Vi state chiedendo quali siano le migliori opzioni di investimento immobiliare per la vostra prossima impresa?
Scegliere il tipo di investimento immobiliare giusto per il proprio portafoglio è il primo passo per realizzare un investimento immobiliare di successo. Esistono diverse tipologie da prendere in considerazione, ognuna delle quali presenta vantaggi e un diverso tasso di rendimento.
I vantaggi dell'investimento immobiliare possono da soli rendere conveniente questo impegno, indipendentemente dal fatto che si prediligano gli immobili d'investimento o le scelte che consentono di possedere azioni di una società immobiliare.
Se state cercando di investire come espatriati o individui con un alto patrimonio netto, che è ciò in cui sono specializzato, potete inviarmi un'e-mail (advice@adamfayed.com) o un messaggio WhatsApp (+44-7393-450-837).
Abbiamo illustrato le varie opzioni di investimento immobiliare attualmente disponibili per aiutarvi nella scelta.
Perché investire nel settore immobiliare?
Dopo aver appreso i numerosi vantaggi che l'investimento immobiliare può offrire, dovreste pensare di farlo.
Come asset class, il settore immobiliare ha storicamente registrato buone performance. Ha un relazione positiva con il PIL, Ciò significa che, con l'espansione dell'economia, aumenta anche la domanda di immobili. La volatilità degli immobili è generalmente inferiore a quella di altri tipi di investimento, grazie alla costanza della domanda.
Un ottimo modo per diversificare un portafoglio di investimenti esistente è il settore immobiliare. Gli immobili hanno una bassa correlazione con altri tipi di investimento, il che offre una certa protezione agli investitori con altre classi di attività.
Il rischio connesso alle varie strategie di investimento immobiliare varia, quindi assicuratevi di scegliere quella che meglio si adatta ai vostri obiettivi.
È interessante anche pensare alla potenziale leva finanziaria legata all'investimento immobiliare. Il versamento di un acconto e il finanziamento del saldo del prezzo di acquisto sono fasi necessarie del processo di acquisto. Di conseguenza, anche se si acquista solo una piccola parte dell'immobile in anticipo, si ha il controllo completo dell'investimento. Altri tipi di investimento non offrono questo tipo di leva, che potete utilizzare per ampliare il vostro portafoglio di investimenti.
Le migliori opzioni di investimento immobiliare
1. Terreno grezzo
Per gli investitori che desiderano avere il controllo totale sullo sviluppo delle loro attività, gli investimenti in terreni grezzi possono essere un'utile aggiunta ai loro portafogli. La terra cruda è una delle migliori opzioni di investimento immobiliare.
Altri tipi di immobili possono essere costruiti, detenuti o suddivisi da terreni. Tuttavia, la proprietà di un terreno può offrire più di un semplice mezzo per generare un flusso costante di reddito.
Avere un terreno il cui valore aumenta sul mercato può essere redditizio per alcuni investitori.
Quando altri investitori dividono lotti di grandi dimensioni in pezzi più piccoli, viene richiesto un premio. Gli investimenti in terreni non sviluppati possono essere convertiti in spazi da affittare per attività commerciali o abitazioni con le opportune licenze.
Pensate di costruire la vostra casa o la vostra azienda da zero? Per sapere cosa è possibile costruire sul vostro nuovo terreno, è necessario conoscere le norme urbanistiche locali.
Preparatevi a conoscere una nuova serie di responsabilità fiscali e la storia geologica della regione.
2. Trust di investimento immobiliare (REIT)
Le società che possiedono e gestiscono investimenti immobiliari che generano reddito sono note come Real Estate Investment Trust, o REIT. Si tratta sicuramente di una delle migliori opzioni di investimento immobiliare.
Data la loro somiglianza con il mercato azionario, i REIT sono diffusi in diversi settori immobiliari.
Gli investitori in REIT possono contare su pagamenti regolari e sulla possibilità di guadagni a lungo termine e di rivalutazione del valore.
3. Piattaforme di crowdfunding
Le opzioni di investimento dell'investitore medio sono aumentate grazie al crowdfunding immobiliare, una delle migliori opzioni di investimento immobiliare.
Rispetto agli immobili tradizionali, questo tipo di piattaforma di investimento immobiliare ha una barriera di ingresso più bassa e offre una forma di investimento passivo a bassa manutenzione.
La possibilità di condurre l'intera transazione online è una delle caratteristiche migliori dell'investimento tramite crowdfunding. È possibile diversificare le proprie partecipazioni e accedere a mercati immobiliari specializzati impegnandosi in investimenti immobiliari a distanza.
Sebbene le piattaforme di crowdfunding non siano ancora state colpite da significativi crolli di mercato, la maggior parte di esse ha oltre dieci anni di esperienza nella gestione di attività illiquide per investitori immobiliari come voi.
4. Gruppi di investimento immobiliare (REIG)
I gruppi di investimento immobiliare, o REIG, sono società che investono la maggior parte dei loro fondi nel settore immobiliare. Si tratta di una delle migliori opzioni di investimento immobiliare.
Queste organizzazioni sono tipicamente costituite da una serie di partner di investimento che uniscono le loro risorse per sfruttare opportunità immobiliari di prim'ordine, come le proprietà commerciali multifamiliari.
Per la maggior parte, gli investimenti immobiliari esistenti sono mantenuti e gestiti dai partner di investimento. Il gruppo condivide le responsabilità fiscali e la regolare rendicontazione dei redditi d'impresa.
5. Immobili residenziali
Da una casa unifamiliare a un appartamento in un edificio a più unità, gli immobili residenziali possono assumere molte forme diverse.
Le proprietà residenziali, una delle migliori opzioni di investimento immobiliare, possono essere utilizzate per una varietà di scopi, tra cui l'affitto, l'accoglienza di ospiti attraverso servizi come Airbnb o VRBO, o addirittura la vendita per aumentare il valore della proprietà.
Gli immobili residenziali possono aiutarvi a generare reddito passivo e ad ampliare il vostro portafoglio di investimenti, anche se possederne uno comporta delle responsabilità.
I pagamenti dell'affitto, le spese di trasloco, i depositi cauzionali e le spese per gli animali domestici possono essere utilizzati per generare reddito dall'affitto della proprietà.
A. Case unifamiliari
Una delle opzioni di investimento immobiliare a lungo termine più comuni è rappresentata dalle case unifamiliari. Queste case indipendenti possono portare un flusso costante di affittuari e rappresentano un metodo pratico di investimento immobiliare.
Per chi possiede una casa o un'attività commerciale è relativamente semplice comprendere le imposte sul reddito da locazione di un'abitazione unifamiliare. Ogni anno dovete dichiarare il profitto dell'unità in affitto e pagare le tasse in base al vostro livello di reddito.
Questo bene è una colonna portante dei portafogli di investimento immobiliare residenziale a causa dell'aumento della domanda. Una casa unifamiliare in affitto situata in un'area urbanizzata può produrre un significativo ritorno sull'investimento quando i tassi di proprietà della casa sono bassi.
Ciononostante, la gestione di una casa unifamiliare richiede molto lavoro e il vostro potenziale di reddito potrebbe essere limitato rispetto ad altre opzioni di questa lista.
B. Affitti per vacanze
Investendo in un'opzione di affitto a breve termine come una casa per le vacanze, potete approfittare di una posizione ambita.
Una casa unifamiliare o un'unità multifamiliare adibita a casa vacanza accoglie ospiti a breve termine in località ben note, come destinazioni turistiche popolari come spiagge o grandi città.
Se volete fare soldi entrando nei mercati di ingresso, dovete orientare strategicamente il vostro investimento in case vacanza. Applicazioni come Airbnb hanno reso più semplice che mai attirare gli inquilini verso la vostra casa vacanza, una volta che vi siete assicurati la proprietà.
Le case vacanza di alta qualità possono aiutarvi a trasformare una proprietà a lungo termine nella vostra futura casa dei sogni, a beneficiare dei tassi di cambio e a pagare un mutuo con i proventi degli affitti.
C. Unità multifamiliari
Gli investitori che possono permettersi un investimento iniziale maggiore rispetto alle case unifamiliari possono trovare nelle proprietà multifamiliari un'ottima aggiunta al loro portafoglio.
Considerate la possibilità di investire nei seguenti immobili multifamiliari:
- Edifici condominiali
- Un duplex o un triplex
- Edifici per appartamenti
- Case a schiera
Si tenga presente che qualsiasi complesso con più di cinque unità multifamiliari è classificato come immobiliare commerciale e saranno soggetti a obblighi fiscali diversi.
Poiché le unità multifamiliari si rivolgono a un'ampia gamma di inquilini, offrono la possibilità di mantenere contratti di locazione sia a breve che a lungo termine.
Le proprietà multifamiliari che non stanno dando buoni risultati possono essere trasformate da investitori ad alto valore aggiunto installando servizi opulenti come pavimenti in legno, lavanderie o parchi per cani. L'unità aggiornata può quindi generare un maggiore flusso di cassa o ottenere un prezzo più alto sul mercato.
D. L'affitto di una casa
Quando cercano strategie di investimento alternative, gli investitori con fondi iniziali limitati possono scoprire il flipping di case. Un numero crescente di persone utilizza questa strategia ad alto rischio e ad alto rendimento.
I lavori di restauro vengono eseguiti su un immobile sottovalutato prima di poterlo vendere con profitto. In genere, non ci sono garanzie che questo processo produca un profitto e può essere costoso e ad alta intensità di lavoro.
Gli investitori non devono recarsi di persona presso l'immobile quando lo microflippano, più precisamente. Per questo motivo, le tattiche di acquisto come il microflipping sono considerate metodi di investimento rischiosi e devono essere utilizzate con cautela.
E. Hackeraggio della casa
Un mutuo può essere estinto utilizzando la strategia di investimento alternativa nota come “house hacking”. Questa strategia d'investimento prevede tipicamente un immobile residenziale occupato dal proprietario e modificato per soddisfare le esigenze di più inquilini.
Per gli inquilini, affittare una stanza in una grande casa di periferia è meno costoso che affittare una casa unifamiliare o un edificio multifamiliare in un bel quartiere.
Per gli investitori che sono già proprietari di case e vogliono iniziare a percepire un reddito da locazione dalla loro proprietà, si tratta di un'opzione redditizia da prendere in considerazione.
Le ADU e gli appartamenti annessi hanno un elevato potenziale di guadagno, come dimostra l'hacking della casa. Poiché sia i proprietari che gli affittuari possono godere della loro privacy, i garage e gli scantinati convertiti con ingresso indipendente sono tra i tipi più popolari di hacking domestico.
F. Alberghi
La classe immobiliare degli hotel, spesso sottovalutata, ha il potenziale per creare una rete di opportunità. Le catene alberghiere di successo possono conquistare un'area, diffondersi in tutta la nazione e persino diventare globali.
Gli hotel possono essere in grado di generare un ROI simile ai livelli pre-pandemici quando i tassi di occupazione post-pandemici aumentano. Naturalmente, questo varia molto a seconda del luogo in cui ci si trova, poiché alcuni mercati hanno fatto meglio di altri.
Questo tipo di immobili commerciali è suddiviso in diversi livelli alberghieri:
- Servizio completo: Questa categoria di hotel offre servizi extra-costo. Per attirare il pubblico previsto, devono essere tenuti bene.
- Servizio limitato: Per il piacere degli ospiti, vengono offerti servizi di base come una piscina e un centro fitness. Gli hotel di questa categoria sono business express ed economy.
- Bilancio: Per un prezzo ragionevole, questo livello può fornire ai suoi visitatori solo i servizi che sono già inclusi nella loro camera o nel loro posto auto.
- Soggiorno prolungato: Questa categoria è dedicata ai visitatori che soggiornano per un periodo prolungato e hanno bisogno di servizi regolari come una cucina completa e una lavanderia in loco.
Ogni livello dell'hotel può essere gestito da una società esterna, come nel caso di molte strategie di investimento immobiliare attivo, se non siete interessati a mantenere l'aspetto della vostra proprietà commerciale.
Per una stima precisa del ROI dell'hotel, includete i costi di gestione della proprietà nella vostra strategia di investimento.
6. Immobili commerciali
Invece di avere degli affittuari, un'azienda affitta o prende in locazione degli immobili commerciali. Si tratta di una delle migliori opzioni di investimento immobiliare.
Un edificio per uffici, un'unità in un centro commerciale o un ristorante sono esempi di strutture commerciali. Per un canone mensile fisso per un periodo di locazione generalmente superiore a 12 mesi, l'azienda paga direttamente il proprietario dell'immobile (a meno che l'azienda non sia proprietaria dell'immobile).
Gli affitti commerciali possono richiedere depositi iniziali e pagamenti di affitti continui più elevati rispetto agli affitti residenziali, ma può essere necessario più tempo per trovare affittuari per gli spazi aperti.
Dato che alcuni contratti di locazione possono durare fino a cinque anni, possono anche contribuire alla generazione di reddito passivo per periodi prolungati.
A. Spazi per la vendita al dettaglio
Gli spazi commerciali possono essere boutique specializzate, grandi magazzini o una via di mezzo. I mercati degli immobili al dettaglio comprendono anche beni di prima necessità come supermercati e stazioni di servizio, che fungono da investimenti di ancoraggio quando l'economia è instabile.
Gli spazi commerciali e le altre opzioni immobiliari commerciali hanno il potenziale per superare le proprietà residenziali e produrre flussi di cassa più stabili.
I locatari di immobili commerciali che soddisfano i requisiti sono soliti stipulare contratti di locazione pluriennali e possono gestire attività scalabili.
Alcuni esempi sono i seguenti:
- Centri commerciali al coperto
- Centri commerciali all'aperto
- Vetrine indipendenti
- Ristoranti e aree di sosta per camioncini
Nel mercato immobiliare commerciale, gli immobili al dettaglio offrono alcune delle più svariate opportunità.
Quando ospitano esercizi commerciali molto apprezzati, come fast food e asili nido, gli strip mall composti da diversi locali hanno il potenziale per produrre alti rendimenti sugli investimenti.
B. Strutture sanitarie
Gli edifici per studi medici (MOB) sono importanti quanto i supermercati, le stazioni di servizio e altri beni di base nel nostro mondo in rapida trasformazione.
Si prevede che il valore delle strutture sanitarie continuerà ad aumentare e questa classe di asset degli uffici commerciali ha registrato di recente una crescita esponenziale.
I proprietari di MOB possono prevedere di attirare inquilini disposti a firmare contratti di locazione a lungo termine.
C. Edifici per uffici
Oltre la Silicon Valley, nei mercati chiave della nazione, la cultura delle startup si è diffusa con successo. Gli edifici per uffici sono una classe di attività meno volatile perché, come i negozi al dettaglio, gli inquilini degli uffici firmano spesso contratti di locazione pluriennali.
L'uso degli uffici può temporaneamente diminuire a causa dell'instabilità dell'economia, ma gli spazi di coworking che privilegiano servizi di alto livello e una varietà di caratteristiche di accessibilità sono emersi in risposta alla sfida della cultura del lavoro a distanza alle pratiche di ufficio convenzionali.
Un singolo inquilino può affittare l'intera superficie per far crescere la propria attività, oppure più aziende possono gestire la propria sede nello stesso edificio.
D. Proprietà industriali
I magazzini e gli impianti di produzione che possono essere ubicati in parchi industriali predefiniti costituiscono la maggior parte degli immobili industriali. È fondamentale sottolineare i vantaggi logistici dei lotti industriali, che fungono da snodi della catena di approvvigionamento.
La natura irregolare della catena di approvvigionamento avvantaggia i proprietari di immobili industriali, i cui affittuari devono attendere i ritardi nelle spedizioni prima di poter riprendere la produzione. Gli investitori possono essere incoraggiati ad aumentare le loro proprietà di lotti industriali dai crediti d'imposta e dai piani di stimolo.
Le startup tecnologiche espandono le loro capacità produttive e sfruttano la crescente offerta di lotti industriali a uso misto del mercato a causa dell'aumento delle vendite di e-commerce. I laboratori negli edifici industriali possono essere utilizzati anche da mercati di nicchia come quello della cannabis.
E. Spazi a uso misto
Per i locatari che necessitano di uno spazio per la ricerca e lo sviluppo (R&S), i lotti a uso misto offrono ambienti di lavoro vivaci. Questi tipi di spazi adattabili si trovano spesso nei pressi di parchi industriali o di aree suburbane scarsamente sviluppate.
Gli spazi flessibili sono accomodanti e offrono un ampio parcheggio per i camion da trasporto e le auto dei pendolari. In grandi complessi possono essere ospitate più aziende che adattano ogni unità alle esigenze della propria organizzazione.
Gli spazi flessibili possono essere adattati alle esigenze di una nicchia specifica o arredati con i servizi tipici di un ufficio per attirare aziende scalabili. Per gli inquilini che cercano uffici di grandi dimensioni, magazzini o spazi produttivi, questi spazi possono rappresentare un'opzione meno costosa.
Quale tipo di investimento immobiliare è il migliore?
A seconda della vostra situazione specifica, dei vostri obiettivi, dell'area di mercato e della metodologia di investimento che preferite, l'investimento immobiliare potrebbe non essere la scelta migliore per voi.
Il miglior tipo di investimento immobiliare è una questione di opinioni, anche se molti investitori preferirebbero una risposta più chiara.
Per prendere la decisione migliore, gli investitori devono soppesare i vantaggi e gli svantaggi di ciascun tipo di immobile, ma ci sono alcune considerazioni importanti da tenere a mente.
La posizione è un fattore cruciale da considerare quando si decide il tipo di investimento immobiliare migliore. I terreni liberi o le nuove costruzioni possono essere investimenti redditizi per gli investitori in mercati “emergenti”, mentre gli immobili residenziali possono essere interessanti per gli investitori in mercati più “maturi”.
Gli investitori devono essere consapevoli delle proprie preferenze, oltre che della posizione. Quando si decide in quale tipo di immobile investire, bisogna considerare il livello di coinvolgimento, la tolleranza al rischio e la redditività che si preferisce.
Per svolgere un ruolo più passivo, alcuni investitori scelgono di acquistare e detenere immobili commerciali o residenziali nominando un gestore immobiliare.
D'altra parte, chi cerca un ruolo più appagante può trovare più gratificante la ristrutturazione di immobili residenziali o lo sviluppo di terreni liberi.
È fondamentale tenere presente che molti investitori hanno successo in diversi tipi di immobili, mentre si sceglie il tipo di investimento immobiliare più adatto a sé. Prima di concentrarsi sugli immobili commerciali, gli investitori sono soliti familiarizzare con gli immobili residenziali.
Detto questo, non c'è motivo per cui gli investitori non possano avere successo investendo in diverse tipologie di immobili.
Stili di investimento: Attivi e passivi
La differenza tra investimenti attivi e passivi deve essere presa in considerazione quando si sceglie una strategia di investimento.
Come suggerisce il nome, le strategie attive richiedono uno stile di gestione più attivo. Ad esempio, la ristrutturazione di una casa è considerata una tattica di investimento attiva.
Sarete responsabili dell'organizzazione dei progetti di ristrutturazione, della gestione degli appaltatori e, infine, della vendita dell'immobile. Sebbene richiedano più tempo e impegno, le strategie attive hanno margini di profitto elevati.
D'altra parte, gli investitori che preferiscono un approccio meno impegnativo potranno trarre grandi vantaggi dagli investimenti immobiliari passivi. I REIT, il buy and hold e la proprietà di immobili in affitto sono alcuni esempi di investimenti immobiliari passivi.
Utilizzando questi metodi, potete generare un reddito passivo nel tempo, lasciando che un altro soggetto, come una società di gestione immobiliare, si occupi della gestione dei vostri investimenti.
Tenete solo presente che se incaricate qualcun altro di gestire l'investimento, potreste perdere parte dei vostri guadagni. La migliore strategia di investimento dipenderà in ultima analisi dai vostri impegni, dal vostro livello di competenza e dalla vostra situazione finanziaria.
Investire: Diretto vs. Indiretto
La scelta tra strategie di investimento immobiliare dirette e indirette deve essere presa in considerazione. L'investimento diretto o indiretto si riferisce al livello di coinvolgimento richiesto, come l'investimento attivo o passivo.
Mentre le strategie indirette richiedono una partecipazione meno attiva, gli investimenti diretti comportano effettivamente l'acquisto o la gestione di immobili.
Gli investimenti immobiliari indiretti comprendono, ad esempio, gli investimenti in REIT e le case finanziate in crowdfunding. L'acquisto o la ristrutturazione di immobili sono esempi di investimenti diretti.
Pensieri finali
Per gli investitori disposti a impegnarsi, una varietà di tipi di immobili può produrre margini di profitto elevati.
Tuttavia, molti investitori si chiedono quale sia il miglior investimento immobiliare, dato che le opzioni disponibili sono davvero tante. Sebbene si tratti di una domanda semplice, non esiste una risposta immediata.
Il miglior tipo di investimento immobiliare dipenderà da una serie di fattori, quindi quando si cercano potenziali affari, gli investitori devono essere cauti nel non escludere nessuna opzione.
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