L'Australia ha visto un aumento significativo dei family office, in quanto le famiglie facoltose cercano modi sofisticati per gestire i propri beni, investimenti e lasciti.
Il concetto si è evoluto dalla semplice gestione patrimoniale a strutture complete che si occupano di tutto, dagli investimenti alla pianificazione successoria.
All'inizio del 2025, l'Australia ospita più di 2.000 family office che gestiscono patrimoni che vanno da 20 milioni di AUD a oltre 2 miliardi di AUD.
Secondo Capital Brief, la maggior parte di questi uffici è nota per la gestione di una cifra compresa tra 250 e 500 milioni di dollari australiani.
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Alcuni fatti potrebbero cambiare rispetto al momento della stesura del presente documento e nulla di quanto qui scritto rappresenta una consulenza finanziaria, legale, fiscale o di qualsiasi tipo, né una sollecitazione a investire.
Questo post analizza la creazione di un family office in Australia, affrontando le considerazioni principali, dai requisiti patrimoniali iniziali alle fasi pratiche di attuazione.
Creare un Family Office in Australia: L'importanza
L'avvio di un family office in Australia richiede un'attenta pianificazione legale, finanziario, e dimensioni operative.
Questo deve avvenire garantendo la conformità ai requisiti normativi e l'allineamento con gli obiettivi familiari a lungo termine.
Le prime fasi essenziali comprendono la definizione di obiettivi chiari e la scelta di un'entità giuridica appropriata, in genere una società a responsabilità limitata o una struttura fiduciaria aziendale.
Ciò può avvenire per la conservazione del patrimonio, la successione intergenerazionale, il coordinamento filantropico o una combinazione di questi aspetti.
Dovrete ottenere un Australian Business Number (ABN) e un Tax File Number (TFN) e stabilire se avete bisogno di una licenza Australian Financial Services (AFS).
Questo perché la maggior parte dei family office che forniscono consulenza su prodotti finanziari o servizi d'investimento su misura devono essere autorizzati da una Licenza AFS.
Che cos'è un Family Office in Australia?
A ufficio di famiglia in Australia è un'entità dedicata alla gestione del patrimonio, degli investimenti e degli affari personali di una famiglia con un elevato patrimonio netto.
A differenza dei tradizionali servizi di gestione patrimoniale, I family office offrono soluzioni complete e personalizzate.
I family office in Australia si sono sviluppati in un ecosistema fiorente che rivaleggia con quelli di altre grandi economie.
Operano principalmente per centralizzare gestione patrimoniale, ottimizzare le posizioni fiscali, facilitare la pianificazione della successione e coordinare le iniziative filantropiche.
Queste organizzazioni offrono alle famiglie privacy, controllo e approcci personalizzati per preservare e accrescere il loro patrimonio attraverso le generazioni.
Esistono tre tipi principali di family office:
- Uffici monofamiliari (SFO): Servire una sola famiglia, fornendo servizi altamente personalizzati in base alle sue esigenze specifiche.
- Uffici multifamiliari (MFO): Servono più famiglie, offrendo economie di scala ma con una minore personalizzazione.
- Embedded Family Offices (EFOS): Si tratta di strutture informali all'interno di un'azienda a conduzione familiare, che sfruttano il personale esistente per il sostegno finanziario.
Si noti che gli EFO possono mancare delle competenze specialistiche dei family office dedicati e possono essere meno efficienti degli SFO o degli MFO. Pertanto, ci concentreremo principalmente su SFO e MFO.
I servizi comprendono tipicamente:
- Gestione degli investimenti
- Pianificazione fiscale e patrimoniale
- Coordinamento filantropico
- Governo della famiglia
- Offerte di concierge di alto livello, come la pianificazione dell'istruzione o l'amministrazione della casa.
Vigilanza normativa
In Australia, i family office operano sotto la supervisione di:
- Il Commissione australiana per i titoli e gli investimenti (ASIC) per le licenze
- Il Ufficio delle imposte australiano (ATO) per l'amministrazione fiscale e fiduciaria
Quanti sono i Family Office in Australia?
Secondo le stime, nel 2025 in Australia ci saranno oltre 2.000 family office, con un aumento di 150% nell'ultimo decennio.
Il patrimonio complessivo gestito dai primi 350 uffici è compreso tra 515 e 695 miliardi di AUD.
I principali centri finanziari includono:
- Sydney e Melbourne: Ognuno di essi ospita circa 20 dei 50 principali family office.
- Perth: Sostenuta dalla ricchezza mineraria, è un centro in crescita per i family office.
- Espansione internazionale: Molti uffici stabiliscono operazioni satellite a New York o Londra per diversificare gli investimenti globali.
Le fonti di ricchezza familiare sono diverse e comprendono dinastie immobiliari e di commercianti al dettaglio, oltre a tecnologia e risorse.
Una tendenza interessante è che molti family office australiani hanno avviato operazioni all'estero.
Questa espansione internazionale riflette le prospettive globali e le strategie di diversificazione dei family office australiani.
Posso creare un mio Family Office?
Sì, la creazione di un proprio family office in Australia è assolutamente possibile con la giusta strategia.
Come creare un Family Office in Australia: Passi fondamentali
Il processo prevede diverse fasi:
1. Definire gli obiettivi
Chiarire obiettivi quali la conservazione del patrimonio, la crescita, l'efficienza fiscale, la successione e la filantropia.
2. Selezionare la struttura legale
La maggior parte sceglie una società a responsabilità limitata o una società fiduciaria; coinvolge consulenti legali specializzati per la stesura di costituzioni o atti fiduciari.
3. Assemblare il team
I ruoli chiave includono un Chief Investment Officer, un controllore finanziario/contabile, un consulente legale e uno staff amministrativo.
4. Ottenere le approvazioni normative
Registrarsi presso l'ASIC, richiedere una licenza AFS se si offrono servizi finanziari e assicurarsi un ABN/TFN.
5. Attuare la governance
Stabilire politiche per le decisioni di investimento, la risoluzione dei conflitti e la pianificazione della successione; l'ATO consiglia di documentare e rivedere regolarmente un piano di successione per gestire i potenziali impatti fiscali.
6. Implementazione dei sistemi operativi
Adottare piattaforme tecnologiche per il monitoraggio del portafoglio, la reportistica e la comunicazione sicura con la famiglia.
7. Redazione di una dichiarazione sulla politica di investimento
Definire l'asset allocation, i parametri di rischio e i benchmark di rendimento in linea con i valori della famiglia.
Vale la pena notare che l'ATO ha aumentato la sua attenzione nei confronti dei family office, in particolare per quanto riguarda le strategie di successione e la conformità fiscale.
Collaborare con consulenti in grado di comprendere queste considerazioni normative è fondamentale per creare una struttura di family office conforme.
Quanto denaro serve per avviare un Family Office?
Il capitale necessario per creare un'azienda redditizia ufficio di famiglia in Australia varia in modo significativo a seconda della portata e della scala delle operazioni.
Secondo l'analisi del settore, i family office in Australia gestiscono capitali che vanno da circa $20 milioni a oltre $2 miliardi. La maggior parte di questi capitali è compresa tra $250 milioni e $500 milioni.
Gli esperti del settore considerano generalmente $100 milioni di patrimonio investibile come la soglia in cui un family office dedicato diventa economicamente redditizio.
Tuttavia, non esiste un minimo rigido.
Al di sotto di $100 milioni, i costi fissi della gestione di un family office a servizio completo possono superare i benefici.
Questi costi includono tipicamente:
- Personale professionale (gestori degli investimenti, contabili, consulenti legali)
- Spazi per uffici e infrastrutture
- Sistemi tecnologici per il monitoraggio e la rendicontazione degli investimenti
- Spese di conformità e normative
- Fornitori di servizi e consulenti terzi
Per le famiglie con un patrimonio consistente ma al di sotto della soglia tipica, le alternative includono:
- Unirsi a un ufficio multifamiliare per condividere i costi operativi
- Utilizzo di servizi di family office “virtuali
- Implementazione di un modello ibrido (EFO) con alcune funzioni in-house e altre esternalizzate
La struttura appropriata dipende dalle circostanze specifiche della famiglia, tra cui la complessità del patrimonio, la distribuzione geografica e gli obiettivi a lungo termine.
Vale la pena di fare il Family Office in Australia?
Le famiglie benestanti australiane si muovono in un contesto considerevole trasferimento di ricchezza intergenerazionale previsti nei prossimi decenni.
I family office adeguatamente strutturati svolgeranno un ruolo sempre più importante nel preservare le eredità, ottimizzare le posizioni fiscali e garantire una pianificazione della successione senza intoppi.
In questo modo, le famiglie possono creare strutture di family office efficaci, in grado di soddisfare le loro esigenze per le generazioni a venire.
Sia che optiate per un ufficio monofamiliare che gestisce centinaia di milioni di beni, sia che iniziate con una struttura più modesta che incorpora trust di famiglia e outsourcing selettivo, la chiave è allineare l'approccio alle esigenze specifiche, ai valori e agli obiettivi a lungo termine della vostra famiglia.
Comprendete i principi fondamentali delineati in questa guida e collaborate con consulenti qualificati che conoscono il contesto normativo australiano.
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