lentos y estables como \u00e9stos, que ilustran el valor inherente de sus operaciones aunque las perspectivas de crecimiento no sean espectaculares. <\/p>\n\n\n\n
Los servicios financieros y la sanidad encabezan la cartera sectorial del fondo con unos 19% de la cartera cada uno. <\/p>\n\n\n\n
Entre los 340 valores que componen la VTV destacan UnitedHealth Group (UNH), el gigante de los seguros, y Warren Buffett<\/a>\u2018de Berkshire Hathaway (BRK.B).<\/p>\n\n\n\nComo resultado, VTV ofrece la mayor rentabilidad por dividendo de todos los ETF defensivos que hemos visto hasta ahora.<\/p>\n\n\n\n
Invesco S&P 500 ETF de baja volatilidad<\/strong><\/h3>\n\n\n\nOtro enfoque interesante del fondo est\u00e1ndar S&P 500 es el Invesco S&P 500 Low Volatility ETF (SPLV, $58.01). <\/p>\n\n\n\n
Como su nombre indica, el fondo est\u00e1 formulado de forma que da prioridad a las empresas menos vol\u00e1tiles que sus hom\u00f3logas, lo que resulta ideal para los inversores que buscan los mejores ETF defensivos.<\/p>\n\n\n\nGr\u00e1fico de negociaci\u00f3n<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\nEn concreto, el SPLV selecciona manualmente los 100 valores m\u00e1s importantes del S&P 500 bas\u00e1ndose en una clasificaci\u00f3n de los nombres que han sido menos vol\u00e1tiles durante los 12 meses anteriores. <\/p>\n\n\n\n
Este veh\u00edculo no es una garant\u00eda infalible de estabilidad futura. Sin embargo, permite disponer de un grupo de participaciones m\u00e1s estable y defensivo basado en los datos del mercado.<\/p>\n\n\n\n
Por ejemplo, las tres principales participaciones de SPLV en estos momentos son el gigante de los refrescos Coca-Cola (KO), la cadena de comida r\u00e1pida McDonald's (MCD) y el fabricante de productos de cuidado personal Kimberly-Clark (KMB). <\/p>\n\n\n\n
Todos ellos son valores de primera fila que seguramente resistir\u00e1n mejor los altibajos a corto plazo del mercado que la mayor\u00eda de los valores de peque\u00f1a y mediana capitalizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Reflexiones finales<\/strong><\/h2>\n\n\n\nLa inversi\u00f3n en los mejores ETF defensivos puede realizarse a trav\u00e9s de una sociedad de corretaje o de inversi\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
Es esencial establecer un plan adecuado de asignaci\u00f3n de activos antes de utilizar estos fondos en su cartera de inversi\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
Esto le obliga a considerar detenidamente la forma en que se dividir\u00e1 su capital entre diversos tipos de activos, como acciones y bonos. <\/p>\n\n\n\n
El siguiente paso consiste en determinar la proporci\u00f3n de su cartera que debe asignar a cada clase de activos. <\/p>\n\n\n\n
Esto debe hacerse para garantizar que la proporci\u00f3n de valores que seleccione no domine indebidamente el conjunto de la cartera.<\/p>\n\n\n\n
En las actuales condiciones de mercado, extremadamente impredecibles, los inversores que deseen reforzar sus carteras de inversi\u00f3n con activos defensivos pueden considerar la posibilidad de asignar su patrimonio a ETF de consumo discrecional<\/a>, ETF de consumo b\u00e1sico<\/a>, y ETF financieros<\/a> que ofrecen el mejor rendimiento posible. <\/p>\n\n\n\nEn tiempos caracterizados por la imprevisibilidad econ\u00f3mica, los fondos cotizados, a veces conocidos como ETF, ofrecen un grado sustancial de estabilidad y durabilidad. <\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, un m\u00e9todo prudente para mitigar el riesgo es poner en marcha una estrategia conocida como diversificaci\u00f3n, que consiste en distribuir las inversiones entre diversos sectores, entre ellos banca privada<\/a> y fondos de inversi\u00f3n<\/a>, entre otros. <\/p>\n\n\n\nSin embargo, la decisi\u00f3n de invertir o no dinero en fondos cotizados defensivos depende de factores como la tolerancia al riesgo de cada persona, sus objetivos financieros y la situaci\u00f3n actual del mercado en su conjunto.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfLe duele la indecisi\u00f3n financiera? <\/strong><\/p>\n\n\n\n<\/figure>\n\n\n\n<\/div>\n\n\n\n
ETF de telecomunicaciones<\/strong><\/h3>\n\n\n\nEl sector de las telecomunicaciones incluye proveedores de redes celulares, inal\u00e1mbricas, fijas, de fibra \u00f3ptica y de gran ancho de banda. <\/p>\n\n\n\n
Sus empresas siguen patrones reconocidos a lo largo del ciclo econ\u00f3mico, preservando el valor durante las recesiones. Lea sobre los mejores ETF de telecomunicaciones aqu\u00ed<\/a>.<\/p>\n\n\n\nETF de servicios p\u00fablicos<\/strong><\/h3>\n\n\n\nLa gente necesita gas, agua, electricidad y otros servicios. Los valores de servicios p\u00fablicos incluyen a los proveedores de servicios. Los consumidores los necesitan durante las recesiones econ\u00f3micas, lo que los convierte en protectores. <\/p>\n\n\n\n
Esto hace que los precios de los fondos de acciones de servicios p\u00fablicos defensivos sean menos sensibles al mercado. Haga clic en aqu\u00ed<\/a> para leer sobre los mejores ETF de servicios p\u00fablicos.<\/p>\n\n\n\n\u00bfCu\u00e1les son los mejores ETF defensivos?<\/strong><\/strong><\/h2>\n\n\n\nETF Vanguard Total Stock Market<\/strong><\/strong><\/h3>\n\n\n\nCuando la mayor\u00eda de los inversores eligen un fondo indexado, tienden a inclinarse por los fondos S&P 500 est\u00e1ndar. Pero hay un gran mundo de valores ah\u00ed fuera, y a veces los nombres m\u00e1s peque\u00f1os y menos conocidos de Wall Street pueden ayudar a obtener mejores resultados o, en tiempos dif\u00edciles, cierta estabilidad.<\/p>\n\n\n\n
El Vanguard Total Stock Market ETF (VTI, $208.47) tiene una parte de casi todas las empresas que cotizan en las bolsas de EE.UU., con una l\u00ednea de casi 4.000 nombres.<\/p>\n\n\n\n
Los grandes valores siguen liderando la cartera, con Apple (AAPL) y Microsoft (MSFT) como principales valores. Sin embargo, tambi\u00e9n se incluyen empresas medianas y peque\u00f1as start-ups. <\/p>\n\n\n\n
En cuanto a la exposici\u00f3n sectorial, los valores tecnol\u00f3gicos son los m\u00e1s predominantes, con casi 30% de la cartera. El consumo discrecional (14,4%) y los valores industriales (12,8%) ocupan un distante segundo y tercer lugar, respectivamente.<\/p>\n\n\n\n
Como su nombre indica, se trata de una apuesta por la totalidad del mercado burs\u00e1til. Por tanto, si Wall Street se desploma en su conjunto, no hay mucho que hacer para protegerse, ni siquiera con los mejores ETF defensivos del mercado. <\/p>\n\n\n\n
Sin embargo, si desea lanzar la red m\u00e1s amplia posible, entonces VTI puede ser una buena participaci\u00f3n fundacional en su cartera.<\/p>\n\n\n\n
Vanguard Utilities ETF<\/strong><\/h3>\n\n\n\nEn general, es arriesgado apostarlo todo por un \u00fanico tipo de valores. Pero en el caso del Vanguard Utilities ETF (VPU, $125.33), apostar por un sector puede reducir su perfil de riesgo en lugar de aumentarlo.<\/p>\n\n\n\n
Sin duda, los valores de servicios p\u00fablicos tienden a parecerse mucho entre s\u00ed y, como consecuencia, est\u00e1n sujetos a las mismas tendencias generales. <\/p>\n\n\n\n
Pero seamos honestos por un segundo y admitamos que muchas de estas empresas son monopolios virtuales. Las empresas de servicios p\u00fablicos con \u00e1nimo de lucro est\u00e1n muy reguladas y normalmente tienen que pedir aprobaci\u00f3n antes de cambiar su estructura tarifaria. <\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, no tienen salida al mar, por lo que no compiten entre s\u00ed, y disponen de miles de millones en activos que hacen pr\u00e1cticamente imposible que un nuevo advenedizo entre en su territorio.<\/p>\n\n\n\n
Todo esto significa que el sector de los servicios p\u00fablicos presenta un riesgo mucho menor que otras partes de Wall Street.<\/p>\n\n\n\n
Prueba de ello es la rentabilidad de la VPU, que es aproximadamente el doble de la del S&P 500. Esta renta ofrece un potencial a\u00f1adido a los rendimientos, as\u00ed como una modesta protecci\u00f3n contra las ca\u00eddas en tiempos dif\u00edciles. Esta renta ofrece un potencial a\u00f1adido a los rendimientos, as\u00ed como una modesta cobertura frente a las ca\u00eddas si los tiempos se ponen dif\u00edciles.<\/p>\n\n\n\n
Aunque VPU s\u00f3lo posee unas 65 empresas en total, todas ellas son actores dominantes en la distribuci\u00f3n de energ\u00eda. Esto hace que merezca la consideraci\u00f3n de los inversores que buscan los mejores ETF defensivos.<\/p>\n\n\n\n
ETF iShares MSCI USA Quality Factor<\/strong><\/h3>\n\n\n\nOtra forma de acercarse a los mejores ETF defensivos es encontrar uno que se centre en los \u201cfundamentales\u201d, es decir, en la evoluci\u00f3n de los beneficios y las ventas de un valor, en contraposici\u00f3n a la evoluci\u00f3n de su cotizaci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
En teor\u00eda, estos par\u00e1metros clave son los que dan lugar a la apreciaci\u00f3n a largo plazo del valor de una acci\u00f3n, m\u00e1s que las medidas a corto plazo del sentimiento o el ciclo de noticias.<\/p>\n\n\n\nGr\u00e1fico de negociaci\u00f3n<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\nEl iShares MSCI USA Quality Factor ETF (QUAL, $131.47) aprovecha el poder de estas cifras. <\/p>\n\n\n\n
El ETF se compone de una lista espec\u00edfica de unos 125 valores estadounidenses grandes y medianos que presentan unos fundamentales m\u00e1s s\u00f3lidos que los de sus hom\u00f3logos, as\u00ed como una tendencia hist\u00f3rica a superar a la competencia. <\/p>\n\n\n\n
En estos momentos, las principales participaciones incluyen al gigante de las tarjetas de cr\u00e9dito Visa (V), la matriz de Facebook Meta Platforms (META) y el valor de semiconductores Nvidia (NVDA).<\/p>\n\n\n\n
Los valores que componen este fondo se eligen en funci\u00f3n de factores como su rentabilidad sobre recursos propios y el crecimiento de sus beneficios. <\/p>\n\n\n\n
Muchos pronostican una recesi\u00f3n este mismo a\u00f1o, por lo que es esencial centrarse en la calidad. <\/p>\n\n\n\n
Por lo tanto, si busca un ETF defensivo, podr\u00eda ser beneficioso superponer una pantalla de calidad en lugar de limitarse a elegir el fondo de \u00edndice vainilla est\u00e1ndar.<\/p>\n\n\n\n
ETF iShares Core Dividend Growth<\/strong><\/h3>\n\n\n\nSi lo que realmente busca son valores de dividendos de bajo riesgo, merece la pena echar un vistazo al fondo iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO, $48.59). DGRO ofrece una cartera diversificada de m\u00e1s de 400 valores que incluyen algunas de las marcas m\u00e1s estables y consolidadas del planeta. <\/p>\n\n\n\n
Pero lo m\u00e1s importante es que su enfoque en los mejores valores de crecimiento de dividendos significa que es probable que estas empresas paguen a los accionistas en los pr\u00f3ximos a\u00f1os incluso m\u00e1s de lo que pagan hoy.<\/p>\n\n\n\n
Por ejemplo, la principal participaci\u00f3n en DGRO ahora mismo es Microsoft, que casi ha triplicado su pago trimestral en la \u00faltima d\u00e9cada, de 23 c\u00e9ntimos por acci\u00f3n en 2013 a los 68 c\u00e9ntimos por acci\u00f3n actuales. Es un historial tremendo de priorizaci\u00f3n del valor para el accionista.<\/p>\n\n\n\n
Es cierto que la rentabilidad actual de 2,6% de este fondo no incendia el mundo. Aun as\u00ed, muchos valores de alto rendimiento ofrecen dividendos insostenibles, ya que pagan m\u00e1s de lo que pueden pagar. <\/p>\n\n\n\n
Sin embargo, DGRO da prioridad a la estabilidad y el potencial de crecimiento de los dividendos. Esto genera m\u00e1s fiabilidad en esos pagos, as\u00ed como m\u00e1s estabilidad en los propios valores subyacentes.<\/p>\n\n\n\n
Vanguard ETF de bonos corporativos a corto plazo<\/strong><\/h3>\n\n\n\nSi uno est\u00e1 dispuesto a asumir un mayor nivel de riesgo para lograr una mayor rentabilidad, el Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF (VCSH, $74.70) es otro ETF defensivo asociado al mercado de renta fija que merece un examen m\u00e1s detenido. <\/p>\n\n\n\n
Tambi\u00e9n se hace hincapi\u00e9 en los bonos a corto plazo. Sin embargo, una distinci\u00f3n notable con respecto al fondo anterior radica en su composici\u00f3n, que consiste principalmente en pr\u00e9stamos corporativos en lugar de pr\u00e9stamos gubernamentales.<\/p>\n\n\n\n
El nivel de certidumbre en las empresas es comparativamente inferior al observado en las entidades gubernamentales. <\/p>\n\n\n\n
Sin embargo, hay que se\u00f1alar que la duraci\u00f3n t\u00edpica de las participaciones en VCSH es de apenas 2,6 a\u00f1os, un periodo bastante corto durante el cual pueden surgir tecnolog\u00edas disruptivas imprevistas o crisis econ\u00f3micas. <\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, VCSH se concentra principalmente en invertir en t\u00edtulos de deuda clasificados como \u201cinvestment grade\u201d y emitidos por corporaciones bien establecidas, como Boeing (BA), un destacado actor de la industria aeroespacial, o Bank of America (BAC), una instituci\u00f3n financiera de renombre. <\/p>\n\n\n\n
Esta plataforma ofrece pr\u00e9stamos exclusivamente a empresas reputadas con perspectivas s\u00f3lidas, lo que garantiza la ausencia de bonos de calidad inferior, a veces denominados bonos \u201cbasura\u201d.<\/p>\n\n\n\n
Es importante reconocer que no puede afirmarse una certeza absoluta; sin embargo, es muy probable que el rendimiento constante de estos pr\u00e9stamos en cualquier escenario de mercado pueda atribuirse a su duraci\u00f3n a corto plazo y a la elevada solvencia de los prestatarios. VCSH presenta un nivel relativamente inferior de<\/p>\n\n\n\n
Invesco S&P 500 Equal Weight ETF<\/strong><\/h3>\n\n\n\nNo es raro que las grandes tecnol\u00f3gicas sean la fuerza dominante de un ETF, dado que muchas de las mayores empresas del mundo pertenecen a este sector. <\/p>\n\n\n\n
De hecho, el \u00edndice S&P 500 tiene una ponderaci\u00f3n de 25% hacia la tecnolog\u00eda de la informaci\u00f3n, y el Nasdaq-100 es a\u00fan m\u00e1s dependiente, con aproximadamente 55%.<\/p>\n\n\n\n
Pero para los inversores que buscan los ETF defensivos m\u00e1s rentables, el Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP, $137.01) merece una mirada m\u00e1s atenta porque busca equilibrar la balanza del mercado amplio. <\/p>\n\n\n\n
La \u201cponderaci\u00f3n equitativa\u201d del nombre significa que este fondo se reequilibra peri\u00f3dicamente para mantener valores lo m\u00e1s parecidos posibles en cada uno de los componentes del S&P 500, en lugar de dar prioridad a los grandes. <\/p>\n\n\n\n
En otras palabras, Apple deber\u00eda representar alrededor del 0,2% de los activos totales, a diferencia de los aproximadamente 6% que suele ocupar en los fondos est\u00e1ndar que ponderan las participaciones por valor de mercado.<\/p>\n\n\n\n
Esta es una forma mucho m\u00e1s diversificada de acercarse al mercado de valores, ya que es posible que un peque\u00f1o n\u00famero de grandes participaciones distorsione el rendimiento de un \u00edndice. <\/p>\n\n\n\n
Eso podr\u00eda significar que se deja algunos beneficios sobre la mesa si las grandes tecnol\u00f3gicas se disparan, pero evitar\u00e1 poner todos los huevos en la misma cesta y decepcionarse cuando el sector tropiece. <\/p>\n\n\n\n
Vanguard Valor ETF<\/strong><\/h3>\n\n\n\nSi bien la b\u00fasqueda de unos fundamentales s\u00f3lidos puede dar lugar a valores de mayor calidad, tambi\u00e9n hay que tener en cuenta que una empresa que no crezca con especial rapidez puede ser a veces la apuesta m\u00e1s segura. <\/p>\n\n\n\n
Pensemos en valores orientados al \u201cvalor\u201d, como las grandes empresas de telecomunicaciones o los servicios p\u00fablicos cotizados. No es probable que estos gigantes dupliquen sus ingresos o su base de clientes en los pr\u00f3ximos a\u00f1os, pero tampoco es probable que sufran una perturbaci\u00f3n significativa por parte de la competencia.<\/p>\n\n\n\n
El Vanguard Value ETF (VTV, $134.97) es una apuesta directa por valores lentos y estables como \u00e9stos, que ilustran el valor inherente de sus operaciones aunque las perspectivas de crecimiento no sean espectaculares. <\/p>\n\n\n\n
Los servicios financieros y la sanidad encabezan la cartera sectorial del fondo con unos 19% de la cartera cada uno. <\/p>\n\n\n\n
Entre los 340 valores que componen la VTV destacan UnitedHealth Group (UNH), el gigante de los seguros, y Warren Buffett<\/a>\u2018de Berkshire Hathaway (BRK.B).<\/p>\n\n\n\nComo resultado, VTV ofrece la mayor rentabilidad por dividendo de todos los ETF defensivos que hemos visto hasta ahora.<\/p>\n\n\n\n
Invesco S&P 500 ETF de baja volatilidad<\/strong><\/h3>\n\n\n\nOtro enfoque interesante del fondo est\u00e1ndar S&P 500 es el Invesco S&P 500 Low Volatility ETF (SPLV, $58.01). <\/p>\n\n\n\n
Como su nombre indica, el fondo est\u00e1 formulado de forma que da prioridad a las empresas menos vol\u00e1tiles que sus hom\u00f3logas, lo que resulta ideal para los inversores que buscan los mejores ETF defensivos.<\/p>\n\n\n\nGr\u00e1fico de negociaci\u00f3n<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\nEn concreto, el SPLV selecciona manualmente los 100 valores m\u00e1s importantes del S&P 500 bas\u00e1ndose en una clasificaci\u00f3n de los nombres que han sido menos vol\u00e1tiles durante los 12 meses anteriores. <\/p>\n\n\n\n
Este veh\u00edculo no es una garant\u00eda infalible de estabilidad futura. Sin embargo, permite disponer de un grupo de participaciones m\u00e1s estable y defensivo basado en los datos del mercado.<\/p>\n\n\n\n
Por ejemplo, las tres principales participaciones de SPLV en estos momentos son el gigante de los refrescos Coca-Cola (KO), la cadena de comida r\u00e1pida McDonald's (MCD) y el fabricante de productos de cuidado personal Kimberly-Clark (KMB). <\/p>\n\n\n\n
Todos ellos son valores de primera fila que seguramente resistir\u00e1n mejor los altibajos a corto plazo del mercado que la mayor\u00eda de los valores de peque\u00f1a y mediana capitalizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Reflexiones finales<\/strong><\/h2>\n\n\n\nLa inversi\u00f3n en los mejores ETF defensivos puede realizarse a trav\u00e9s de una sociedad de corretaje o de inversi\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
Es esencial establecer un plan adecuado de asignaci\u00f3n de activos antes de utilizar estos fondos en su cartera de inversi\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
Esto le obliga a considerar detenidamente la forma en que se dividir\u00e1 su capital entre diversos tipos de activos, como acciones y bonos. <\/p>\n\n\n\n
El siguiente paso consiste en determinar la proporci\u00f3n de su cartera que debe asignar a cada clase de activos. <\/p>\n\n\n\n
Esto debe hacerse para garantizar que la proporci\u00f3n de valores que seleccione no domine indebidamente el conjunto de la cartera.<\/p>\n\n\n\n
En las actuales condiciones de mercado, extremadamente impredecibles, los inversores que deseen reforzar sus carteras de inversi\u00f3n con activos defensivos pueden considerar la posibilidad de asignar su patrimonio a ETF de consumo discrecional<\/a>, ETF de consumo b\u00e1sico<\/a>, y ETF financieros<\/a> que ofrecen el mejor rendimiento posible. <\/p>\n\n\n\nEn tiempos caracterizados por la imprevisibilidad econ\u00f3mica, los fondos cotizados, a veces conocidos como ETF, ofrecen un grado sustancial de estabilidad y durabilidad. <\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, un m\u00e9todo prudente para mitigar el riesgo es poner en marcha una estrategia conocida como diversificaci\u00f3n, que consiste en distribuir las inversiones entre diversos sectores, entre ellos banca privada<\/a> y fondos de inversi\u00f3n<\/a>, entre otros. <\/p>\n\n\n\nSin embargo, la decisi\u00f3n de invertir o no dinero en fondos cotizados defensivos depende de factores como la tolerancia al riesgo de cada persona, sus objetivos financieros y la situaci\u00f3n actual del mercado en su conjunto.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfLe duele la indecisi\u00f3n financiera? <\/strong><\/p>\n\n\n\n<\/figure>\n\n\n\n<\/div>\n\n\n\n
ETF de servicios p\u00fablicos<\/strong><\/h3>\n\n\n\nLa gente necesita gas, agua, electricidad y otros servicios. Los valores de servicios p\u00fablicos incluyen a los proveedores de servicios. Los consumidores los necesitan durante las recesiones econ\u00f3micas, lo que los convierte en protectores. <\/p>\n\n\n\n
Esto hace que los precios de los fondos de acciones de servicios p\u00fablicos defensivos sean menos sensibles al mercado. Haga clic en aqu\u00ed<\/a> para leer sobre los mejores ETF de servicios p\u00fablicos.<\/p>\n\n\n\n\u00bfCu\u00e1les son los mejores ETF defensivos?<\/strong><\/strong><\/h2>\n\n\n\nETF Vanguard Total Stock Market<\/strong><\/strong><\/h3>\n\n\n\nCuando la mayor\u00eda de los inversores eligen un fondo indexado, tienden a inclinarse por los fondos S&P 500 est\u00e1ndar. Pero hay un gran mundo de valores ah\u00ed fuera, y a veces los nombres m\u00e1s peque\u00f1os y menos conocidos de Wall Street pueden ayudar a obtener mejores resultados o, en tiempos dif\u00edciles, cierta estabilidad.<\/p>\n\n\n\n
El Vanguard Total Stock Market ETF (VTI, $208.47) tiene una parte de casi todas las empresas que cotizan en las bolsas de EE.UU., con una l\u00ednea de casi 4.000 nombres.<\/p>\n\n\n\n
Los grandes valores siguen liderando la cartera, con Apple (AAPL) y Microsoft (MSFT) como principales valores. Sin embargo, tambi\u00e9n se incluyen empresas medianas y peque\u00f1as start-ups. <\/p>\n\n\n\n
En cuanto a la exposici\u00f3n sectorial, los valores tecnol\u00f3gicos son los m\u00e1s predominantes, con casi 30% de la cartera. El consumo discrecional (14,4%) y los valores industriales (12,8%) ocupan un distante segundo y tercer lugar, respectivamente.<\/p>\n\n\n\n
Como su nombre indica, se trata de una apuesta por la totalidad del mercado burs\u00e1til. Por tanto, si Wall Street se desploma en su conjunto, no hay mucho que hacer para protegerse, ni siquiera con los mejores ETF defensivos del mercado. <\/p>\n\n\n\n
Sin embargo, si desea lanzar la red m\u00e1s amplia posible, entonces VTI puede ser una buena participaci\u00f3n fundacional en su cartera.<\/p>\n\n\n\n
Vanguard Utilities ETF<\/strong><\/h3>\n\n\n\nEn general, es arriesgado apostarlo todo por un \u00fanico tipo de valores. Pero en el caso del Vanguard Utilities ETF (VPU, $125.33), apostar por un sector puede reducir su perfil de riesgo en lugar de aumentarlo.<\/p>\n\n\n\n
Sin duda, los valores de servicios p\u00fablicos tienden a parecerse mucho entre s\u00ed y, como consecuencia, est\u00e1n sujetos a las mismas tendencias generales. <\/p>\n\n\n\n
Pero seamos honestos por un segundo y admitamos que muchas de estas empresas son monopolios virtuales. Las empresas de servicios p\u00fablicos con \u00e1nimo de lucro est\u00e1n muy reguladas y normalmente tienen que pedir aprobaci\u00f3n antes de cambiar su estructura tarifaria. <\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, no tienen salida al mar, por lo que no compiten entre s\u00ed, y disponen de miles de millones en activos que hacen pr\u00e1cticamente imposible que un nuevo advenedizo entre en su territorio.<\/p>\n\n\n\n
Todo esto significa que el sector de los servicios p\u00fablicos presenta un riesgo mucho menor que otras partes de Wall Street.<\/p>\n\n\n\n
Prueba de ello es la rentabilidad de la VPU, que es aproximadamente el doble de la del S&P 500. Esta renta ofrece un potencial a\u00f1adido a los rendimientos, as\u00ed como una modesta protecci\u00f3n contra las ca\u00eddas en tiempos dif\u00edciles. Esta renta ofrece un potencial a\u00f1adido a los rendimientos, as\u00ed como una modesta cobertura frente a las ca\u00eddas si los tiempos se ponen dif\u00edciles.<\/p>\n\n\n\n
Aunque VPU s\u00f3lo posee unas 65 empresas en total, todas ellas son actores dominantes en la distribuci\u00f3n de energ\u00eda. Esto hace que merezca la consideraci\u00f3n de los inversores que buscan los mejores ETF defensivos.<\/p>\n\n\n\n
ETF iShares MSCI USA Quality Factor<\/strong><\/h3>\n\n\n\nOtra forma de acercarse a los mejores ETF defensivos es encontrar uno que se centre en los \u201cfundamentales\u201d, es decir, en la evoluci\u00f3n de los beneficios y las ventas de un valor, en contraposici\u00f3n a la evoluci\u00f3n de su cotizaci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
En teor\u00eda, estos par\u00e1metros clave son los que dan lugar a la apreciaci\u00f3n a largo plazo del valor de una acci\u00f3n, m\u00e1s que las medidas a corto plazo del sentimiento o el ciclo de noticias.<\/p>\n\n\n\nGr\u00e1fico de negociaci\u00f3n<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\nEl iShares MSCI USA Quality Factor ETF (QUAL, $131.47) aprovecha el poder de estas cifras. <\/p>\n\n\n\n
El ETF se compone de una lista espec\u00edfica de unos 125 valores estadounidenses grandes y medianos que presentan unos fundamentales m\u00e1s s\u00f3lidos que los de sus hom\u00f3logos, as\u00ed como una tendencia hist\u00f3rica a superar a la competencia. <\/p>\n\n\n\n
En estos momentos, las principales participaciones incluyen al gigante de las tarjetas de cr\u00e9dito Visa (V), la matriz de Facebook Meta Platforms (META) y el valor de semiconductores Nvidia (NVDA).<\/p>\n\n\n\n
Los valores que componen este fondo se eligen en funci\u00f3n de factores como su rentabilidad sobre recursos propios y el crecimiento de sus beneficios. <\/p>\n\n\n\n
Muchos pronostican una recesi\u00f3n este mismo a\u00f1o, por lo que es esencial centrarse en la calidad. <\/p>\n\n\n\n
Por lo tanto, si busca un ETF defensivo, podr\u00eda ser beneficioso superponer una pantalla de calidad en lugar de limitarse a elegir el fondo de \u00edndice vainilla est\u00e1ndar.<\/p>\n\n\n\n
ETF iShares Core Dividend Growth<\/strong><\/h3>\n\n\n\nSi lo que realmente busca son valores de dividendos de bajo riesgo, merece la pena echar un vistazo al fondo iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO, $48.59). DGRO ofrece una cartera diversificada de m\u00e1s de 400 valores que incluyen algunas de las marcas m\u00e1s estables y consolidadas del planeta. <\/p>\n\n\n\n
Pero lo m\u00e1s importante es que su enfoque en los mejores valores de crecimiento de dividendos significa que es probable que estas empresas paguen a los accionistas en los pr\u00f3ximos a\u00f1os incluso m\u00e1s de lo que pagan hoy.<\/p>\n\n\n\n
Por ejemplo, la principal participaci\u00f3n en DGRO ahora mismo es Microsoft, que casi ha triplicado su pago trimestral en la \u00faltima d\u00e9cada, de 23 c\u00e9ntimos por acci\u00f3n en 2013 a los 68 c\u00e9ntimos por acci\u00f3n actuales. Es un historial tremendo de priorizaci\u00f3n del valor para el accionista.<\/p>\n\n\n\n
Es cierto que la rentabilidad actual de 2,6% de este fondo no incendia el mundo. Aun as\u00ed, muchos valores de alto rendimiento ofrecen dividendos insostenibles, ya que pagan m\u00e1s de lo que pueden pagar. <\/p>\n\n\n\n
Sin embargo, DGRO da prioridad a la estabilidad y el potencial de crecimiento de los dividendos. Esto genera m\u00e1s fiabilidad en esos pagos, as\u00ed como m\u00e1s estabilidad en los propios valores subyacentes.<\/p>\n\n\n\n
Vanguard ETF de bonos corporativos a corto plazo<\/strong><\/h3>\n\n\n\nSi uno est\u00e1 dispuesto a asumir un mayor nivel de riesgo para lograr una mayor rentabilidad, el Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF (VCSH, $74.70) es otro ETF defensivo asociado al mercado de renta fija que merece un examen m\u00e1s detenido. <\/p>\n\n\n\n
Tambi\u00e9n se hace hincapi\u00e9 en los bonos a corto plazo. Sin embargo, una distinci\u00f3n notable con respecto al fondo anterior radica en su composici\u00f3n, que consiste principalmente en pr\u00e9stamos corporativos en lugar de pr\u00e9stamos gubernamentales.<\/p>\n\n\n\n
El nivel de certidumbre en las empresas es comparativamente inferior al observado en las entidades gubernamentales. <\/p>\n\n\n\n
Sin embargo, hay que se\u00f1alar que la duraci\u00f3n t\u00edpica de las participaciones en VCSH es de apenas 2,6 a\u00f1os, un periodo bastante corto durante el cual pueden surgir tecnolog\u00edas disruptivas imprevistas o crisis econ\u00f3micas. <\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, VCSH se concentra principalmente en invertir en t\u00edtulos de deuda clasificados como \u201cinvestment grade\u201d y emitidos por corporaciones bien establecidas, como Boeing (BA), un destacado actor de la industria aeroespacial, o Bank of America (BAC), una instituci\u00f3n financiera de renombre. <\/p>\n\n\n\n
Esta plataforma ofrece pr\u00e9stamos exclusivamente a empresas reputadas con perspectivas s\u00f3lidas, lo que garantiza la ausencia de bonos de calidad inferior, a veces denominados bonos \u201cbasura\u201d.<\/p>\n\n\n\n
Es importante reconocer que no puede afirmarse una certeza absoluta; sin embargo, es muy probable que el rendimiento constante de estos pr\u00e9stamos en cualquier escenario de mercado pueda atribuirse a su duraci\u00f3n a corto plazo y a la elevada solvencia de los prestatarios. VCSH presenta un nivel relativamente inferior de<\/p>\n\n\n\n
Invesco S&P 500 Equal Weight ETF<\/strong><\/h3>\n\n\n\nNo es raro que las grandes tecnol\u00f3gicas sean la fuerza dominante de un ETF, dado que muchas de las mayores empresas del mundo pertenecen a este sector. <\/p>\n\n\n\n
De hecho, el \u00edndice S&P 500 tiene una ponderaci\u00f3n de 25% hacia la tecnolog\u00eda de la informaci\u00f3n, y el Nasdaq-100 es a\u00fan m\u00e1s dependiente, con aproximadamente 55%.<\/p>\n\n\n\n
Pero para los inversores que buscan los ETF defensivos m\u00e1s rentables, el Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP, $137.01) merece una mirada m\u00e1s atenta porque busca equilibrar la balanza del mercado amplio. <\/p>\n\n\n\n
La \u201cponderaci\u00f3n equitativa\u201d del nombre significa que este fondo se reequilibra peri\u00f3dicamente para mantener valores lo m\u00e1s parecidos posibles en cada uno de los componentes del S&P 500, en lugar de dar prioridad a los grandes. <\/p>\n\n\n\n
En otras palabras, Apple deber\u00eda representar alrededor del 0,2% de los activos totales, a diferencia de los aproximadamente 6% que suele ocupar en los fondos est\u00e1ndar que ponderan las participaciones por valor de mercado.<\/p>\n\n\n\n
Esta es una forma mucho m\u00e1s diversificada de acercarse al mercado de valores, ya que es posible que un peque\u00f1o n\u00famero de grandes participaciones distorsione el rendimiento de un \u00edndice. <\/p>\n\n\n\n
Eso podr\u00eda significar que se deja algunos beneficios sobre la mesa si las grandes tecnol\u00f3gicas se disparan, pero evitar\u00e1 poner todos los huevos en la misma cesta y decepcionarse cuando el sector tropiece. <\/p>\n\n\n\n
Vanguard Valor ETF<\/strong><\/h3>\n\n\n\nSi bien la b\u00fasqueda de unos fundamentales s\u00f3lidos puede dar lugar a valores de mayor calidad, tambi\u00e9n hay que tener en cuenta que una empresa que no crezca con especial rapidez puede ser a veces la apuesta m\u00e1s segura. <\/p>\n\n\n\n
Pensemos en valores orientados al \u201cvalor\u201d, como las grandes empresas de telecomunicaciones o los servicios p\u00fablicos cotizados. No es probable que estos gigantes dupliquen sus ingresos o su base de clientes en los pr\u00f3ximos a\u00f1os, pero tampoco es probable que sufran una perturbaci\u00f3n significativa por parte de la competencia.<\/p>\n\n\n\n
El Vanguard Value ETF (VTV, $134.97) es una apuesta directa por valores lentos y estables como \u00e9stos, que ilustran el valor inherente de sus operaciones aunque las perspectivas de crecimiento no sean espectaculares. <\/p>\n\n\n\n
Los servicios financieros y la sanidad encabezan la cartera sectorial del fondo con unos 19% de la cartera cada uno. <\/p>\n\n\n\n
Entre los 340 valores que componen la VTV destacan UnitedHealth Group (UNH), el gigante de los seguros, y Warren Buffett<\/a>\u2018de Berkshire Hathaway (BRK.B).<\/p>\n\n\n\nComo resultado, VTV ofrece la mayor rentabilidad por dividendo de todos los ETF defensivos que hemos visto hasta ahora.<\/p>\n\n\n\n
Invesco S&P 500 ETF de baja volatilidad<\/strong><\/h3>\n\n\n\nOtro enfoque interesante del fondo est\u00e1ndar S&P 500 es el Invesco S&P 500 Low Volatility ETF (SPLV, $58.01). <\/p>\n\n\n\n
Como su nombre indica, el fondo est\u00e1 formulado de forma que da prioridad a las empresas menos vol\u00e1tiles que sus hom\u00f3logas, lo que resulta ideal para los inversores que buscan los mejores ETF defensivos.<\/p>\n\n\n\nGr\u00e1fico de negociaci\u00f3n<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\nEn concreto, el SPLV selecciona manualmente los 100 valores m\u00e1s importantes del S&P 500 bas\u00e1ndose en una clasificaci\u00f3n de los nombres que han sido menos vol\u00e1tiles durante los 12 meses anteriores. <\/p>\n\n\n\n
Este veh\u00edculo no es una garant\u00eda infalible de estabilidad futura. Sin embargo, permite disponer de un grupo de participaciones m\u00e1s estable y defensivo basado en los datos del mercado.<\/p>\n\n\n\n
Por ejemplo, las tres principales participaciones de SPLV en estos momentos son el gigante de los refrescos Coca-Cola (KO), la cadena de comida r\u00e1pida McDonald's (MCD) y el fabricante de productos de cuidado personal Kimberly-Clark (KMB). <\/p>\n\n\n\n
Todos ellos son valores de primera fila que seguramente resistir\u00e1n mejor los altibajos a corto plazo del mercado que la mayor\u00eda de los valores de peque\u00f1a y mediana capitalizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Reflexiones finales<\/strong><\/h2>\n\n\n\nLa inversi\u00f3n en los mejores ETF defensivos puede realizarse a trav\u00e9s de una sociedad de corretaje o de inversi\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
Es esencial establecer un plan adecuado de asignaci\u00f3n de activos antes de utilizar estos fondos en su cartera de inversi\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
Esto le obliga a considerar detenidamente la forma en que se dividir\u00e1 su capital entre diversos tipos de activos, como acciones y bonos. <\/p>\n\n\n\n
El siguiente paso consiste en determinar la proporci\u00f3n de su cartera que debe asignar a cada clase de activos. <\/p>\n\n\n\n
Esto debe hacerse para garantizar que la proporci\u00f3n de valores que seleccione no domine indebidamente el conjunto de la cartera.<\/p>\n\n\n\n
En las actuales condiciones de mercado, extremadamente impredecibles, los inversores que deseen reforzar sus carteras de inversi\u00f3n con activos defensivos pueden considerar la posibilidad de asignar su patrimonio a ETF de consumo discrecional<\/a>, ETF de consumo b\u00e1sico<\/a>, y ETF financieros<\/a> que ofrecen el mejor rendimiento posible. <\/p>\n\n\n\nEn tiempos caracterizados por la imprevisibilidad econ\u00f3mica, los fondos cotizados, a veces conocidos como ETF, ofrecen un grado sustancial de estabilidad y durabilidad. <\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, un m\u00e9todo prudente para mitigar el riesgo es poner en marcha una estrategia conocida como diversificaci\u00f3n, que consiste en distribuir las inversiones entre diversos sectores, entre ellos banca privada<\/a> y fondos de inversi\u00f3n<\/a>, entre otros. <\/p>\n\n\n\nSin embargo, la decisi\u00f3n de invertir o no dinero en fondos cotizados defensivos depende de factores como la tolerancia al riesgo de cada persona, sus objetivos financieros y la situaci\u00f3n actual del mercado en su conjunto.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfLe duele la indecisi\u00f3n financiera? <\/strong><\/p>\n\n\n\n<\/figure>\n\n\n\n<\/div>\n\n\n\n
\u00bfCu\u00e1les son los mejores ETF defensivos?<\/strong><\/strong><\/h2>\n\n\n\nETF Vanguard Total Stock Market<\/strong><\/strong><\/h3>\n\n\n\nCuando la mayor\u00eda de los inversores eligen un fondo indexado, tienden a inclinarse por los fondos S&P 500 est\u00e1ndar. Pero hay un gran mundo de valores ah\u00ed fuera, y a veces los nombres m\u00e1s peque\u00f1os y menos conocidos de Wall Street pueden ayudar a obtener mejores resultados o, en tiempos dif\u00edciles, cierta estabilidad.<\/p>\n\n\n\n
El Vanguard Total Stock Market ETF (VTI, $208.47) tiene una parte de casi todas las empresas que cotizan en las bolsas de EE.UU., con una l\u00ednea de casi 4.000 nombres.<\/p>\n\n\n\n
Los grandes valores siguen liderando la cartera, con Apple (AAPL) y Microsoft (MSFT) como principales valores. Sin embargo, tambi\u00e9n se incluyen empresas medianas y peque\u00f1as start-ups. <\/p>\n\n\n\n
En cuanto a la exposici\u00f3n sectorial, los valores tecnol\u00f3gicos son los m\u00e1s predominantes, con casi 30% de la cartera. El consumo discrecional (14,4%) y los valores industriales (12,8%) ocupan un distante segundo y tercer lugar, respectivamente.<\/p>\n\n\n\n
Como su nombre indica, se trata de una apuesta por la totalidad del mercado burs\u00e1til. Por tanto, si Wall Street se desploma en su conjunto, no hay mucho que hacer para protegerse, ni siquiera con los mejores ETF defensivos del mercado. <\/p>\n\n\n\n
Sin embargo, si desea lanzar la red m\u00e1s amplia posible, entonces VTI puede ser una buena participaci\u00f3n fundacional en su cartera.<\/p>\n\n\n\n
Vanguard Utilities ETF<\/strong><\/h3>\n\n\n\nEn general, es arriesgado apostarlo todo por un \u00fanico tipo de valores. Pero en el caso del Vanguard Utilities ETF (VPU, $125.33), apostar por un sector puede reducir su perfil de riesgo en lugar de aumentarlo.<\/p>\n\n\n\n
Sin duda, los valores de servicios p\u00fablicos tienden a parecerse mucho entre s\u00ed y, como consecuencia, est\u00e1n sujetos a las mismas tendencias generales. <\/p>\n\n\n\n
Pero seamos honestos por un segundo y admitamos que muchas de estas empresas son monopolios virtuales. Las empresas de servicios p\u00fablicos con \u00e1nimo de lucro est\u00e1n muy reguladas y normalmente tienen que pedir aprobaci\u00f3n antes de cambiar su estructura tarifaria. <\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, no tienen salida al mar, por lo que no compiten entre s\u00ed, y disponen de miles de millones en activos que hacen pr\u00e1cticamente imposible que un nuevo advenedizo entre en su territorio.<\/p>\n\n\n\n
Todo esto significa que el sector de los servicios p\u00fablicos presenta un riesgo mucho menor que otras partes de Wall Street.<\/p>\n\n\n\n
Prueba de ello es la rentabilidad de la VPU, que es aproximadamente el doble de la del S&P 500. Esta renta ofrece un potencial a\u00f1adido a los rendimientos, as\u00ed como una modesta protecci\u00f3n contra las ca\u00eddas en tiempos dif\u00edciles. Esta renta ofrece un potencial a\u00f1adido a los rendimientos, as\u00ed como una modesta cobertura frente a las ca\u00eddas si los tiempos se ponen dif\u00edciles.<\/p>\n\n\n\n
Aunque VPU s\u00f3lo posee unas 65 empresas en total, todas ellas son actores dominantes en la distribuci\u00f3n de energ\u00eda. Esto hace que merezca la consideraci\u00f3n de los inversores que buscan los mejores ETF defensivos.<\/p>\n\n\n\n
ETF iShares MSCI USA Quality Factor<\/strong><\/h3>\n\n\n\nOtra forma de acercarse a los mejores ETF defensivos es encontrar uno que se centre en los \u201cfundamentales\u201d, es decir, en la evoluci\u00f3n de los beneficios y las ventas de un valor, en contraposici\u00f3n a la evoluci\u00f3n de su cotizaci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
En teor\u00eda, estos par\u00e1metros clave son los que dan lugar a la apreciaci\u00f3n a largo plazo del valor de una acci\u00f3n, m\u00e1s que las medidas a corto plazo del sentimiento o el ciclo de noticias.<\/p>\n\n\n\nGr\u00e1fico de negociaci\u00f3n<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\nEl iShares MSCI USA Quality Factor ETF (QUAL, $131.47) aprovecha el poder de estas cifras. <\/p>\n\n\n\n
El ETF se compone de una lista espec\u00edfica de unos 125 valores estadounidenses grandes y medianos que presentan unos fundamentales m\u00e1s s\u00f3lidos que los de sus hom\u00f3logos, as\u00ed como una tendencia hist\u00f3rica a superar a la competencia. <\/p>\n\n\n\n
En estos momentos, las principales participaciones incluyen al gigante de las tarjetas de cr\u00e9dito Visa (V), la matriz de Facebook Meta Platforms (META) y el valor de semiconductores Nvidia (NVDA).<\/p>\n\n\n\n
Los valores que componen este fondo se eligen en funci\u00f3n de factores como su rentabilidad sobre recursos propios y el crecimiento de sus beneficios. <\/p>\n\n\n\n
Muchos pronostican una recesi\u00f3n este mismo a\u00f1o, por lo que es esencial centrarse en la calidad. <\/p>\n\n\n\n
Por lo tanto, si busca un ETF defensivo, podr\u00eda ser beneficioso superponer una pantalla de calidad en lugar de limitarse a elegir el fondo de \u00edndice vainilla est\u00e1ndar.<\/p>\n\n\n\n
ETF iShares Core Dividend Growth<\/strong><\/h3>\n\n\n\nSi lo que realmente busca son valores de dividendos de bajo riesgo, merece la pena echar un vistazo al fondo iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO, $48.59). DGRO ofrece una cartera diversificada de m\u00e1s de 400 valores que incluyen algunas de las marcas m\u00e1s estables y consolidadas del planeta. <\/p>\n\n\n\n
Pero lo m\u00e1s importante es que su enfoque en los mejores valores de crecimiento de dividendos significa que es probable que estas empresas paguen a los accionistas en los pr\u00f3ximos a\u00f1os incluso m\u00e1s de lo que pagan hoy.<\/p>\n\n\n\n
Por ejemplo, la principal participaci\u00f3n en DGRO ahora mismo es Microsoft, que casi ha triplicado su pago trimestral en la \u00faltima d\u00e9cada, de 23 c\u00e9ntimos por acci\u00f3n en 2013 a los 68 c\u00e9ntimos por acci\u00f3n actuales. Es un historial tremendo de priorizaci\u00f3n del valor para el accionista.<\/p>\n\n\n\n
Es cierto que la rentabilidad actual de 2,6% de este fondo no incendia el mundo. Aun as\u00ed, muchos valores de alto rendimiento ofrecen dividendos insostenibles, ya que pagan m\u00e1s de lo que pueden pagar. <\/p>\n\n\n\n
Sin embargo, DGRO da prioridad a la estabilidad y el potencial de crecimiento de los dividendos. Esto genera m\u00e1s fiabilidad en esos pagos, as\u00ed como m\u00e1s estabilidad en los propios valores subyacentes.<\/p>\n\n\n\n
Vanguard ETF de bonos corporativos a corto plazo<\/strong><\/h3>\n\n\n\nSi uno est\u00e1 dispuesto a asumir un mayor nivel de riesgo para lograr una mayor rentabilidad, el Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF (VCSH, $74.70) es otro ETF defensivo asociado al mercado de renta fija que merece un examen m\u00e1s detenido. <\/p>\n\n\n\n
Tambi\u00e9n se hace hincapi\u00e9 en los bonos a corto plazo. Sin embargo, una distinci\u00f3n notable con respecto al fondo anterior radica en su composici\u00f3n, que consiste principalmente en pr\u00e9stamos corporativos en lugar de pr\u00e9stamos gubernamentales.<\/p>\n\n\n\n
El nivel de certidumbre en las empresas es comparativamente inferior al observado en las entidades gubernamentales. <\/p>\n\n\n\n
Sin embargo, hay que se\u00f1alar que la duraci\u00f3n t\u00edpica de las participaciones en VCSH es de apenas 2,6 a\u00f1os, un periodo bastante corto durante el cual pueden surgir tecnolog\u00edas disruptivas imprevistas o crisis econ\u00f3micas. <\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, VCSH se concentra principalmente en invertir en t\u00edtulos de deuda clasificados como \u201cinvestment grade\u201d y emitidos por corporaciones bien establecidas, como Boeing (BA), un destacado actor de la industria aeroespacial, o Bank of America (BAC), una instituci\u00f3n financiera de renombre. <\/p>\n\n\n\n
Esta plataforma ofrece pr\u00e9stamos exclusivamente a empresas reputadas con perspectivas s\u00f3lidas, lo que garantiza la ausencia de bonos de calidad inferior, a veces denominados bonos \u201cbasura\u201d.<\/p>\n\n\n\n
Es importante reconocer que no puede afirmarse una certeza absoluta; sin embargo, es muy probable que el rendimiento constante de estos pr\u00e9stamos en cualquier escenario de mercado pueda atribuirse a su duraci\u00f3n a corto plazo y a la elevada solvencia de los prestatarios. VCSH presenta un nivel relativamente inferior de<\/p>\n\n\n\n
Invesco S&P 500 Equal Weight ETF<\/strong><\/h3>\n\n\n\nNo es raro que las grandes tecnol\u00f3gicas sean la fuerza dominante de un ETF, dado que muchas de las mayores empresas del mundo pertenecen a este sector. <\/p>\n\n\n\n
De hecho, el \u00edndice S&P 500 tiene una ponderaci\u00f3n de 25% hacia la tecnolog\u00eda de la informaci\u00f3n, y el Nasdaq-100 es a\u00fan m\u00e1s dependiente, con aproximadamente 55%.<\/p>\n\n\n\n
Pero para los inversores que buscan los ETF defensivos m\u00e1s rentables, el Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP, $137.01) merece una mirada m\u00e1s atenta porque busca equilibrar la balanza del mercado amplio. <\/p>\n\n\n\n
La \u201cponderaci\u00f3n equitativa\u201d del nombre significa que este fondo se reequilibra peri\u00f3dicamente para mantener valores lo m\u00e1s parecidos posibles en cada uno de los componentes del S&P 500, en lugar de dar prioridad a los grandes. <\/p>\n\n\n\n
En otras palabras, Apple deber\u00eda representar alrededor del 0,2% de los activos totales, a diferencia de los aproximadamente 6% que suele ocupar en los fondos est\u00e1ndar que ponderan las participaciones por valor de mercado.<\/p>\n\n\n\n
Esta es una forma mucho m\u00e1s diversificada de acercarse al mercado de valores, ya que es posible que un peque\u00f1o n\u00famero de grandes participaciones distorsione el rendimiento de un \u00edndice. <\/p>\n\n\n\n
Eso podr\u00eda significar que se deja algunos beneficios sobre la mesa si las grandes tecnol\u00f3gicas se disparan, pero evitar\u00e1 poner todos los huevos en la misma cesta y decepcionarse cuando el sector tropiece. <\/p>\n\n\n\n
Vanguard Valor ETF<\/strong><\/h3>\n\n\n\nSi bien la b\u00fasqueda de unos fundamentales s\u00f3lidos puede dar lugar a valores de mayor calidad, tambi\u00e9n hay que tener en cuenta que una empresa que no crezca con especial rapidez puede ser a veces la apuesta m\u00e1s segura. <\/p>\n\n\n\n
Pensemos en valores orientados al \u201cvalor\u201d, como las grandes empresas de telecomunicaciones o los servicios p\u00fablicos cotizados. No es probable que estos gigantes dupliquen sus ingresos o su base de clientes en los pr\u00f3ximos a\u00f1os, pero tampoco es probable que sufran una perturbaci\u00f3n significativa por parte de la competencia.<\/p>\n\n\n\n
El Vanguard Value ETF (VTV, $134.97) es una apuesta directa por valores lentos y estables como \u00e9stos, que ilustran el valor inherente de sus operaciones aunque las perspectivas de crecimiento no sean espectaculares. <\/p>\n\n\n\n
Los servicios financieros y la sanidad encabezan la cartera sectorial del fondo con unos 19% de la cartera cada uno. <\/p>\n\n\n\n
Entre los 340 valores que componen la VTV destacan UnitedHealth Group (UNH), el gigante de los seguros, y Warren Buffett<\/a>\u2018de Berkshire Hathaway (BRK.B).<\/p>\n\n\n\nComo resultado, VTV ofrece la mayor rentabilidad por dividendo de todos los ETF defensivos que hemos visto hasta ahora.<\/p>\n\n\n\n
Invesco S&P 500 ETF de baja volatilidad<\/strong><\/h3>\n\n\n\nOtro enfoque interesante del fondo est\u00e1ndar S&P 500 es el Invesco S&P 500 Low Volatility ETF (SPLV, $58.01). <\/p>\n\n\n\n
Como su nombre indica, el fondo est\u00e1 formulado de forma que da prioridad a las empresas menos vol\u00e1tiles que sus hom\u00f3logas, lo que resulta ideal para los inversores que buscan los mejores ETF defensivos.<\/p>\n\n\n\nGr\u00e1fico de negociaci\u00f3n<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\nEn concreto, el SPLV selecciona manualmente los 100 valores m\u00e1s importantes del S&P 500 bas\u00e1ndose en una clasificaci\u00f3n de los nombres que han sido menos vol\u00e1tiles durante los 12 meses anteriores. <\/p>\n\n\n\n
Este veh\u00edculo no es una garant\u00eda infalible de estabilidad futura. Sin embargo, permite disponer de un grupo de participaciones m\u00e1s estable y defensivo basado en los datos del mercado.<\/p>\n\n\n\n
Por ejemplo, las tres principales participaciones de SPLV en estos momentos son el gigante de los refrescos Coca-Cola (KO), la cadena de comida r\u00e1pida McDonald's (MCD) y el fabricante de productos de cuidado personal Kimberly-Clark (KMB). <\/p>\n\n\n\n
Todos ellos son valores de primera fila que seguramente resistir\u00e1n mejor los altibajos a corto plazo del mercado que la mayor\u00eda de los valores de peque\u00f1a y mediana capitalizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Reflexiones finales<\/strong><\/h2>\n\n\n\nLa inversi\u00f3n en los mejores ETF defensivos puede realizarse a trav\u00e9s de una sociedad de corretaje o de inversi\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
Es esencial establecer un plan adecuado de asignaci\u00f3n de activos antes de utilizar estos fondos en su cartera de inversi\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
Esto le obliga a considerar detenidamente la forma en que se dividir\u00e1 su capital entre diversos tipos de activos, como acciones y bonos. <\/p>\n\n\n\n
El siguiente paso consiste en determinar la proporci\u00f3n de su cartera que debe asignar a cada clase de activos. <\/p>\n\n\n\n
Esto debe hacerse para garantizar que la proporci\u00f3n de valores que seleccione no domine indebidamente el conjunto de la cartera.<\/p>\n\n\n\n
En las actuales condiciones de mercado, extremadamente impredecibles, los inversores que deseen reforzar sus carteras de inversi\u00f3n con activos defensivos pueden considerar la posibilidad de asignar su patrimonio a ETF de consumo discrecional<\/a>, ETF de consumo b\u00e1sico<\/a>, y ETF financieros<\/a> que ofrecen el mejor rendimiento posible. <\/p>\n\n\n\nEn tiempos caracterizados por la imprevisibilidad econ\u00f3mica, los fondos cotizados, a veces conocidos como ETF, ofrecen un grado sustancial de estabilidad y durabilidad. <\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, un m\u00e9todo prudente para mitigar el riesgo es poner en marcha una estrategia conocida como diversificaci\u00f3n, que consiste en distribuir las inversiones entre diversos sectores, entre ellos banca privada<\/a> y fondos de inversi\u00f3n<\/a>, entre otros. <\/p>\n\n\n\nSin embargo, la decisi\u00f3n de invertir o no dinero en fondos cotizados defensivos depende de factores como la tolerancia al riesgo de cada persona, sus objetivos financieros y la situaci\u00f3n actual del mercado en su conjunto.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfLe duele la indecisi\u00f3n financiera? <\/strong><\/p>\n\n\n\n<\/figure>\n\n\n\n<\/div>\n\n\n\n
Cuando la mayor\u00eda de los inversores eligen un fondo indexado, tienden a inclinarse por los fondos S&P 500 est\u00e1ndar. Pero hay un gran mundo de valores ah\u00ed fuera, y a veces los nombres m\u00e1s peque\u00f1os y menos conocidos de Wall Street pueden ayudar a obtener mejores resultados o, en tiempos dif\u00edciles, cierta estabilidad.<\/p>\n\n\n\n
El Vanguard Total Stock Market ETF (VTI, $208.47) tiene una parte de casi todas las empresas que cotizan en las bolsas de EE.UU., con una l\u00ednea de casi 4.000 nombres.<\/p>\n\n\n\n
Los grandes valores siguen liderando la cartera, con Apple (AAPL) y Microsoft (MSFT) como principales valores. Sin embargo, tambi\u00e9n se incluyen empresas medianas y peque\u00f1as start-ups. <\/p>\n\n\n\n
En cuanto a la exposici\u00f3n sectorial, los valores tecnol\u00f3gicos son los m\u00e1s predominantes, con casi 30% de la cartera. El consumo discrecional (14,4%) y los valores industriales (12,8%) ocupan un distante segundo y tercer lugar, respectivamente.<\/p>\n\n\n\n
Como su nombre indica, se trata de una apuesta por la totalidad del mercado burs\u00e1til. Por tanto, si Wall Street se desploma en su conjunto, no hay mucho que hacer para protegerse, ni siquiera con los mejores ETF defensivos del mercado. <\/p>\n\n\n\n
Sin embargo, si desea lanzar la red m\u00e1s amplia posible, entonces VTI puede ser una buena participaci\u00f3n fundacional en su cartera.<\/p>\n\n\n\n
Vanguard Utilities ETF<\/strong><\/h3>\n\n\n\nEn general, es arriesgado apostarlo todo por un \u00fanico tipo de valores. Pero en el caso del Vanguard Utilities ETF (VPU, $125.33), apostar por un sector puede reducir su perfil de riesgo en lugar de aumentarlo.<\/p>\n\n\n\n
Sin duda, los valores de servicios p\u00fablicos tienden a parecerse mucho entre s\u00ed y, como consecuencia, est\u00e1n sujetos a las mismas tendencias generales. <\/p>\n\n\n\n
Pero seamos honestos por un segundo y admitamos que muchas de estas empresas son monopolios virtuales. Las empresas de servicios p\u00fablicos con \u00e1nimo de lucro est\u00e1n muy reguladas y normalmente tienen que pedir aprobaci\u00f3n antes de cambiar su estructura tarifaria. <\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, no tienen salida al mar, por lo que no compiten entre s\u00ed, y disponen de miles de millones en activos que hacen pr\u00e1cticamente imposible que un nuevo advenedizo entre en su territorio.<\/p>\n\n\n\n
Todo esto significa que el sector de los servicios p\u00fablicos presenta un riesgo mucho menor que otras partes de Wall Street.<\/p>\n\n\n\n
Prueba de ello es la rentabilidad de la VPU, que es aproximadamente el doble de la del S&P 500. Esta renta ofrece un potencial a\u00f1adido a los rendimientos, as\u00ed como una modesta protecci\u00f3n contra las ca\u00eddas en tiempos dif\u00edciles. Esta renta ofrece un potencial a\u00f1adido a los rendimientos, as\u00ed como una modesta cobertura frente a las ca\u00eddas si los tiempos se ponen dif\u00edciles.<\/p>\n\n\n\n
Aunque VPU s\u00f3lo posee unas 65 empresas en total, todas ellas son actores dominantes en la distribuci\u00f3n de energ\u00eda. Esto hace que merezca la consideraci\u00f3n de los inversores que buscan los mejores ETF defensivos.<\/p>\n\n\n\n
ETF iShares MSCI USA Quality Factor<\/strong><\/h3>\n\n\n\nOtra forma de acercarse a los mejores ETF defensivos es encontrar uno que se centre en los \u201cfundamentales\u201d, es decir, en la evoluci\u00f3n de los beneficios y las ventas de un valor, en contraposici\u00f3n a la evoluci\u00f3n de su cotizaci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
En teor\u00eda, estos par\u00e1metros clave son los que dan lugar a la apreciaci\u00f3n a largo plazo del valor de una acci\u00f3n, m\u00e1s que las medidas a corto plazo del sentimiento o el ciclo de noticias.<\/p>\n\n\n\nGr\u00e1fico de negociaci\u00f3n<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\nEl iShares MSCI USA Quality Factor ETF (QUAL, $131.47) aprovecha el poder de estas cifras. <\/p>\n\n\n\n
El ETF se compone de una lista espec\u00edfica de unos 125 valores estadounidenses grandes y medianos que presentan unos fundamentales m\u00e1s s\u00f3lidos que los de sus hom\u00f3logos, as\u00ed como una tendencia hist\u00f3rica a superar a la competencia. <\/p>\n\n\n\n
En estos momentos, las principales participaciones incluyen al gigante de las tarjetas de cr\u00e9dito Visa (V), la matriz de Facebook Meta Platforms (META) y el valor de semiconductores Nvidia (NVDA).<\/p>\n\n\n\n
Los valores que componen este fondo se eligen en funci\u00f3n de factores como su rentabilidad sobre recursos propios y el crecimiento de sus beneficios. <\/p>\n\n\n\n
Muchos pronostican una recesi\u00f3n este mismo a\u00f1o, por lo que es esencial centrarse en la calidad. <\/p>\n\n\n\n
Por lo tanto, si busca un ETF defensivo, podr\u00eda ser beneficioso superponer una pantalla de calidad en lugar de limitarse a elegir el fondo de \u00edndice vainilla est\u00e1ndar.<\/p>\n\n\n\n
ETF iShares Core Dividend Growth<\/strong><\/h3>\n\n\n\nSi lo que realmente busca son valores de dividendos de bajo riesgo, merece la pena echar un vistazo al fondo iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO, $48.59). DGRO ofrece una cartera diversificada de m\u00e1s de 400 valores que incluyen algunas de las marcas m\u00e1s estables y consolidadas del planeta. <\/p>\n\n\n\n
Pero lo m\u00e1s importante es que su enfoque en los mejores valores de crecimiento de dividendos significa que es probable que estas empresas paguen a los accionistas en los pr\u00f3ximos a\u00f1os incluso m\u00e1s de lo que pagan hoy.<\/p>\n\n\n\n
Por ejemplo, la principal participaci\u00f3n en DGRO ahora mismo es Microsoft, que casi ha triplicado su pago trimestral en la \u00faltima d\u00e9cada, de 23 c\u00e9ntimos por acci\u00f3n en 2013 a los 68 c\u00e9ntimos por acci\u00f3n actuales. Es un historial tremendo de priorizaci\u00f3n del valor para el accionista.<\/p>\n\n\n\n
Es cierto que la rentabilidad actual de 2,6% de este fondo no incendia el mundo. Aun as\u00ed, muchos valores de alto rendimiento ofrecen dividendos insostenibles, ya que pagan m\u00e1s de lo que pueden pagar. <\/p>\n\n\n\n
Sin embargo, DGRO da prioridad a la estabilidad y el potencial de crecimiento de los dividendos. Esto genera m\u00e1s fiabilidad en esos pagos, as\u00ed como m\u00e1s estabilidad en los propios valores subyacentes.<\/p>\n\n\n\n
Vanguard ETF de bonos corporativos a corto plazo<\/strong><\/h3>\n\n\n\nSi uno est\u00e1 dispuesto a asumir un mayor nivel de riesgo para lograr una mayor rentabilidad, el Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF (VCSH, $74.70) es otro ETF defensivo asociado al mercado de renta fija que merece un examen m\u00e1s detenido. <\/p>\n\n\n\n
Tambi\u00e9n se hace hincapi\u00e9 en los bonos a corto plazo. Sin embargo, una distinci\u00f3n notable con respecto al fondo anterior radica en su composici\u00f3n, que consiste principalmente en pr\u00e9stamos corporativos en lugar de pr\u00e9stamos gubernamentales.<\/p>\n\n\n\n
El nivel de certidumbre en las empresas es comparativamente inferior al observado en las entidades gubernamentales. <\/p>\n\n\n\n
Sin embargo, hay que se\u00f1alar que la duraci\u00f3n t\u00edpica de las participaciones en VCSH es de apenas 2,6 a\u00f1os, un periodo bastante corto durante el cual pueden surgir tecnolog\u00edas disruptivas imprevistas o crisis econ\u00f3micas. <\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, VCSH se concentra principalmente en invertir en t\u00edtulos de deuda clasificados como \u201cinvestment grade\u201d y emitidos por corporaciones bien establecidas, como Boeing (BA), un destacado actor de la industria aeroespacial, o Bank of America (BAC), una instituci\u00f3n financiera de renombre. <\/p>\n\n\n\n
Esta plataforma ofrece pr\u00e9stamos exclusivamente a empresas reputadas con perspectivas s\u00f3lidas, lo que garantiza la ausencia de bonos de calidad inferior, a veces denominados bonos \u201cbasura\u201d.<\/p>\n\n\n\n
Es importante reconocer que no puede afirmarse una certeza absoluta; sin embargo, es muy probable que el rendimiento constante de estos pr\u00e9stamos en cualquier escenario de mercado pueda atribuirse a su duraci\u00f3n a corto plazo y a la elevada solvencia de los prestatarios. VCSH presenta un nivel relativamente inferior de<\/p>\n\n\n\n
Invesco S&P 500 Equal Weight ETF<\/strong><\/h3>\n\n\n\nNo es raro que las grandes tecnol\u00f3gicas sean la fuerza dominante de un ETF, dado que muchas de las mayores empresas del mundo pertenecen a este sector. <\/p>\n\n\n\n
De hecho, el \u00edndice S&P 500 tiene una ponderaci\u00f3n de 25% hacia la tecnolog\u00eda de la informaci\u00f3n, y el Nasdaq-100 es a\u00fan m\u00e1s dependiente, con aproximadamente 55%.<\/p>\n\n\n\n
Pero para los inversores que buscan los ETF defensivos m\u00e1s rentables, el Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP, $137.01) merece una mirada m\u00e1s atenta porque busca equilibrar la balanza del mercado amplio. <\/p>\n\n\n\n
La \u201cponderaci\u00f3n equitativa\u201d del nombre significa que este fondo se reequilibra peri\u00f3dicamente para mantener valores lo m\u00e1s parecidos posibles en cada uno de los componentes del S&P 500, en lugar de dar prioridad a los grandes. <\/p>\n\n\n\n
En otras palabras, Apple deber\u00eda representar alrededor del 0,2% de los activos totales, a diferencia de los aproximadamente 6% que suele ocupar en los fondos est\u00e1ndar que ponderan las participaciones por valor de mercado.<\/p>\n\n\n\n
Esta es una forma mucho m\u00e1s diversificada de acercarse al mercado de valores, ya que es posible que un peque\u00f1o n\u00famero de grandes participaciones distorsione el rendimiento de un \u00edndice. <\/p>\n\n\n\n
Eso podr\u00eda significar que se deja algunos beneficios sobre la mesa si las grandes tecnol\u00f3gicas se disparan, pero evitar\u00e1 poner todos los huevos en la misma cesta y decepcionarse cuando el sector tropiece. <\/p>\n\n\n\n
Vanguard Valor ETF<\/strong><\/h3>\n\n\n\nSi bien la b\u00fasqueda de unos fundamentales s\u00f3lidos puede dar lugar a valores de mayor calidad, tambi\u00e9n hay que tener en cuenta que una empresa que no crezca con especial rapidez puede ser a veces la apuesta m\u00e1s segura. <\/p>\n\n\n\n
Pensemos en valores orientados al \u201cvalor\u201d, como las grandes empresas de telecomunicaciones o los servicios p\u00fablicos cotizados. No es probable que estos gigantes dupliquen sus ingresos o su base de clientes en los pr\u00f3ximos a\u00f1os, pero tampoco es probable que sufran una perturbaci\u00f3n significativa por parte de la competencia.<\/p>\n\n\n\n
El Vanguard Value ETF (VTV, $134.97) es una apuesta directa por valores lentos y estables como \u00e9stos, que ilustran el valor inherente de sus operaciones aunque las perspectivas de crecimiento no sean espectaculares. <\/p>\n\n\n\n
Los servicios financieros y la sanidad encabezan la cartera sectorial del fondo con unos 19% de la cartera cada uno. <\/p>\n\n\n\n
Entre los 340 valores que componen la VTV destacan UnitedHealth Group (UNH), el gigante de los seguros, y Warren Buffett<\/a>\u2018de Berkshire Hathaway (BRK.B).<\/p>\n\n\n\nComo resultado, VTV ofrece la mayor rentabilidad por dividendo de todos los ETF defensivos que hemos visto hasta ahora.<\/p>\n\n\n\n
Invesco S&P 500 ETF de baja volatilidad<\/strong><\/h3>\n\n\n\nOtro enfoque interesante del fondo est\u00e1ndar S&P 500 es el Invesco S&P 500 Low Volatility ETF (SPLV, $58.01). <\/p>\n\n\n\n
Como su nombre indica, el fondo est\u00e1 formulado de forma que da prioridad a las empresas menos vol\u00e1tiles que sus hom\u00f3logas, lo que resulta ideal para los inversores que buscan los mejores ETF defensivos.<\/p>\n\n\n\nGr\u00e1fico de negociaci\u00f3n<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\nEn concreto, el SPLV selecciona manualmente los 100 valores m\u00e1s importantes del S&P 500 bas\u00e1ndose en una clasificaci\u00f3n de los nombres que han sido menos vol\u00e1tiles durante los 12 meses anteriores. <\/p>\n\n\n\n
Este veh\u00edculo no es una garant\u00eda infalible de estabilidad futura. Sin embargo, permite disponer de un grupo de participaciones m\u00e1s estable y defensivo basado en los datos del mercado.<\/p>\n\n\n\n
Por ejemplo, las tres principales participaciones de SPLV en estos momentos son el gigante de los refrescos Coca-Cola (KO), la cadena de comida r\u00e1pida McDonald's (MCD) y el fabricante de productos de cuidado personal Kimberly-Clark (KMB). <\/p>\n\n\n\n
Todos ellos son valores de primera fila que seguramente resistir\u00e1n mejor los altibajos a corto plazo del mercado que la mayor\u00eda de los valores de peque\u00f1a y mediana capitalizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Reflexiones finales<\/strong><\/h2>\n\n\n\nLa inversi\u00f3n en los mejores ETF defensivos puede realizarse a trav\u00e9s de una sociedad de corretaje o de inversi\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
Es esencial establecer un plan adecuado de asignaci\u00f3n de activos antes de utilizar estos fondos en su cartera de inversi\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
Esto le obliga a considerar detenidamente la forma en que se dividir\u00e1 su capital entre diversos tipos de activos, como acciones y bonos. <\/p>\n\n\n\n
El siguiente paso consiste en determinar la proporci\u00f3n de su cartera que debe asignar a cada clase de activos. <\/p>\n\n\n\n
Esto debe hacerse para garantizar que la proporci\u00f3n de valores que seleccione no domine indebidamente el conjunto de la cartera.<\/p>\n\n\n\n
En las actuales condiciones de mercado, extremadamente impredecibles, los inversores que deseen reforzar sus carteras de inversi\u00f3n con activos defensivos pueden considerar la posibilidad de asignar su patrimonio a ETF de consumo discrecional<\/a>, ETF de consumo b\u00e1sico<\/a>, y ETF financieros<\/a> que ofrecen el mejor rendimiento posible. <\/p>\n\n\n\nEn tiempos caracterizados por la imprevisibilidad econ\u00f3mica, los fondos cotizados, a veces conocidos como ETF, ofrecen un grado sustancial de estabilidad y durabilidad. <\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, un m\u00e9todo prudente para mitigar el riesgo es poner en marcha una estrategia conocida como diversificaci\u00f3n, que consiste en distribuir las inversiones entre diversos sectores, entre ellos banca privada<\/a> y fondos de inversi\u00f3n<\/a>, entre otros. <\/p>\n\n\n\nSin embargo, la decisi\u00f3n de invertir o no dinero en fondos cotizados defensivos depende de factores como la tolerancia al riesgo de cada persona, sus objetivos financieros y la situaci\u00f3n actual del mercado en su conjunto.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfLe duele la indecisi\u00f3n financiera? <\/strong><\/p>\n\n\n\n<\/figure>\n\n\n\n<\/div>\n\n\n\n
Otra forma de acercarse a los mejores ETF defensivos es encontrar uno que se centre en los \u201cfundamentales\u201d, es decir, en la evoluci\u00f3n de los beneficios y las ventas de un valor, en contraposici\u00f3n a la evoluci\u00f3n de su cotizaci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
En teor\u00eda, estos par\u00e1metros clave son los que dan lugar a la apreciaci\u00f3n a largo plazo del valor de una acci\u00f3n, m\u00e1s que las medidas a corto plazo del sentimiento o el ciclo de noticias.<\/p>\n\n\n\n El iShares MSCI USA Quality Factor ETF (QUAL, $131.47) aprovecha el poder de estas cifras. <\/p>\n\n\n\n El ETF se compone de una lista espec\u00edfica de unos 125 valores estadounidenses grandes y medianos que presentan unos fundamentales m\u00e1s s\u00f3lidos que los de sus hom\u00f3logos, as\u00ed como una tendencia hist\u00f3rica a superar a la competencia. <\/p>\n\n\n\n En estos momentos, las principales participaciones incluyen al gigante de las tarjetas de cr\u00e9dito Visa (V), la matriz de Facebook Meta Platforms (META) y el valor de semiconductores Nvidia (NVDA).<\/p>\n\n\n\n Los valores que componen este fondo se eligen en funci\u00f3n de factores como su rentabilidad sobre recursos propios y el crecimiento de sus beneficios. <\/p>\n\n\n\n Muchos pronostican una recesi\u00f3n este mismo a\u00f1o, por lo que es esencial centrarse en la calidad. <\/p>\n\n\n\n Por lo tanto, si busca un ETF defensivo, podr\u00eda ser beneficioso superponer una pantalla de calidad en lugar de limitarse a elegir el fondo de \u00edndice vainilla est\u00e1ndar.<\/p>\n\n\n\n Si lo que realmente busca son valores de dividendos de bajo riesgo, merece la pena echar un vistazo al fondo iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO, $48.59). DGRO ofrece una cartera diversificada de m\u00e1s de 400 valores que incluyen algunas de las marcas m\u00e1s estables y consolidadas del planeta. <\/p>\n\n\n\n Pero lo m\u00e1s importante es que su enfoque en los mejores valores de crecimiento de dividendos significa que es probable que estas empresas paguen a los accionistas en los pr\u00f3ximos a\u00f1os incluso m\u00e1s de lo que pagan hoy.<\/p>\n\n\n\n Por ejemplo, la principal participaci\u00f3n en DGRO ahora mismo es Microsoft, que casi ha triplicado su pago trimestral en la \u00faltima d\u00e9cada, de 23 c\u00e9ntimos por acci\u00f3n en 2013 a los 68 c\u00e9ntimos por acci\u00f3n actuales. Es un historial tremendo de priorizaci\u00f3n del valor para el accionista.<\/p>\n\n\n\n Es cierto que la rentabilidad actual de 2,6% de este fondo no incendia el mundo. Aun as\u00ed, muchos valores de alto rendimiento ofrecen dividendos insostenibles, ya que pagan m\u00e1s de lo que pueden pagar. <\/p>\n\n\n\n Sin embargo, DGRO da prioridad a la estabilidad y el potencial de crecimiento de los dividendos. Esto genera m\u00e1s fiabilidad en esos pagos, as\u00ed como m\u00e1s estabilidad en los propios valores subyacentes.<\/p>\n\n\n\n Si uno est\u00e1 dispuesto a asumir un mayor nivel de riesgo para lograr una mayor rentabilidad, el Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF (VCSH, $74.70) es otro ETF defensivo asociado al mercado de renta fija que merece un examen m\u00e1s detenido. <\/p>\n\n\n\n Tambi\u00e9n se hace hincapi\u00e9 en los bonos a corto plazo. Sin embargo, una distinci\u00f3n notable con respecto al fondo anterior radica en su composici\u00f3n, que consiste principalmente en pr\u00e9stamos corporativos en lugar de pr\u00e9stamos gubernamentales.<\/p>\n\n\n\n El nivel de certidumbre en las empresas es comparativamente inferior al observado en las entidades gubernamentales. <\/p>\n\n\n\n Sin embargo, hay que se\u00f1alar que la duraci\u00f3n t\u00edpica de las participaciones en VCSH es de apenas 2,6 a\u00f1os, un periodo bastante corto durante el cual pueden surgir tecnolog\u00edas disruptivas imprevistas o crisis econ\u00f3micas. <\/p>\n\n\n\n Adem\u00e1s, VCSH se concentra principalmente en invertir en t\u00edtulos de deuda clasificados como \u201cinvestment grade\u201d y emitidos por corporaciones bien establecidas, como Boeing (BA), un destacado actor de la industria aeroespacial, o Bank of America (BAC), una instituci\u00f3n financiera de renombre. <\/p>\n\n\n\n Esta plataforma ofrece pr\u00e9stamos exclusivamente a empresas reputadas con perspectivas s\u00f3lidas, lo que garantiza la ausencia de bonos de calidad inferior, a veces denominados bonos \u201cbasura\u201d.<\/p>\n\n\n\n Es importante reconocer que no puede afirmarse una certeza absoluta; sin embargo, es muy probable que el rendimiento constante de estos pr\u00e9stamos en cualquier escenario de mercado pueda atribuirse a su duraci\u00f3n a corto plazo y a la elevada solvencia de los prestatarios. VCSH presenta un nivel relativamente inferior de<\/p>\n\n\n\n No es raro que las grandes tecnol\u00f3gicas sean la fuerza dominante de un ETF, dado que muchas de las mayores empresas del mundo pertenecen a este sector. <\/p>\n\n\n\n De hecho, el \u00edndice S&P 500 tiene una ponderaci\u00f3n de 25% hacia la tecnolog\u00eda de la informaci\u00f3n, y el Nasdaq-100 es a\u00fan m\u00e1s dependiente, con aproximadamente 55%.<\/p>\n\n\n\n Pero para los inversores que buscan los ETF defensivos m\u00e1s rentables, el Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP, $137.01) merece una mirada m\u00e1s atenta porque busca equilibrar la balanza del mercado amplio. <\/p>\n\n\n\n La \u201cponderaci\u00f3n equitativa\u201d del nombre significa que este fondo se reequilibra peri\u00f3dicamente para mantener valores lo m\u00e1s parecidos posibles en cada uno de los componentes del S&P 500, en lugar de dar prioridad a los grandes. <\/p>\n\n\n\n En otras palabras, Apple deber\u00eda representar alrededor del 0,2% de los activos totales, a diferencia de los aproximadamente 6% que suele ocupar en los fondos est\u00e1ndar que ponderan las participaciones por valor de mercado.<\/p>\n\n\n\n Esta es una forma mucho m\u00e1s diversificada de acercarse al mercado de valores, ya que es posible que un peque\u00f1o n\u00famero de grandes participaciones distorsione el rendimiento de un \u00edndice. <\/p>\n\n\n\n Eso podr\u00eda significar que se deja algunos beneficios sobre la mesa si las grandes tecnol\u00f3gicas se disparan, pero evitar\u00e1 poner todos los huevos en la misma cesta y decepcionarse cuando el sector tropiece. <\/p>\n\n\n\n Si bien la b\u00fasqueda de unos fundamentales s\u00f3lidos puede dar lugar a valores de mayor calidad, tambi\u00e9n hay que tener en cuenta que una empresa que no crezca con especial rapidez puede ser a veces la apuesta m\u00e1s segura. <\/p>\n\n\n\n Pensemos en valores orientados al \u201cvalor\u201d, como las grandes empresas de telecomunicaciones o los servicios p\u00fablicos cotizados. No es probable que estos gigantes dupliquen sus ingresos o su base de clientes en los pr\u00f3ximos a\u00f1os, pero tampoco es probable que sufran una perturbaci\u00f3n significativa por parte de la competencia.<\/p>\n\n\n\n El Vanguard Value ETF (VTV, $134.97) es una apuesta directa por valores lentos y estables como \u00e9stos, que ilustran el valor inherente de sus operaciones aunque las perspectivas de crecimiento no sean espectaculares. <\/p>\n\n\n\n Los servicios financieros y la sanidad encabezan la cartera sectorial del fondo con unos 19% de la cartera cada uno. <\/p>\n\n\n\n Entre los 340 valores que componen la VTV destacan UnitedHealth Group (UNH), el gigante de los seguros, y Warren Buffett<\/a>\u2018de Berkshire Hathaway (BRK.B).<\/p>\n\n\n\n Como resultado, VTV ofrece la mayor rentabilidad por dividendo de todos los ETF defensivos que hemos visto hasta ahora.<\/p>\n\n\n\n Otro enfoque interesante del fondo est\u00e1ndar S&P 500 es el Invesco S&P 500 Low Volatility ETF (SPLV, $58.01). <\/p>\n\n\n\n Como su nombre indica, el fondo est\u00e1 formulado de forma que da prioridad a las empresas menos vol\u00e1tiles que sus hom\u00f3logas, lo que resulta ideal para los inversores que buscan los mejores ETF defensivos.<\/p>\n\n\n\n En concreto, el SPLV selecciona manualmente los 100 valores m\u00e1s importantes del S&P 500 bas\u00e1ndose en una clasificaci\u00f3n de los nombres que han sido menos vol\u00e1tiles durante los 12 meses anteriores. <\/p>\n\n\n\n Este veh\u00edculo no es una garant\u00eda infalible de estabilidad futura. Sin embargo, permite disponer de un grupo de participaciones m\u00e1s estable y defensivo basado en los datos del mercado.<\/p>\n\n\n\n Por ejemplo, las tres principales participaciones de SPLV en estos momentos son el gigante de los refrescos Coca-Cola (KO), la cadena de comida r\u00e1pida McDonald's (MCD) y el fabricante de productos de cuidado personal Kimberly-Clark (KMB). <\/p>\n\n\n\n Todos ellos son valores de primera fila que seguramente resistir\u00e1n mejor los altibajos a corto plazo del mercado que la mayor\u00eda de los valores de peque\u00f1a y mediana capitalizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n La inversi\u00f3n en los mejores ETF defensivos puede realizarse a trav\u00e9s de una sociedad de corretaje o de inversi\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n Es esencial establecer un plan adecuado de asignaci\u00f3n de activos antes de utilizar estos fondos en su cartera de inversi\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n Esto le obliga a considerar detenidamente la forma en que se dividir\u00e1 su capital entre diversos tipos de activos, como acciones y bonos. <\/p>\n\n\n\n El siguiente paso consiste en determinar la proporci\u00f3n de su cartera que debe asignar a cada clase de activos. <\/p>\n\n\n\n Esto debe hacerse para garantizar que la proporci\u00f3n de valores que seleccione no domine indebidamente el conjunto de la cartera.<\/p>\n\n\n\n En las actuales condiciones de mercado, extremadamente impredecibles, los inversores que deseen reforzar sus carteras de inversi\u00f3n con activos defensivos pueden considerar la posibilidad de asignar su patrimonio a ETF de consumo discrecional<\/a>, ETF de consumo b\u00e1sico<\/a>, y ETF financieros<\/a> que ofrecen el mejor rendimiento posible. <\/p>\n\n\n\n En tiempos caracterizados por la imprevisibilidad econ\u00f3mica, los fondos cotizados, a veces conocidos como ETF, ofrecen un grado sustancial de estabilidad y durabilidad. <\/p>\n\n\n\n Adem\u00e1s, un m\u00e9todo prudente para mitigar el riesgo es poner en marcha una estrategia conocida como diversificaci\u00f3n, que consiste en distribuir las inversiones entre diversos sectores, entre ellos banca privada<\/a> y fondos de inversi\u00f3n<\/a>, entre otros. <\/p>\n\n\n\n Sin embargo, la decisi\u00f3n de invertir o no dinero en fondos cotizados defensivos depende de factores como la tolerancia al riesgo de cada persona, sus objetivos financieros y la situaci\u00f3n actual del mercado en su conjunto.<\/p>\n\n\n\n \u00bfLe duele la indecisi\u00f3n financiera? <\/strong><\/p>\n\n\n\nETF iShares Core Dividend Growth<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Vanguard ETF de bonos corporativos a corto plazo<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Invesco S&P 500 Equal Weight ETF<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Vanguard Valor ETF<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Invesco S&P 500 ETF de baja volatilidad<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Reflexiones finales<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
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