I migliori broker azionari in Svizzera nel 2021

Quali sono i migliori broker azionari in Svizzera nel 2021? Questo sarà l'argomento di questo articolo.

Prima di scrivere questo articolo, è necessario fare le seguenti considerazioni:

• Questo articolo si concentrerà sui buoni broker azionari disponibili se vivete in Svizzera, piuttosto che sulle opzioni online svizzere.
• Gli espatriati dovrebbero concentrarsi sulle opzioni portatili e globali, piuttosto che su quelle localizzate.
• L'investimento "fai da te" (DIY) funziona solo per un un piccolo numero di persone.

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Introduzione

La scelta di un broker non è così difficile, ma è una decisione molto importante. Probabilmente lo userete per anni. È sempre possibile passare a un nuovo broker, ma non è gratuito e non è così facile come si può immaginare. Quindi è meglio iniziare subito con la decisione giusta. L'ideale sarebbe iniziare con il broker migliore per le vostre esigenze, quindi in questo articolo cercheremo di presentarvi i migliori broker azionari in Svizzera.

La prima cosa da fare è assicurarsi di operare solo con un broker affidabile. A questo broker affiderete i vostri investimenti. Pertanto, è necessario un broker con una buona reputazione e un'eccellente sicurezza.

In sostanza, dovete assicurarvi che i vostri beni siano tenuti separati dal broker della persona giuridica. In questo modo, se il broker è inadempiente, potete comunque recuperare i vostri beni attraverso un'organizzazione secondaria. Questo è ciò che fa la maggior parte dei broker.

La seconda cosa da verificare è se il broker vi dà accesso alle borse che desiderate. Ad esempio, se volete negoziare azioni svizzere, dovrete accedere alla Borsa svizzera (SWX).

A causa di una legislazione inadeguata, attualmente è difficile accedere ai fondi negoziati in borsa (ETF) dagli Stati Uniti. In effetti, gli investitori europei non possono attualmente investire in questi fondi. E solo Interactive Brokers offrirà agli investitori svizzeri l'accesso a questi ETF statunitensi. Quindi, se volete investire in questi fondi, le vostre scelte sono troppo limitate.

Infine, è necessario considerare i prezzi. Le elevate commissioni di intermediazione sono un problema importante per la maggior parte dei broker svizzeri. Sono molto costose. Come vedremo più avanti, le commissioni possono essere molto diverse da un broker all'altro. La maggior parte delle persone non se ne rende conto! Se confrontate i broker, vi accorgerete che la differenza è troppo grande per essere ignorata!

Di questi tre criteri, il terzo richiede la maggior parte delle ricerche. Trovare broker affidabili e fidati non è poi così difficile, ma trovare un broker economico che vi dia accesso agli scambi che desiderate non è sempre facile e veloce. Se fate una ricerca corretta, inizierete subito a utilizzare il broker migliore per le vostre esigenze. 

Broker affidabili in Svizzera

Come già detto, ci sono molte opzioni. Probabilmente potete fare trading direttamente con la vostra banca. Ma il trading nelle banche svizzere è costoso. Sarebbe molto comodo fare trading direttamente con la propria banca. Purtroppo, però, sono troppo costose. Pertanto, non dovreste fare trading con la vostra banca.

I broker online svizzeri hanno qualche opzione in più:

• Commerciante d'angolo
• Saxo Bank
• Citazione svizzera

Questo è già molto più interessante del trading con la propria banca. Ma sono anche costosi.

Infine, ci sono altri due broker, questa volta internazionali, che sono disponibili in Svizzera:

• DEGIRO
• Broker interattivi

Questi due broker sono le migliori opzioni disponibili per i cittadini svizzeri. Sono significativamente più economici di tutte le altre opzioni disponibili in Svizzera. Pur non essendo svizzeri, offrono tutti i loro servizi agli investitori svizzeri, il che li rende due dei migliori broker.

Per essere sicuri che sia così, confronteremo le commissioni dei diversi broker. Possiamo anche considerare il fatto che con loro non è necessario pagare l'imposta di bollo svizzera.

Informazioni sull'imposta di bollo svizzera

In Svizzera esiste un'imposta chiamata tassa di bollo svizzera (o imposta di bollo svizzera). È anche chiamata tassa sul trasferimento di titoli in Svizzera. Si tratta di un'imposta federale.

L'imposta viene riscossa su ogni trasferimento di titoli quando è coinvolto un commerciante di titoli svizzero. Per un commerciante di titoli svizzero, l'imposta significa banche e broker svizzeri.

L'importo dell'imposta dipende dalla borsa:

• Titoli svizzeri: commissione totale = 0,075%
• Titoli esteri: commissione totale = 0,15%

Il risultato è che scegliendo un broker non svizzero, risparmierete sull'imposta di bollo svizzera.

Poiché si tratta di un'operazione che viene addebitata in entrambe le direzioni (acquisto e vendita), utilizzando un broker con sede in Svizzera, si perdono effettivamente 0,30% sulle transazioni.

Ora iniziamo a esaminare i sei broker menzionati, che abbiamo trovato abbastanza affidabili e degni di fiducia da poterli rappresentare a voi. 

Commerciante d'angolo

Corner Trader è un broker Forex svizzero che opera sui mercati finanziari fin dai primi anni '50. L'azienda ha introdotto i suoi servizi online solo di recente, nel 2012, ma è chiaro fin dall'inizio che l'azienda ha un'idea piuttosto precisa di ciò che serve per rimanere all'avanguardia nel settore del trading sul Forex. 

Corner Trader è registrata come banca nei mercati finanziari svizzeri ed è regolamentata dalla FINMA, la massima autorità di regolamentazione svizzera responsabile della supervisione delle attività degli intermediari finanziari nel paese. 

CornerTrader, in quanto parte della banca Corner, che è regolamentata da uno dei più severi organismi di regolamentazione svizzeri, la FINMA, significa che rispetta pienamente i requisiti e le misure necessarie. 

Infatti, per poter operare come broker, qualsiasi società in Svizzera deve ottenere una licenza bancaria, che è piuttosto difficile da ottenere a causa dei requisiti molto elevati e delle numerose regole che si applicano al modello di business generale, fino ai direttori.

Conti Corner Trader

Questa società offre tre diversi tipi di conti, che sono più che sufficienti per la scelta di molti clienti:

• Commerciante privato
• Commerciante di capitali
• Commerciante professionista

La dimensione minima delle operazioni nel Forex è di $ 5.000 per tutti i conti. Non ci sono invece informazioni sul deposito minimo per tutti i tipi di conto. Tuttavia, esiste un requisito speciale per l'apertura di un conto Capital trader, che richiede un deposito minimo di 75.000 franchi svizzeri o equivalente. Inoltre, è disponibile un conto demo di 30 giorni e un conto aziendale molto semplice da configurare.

Strumenti di trading

La strategia può essere qualsiasi sfumatura su richiesta del cliente, in quanto Corner Trader offre una vasta gamma di prodotti di trading, tra cui azioni, CFD, futures e opzioni contrattuali, consentendo di negoziare operazioni a pronti sul Forex, opzioni sul Forex - sia convenzionali che binarie - e futures sul Forex.

L'offerta comprende anche le criptovalute con il trading di Bitcoin ed Ethereum con commissioni a partire da 0,07% per i trader professionisti. 

Trading sul Forex con una portata globale, biglietti d'ordine intuitivi e una miscela perfetta di liquidità e prezzi senza riquotazioni, oltre a una selezione di spread competitivi di 0,2 pip per EURCHF e 0,4 per GBPUSD. 

E anche grazie ai bassi requisiti di margine per il margine di cambio multilivello, come l'1% per le grandi aziende, e alla speciale liquidità.

Opportunità bancarie

Tutti i fondi possono essere inviati ai vostri conti dal numero IBAN di Corner Bank, che riceverete dopo aver aperto un conto Corner Trader. La banca offre anche la TradersCard, che è collegata al vostro conto di trading. 

Questo vi permette di prelevare istantaneamente denaro da qualsiasi sportello automatico. In alternativa, potete contattare il vostro gestore del conto per trasferire il denaro il prima possibile.

Saxo Bank

Saxo Bank è una banca europea con licenza completa e uno degli attori più importanti nel settore del brokeraggio globale. 

Essendo una delle banche e dei broker più trasparenti e affidabili al mondo, serve sia i nuovi trader che i trader professionisti, le istituzioni e gli hedge fund. 

Il broker si concentra sul pubblico dei professionisti con le migliori offerte a partire da un deposito minimo di 50.000 euro, ma nel conto classico il deposito minimo è di soli 500 euro. 

Il trading con Saxo Bank vi dà accesso a oltre 35.000 attività in otto categorie e vi permette di diversificare completamente il vostro portafoglio. 

I fondi dei clienti sono tenuti in conti segregati e Saxo Bank rispetta pienamente tutte le normative. 

Ogni ente regolatore ha requisiti diversi, e Saxo Bank li soddisfa tutti. Inoltre, trattandosi di una banca danese, i depositi dei clienti sono garantiti da un fondo di garanzia fino a 100.000 euro. Questo vale solo per i clienti al dettaglio, mentre i clienti istituzionali non sono coperti.

Conti Saxo Bank

Saxo Bank offre tre diversi tipi di conto per tutti i trader al dettaglio, con un'opzione di conto congiunto e un'opzione di conto professionale;

• Classico
• Platinium
• Professionale
• ISA
• Fiducia
• VIP

Hanno un modello di prezzi, un approccio al servizio e pacchetti aggiuntivi diversi. Sono richiesti diversi depositi minimi e i trader possono salire a diversi livelli a seconda della frequenza e del volume delle operazioni. 

Inoltre, sono disponibili due tipi di conto specifici per il Regno Unito, nonché opzioni di conto aziendale e un'opzione di conto per fondi fiduciari per tutti i clienti globali.

Commissioni di trading di Saxo Bank

Saxo Bank ha una commissione di trading complessivamente media. Sebbene la struttura delle commissioni sia diversa per i vari tipi di conto, è trasparente e si possono calcolare facilmente i costi. Abbiamo analizzato la struttura delle commissioni del conto Classic. I conti Saxo Platinum e VIP hanno una struttura tariffaria migliore.

Piattaforme di trading

Saxo Bank offre ai propri clienti una piattaforma di trading proprietaria. È disponibile in due versioni: SaxoTraderGO e SaxoTraderPRO. 

Saxo Bank si è impegnata a fondo per fornire ai suoi trader globali una piattaforma di trading all'avanguardia, disponibile anche per i partner come soluzione White Label. I trader che sono abituati alle piattaforme di trading MT4 o MT5 offerte dalla maggior parte dei broker forex o che implementano EA basati su questa infrastruttura rimarranno delusi perché Saxo Bank non le supporta. 

Saxo è consigliato se avete bisogno di un servizio di alta qualità e siete disposti a pagare una commissione leggermente più alta. Se volete fare un ottimo affare, potete trovare broker scontati.

Citazione svizzera

Swissquote è una banca d'investimento svizzera fondata nel 1996. Ha due divisioni di trading principali: una divisione svizzera per il trading di azioni, fondi, opzioni e futures, e una società britannica per il trading di CFD e forex.

Swissquote Bank Ltd ha sede formale in Svizzera ed è regolamentata dall'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA).

L'azienda ha costruito la sua reputazione da tempo e opera come tale dal 1996. È stata quotata alla borsa svizzera SIX nel maggio 2000 e nel corso degli anni ha creato una struttura con requisiti normativi e regolamentari di tutto rispetto. 

Swissquote Ltd è una filiale di Swissquote Bank e ha sede a Londra, dove è regolamentata dalla Financial Conduct Authority (FCA).

Conti Swissquotes

Swissquote offre tre tipi principali di conti:

• Standard
• Premio
• Primo

Il deposito minimo è di $ 1000 per aprire un conto di trading, e la dimensione del conto standard va da quel minimo a $ 25.000. I conti Premium sono solitamente riservati a chi ha un deposito da $ 25.000 a $ 100.000. I conti Prime sono riservati agli investitori più grandi con oltre $ 100.000 da negoziare.

Gli spread e i requisiti di margine sono diversi per i vari titolari di conto e le caratteristiche e i vantaggi saranno leggermente diversi. 

Tuttavia, le dimensioni minime e massime delle transazioni sono le stesse per tutti i titolari di conto, e tutti i titolari di conto scopriranno di non dover sostenere alcuna spesa aggiuntiva per il prelievo, consentendo al conto di diventare inattivo o di chiudere il conto. 

Swissquote offre anche un utile conto demo con un saldo virtuale di $ 100.000 da sperimentare. Il conto demo è molto realistico e utilizza dati di mercato e prezzi in tempo reale, ma è disponibile solo per 30 giorni.

Commissioni di negoziazione Swissquotes

Swissquote opera su un modello privo di commissioni per i conti Standard, Premium e Prime. Come sempre quando non ci sono commissioni, i profitti del broker sono ricavati dagli spread come indicato sopra. Su Swissquote, gli spread variano, ma dipendono sempre dal tipo di conto.

Il sito web di Swissquote è molto trasparente e mostra gli spread aggiornati per tutte le sue offerte, oltre ad altre commissioni e numeri importanti come il calcolo degli interessi notturni, la dimensione minima delle operazioni e la leva finanziaria offerta. 

Il deposito minimo per aprire un conto è di $ 1.000 e Swissquote di solito non applica alcuna commissione per i depositi o i prelievi, anche se la banca o la società di carte di credito potrebbero addebitare delle commissioni per queste transazioni. Non sono previste commissioni di inattività. 

Le commissioni e le spese sono soggette a variazioni, pertanto è necessario verificare sempre le commissioni e le politiche di trading correnti prima di effettuare le operazioni.

Strumenti di trading

Questa società offre una gamma molto interessante e variegata di strumenti negoziabili, tra cui quasi 80 coppie di valute, circa 20 coppie di materie prime, oltre 20 indici azionari e diverse obbligazioni, tutti disponibili come CFD. 

Sono disponibili coppie di valute minori ed esotiche, mentre le coppie di CFD su materie prime tendono a rappresentare attività comunemente negoziate come il petrolio e l'oro. È inoltre possibile negoziare warrant e derivati, ETF e obbligazioni. 

Alcuni mercati sono disponibili solo per gli investitori con un domicilio specifico e tali privilegi devono essere verificati come parte del processo di due diligence al momento dell'ammissione.

DEGIRO

DEGIRO è un broker online olandese di tipo discount. È di proprietà privata ed è stata fondata nel 2008 da ex dipendenti di un'altra società di brokeraggio.

DEGIRO è regolamentata da organismi finanziari di alto livello come l'Autorità olandese per i mercati finanziari (AFM) e la Banca centrale olandese (DNB). È registrata presso la Camera di Commercio di Amsterdam.

DEGIRO offre una delle commissioni più basse del mercato per tutte le classi di attività ed è regolamentata da diverse autorità di regolamentazione di alto livello. Le sue piattaforme di trading web e mobile sono ben progettate e facili da usare.

D'altra parte, il trading sul Forex non è disponibile, gli strumenti di formazione e di ricerca sono limitati e il deposito con carta di credito/debito non è possibile.

Commissioni di trading Degiro

Le commissioni di DEGIRO per il trading di singole azioni nel Regno Unito, in Europa e negli Stati Uniti sono significativamente più basse rispetto alla maggior parte dei principali broker online britannici.

Nonostante i costi di trading siano così bassi, non sono disponibili contenuti didattici e di ricerca di base significativi. Tuttavia, il trader frequente o l'investitore alla ricerca di un'opzione senza fronzoli sarà probabilmente attratto dalle commissioni molto basse di DEGIRO.

Strumenti di trading

DEGIRO offre ai propri clienti l'accesso a un'ampia gamma di investimenti, tra cui azioni, fondi, obbligazioni e titoli, ETF, opzioni e futures. 

DEGIRO offre attualmente l'accesso a 30 borse internazionali, fornendo l'accesso diretto al mercato o l'Intelligent Order Routing (SOR) attraverso Morgan Stanley. Tutte le 30 borse sono situate in Europa, Nord America, Asia e Oceania. Attualmente DEGIRO offre solo un conto di trading generale. 

Broker interattivo

Interactive Brokers è stata fondata nel 1978 ed è uno dei maggiori discount broker degli Stati Uniti. 

Il broker è regolamentato da diverse autorità finanziarie in tutto il mondo, tra cui le più importanti come la Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito e la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti. 

Interactive Brokers ha alcune delle commissioni di trading più basse del mercato. Copre un'ampia varietà di mercati e prodotti, oltre a numerosi strumenti di ricerca.

Tuttavia, questo broker è consigliato soprattutto ai trader esperti, poiché il processo di apertura del conto è complicato e la piattaforma di trading desktop è scomoda per l'utente. 

Inoltre, le commissioni di inattività sono piuttosto elevate e la maggior parte degli utenti può depositare e prelevare fondi solo tramite bonifico bancario.

Interactive Brokers è da tempo un broker popolare per i trader esperti, ma nel 2019 la società ha lanciato un secondo livello di servizio - IBKR Lite - per gli investitori più occasionali.

Con IBKR Lite è possibile effettuare un numero illimitato di operazioni gratuite su azioni ed ETF quotati nelle borse statunitensi. 

Se siete interessati a negoziare altri investimenti, tra cui opzioni, futures, fondi comuni di investimento, reddito fisso e altro, potete farlo su 135 borse in 33 paesi con un conto Lite, ma i costi di trading sono gli stessi che pagano gli investitori di IBKR Pro.

Come suggerisce il nome, IBKR Pro si rivolge ai trader esperti. Se siete voi, allora probabilmente apprezzerete il prezzo del broker di $ 0,005 per azione ($ 1 minimo), la piattaforma di trading avanzata, la gamma impareggiabile di titoli negoziati, comprese le azioni estere, e i tassi di margine ridicolmente bassi.

Entrambi i livelli di servizio prevedono un saldo minimo del conto di $ 0 e offrono promozioni frazionate. IBKR Lite non applica commissioni di mantenimento del conto o di inattività. IBKR Pro applica una commissione di inattività, anche se può essere aggirata se si opera con una certa frequenza.

Commissioni di trading di Interactive Brokers

Le commissioni di trading di Interactive Brokers sono basse. Ciò è vantaggioso se si effettuano spesso molte operazioni.

Potete scegliere tra il piano di Interactive Brokers a tariffa fissa e il piano a livelli:

Un piano tariffario a tasso fisso di solito addebita una tariffa fissa per contratto o azione. Questa tariffa copre tutte le commissioni e le spese di cambio.

Con un piano tariffario a livelli, le commissioni vengono addebitate in base al volume di trading mensile. Più si fa trading, più le commissioni si riducono. Tuttavia, possono essere applicate ulteriori commissioni di scambio, regolamentazione e compensazione.

A partire dalla fine del 2019, i clienti statunitensi potranno optare per un nuovo piano tariffario denominato IBKR LITE. Con questo piano di servizio, possono negoziare azioni ed ETF quotati negli Stati Uniti senza commissioni e senza spese di inattività.

Piattaforma di trading

I trader occasionali che amano IBKR Lite troveranno una piattaforma di portale clienti adatta alle loro esigenze di trading. Ma i trader di IBKR Lite e IBKR Pro che cercano qualcosa di più potente possono ora accedere alla Desktop Trader Workstation di Interactive Brokers, considerata una delle migliori piattaforme di trading disponibili per i trader esperti.

La piattaforma è veloce e include funzioni standard come il monitoraggio in tempo reale, gli avvisi, le liste di controllo e un cruscotto del conto personalizzabile. L'Option Strategy Lab consente di creare e inviare ordini di opzione multipli semplici e complessi e di confrontare fino a cinque strategie di opzione contemporaneamente.

Altri strumenti includono un laboratorio sulla volatilità, grafici estesi, mappe di calore delle performance dei settori e dei simboli azionari, paper trading e un replicatore di fondi comuni di investimento che aiuta gli utenti a identificare gli ETF che imitano la performance di un fondo comune di investimento selezionato, ma che offrono commissioni inferiori.

Qui sono stati presentati i migliori broker, sia locali che internazionali, che potete utilizzare in Svizzera. Tutti hanno molti vantaggi che vi aiuteranno a trarre beneficio dal processo di trading. 

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