Recensione di Ninety One Investments

In questa recensione parleremo degli investimenti di Nine One e indagheremo su cosa sta succedendo ai suoi fondi, oltre ad altri aggiornamenti rilevanti.

Ninety One è un investimenti internazionali gestore di investimenti a lungo termine. Utilizzando una serie di veicoli d'investimento, fondi comuni e conti individuali, la società fornisce soluzioni d'investimento specializzate a clienti di tutto il mondo.

Se state cercando di investire come espatriati o individui con un alto patrimonio netto, che è ciò in cui sono specializzato, potete inviarmi un'e-mail (advice@adamfayed.com) o un messaggio WhatsApp (+44-7393-450-837).

L'azienda continua a navigare strategicamente nel suo ruolo nel panorama degli investimenti. Vi consigliamo di esaminare il vostro portafoglio se avete investimenti in Ninety One o se desiderate prendere in considerazione delle alternative.

La riduzione del patrimonio in gestione e degli utili è stata causata dai grandi deflussi di denaro che Ninety One Investments ha registrato nel 2023. Lo spostamento dei gusti degli acquirenti verso attività meno rischiose in un contesto di tassi d'interesse più elevati, la scarsa fiducia degli investitori e il calo del valore degli asset sono stati alcuni dei motivi di questi deflussi.

Recensione di Ninety One

La società indipendente di gestione patrimoniale Ninety One si è inizialmente concentrata sugli asset nazionali. La azienda è stata fondata nel 1991 a Città del Capo e oggi opera in Asia, Australia, Europa, Regno Unito e Stati Uniti. L'attuale sede centrale dell'azienda è a Londra, con oltre 20 uffici distribuiti in 14 Paesi.

L'azienda è doppiamente quotata a Johannesburg e a Londra.

Al 31 marzo 2024, Ninety One ha 126 miliardi di asset in gestione, in leggero miglioramento rispetto al calo registrato nel 2023.

Ninety One era precedentemente denominata Investec Asset Management. Questo quando era ancora sotto Investec Group, prima della sua scissione nel 2020.

Novantuno Investimenti

Sebbene la maggior parte delle sue attività si concentri sulle azioni, Ninety One ha ampliato la sua attività multi-asset. La società serve istituzioni, consulenti e singoli investitori in tutto il mondo ed è specializzata in prodotti unici a reddito fisso e di credito, azioni di nicchia e investimenti alternativi.

Vediamo di seguito alcuni investimenti di Ninety One Investments, in particolare investimenti offshore, rendite pensionistiche, opportunità efficienti dal punto di vista fiscale, fondi comuni di investimento, risparmi esenti da imposte, fondi di conservazione e rendite vitalizie per investitori individuali in Sudafrica.

Parleremo anche degli investimenti per gli investitori globali (fondi globali).

Investimenti offshore

Novantuno investimenti offshore offrono agli investitori individuali in Sudafrica l'accesso a opzioni in varie nazioni, settori, aziende e valute.

• C'è il Ninety One Global Investment Portfolio che consente agli investitori di accedere ai mercati globali e di effettuare investimenti diretti in fondi comuni di investimento offshore con diverse classi di attività.
• Per gli investitori con aliquote fiscali più elevate, il Ninety One Global Life Portfolio offre un interessante vantaggio fiscale rispetto ad altre opzioni di investimento sui mercati globali.
• Con una preferenza per la conservazione del capitale, il Ninety One Global Diversified Income Fund è pensato per gli investitori prudenti che desiderano aumentare il proprio rendimento rispetto ai conti bancari in dollari. Il fondo è gestito attivamente e impiega le migliori prospettive di reddito di Ninety One in tutto lo spettro del reddito fisso globale.
• Il Global Multi-Asset Income Fund può essere sostituito da un portafoglio standard a reddito fisso o da un fondo difensivo. Gli investitori possono scegliere di investire nel fondo offshore sottostante utilizzando il rand attraverso un fondo feeder denominato in rand, oppure accedere direttamente al fondo come veicolo internazionale con domicilio estero in USD.
• Il Ninety One Global Multi-Asset Income Feeder Fund investe a livello globale in obbligazioni, le azioni della società e i relativi derivati.
• Il Global Strategic Managed Fund gestisce attivamente un portafoglio diversificato composto da strumenti di liquidità, titoli a reddito fisso e convertibili, ecc. a livello internazionale, al fine di ottenere un reddito a lungo termine e un incremento del capitale.
• Dal suo lancio, il fondo multi-asset Ninety One Global Strategic Managed Feeder Fund ha costantemente prodotto rendimenti paragonabili a quelli delle azioni.
• Il Global Franchise Fund si attiene a una strategia di investimento a lungo termine, privilegiando gli investimenti nelle migliori aziende globali.

Rendita pensionistica

Gli investitori individuali in SA hanno a disposizione un modo semplice e fiscalmente efficiente per risparmiare per la pensione con l'aiuto di Ninety One Retirement Annuity. La rendita consente di accedere a fondi adeguati al profilo dell'investitore e di effettuare operazioni online in tutta semplicità.

Investimenti efficienti dal punto di vista fiscale Ninety One

Uno strumento efficiente dal punto di vista fiscale per raggiungere gli obiettivi di risparmio a medio e lungo termine è rappresentato dal Ninety One Life Portfolio. Con prelievi frequenti consentiti dopo cinque anni, offre flessibilità e accesso a fondi comuni di investimento locali e offshore.

Fondi comuni di investimento

Attraverso l'acquisto di quote di un fondo, i fondi comuni di investimento consentono agli investitori di accedere a investimenti gestiti in modo professionale. Questi fondi coprono diverse classi di attività, come fondo del mercato monetario, obbligazioni e scorte. Alcuni fondi offrono una combinazione di attività nazionali e offshore, mentre altri si concentrano solo su una di esse.

Risparmi esenti da imposte

Sfruttate i vantaggi di un TFSA per massimizzare la crescita a lungo termine del patrimonio. Gli investitori possono anche investire per conto dei figli, se ancora minorenni.

Fondo di conservazione

Quando si lascia il fondo pensione del datore di lavoro, i fondi di conservazione offrono un modo fiscalmente vantaggioso per proteggere le risorse pensionistiche. I fondi di conservazione non sono soggetti a ritenute fiscali sul reddito, sulle plusvalenze o sui dividendi.

Rendita vitalizia

Al momento del pensionamento, coloro che hanno risparmiato per il loro futuro attraverso rendite pensionistiche, fondi di conservazione o fondi sponsorizzati dal datore di lavoro possono scegliere di investire i loro proventi nella Ninety One Living Annuity per ottenere un reddito.

Fondi globali

Offrono vari fondi globali con diverse classi di azioni, a seconda del luogo in cui si trova l'investitore e delle leggi applicabili nel luogo in cui risiede.

Dal dicembre 2023, Ninety One è detto di aver combinato la propria offerta di fondi attraverso una serie di chiusure e liquidazioni. Per essere più precisi, l'azienda ha chiuso due fondi a causa di problemi con le attività che gestivano e, nell'ambito degli sforzi di ristrutturazione, altri tre fondi sono stati combinati.

Come investire in fondi Novantuno

1. Compilare il modulo di domanda.
2. Selezionate i fondi in linea con i vostri obiettivi di investimento.
3. Selezionare il conto in cui si desidera effettuare gli investimenti.
4. Iniziate a investire con un versamento unico o mensile. Per il Ninety One Global Investment Portfolio, la somma forfettaria minima richiesta è di 25.000 USD o l'equivalente in euro e sterline inglesi. Per il TFSA, il versamento è in un'unica soluzione o in 500 rand al mese.

Pro e contro di Ninety One Investments

Il piano di Ninety One di semplificare l'offerta di fondi attraverso liquidazioni e chiusure può comportare per gli investitori sia vantaggi che svantaggi.

In termini positivi, Ninety One potrebbe concentrarsi in modo più efficiente sulla gestione di un numero minore di fondi, razionalizzando e condensando la sua gamma di fondi. Ne potrebbero derivare migliori performance e risultati per gli investitori.

Soluzioni d'investimento di qualità superiore per gli investitori possono derivare dall'impegno della società a offrire il meglio della sua esperienza di gestione degli investimenti a lungo termine.

L'efficienza operativa e la riduzione dei costi possono derivare dalla razionalizzazione della gamma di fondi. Gli investitori possono trarre vantaggio dalla riduzione delle commissioni o dal miglioramento della performance dei fondi.

Tuttavia, gli investitori che in precedenza avevano investito nei fondi chiusi o combinati potrebbero avere a disposizione meno opzioni di investimento, il che potrebbe limitare la loro capacità di diversificare adeguatamente i portafogli.

Gli investitori potrebbero incontrare difficoltà durante il periodo di transizione in caso di interruzioni o cambiamenti a breve termine nelle strategie di investimento dovuti alla chiusura o alla fusione dei fondi.

Gli investitori potrebbero inoltre subire variazioni nell'asset allocation o nell'esposizione al rischio a seconda dei fondi interessati, con conseguenti effetti sulla struttura complessiva dei loro portafogli di investimento.

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Adam è un autore riconosciuto a livello internazionale in materia finanziaria con oltre 830 milioni di visualizzazioni di risposte su Quora, un libro molto venduto su Amazon e un contributo su Forbes.