Questa recensione di Vinovest è per gli amanti del vino, per chi ama il rischio o per chi investimenti alternativi-cercatori.
L'investimento nel vino è un sottoinsieme di nicchia degli investimenti alternativi che prevede l'accumulo di vino con l'obiettivo di ottenere un profitto in futuro. Si sta rapidamente diffondendo tra gli investitori che cercano di diversificare i loro portafogli di investimento e che hanno un interesse per l'industria del vino.
L'investimento nel vino presenta diversi vantaggi. Innanzitutto, il vino ha un valore e può essere conservato fisicamente perché è un bene tangibile. A differenza delle azioni o delle obbligazioni, il vino è un bene tangibile che può essere consumato e apprezzato anche quando il suo valore aumenta.
In secondo luogo, il vino è un'eccellente copertura contro l'inflazione. I vini pregiati hanno una comprovata esperienza nel superare i tassi di inflazione nel lungo periodo, proteggendo e sviluppando la ricchezza.
Il fascino della rarità e dell'offerta limitata del vino è anche un investimento. Le annate rare di vini pregiati sono molto ricercate da collezionisti e bevitori a causa della loro scarsità. I vini provenienti da vigneti e zone rinomate sono particolarmente suscettibili di aumenti di prezzo a causa delle scorte limitate.
Tuttavia, ci sono pericoli e fattori a cui pensare quando si investe nel vino. I prezzi del vino sono soggetti a fluttuazioni dovute a variabili di mercato come il cambiamento dei gusti dei clienti e il clima economico. Anche la qualità e il valore del vino possono risentirne se viene conservato o gestito in modo scorretto, poiché si tratta di un prodotto deperibile.
Se volete investire come un espatriato o un individuo con un alto patrimonio netto, che è ciò in cui sono specializzato, potete inviarmi un'e-mail (advice@adamfayed.com) o utilizzare WhatsApp (+44-7393-450-837).
Che cos'è Vinovest?
Vinovest offre una soluzione conveniente per chi è interessato a investire in attività alternative come il vino. Come piattaforma dedicata agli investimenti in vini pregiati, Vinovest offre diverse funzionalità per migliorare l'esperienza di investimento.
Per esempio, gli utenti possono affidarsi ai consigli dei maestri sommelier per ampliare la propria collezione di vini. Inoltre, Vinovest si occupa di aspetti cruciali come l'autenticazione e la conservazione dei vini, sollevando gli investitori dalle complessità connesse.
Iniziare con Vinovest è un processo semplificato che richiede solo pochi minuti. Creando un account sul sito web, gli investitori possono iniziare il loro viaggio. Per iniziare a investire è richiesto un deposito minimo di 1.000 dollari USA, con varie opzioni di finanziamento disponibili come bonifici bancari, carte di debito o di credito, assegni cartacei, bonifici bancari e persino criptovalute popolari come Bitcoin e Doge.
Il dollaro canadese è una delle diverse valute accettate da Vinovest. Sebbene gli investitori canadesi non abbiano alcun ostacolo legale o pratico per partecipare all'investimento, tutti gli importi degli investimenti sulla piattaforma sono denominati in USD.
Vinovest è flessibile quando si tratta di opzioni di investimento. Gli investitori possono scegliere tra un portafoglio completamente gestito e un portafoglio autogestito. In questo modo potranno personalizzare il loro approccio all'investimento in base al loro livello di comfort e alle loro competenze.
Una volta investito, Vinovest assicura lo stoccaggio sicuro del vino in una struttura dedicata e fornisce assistenza in caso di vendita o liquidazione dell'investimento.
Si noti che Vinovest applica una commissione annuale che varia da 1,9% a 2,5%, a seconda dell'importo investito, per coprire i servizi e l'assistenza forniti durante il percorso di investimento.
Ammissibilità
Ci sono dei criteri che devono essere soddisfatti prima di poter creare un conto con Vinovest. Se provenite dagli Stati Uniti, dovete avere almeno 21 anni. Dal momento che investendo nella piattaforma si acquista il vino vero e proprio, è necessario essere maggiorenni per l'acquisto di bevande alcoliche.
Una copia scannerizzata della patente di guida o di un altro documento di identità può essere richiesta per confermare ulteriormente la vostra identità. Inoltre, è necessario mostrare la prova dei fondi.
Livelli di adesione
Vinovest offre diversi livelli di clientela, ciascuno con le proprie caratteristiche e i propri vantaggi. I costi di gestione, le opportunità di investimento e la disponibilità del consulente sono tutti legati al posizionamento del cliente in uno di questi livelli.
Diamo un'occhiata più da vicino a ciascuno di essi.
Livello standard
Questo piano è progettato per conti di dimensioni comprese tra 1.000 USD e 9.999 USD, con commissioni di gestione pari a 2,85%. I portafogli di questo livello sono gestiti in modo algoritmico e non è possibile personalizzare il portafoglio. Tuttavia, se si sceglie di acquistare vini dal Marketplace, si può avere un maggiore controllo sulla composizione del portafoglio.
Livello Plus
È adatta ai conti con un valore compreso tra 10.000 USD e 49.999 USD. Offre tutte le stesse caratteristiche della fascia Standard, ma con commissioni di gestione più basse, pari a 2,75%. Questo livello rappresenta un'opzione leggermente più conveniente per gli investitori con conti di dimensioni maggiori.
Livello Premier
Se la dimensione del vostro conto è compresa tra 50.000 USD e 249.999 USD, potete scegliere il livello Premier. Questo conto offre ulteriori vantaggi, come commissioni di gestione più basse (2,5%) e l'accesso a un consulente umano che può assistervi nella creazione e nella gestione del vostro portafoglio.
Inoltre, sono disponibili opzioni di personalizzazione del portafoglio che consentono di personalizzare gli investimenti in base alle proprie esigenze. Inoltre, avete la possibilità di investire in futures sul vino, che possono fornire un'ulteriore diversificazione.
Grand Cru
La categoria Grand Cru è pensata per conti di almeno 250.000 USD. Questo livello superiore offre gli stessi vantaggi del piano Premier, ma con commissioni di gestione ulteriormente ridotte a 2,25%.
Come funziona
Vinovest offre tre portafogli che rispondono a diverse tolleranze al rischio e obiettivi di investimento. Il portafoglio Conservativo è progettato per ridurre al minimo la volatilità, mentre il portafoglio Moderato mira a massimizzare i rendimenti minimizzando il rischio di fluttuazioni. Il portafoglio Aggressivo, invece, è orientato all'ottimizzazione dei profitti annuali.
Questi portafogli sono realizzati meticolosamente utilizzando una combinazione di competenze di maestri sommelier e algoritmi supportati dall'intelligenza artificiale. I vini inclusi nei portafogli sono accuratamente selezionati da varie regioni.
Vinovest ha bisogno di circa due o tre settimane dopo aver ricevuto il denaro per acquistare i vini scelti con uno sconto sul prezzo al dettaglio. L'azienda si occupa poi dell'autenticazione, della spedizione e della conservazione sicura dei vini per conto del cliente. Sebbene Vinovest non fornisca un elenco completo di tutti i vini disponibili, il suo algoritmo passa al setaccio numerose annate di diverse regioni vinicole per curare i portafogli.
Quando si verifica una vendita, i guadagni vengono reinvestiti nel portafoglio. Vinovest riequilibra inoltre automaticamente il portafoglio, in modo simile all'approccio adottato da molti robo-advisor. In questo modo si garantisce che il portafoglio rimanga allineato agli obiettivi di investimento e mantenga un mix ottimale di vini.
Combinando l'esperienza dei maestri sommelier e la potenza degli algoritmi di intelligenza artificiale, Vinovest intende offrire agli investitori un'esperienza di investimento nel vino diversificata e senza soluzione di continuità.
Le collezioni e il mercato di Vinovest
Gli investitori possono acquistare il vino durante o dopo le Collezioni. I sommelier di Vinovest scelgono accuratamente ogni vino per una Collezione. Due volte alla settimana vengono occasionalmente effettuate delle uscite di questi vini a prezzi molto inferiori a quelli correnti. Al momento delle Collezioni, i clienti possono acquistare il vino per la prima volta sul Mercato di Vinovest. Gli utenti possono vendere i loro vini su Vinovest dopo le Collezioni.
L'accesso al Marketplace è immediato dopo la registrazione a Vinovest. Il mercato vi offre l'opportunità di acquistare e vendere singole bottiglie che fanno parte del vostro portafoglio. Questi vini sono di proprietà degli investitori di Vinovest e sono conservati nelle strutture di Vinovest.
Non è richiesto alcun investimento minimo per partecipare al Marketplace, a differenza dei portafogli creati in modo algoritmico che richiedono un minimo di 1.000 USD.
I venditori mettono un prezzo di domanda sul Vinovest Marketplace, mentre gli investitori fanno un'offerta. Quando l'offerta e il prezzo richiesto sono in sintonia, l'operazione viene eseguita automaticamente. Le procedure di verifica e assicurazione saranno gestite da Vinovest.
Tuttavia, ci sono persone che preferiscono pagare meno. In questo caso, possono presentare un ordine di acquisto a un prezzo inferiore a quello richiesto. L'offerta non darà il via a una trattativa, ma farà capire ai venditori quanto interesse c'è per il loro vino. L'affare avrà luogo se l'acquirente e il venditore riusciranno a trovare un accordo.
I vini che non sono attualmente in vendita sul Mercato Vinovest possono comunque essere acquistati su richiesta. L'offerta comunica ai venditori il prezzo massimo al quale possono aspettarsi di vendere il vino.
L'ultimo prezzo di vendita di un determinato vino viene mostrato anche sul Mercato Vinovest. Si tratta del prezzo più recente al quale questo vino è stato venduto sul sito. Sulla piattaforma è presente anche una proiezione del valore equo di mercato.
Sarete soggetti a un onere di liquidazione anticipata pari a 3% su qualsiasi investimento in vino che decidiate di vendere durante i primi tre anni.
La spedizione
Vinovest offre un servizio di spedizione per tutti gli acquisti di vino effettuati sulla piattaforma, sia tramite il Marketplace che tramite un portafoglio curato. Tuttavia, a seconda del metodo di acquisto, ci sono alcune restrizioni.
La spedizione di casse è l'unica opzione per i vini aggiunti al vostro portafoglio gestito da Vinovest e acquistati al di fuori del suo Marketplace. Se si desidera una cassa di vino mista, non si può chiedere solo qualche bottiglia. La loro rete di distribuzione di consumatori preferisce acquistare all'ingrosso piuttosto che singole bottiglie, il che contribuisce a mantenere alto il valore di rivendita del vino.
D'altra parte, se avete ordinato molte bottiglie di vino dal Mercato Vinovest, potete farvele consegnare per bottiglia.
Vinovest assicurerà il vostro pacco per l'intero valore. Le spese di spedizione dipendono dal luogo di residenza, dal luogo in cui si trova il vino, dal suo costo e dal suo peso.
Tenete presente che potrebbero esserci spese aggiuntive, come tasse o tariffe, da pagare dopo che la vostra collezione ha lasciato la struttura protetta o una volta che il carico ha raggiunto il vostro domicilio.
Le tasse
I profitti ottenuti dall'investimento nel vino potrebbero essere soggetti a determinate imposte. Secondo alcuni studi legali, le aliquote fiscali dipendono dalla durata degli investimenti.
I guadagni derivanti da investimenti vinicoli detenuti per più di un anno sono soggetti a un'aliquota fiscale di 28% negli Stati Uniti. Questa aliquota si applica specificamente agli oggetti da collezione, compreso il vino.
D'altra parte, se si detengono gli investimenti nel vino per meno di un anno, i guadagni saranno soggetti alle normali aliquote dell'imposta sul reddito. L'importo può variare in base alla vostra fascia di reddito.
Questa distinzione nel trattamento fiscale è un fattore importante da considerare quando si confrontano i rendimenti di oggetti da collezione, come il vino, con quelli delle azioni. Il rendimento massimo a lungo termine imposta sulle plusvalenze per le azioni è attualmente fissata a 20% negli Stati Uniti. Pertanto, l'aliquota di 28% per le plusvalenze a lungo termine negli investimenti vinicoli rappresenta un onere fiscale più elevato.
Nel Regno Unito, investire in vino di qualità può anche offrire un trattamento fiscale favorevole.
Se il vino pregiato in cui si vuole investire è stimato generare un valore economico inferiore ai 50 anni, HMRC non tasserà i guadagni derivanti dall'investimento.
La vendita di vino conservato come investimento con un profitto sarà soggetta a CGT se l'HMRC ritiene che abbia un valore economico superiore a 50 anni. Tuttavia, può beneficiare di alcune esenzioni che potrebbero rendere la sua vendita esente da imposte, a determinate condizioni.
La comprensione delle implicazioni fiscali associate agli investimenti vinicoli è fondamentale per valutare con precisione i loro potenziali rendimenti e prendere decisioni di investimento informate.
Il ritorno dell'investimento
L'obiettivo finale di un investitore in vino dovrebbe essere quello di realizzare un profitto dalla vendita della propria collezione. I vini pregiati tendono ad aumentare di valore nel tempo, il che li rende un'interessante alternativa di investimento. L'investimento in vino è vantaggioso perché una volta che una bottiglia viene bevuta o maturata, la sua disponibilità diminuisce naturalmente.
In generale, i vini pregiati raggiungono il massimo del loro sapore tra i 10 e i 20 anni dalla loro produzione. Non è nella norma che i vini migliorino con decenni di conservazione, anche se alcuni lo fanno. Uno degli obiettivi principali di Vinovest è fare scorta di collezioni di vini con largo anticipo rispetto alle date di scadenza.
Gli algoritmi che alimentano la piattaforma Vinovest sono il fattore principale delle scelte di investimento. Quando si prevede che il vino selezionato da un utente raggiunga il suo valore massimo, il sistema invia un avviso. A quel punto, l'utente può decidere se Vinovest deve vendere il vino alla sua rete di rivenditori e commercianti, se continuare a tenere il vino o se trasportarlo a casa sua.
Il tempo necessario per ottenere il denaro dall'azienda dopo aver autorizzato la vendita del vino è normalmente compreso tra due e tre settimane. Per i vini conservati per almeno tre anni, Vinovest non impone una commissione sulla vendita dell'investimento.
Tenete presente che Vinovest non è uno strumento per dilettarsi in borsa o per fare investimenti rapidi. Per ottenere il massimo dal punto di vista finanziario, il vino deve essere conservato per almeno tre anni, e idealmente per cinque o dieci. Al momento dell'iscrizione, la società vi chiederà per quanto tempo volete investire con loro. L'obiettivo è quello di creare un portafoglio su misura per il periodo di tempo in cui si intende conservare le proprie partecipazioni.
Quali sono i benefici e i rischi di Vinovest?
Vantaggi
Il basso livello di ingresso richiesto da Vinovest rende l'investimento nel vino accessibile a molti investitori. A partire da un investimento minimo di mille dollari, relativamente basso rispetto ad altre piattaforme che si occupano di investimenti in attività alternative, potete iniziare il vostro viaggio nell'investimento nel vino.
Investendo di più, si ha l'opportunità di raggiungere livelli più alti, dove si può godere di commissioni annuali più basse e si ha la possibilità di selezionare manualmente i vini da aggiungere al proprio portafoglio di investimento.
Uno degli aspetti interessanti dell'investimento nel vino è la sua bassa volatilità combinata con rendimenti impressionanti. Nonostante il fattore tempo che comporta l'investimento nel vino, questa classe di attivi presenta una bassa volatilità, offrendo stabilità al vostro portafoglio di investimento. Tra il 2014 e il 2021, gli investimenti nel vino hanno registrato un rendimento medio annuo leggermente superiore a 6%.
Sebbene asset come l'oro e il Bitcoin abbiano ottenuto rendimenti complessivi più elevati, hanno anche registrato una maggiore volatilità. Pertanto, gli investimenti nel vino possono rappresentare un buon mix tra sicurezza e potenziale di profitto.
Vinovest offre la negoziazione di futures sul vino solo ai suoi clienti Premium e Grand Cru, oltre a una gamma di vini stranieri e a un Marketplace per l'acquisto di vino. I contratti future sul vino consentono agli investitori di acquistare un bene a un prezzo predeterminato e di venderlo a un determinato importo in una data futura.
Vinovest cura con attenzione queste offerte e le presenta periodicamente ai suoi investitori di alto livello, offrendo un'ulteriore possibilità di investimento e di potenziale rendimento.
Combinando bassi minimi di investimento, la stabilità dell'investimento nel vino e l'opzione di trading sui futures del vino, Vinovest offre una piattaforma completa per gli individui che vogliono avventurarsi nel mondo degli investimenti nel vino.
Vinovest dà priorità alla sicurezza e alla protezione dei vostri investimenti vinicoli. I vini vengono conservati in strutture sicure situate in vari paesi, come la Francia. Queste strutture sono vincolate, il che significa che i vini conservati al loro interno sono esenti da tasse e tariffe aggiuntive durante il periodo di stoccaggio. Ciò contribuisce a preservare il valore dei vostri investimenti vinicoli e vi garantisce di non essere gravati da costi inutili.
Quando investite con Vinovest, mantenete la piena proprietà e l'accesso ai vostri vini, anche nel caso in cui Vinovest fallisca. Ciò significa che i vostri vini non sono legati al destino della piattaforma. Inoltre, Vinovest fornisce una polizza assicurativa di terzi per salvaguardare i vostri investimenti. Potete stare tranquilli sapendo che il valore di mercato attuale dei vostri vini vi sarà rimborsato in caso di sfortunati maltrattamenti o danni causati da calamità naturali.
La SEC e la Canadian Securities Administrators non hanno giurisdizione su Vinovest, poiché non offre azioni. Tuttavia, la piattaforma viene controllata più volte all'anno sia da compagnie assicurative che da un revisore indipendente. Queste verifiche assicurano la trasparenza, la responsabilità e l'aderenza agli standard del settore, fornendo una maggiore fiducia nelle operazioni dell'azienda.
I rischi
Sebbene Vinovest si sia dimostrata una piattaforma affidabile per gli investimenti in vini pregiati e offra una piattaforma di investimento facile da usare, i potenziali investitori dovrebbero essere consapevoli di alcune avvertenze prima di prendere qualsiasi impegno.
I portafogli Vinovest includono commissioni di gestione annuali che possono variare da 1,9% a 2,5%.
Anche la possibilità di incassare immediatamente l'investimento può essere ostacolata dal periodo di detenzione di tre anni per il vino. Per investire nel vino bisogna pensare al lungo termine e fare attenzione a queste multe.
Inoltre, applica commissioni di 2,5% per gli acquisti, 1% per le vendite e 1,5% per la conservazione del vino. Queste spese possono influire in modo significativo sui rendimenti del portafoglio e sulle spese di gestione totali, pertanto è necessario tenerle in considerazione quando si effettuano le scelte di investimento.
Per poter mettere le mani su un portafoglio completamente personalizzato è necessario versare almeno 50.000 USD. Se la personalizzazione è un aspetto importante per voi, è fondamentale considerare questo requisito minimo.
Nonostante questi inconvenienti, Vinovest ha dimostrato di essere una piattaforma affidabile per investire in vini di alta gamma.
È fondamentale avere pazienza quando si investe nel vino, perché il suo valore può aumentare lentamente. Vinovest è una valida alternativa da prendere in considerazione se non avete fretta e volete aggiungere un po' di stabilità al vostro portafoglio di investimenti.
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