Rassegna dei banchieri privati europei KBL 2022

KBL European Private Banker Review 2021 - questo sarà l'argomento dell'articolo di oggi.

Scoprite il Private Banker europeo di KBL a fianco Posto di San Giacomo.

Nulla di quanto scritto qui deve essere considerato come una consulenza finanziaria formale o di qualsiasi altro tipo, e alcuni fatti potrebbero essere cambiati da quando abbiamo scritto questo articolo.

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Introduzione

Visitando il sito web ufficiale di una banca, avrete probabilmente notato una sezione che promuove i servizi di private banking. Questo tipo di servizi bancari include di solito un'attenzione personale oltre ad altri potenziali vantaggi. Tuttavia, nella maggior parte dei casi, solo i clienti facoltosi hanno accesso ai servizi di private banking.

Se non avete mai lavorato con un private banker, potreste non sapere cosa vi offre. Ecco cosa c'è da sapere sul private banking, che vi aiuterà a decidere se questo servizio sarà utile per raggiungere i vostri obiettivi.

Il private banking è un servizio spesso utilizzato da persone con un elevato patrimonio netto per ricevere un servizio personalizzato da una banca al dettaglio o da un istituto finanziario. Il private banking si rivolge alle esigenze dei ricchi e dei benestanti.

I clienti possono lavorare con un singolo rappresentante o con un gruppo di consulenti finanziari per ottenere informazioni specialistiche su questioni finanziarie. Il Private Banking offre ai clienti una serie di servizi che consentono loro di gestire il proprio patrimonio. Si tratta di uno sportello unico per le persone facoltose che vogliono avere tutto sotto lo stesso tetto quando si tratta delle loro finanze. Tra i servizi di gestione patrimoniale disponibili vi sono gli investimenti azionari, la gestione dei portafogli di investimento, i servizi fiscali, le assicurazioni e la pianificazione fiduciaria e successoria.

Le banche al dettaglio e le istituzioni finanziarie di ogni dimensione offrono servizi di private banking a clienti di ogni livello finanziario. Spesso il private banking è utilizzato solo dai ricchi per gestire il proprio patrimonio.

Come funzionano le banche private?

Il private banking offre ai suoi clienti quasi gli stessi servizi della maggior parte degli istituti finanziari. La differenza tra l'attività bancaria convenzionale e il private banking è che i servizi di conto corrente e di risparmio sono molto più personalizzati in base alle esigenze del singolo. Al cliente verrà assegnato un “private banker” o “account manager” per soddisfare tutte le sue esigenze. Tra i compiti che un private banker svolgerà, vi sono il pagamento delle bollette o l'accensione di un mutuo.

I servizi più dettagliati forniti dai banchieri privati includono:

• Strategia di investimento
• Pianificazione finanziaria consulenza
• Conservazione strategica del patrimonio
• Gestione del portafoglio
• Investire in hedge fund
• Opzioni di finanziamento individuali
• Pianificazione della pensione
• Azioni e titoli al centesimo
• Trasmettere la ricchezza alle generazioni future
• Carte di credito esclusive

Il private banking lavora solitamente con persone facoltose il cui valore patrimoniale supera le sei cifre. Altre istituzioni finanziarie lavorano solo con clienti che hanno almeno $ 1 milione da investire.

Vantaggi del private banking

Il private banking offre ai clienti una serie di vantaggi. Poiché l'attività bancaria diventa sempre più automatizzata e digitale, il private banking consente ai clienti di entrare in contatto con una persona esperta in materia finanziaria. Avere un private banker non è l'unica ragione per cui i clienti lavorano con questi istituti finanziari.

• Riservatezza - i servizi e le relazioni con i clienti possono rimanere anonimi quando si lavora con una banca privata. Le informazioni sui servizi e sui prodotti rimangono riservate, poiché gli istituti di private banking vogliono che i concorrenti non vengano a conoscenza delle loro offerte finanziarie.
• Prezzi preferenziali - I clienti possono ricevere sconti su servizi e prodotti finanziari. Possono anche ricevere condizioni speciali o tassi di interesse sui prodotti.
• Investimenti alternativi - I clienti riceveranno ampie opportunità di investimento attraverso i private banker. Ai clienti viene inoltre fornita un'ampia gamma di risorse per aiutarli a gestire il loro denaro in modo più efficiente.
• Sportello unico - Uno dei motivi più importanti per cui le persone facoltose ricorrono al private banking è che si tratta di uno sportello unico per i prodotti e i servizi finanziari. I clienti avranno a disposizione un'ampia gamma di scelte sotto lo stesso tetto. Il cliente riceverà servizi avanzati dal suo curatore esperto che si relaziona con altri dipartimenti dello stesso istituto finanziario.
• Patrimoni e commissioni per le banche. Le banche private sono in competizione per accaparrarsi i ricchi sotto il loro ombrello. La solidità finanziaria del cliente si aggiunge al patrimonio gestito dalla banca privata.
• Attenzione personale - I clienti amano l'attenzione personale che ricevono. Più una persona è ricca, più diventa spietata.

Svantaggi del private banking

Se da un lato il private banking può offrire un gran numero di vantaggi, dall'altro presenta anche alcuni svantaggi: vediamone alcuni.

Gli svantaggi del private banking comprendono:

• Cambio dei dipendenti della banca. Le banche, indipendentemente dalle loro dimensioni, sperimentano spesso il turnover e l'avvicendamento dei dipendenti. Anche la lealtà dei banchieri privati può essere messa in discussione, poiché essi ricevono un compenso dall'istituto finanziario e non dal cliente. Di conseguenza, i prodotti offerti e venduti possono essere nell'interesse dell'istituto finanziario e non del cliente.
• Poche opzioni di investimento - i gruppi bancari privati possono offrire solo i propri servizi al cliente e non una gamma di servizi di investimento. Alcune istituzioni finanziarie più piccole potrebbero non offrire le stesse competenze delle istituzioni più grandi.
• Regole bancarie. Dal 2008, quando la crisi finanziaria ha colpito il mondo, le banche private sono state sottoposte a normative più severe. I requisiti di licenza sono aumentati e il settore bancario privato è diventato più trasparente e responsabile.

Più avanti in questo articolo parleremo di uno dei leader del settore del private banking: KBL European Private Bankers, e ora già Quintet bank.

Panoramica della banca Quintet

KBL European Private Bankers e ora Quintet Private Banking è stata fondata nel 1949 e ha sede in Lussemburgo. Ha una presenza paneuropea in circa nove Paesi. Con oltre 2.000 dipendenti e 42 miliardi di euro di asset in gestione e 40 miliardi di euro in custodia (al 31 dicembre 2013), è ampiamente riconosciuta come leader nel private banking. Il gruppo offre una gamma di soluzioni di investimento complementari attraverso i suoi dipartimenti Global Investor Services, Global Financial Markets e Asset Management.

La banca ha le sue filiali nei paesi europei: Puilaetco in Belgio, Merck Finck Privatbankiers in Germania, Quintet Luxembourg in Lussemburgo, InsingerGIlissen nei Paesi Bassi, Quintet Espana in Spagna e Brown Shipley nel Regno Unito. Quintet ha aperto in Svizzera nel maggio 2020. Attualmente Quintet sta rafforzando la sua presenza in Europa ed emergendo nei mercati del Medio Oriente e dell'Asia.

La KBL divenne ufficialmente una banca registrata e solo pochi mesi dopo aprì le porte ai primi clienti. Inizialmente, la KBL aveva solo cinque dipendenti, tra cui l'amministratore delegato Constant Franssens.

Dalla sua fondazione, KBL ha continuato a espandere i propri confini in tutta Europa attraverso una crescita organica e inorganica. La sua offerta si è ampliata fino a includere, ad esempio, servizi per investitori globali, assicurazioni sulla vita e credito. Ultimamente, nel 2020, KBL è stata ribattezzata Quintet Private Bank.

Quintet Private Bank è di proprietà della holding lussemburghese Precision Capital. Il gruppo bancario Precision Capital è stato controllato direttamente dalla Banca Centrale Europea a causa delle sue dimensioni. La banca affiliata KBL Banque Internationale à Luxembourg è stata venduta a Precision Capital nel 2017 a Legend Holdings.

Precision Capital, di proprietà di House of Al Thani in Qatar, possiede il 99,9% di Quintet Private Bank. Secondo quanto riferito, Precision Capital era di proprietà di Hamad bin Jassim bin Jaber Al Thani, ex primo ministro del Qatar e lontano parente dell'Emiro del Qatar.

Una banca privata pluripremiata

La banca è stata nominata una delle migliori banche private in Europa in occasione della nona edizione dei WealthBriefing European Awards.

Questo riconoscimento va ai loro 2.000 dipendenti in 50 città europee, che lavorano in collaborazione per soddisfare le esigenze delle persone e delle famiglie che servono. In un'epoca in cui la maggior parte delle persone è lontana, essi si concentrano sulla vicinanza ai clienti.

La banca è stata nominata “Banca privata dell'anno - Europa” ai Citywealth 2021 International Financial Center Awards. Inoltre è stata premiata ai Global Private Banking Awards 2020 per Miglior Private Banking Branding.

Il nome della banca si ispira alla musica, in cui l'armonia nasce dalla collaborazione. Il Quintetto incarna l'idea che le persone possono raggiungere risultati straordinari - e la vera armonia - quando si uniscono per un obiettivo comune. Che si tratti di un ensemble musicale o di un'attività di private banking. Il giovane marchio incarna un'organizzazione flessibile e collaborativa, incentrata sul modo migliore di servire i clienti. Proprio come i musicisti che lavorano nel quintetto.

I giudici dei 2020 Global Private Banking Awards hanno premiato Quintet per gli eccellenti valori del marchio, la cultura e lo storytelling che ne sono alla base.

La missione e l'approccio della banca

La missione principale di un partner affidabile è quella di preservare e accrescere il vostro patrimonio di generazione in generazione. La banca è sempre in stretto contatto con i suoi clienti, offrendo soluzioni personalizzate che riflettono la natura mutevole delle esigenze individuali.

Offrono una comprensione approfondita delle condizioni locali e, grazie alla rete di banche private, una prospettiva più ampia e paneuropea.

Riflettendo l'asimmetrica propensione al rischio dei clienti e il loro approccio a lungo termine per soddisfare le loro esigenze individuali, la loro missione è quella di informare ogni azione che intraprendono nella rete di banche private europee di 50 città. La banca adempie a questa missione fornendo ai clienti vicinanza, reattività e servizi personalizzati, rimanendo in stretto e costante contatto con loro, rispondendo rapidamente alle loro esigenze specifiche e offrendo soluzioni su misura che riflettono le loro priorità individuali e i loro obiettivi a lungo termine.

Il gruppo, con sede in Lussemburgo, si basa su una base di conoscenze che combina una profonda comprensione delle condizioni locali con una prospettiva più ampia. Ogni giorno, il gruppo fa leva su questa esperienza condivisa per ciascuno dei suoi clienti, fornendo soluzioni personalizzate one-stop per individui, imprenditori e famiglie, oltre che per istituzioni, family office e gestori patrimoniali esterni.

I valori sono onestà, impegno ed eccellenza. I valori condivisi dal gruppo sono alla base della loro condotta e della loro attività e comprendono le loro opinioni, le loro convinzioni e i loro impegni principali.

Stabiliscono gli standard che guidano le azioni e modellano la visione della banca, aiutandola a muoversi verso il raggiungimento degli obiettivi a lungo termine.

Sono fidati del patrimonio familiare e si guadagnano la fiducia con un impegno incrollabile a fare la cosa giusta.

Niente è più importante della responsabilità fiduciaria della banca di fare ciò che è giusto per i clienti e le loro famiglie che le affidano il loro patrimonio. Questo è il motivo per cui operano e ciò che li guida ogni giorno. Ascoltando attentamente, pensando in anticipo e ottenendo risultati, si guadagnano la loro fiducia e un posto al tavolo della cucina dove si prendono le decisioni più importanti della vita.

Crescono e proteggono il patrimonio dei loro clienti come se fosse il loro. Il valore di Quintet si misura dall'impatto che il team ha. Non si limitano a gestire il patrimonio e a fare scelte di investimento, ma collaborano con le persone per aiutarle a vivere la vita che desiderano per sé e per le loro famiglie.

Riconoscono che è un privilegio - e una grande responsabilità - proteggere e far crescere il patrimonio dei loro clienti investendo per loro conto. Per questo motivo la banca ha a cuore il loro patrimonio come se fosse il proprio, mettendo sempre al primo posto il loro benessere.

Servizi del quintetto

In qualità di banca privata, Quintet offre servizi legati principalmente agli investimenti, quali:

• gestione degli asset
• gestione del portafoglio
• consulenza finanziaria
• pianificazione immobiliare
• fondi di investimento
• mercati globali
• custodia globale

Quintetto per singoli e famiglie

Con la banca è possibile pianificare un approccio globale per garantire il proprio futuro e quello della propria famiglia. Sia che decidiate di godervi la vita o di avviare un nuovo progetto, dovreste poter contare su una solida consulenza per i vostri investimenti. Ecco alcuni aspetti per i quali Quintet sarà il vostro assistente:

Aumentare il proprio patrimonio privato

Quintet si prende cura dei propri clienti come se fossero membri della propria famiglia. Pertanto, la banca si preoccupa del loro patrimonio tanto quanto del proprio.

L'approccio globale e personale della banca è caratterizzato dal desiderio di gestire pienamente il rischio massimizzando le opportunità.

Trasmettete la vostra eredità

Per i clienti, l'esperienza bancaria si basa su una relazione personale a lungo termine con un private banker che ascolterà le vostre esigenze, i vostri desideri e le vostre esperienze prima di fornire soluzioni aperte e indipendenti costruite intorno a loro.

Finanziare i progetti

La banca si concentra sull'offerta ai propri clienti di un'esperienza bancaria completamente personalizzata per ogni profilo individuale. In qualità di clienti, riceverete soluzioni finanziarie su misura basate su competenze locali ed europee.

Anticipare e ottimizzare la pensione

Che si tratti di una clausola testamentaria, di una polizza di assicurazione sulla vita, di una divisione dei beni, di una donazione o di un testamento residuale, essi mantengono i vostri beni al sicuro oggi e per le generazioni a venire.

I clienti di Quintet hanno una serie di desideri finanziari specifici, diversi come la vita di ciascuno di loro. L'obiettivo della banca è quello di garantire che il cliente sia finanziariamente preparato ad affrontare i periodi di transizione, siano essi previsti o inaspettati.

Sviluppare la propria eredità professionale

Dopo un'analisi approfondita delle vostre esigenze e della vostra situazione personale, vi aiuteranno a gestire gli aspetti legali e finanziari della strutturazione della vostra fortuna in una prospettiva internazionale. Potete affidarvi alla loro esperienza, ai loro specialisti e ai loro partner locali/globali per scegliere tra una gamma di soluzioni che si adattano al meglio alle vostre esigenze.

Approccio a quintetto per gli obiettivi finanziari di individui e famiglie

La banca è convinta che l'eredità di ogni cliente meriti un partner affidabile, e loro possono essere quel supporto per i clienti. Qualunque sia la vostra visione e la vostra ambizione, dovete potervi affidare a un partner che comprenda le vostre aspettative e si preoccupi dei vostri interessi.

Il vostro banchiere privato è il vero supporto per i vostri progetti

Le persone parlavano con i loro banchieri come se fossero amici intimi. Questo è sempre il caso di Quintet. All'arrivo, sarete accolti da una persona credulona e vi recensione la vostra situazione personale e finanziaria. Si prenderà del tempo per ascoltarvi. Questo scambio continuo permette di misurare le vostre aspettative, le vostre conoscenze ed esperienze nel mondo finanziario, di capire le vostre domande e di definire meglio i vostri obiettivi e il vostro profilo di investitori.

Soluzioni personalizzate per la gestione dei vostri beni

Quintet non vi offre una soluzione "chiavi in mano". La vostra situazione e le vostre esigenze sono uniche, per cui è logico che le decisioni di legacy e il team che vi accompagna siano gli stessi.

Collaborano con partner per integrare le loro offerte di servizi e fornirvi le migliori opzioni di pianificazione patrimoniale oggi e in futuro.

Consulenza personale in base al vostro profilo

In base al vostro profilo d'investimento, vi proporranno le soluzioni più adatte. A seconda che vogliate partecipare alla gestione quotidiana del denaro o non parteciparvi affatto, il vostro private banker vi offrirà quattro mandati:

- Consulenza

- Consulente attivo

- Strategico

• Solo esecuzione

Quintet Asset Servicing e Intermediari Finanziari

La banca offre diversi servizi patrimoniali e soluzioni finanziarie per i vostri fondi. Esaminiamoli.

Soluzioni per i fondi

Il servizio di fund solutions della banca è in grado di offrire una gamma completa di servizi modulari ai gestori di fondi tradizionali e alternativi che desiderano creare una struttura di fondi per il paese.

Gamma di servizi:

• Un approccio consulenziale alla creazione e alla configurazione di strutture autonome
• Servizi di esecuzione globale nei mercati finanziari
• MyQuintet PRO - Strumento di accesso a Internet
• Possibilità di affittare un comparto nella struttura esistente del fondo (su base individuale)
• Gamma completa di servizi di custodia con accesso a un'ampia rete di sub-depositari
• In qualità di partner, vi diamo accesso alla comunità imprenditoriale e industriale locale.
• Team dedicati agli asset privati (PE, RE, debito, infrastrutture, microfinanza, ...)
• Architettura aperta con una rete di amministratori e broker centrali
• Team locali dedicati, qualificati e multilingue (CRM, operazioni, supporto legale, ...)
• Apertura efficace del conto e servizi bancari (GP, SPV)

Soluzioni a marchio privato

Forniamo una gamma completa di consulenze personalizzate per supportare e servire uffici monofamiliari e clienti UHNW alla ricerca di una piattaforma stabile per costruire e gestire il patrimonio dei loro dirigenti con una gamma globale di strutture supportate.

Gamma di servizi:

• Soluzioni di piattaforma complete per il trading tradizionale e alternativo e lo stoccaggio di asset
• Servizi di custodia, custodia e pagamento per fondi private label regolamentati e non regolamentati del Lussemburgo (UCITS, SIF, RAIF, Partnerships) e delle Isole Cayman
• Servizi di custodia per persone giuridiche (SPV / PIC)
• Servizi di custodia per trust e fondazioni
• Contribuire a creare strutture per un'efficace pianificazione della successione
• Soluzioni flessibili per la famiglia gestione patrimoniale
• Strutture efficaci per la messa in comune degli investimenti in diverse entità giuridiche
• Migliorare la trasparenza e la qualità della gestione trasferendo le attività a società lussemburghesi con il coinvolgimento di amministratori, società di gestione e revisori esterni indipendenti.

Intermediari finanziari (FIM)

Offriamo una gamma completa di servizi di supporto alla gestione patrimoniale e strumenti avanzati per gestori patrimoniali esterni e family office.

Gamma di servizi:

• Servizi di conto corrente e di custodia globale
• Esperienza unica con i metalli preziosi (compreso lo stoccaggio)
• Fondi di investimento specializzati e familiari
• Servizi fiscali e know-how fiscale
• Stretta collaborazione con tutte le principali compagnie di assicurazione sulla vita.
• Accesso a esperti di pianificazione e strutturazione del patrimonio
• Servizi di esecuzione sui mercati mondiali
• Rapporti specifici e personalizzati con myQuintetPro, strumento di accesso web

Banche e compagnie di assicurazione

La banca offre anche servizi di custodia e di esecuzione a banche e compagnie assicurative con una copertura completa. Grazie a una rete mondiale di sub-depositari, Quintet garantisce la sicurezza del patrimonio dei clienti e fornisce informazioni accurate e affidabili. L'accesso ai mercati finanziari di tutto il mondo e una gamma completa di soluzioni di intermediazione finanziaria sono forniti da Quintet Global Markets.

Sono disponibili diverse opzioni di connessione per i vari servizi, che forniscono una perfetta integrazione commerciale per le attività dei loro clienti.

Gamma di servizi:

Esecuzione del fondo

• Facile accesso ai fondi di investimento in tutto il mondo
• Servizi senza rimorchio - Collegamento con oltre 200 società di fondi d'investimento
• Esperienza comprovata con i fondi alternativi

Barre e metalli preziosi

• Comprovata esperienza nel settore dei metalli preziosi
• Trading diretto, deposito a garanzia e consegna fisica e conti in metalli preziosi

Operazioni di intermediazione con azioni

• La migliore performance secondo le norme MiFID II
• Accesso diretto e di intermediazione a tutti i principali mercati azionari
• I rivenditori esperti consigliano l'esecuzione

Mercati monetari e FX

• Lavorare con tutte le valute principali, emergenti, esotiche e remote
• Tutti i tipi di strumenti del mercato monetario con scadenze da 24 ore a 1 anno.

Reddito fisso

• Le migliori prestazioni attraverso la rete mondiale
• Anche in obbligazioni illiquide a prezzi competitivi

Prodotti strutturati

• Prodotti personalizzati e una chiara struttura dei prezzi
• Centro di ingegneria per il gruppo di banche private Quintet

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