Los 10 mejores ETF de bancos canadienses
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Introducción
Este artículo trata de los mejores ETF de bancos canadienses y analiza cada uno de ellos.
Debido a su estabilidad, los bancos canadienses figuran entre las inversiones más apreciadas por los canadienses.
Los fondos cotizados en bolsa, a veces conocidos como ETF, son una de las muchas opciones para invertir en bancos canadienses. Aunque se puede invertir en bancos concretos, no todo el mundo debería elegir acciones con dividendos, y los ETF pueden ayudarle a seleccionar inversiones de forma más sencilla. También es crucial explorar asesores financieros para sus EFT.
Lamentablemente, si sólo se incluyen los seis mayores bancos, hay más Banco canadiense ETF entre los que elegir que las acciones de bancos canadienses.
Los 10 mejores ETF de bancos canadienses
1. Horizons Equal Weight Bancos Canadienses ETF (TSE:HEWB)
Horizons ofrece uno de los ETF de bancos canadienses más asequibles. El Solactive Equal Weight Bancos de Canadá El índice es seguido por la estrategia pasiva de igual ponderación conocida como HEWB (Total Return). Su aportación se distribuye equitativamente entre los seis mayores bancos canadienses.
HEWB es un ETF relativamente importante en términos de activos gestionados, pero su rendimiento es limitado historia. HEWB se ofrece a un MER significativamente más bajo que banco canadiense comparable ETFs.
El HEWB trata de ser lo más eficiente posible desde el punto de vista fiscal, reduciendo al mínimo la base imponible. dividendos como parte de la oferta de ETF de rentabilidad total de Horizons. Los inversores que deseen aumentar sus exposición de la cuenta a los bancos canadienses le será de gran ayuda.
Es una evaluación razonable de la volatilidad que Horizons haya otorgado a HEWB una calificación de riesgo medio.
Para los inversores que buscan flujo de ingresos, Sin embargo, el ETF puede no ser atractivo porque no ofrece dividendos. Esto es especialmente importante porque los los bancos suelen ofrecer una alta rentabilidad por dividendo debido a sus flujos de ingresos constantes, que las convierten en inversiones deseables.
HEWB es un fantástico opción para un banco canadiense ETF especialmente si los ingresos no son una preocupación.
2. RBC Canadian Bank Yield Index ETF (TSE:RBNK)
RBC también ofrece un ETF de bancos canadienses de bajo coste. Para mejorar el rendimiento y las perspectivas de rentabilidad, se asignan cantidades diferentes a cada uno de los seis bancos canadienses.
El Solactive Canada Bank Yield Index es seguido por la estrategia pasiva denominada RBNK.
El ETF es un gran ETF en términos de activos gestionados y tiene un historial de rentabilidad medio-largo. El TCM de RBNK es bastante bajo cuando en comparación con otros bancos canadienses ETFs.
Los dividendos de los inversores por RBNK una vez al mes. Los inversores que busquen una fuente de ingresos estable pueden encontrar muy atractiva su elevada rentabilidad por dividendo.
RBC ha calificado a RBNK de riesgo medio a alto, lo que probablemente exagera el nivel de riesgo de la estrategia. La mayoría de las principales casas de bolsa consideran que las empresas maduras, como los grandes bancos canadienses, presentan un riesgo medio y las clasifican como empresas de primer orden.
La ponderación de RBNK con respecto a ZEB no es uniforme. De hecho, el Canadian Imperial Bank of Commerce y Bank of Nova Scotia son los socios del fondo. dos mayores participaciones.
Mientras el ETF bancario trata de aumentar la rentabilidad por dividendo para los inversores, estas dos empresas se encuentran ahora entre las mejores canadiense de pago bancos.
Este fondo sólo posee los 5 Grandes y Banco Nacional, Al igual que los demás ETF de bancos puros de esta lista, que tienen seis participaciones. El National Bank tiene la asignación más baja en este fondo, lo que es digno de mención dado que es uno de los bancos canadienses con mejores resultados.
Esto se debe probablemente a que obtiene mejores resultados de lo esperado y a que su rendimiento es menor. El objetivo de este fondo, como hemos indicado, es impulsar los beneficios.
RBNK de RBC es un fantástico alternativa a tener en cuenta si busca algo más que una inversión repartida a partes iguales entre bancos canadienses..
El desembolso actual del fondo es de 4,17%, mientras que sus ganancias anualizadas desde su creación en 2017 han sido de 7,18%. A $10.000 inversión en RBNK valdría unos $14.100, para poner las cosas en perspectiva.
En comparación con algo como el ZEB, este fondo ha tenido un rendimiento muy pobre en general. Este ETF de bancos canadienses tenía unos costes de 0,33% en el pasado, sin embargo ahora tienen han aumentado, mientras que otros ETF han disminuido sus propios honorarios.
Aunque es una de las menos conocidas y pequeñas ETF bancarios en esta lista, El Fondo de Inversión Colectiva (IIC) es un fondo de renta variable que ofrece mucha liquidez a los inversores canadienses que buscan una exposición inmediata a los seis mejores bancos de Canadá. Sus activos gestionados ascienden a $247 millones.
3. BMO Equal Weight Banks Index ETF (TSE:ZEB)
BMO ofrece la opción más asequible para un ETF que represente a los bancos canadienses. Todos los bancos canadienses tienen la misma ponderación en el ZEB de BMO. Inversiones de la ETF.
Los seis financiero más importante instituciones de Canadá es lo que trata de seguir el BMO Equal Weight Banks Index ETF (TSX:ZEB). De hecho, esa es toda la propiedad lista de este banco canadiense ETF.
Solactive Equal Weight Canada Banks es el índice de referencia que el ETF pretende replicar en su objetivo final. El sitio todas las participaciones del índice están presentes en el ETF, y se distribuyen exactamente en las mismas proporciones. Se trata de un ETF enorme en términos de activos gestionados y con un largo historial de éxitos.
El ZEB tiene ahora el TEM más bajo en comparación con otros bancos canadienses fondos cotizados. Recuerde que el ETF también se encuentra entre las opciones “más sencillas” de nuestra lista, dividiendo de hecho su inversión de forma equilibrada entre los principales bancos canadienses.
ZEB distribuye dinero a los inversores una vez al mes. Ofrece una gran rentabilidad por dividendo, lo que atrae una vez más a los inversores que buscan rentas.
ZEB tiene una evaluación razonable de la volatilidad gracias a la calificación de riesgo medio de BMO.
Si está buscando un ETF bancario canadiense sencillo con excelentes características que se reequilibre gradualmente a ponderaciones iguales, ZEB es una excelente opción a tener en cuenta.
National Bank of Canada y Royal Bank of Canada son sus dos mayores participaciones. Es fundamental recordar que este ETF tiene la misma ponderación porque hay poca variación en la ponderación de las participaciones.
Actualmente, tiene unos 18% como su mayor activo, y una asignación de 15,5% como mínimo.
El ETF distribuye 4% de su valor. Los inversores que opten por comprar el ETF y reinvertir los dividendos a lo largo del En los últimos diez años se han registrado de casi 175%. Esto equivale a un rendimiento de unos 10,62% anuales.
Este ETF bancario es el más sencillo y directo enfoque para invertir en los bancos canadienses.
Anteriormente, se desaconsejaba a los canadienses comprar ZEB cuando el gastos de gestión era de 0,55%. Con sólo 6 participaciones, era demasiado caro. Sin embargo, el fondo ha reducido su coste a sólo 0,25%, lo que hace que el ETF bancario sea más atractivo.
4. CI First Asset CanBanc Income Class (TSE:CIC)
CI Primero Activo CanBanc Income Class, ZWB, que sigue una estrategia similar a la de ZWB, trata de imitar el rendimiento de las mayores instituciones financieras de Canadá, al tiempo que produce ingresos adicionales mediante la venta de opciones de compra cubiertas.
Sin embargo, hay algunas diferencias significativas entre este ETF bancario y el ZWB, así que empecemos por ellas. En primer lugar, a diferencia del BMO Covered Call Canadian Bank ETF, las participaciones de este ETF no incluyen ningún ETF subyacente.
En El ETF bancario también asigna una cantidad máxima de acciones sobre las que puede ofrecer opciones de compra, El Royal Bank of Canada tiene una participación del 25% y paga sus dividendos trimestralmente en lugar de mensualmente. En consecuencia, el fondo se limita a vender opciones de compra cubiertas por sólo 250 acciones de las 1.000 acciones de Royal Bank of Canada que posee.
Con sólo una diferencia de 0,9% entre cada inversión en cartera, Además, este ETF emplea un método de ponderación equitativa más preciso. La distribución a cada uno de los seis bancos canadienses oscila entre 16,1% y 17% en total.
El ETF bancario de First Asset tiene un MER de 0,8%, lo que significa que usted paga $8 por cada $1000 invertidos al año. En el momento de escribir estas líneas, su remuneración se situaba en torno a los 6%. Es uno de los ETF menos eficaces de esta lista, con rendimientos anualizados en la zona alta de 7,94%.
Lo más probable es que causado por el fondo de carácter más agresivo de las llamadas cubiertas. Simplemente no ha sido capaz de beneficiarse plenamente de la banca alcista del sector. Por lo tanto, puede ser necesario que los bancos obtengan peores resultados durante el próximos años para que CIC obtenga mejores resultados.
5. Hamilton Canadian Bank Mean Reversion Index ETF (TSE:HCA)
Hamilton ETFs ofrece un enfoque innovador para los bancos canadienses. HCA emplea una estrategia de reversión a la media, que piensa que todos los bancos canadienses los bancos tendrían un comportamiento similar a lo largo del tiempo.
En El ETF invierte más en determinados bancos con malos resultados a corto plazo y menos en las que funcionan mejor.
HCA es un pasivo ETF que sigue el índice Solactive Canadian Bank Mean Reversion Index TR, a pesar del enfoque que en realidad es del índice subyacente.
HCA tiene un MER ligeramente superior ya que invertir en bancos canadienses es más difícil. El ETF tiene una breve historia y un volumen considerable de activos gestionados.
Según numerosos estudios citados en el sitio web de Hamilton ETFs, la inversión en bancos canadienses mediante una técnica de reversión a la media supera los resultados utilizando igual peso y llamadas cubiertas.
Los inversores tendrán que esperar para averiguar si el rendimiento superior puede materializarse realmente debido al limitado historial de resultados de HCA.
El ETF ofrece una rentabilidad fantástica y distribuye dividendos con regularidad. HCA es una alternativa muy completa a tener en cuenta para su cartera a pesar de los costes más elevados.
6. iShares Equal Weight Banc & Lifeco (TSE:CEW)
El ETF iShares Equal Weight Banc & Lifeco se acerca al industria financiera de forma distintiva. Además de tener posiciones de igual peso en todos los 6 grandes bancos canadienses, también incluye algunos de los bancos más conocidos. seguro de vida de la nación.
En gestiona en la actualidad $180 millones en activos, y entre las aseguradoras de su cartera se encuentran conocidas empresas como Sun Life Financial, iA Financial, Manulife Financial y Great-West Lifeco. Las asignaciones en este ETF son bastante sencillas dado que el fondo tiene la misma ponderación. Tiene diez valores y pretende mantener una posición 10% en cada uno de ellos.
Es obvio que nunca será una ciencia exacta. Las participaciones individuales fluctuarán junto con los precios. Esto significa que el fondo puede divergir a corto plazo, pero el gestión de carteras simplemente se reequilibrará según sea necesario.
El fondo rinde ahora algo menos de 4%, y sus costes de gestión son de 0,61%, por lo que por cada $1000 año invertido, pagará $6,10. Siendo realistas, no es tan difícil de mantener una cartera de diez acciones de igual peso, por lo tanto, la carga es un poco más de lo que me gustaría ver.
No obstante, la inclusión de un seguro y un dividendo mensual es una ventaja. La decisión de cada inversor sobre si merece la pena o no depende de él.
Un pago mensual de $0,04167 por unidad es lo que el fondo pretende pagar a cabo. El fondo puede empezar a pagar rendimientos de capital y plusvalías en este tipo de escenario si no es capaz de satisfacer sus responsabilidades en ese frente.
Es fundamental tenga en cuenta que si posee estos ETF en una cuenta sujeta a impuestos, A efectos fiscales, se consideran de manera sustancialmente diferente.
7. BMO Covered Call Bancos canadienses ETF (TSE:ZWB)
Llamada cubierta canadiense BMO Bank ETF es el único ETF bancario que los inversores canadienses deben tener en cuenta si desean recibir un pago considerable.
El mismo valores que estaban en nuestro anterior ETF ZEB también están en este ETF de bancos canadienses.
En realidad, ZEB es la mayor participación de ZWB.
La principal distinción es la capacidad del fondo para proporcionar mayores ingresos para los inversores mediante la emisión de opciones de compra cubiertas. ¿Cómo funcionan las opciones de compra cubiertas? Se ofrecerá una explicación muy sucinta.
Un ejemplo de El contrato de opciones es una “opción de compra”, y la parte “cubierta” se refiere a una estrategia de opciones en la que el inversor posee la acción subyacente.. Llame a el inversor venderá las opciones (en este ejemplo, el fondo) por el mismo número de acciones (o menos) que poseen ahora.
Una llamada le compromete a vender el número especificado de acciones al precio predeterminado si se ejerce, hasta una cantidad predeterminada.
Recibe una prima por vender el contrato y, si vence, se queda con sus acciones y la prima. Usted vender las acciones por el importe especificado si el comprador decide ejercer el contrato.
El enfoque más seguro para negociar opciones es probablemente el uso de opciones de compra cubiertas, y un buen conocedor de la técnica puede reducir la volatilidad de la posición en su conjunto.
Pero los ETF de opción de compra cubierta tienen un mala reputación por obtener malos resultados durante los mercados alcistas. En razón principal Esto se debe a que la subida de los precios de las acciones perjudica a los vendedores de opciones de compra, lo que explica por qué ZWB obtiene peores resultados que ZEB.
Pero el fondo proporciona un pago significativamente mayor en la zona 7% para los inversores que sólo están interesados en obtener los mayores ingresos posibles y no buscan optimizar los beneficios globales.
ZWB no es un mal ETF bancario, pero es importante entender lo que está adquiriendo y determinar si se adapta a sus necesidades. estilo de inversión antes de comprar. Elija ZWB si necesita ingresos pasivos. Considera ir a ZEB si buscas resultados globales.
Al emplear una estrategia de compra cubierta dentro de su ETF ZWB, BMO ofrece un novedoso método de inversión en los bancos canadienses. Las opciones de compra cubiertas consisten en vender opciones de compra para aumentar gradualmente los ingresos. En gestor activo supervisa el ETF.
Sin duda, se necesita más mano de obra para gestión del fondo cuando se utiliza una estrategia de compra cubierta, como es el caso del ETF bancario. En consecuencia, los costes son sustancialmente superiores al 0,65% del ZEB.
En términos de AUM, el ETF es enorme y tiene un largo historial de resultados satisfactorios.
El TCM de ZWB es considerablemente superior al de los demás ETF bancarios canadienses de nuestra lista. Este es el resultado de la administración y habilidad añadidas que requiere la estrategia activa de compra cubierta.
ZWB distribuye dinero a los inversores una vez al mes. Ofrece una tremenda rentabilidad por dividendo, lo que es estupendo para quienes buscan elevados flujos de caja.
ZWB ha recibido una evaluación decente de la volatilidad por parte de BMO, que le otorgó una calificación de riesgo medio. De hecho, utilizar una estrategia de compra cubierta a lo largo del tiempo puede ayudar a reducir la volatilidad.
ZWB es una opción fantástica si desea invertir en bancos canadienses obteniendo la mayor rentabilidad posible de su ETF.
8. iShares Canadian Financial Monthly Income ETF (TSE:FIE)
Para Canadienses que desean exponerse a todo el sector financiero a través de acciones ordinarias, Además de los grandes bancos canadienses, iShares ofrece acciones preferentes y bonos.
Las acciones preferentes y bonos que constituyen un tercio de este fondo. Entonces, ¿por qué, se preguntarán, estamos listarlo en un top ¿Lista de ETF de bancos canadienses? Esto se debe a que los grandes bancos son la fuente de una parte considerable del bonos corporativos y acciones preferentes en esta cartera.
Se trata de uno de los mayores fondos de la lista, con unos activos gestionados de algo más de $875 millones. participaciones en acciones ordinarias incluyen todos los grandes bancos canadienses, con excepción del Bank of Nova Scotia, que se sitúa justo fuera de los 10 primeros.
Este La cartera logra dos objetivos gracias a sus acciones preferentes y bonos estructura. Un La ventaja es que aumenta el rendimiento porque las acciones preferentes suelen pagar más dinero..
Además, reduce la volatilidad porque ambos instrumentos suelen ser menos volátiles que la renta variable ordinaria.
Con una ratio de gastos de gestión de 0,81%, el fondo tiene la más alta de esta lista. Sin embargo, también ofrece la mayor rentabilidad de nuestra lista, con 7%, por lo que algunas personas podrían considerar que los costes adicionales merecen la pena.
Tenga en cuenta que fondo ha sufrido en términos de rendimiento global. Si lo contrastamos, al menos, con el resto de elementos de la lista. A pesar de ofrecer una renta de 7%, solo ha sido capaz de generar rendimientos de 7,4% anuales desde su lanzamiento en 2011.
Esto se debe probablemente a que los bonos y las preferentes acciones constituyen una parte considerable del fondo. Aunque gane un mayor ingresos y una mayor protección contra las caídas, La revalorización del capital será probablemente insuficiente.
9. CI Canadian Banks Covered Call Income Class ETF (TSE:CIC)
De forma similar a BMO, CI también proporcionó una estrategia de "covered calls" que se limita a los bancos canadienses en Canadá. Las llamadas cubiertas contribuyen a una mejora a largo plazo de los ingresos de CIC, que se controlan cuidadosamente.
En cuanto a los activos gestionados, el ETF tiene un largo historial de buenos resultados.
En comparación con los demás ETF de bancos canadienses de esta lista, CIC tiene un TCM muy elevado. Esto no es más que otro resultado de la administración y los conocimientos añadidos que requiere la estrategia activa de opciones de compra cubiertas.
CIC distribuye dinero a inversores una vez cada tres meses. Tiene una fantástica rentabilidad por dividendo, que atraerá a inversores interesados para obtener ingresos.
La calificación de riesgo medio de CI proporciona una estimación realista de la volatilidad de CIC. La técnica de la opción de compra cubierta puede ayudar a reducir ligeramente el riesgo a la baja.
CIC es otra excelente opción a tener en cuenta como estrategia de compra cubierta de un banco canadiense.
10. Evolve Canadian Banks and Lifecos Enhanced Yield Index Fund (TSE:BANK)
El ETF BANK de Evolve invierte en muchas seguro de vida además de los grandes bancos canadienses. Índice Solactive Canadian Core Financials Equal Weight rendimiento es lo que BANK aspira a ofrecer a 1,25 veces múltiple.
El apalancamiento es utilizado por BANCO para obtener hasta 125% de exposición a las principales finanzas canadienses empresas. El apalancamiento aumenta drásticamente la riesgo asociado con la mayoría de las técnicas.
El ETF tiene un historial de resultados relativamente breve y muy poco dinero bajo gestión.
Dada la reciente creación del fondo, es fundamental vigilar su rendimiento y la expansión de sus activos totales a lo largo del tiempo. Si el ETF es incapaz de captar más dinero en el futuro, el tamaño del fondo puede ponerlo en peligro de cierre anticipado.
Dado que la estrategia es tan joven, BANCO tiene un TEM desconocido y una gestión superior a la media honorarios. También se tendrán en cuenta los impuestos por el MER.
BANK ofrece actualmente un rendimiento asombroso de aproximadamente 11% y distribuye dinero con regularidad.
Evolve ha otorgado al ETF una calificación de riesgo de medio a alto. Como dijimos anteriormente, el uso del apalancamiento eleva el peligro.
El ETF BANK de Evolve puede encajar perfectamente en su cartera si desea aumente sus ingresos al tiempo que se asumen más riesgos.
Reflexiones finales
Los bancos canadienses, considerados la piedra angular de nuestro sistema financiero, demostraron su estabilidad y resistencia en 2008 a lo largo de la crisis mundial.
Si compra acciones, es muy probable que su cartera incluya algunos bancos, a menos que haya empezado invirtiendo en criptodivisas. Dado que los bancos ocupan un lugar destacado en el TSX, si usted invertir en fondos indexados, ...tienes bancos.
Con un rendimiento respetable, recibirá un seguro y aumento de la inversión.
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