Expat financial advisor in Madagascar part 2 – Part one is aquí.
What is the difference between a local financial advisor and an online advisor?
To understand this, you must continue reading, we will go over each type and give you a clear idea of what you will need in Madagascar.
Asesores financieros locales
La diferencia entre un asesor financiero local y otros tipos de asesores financieros es, en realidad, la diferencia entre un enfoque de servicios profesionales y un enfoque de productos específicos. Por supuesto, una gran experiencia local es una ventaja.
Contar con un asesor financiero local ofrece una ventaja fundamental. Elegir un asesor financiero local le permite reunirse con alguien que le asesorará sobre las normas de un lugar concreto.
Las empresas nacionales no pueden permitírselo. Aunque usted se sienta cómodo haciendo negocios en línea, inevitablemente habrá ocasiones en las que querrá reunirse y hablar sinceramente con la persona que le asesora.
Otras empresas de asesoramiento financiero suelen distribuir su carga de trabajo entre distintos departamentos. Lo más probable es que su “asesor” sea un gestor de cuentas que actúa como amortiguador entre usted y algunas de las otras personas de la oficina que realmente hacen el trabajo.
Su “planificación” probablemente provenga del departamento de planificación; su análisis de inversiones muy probablemente provenga de un analista que está muy lejos de lo que realmente importa en su vida, y los que realmente aplican la estrategia suelen verle a usted sólo como un montón de “compras” y “ventas” que hacen cada día de compras. Sencillamente, no podrá reunirse con un verdadero “asesor” porque estas responsabilidades se han repartido entre varias personas en distintas oficinas.
Por otro lado, debería poder reunirse con un asesor si elige una empresa de asesoramiento independiente orientada a los servicios. De nuevo, contratar a un asesor financiero local es opcional, pero para la mayoría de las personas, mantener reuniones en persona tiene muchas ventajas.
La mayoría de los “asesores” de las grandes empresas financieras, como los bancos, recibirán una parte o la totalidad de su remuneración por venderle un producto, ya sean acciones, bonos, fondos de inversión, pólizas de seguros o rentas vitalicias.
Esto crea un inevitable conflicto de intereses. Las leyes de valores de este país reconocen este hecho y exigen a estos “asesores” un nivel inferior. Esto se denomina norma de “idoneidad”, lo que significa que sólo tienen que considerar si los productos que venden son adecuados para su amplio perfil de inversión.
La norma más estricta es la “fiduciaria”. Un asesor independiente, ya sea online o local, que acepte cumplir esta norma está obligado por ley a ponerle siempre a usted en primer lugar.
Estos asesores nunca venden productos, cobran comisiones ni hacen nada que pueda causar un conflicto de intereses. Sopesan todos los factores de su situación antes de hacer ninguna recomendación. Su asesoramiento es 100% objetivo. Tanto si contrata a un asesor financiero local como si no, lo que realmente importa es que sea objetivo y que ponga a sus clientes en primer lugar. Hablando de asesores financieros online, hablemos un poco de ellos.
Asesores financieros en línea
This is what we can offer you, just fill in this formulario and see your funds being properly managed.
Esta es, con diferencia, la mejor opción. El concepto de tener un asesor financiero en Internet es relativamente nuevo.
Se trata de un modelo que ha demostrado su eficacia en todos los países desarrollados. Las generaciones X e Y están acostumbradas a interactuar con la gente en Internet. Ya sea compartiendo selfies con amigos y familiares en Facebook e Instagram, o mediante videollamadas por Skype, estamos abiertos a la comunicación diaria en línea con quienes nos importan.
So here’s the question: if your friends and family are online, why isn’t your financial advisor?
Estas son algunas de las ventajas de un asesor financiero online que le darán una idea de los beneficios de un asesor financiero que utiliza la tecnología y quiere conectar con usted.
Precios más baratos
One of the biggest benefits of having an online financial advisor is cost. Financial advisors and other service professionals typically own and rent trendy offices in upmarket locations. The luxurious offices you see can certainly make a good first impression, but they are also very expensive. And you pay for it. With an online financial advisor, your office is your own couch and laptop.
We do not need to rent fancy offices – we need a beautiful site with useful information, it will be cheaper than the services of a bank or local financial consultants!
If you are currently working with another financial planner, we highly recommend that you revise and compare the commissions you pay with ours.
We can provide you with quality advice from the comfort of your own home and we are quite confident that we can do it cheaper.
Persona real
When people hear about online financial advisors, they immediately imagine robots. It doesn’t sound good anyway, because no one wants to trust a robot with their funds.
There are also articles showing the disadvantages of the “robo-advisor”. An advisor robot will not be able to help you when the markets are crashing or when you need to demand your Plan B.
With us you can be sure that you are working with a real person who has real families and real qualifications in the field of planificación financiera.
Es importante mencionar que está trabajando con personas que tienen experiencia, que entienden que trabajar con dinero es algo muy emocional que requiere un factor humano.
La comodidad de su propia casa
Today we all value comfort and time, because time is money. You can talk to a financial advisor online from the comfort of your home! You don’t have to get in your car and try to find parking.
No need to board crowded public transport. We can meet you wherever you have time, in a taxi, in the kitchen while eating, in the office, on the beach in the Maldives or if you need advice. If you have a gadget that can be connected to wi-fi, we can advise you.
Documentación en línea
La planificación financiera requiere MUCHA documentación. Quienes reciben asesoramiento básico sobre planificación financiera obtendrán fácilmente más de 200 páginas de documentación con los consejos proporcionados.
There will be many documents that will also require your signature. Where do you keep all this documentation? Especially if you love to travel?
Como asesores financieros online, aprovechamos los avances tecnológicos. Por lo tanto, podemos enviarle con seguridad todos estos documentos online por correo electrónico.
Pero lo más interesante es que ¡puedes poner tu firma electrónica! Utiliza unos pocos clics para firmar documentos para dar la vuelta a tu superusuario, personalizar archivos adjuntos e implementar el Plan B.
Todos estos documentos se publicarán de forma segura en un portal en línea al que sólo tendrán acceso usted y su asesor financiero en línea.
Mucha gente puede abordarlo con escepticismo, lo que también tiene su explicación. Es un concepto relativamente nuevo y a la gente le cuesta acostumbrarse a algunas de las cosas que también se pueden hacer en una plataforma en línea, pero es una gran herramienta que te ahorra tiempo y beneficios en primer lugar.
Have you already chosen what type of financial advisor do you need?
¿Le duele la indecisión financiera? ¿Quiere invertir con Adam?
Adam es un autor reconocido internacionalmente en temas financieros, con más de 336,6 millones de respuestas vistas en Quora.com y un libro muy vendido en Amazon.
