(Questo articolo è stato aggiornato l'ultima volta il 30 gennaio 2023).
Potreste essere ansiosi se vi preoccupate di come investire 20 milioni di dollari. Non fatelo, rilassatevi e fate un bel respiro.
A seconda della vostra situazione, non esiste una strategia ideale per investire 20 milioni di dollari. Se non vi piace rischiare, probabilmente dovreste investire il vostro denaro in attività a basso rischio. Tuttavia, una strategia di investimento da $20 milioni di dollari potrebbe anche prevedere attività più rischiose, come gli investimenti azionari o persino l'infusione diretta di denaro in un'azienda.
Gli investimenti comportano dei rischi e la situazione di ognuno di noi è diversa; pertanto, è sempre consigliabile rivolgersi a un consulente d'investimento o a un pianificatore finanziario prima di intraprendere qualsiasi azione.
Se state cercando di investire come espatriati o individui con un alto patrimonio netto, che è ciò in cui sono specializzato, potete inviarmi un'e-mail (advice@adamfayed.com) o un messaggio WhatsApp (+44-7393-450-837).
Come investire 20 milioni di dollari: Consigli prima di impegnarsi
Quali sono gli aspetti da considerare prima di investire il proprio denaro?
Ci sono alcune cose importanti da tenere a mente mentre decidete come investire 20 milioni di dollari se li avete e vi state chiedendo dove metterli.
Ogni azione che fate deve essere attentamente considerata e completamente studiata. Prima di adottare misure drastiche con il vostro denaro, è fondamentale definire una strategia approfondita.
Dovreste esaminare queste tre variabili cruciali per aiutarvi a fare scelte finanziarie più intelligenti.
1. I vostri obiettivi finanziari
Prima di investire denaro in un impegno, considerate ciò che volete realizzare con il vostro denaro ora o almeno nei prossimi anni.
Prima di effettuare qualsiasi tipo di investimento, dovreste dedicare un po' di tempo a riflettere sui vostri obiettivi e sulle vostre esigenze per il prossimo futuro, perché ognuno ha obiettivi finanziari diversi.
Prendetevi il tempo necessario per analizzare correttamente il vostro investimenti alla luce dei vostri obiettivi è fondamentale.
Altri vogliono assicurarsi che i loro piano di pensionamento mentre altri vogliono semplicemente trascorrere più tempo in vacanza ed esplorare il mondo.
Anche risparmiare un po' di denaro per sostenere l'istruzione futura dei vostri figli può essere una buona idea se avete figli.
Sarà più semplice sviluppare una strategia su come investire 20 milioni di dollari se sarete in grado di pensare a quali sono i vostri obiettivi finanziari.
Si potrebbe pensare di parlare con un consulente finanziario perché sarà diverso per ognuno.
2. Il tempo a disposizione
Se non avete un orizzonte temporale chiaro, non potrete mai elaborare un piano di investimento completo. Se non sanno come le cose i vostri obiettivi finanziari non saranno altrettanto efficaci.
Creare un arco temporale significa decidere una data o un anno approssimativo per raggiungere un obiettivo finanziario specifico.
Dopo aver sistemato tutto questo, si può iniziare a risparmio di denaro e fare i preparativi del caso.
Separate gli obiettivi a lungo e a breve termine in base alle finalità che mantenete. Il vostro obiettivo sarebbe a lungo termine se aveste un piano di pensionamento, mentre quello a breve termine potrebbe essere il risparmio per l'istruzione di vostro figlio.
Solo l'età determinerà i vostri obiettivi.
3. La vostra sensibilità ai rischi
Quasi tutti investimenti finanziari includono un certo livello di rischio. Indipendentemente dal vostro livello di esperienza, un solo investimento sbagliato può farvi perdere la fiducia in un'azienda. perdere molto denaro.
Essere irresponsabili con 20 milioni di dollari è l'ultima cosa da fare. La scelta dello strumento di investimento deve essere in linea con il livello di rischio che siete disposti ad accettare.
L'inclusione di attività ad alto rischio nel proprio portafoglio non è una cattiva idea se vi sentite a vostro agio con il concetto di “investimenti ad alto rischio e alta remunerazione”.
Per proteggere la vostra salute mentale, tuttavia, se siete un investitore più cauto, dovreste incorporare solo strumenti di investimento a basso rischio. Investimenti ad alto rischio potrebbero causare un enorme stress in futuro, se siete inclini a farlo.
Detto questo, ci sono molti modi diversi di approcciare una strategia di investimento. Non esistono linee guida rigide su come iniziare l'investimento perché ogni persona ha un budget unico. Anche se ci sono indubbiamente delle linee guida popolari e semplici modi per investire il proprio denaro e guadagnare anche dei soldi.
4. Scelta dell'investimento
Probabilmente dovreste diversificare i vostri investimenti se avete così tanto denaro da investire.
In sostanza, si tratta di non mettere tutte le uova in un solo paniere. Sarebbe disastroso se si investissero 20 milioni di dollari in un'azione o in un fondo e il giorno dopo si verificasse un crollo.
Pertanto, distribuendo 20 milioni di dollari su 5, 10 o addirittura 20 attività diverse, è possibile ridurre il rischio di avere una sola attività. investimento azzerano completamente il vostro patrimonio netto.
Come investire 20 milioni di dollari: Quali sono le opzioni?
1. Investire 20 milioni di dollari nello S&P 500
Negli ultimi 50 anni, il rendimento medio annuo di un fondo indicizzato S&P 500 è stato di circa 10%. D'altra parte, la performance dell'indice S&P 500 su base annua ha raggiunto i 14,5% dall'inizio del decennio precedente fino al 31 marzo 2022, secondo i dati di Seeking Alpha.
Da quando sono stati pubblicati questi dati, il mercato ha subito notevoli oscillazioni, con alcuni anni che hanno registrato guadagni vicini al 30% e altri che hanno subito vere e proprie perdite. Ma nel corso del tempo, il mercato azionario si espande.
Qualsiasi fondo indicizzato che monitorizzi correttamente il mercato rifletterà questa tendenza e non è difficile per un investitore esperto riconoscere i fondi indicizzati ben strutturati.
Questi dati storici suggeriscono che fondo indicizzato sono paragonabili, se non superiori, ai rendimenti tipici forniti da beni come gli hedge fund e il private equity. I fondi indicizzati, tuttavia, promettono questi rendimenti senza i sostanziali rischio associato con prodotti autorizzati individualmente.
Ad esempio, diversi fondi speculativi sono in grado di generare rendimenti superiori al 12%. Contrariamente alla performance di un fondo indicizzato forte, tuttavia, non esiste un metodo sicuro per prevedere quali hedge fund avranno successo e quali falliranno.
Qualsiasi altro tipo di attività a più alto rischio e a più alto rendimento è equivalente in questo senso.
Investito in un fondo indicizzato S&P 500, un portafoglio di 20 milioni di dollari può arrivare a 62,1 milioni di dollari in 10 anni con un tasso di rendimento medio tra il 10 e il 14%.
2. Investire 20 milioni di dollari in collezioni di arte e antiquariato
L'arte e le antichità attraggono spesso ricchi investitori, che si tratti di dipinti, vini, fumetti antichi o qualsiasi altro oggetto da collezione. Tuttavia, il mercato di fascia alta è spesso incentrato sull'antiquariato.
Anche se possono essere investimenti impegnativi, le opere d'arte e le antichità possono essere molto redditizie. A volte si possono ottenere grandi profitti se si acquista l'opera d'arte perfetta e la si espone alla parete per alcuni anni.
Il valore di alcuni capolavori si manterrà senza dubbio, o forse aumenterà. Picasso può non avere grandi margini di profitto, ma si può essere certi che non perdere quel denaro o.
Tuttavia, questo settore del mercato è anche piuttosto volatile. Gli articoli di fascia alta tendono a essere ragionevolmente affidabili, mentre i valori della maggior parte degli oggetti da collezione sono irregolari e variabili. Con l'incertezza che ne consegue, si tratta di investimenti ad alto rischio e ad alto rendimento.
3. Investire 20 milioni di dollari nel settore immobiliare
Acquistando azioni di vari progetti, gli investitori possono avere accesso alle mercato immobiliare attraverso strumenti immobiliari come gli investimenti immobiliari trust (REIT). Il portafoglio detiene numerose proprietà sottostanti, che spesso producono denaro attraverso l'affitto e altri sforzi economici, e i rendimenti del portafoglio rappresentano tali profitti.
Come risultato, le persone possono investire in immobili senza dover versare un deposito, ma devono anche dividere i profitti. Potete rivolgervi direttamente alla fonte se avete molta liquidità a disposizione.
I grandi investitori hanno la possibilità di acquisto di immobili, tra cui abitazioni, proprietà in affitto, luoghi di lavoro e altro ancora. Poiché si può prevedere che le banche offrano condizioni incredibilmente vantaggiose sui mutui sottostanti, i vostri investimenti saranno molto meno costosi di quanto lo sarebbero per altri investitori.
Se si dispone di una somma di denaro superiore all'importo del proprio prestito, Le banche spesso offrono le condizioni migliori se non ci sono problemi di credito. Questo vi permetterà di acquistare e gestire direttamente immobiliare attività, mantenendo tutti i guadagni.
4. Investire 20 milioni di dollari in un'azienda
Quando si investe nella formazione di un'azienda, si vuole entrare nel vivo di un'impresa potenzialmente eccellente. La situazione ideale è quella di imbattersi in un giovane Steve Jobs desideroso di insegnarvi tutto sul computer che sta creando.
Si effettua un investimento finanziario nell'azienda in cambio di una partecipazione o di una parte dei guadagni futuri. Se l'attività ha successo, si recupera il proprio denaro. In caso contrario, anche voi non avrete nulla.
Quando si parla di risultati finanziari, l'investimento in startup potrebbe essere il più grande biglietto della lotteria del settore. Ci sono poche, se non nessuna, possibilità più remunerative se si investe nell'azienda giusta.
Oltre a raccogliere i benefici finanziari di un saggio investimento, avviare una nuova attività è emozionante. È solo questo che può valere la pena di sostenere i costi.
Tenete però presente che correte il rischio di perdere tutti i soldi se si sceglie l'azienda sbagliata.
5. Investire 20 milioni di dollari in un portafoglio diversificato
È quasi probabile che siate in grado di soddisfare il I criteri della SEC per un investitore accreditato se si dispone di 20 milioni di dollari. In questo modo si ha accesso a un'offerta totalmente nuova classi di attività. Spesso hanno grandi minimi di investimento, Molti hanno bisogno di almeno 500.000 dollari per iniziare, ma in cambio producono spesso rendimenti sostanziali.
Gli investitori con un elevato patrimonio netto hanno accesso alle tre attività più popolari, come il capitale di rischio, private equity, e gli hedge fund. Vediamo di seguito come sono suddivisi i tre tipi di fondi.
Fondi di private equity
I fondi di private equity (PE) investono in imprese non sempre quotate in borsa. Si tratta di un investimento azionario, il che significa che la il fondo acquista azioni e poi la vendono con un profitto. Questi fondi investono spesso in aziende private, alla ricerca di opportunità che il mercato generale non offre.
JPMorgan Asset Management ha previsto un rendimento dell'8,1% per i fondi di private equity su una base composita ponderata in base al capitale, secondo Forbes, che può arrivare a 9,9% nel 2023.
Fondi speculativi
Gli hedge fund, come fondi comuni di investimento, sono finanze organizzate. Essi investire in un portafoglio di attività che cerca di battere il mercato, e ogni investitore riceve un rendimento pari al numero di azioni che possiede. La differenza sta nel fatto che gli hedge fund possono investire in quasi tutte le attività, il che consente loro di cercare di ottenere profitti superiori a qualsiasi proprietà.
BarclayHedge ha dichiarato che il tipico hedge fund ha ottenuto 7,2% di rendimenti netti annualizzati nel corso dei cinque anni fino al 2021, come da Forbes. D'altra parte, i rendimenti annualizzati ottenuti dai primi 50 hedge fund si sono attestati collettivamente al 15,5%, più del doppio del rendimento medio degli investimenti del settore.
Tuttavia, un recente articolo della Reuters articolo ha dichiarato che gli hedge fund hanno registrato un calo del 4,25% nel 2022, citando l'indice HFRI 500 Fund Weighted Composite Index. L'HFRI monitora molti dei fondi più significativi. fondo speculativo globale prestazioni.
Fondi di capitale di rischio
Le società di venture capital investono anche in imprese private. Diversamente dai fondi di private equity, le società di venture capital tendono invece a investono principalmente in imprese in fase di avviamento o società che mirano a iniziare qualcosa di nuovo. Poiché i fondi di venture capital si concentrano sui "moonshots", non offrono rendimenti medi costanti.
La maggior parte dei fondi mira a ottenere rendimenti pari ad almeno tre volte l'investimento iniziale, ma si aspetta anche che molti dei suoi investimenti falliscano. Si tratta di un'alternativa ad alto rischio ma potenzialmente molto redditizia.
Il vostro portafoglio di 20 milioni di dollari può aumentare a seconda del tasso medio di rendimento degli hedge fund, dei fondi di private equity e degli investimenti variabili in capitale di rischio in cui vi impegnate. Tenete presente che questi fondi possono anche precipitare, il che significa una potenziale perdita per il vostro portafoglio.
Come investire 20 milioni di dollari: Riflessioni finali
Tenere in tasca 20 milioni di dollari non è la scelta migliore.
Potete mettere i vostri 20 milioni di dollari a lavorare per voi e far sì che vi generi denaro 24 ore su 24, utilizzando gli strumenti di investimento sopra elencati.
Assicuratevi di esaminare a fondo ogni opzione e di confrontarne le complessità con i vostri obiettivi e le vostre esigenze. Anche se l'incertezza è minima, considerate i guadagni potenziali e se riceverete un rendimento ragionevole.
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