He aquí las 19 mejores plataformas de inversión alternativa de la India que puede utilizar ahora mismo para diversificar su cartera. Antes de nada, definamos una inversión alternativa.
Los inversores buscan cada vez más inversiones alternativas a medida que India se acerca a la categoría de potencia económica.
Estas inversiones se realizan fuera del panorama inversor convencional, lo que le permite diversificar sus participaciones y salvaguardar su patrimonio de futuros baches financieros.
Los fondos de inversión alternativos son un instrumento financiero especializado que está ganando terreno rápidamente en el sector financiero indio.
Aunque mantienen riesgos más bajos que los fondos típicos, las inversiones alternativas pueden ayudarle a diversificar sus participaciones.
Es una forma fácil de iniciarse para los inversores principiantes, y está abierto a todo tipo de empresas y personas con un elevado patrimonio.
Si no le gustan las inversiones alternativas, puede probar el mejores plataformas de negociación en línea de la India. Pero ya que estás aquí, echa un vistazo a las 19 mejores plataformas alternativas en la India a continuación.
Si desea invertir como expatriado o particular con un elevado patrimonio neto, que es en lo que estoy especializado, puede enviarme un correo electrónico (advice@adamfayed.com) o WhatsApp (+44-7393-450-837).
19 mejores plataformas de inversión alternativa en la India
1. Tyke
Puede invertir en empresas privadas utilizando Tyke, una plataforma de inversión alternativa basada en la nube y una de las mejores plataformas de inversión alternativa de la India.
Tyke te permite invertir en startups. Con un panel de control, puede supervisar el rendimiento de la cartera, así como realizar un seguimiento de las inversiones y los KPI.
Tyke ha simplificado el proceso de captación de fondos, ofreciendo a inversores como nosotros la oportunidad de apoyar a empresas excelentes. Tyke también se está centrando en automatizar los procesos de inversión en capital riesgo.
Los términos de una ronda de inversión son establecidos por los fundadores a través de Tyke, y se invita a los inversores a participar.
Además, Tyke presentó “Analytics”, una nueva plataforma que simplifica la elaboración de informes ofreciendo datos vitales sobre la eficacia de su inversión.
Tiene previsto ampliar su oferta de productos incluyendo instrumentos de deuda y clases de activos relacionados con la renta fija.
Tyke ofrece una plataforma en la que cualquiera puede invertir directamente en una empresa, lo que la hace ideal para los inversores minoristas.
Los importes mínimos y máximos de inversión los fija la organización de captación de fondos, pero según mi experiencia, suelen situarse en la sensata horquilla de $5.000 a $20.000 por inversión.
2. Definitivo
Con la propiedad fraccionada de la propiedad, Definite es una plataforma tecnológicamente avanzada que ofrece acceso sencillo, gestión de activos y transparencia, a activos inmobiliarios comerciales productores de rentas cuidadosamente seleccionados.
Puede invertir con Definite en una cartera diversificada y de bajo coste de bienes inmuebles tecnológicos de categoría institucional.
Los inversores pueden crear una cartera inmobiliaria diversificada con Definite, que admite distintas clases de activos y ubicaciones geográficas.
Además de ofrecer opciones de liquidez a una clase de activos que, de otro modo, carecería de liquidez, Definite ofrece gestión inmobiliaria basada en la tecnología a través de diversas clases de activos.
3. Grip Invest
Si no te atreves a correr riesgos, Grip Invest puede ser una herramienta de inversión útil para usted.
La mayoría de nosotros somos reacios a invertir porque nos asusta la volatilidad del mercado, aunque queramos hacerlo y obtener rendimientos decentes.
El hecho de que Grip Invest sea ajena al mercado es una característica distintiva que la diferencia. Para garantizarle una rentabilidad decente, emplea un proceso especial que evalúa los riesgos en su nombre.
Las ganancias que obtienes aquí están ajustadas al riesgo, a diferencia de otras plataformas de inversión en activos.
Grip ofrece bonos corporativos, leasing financiero y otros productos de inversión.
financiación de inventarios, capital inicial e inmuebles comerciales
El rendimiento de las inversiones respaldadas por activos oscila entre 8% y 21%. Las inversiones en startups, en cambio, funcionan con un modelo de alto riesgo y alta recompensa y no tienen un tope de rentabilidad.
A través de Grip puede invertir en acciones de empresas emergentes, bienes inmuebles, bienes y arrendamientos.
Ofrece detalles exhaustivos sobre la inversión que elija, incluidos sus acuerdos contractuales, resultados financieros, asociación, puntos álgidos de la inversión y peligros potenciales.
Si desea participar en el sector de participaciones en startups de Grip, debe invertir un mínimo de $2.000.000. No obstante, puede participar en los productos de financiación de la empresa con tan sólo $10.000.
La red de inversión de Grip Invest es notable. Presume de una tasa de impago del 0% y más de 2,5 millones de inversores. Es uno de los centros de inversión alternativos más populares.
4. Faircent
Faircent, con sede en la India, es una plataforma de préstamos entre particulares. Es una de las mejores plataformas de inversión alternativa de la India.
Faircent es la primera plataforma de préstamos entre particulares (P2P) de la India a la que el Banco de la Reserva de la India (RBI) ha concedido un Certificado de Registro (CoR) como NBFC-P2P.
Además de permitir a los inversores apoyar directamente a los deudores, Faircent también funciona como una comunidad en línea para invertir en deuda de los consumidores a partir de $ 500.
Los inversores minoristas pueden adquirir las inversiones, cuya divisa es el INR. Fairassets Technologies India Private Ltd, una empresa fundada en 2013 con sede en Gurugram (India), es la organización responsable de la plataforma.
Faircent actúa como sustituto de los intermediarios financieros tradicionales, como los bancos, que se han convertido en gigantes que dictan todas las condiciones para prestamistas y prestatarios, ofreciendo un mercado virtual en el que prestatarios y prestamistas pueden negociar directamente.
Al tener que pagar a miles de empleados y gestionar cientos de sucursales, los bancos tienen enormes gastos generales.
Los bancos deben aceptar márgenes significativos en todas las transacciones monetarias para seguir siendo rentables.
La principal fuente de ingresos de cualquier banco y la base del funcionamiento de todas las instituciones financieras convencionales ha sido el diferencial de tipos de interés que surge de lo que un banco paga a los depositantes y lo que cobra a los prestatarios.
Gracias a Faircent, los bancos y otras organizaciones financieras ya no se benefician significativamente de tus transacciones. Faircent se limita a transferirte este beneficio gracias a su estructura, que permite mantener los costes institucionales en un mínimo absoluto.
5. Tradecred
Tradecred es una de las mejores plataformas de inversión alternativa de la India. Es una plataforma de inversión que solo acepta el descuento de facturas como tipo de inversión.
Puede considerarse un sustituto del mercado de deuda.
El descuento de facturas es un tipo de técnica de captación de fondos utilizada por las empresas. A corto plazo, obtienen pequeñas cantidades de dinero de inversores normales. Tradecred pone estas oportunidades de inversión a disposición de personas normales como tú y como yo a través de su plataforma.
Las empresas pueden publicar sus facturas en el sitio web de TradeCred. En función de sus preferencias, puede decidir a continuación si comprar una parte de la transacción o toda la oferta. Cada una de estas transacciones tiene una fecha de inicio y de finalización.
Una vez cerrada la operación, la empresa entregará al inversor su dinero más los intereses devengados durante la operación.
Necesita un número de teléfono activo vinculado a su tarjeta Aadhar, una tarjeta PAN y una cuenta bancaria operativa para registrarse en TradeCred. Puede recibir hasta 12% de rentabilidad en sus inversiones a través de Tradecred.
6. RupeeCircle
La empresa de finanzas de la nueva era RupeeCircle, una de las mejores plataformas de inversión alternativa de la India, apuesta por un futuro sin bancos.
Fue creada por un grupo de personas con ideas afines y motivadas, con el objetivo de ofrecer una estrategia bancaria alternativa directa, reuniendo directamente a prestatarios e inversores responsables y garantizando mejores condiciones para ambas partes.
Como resultado, se ha creado un mercado en el que los préstamos son financiados por inversores y las necesidades de los prestatarios se dan a conocer.
Con una experiencia sencilla y tecnológica y una atención al cliente de primera categoría, RupeeCircle ofrece a todo el mundo acceso a créditos de alta calidad a tipos de interés competitivos.
Pero, con una gran gestión del riesgo de crédito y una meticulosa ciencia de los datos, proporciona a los inversores una rentabilidad positiva ajustada al riesgo.
7. Lendbox
Lendbox es una plataforma de préstamos P2P con licencia NBFC y aprobación del RBI. Se introdujo por primera vez en 2017 y actualmente es uno de los principales servicios de préstamos P2P de la India.
Lendbox acaba de renovarse y se han introducido varias funciones de vanguardia para los usuarios.
Para ofrecer a los inversores posibilidades de inversión de bajo riesgo, Lendbox se ha asociado con varias instituciones de renombre.
Estas empresas actúan como garantes de los préstamos obtenidos por los miembros de su canal y los comerciantes. Cabe prever una rentabilidad anualizada de 12% a 20%.
8. miPaisaa
myPaisaa, con sede en la India, es una plataforma de préstamos entre particulares.
myPaisaa, una de las mejores plataformas de inversión alternativa de la India, ofrece a los deudores la oportunidad de adquirir dinero directamente de los inversores y funciona como una comunidad en línea para invertir en deuda de los consumidores con una inversión mínima de $2.000.
Los inversores minoristas pueden adquirir inversiones cuya divisa sea el INR. Finsave Technologies Private Limited, una empresa de 2020 con sede en Hyderabad (India), es la responsable de la plataforma.
La reputada aplicación de ahorro digital myPaisaa está autorizada por el Gobierno indio. La plataforma ofrece opciones de inversión sencillas y portátiles en diversos activos digitales, como fichas digitales y oro.
Esta plataforma moderniza uno de los métodos de ahorro más tradicionales que aún utilizan muchos hogares indios. Con solo unos clics, myPaisaa ofrece una plataforma de ahorro de la nueva era, modernizada y fiable, que permite ahorrar de forma flexible, obtener grandes rendimientos y pedir préstamos de forma sencilla.
Además, gracias a su presencia en línea, puede ofrecer a nuestros clientes servicios muy superiores. La plataforma está utilizando la infraestructura digital de la India para los pagos UPI, eKYC y eSignature para garantizar una dependencia mínima de los procesos operativos manuales/caros.
Esta acción permite a nuestros clientes optimizar sus beneficios y a nosotros seguir operando de forma rentable.
La plataforma ha superado ya las 50.000 descargas de aplicaciones y ha generado más de $25 millones en ingresos por subastas adquiridas. Actualmente se aproxima a la siguiente fase de expansión extremadamente rápida.
9. Riqueza Wint
Una oportunidad para comprar instrumentos de deuda de alto rendimiento (9%+) con una seguridad superior es la que ofrece Wint Wealth, una plataforma fintech. Estos títulos incluyen bonos garantizados y MLD.
La expansión de Wint se ha debido a la constante bajada de los tipos de la renta fija. Un Senior Secured Bond es comparable a un FD, ya que se trata de un producto de renta fija fiable y seguro.
Sin embargo, rinden, por término medio, entre 9% y 11%, es decir, mucho más que los tipos FD.
Una de las plataformas de inversión alternativa con mayor crecimiento en los últimos años ha sido ésta.
Wint Wealth vende directamente a sus clientes bonos garantizados de varias empresas. Para un mayor nivel de protección, ha creado bonos garantizados para inversores privados.
Wint Wealth ofrece la apertura de cuentas totalmente gratuita. Antes de que pueda crear su cuenta, ya debe tener una cuenta con un corredor que está registrado con SEBI.
En el caso de los productos básicos y una amortización a tipo de interés fijo de entre el 12% y el 14%, le reducirán el tipo de interés en unos 2%.
10. Estratos
Strata es una plataforma india de crowdfunding inmobiliario.
Promotores inmobiliarios puede obtener fondos directamente de los inversores gracias a Strata, una comunidad en línea que permite realizar inversiones de capital en bienes inmuebles a partir de $2,50 millones.
Los inversores particulares pueden adquirir las inversiones, que tienen un valor INR.
Con más de 500 millones de euros en activos y más de 20.000 clientes, Strata es la principal plataforma de la India para invertir en inmuebles comerciales de categoría A.
Con Strata, puede invertir tan solo 25 lakhs en propiedades de grado A de alto rendimiento, como oficinas, almacenes y edificios industriales. Con Strata, invertir en inmuebles comerciales es más fácil, transparente y líquido.
Kotak Investment Advisers, Elevation (SAIF Partners), Gruhas Proptech, Mayfield India, Gemba Capital y Sabre Investments son socios de Strata.
El creador de la plataforma, Strata Property Management Private Limited, se fundó en 2019 y tiene su sede en Bengaluru (India).
11. Jiraaf
Jiraaf es una plataforma fintech que da acceso a los pequeños inversores a alternativas opciones de inversión en la India. Es una de las mejores plataformas de inversión alternativa de la India.
Según sus promesas, ofrece mayores rendimientos que los depósitos a plazo fijo. La inversión en Jiraaf conlleva un pequeño riesgo, pero las recompensas generales son favorables.
A través de Jiraaf se pusieron a disposición de los indios nuevos productos de renta fija, como bonos garantizados, descuento de facturas y leasing.
Jiraaf ofrece principalmente tres productos: obligaciones no convertibles, leasing y financiación de existencias, y descuento de facturas.
¿Cuántos ingresos puede esperar de Jiraaf?
Dependiendo del artículo que elijas, esto cambiará.
Según mi análisis, el producto de financiación mediante arrendamiento financiero, que puede proporcionar rendimientos brutos de hasta 17-18%, es el que ofrece mayores rendimientos. Puede suponer hasta 11-12% de ingresos anuales después de impuestos.
Los rendimientos brutos por descuento de facturas y NDC pueden alcanzar hasta 10-15%. Los rendimientos después de impuestos que recibas dependerán de tu tramo impositivo.
12. Finzy
Finzy es una plataforma india de préstamos entre particulares. Finzy es una comunidad en línea que permite a cualquiera invertir en deudas personales a partir de $50.000 y permite a los deudores obtener dinero directamente de los inversores.
Los inversores minoristas pueden comprar los activos, cuya divisa es el INR. Bridge Fintech Solutions Private Limited, una empresa fundada en 2016 con sede en Bengaluru (India), es la entidad encargada de la plataforma.
Finzy pone en contacto a inversores que buscan una nueva y potente clase de activos que ofrezca rendimientos razonables con prestatarios que buscan préstamos personales rápidos con bajos tipos de interés.
El principal objetivo de la empresa es que todo sea sencillo y sin complicaciones.
Bridge FinTech Solutions Private Ltd es el propietario y operador de Finzy.
Finzy es un pequeño pero entregado grupo de personas de diversas procedencias. El equipo fundador está formado por profesionales con amplia experiencia en tecnología, ventas, banca y finanzas.
La estructura de Finzy es autoorganizada y no jerárquica. Los equipos multifuncionales de la empresa trabajan constantemente para alcanzar elevados objetivos empresariales que incluyen todas las facetas de las finanzas, al tiempo que sitúan a sus clientes en el centro de lo que hacen.
La empresa se nutre de un entusiasta personal de ventas y operaciones, un equipo tecnológico que trabaja en una plataforma digital de vanguardia y un sólido equipo de evaluación del riesgo crediticio, que emplea un algoritmo único de evaluación del crédito para asegurarse de que los prestatarios adecuados están en la plataforma.
13. AltiFi
Los usuarios particulares pueden adquirir activos de renta fija a través de AltiFi, una plataforma financiera de vanguardia.
Los valores que antes sólo estaban al alcance de las sociedades de inversión, los inversores minoristas, los ricos y los HNI están ahora disponibles.
Altifi hace posible que HNI, instituciones e inversores particulares depositen certificados y compren bonos de empresas florecientes de diversos sectores.
Es una división de Northern Arc Capital, una reputada gestión de patrimonios, Sindicación y financiación.
Altfi no es un mercado al contado puro porque sólo emite bonos suscritos por su empresa matriz, Northern Arc. La plataforma de suscripción de Northern Arc se centra en bonos emitidos por empresas con un crédito sólido.
El rendimiento de los bonos oscila entre 8% y 13%. Además de los bonos, también son populares las estructuras fiscalmente efectivas como el MLD.
Debe proporcionar los detalles de su cuenta Demat, que puede ser NSDL o CDSL, después de inscribirse en Altifi. Una vez transcurridas 24 horas desde la finalización del proceso de verificación KYC, podrá adquirir bonos.
Se tarda dos días para que las unidades de bonos que usted compra utilizando la banca neta o UPI aparezcan en su cuenta demat.
14. OMLp2p
OMLp2p es una plataforma india de préstamos entre particulares. Es una de las mejores plataformas de inversión alternativa de la India.
OMLp2p actúa como una comunidad en línea para invertir en deuda de los consumidores con una inversión mínima de $2.000 y permite a los deudores obtener dinero directamente de los inversores.
Los inversores minoristas pueden comprar los activos, cuya divisa es el INR. OHMY Technologies Private Ltd, una empresa fundada en 2016 con oficinas en Bombay (India), es la entidad encargada de la plataforma.
Su objetivo es ofrecer a todos los inversores (prestamistas) y prestatarios de la India acceso a un mercado en línea de préstamos P2P.
Con una alta calidad de atención al cliente, OMLp2p ofrece préstamos personales sin garantía, así como préstamos a empresas que son rápidos, sencillos y transparentes.
Para satisfacer sus necesidades de préstamos personales y empresariales sin garantía, OMLp2p ofrece una plataforma para todos los inversores (prestamistas) y prestatarios para prestar y pedir prestado de una manera muy conveniente y transparente.
La plataforma utiliza tecnologías de vanguardia en un entorno digital protegido.
15. LiquiLoans
Una red de préstamos P2P llamada LiquiLoans conecta a prestamistas tolerantes al riesgo con prestatarios solventes utilizando tecnologías de vanguardia.
Históricamente, los indios han sido inversores de renta fija, con alrededor de 70% de sus ahorros en valores de renta fija.
En el actual clima de baja rentabilidad, la mayoría de las cuentas de ahorro bancarias sólo ofrecen 2,5-3,5% a su mercado objetivo, que es LiquiLoans.
LiquiLoans es una opción especial que le permite mantener liquidez y consistencia inmediatas al tiempo que obtiene rendimientos 8-10% de sus inversiones.
En consecuencia, es un producto superior a los fondos líquidos, las cuentas de ahorro y los fondos del mercado monetario para la conservación de fondos a corto plazo.
Como el coste se transfiere a los socios que solicitan los préstamos, no cobran comisiones a los inversores ni a los prestatarios.
16. hBits
hBits, con sede en la India, es una plataforma de crowdfunding inmobiliario. Es una de las mejores plataformas de inversión alternativa de la India.
Los promotores inmobiliarios pueden obtener fondos directamente de los inversores gracias a hBits, una comunidad en línea de inversión en capital inmobiliario con una inversión mínima de 2,50 millones.
Los inversores particulares pueden adquirir las inversiones, que tienen un valor INR.
La plataforma está gestionada por hBits Proptech Private Limited, una organización que se estableció en 2018 y tiene su sede en Mumbai, India.
Trabajando en el nexo entre el sector inmobiliario y la tecnología, hBits es la plataforma de propiedad fraccionaria más veterana y destacada del país.
El negocio se fundó en 2019 con el objetivo de democratizar el acceso inmobiliario. En el pasado, solo las instituciones y las grandes fortunas tenían acceso al sector inmobiliario.
Quieren hacer del sector inmobiliario un mercado global, poniendo esta rentable clase de activos al alcance de los inversores habituales.
17. Cashkumar
Desde 2016, una de las principales empresas de préstamos P2P de la India, Cashkumar, ha proporcionado a los prestatarios préstamos a corto plazo.
Nuestros préstamos a corto plazo ayudan a los consumidores a obtener fondos para sus diversas necesidades a medida que los préstamos P2P en línea se desarrollan como una vía de inversión legítima. La empresa está a la vanguardia del desarrollo de un canal alternativo de financiación e inversión como una de las primeras plataformas de préstamos P2P de la India.
con el objetivo de utilizar innovaciones en el diseño, la tecnología y los procedimientos para alterar por completo el mercado de los préstamos entre particulares a corto plazo en la India.
Es una plataforma de préstamos P2P impulsada por la tecnología que pone en contacto a prestatarios y prestamistas para préstamos a corto plazo. Los prestamistas reciben EMI mensuales en forma de principal e intereses.
La plataforma enumera a los solicitantes de préstamos en nuestra plataforma después de las verificaciones fuera de línea apropiadas utilizando nuestro algoritmo interno de suscripción de crédito y nuestra interfaz con India Stack (Aadhaar, eKYC).
A continuación, los prestamistas del sitio financian en línea a estos solicitantes de préstamos, lo que resulta totalmente sencillo y rápido.
18. Lendbox
Lendbox, con sede en la India, es una plataforma de préstamos entre particulares. Lendbox es un mercado en línea que permite a los usuarios invertir en deudas de consumo por tan solo 10.000 dólares y a los deudores obtener dinero directamente de los inversores.
Los inversores minoristas pueden adquirir las inversiones, cuya divisa es el INR.
Transactree Technologies Private Limited, una organización con sede en Nueva Delhi (India) y creada en 2015, es la responsable de la plataforma.
Los tres cofundadores de Lendbox son inversores y empresarios ardientes y arriesgados.
Eran conscientes de los problemas de accesibilidad causados por la historia heredada del ecosistema en la India.
Por su diseño, este ecosistema restringe a los inversores minoristas normales la obtención de créditos minoristas, que son la principal fuente de ingresos de los inversores institucionales y event el mejores bancos de la India. Este ecosistema está creado para que los ricos sean aún más ricos.
El negocio se lanzó rápidamente en un mercado no regulado en ese momento, y el RBI le otorgó una licencia NBFC-P2P en 2018.
Hasta ese momento, se trataba de una pequeña start-up. IvyCap Ventures les proporcionó financiación inicial a finales de 2018.
El objetivo de Lendbox es fraccionar las inversiones en deuda, haciéndolas más líquidas, accesibles con billetes más pequeños y libres de intermediarios.
Gracias a nuestra metodología de integración de socios basada en API, han generado riqueza para millones de inversores minoristas e inversores particulares y han incorporado a muchos socios de riqueza (IFA, CA y empresas de gestión de patrimonio).
Lendbox es una plataforma que se centra en los inversores con la intención de ayudarles a generar rendimientos regulares, fiables y de alta calidad. Con esa filosofía, Lendbox no deja de innovar.
19. KredX
KredX ofrece soluciones de financiación de la cadena de suministro. KredX es una de las mejores plataformas de inversión alternativa de la India.
Desde su fundación en 2015, ha desarrollado una serie de productos para empresas e inversores minoristas.
Para empresas grandes y pequeñas, KredX ofrece gestión financiera y de tesorería. Además, ofrece servicios Buy Now Pay Later (BNPL) para operaciones entre empresas, descuento de facturas, financiación de importaciones y exportaciones, y una variedad de otros bienes.
En asociación con ICICI Bank, acaban de presentar la tarjeta KredX Cashback, que ofrece devoluciones en efectivo y ventajas para los pagos a proveedores.
El equipo de KredX está formado por fundadores y empleados con profundos conocimientos de banca, finanzas y otros sectores. Prime Venture Partners, Sequoia y Tiger Global son algunos de los principales patrocinadores de KredX.
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