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Reseña de los Bonos ZP Secured Direct Lending

En esta reseña de los bonos ZP Secured Direct Lending, revisaremos las características y condiciones de esta opción de inversión, así como sus ventajas y desventajas.

ZP Secured Direct Lending PLC, emisor de los bonos, es una firma del sector de préstamos con sede en Londres. La compañía busca rendimientos atractivos y regulares invirtiendo en un portafolio diversificado de deuda garantizada emitida por pymes británicas.

Entre los colaterales posibles: propiedades, equipos y cuentas por cobrar.

Si deseas invertir como expatriado o persona con alto patrimonio neto, mi área de especialización, puedes contactarme por email (hello@adamfayed.com) o WhatsApp (+44‑7393‑450‑837).

Si posees estos bonos en tu cartera, tiene sentido realizar una revisión del portafolio, ya que este tipo de inversión no es adecuado para todos.

Términos y Características de los Bonos

Terminos y Caracteristicas de los Bonos

ZP 8% Senior Secured Bonds con vencimiento en 2024

Invertores profesionales reciben cupones trimestrales con interés fijo del 8% sobre bonos senior secured que vencen en septiembre de 2024.

La oferta alcanza hasta 150 millones, en libras y dólares estadounidenses.

Bonos cotizados en Euronext Dublín, fácilmente negociables; compatibles con plataformas como UCITS, ISA, SIPP, SSAS, QROPS y portfolio bonds.

Emitidos en septiembre de 2019.

Parte del programa secured medium term note de 500 millones de GBP de ZP.

ZP 7,25% Fixed Rate Bonds con vencimiento en 2026

También se ofrecen bonos garantizados hasta 50 millones de GBP con tasa fija del 7,25%. Emitidos el 23 de diciembre de 2021, vencerán en la misma fecha en 2026.

Cotizados en Vienna MTF.

Valor nominal unitario: 500,000 GBP; comprables o vendibles en múltiplos de 1.000 GBP.

También forman parte del programa de notas garantizadas a medio plazo de ZP.

Pros y Contras de los Bonos a Tasa Fija Garantizados

Ventajas

  • En caso de incumplimiento del emisor, los bonos garantizados protegen al bonista gracias al respaldo de activos.
  • Menor riesgo frente a bonos sin garantía: los inversores tienen prioridad sobre el colateral en caso de impago.
  • Los cupones garantizan ingresos estables y predecibles.
  • Incluir bonos garantizados en una estrategia diversificada reduce riesgos y aporta estabilidad, especialmente en mercados inestables.

Desventajas

  • Con inflación o tasas altas, el rendimiento fijo puede quedar rezagado y el valor del bono puede bajar.
  • Riesgo crediticio: el prestatario podría no pagar principal o intereses.
  • Si la inflación sube más rápido que el rendimiento del bono, el valor real de los cupones se erosiona con el tiempo.

Reflexiones Finales

Estos bonos, al cotizar en bolsa, ofrecen liquidez, pagos previsibles y respaldo explícito con activos.

Además, ZP Secured Direct Lending PLC continúa operativa como going concern y no planea liquidar activos, por lo que puede cumplir sus obligaciones financieras.

No obstante, se recomienda precaución y realizar la debida diligencia; el rendimiento pasado no garantiza los resultados futuros.

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Confermo di non risiedere attualmente negli Stati Uniti, a Porto Rico, negli Emirati Arabi Uniti, in Iran, a Cuba o in altri Paesi sottoposti a pesanti sanzioni.

Se vivete nel Regno Unito, confermate di soddisfare una delle seguenti condizioni:

1. Patrimonio netto

Dichiaro di voler ricevere le comunicazioni promozionali che sono esenti

dalla restrizione alla promozione di titoli non prontamente realizzabili.

L'esenzione riguarda gli investitori certificati di alto valore netto e dichiaro di essere qualificato come tale in quanto almeno uno dei seguenti elementi si applica a me:

Ho avuto, per tutto l'esercizio finanziario immediatamente precedente la data sotto indicata, un reddito annuo

per un valore pari o superiore a 100.000 sterline. Il reddito annuo a questi fini non include il denaro

prelevare dai miei risparmi pensionistici (ad eccezione del caso in cui i prelievi siano utilizzati direttamente per

reddito da pensione).

Ho detenuto, per tutto l'esercizio finanziario immediatamente precedente la data sotto riportata, un patrimonio netto pari al

valore pari o superiore a 250.000 sterline. Il patrimonio netto a questi fini non include la proprietà che è la mia residenza principale o qualsiasi somma di denaro raccolta attraverso un prestito garantito su tale proprietà. O qualsiasi mio diritto ai sensi di un contratto qualificante o di un'assicurazione ai sensi del Financial Services and Markets Act 2000 (Regulated Activities) order 2001;

  1. c) o Qualsiasi prestazione (sotto forma di pensione o altro) che sia pagabile in base alla

cessazione del servizio o al mio decesso o pensionamento e a cui io sono (o il mio

persone a carico hanno o possono avere diritto.

2. Investitore autocertificato

Dichiaro di essere un investitore sofisticato autocertificato ai fini del

restrizione alla promozione di titoli non prontamente realizzabili. Sono consapevole che questa

significa:

i. Posso ricevere comunicazioni promozionali da una persona autorizzata da

Financial Conduct Authority che si riferiscono all'attività di investimento in titoli non prontamente

titoli realizzabili;

ii. Gli investimenti a cui si riferiscono le promozioni possono esporre il sottoscritto a una significativa

rischio di perdere tutto il patrimonio investito.

Sono un investitore sofisticato autocertificato perché si applica almeno una delle seguenti condizioni:

a. Sono membro di un network o di un sindacato di business angels e lo sono da

almeno negli ultimi sei mesi precedenti la data indicata;

b. Ho effettuato più di un investimento in una società non quotata in borsa negli ultimi due anni

prima della data indicata di seguito;

c. Sto lavorando, o ho lavorato nei due anni precedenti alla data sotto riportata, in una

capacità professionale nel settore del private equity, o nella fornitura di finanziamenti per

piccole e medie imprese;

d. Sono attualmente, o sono stato nei due anni precedenti alla data sotto riportata, amministratore di una società con un fatturato annuo di almeno 1 milione di sterline.

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