Questo articolo esaminerà plus500, un'azienda finanziaria globale che offre servizi di trading online specializzati in ‘CFD’ e ‘Forex’.
Prima di leggere questo articolo, sarebbe opportuno conoscere alcune delle caratteristiche di limiti dell'investimento fai-da-te, soprattutto per i principianti.
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Le informazioni contenute in questo articolo hanno un valore puramente indicativo. Non costituiscono consulenza finanziaria, legale o fiscale e non rappresentano una raccomandazione o una sollecitazione a investire. Alcuni fatti potrebbero essere cambiati dal momento della stesura.
Panoramica di Plus500
Plus500 è stata avviata nel 2008 da sei persone che lavoravano per una società chiamata ‘Technion - Israel Institute of Technology’. Si tratta di ‘Gal Haber’, ‘Alon Gonen’, ‘Elad Ben-Izhak’, ‘Shlomi Weizmann’, ‘Omer Elazari’ e ‘Shimon Sofer’. L'investimento iniziale ($400.000) è stato effettuato da Alon Gonen.
La sede centrale di Plus500 si trova ad Haifa, in Israele, e ha filiali in paesi come ‘Regno Unito’, ‘Cipro’, ‘Australia’, ‘Singapore’ e ‘Bulgaria’. Plus500 è l'etichetta di Plus500 Ltd e i nomi delle filiali sono i seguenti:
- Plus 500 SG Pte Ltd, a Singapore.
- Plus500 UK Ltd, a Londra.
- Plus500 CY Ltd, a Cipro.
- Plus500 AU Pty Ltd, in Australia.
- Plus500 BOS EOOD, a Sofia, Bulgaria.
Questa società è quotata alla Borsa di Londra e fa parte dell'indice FTSE 250. È autorizzata e regolamentata da alcune delle più importanti autorità finanziarie.
Le autorità finanziarie da cui Plus500 è regolamentata e autorizzata sono FCA (Regno Unito), ASIC (Australia), CySEC (Cipro), MAS (Singapore) e ISA (Israele).
Le applicazioni di Plus500 sono disponibili in 32 lingue, tra cui ‘inglese’, ‘tedesco’, ‘italiano’, ‘francese’, ‘russo’, ‘arabo’, ‘cinese semplificato’, ‘ebraico’, ‘rumeno’, ‘spagnolo’, ‘danese’, ‘finlandese’, ’svedese' e 'italiano'.’, ecc.
Servizi offerti da Plus500
Plus500 è specializzata principalmente in CFD e Forex e offre servizi correlati dal 2008. Alcuni esempi degli strumenti offerti da Plus500 sono indici azionari, azioni, materie prime, ETF (Exchange-Traded Funds), opzioni, ecc. È la prima piattaforma di trading online ad aver introdotto il Bitcoin CFD (nel 2013).
Plus500 è un broker efficiente, che si concentra principalmente sul trading all'interno di un'ampia gamma di mercati finanziari con spread relativamente bassi (senza servizi aggiuntivi offerti).
CFD
CFD, usato come termine compatto di Contratto per differenza, è una forma ben nota di trading derivato. Consente all'investitore di speculare sul rialzo o sul ribasso dei prezzi dei mercati finanziari globali o di strumenti come azioni, indici, materie prime, valute, ecc. In parole povere, i CFD consentono agli investitori di trarre vantaggio dalla differenza dei movimenti di prezzo che si verificano negli asset.
Chi investe in CFD non possiede effettivamente gli asset, ma riceve solo i profitti ottenuti grazie alle variazioni di prezzo dell'asset. I principali vantaggi dell'investimento in CFD sono i seguenti:
- Possibilità di investire in un asset con un importo inferiore rispetto all'investimento diretto nell'asset.
- L'esecuzione delle operazioni può essere effettuata facilmente.
- Possibilità di andare long o short.
Alcuni dei principali svantaggi e rischi dell'investimento in CFD includono:
- Diminuzione istantanea della posizione iniziale dell'investitore, in cui la riduzione della dimensione dello spread avviene all'ingresso nel CFD.
- Debolezza della regolamentazione del settore.
- I CFD sono noti per la loro mancanza di liquidità.
- Quando si investe in CFD, è necessario mantenere un margine adeguato.
FOREX
Forex (FX), abbreviazione di Foreign Exchange, si riferisce al mercato dei cambi, dove vengono scambiate le valute di vari Paesi. Il mercato Forex è noto per essere uno dei mercati più grandi e liquidi del pianeta, con scambi per trilioni di dollari effettuati ogni giorno. Il mercato Forex è una rete elettronica tra banche, broker, istituzioni e singoli trader che non ha una sede centrale.
I mercati Forex consentono di operare 24 ore al giorno e cinque giorni alla settimana. Le operazioni non possono essere eseguite nei fine settimana e durante i giorni festivi, quando i mercati sono chiusi. I privati possono creare un conto forex e diventare idonei ad acquistare e vendere valute.
I profitti o le perdite nel forex trading sono determinati dalla differenza di prezzo della coppia di valute acquistata e venduta. I forward e i futures sono altri tipi di metodi per operare nel mercato forex.
- I contratti forward sono accordi tra due parti per lo scambio di due valute specifiche in un momento predefinito del futuro. I contratti forward hanno solitamente luogo in una data successiva a quella in cui il contratto viene regolato e sono utilizzati per proteggere l'acquirente dalle fluttuazioni dei prezzi delle valute.
- Il Forex Future è conosciuto anche con i nomi di FX future, currency future o foreign exchange future. Si tratta di un contratto future che prevede lo scambio di una valuta con un'altra in un momento predefinito del futuro a un determinato prezzo concordato da entrambe le parti alla data di acquisto. Di solito una delle valute utilizzate nei futures è il dollaro USA. Le posizioni vengono generalmente chiuse un giorno prima della data di scadenza per evitare il regolamento.
Commissioni e spese di Plus500
Esistono due tipi di commissioni che si applicano agli investitori quando operano con l'aiuto di una piattaforma di trading online. Si tratta delle commissioni di negoziazione e delle commissioni di non negoziazione.
- Commissioni di trading - Sono i tipi di commissioni applicabili durante le operazioni di trading. Alcuni esempi di commissioni di trading sono le commissioni, gli spread, i tassi di finanziamento e le commissioni di conversione.
- Commissioni non di negoziazione - Queste commissioni non sono in genere direttamente collegate al trading. Alcuni esempi sono le commissioni di prelievo, il conto minimo, le commissioni di inattività, le commissioni di gestione annuale, ecc.
Commissioni di trading
Rispetto alla maggior parte degli altri broker online di questa categoria, Plus500 è noto per offrire servizi che comportano costi di trading inferiori.
Commissioni CFD
Le commissioni di negoziazione per i CFD su Plus500 sono basse. Non si applicano commissioni durante la negoziazione di CFD. Tutti i costi sono inclusi nello spread, che è la differenza tra i prezzi di domanda e di offerta.
Per una posizione lunga di $2.000 su Plus500 mantenuta per una settimana, le commissioni sui CFD sono le seguenti:
- Commissione CFD sull'indice S&P 500 - $2.1
- Commissione CFD sull'indice Europa 50 - $1.3
- Commissione CFD Apple - $8.9
- Commissione CFD Vodafone - $7.6
Commissioni Forex
Su Plus500, le commissioni forex sono considerate nella media (né basse né alte). Anche qui non ci sono commissioni e tutti i costi sono inclusi negli spread.
Per una posizione lunga $20.000 30:1 su Plus500, mantenuta per una settimana, le commissioni del benchmark forex sono le seguenti:
- Commissione di riferimento EUR/USD - $17,9
- Commissione di riferimento GBP/USD - $14.0
- Quota di riferimento AUD/USD - $12.6
- Commissione di riferimento EUR/CHF - $9.0
- Commissione di riferimento EUR/GBP - $14,6
Commissioni non di trading
Le commissioni di non trading di Plus500 sono considerate nella media. Le commissioni di prelievo sono piuttosto convenienti per i trader. Plus500 offre 5 prelievi al mese gratuiti. Dopo aver superato questo limite, ogni prelievo costa $10. Un ulteriore $10 è applicabile se l'importo del prelievo è inferiore all'importo minimo di prelievo (che è di $100). Se i prelievi vengono effettuati tramite bonifico bancario, si applica una commissione fissa di $6.
Se il conto non svolge alcuna attività di trading per un periodo di tempo di 3 mesi, si applica anche una commissione di inattività di $10. Tuttavia, una persona può semplicemente accedere al proprio conto per evitare le commissioni di inattività, a differenza della maggior parte degli altri broker, che rendono obbligatorio il trading per evitare le commissioni di inattività.
Non ci sono commissioni di deposito o di apertura del conto applicabili a Plus500. Il saldo minimo del conto che deve essere mantenuto è di $100, che è molto basso se confrontato con quello di molti altri concorrenti.
Alcuni altri tipi di commissioni aggiuntive come le commissioni di finanziamento overnight, la conversione di valuta, l'ordine di arresto garantito, ecc.
Apertura di un conto
Il processo di apertura del conto presso Plus500 è veloce, facile e può essere effettuato online. Il tempo stimato per l'apertura di un conto presso Plus500 è di circa 24 ore. Persone provenienti da molti Paesi possono aprire un conto presso Plus500. Ci sono comunque delle eccezioni nel caso di alcuni Paesi. Ad esempio, le persone che vivono in Paesi come Stati Uniti, Canada, Iran, Siria, ecc. non possono utilizzare i servizi di Plus500.
All'interno di Plus500 non sono disponibili categorie di conti specializzati, come quelli aziendali o societari (solo conti per trader individuali). Le caratteristiche più importanti, come il deposito massimo, i metodi di pagamento, ecc. dipendono dal paese di origine del cliente. Sono consentiti depositi giornalieri di $300.000 che garantiscono l'efficienza degli altri conti specializzati (soprattutto per i clienti con un patrimonio netto più elevato) offerti dalle piattaforme concorrenti.
I trader hanno a disposizione 2 tipi di conto. Si tratta del Conto Standard e del Conto Professionale. Il conto standard è il conto di trading di base che ha un deposito minimo di $100 e offre una leva massima di 1:30. Gli spread sono volatili e non sono previste commissioni durante il trading. Gli spread sono volatili e non sono previste commissioni durante il trading.
Per poter accedere al conto professionale, il trader deve aver effettuato almeno 10 transazioni per trimestre nell'anno precedente. Questa attività di trading può essere effettuata con Plus500 o con qualsiasi altra piattaforma di trading. Il valore totale del portafoglio di investimenti del trader deve inoltre essere di circa 500.000 euro.
La leva offerta agli investitori con un conto professionale può essere di circa 1:300 e si può usufruire di ulteriori vantaggi offerti solo ai clienti al dettaglio.
Su Plus500 viene offerto anche il conto demo, che è gratuito e offre quasi tutti i servizi degli altri conti. I trader principianti possono utilizzare il conto demo per familiarizzare con le condizioni di mercato e imparare le tecniche di trading.
Come aprire un conto
Innanzitutto, il commerciante deve completare la registrazione online. Dopo aver completato con successo la registrazione, è necessario presentare la verifica dell'identità e la prova di residenza. Gli individui possono verificare la propria identità presentando una copia del documento d'identità o del passaporto. Come prova di residenza è possibile presentare un estratto conto bancario o una bolletta.
Depositi e prelievi di Plus500
I servizi relativi sia ai depositi che ai prelievi sono eccezionali. Il processo è semplice e senza problemi. Ci sono 10 valute di base disponibili all'interno di Plus500 e la valuta di base può essere cambiata con il consenso dell'investitore contattando il team di assistenza. La scelta della valuta di base è molto importante per risparmiare le spese di conversione.
Depositi
I depositi su Plus500 non richiedono costi aggiuntivi. I metodi con cui una persona è in grado di depositare denaro sul proprio conto sono ‘Bonifico bancario tradizionale’, ‘Carta di credito o di debito’, ‘Skrill’.’ e ‘PayPal’.
Il tempo necessario per un bonifico bancario può richiedere alcuni giorni, mentre i trasferimenti effettuati con l'aiuto di carte di credito, carte di debito o portafogli elettronici sono istantanei. I depositi possono essere effettuati solo dai conti intestati all'investitore (il che significa che sono di proprietà del rispettivo investitore).
Prelievi
Sono previste commissioni di prelievo per le prime cinque transazioni mensili, e al superamento del limite si applica una commissione di prelievo del valore di $10. Anche l'importo inferiore al minimo di prelievo può costare un ulteriore $10. L'importo minimo di prelievo per PayPal è di $50 e per i bonifici bancari o i trasferimenti con carta di credito/debito è di $100.
Come per i depositi, anche i prelievi possono essere effettuati con l'aiuto di ‘Bonifico bancario’, ‘Carta di credito o di debito’, ‘Skrill’ e ‘PayPal’. Il tempo necessario per i prelievi con l'aiuto di carte o bonifici bancari può essere di circa 2 giorni. Il conto deve essere intestato esclusivamente al trader.
Piattaforma di trading Plus500
Piattaforma di trading basata sul web
La piattaforma di trading web di Plus500 può essere facilmente utilizzata e il design è anche bello. Tuttavia, lo svantaggio è che manca la personalizzazione (per i grafici e l'area di lavoro).
La piattaforma di trading web è disponibile in molte lingue: arabo, bulgaro, ceco, danese, olandese, inglese, francese, tedesco, greco, ebraico, ungherese, italiano, lettone, lituano, malese, polacco, portoghese, rumeno, russo, slovacco, spagnolo, svedese, cinese tradizionale, turco, ecc.
Il design della piattaforma web di Plus500 è piacevole, pulito e facile da usare. Anche gli investitori principianti sono in grado di navigare facilmente. Tuttavia, uno dei principali svantaggi è l'impossibilità di personalizzazione.
È disponibile una funzione di login sicuro in due passaggi che rende più sicuro l'accesso. È consentita anche l'autenticazione tramite Google e Facebook. Questo rende l'accesso ancora più comodo e senza problemi.
La funzione di ricerca è eccellente e gli utenti sono in grado di trovare facilmente i prodotti digitando il nome del prodotto nella barra di ricerca. Gli avvisi e le notifiche sono buoni e disponibili sotto forma di e-mail, SMS e notifiche push.
I tipi di ordine disponibili sono ‘Mercato’, ‘Limite’, ‘Stop’, e ‘Trailing Stop’. I limiti temporali degli ordini non sono forniti. I rapporti sul portafoglio e sulle commissioni sono abbastanza trasparenti. Dettagli come le commissioni overnight e la composizione degli asset del portafoglio attuale sono forniti in modo chiaro.
Piattaforma di trading mobile
La piattaforma mobile di Plus500 è simile a quella della piattaforma web. Le funzionalità sono le stesse e si tratta di una piattaforma facile da usare. Le applicazioni mobili sono disponibili per le piattaforme IOS, Android e Windows.
È prevista una funzione di accesso sicuro in due fasi e l'autenticazione biometrica. Anche il design è piuttosto buono e può essere facilmente compreso dagli utenti.
Non esiste una piattaforma desktop specializzata e dedicata disponibile per Plus500.
Mercati e prodotti Plus500
Plus500 è un broker dedicato ai CFD e al Forex. Poiché gli investitori possono investire solo in CFD e Forex, c'è un'ampia gamma di CFD da selezionare e negoziare per gli investitori. Sono disponibili anche le criptovalute. La selezione di prodotti di Plus500 è la seguente:
- Coppie di valute (#) - 70
- CFD su indici azionari (#) - 33
- CFD azionari (#) - 1800
- ETF CFD (#) - 92
- CFD su materie prime (#) - 22
- Cryptos (#) - 14
È inoltre possibile fare trading con alcuni CFD su azioni e indici azionari. Uno dei principali svantaggi da considerare è che gli investitori non possono modificare i livelli di leva finanziaria. Si tratta di una caratteristica essenziale per chi desidera ridurre il proprio livello di rischio.
Ricerca e istruzione
Plus500 offre uno strumento grafico efficace e interattivo. È facile da usare. Le opzioni di ricerca sono limitate. Tuttavia, sarebbe stato fantastico se avessero fornito idee di trading, dati fondamentali e un efficiente feed di notizie.
L'istruzione, d'altra parte, non è così efficace rispetto ad altri broker. Forniscono un conto demo che è utile per i principianti. Tuttavia, non forniscono tutorial sulla piattaforma e i video didattici sono disponibili solo in misura limitata.
Servizio clienti
Il servizio clienti fornito da Plus500 è eccellente ed è disponibile 24 ore su 24 e 7 giorni su 7. L'assistenza clienti può essere contattata con l'aiuto della Live chat o di un'e-mail. Non c'è disponibilità di assistenza telefonica, in ogni caso possono essere contattati su WhatsApp.
La chat dal vivo richiede pochi secondi per rispondere, mentre il supporto via e-mail risponde entro un'ora.
Sicurezza
Plus500 è regolamentato da molte autorità finanziarie ed è quotato sul mercato principale della LSE (London Stock Exchange). Offre anche la protezione del saldo negativo, molto utile per gli investitori. Le informazioni finanziarie di Plus500 sono disponibili pubblicamente. Lo svantaggio è che non possiede una licenza bancaria.
Pro e contro di Plus500
Vantaggi - Alcuni dei principali vantaggi offerti da Plus500 ai suoi clienti sono i seguenti:
- Piattaforma di facile utilizzo
- Basse commissioni di trading rispetto ad altri broker
- Quotata alla Borsa di Londra e regolamentata da autorità finanziarie di primo livello.
- Disponibilità di oltre 2500 CFD per effettuare operazioni di trading, che coprono vari tipi di classi di attività.
- Nessuna commissione
- Servizio clienti multilingue disponibile 24 ore su 24, 7 giorni su 7
- Disponibilità di criptovalute come Bitcoin, Ethereum, ecc.
Svantaggi - I principali svantaggi del trading con l'aiuto di Plus500 sono i seguenti:
- Mancano risorse informative, analisi, un feed di notizie, ecc.
- Mancanza di opzioni di social trading
- Anche se i clienti possono operare con più di 2500 strumenti di trading, gli strumenti utilizzati per analizzarli sono molto pochi.
- Mancanza di assistenza telefonica.
- Mancanza di notizie di mercato aggiornate e di formazione dei trader.
- Prodotti limitati per la creazione di un portafoglio, poiché sono disponibili solo CFD e Forex.
Conclusione
Le persone che vogliono negoziare CFD e Forex possono utilizzare i servizi offerti da Plus500. Tuttavia, la cosa più importante che tutti dovrebbero ricordare è che le persone che investono in CFD tendono a perdere tutto il loro denaro e circa l'80% degli investitori perde il proprio denaro quando opera con l'aiuto di questo broker. È essenziale che ogni investitore che voglia fare trading con i CFD acquisisca una buona conoscenza di questo argomento.
Qualsiasi decisione affrettata presa dagli investitori può portare alla perdita della maggior parte, se non della totalità, del denaro investito. Le conoscenze sui CFD possono essere acquisite consultando un buon consulente finanziario o raccogliendo informazioni attraverso ricerche online.
Ulteriori letture: Qual è il miglior investimento in Canada?
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Adam è un autore riconosciuto a livello internazionale in materia finanziaria con oltre 830 milioni di visualizzazioni di risposte su Quora, un libro molto venduto su Amazon e un contributo su Forbes.
