Crear una sociedad offshore: ¿merece la pena?

Crear una sociedad offshore: ¿merece la pena? Ese será el tema del artículo de hoy.

Nada de lo aquí escrito debe considerarse asesoramiento fiscal o jurídico, pero esperamos que le resulte útil.

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A menudo, el mejor momento para considerar su situación de inversión es cuando está cambiando sus planes financieros generales.

Introducción

Una terrible bestia llamada “offshore” suele aterrorizar a quienes aún no han tenido la suerte de subirse a las atracciones más excitantes de las grandes empresas. Muy a menudo, en el mundo moderno, las sociedades offshore se identifican con el fraude, la delincuencia y la traición a la patria.

En parte, esta actitud se debe a la falta de una definición mundial de este término, y a ideas erróneas. En realidad, hoy en día, con la transparencia financiera, los datos se comparten en todo el mundo, por lo que ya no se puede evadir impuestos con sociedades offshore.

También en la realidad las cosas son así: el offshore es un fenómeno que gana cada vez más popularidad, las reglas y principios del offshore están al alcance de todos, y el mecanismo mismo de su trabajo es completamente legal. Así que, lo primero es lo primero:

Offshore o zona offshore es un país o territorio situado en un determinado país que ofrece a las empresas extranjeras condiciones económicas especiales.

Entre estas condiciones, resultan especialmente atractivas las grandes ventajas fiscales o la ausencia total de imposición.

Existen tres tipos de zonas offshore:

Sociedad offshore clásica

Las sociedades offshore clásicas son las más populares entre los hombres de negocios. Suelen ser pequeños y cálidos países insulares que ofrecen a las empresas extranjeras una ausencia total de obligaciones fiscales, una política liberal en materia de auditoría e informes financieros y unos pagos anuales reducidos independientes de los ingresos. Las sociedades offshore más famosas de este tipo son las Islas Caimán, Bermudas, Islas Vírgenes Británicas, Panamá, Belice, Seychelles, etc.

Sociedades offshore de baja tributación

Este tipo de offshore se caracteriza por un tipo impositivo reducido y la misma actitud indulgente, como en las offshore clásicas, respecto a la documentación. Tales zonas incluyen las Bahamas, Escocia, Panamá. Sin embargo, esto incluye a aquellos países que todavía pueden exigir legalmente que la empresa proporcione estados financieros completos. Entre ellos figuran Hungría, Chipre, Mónaco, San Marino, etc.

Off-shore de la zona europea

Las zonas de este tipo se denominan “offshore” porque en algunos casos, dependiendo de las especificidades del país y del tipo de actividad de una empresa concreta, también establecen un tipo reducido para la fiscalidad de las empresas extranjeras. Sin embargo, no se modifica la necesidad de llevar registros contables, presentar los informes necesarios y someterse a auditorías. Un ejemplo llamativo de paraíso fiscal europeo es Holanda, donde el impuesto sobre las actividades de las empresas que operan en el extranjero no supera los 1%.

¿Qué es una sociedad offshore? 

Se trata de una sociedad que no opera en el país donde está registrada. A su vez, el propietario de una sociedad offshore no debe tener la condición de residente en este país. Por ejemplo, un alemán que haya registrado su empresa en las Bahamas, siempre que su empresa opere en Alemania, es el propietario de una sociedad offshore.

Las empresas offshore son empresas que disfrutan de incentivos fiscales y están registradas en zonas offshore, es decir, en países o territorios que atraen a propósito a empresas internacionales ofreciéndoles incentivos fiscales.

En otras palabras, una sociedad offshore tiene un estatuto jurídico determinado. Está determinado por la legislación del país donde se registra la empresa. Es importante señalar que la elección de la jurisdicción para el registro de una empresa se lleva a cabo sobre la base de la planificación fiscal internacional, cuyo objetivo es encontrar las condiciones más favorables para el desarrollo empresarial.

Las sociedades offshore siguen siendo la forma más popular de hacer negocios. Permiten no sólo recibir beneficios fiscales, sino también optimizar la carga fiscal. Existe toda una lista de países en los que no sólo se permite el registro de sociedades offshore, sino que además no se prohíbe la actividad empresarial con muchos países del mundo. A pesar de ello, el interés por las sociedades offshore y las sociedades registradas en estas jurisdicciones sigue siendo bastante alto.

Funcionamiento de las sociedades offshore: ventajas e inconvenientes

Las principales ventajas de tener empresas offshore incluyen:

• ninguna tributación en algunas situaciones. Sin embargo, recuerde que el hecho de que su empresa pueda pagar un tipo del 0% no significa que usted pueda librarse de pagar también el 0%, a menos que se “deslocalice”. En otras palabras, si se traslada a las Islas Caimán y crea una entidad local, puede pagar legalmente el impuesto 0%. En comparación, es legal constituir una entidad en las Islas Caimán viviendo en Londres, pero seguiría teniendo que pagar impuestos personales locales aunque la entidad no tenga que pagar siempre.
• una legislación flexible;
• apoyo de los empresarios extranjeros a todos los niveles.

Tales ventajas ofrecen buenas oportunidades para hacer negocios a través de sociedades offshore. Protegerá su empresa no sólo de los intentos de liquidación, sino también de reclamaciones ilícitas, demandas ilegales, etc.

Sin embargo, registrar una sociedad offshore tiene sus inconvenientes. Incluso la posibilidad de realizar negocios a través de esquemas offshore y el uso de sociedades offshore puede tener implicaciones. Por lo tanto, el primer inconveniente es la elección de la jurisdicción donde se registrará la futura empresa.

El segundo inconveniente es la presencia de restricciones por parte de muchos países para trabajar con empresas y jurisdicciones offshore. Algunos Estados, como Estados Unidos y los miembros de la UE, están comprobando más minuciosamente a los socios y empresas que están registrados en dichas regiones, lo que contribuirá a aumentar el plazo de cumplimiento de las obligaciones financieras.

Cómo abrir una sociedad offshore: Proceso de registro

El registro offshore implica pasar por varias etapas:

• Elección de la forma organizativa y jurídica, registro de un domicilio legal. Cada jurisdicción tiene sus propios requisitos para la ubicación de una oficina en el territorio del país registrante. A la hora de decidir registrar una empresa, todos los detalles son importantes.
• Pago de tasas y servicios del Estado Registrador. El importe de las tasas del Estado se aclarará después de que el cliente elija la jurisdicción. En las páginas de cada una de las zonas offshore de nuestro sitio web figura una lista indicativa de precios. Para elaborar un presupuesto general de los servicios, póngase en contacto con los especialistas.
• Apertura de una cuenta bancaria, aportación del capital mínimo autorizado (si lo exige la ley). Nuestros expertos determinan y comunican por adelantado al cliente el importe de la aportación.
• Cada etapa requiere la recopilación de un paquete específico de documentación. Por regla general, todo el paquete se traduce a la lengua oficial del país de establecimiento de la empresa. Después de presentar una solicitud de registro de una empresa, pasa un cierto tiempo hasta que se toma la decisión sobre el registro.

¿Cómo registrar una sociedad offshore en condiciones favorables y sin riesgos?

Ahorrar tiempo, fondos propios y registrar una sociedad offshore sin riesgos depende directamente de contactar con un vendedor de servicios fiable, un agente registrado.

Obtenga la selección de la empresa offshore adecuada de acuerdo a sus necesidades, asesoramiento sobre los servicios que son más adecuados para los negocios, la selección de un banco extranjero para la apertura de una cuenta corporativa.

Los expertos en este ámbito llegarán al siguiente resultado:

• Sociedad offshore registrada con un paquete de documentos constitutivos necesarios.
• Introducción de información en el Registro Estatal de Jurisdicción.
• Obtener las licencias necesarias.
• Confidencialidad de la identidad del fundador utilizando un servicio nominativo.
• Proporcionar sustancia (presencia real): alquiler de oficinas, contratación de empleados entre la población local.
• Servicios contables y financieros a la carta.

Documentos necesarios para registrar una sociedad offshore

Entre la documentación más importante, el futuro propietario de una sociedad offshore debe tener los documentos de identidad de los beneficiarios, accionistas y directivos de la empresa en stock, la recogida y ejecución de otros documentos se lleva a cabo por los empleados de nuestra empresa.

La lista completa depende de la pertenencia del cliente a la sociedad offshore elegida, el tipo de actividad de la empresa, la composición de los participantes, los documentos adicionales también pueden ser solicitados. Una lista clara de los documentos necesarios para la presentación a los especialistas será anunciado por el abogado de nuestra empresa después de recibir la información primaria sobre el fundador y el tipo de actividad de la futura empresa.

¿Cuánto cuesta abrir una sociedad offshore?

Además de poder establecer su establecimiento offshore, también puede comprar sociedades offshore ya creadas. El proceso de registro se simplifica, lo que ahorra tiempo y dinero al cliente.

Pero el precio del registro de una sociedad offshore depende de una serie de factores como la elección de la jurisdicción, el pago de las tasas y servicios de registro, la obtención de certificados de propiedad de la sociedad y otros. Para cada jurisdicción hay un coste establecido (fijo), que incluye todos los parámetros necesarios para la jurisdicción seleccionada. Para obtener más detalles, debe ponerse en contacto con los especialistas elegidos, que pueden facilitarle información exacta y datos sobre otros gastos.

Si es cierto, es imposible obtener una respuesta a la pregunta de cuánto cuesta abrir una empresa offshore de inmediato. Es necesario analizar una gran cantidad de datos de entrada, las necesidades del cliente. Ofertas en Internet con una indicación de precio específico no dan toda la verdad.

Los clientes son atraídos por señalar el bajo costo de la apertura de empresas offshore. Suelen indicar el coste de la inscripción en el registro de empresas de la jurisdicción, los servicios de un notario local. Entonces, los empresarios nacionales se sorprenden de la necesidad de pagar una cantidad significativa de dinero para que una offshore abierta funcione normalmente.

El registro de una sociedad offshore es un complejo de numerosos servicios. Cada caso implica un conjunto diferente de servicios. En consecuencia, el coste de la apertura de sociedades offshore varía. La comparación es difícil. La comparación comienza con el análisis de los mismos conjuntos de documentos, procedimientos, servicios.

El experto determina el coste final de la apertura de sociedades offshore tras realizar un estudio detallado del cliente, elaborar un árbol de necesidades y analizar el “cuadro general”.

Asegúrese de que el coste anunciado de la apertura de sociedades offshore incluye la conexión de una cuenta corporativa de una institución bancaria del país requerido.

El coste total de los gastos consiste en los siguientes procedimientos:

• Registro de documentos constitutivos.
• Apóstol.
• Servicio nominal.
• Pagos presupuestarios obligatorios.
• Pago de servicios de mensajería.
• El costo de la apertura de sociedades offshore con los procedimientos enumerados de una jurisdicción popular fluctúa condicionalmente en el rango de 2000-5000 dólares estadounidenses. Hablando de jurisdicciones caras de baja imposición (Austria, Liechtenstein, Luxemburgo, Suiza), el coste teórico es de decenas de miles.

Apertura de una sociedad offshore - factores de precio

Los factores incluyen la clasificación de las zonas de alta mar:

• Jurisdicciones de baja tributación.
• Las clásicas jurisdicciones insulares de alta mar.
• Regiones administrativas-territoriales de los países.

Entre las zonas de baja tributación figuran: Singapur, Panamá, Malta, Estados individuales que forman parte de la Unión Europea, Gran Bretaña. La actividad empresarial privada de los no residentes aquí está necesariamente sujeta a impuestos cuando se realiza en el extranjero. Sin embargo, al mismo tiempo recibe ventajas fiscales tangibles.

Las empresas midshore y onshore deben presentar estados financieros anuales, informes contables y auditorías. Los registros de la empresa están necesariamente abiertos al público.

Las zonas de baja tributación siguen siendo populares entre los empresarios extranjeros debido a su prestigio, confianza y reputación. El coste medio de la apertura de sociedades offshore aquí es de $ 2.500.

Las zonas offshore clásicas son: Belice, San Cristóbal y Nieves, Islas Vírgenes Británicas, Seychelles y otras. La economía de estos territorios depende de la pesca, el turismo, la banca y los negocios offshore. Las jurisdicciones ofrecen una exención fiscal 100% para las empresas no residentes y unos costes de mantenimiento de la empresa asequibles. Se cobra un impuesto sustitutivo anual. No hay requisitos para la preparación de estados financieros, auditoría. El registro mercantil está cerrado al público.

Sociedades offshore clásicos se ven privados de digno de confianza y prestigio, pero son populares debido a los precios asequibles - a partir de 1900.

Regiones territoriales administrativas: Hong Kong, estados de Estados Unidos. Aquí fue posible lograr la carga fiscal mínima debido a la optimización competente de la fiscalidad y la legislación local. El costo de un paquete de servicios es de 2500.

Abrir una sociedad offshore: ¿más barato y, por tanto, más rentable?

El bajo coste de la creación de empresas extraterritoriales es similar a los precios baratos de los productos en los supermercados. Un producto de calidad es caro. Precios baratos para productos de baja calidad que pueden deteriorarse rápidamente y perjudicar la salud cuando se trata de alimentos.

El coste barato de la apertura offshore es sospechoso y es reclamado por vendedores irresponsables, estafadores a través de los siguientes trucos y excepciones al precio final:

• Servicio nominal, apóstol de documentos.
• Renovación anual del registro de una sociedad offshore.
• Trámites formales.
• Registro directamente a nombre del cliente sin valor nominal, por lo que se pierde la confidencialidad.

Es habitual referirse a esquemas fraudulentos:

• Reventa de una sociedad offshore a dos clientes al mismo tiempo.
• Venta de una empresa en una jurisdicción extraterritorial que tiene reclamaciones obligatorias de terceros no satisfechas.
• El uso de testaferros en el “servicio nominativo”. Luego resulta que no tomaron su consentimiento, firmas falsificadas. no existen.

Internet permite averiguar el coste de los servicios deslocalizados. Añadiendo una parte simbólica del beneficio, obtenemos la aritmética. El agente de registro no trabaja a pérdida. El costo de la apertura de sociedades offshore es menor que “por el mercado” significa fraude.

Un paquete de servicios, que incluye el registro offshore, el servicio de nominación y la apostilla de documentos, cuesta a priori a partir de 1000 dólares estadounidenses.

Riesgos de comprar una sociedad offshore por las tasas bajas

Actuando por primera vez en un nuevo sector de servicios, los riesgos se multiplican. Es importante encontrar expertos fiables que conozcan a fondo el registro de una empresa en una zona offshore, la venta, la redomiciliación.

La nueva herramienta debe reducir los costes anuales de la empresa, no incrementarlos. Los beneficios de la misma deben minimizar las deducciones fiscales. El coste de su aplicación debe ser inferior al importe de los impuestos minimizados.

La búsqueda del coste barato, la promiscuidad, conducen a consecuencias empresariales nefastas:

• Pago en exceso asociado con la renovación anual de la información sobre la empresa en el registro estatal, el uso del servicio de nominado.
• La entidad bancaria rescindirá unilateralmente el contrato de servicios debido a la identificación de datos negativos (por ejemplo, directores nominales ficticios implicados en otras empresas, exclusión de una entidad jurídica del registro estatal).
• Imposición de sanciones por no presentar los estados financieros obligatorios, que el fundador desconocía.
• Riesgos para la reputación.
• Pérdida de activos en la aduana (incautación).

¿Por qué son necesarias las sociedades offshore?

Vamos revise en nuestro ejemplo. Supongamos que un determinado empresario “X” no está de acuerdo con el desorbitado tipo impositivo de su país. Tiene la intención de dejar de dar al Estado su dinero ganado honestamente y al mismo tiempo conseguir no ser castigado por evasión fiscal. Es la sociedad offshore que permitirá al hombre de negocios “U” realizar sus planes grandiosos - ahorrar mucho sin violar la ley.

- Al registrar una sociedad offshore en Chipre, un empresario, en lugar de 20 o 30% en su país (impuesto sobre la renta), y 10-15% (impuesto sobre dividendos), recibirá valores de 10% y 5%. Al registrar una empresa en, por ejemplo, las Bahamas, el tipo impositivo será de 0%.

- Aparte de los impuestos bajos o inexistentes, las sociedades offshore son atractivas y fáciles de crear y utilizar. Puede abrir una empresa offshore en una hora. La mayoría de estas empresas no necesitan burocracia financiera, recopilación de numerosos documentos y pasar inspecciones. A menudo, un pago fijo una vez al año es todo lo que el propietario de una sociedad offshore debe preocuparse.

- Entre las ventajas de las offshore se encuentra también la confidencialidad absoluta. El hecho de que no se revelen los nombres de los propietarios de la empresa permite incluir entre sus beneficiarios a representantes de las autoridades y de las fuerzas de seguridad de su país.

- Una sociedad offshore puede desempeñar el papel tanto de intermediario como de empresario. En este último caso, estará protegida de forma fiable contra los ataques de los asaltantes.

¿Cómo funcionan las sociedades offshore?

Utilizando el ejemplo del empresario “X”, que ya nos resulta familiar, es fácil comprender el principio de funcionamiento de las sociedades offshore. Digamos que el Sr. “X” quiere vender una casa en su ciudad, cuyo costo es de 3 millones de dólares. En este caso, el impuesto sobre la renta será de unos 500-600 mil dólares. 

Sin embargo, el empresario actúa de forma diferente: vende la casa a una sociedad intermediaria offshore (de la que él mismo forma parte) a un precio reducido. El beneficio restante lo recibirá cuando revenda la casa, pero ya como organización offshore.

Así que todo esto es sólo para escapar de los impuestos, o pagar menos de lo que debería hacer sin offshore. 

Las principales ventajas que obtendrá de una sociedad offshore

En los últimos años, cada vez más empresarios piensan en abrir una sociedad offshore. La explicación no es difícil de encontrar: un régimen de negocios de este tipo permite obtener un gran número de privilegios. Puede ser utilizado tanto por medianas como por grandes empresas. Entre las empresas que utilizan sociedades offshore se encuentran incluso gigantes como Apple, Microsoft y General Motors.

• La empresa es un sujeto competente de la actividad y el derecho internacionales.
• Al elegir la jurisdicción adecuada, un empresario sólo tiene que pagar la tasa anual de registro y queda totalmente exento de la necesidad de pagar el impuesto sobre la renta,
• El tiempo necesario para crear una sociedad offshore es mínimo. No tendrá que molestarse en recopilar documentos durante mucho tiempo.
• Un empresario tiene la oportunidad de elegir la forma organizativa y jurídica óptima de la empresa de entre una amplia lista, que incluye LTD, LPP, LP, etc.
• Muchos estados eximen a las empresas registradas en su territorio de la necesidad de someterse a una auditoría anual. En consecuencia, el coste de mantenimiento de la empresa será mínimo.
• Al registrar una empresa en una jurisdicción offshore, un empresario puede abrir inmediatamente una cuenta en un banco local. A menudo ni siquiera es necesaria la presencia personal.
• En la mayoría de las zonas offshore, la información sobre el propietario de una empresa es reservada y sólo puede revelarse por orden judicial.

¿A qué factores hay que prestar atención al abrir una offshore?

Para que un régimen offshore funcione con la máxima eficacia, un empresario debe ser muy cuidadoso en el proceso de elección de una jurisdicción. Para no equivocarse, sin duda debe consultar con expertos que estén familiarizados con las peculiaridades de hacer negocios y registrar una empresa en las zonas offshore más populares. Las diferencias en el marco jurídico pueden manifestarse en:

• tipos impositivos;
• restricciones a la concesión de licencias para determinados tipos de actividades;
• en relación con la propiedad intelectual;
• requisitos sobre el número mínimo de administradores, accionistas;
• disponibilidad de prestaciones para determinados tipos de actividades, etc.

Es importante prestar atención a un factor como la existencia de un convenio de doble imposición con nuestro país.

Tareas adicionales también serán importantes, además del deseo de minimizar los costes de los impuestos que el empresario persigue. En particular, el propósito de abrir una sociedad offshore puede ser:

• protección contra el embargo por parte de asaltantes o asegurar la propiedad de un determinado bien;
• reducción de los costes intraempresariales;
• establecer contactos comerciales con socios comerciales occidentales u orientales;
• trabajar en un país con un sistema económico y político estable.

Por lo tanto, el uso de una sociedad offshore abrirá amplias oportunidades para que un empresario haga negocios en el mercado financiero mundial, mientras que sus activos estarán protegidos de forma fiable contra posibles crisis económicas. Estas y muchas otras ventajas hacen que este esquema sea tan popular entre los hombres de negocios.

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