Il processo è semplice:

1. Per prima cosa, tutti i potenziali nuovi clienti devono leggere questa pagina per assicurarsi che siamo in sintonia e che siate idonei a candidarvi.

2. Dopo averlo fatto e aver fatto domanda, vi imbarcherò su piattaforme di livello A (per saperne di più sulla domanda 21).

3. Poi invierete il denaro a queste piattaforme con rating A.

4. Una volta che il denaro è sulla piattaforma, si ha accesso ad attività a basso, medio e alto rischio. Gli investimenti saranno effettuati in base alla vostra propensione al rischio e alla vostra situazione specifica.

L'accesso online è disponibile 24 ore su 24, 7 giorni su 7.

Naturalmente. Non vendiamo mai i vostri dati a terzi.

Nei primi tempi tende a essere molto frequente, perché le cose sono nuove per le persone e spesso le persone fanno domande.

Con il tempo, di solito comunico con i clienti una volta al mese via e-mail o WhatsApp. Tutti vengono anche invitati agli eventi dei clienti, come il mio evento con la star di Shark Tank/Dragon's Den Kevin O'Leary.

Tutto negli investimenti comporta un certo rischio. Abbiamo soluzioni a basso, medio, alto e altissimo rischio. Tutto dipende dalle vostre esigenze e dalla vostra propensione al rischio.

Dipende dal Paese di residenza. La maggior parte può fare domanda, ma alcuni non possono. Ad esempio, i residenti americani (sia gli espatriati che gli americani che vivono negli Stati Uniti) non possono richiedere la maggior parte dei servizi, anche se ho collaborato con una società regolamentata dalla SEC per questi casi.

Io non lo faccio.

Parlando con i miei clienti, ci sono due ragioni principali per cui le persone diventano miei clienti.

O sono stati presentati da un cliente esistente, o mi hanno trovato su Quora, Google e altre fonti.

Molti private equity, hedge fund e banche private fatturano 2% all'anno + 20% di profitti e non consentono ai clienti di accedere a milioni di euro di valore elevato (come la protezione dal rischio di ribasso) a meno che la persona non stia investendo milioni.

La maggior parte delle banche offre anche una “soluzione fuori dagli schemi”, che non è personalizzata per le vostre esigenze, detiene il denaro e fa le scelte di investimento e/o offre solo i propri fondi di investimento. Questi ultimi due casi possono creare conflitti di interesse.

Molte banche chiudono anche i conti più vicini se ci si trasferisce all'estero o almeno impediscono di aggiungere nuovo denaro.

I costi variano a seconda del prodotto e della soluzione. A partire da giugno 2025, i costi tipici sono generalmente compresi tra 0,5% e 2,5% all'anno, a seconda della soluzione.

Per le persone che desiderano una consulenza con me e non vogliono investire il loro denaro attraverso i nostri partner privilegiati, chiedo almeno $1.500, a seconda della portata del lavoro.

Questo percorso è più adatto a chi cerca una revisione dei portafogli esistenti e una consulenza sulla strutturazione, come la creazione di trust, conti bancari e fondazioni.

Possono essere applicati altri costi.

No.

Molto probabilmente continueranno ad aumentare a causa della crescente domanda.

Ogni soluzione è personalizzata in base al cliente e alla sua propensione al rischio. Alcuni clienti investono interamente in ETF o rendimenti fissi.

Altri sono investiti in attività a cui la maggior parte delle persone non può accedere direttamente, a meno che non siano multimilionari.

Ho clienti in più di 100 paesi e 5 continenti per un semplice motivo: posso essere incredibilmente efficiente online grazie alla tecnologia.

I clienti sono di tutte le forme e dimensioni: espatriati e locali e in diversi settori.

La maggior parte dei miei clienti è costituita da espatriati, data la natura transfrontaliera del mio lavoro, o da locali che intendono espatriare o che vogliono evitare il deprezzamento della valuta nel proprio Paese.

L'ultimo punto è pertinente per i miei clienti che risiedono in America Latina, Africa e alcune zone dell'Asia.

Sì, certo. Innumerevoli su Linkedin e su Youtube. La maggior parte di queste raccomandazioni riguarda anche le piattaforme di investimento che di solito offro ai clienti.

Il vostro investimento è sicuro perché non trattengo mai il denaro e altri membri dello staff possono subentrare.

Sì, lo faccio. Il mio modello consente al cliente di accedere a piattaforme che non lo limitano a una specifica casa di fondi.

Non siamo consulenti fiscali e non possiamo prevedere il futuro e come cambieranno le tasse. Per quanto riguarda i fornitori di prodotti specifici, abbiamo collaborato con alcuni consulenti fiscali che possono aiutare i nostri clienti a minimizzare le imposte, compresa la pianificazione dell'imposta di successione.

In generale, però, alcune persone pensano troppo alle tasse.

Questo perché

1. Al momento della vendita dell'investimento, le norme fiscali potrebbero cambiare nel Paese di residenza fiscale e non è sempre possibile garantire il futuro.

2. Il vostro paese di residenza fiscale potrebbe cambiare in futuro

3. Nella stragrande maggioranza dei sistemi fiscali del mondo, si viene tassati quando si realizza un guadagno e non quando il conto sale.

4. Né voi né noi possiamo controllare quali saranno le leggi fiscali del futuro. Pertanto, non ha senso preoccuparsi di qualcosa che non possiamo controllare. È sensato valutare attentamente come prelevare in modo efficiente dal punto di vista fiscale alla fine del conto, una volta conosciute le leggi.

5. Le plusvalenze sono un buon problema da affrontare. Pagare le tasse sulle plusvalenze o sui dividendi a causa di un guadagno significativo è meglio che ottenere un aumento minore e pagare poche tasse!

La maggior parte delle nostre soluzioni di investimento sono in ambienti a capitale 0%, il che significa che né noi né il fornitore dell'investimento vi addebitano le imposte.

Se inoltre vivete in un contesto di guadagni in conto capitale 0% (come in molti Paesi del Medio Oriente), o in un Paese che non tassa il reddito internazionale o i guadagni in conto capitale all'estero, di solito significa che non dovete pagare le tasse - ma anche in questo caso non siamo un servizio di consulenza fiscale.

Detto questo, abbiamo rapporti strategici con molti consulenti fiscali.

Pertanto, a volte siamo in grado di pagare alcune ore di consulenza fiscale per i nuovi clienti investitori, a seconda della nazionalità e dell'ubicazione della persona.

Quelli che non soddisfano i criteri di idoneità. Per vederli, andate su https://adamfayed.com/good-match-quiz/

Non facciamo trading FX e non siamo specializzati in investimenti in Bitcoin. Tuttavia, abbiamo un'opzione con un fornitore che vi permette di finanziare il vostro investimento con criptovalute.

Non consigliamo nemmeno che l'oro sia una parte importante del vostro portafoglio.

Sui conti a forfait è possibile acquistare ETF Bitcoin e altre criptovalute, ma l'acquisto è a proprio rischio e pericolo.

Ho solo due clienti in questi ETF. Entrambi li hanno voluti loro stessi, vi detengono al massimo il 5% del portafoglio e capiscono che non sono io a consigliarli.

Se volete finanziare i vostri investimenti con le criptovalute e poi vendere per acquistare i portafogli diversificati che raccomando, allora è possibile solo sui conti a forfait.

Gli errori più gravi sono di solito:

1. Interessarsi di cose irrilevanti.

Ad esempio, per quanto riguarda le piattaforme d'investimento, ne trattiamo alcune che sono regolamentate come società bancarie o piattaforme d'investimento e altre che sono assicurazioni o obbligazioni offshore (come International Assurance, uno dei tanti fornitori che utilizziamo).

Tuttavia, ciò non fa alcuna differenza per i rendimenti, poiché vengono utilizzati gli stessi fondi ed ETF. Si tratta solo di una questione di regolamentazione.

La stragrande maggioranza dei clienti è affidata a piattaforme con rating A, con un debito minimo o nullo, e si avvale delle più grandi banche depositarie terze del mondo per custodire gli asset dei clienti.

Tra questi depositari figurano BNY Mellon, la più grande banca depositaria del mondo, con $43 trilioni di attività in custodia nel 2024, e JP Morgan, con $28,6 trilioni.

È piuttosto difficile che società con rating A e senza debiti falliscano, ma anche se dovesse succedere, il vostro denaro è depositato in conti segregati presso le più grandi banche depositarie del mondo.

Ciò che conta è il mio rapporto con voi e la performance dell'investimento sottostante.

2. Leggere troppo nei veicoli di terzi che suggerisco. I fornitori che suggerisco avranno naturalmente recensioni positive e negative.

Questo perché alcune società di consulenza scrivono recensioni negative e spesso obsolete sulle soluzioni per motivi di interesse personale.

Inoltre, le prestazioni dipendono dai consulenti che utilizzano la soluzione, per cui il vostro chilometraggio varierà naturalmente.

La maggior parte delle raccomandazioni dei miei clienti su LinkedIn sono collegate alle piattaforme che suggerisco, e la maggior parte dei clienti soddisfatti raccomanda il consulente e non la piattaforma/soluzione di investimento, quindi è un errore leggere troppo nelle recensioni online.

In definitiva, sono il conducente del veicolo. Un buon autista può portarvi da A a B con una Bentley o con l'auto più economica in circolazione.

Gli incidenti sono generalmente causati dal conducente e non dalla macchina.

Quindi, le recensioni online negative per le soluzioni sono di solito il risultato di cattivi guidatori (cattivi consulenti) o sono state scritte per motivi di interesse personale.

Ogni opportunità di investimento è personalizzata per il singolo investitore una volta che il conto è stato finanziato, quindi non posso fornire portafogli interi in questa sede.

Tuttavia, abbiamo accesso a quasi tutti i fondi d'investimento regolamentati e agli ETF.

Posso anche dare agli investitori l'accesso ai fondi professionali, che di solito sono riservati agli investitori con un patrimonio netto molto elevato.

La maggior parte dei fondi e degli ETF segue una struttura UCITS, una struttura regolamentata a livello europeo. Questa è considerata il gold standard della regolamentazione dei fondi e può essere acquistata sulla maggior parte delle piattaforme anche se sono domiciliate al di fuori dell'UE.

Sì.

No. Ci sono molte indicazioni gratuite che metto a disposizione di chi non ha i soldi per diventare mio cliente.

Sì, la CII per la pianificazione finanziaria e assicurativa. È possibile cercare qui.

Sì, offriamo questa opzione ad alcuni clienti che la richiedono.

In realtà, poche persone si pongono queste domande al giorno d'oggi. Siamo in un mondo digitale e stiamo vivendo una pandemia.

La risposta è no. Non ne ho il tempo, considerando che i miei clienti vivono in oltre 100 Paesi. Tuttavia, di tanto in tanto incontro i clienti esistenti quando mi capita di trovarmi nel luogo in cui si trovano.

Ad esempio, la mia intervista con Tom in Germania è stato fatto in Germania, faccia a faccia, ma lui è stato mio cliente per mesi e non abbiamo mai pianificato di incontrarci.

Alcuni hanno paura di cosa accadrebbe se succedesse qualcosa alla mia salute e di altri eventi improbabili che non possiamo sempre controllare, come i mercati e le aliquote fiscali future, come spiego nel video qui sotto:
https://www.youtube.com/watch?v=QQ7eX5IKsSI

Le informazioni fornite in questa pagina risolvono le preoccupazioni della maggior parte delle persone.