Consulente finanziario espatriato in Costa Rica nel 2021

Consulente finanziario espatriato in Costa Rica nel 2021: questo sarà l'argomento dell'articolo di oggi.

Confronterò alcune delle opzioni disponibili a livello locale, insieme a opzioni più portatili, online e internazionali come quelle che offriamo noi.

Per qualsiasi domanda, o se state cercando di investire come espatriati, potete contattarmi utilizzando  questo modulo, o tramite la funzione WhatsApp qui sotto.

In qualità di espatriati, ha senso avere un'opzione portatile, piuttosto che una localizzata, e noi siamo specializzati in questo. 

Introduzione

I residenti di diversi Paesi pensano spesso di cambiare il proprio Paese di residenza. Scoprire qualcosa di nuovo per se stessi, vedere il mondo, provare un nuovo clima caldo, sentirsi sicuri e indipendenti, conoscere un'altra cultura è solo un breve elenco delle ragioni.

In questo articolo vi parleremo un po' dello Stato dell'America Latina, che si distingue per la semplicità delle procedure burocratiche, un tenore di vita decente e una natura vivace, e dopo cercheremo di capire come potete trovare un consulente finanziario in Costa Rica, le funzionalità di un consulente finanziario e i servizi da lui forniti. Dopo aver confrontato i consulenti finanziari locali e quelli online, vi daremo una chiara idea di quale sia l'opzione migliore per voi.

Il Costa Rica è un Paese che sta vivendo una ripresa economica stabile e un rafforzamento delle istituzioni democratiche. Qui gli stranieri sono rispettati e accolti, sia come turisti che come nuovi vicini.

Con un turismo fiorente e un ambiente favorevole agli affari, il Paese offre un ambiente di vita piacevole mantenendo i costi relativamente bassi. La Costa Rica offre un'assistenza sanitaria gratuita di qualità, un'istruzione decente e un settore tecnologico fiorente che attrae talenti da tutto il Sud America.

Per molti espatriati, la Costa Rica è attraente per il clima mite, diverso da quello dei Paesi europei, e per la semplicità della procedura di immigrazione legale. Di seguito sono riportati alcuni importanti motivi per trasferirsi in Costa Rica:

Costo della vita in Costa Rica

L'importo per un soggiorno confortevole in Costa Rica è relativamente basso. Rispetto a qualsiasi altro Paese con spiagge sull'oceano Pacifico e un'economia solida, la Costa Rica si distingue in modo positivo.

Gli immigrati fanno spesso riferimento all'importo di circa 340000-430000 coloni costaricani (che corrisponde a circa $ 550-700 al mese per una residenza tranquilla nel Paese.

I prezzi degli alimenti sono equi e l'industria alimentare è sviluppata quanto basta per sfamare la popolazione. Lo Stato fissa anche i prezzi dei prodotti.

Le fabbriche locali producono in una certa misura elettrodomestici. La qualità non è perfetta, ma è molto lontana dalla peggiore del mondo. Naturalmente, nei negozi si trovano anche prodotti importati, solo un po' più costosi.

Opportunità di investimento

Gli imprenditori possono facilmente trovare ulteriori opportunità per realizzare le loro idee. Un sistema fiscale trasparente e l'economia conveniente dello Stato offrono un discreto spazio all'imprenditoria.

Vale la pena di aggiungere un'osservazione sui talenti nel campo della tecnologia. Intel opera in Costa Rica grazie a residenti locali altamente qualificati, e il salario stabilito nel Paese fa risparmiare i proprietari.

Il governo dello Stato ha organizzato ulteriori incentivi per gli investimenti. Questi includono, tra l'altro, l'esenzione dal pagamento dell'imposta sulle società per i primi otto anni di lavoro. Alcune imposte sono ridotte di 50% per i quattro anni successivi. Benefici simili si applicano ad alcuni settori, come quello dei servizi, della produzione e della trasformazione.

Sistema fiscale del Costa Rica

Il principio chiave del sistema fiscale è semplice e diretto: la divisione territoriale. Ciò significa che viene tassato solo il reddito prodotto all'interno del Paese. Tutto ciò che proviene dall'estero non viene toccato dalle autorità fiscali costaricane. Per questo motivo, la Costa Rica è piuttosto popolare come giurisdizione offshore. Il che è abbastanza giusto.

Un esempio lampante dell'attrattiva del sistema fiscale è l'assenza di un'imposta sulle plusvalenze. Esiste una piccola percentuale di profitti derivanti da attività economiche o commerciali nel Paese, ma si tratta di numeri esigui.

Questo sistema è ottimo per gli immigrati il cui reddito rimane nel paese d'origine. È impossibile trovare una giurisdizione migliore nei Paesi europei. Qualsiasi reddito, che si tratti di pensioni o di profitti d'impresa, viene interamente conservato, il che consente di trascorrere un periodo di tempo tranquillo senza cercare ulteriori scappatoie economiche per salvare i propri fondi.

Ottenere la cittadinanza

Non è difficile ottenere un permesso di soggiorno o una residenza permanente in Costa Rica. Il governo ha messo a punto diversi sistemi per consentire a tutti di trasferirsi legalmente nel Paese senza inutili burocrazie.

Ad esempio, per ottenere la residenza permanente come persona facoltosa, è necessario fornire la prova dell'esistenza di un determinato importo. A tal fine, è necessario fornire un certificato della banca che attesti che l'importo è sul deposito di un individuo.

L'importo minimo per l'approvazione della residenza permanente è di $ 150.000. Assicuratevi di trasferire $ 2500 una volta al mese alla Banca di Costa Rica per 5 anni.

Esiste anche un programma speciale per i pensionati. Per ottenere un permesso di soggiorno temporaneo, in questo caso, sono necessari $ 1000 al mese, e bisogna anche trascorrere almeno 4 mesi nel Paese.

Comunità di immigrazione

Nel corso del tempo sono sempre di più le persone che immigrano in Costa Rica. E con ogni nuovo arrivato che segue è molto più facile stabilirsi. E anche se a trasferirsi sono soprattutto i rappresentanti degli Stati Uniti, anche loro tendono a trasferirsi in Costa Rica.

Le persone vogliono un ambiente economico favorevole e un clima confortevole. Non è difficile legalizzare la vita nel Paese.

La Costa Rica è quindi un paese molto accogliente nei confronti degli espatriati, pieno di persone gentili e di nuove opportunità. È molto facile immigrare e godere della comunità di immigrati. Inoltre, la Costa Rica offre l'opportunità di investire e questo Paese in via di sviluppo può essere una buona fonte di reddito. Ma per farlo, potreste aver bisogno di un aiuto. Ma di che tipo? Naturalmente, per quanto riguarda le finanze, e questo aiuto può essere fornito da un consulente finanziario esperto.

Fare un investimento immobiliare, aprire un conto bancario, inviare denaro da e per la Costa Rica alla propria famiglia, fare un bilancio, pianificare la pensione, fare tutto questo non è così facile, per di più in un Paese completamente straniero. Per questo motivo cerchiamo continuamente di spiegarvi l'importanza di un consulente finanziario, che vi darà fiducia in ogni passo finanziario, perché è quello che vi ha consigliato e previsto.

Chi è un consulente finanziario?

Un consulente finanziario (o consulente finanziario in alcuni Paesi) è un professionista certificato degli investimenti che fornisce consulenza finanziaria ai clienti per aiutarli a raggiungere i loro obiettivi finanziari a lungo termine dietro compenso. I consulenti finanziari forniscono molti servizi diversi, come la gestione degli investimenti, la pianificazione fiscale, le assicurazioni, i mutui, la pianificazione pensionistica e altro ancora. Alcuni consulenti finanziari possono ricevere un compenso fisso, mentre altri ricevono una commissione sull'importo investito, a seconda delle leggi vigenti nel Paese in cui operano.

Un consulente finanziario aiuta i clienti a fissare obiettivi finanziari realistici e fornisce una consulenza obiettiva per aiutarli a raggiungerli. Aiuta a organizzare le attività finanziarie in modo da aumentare il benessere finanziario del cliente.

Il termine consulente finanziario è utilizzato in un contesto più ampio per comprendere diversi tipi di professionisti della finanza, come broker di borsa, agenti assicurativi, gestori immobiliari, gestori del rischio, pianificatori fiscali e finanziari. Un consulente finanziario può anche essere chiamato consulente per gli investimenti, pianificatore finanziario o consulente per gli investimenti.

Cosa fa un consulente finanziario?

I consulenti finanziari valutano le esigenze finanziarie dei loro clienti e forniscono loro una consulenza professionale sugli investimenti a breve e lungo termine. Il consulente finanziario discute le opzioni di investimento con la coppia.

I consulenti finanziari personali di solito fanno quanto segue:

• Organizzare incontri personali con i clienti per discutere i loro obiettivi finanziari.
• Rispondete alle domande dei vostri clienti sulle opzioni di investimento e sui rischi potenziali e istruiteli in questo modo.
• Aiutare i clienti a pianificare circostanze specifiche, come le spese per l'istruzione o la pensione.
• Seguire i conti dei clienti e determinare se sono necessarie modifiche per migliorare le prestazioni dei conti o per adeguarsi ai cambiamenti della vita, come il matrimonio o la nascita di figli.
• Ricerca di opportunità di investimento

Sebbene la maggior parte dei consulenti finanziari offra consigli su un'ampia gamma di argomenti, alcuni si specializzano in aree come la pensione o la gestione del rischio.

Una volta investiti i fondi, il cliente dovrebbe ricevere regolarmente i rapporti sugli investimenti redatti dal suo consulente finanziario. Il consulente finanziario controlla gli investimenti del cliente e si incontra con ogni cliente almeno una volta all'anno per informarlo sui potenziali investimenti. Durante questo periodo, il consulente può modificare il piano finanziario in base alle mutate circostanze del cliente o a cambiamenti nelle opzioni di investimento.

Una parte dei consulenti finanziari è autorizzata ad acquistare e negoziare direttamente prodotti finanziari come azioni, obbligazioni, assicurazioni e altri titoli. A seconda dell'accordo stipulato con i clienti, i consulenti possono avere l'autorizzazione dei clienti a prendere decisioni sull'acquisto e la vendita di azioni e obbligazioni.

Consulenti finanziari locali

La differenza tra un consulente finanziario locale e altri tipi di consulenti finanziari è in realtà la differenza tra un approccio basato sui servizi professionali e uno specifico sui prodotti. Naturalmente, la ricca esperienza locale è un vantaggio.

Assumere un consulente locale ha un vantaggio fondamentale, che è quello di incontrare qualcuno che vi consiglierà secondo le regole di un determinato luogo, in questo caso secondo le regole del Costa Rica.

Molte aziende non possono permetterselo. Non importa se vi va bene fare affari virtualmente, ci saranno sicuramente situazioni in cui sentirete il bisogno di incontrare e parlare con qualcuno che vi darà strategie e consigli preziosi.

Le altre società di consulenza finanziaria di solito dividono il loro carico di lavoro in reparti separati. Il vostro “consulente” è molto probabilmente un account manager che funge da cuscinetto tra voi e le altre persone del back office che svolgono effettivamente il lavoro.

La vostra “pianificazione” probabilmente proviene dall'ufficio pianificazione; la vostra analisi degli investimenti molto probabilmente proviene da un analista che è lontano da ciò che conta davvero nella vostra vita, e coloro che effettivamente implementano la strategia di solito vi vedono solo come un mucchio di “acquisti” e “vendite” che fanno ogni giorno di shopping. Semplicemente non potrete incontrare un vero “consulente” perché queste responsabilità sono state divise tra più persone in uffici diversi.

D'altra parte, se scegliete una società di consulenza indipendente orientata ai servizi, dovreste essere in grado di incontrare un consulente. Anche in questo caso, l'assunzione di un consulente finanziario locale è facoltativa, ma per la maggior parte dei casi gli incontri faccia a faccia comportano una serie di vantaggi.

La maggior parte dei consulenti delle grandi società finanziarie, come le banche, riceve una parte o la totalità del proprio compenso per la vendita di un prodotto, sia esso un'azione, un'obbligazione, un fondo comune, una polizza assicurativa o una rendita.

Questo crea un inevitabile conflitto di interessi. Le leggi sui titoli in questo Paese riconoscono questo fatto e richiedono a questi “consulenti” un livello inferiore. Si tratta del cosiddetto standard di “adeguatezza”, il che significa che devono solo valutare se i prodotti che vendono sono adatti al vostro profilo d'investimento generale.

Lo standard più elevato è quello “fiduciario”. Un consulente indipendente, sia esso online o locale, che accetta di attenersi a questo standard deve per legge mettere sempre al primo posto i vostri interessi.

Questi consulenti non vendono mai prodotti, non prendono commissioni né fanno altro che possa causare un conflitto di interessi. Prima di formulare qualsiasi raccomandazione, valutano tutti i fattori della vostra situazione. I loro consigli sono 100% obiettivi. Indipendentemente dal fatto che assumiate o meno un consulente locale, tenete presente che sono obiettivi e che mettono sempre i loro clienti al primo posto. A proposito di consulenti finanziari online, parliamo un po' di loro.

Consulenti finanziari online

I consulenti finanziari online hanno guadagnato costantemente popolarità nel corso degli anni e per una serie di motivi.

Uno dei primi motivi per cui le persone hanno iniziato a lavorare con i consulenti finanziari virtuali è stato quello di guadagnare tempo in tempi passati, dato che non dovevano salire in macchina o stare nel traffico per incontrare il loro consulente finanziario quando una telefonata o un incontro Zoom funzionavano allo stesso modo.

Per le persone che viaggiano spesso o che hanno intenzione di trasferirsi in un'altra parte del Paese (o di vivere all'estero), la collaborazione con un consulente finanziario online garantirà anche che il vostro rapporto non si esaurisca ovunque vi troviate.

Forse il progresso più significativo che accelera la tendenza alla consulenza finanziaria virtuale è la capacità dei consulenti finanziari di specializzarsi per servire una nicchia che sarebbe impraticabile se si limitasse a lavorare con i clienti della propria città.

In questo modo, avrete l'opportunità di assumere un consulente finanziario che comprenda veramente le vostre esigenze individuali, sulla base della sua formazione, della sua esperienza e del suo impegno ad aiutare persone come voi.

La posizione è il primo vantaggio

Gli investitori che cercano di assumere un consulente in città con un costo della vita elevato spesso faticano a trovare un consulente che sia conveniente o che li accetti come clienti se non soddisfano i requisiti basati sul patrimonio minimo.

Una relazione virtuale permette agli investitori di San Francisco o New York di assumere un consulente del Delaware o del Mississippi, che probabilmente sarà più accessibile e avrà un patrimonio minimo dichiarato più basso, anche se ha la stessa esperienza e lo stesso livello di servizi offerti.

Tutto dovrebbe essere nel vostro tempo

I professionisti che lavorano sodo ottengono buoni stipendi, ma spesso non riescono a trovare un consulente che sia disponibile quando lo sono loro, cioè dopo l'orario di lavoro. Un consulente online di solito non è limitato agli orari di “ufficio” e può contattarvi quando ne avete bisogno!

In tempi di forte stress finanziario, la semplice revisione del piano annuale spesso non è sufficiente. In qualità di investitori, è molto probabile che preferiate avere a disposizione i vostri pianificatori o consulenti finanziari durante tutto l'anno.

Il rapporto cliente/consulente non è un rapporto che si fissa e si dimentica, ma piuttosto un dialogo continuo. Ciò include conversazioni continue via SMS o e-mail, che sono molto più convenienti di incontri faccia a faccia programmati una volta all'anno.

Documentazione online

Pianificazione finanziaria richiede davvero molti documenti diversi. Chi riceve una consulenza di pianificazione finanziaria di base troverà facilmente centinaia di pagine di documenti di consulenza.

Ci saranno molti documenti che richiederanno anche la vostra firma. In qualità di consulente finanziario online, sfruttiamo i progressi tecnologici, in quanto esistono molte nuvole e piattaforme sicure che memorizzano i vostri dati finanziari. Pertanto, possiamo inviarvi tutti questi documenti online via e-mail in tutta sicurezza.

Ma la parte più incredibile è la possibilità di apporre una firma elettronica! Con pochi clic è possibile firmare i documenti per capovolgere il proprio superutente, personalizzare gli allegati e attuare il piano B.

Tutti questi documenti saranno pubblicati in modo sicuro su un portale online a cui solo voi e il vostro consulente finanziario online avrete accesso.

Molte persone possono approcciarsi a questo strumento con scetticismo, il che ha anche una sua spiegazione. È un concetto relativamente nuovo e per le persone è difficile abituarsi ad alcune cose che possono essere fatte anche su una piattaforma online, ma è un ottimo strumento che fa risparmiare tempo e vantaggi in primo luogo.

Vantaggi dell'assunzione di un consulente finanziario

Assumere un consulente che vi aiuti a prendere decisioni serie in materia di investimenti, a utilizzare le banche giuste, a pianificare la pensione e molto altro ancora, presenta numerosi vantaggi. Vediamo alcuni di questi vantaggi.

Riceverete una guida professionale

Anche se siete voi i migliori a decidere come gestire le vostre finanze, chiedere consiglio ai consulenti finanziari può essere una buona idea. Questi professionisti hanno seguito diversi corsi di formazione e sono altamente qualificati. Inoltre, grazie ad anni di esperienza, possono consigliarvi meglio su dove investire al momento. Ciò è dovuto al fatto che hanno avuto a che fare con diversi problemi finanziari e quindi sono molto consapevoli di ciò che funziona e di ciò che non funziona, in base alle esigenze e agli obiettivi individuali di ogni persona.

Potete dire addio ai vostri problemi fiscali

Un'enorme quantità di tasse su investimenti e beni può superare lo scopo stesso del loro possesso. Un buon consulente finanziario lo capisce e organizza le vostre finanze in modo da ridurre al minimo le spese fiscali. Tasse elevate significano bassi profitti. Anche investimenti apparentemente promettenti possono rivelarsi una decisione sbagliata a causa delle imposte ad essi associate. Un consulente finanziario indipendente vi aiuterà in questo senso. Non solo vi aiuterà a ridurre i profitti imponibili, ma vi terrà anche aggiornati sulle ultime leggi e modifiche fiscali.

Potete beneficiare delle loro capacità di ricerca Il ruolo di un consulente finanziario indipendente richiede che sia un ricercatore attivo. Una ricerca approfondita su industrie, settori e mercati li aiuta a rimanere competitivi. Conoscono i vari settori, i mercati finanziari, i rischi, le leggi applicabili, le norme fiscali e altre aree della gestione finanziaria. In questo modo, quando vi rivolgete a loro con i vostri problemi, sono ben preparati per aiutarvi a prendere decisioni informate. Questo, a sua volta, contribuirà a ridurre al minimo i rischi di investimento.

Potete contare su di loro per la gestione delle vostre finanze

In un mondo veloce e progressista, avete già molto da fare. Anche se lo desiderate, è possibile che troviate difficile ritagliare del tempo dai vostri impegni per gestire le vostre finanze. Con un consulente finanziario al vostro fianco, non dovrete preoccuparvi del vostro denaro. Questi professionisti usano le loro competenze e la loro esperienza per assicurarsi che il vostro denaro sia buono. Mentre voi lavorate, i consulenti finanziari possono far lavorare il vostro denaro per voi. Si occuperanno per vostro conto di un'ampia gamma di questioni e responsabilità economiche e troveranno i modi migliori per creare ricchezza.

Potete beneficiare delle loro esperienze e dei loro punti di vista

I consulenti finanziari non solo hanno molti anni di esperienza, ma hanno anche un punto di vista chiaro. Analizzano le vostre decisioni finanziarie in un'ottica di lungo periodo, condizione indispensabile per un investimento di successo. Inoltre, bilanciano le vostre decisioni e vi aiutano a fare in modo che le emozioni non influenzino il vostro ritorno sull'investimento.

I vostri investimenti saranno controllati regolarmente

L'importanza dell'analisi dei vostri investimenti non può essere sopravvalutata. Solo monitorando la performance dei vostri investimenti potrete sapere se stanno raggiungendo i vostri obiettivi. Un consulente finanziario indipendente tiene traccia dei vostri investimenti e vi invia regolarmente dei rapporti. Può anche dirvi meglio se è il caso di continuare a investire o di ritirare i fondi in base alle loro valutazioni di mercato. recensione.

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