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Local Financial Advisor

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This page will cover the following discussion points:

  • When to Hire Local Financial Advisors
    • Small Business Financial Advisor
    • Debt Financial Advisor
    • Divorce Financial Advisor
  • Why Locality Matters in Financial Advisors
  • Financial Advisor Fees

If you are looking to invest as an expat or high-net-worth individual, which is what I specialize in, you can email me (advice@adamfayed.com) or WhatsApp (+44-7393-450-837).

As individuals and small business owners strive to make sound financial decisions, the question of when to enlist the expertise of a local financial advisor frequently gets asked.

When to Hire Local Financial Advisors

Small Business Financial Advisor

For small business owners, the decision to engage the services of a local financial advisor can be pivotal. Small businesses often face unique financial challenges, such as budgeting, cash flow management, and strategic investment.

For small business owners, the decision to engage the services of a local financial advisor can be pivotal.

A local financial advisor with experience in small business finances can provide tailored guidance and strategies to navigate these challenges effectively.

From creating business plans to managing taxes and employee benefits, a small business financial advisor can offer invaluable support in maximizing financial performance and sustaining business growth.

Debt Financial Advisor

Individuals burdened with overwhelming debt can greatly benefit from the expertise of a local financial advisor specializing in debt management.

Whether struggling with credit card debt, student loans, or mortgage payments, a debt financial advisor can offer personalized debt reduction plans, negotiate with creditors, and provide insights into effective budgeting and financial discipline.

Divorce Financial Advisor

Navigating the financial implications of divorce can be complex and emotionally challenging. A divorce financial advisor, particularly one with local expertise, can provide crucial guidance in untangling joint finances, understanding tax implications, and planning for a secure financial future post-divorce.

Their knowledge of local regulations and networks within the community can be essential for financial planning and in ensuring a smooth transition to financial independence.

Why Locality Matters in Financial Advisors

When considering financial advisors for specific needs such as debt management, divorce, and small business finances, the locality of the advisor can significantly impact the quality and relevance of the advice provided. Here’s why locality matters:

Financial advisor fees can vary based on the services provided, the advisor's experience, and the complexity of the financial situation.
  • Understanding of Local Regulations: Local financial advisors are well-versed in the specific financial regulations, tax laws, and market dynamics of their area. This knowledge can be invaluable when dealing with intricacies related to debt management, divorce settlements, and small business finances that are influenced by local laws and economic factors.
  • Network and Community Connections: Local financial advisors often have established connections within the community, including relationships with legal professionals, accountants, and other relevant specialists. This network can be instrumental in providing comprehensive support, especially in cases involving divorce where legal and financial aspects intersect.
  • Face-to-Face Interaction: When dealing with sensitive financial matters such as divorce or small business finances, face-to-face interaction with a local financial advisor can foster a deeper understanding of the client’s unique circumstances and enable more personalized and empathetic support.

Financial Advisor Fees

One of the primary considerations when contemplating the engagement of a financial advisor is the associated fees.

Financial advisor fees can vary based on the services provided, the advisor’s experience, and the complexity of the financial situation. Local financial advisors may charge hourly rates, flat fees, or a percentage of assets under management.

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Confermo di non risiedere attualmente negli Stati Uniti, a Porto Rico, negli Emirati Arabi Uniti, in Iran, a Cuba o in altri Paesi sottoposti a pesanti sanzioni.

Se vivete nel Regno Unito, confermate di soddisfare una delle seguenti condizioni:

1. Patrimonio netto

Dichiaro di voler ricevere le comunicazioni promozionali che sono esenti

dalla restrizione alla promozione di titoli non prontamente realizzabili.

L'esenzione riguarda gli investitori certificati di alto valore netto e dichiaro di essere qualificato come tale in quanto almeno uno dei seguenti elementi si applica a me:

Ho avuto, per tutto l'esercizio finanziario immediatamente precedente la data sotto indicata, un reddito annuo

per un valore pari o superiore a 100.000 sterline. Il reddito annuo a questi fini non include il denaro

prelevare dai miei risparmi pensionistici (ad eccezione del caso in cui i prelievi siano utilizzati direttamente per

reddito da pensione).

Ho detenuto, per tutto l'esercizio finanziario immediatamente precedente la data sotto riportata, un patrimonio netto pari al

valore pari o superiore a 250.000 sterline. Il patrimonio netto a questi fini non include la proprietà che è la mia residenza principale o qualsiasi somma di denaro raccolta attraverso un prestito garantito su tale proprietà. O qualsiasi mio diritto ai sensi di un contratto qualificante o di un'assicurazione ai sensi del Financial Services and Markets Act 2000 (Regulated Activities) order 2001;

  1. c) o Qualsiasi prestazione (sotto forma di pensione o altro) che sia pagabile in base alla

cessazione del servizio o al mio decesso o pensionamento e a cui io sono (o il mio

persone a carico hanno o possono avere diritto.

2. Investitore autocertificato

Dichiaro di essere un investitore sofisticato autocertificato ai fini del

restrizione alla promozione di titoli non prontamente realizzabili. Sono consapevole che questa

significa:

i. Posso ricevere comunicazioni promozionali da una persona autorizzata da

Financial Conduct Authority che si riferiscono all'attività di investimento in titoli non prontamente

titoli realizzabili;

ii. Gli investimenti a cui si riferiscono le promozioni possono esporre il sottoscritto a una significativa

rischio di perdere tutto il patrimonio investito.

Sono un investitore sofisticato autocertificato perché si applica almeno una delle seguenti condizioni:

a. Sono membro di un network o di un sindacato di business angels e lo sono da

almeno negli ultimi sei mesi precedenti la data indicata;

b. Ho effettuato più di un investimento in una società non quotata in borsa negli ultimi due anni

prima della data indicata di seguito;

c. Sto lavorando, o ho lavorato nei due anni precedenti alla data sotto riportata, in una

capacità professionale nel settore del private equity, o nella fornitura di finanziamenti per

piccole e medie imprese;

d. Sono attualmente, o sono stato nei due anni precedenti alla data sotto riportata, amministratore di una società con un fatturato annuo di almeno 1 milione di sterline.

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