Recensione di BMO Investorline

Una piattaforma di trading online chiamata BMO InvestorLine è disponibile per gli investitori autonomi che desiderano gestire i propri portafogli di investimento.

La piattaforma è abbastanza semplice da usare se si ha dimestichezza con l'acquisto e la vendita di azioni e altri prodotti d'investimento: ci si iscrive, si fanno le ricerche, si fa trading e si monitora la performance del proprio portafoglio.

Tuttavia, gli investitori che si preoccupano dei costi noteranno subito che le commissioni di negoziazione di BMO InvestorLine sono superiori alla media e potrebbero ridurre i costi utilizzando altri broker.

Questa BMO InvestorLine recensione ne illustra gli attributi principali, i vantaggi, i costi, gli strumenti e le opzioni di ricerca, i tipi di conto e altro ancora.

Se state cercando di investire come espatriati o individui con un alto patrimonio netto, che è ciò in cui sono specializzato, potete inviarmi un'e-mail (advice@adamfayed.com) o un messaggio WhatsApp (+44-7393-450-837).

Le informazioni contenute in questo articolo hanno un valore puramente indicativo. Non costituiscono consulenza finanziaria, legale o fiscale e non rappresentano una raccomandazione o una sollecitazione a investire. Alcuni fatti potrebbero essere cambiati dal momento della stesura.

Che cos'è BMO Investorline?

La piattaforma di broker discount della Bank of Montreal si chiama BMO InvestorLine. La piattaforma di investimento offerta da BMO InvestorLine è probabilmente quella che ha ricevuto più pubblicità negli ultimi anni.

Esistono due modi per accedere al vostro conto BMO InvestorLine. Dovete prendere in considerazione una delle piattaforme o dei servizi elencati di seguito.

• BMO InvestorLine Self-Directed. Si tratta della divisione di BMO dedicata al discount brokerage, dove gli investitori autonomi possono gestire i propri portafogli d'investimento attraverso azioni, ETF e titoli di credito. fondi comuni di investimento.
• BMO InvestorLine adviceDirect. Gestisce il vostro portafoglio e addebita una percentuale sul vostro conto. Per aprire questo tipo di conto, è necessario avere un deposito minimo di $50.000.
• BMO Smartfolio. Un servizio di robo-advisor chiamato BMO Smartfolio investe automaticamente il vostro portafoglio utilizzando ETF a basso costo. Per questo servizio è previsto un costo di gestione annuale.

Potete scaricare l'applicazione BMO InvestorLine su App Store e Google Play.

Il sito web di BMO non rivela immediatamente molto sulle sue caratteristiche o su ciò che un investitore può aspettarsi da essa.

L'assistenza ai clienti, l'educazione e la presa per mano sono tutti argomenti ricchi di informazioni, ma i dettagli sono più sfuggenti. Poiché BMO non offre un conto di prova, sono i dettagli minori a influenzare le decisioni dei clienti nel tempo.

Per gli investitori in cerca di assistenza, BMO InvestorLine adviceDirect è un'offerta speciale. Vale la pena di recarsi in una filiale e richiedere un tour del servizio.

Conti e investimenti di BMO InvestorLine

Gli investitori possono aprire una varietà di conti, compresi quelli registrati e non registrati.

Vengono offerti i seguenti conti di trading registrati:

• Conto di risparmio esente da imposte (TFSA)
• Piano di risparmio pensionistico registrato (RRSP)
• Piano di risparmio educativo registrato (RESP0)
• Fondo pensione registrato (RRIF)
• Conti pensionistici vincolati (LIRA, LIF, LRIF, LRSP)
• I conti di trading non registrati includono conti in contanti, conti di margine, conti commerciali, organizzazioni no-profit, conti di proprietà o conti fiduciari formali.

Per quanto riguarda i titoli che potete tenere sul vostro conto, questa piattaforma non è da meno. Offre

• Le scorte
• Fondi negoziati in borsa (ETF)
• Fondi comuni di investimento
• Attività a reddito fisso, tra cui obbligazioni, certificati di investimento garantiti (GIC), obbligazioni, ecc.
• Opzioni

BMO InvestorLine autogestita

BMO InvestorLine autogestita è la divisione di brokeraggio a sconto di BMO dove gli investitori autonomi possono gestire il proprio portafoglio di investimenti utilizzando azioni, ETF e fondi comuni. 

BMO InvestorLine Self-Directed è una potente piattaforma di trading con strumenti di ricerca di mercato e monitoraggio delle performance per aiutarvi a fare investimenti sicuri da soli. Gli investitori che preferiscono gestire i propri investimenti sono i candidati migliori.

A maggior ragione ora che la piattaforma ha subito un recente restyling, BMO Investorline Self-Directed è considerato uno dei migliori broker discount del Canada.

I conti RRSP, TFSA, i conti non registrati, i conti aziendali, i conti LIRA e altri tipi di conti sono tutti disponibili per i clienti autogestiti che possono aprire presso BMO InvestorLine Self-Directed.

Gli investitori possono negoziare facilmente azioni, ETF, obbligazioni, fondi comuni, opzioni e GIC all'interno di questi conti su tutte le principali borse. Oltre 80 degli ETF più noti possono essere acquistati e venduti senza costi, il che rappresenta un vantaggio.

Commissioni di BMO InvestorLine Self-Directed

BMO InvestorLine Self-Directed addebita una commissione fissa di $9,95 per ogni operazione, simile a quella di molti broker gestiti da grandi banche (per azioni ed ETF). Alcuni degli ETF più apprezzati in Canada possono essere acquistati e venduti senza pagare alcuna commissione.

Non è necessario un saldo minimo per aprire un conto, ma i piani registrati con un patrimonio inferiore a $25.000 sono soggetti a una commissione amministrativa annuale di $100. Si noti che questa commissione è esente fino al 31 dicembre dell'anno di apertura del conto.

Ai conti non registrati con un saldo inferiore a $15.000, verrà applicata una commissione di $25 ogni trimestre.

Le commissioni, tuttavia, non vengono applicate se si eseguono due o più operazioni commissionabili in un anno solare.

Ecco l'elenco completo delle tariffe:

• Azioni ed ETF: $9,95 prezzo forfettario
• Opzioni: $9,95 + $1,25 per contratto
• Fondi comuni di investimento:$0
• Oro e argento: $35 + $1 per oncia
• RRSP, LIRA, RRIF, LRIF: $0 per conti superiori a $25.000
• RESP: $0 per conti superiori a $25.000
• Non registrati: $0 per conti superiori a $15.000
• Trasferimento in uscita: $150

Pro e contro di BMO InvestorLine Self-Directed

Di seguito sono riportati i vantaggi di BMO InvestorLine Self-Directed:

Vantaggi di BMO InvestorLine Self-Directed

• Negoziare 80+ ETF senza alcun costo. Acquistate e vendete una serie di ETF tra i più popolari in Canada senza pagare alcuna commissione.
• Con l'accesso a tutti i tipi di conto e prodotti di investimento, una piattaforma di investimento completa
• Conti registrati in USD per la negoziazione di azioni ed ETF quotati nelle borse statunitensi.
• Non è necessario un saldo minimo per aprire un conto.
• Strumenti di ricerca di qualità superiore e reportistica sulle prestazioni
• Collegamento senza soluzione di continuità per i clienti di BMO banking
• Programma 5 stelle per trader esperti

Contro di BMO InvestorLine Self-Directed

• $9,95 per le operazioni in azioni e una serie di ETF
• I conti con saldi registrati inferiori a $25.000 devono pagare una commissione di $100.
• Per i conti non registrati con un valore inferiore a $15.000, è prevista una commissione trimestrale di $25.

BMO Market Pro

I trader attivi che eseguono almeno 75 operazioni nel trimestre hanno diritto a BMO Market Pro. Questa sofisticata piattaforma di trading offre dashboard personalizzabili, trading di opzioni statunitensi e canadesi e dati in streaming in tempo reale.

Se mantenete un saldo minimo del conto di $2 milioni, potete accedere anche a BMO Market Pro.

Il Programma 5 Stelle di BMO offre agli investitori idonei sconti, dati in tempo reale, commissioni di conto più basse e assistenza dedicata.

Per essere eleggibili, è necessario eseguire almeno 15 operazioni al trimestre o investire un minimo di $250.000 in questo programma.

Il Programma 5 Stelle di BMO prevede tre livelli di adesione:

• Stella d'oro: Effettuare 15-74 operazioni a trimestre o investire $250.000 o più.
• Stella di Platino: Effettuare 75-179 operazioni per trimestre o investire $2 milioni o più.
• Stella di platino: Effettuare più di 180 operazioni o investire almeno $5 milioni ogni trimestre.

BMO InvestorLine AdviceDirect

AdviceDirect potrebbe essere l'opzione giusta per voi se preferite l'approccio pratico degli investimenti autogestiti, pur avendo accesso alla consulenza di esperti in materia di investimenti quando ne avete bisogno.

Questo prodotto fornisce:

• Monitoraggio del portafoglio 24/7
• Consulenza personalizzata sugli investimenti
• Suggerimenti commerciali
• Supporto del consulente

Per aprire un conto BMO InvestorLine adviceDirect, è necessario depositare un minimo di $10.000 e sono previste le seguenti commissioni annuali:

• Per le attività di valore compreso tra $10.000 e $500.000, la commissione annuale è pari a 0,75%
• Per i conti di importo pari o superiore a $500.000, la commissione massima è pari a $3.750.

BMO Smartfolio

Un compromesso tra i fondi comuni di investimento economici e gli investimenti autogestiti è fornito dai fondi online. gestione patrimoniale servizi, o robo-advisor.

Rispetto alle tradizionali commissioni di gestione patrimoniale (fino a 2% o più), il servizio di robo-advisor di BMO, BMO SmartFolio, offre investimenti a mani libere, ribilanciamento automatico, portafogli ETF, consulenza finanziaria gratuita e tutte queste funzioni a un costo inferiore.

Da 0,40% a 0,70% è la commissione di gestione annuale di SmartFolio. Per contro, le commissioni applicate da Wealthsimple Investire e Questwealth, entrambi robo-advisor, vanno da 0,25% a 0,50%.

In Canada, CI Direct Investing e RBC InvestEase sono altri due robo-advisor rivali.

Domande frequenti

BMO InvestorLine è sicuro e regolamentato?

Una delle più grandi banche del Nord America e una delle 5 grandi istituzioni finanziarie canadesi è BMO.

È regolamentata dall'Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC). È inoltre membro del Canadian Investor Protection Fund (CIPF).

Il vostro conto è protetto dall'insolvenza fino a $1.000.000 se siete membri della CIPF.

Per i clienti del personal banking, BMO offre anche una garanzia 100% sulle transazioni elettroniche. Ciò indica che le perdite sui conti bancari personali causate da transazioni non autorizzate effettuate con l'Online banking e il Mobile banking di BMO vengono risarcite (si applicano i termini e le condizioni).

BMO InvestorLine fa per voi?

Questa piattaforma consente ai trader indipendenti di acquistare e vendere titoli come metalli preziosi, obbligazioni, GIC, fondi comuni di investimento, ETF e ETC.

Per quanto riguarda i conti offerti, i tipi di investimenti, la ricerca e gli strumenti di analisi, si confronta favorevolmente con i suoi rivali.

Per la piattaforma BMO Market Pro, è necessario eseguire più di 75 operazioni se si è un investitore esperto che desidera accedere a grafici avanzati e dati in streaming in tempo reale. In alternativa, è possibile ottenere questo vantaggio avendo un saldo del conto pari o superiore a $2 milioni.

Se si desidera un'assistenza prioritaria, sono necessari anche un trading attivo e/o un saldo del conto elevato.

Nel complesso, sembra che gli investitori con un elevato patrimonio netto e i trader attivi trarrebbero maggiori vantaggi dall'utilizzo di BMO InvestorLine.

BMO InvestorLine vale la pena?

L'esperienza utente di BMO InvestorLine Self-Directed è stata aggiornata nel 2019 per soddisfare gli standard moderni, cosa che era attesa da tempo.

BMO InvestorLine Self-Directed è un'opzione fantastica per le vostre esigenze di investimento auto-diretto se siete clienti attuali di BMO Banking che hanno esigenze di più tipi di conto oltre a RRSP e TFSA e che fanno trading di rado.

È fantastico per gli investitori che intendono operare anche negli Stati Uniti, poiché è possibile detenere USD in conti registrati, azioni quotate ed ETF.

Tuttavia, sarebbe meglio utilizzare un broker online gratuito o a basso costo, come Questrade o Wealthsimple Trade, se siete investitori alle prime armi e intendete versare regolarmente contributi ai vostri conti di investimento. Infatti, le piattaforme che offrono il trading senza commissioni rendono difficile giustificare il prezzo di $9,95 per operazione.

Come posso effettuare un deposito sul mio conto BMO InvestorLine?

Se siete clienti BMO, potete trasferire denaro con facilità; in caso contrario, potete utilizzare il pagamento online delle bollette.

C'è sempre la possibilità di trasferire i beni da un'altra istituzione. Ho iniziato il mio trasferimento in questo modo.

Posso evitare di pagare le commissioni quando utilizzo BMO InvestorLine Self-Directed?

Non ci sono segnali che indichino una rinuncia alle commissioni di transazione. Considerate Questrade se le commissioni basse sono importanti.

Un patrimonio minimo di $15.000, o $25.000 per un RRSP, vi consentirà di evitare il pagamento della commissione di mantenimento.

Qual è il saldo minimo richiesto per aprire un conto BMO InvestorLine?

Per aprire un conto BMO InvestorLine non è richiesto un saldo minimo. I conti di piccole dimensioni, tuttavia, pagano una commissione trimestrale di mantenimento del conto.

Come posso contattare BMO InvestorLine?

Chiamate il numero 1-888-776-6886 per mettervi in contatto con loro. Per essere richiamati entro 24 ore, potete anche compilare un questionario.

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