Esta página profundizará en los bonos de inversión offshore, cubriendo temas como:
- Explicación de los bonos de inversión offshore
- Bonos offshore frente a bonos onshore
- Fiscalidad de los bonos offshore
- Ventajas y desventajas de los bonos extraterritoriales
- Proveedores de bonos de inversión offshore
Antes de entrar en cada uno de los proveedores de bonos offshore, vamos a definir lo que es un bono offshore.
Explicación de los bonos de inversión offshore
Los bonos de inversión offshore son vehículos de inversión o envoltorios fiscales en los que los inversores pueden obtener ciertas ventajas fiscales a medida que acumulan riqueza. Los proveedores de seguros de vida y otras instituciones financieras suelen establecer estas envolturas en lugares con normas fiscales beneficiosas, como la Isla de Man.
Si desea invertir como expatriado o particular con un elevado patrimonio neto, que es en lo que estoy especializado, puede enviarme un correo electrónico (advice@adamfayed.com) o WhatsApp (+44-7393-450-837).
Los inversores pueden depositar en bonos de inversión extraterritoriales cantidades a tanto alzado o aportaciones periódicas. El dinero se inyecta en diferentes tipos de opciones de inversión, incluyendo, entre otros, acciones, fondos, bonos, etc.
Si así lo desean, los inversores pueden realizar retiros limitados u obtener distribuciones de ingresos con regularidad. También se permiten las transferencias a otro fondo del bono de inversión extraterritorial.
Estos bonos también reciben el nombre de bonos de cartera. A veces, el término también se utiliza indistintamente con bonos internacionales.
Bonos offshore frente a bonos onshore
Los inversores ubicados en jurisdicciones con impuestos exorbitantes normalmente utilizan bonos de inversión offshore para recortar sus obligaciones mientras invierten en diversas opciones de inversión en otro país con un tratamiento fiscal más favorable.
Mientras tanto, los bonos onshore son accesibles dentro del país de origen de los inversores, sujetos a los decretos fiscales aplicables.
Fiscalidad de los bonos offshore
Las ganancias derivadas de la inversión en bonos extraterritoriales se gravan como ingresos y no como ganancias de capital. El tipo impositivo que se aplica a dichas ganancias viene determinado por el tramo del impuesto sobre la renta del inversor.
Ventajas y desventajas de los bonos extraterritoriales
Ventajas de los bonos de inversión extraterritoriales
- Los titulares pueden aplazar el pago de impuestos hasta que les resulte económicamente rentable recuperar sus fondos.
- Los bonos de inversión offshore permiten la retirada de fondos.
- El crecimiento del fondo de inversión está exento de impuestos con los bonos offshore, y los movimientos del fondo dentro de la envoltura no dan lugar a una obligación tributaria del inversor en cuanto al impuesto sobre la renta o las plusvalías.
- El acceso a una variedad de oportunidades de inversión internacional es posible a través de los bonos extraterritoriales, lo que mejora la diversidad de la cartera.
Desventajas de los bonos extraterritoriales
- Existe un requisito de inversión mínima para algunos bonos.
- Cuando se cobra un bono offshore, se renuncia a él o fallece el último asegurado, puede haber ramificaciones fiscales complicadas.
- En comparación con las inversiones onshore, los bonos de inversión offshore pueden ser más costosos.
Proveedores de bonos de inversión offshore
Esta lista incluye proveedores de bonos de inversión offshore y el producto concreto que ofrecen que puede darle acceso directo o indirecto a estas envolturas fiscales. También cubriremos los bonos de cartera.
Los mejores bonos offshore son aquellos que se ajustan a sus objetivos de inversión, costes e impuestos, así como a su apetito por el riesgo.
Oráculo RL360
RL360 Insurance Co. Ltd., emitió Oracle (RL360 Oracle) en la Isla de Man como póliza de seguro de vida de reembolso de capital. Los inversores que elijan una opción en lugar de la otra no pueden cambiar.
Como plan de inversión y ahorro, Oracle permite a los inversores acceder a distintos fondos directamente o a través de un asesor. Permite realizar inversiones a tanto alzado con ventajas fiscales a medio y largo plazo.
Oracle ofrece un proceso simplificado que elimina la necesidad de mantener cuentas distintas para las operaciones y el efectivo. Este sencillo planteamiento está pensado principalmente para particulares, empresas y fideicomisos con bajos ingresos que deseen investigar alternativas de inversión y aprovechar el potencial de crecimiento que ofrece un conjunto de fondos de primera categoría cuidadosamente seleccionados.
RL360 PIMS
RL360 ofrece el PIMS o Servicio Personal de Gestión de Inversiones en la Isla de Man como un seguro de ahorro internacional a cambio de un pago único.
Puede designarse un gestor de fondos discrecional o un asesor de inversiones, y los inversores tienen la opción de elegir una estructura totalmente abierta o gestionada.
Además, el bono de cartera puede utilizarse dentro de fideicomisos.
Plan de Ahorro Quantum RL360
Este plan de ahorro offshore en la Isla de Man de RL360 está vinculado fiscalmente a distintos fondos. Requiere aportaciones periódicas de los posibles inversores: particulares, empresas o fideicomisos.
RL360 Quantum ofrece acceso a fondos aprobados dentro de sus sectores cubiertos y temas de inversión. No se cobran comisiones por mover sus inversiones dentro del plan.
Los nuevos inversores ya no pueden solicitar este producto, pero sigue siendo accesible para los que ya lo tienen.
Plan de Ahorro Regular RL360
Este plan de ahorro de RL360 permite a los inversores acceder a bonos a corto plazo, ciertas bonos del estado y valores de renta fija empresarial, y otros.
El objetivo de esto es dar a los inversores la oportunidad de realizar inversiones periódicas para un posible crecimiento a medio y largo plazo. El plan también permite dividir la inversión en porciones, lo que proporciona una mayor flexibilidad que, dependiendo de la ubicación del inversor, puede dar ventajas fiscales.
Providence Life Horizon Portfolio Bond
La aseguradora Providence Life, con sede en Mauricio, solía ofrecer el Horizon Portfolio Bond, un producto de ahorro offshore vinculado a inversiones y diseñado para inversiones a tanto alzado. Ofrece diversas opciones y características de inversión, pero sus comisiones son relativamente elevadas.
Bono Providence Life Orbit Portfolio
Este bono de cartera ofrece unos requisitos de inversión mínima adecuados y unas directrices de retirada adaptables. Aunque muchos expatriados lo consideran eficiente desde el punto de vista fiscal, otros lo consideran caro.
Providence Life Polaris Portfolio Bond
Esta opción puede tener costes más baratos a largo plazo, pero ofrece menos flexibilidad en términos de retirada de capital que la opción Providence Orbit. Ofrece unos requisitos mínimos de cuenta más bajos, procedimientos de administración eficaces y excelentes sistemas informáticos.
Sin embargo, las desventajas incluyen una gama de activos en gran medida vainilla que podría no satisfacer las necesidades de los inversores y poca flexibilidad.
Friends Provident International Zenith
Este producto de Friends Provident es un bono offshore vinculado a una unidad que conlleva una inversión mínima de 10.000 libras, 15.000 USD/euros o 120.000 HKD.
Cualquier persona que pueda asegurar una inversión internacional y tenga al menos 18 años puede acogerse a Zenith. Para una vida asegurada, no hay requisito de edad mínima; sin embargo, una de las vidas debe comenzar a los 79 años o menos.
Máxima elección internacional
Utmost ofrece Choice, un seguro vinculado a inversiones, a través de Utmost Wealth Solutions. El producto se dirige a clientes que desean disponer de diversas opciones en sus inversiones al tiempo que están cubiertos por un seguro de vida.
El plan se denominaba anteriormente Generali Choice Account.
Obligación de inversión colectiva Utmost International (Quilter)
El seguro de vida está incluido en este producto financiero, por lo que una vez deducidas las comisiones o gastos pertinentes, los beneficiarios de la persona asegurada recibirán un pago equivalente a 101% del valor de la inversión en caso de fallecimiento.
El Bono de Inversión Colectiva también ofrece posibles ventajas fiscales a los inversores y está disponible para los no residentes en el Reino Unido como bono extraterritorial. Ofrece oportunidades de inversión, incluidos depósitos en divisas, Quilter International y fondos extranjeros, además de eurobonos.
A algunos les sonará su antiguo nombre, Quilter International Collective Investment Bond.
Bono de rescate colectivo Utmost International
Esta opción se ofrece como un acuerdo de reembolso de capital con una duración fija de 99 años que funciona bien para inversiones a largo plazo. La cuenta puede abrirse en euros, libras esterlinas o dólares estadounidenses.
Diseñado con objetivos de inversión a medio y largo plazo, el Bono de Rescate Colectivo garantiza un valor mínimo a la finalización del plazo de 2 veces la prima pagada, menos cualquier rescate o retirada.
Este producto solía llamarse Bono de rescate colectivo Quilter International.
Bono de reembolso ejecutivo Utmost International
Al igual que la versión Colectiva de esta oferta, el Bono de Amortización Ejecutiva es un contrato de amortización de capital a 99 años que se mantiene hasta el vencimiento o la amortización, lo que ocurra primero.
Esto es beneficioso para los inversores, ya que les da flexibilidad si necesitan acceder pronto a su dinero. No obstante, para maximizar las posibles ganancias y rendimientos, suele estar pensado para mantenerlo a largo plazo.
El bono está disponible en dólares estadounidenses, euros y libras esterlinas. Anteriormente se denominaba Quilter International Executive Redemption Bond.
Bono de Inversión Ejecutivo Internacional Utmost
Este producto financiero sólo requiere un pago inicial, que es una cobertura de seguro de por vida. Si la póliza sigue en vigor cuando usted fallezca, se indemnizará a sus beneficiarios. Esta póliza puede venderse como póliza única o como póliza múltiple.
Existe un cargo fijo predeterminado por la comisión y la estructura de tarificación en el momento de la activación de la póliza.
El bono, denominado en el pasado Quilter International Executive Investment Bond, es accesible para la mayoría de los inversores extranjeros.
Cuenta de capital gestionada Utmost International
Los inversores que deseen agilizar la gestión de fondos podrían aprovechar la Cuenta de Capital Gestionada, ya que Utmost International se encarga de todas las tareas administrativas y crea una cartera de fondos que da acceso a bonos de inversión extraterritoriales.
Esta cuenta, anteriormente Quilter International Managed Capital Account, ofrece flexibilidad al permitir retiradas parciales o totales en cualquier momento, y al permitir el pago de primas en USD, libras esterlinas o euros. Sin embargo, el cobro anticipado puede dar lugar a comisiones.
Plan de cartera profesional de Utmost International
Cuando Utmost adquirió Generali en 2019 por unos 409 millones de euros, este bono de cartera -que antes se conocía como Generali Worldwide Professional Portfolio Plan- sufrió una reestructuración.
El Plan de Cartera Profesional es un producto vinculado a la inversión dirigido a inversores que buscan compromisos a medio y largo plazo. El dinero puede aportarse al plan en forma de pago único o de una combinación de activos de inversión por un importe mínimo de 150.000 USD.
Bono Evolución AXA Isla de Man
Se trata de un bono de cartera internacional flexible para inversiones a medio y largo plazo. El bono de inversión extraterritorial era distribuido anteriormente por AXA Financial a través de asesores financieros.
AXA Isle of Man Evolution Bond, ahora denominada Evolution, es actualmente propiedad de Utmost International.
Los inversores deben invertir al menos 50.000 libras, 75.000 euros o 100.000 dólares.
Bono de Inversión de Capital Internacional Hansard
El Bono de Inversión de Capital Internacional Hansard es una póliza de seguro de vida permanente.
Una opción de inversión en el extranjero es el producto a plazo fijo de 99 años de Hansard Internacional. Puede configurarse como una colección de pólizas formada por varias pólizas independientes o como una póliza única. Si se retira o rescata anticipadamente antes de que finalice el primer plazo de facturación, se aplican gastos.
Cartera personal universal de Hansard International
En Cartera personal universal es un ejemplo de póliza de seguro vinculada a fondos de inversión que proporciona al tomador del seguro cobertura de por vida mediante una única aportación.
Especialmente creado para clientes extranjeros, este plan dirige sus aportaciones a una variedad de clases de activos que, o bien son gestionados por Hansard International o por gestores de inversión externos, o bien pueden aplicarse a una cuenta gestionada que usted elija.
El valor de su contrato, una vez deducidas las comisiones y gravámenes, dependerá del rendimiento de los activos que elija.
Hansard International Vantage Platino II
Vantage Platinum II es una póliza de seguro que requiere pagos periódicos y está respaldada por una unidad de inversión.
Esta póliza, a la que pueden acceder todas las personas con edades comprendidas entre los 18 y los 65 años al inicio del contrato y hasta los 75 al vencimiento, está diseñada para una clientela mundial y no tiene limitaciones territoriales.
Proporciona acceso a fondos globales que incluyen bonos, acciones y colectivos extranjeros; la inversión mínima mensual requerida es de 325 libras o su equivalente en divisas.
Cartera Investors Trust Access
Existen diversas opciones de inversión ofrecido por Investors Trust Access Portfolio, que es suministrado por el proveedor global de seguros Investors Trust Assurance SPC.
El bono de cartera tiene por objeto ofrecer a los clientes opciones de inversión flexibles y diversas. Se compone de tres productos: Access Serie 5000, Access Cartera Serie 8000 y Access Cartera Plus.
Investors Trust Assurance es una filial de ITA International Holdings.
Cartera de renta fija de Investors Trust
Investors Trust ofrece inversiones alternativas además de carteras de renta fija con protección del capital en diferentes soluciones a tanto alzado. Una de estas ofertas es una cartera de renta fija en USD a tipo variable con un plazo de 15 años.
Las aportaciones a este plan deben ser de al menos $2.400 anuales para poder acogerse al mismo, con cláusulas adicionales que ofrecen la opción de complementos adicionales con el mismo coste anual.
Además, Investors Trust ofrece carteras de renta fija con valores en USD para plazos de 3, 5, 7 y 10 años. Con un compromiso inicial de $10.000 y la posibilidad de incrementos posteriores de la misma cantidad posibilitados por una cláusula adicional, los inversores tienen libertad para decidir cuánto dinero quieren aportar.
Bono de inversión Platinum de Investors Trust
El objetivo del Bono de Inversión Platino es dar a los inversores acceso a fondos de inversión para que puedan ajustar sus participaciones en función de sus necesidades.
La estructura de este bono da a los inversores la libertad de cambiar sus participaciones, y la cartera de inversión puede modificarse para adaptarse a las necesidades cambiantes.
Los inversores cualificados pueden elegir entre los planes de inversión Platinum Select y Platinum Plus para participar en esta oportunidad de inversión.
Friends Provident Bono de Reserva Internacional
Esta oportunidad de inversión está disponible para inversores de todo el mundo y está diseñada para favorecer la revalorización del capital a largo plazo, normalmente cinco años o más.
El Bono de Reserva, destinado a inversores con importes importantes que comprometer, es especialmente apropiado para clientes que buscan un aumento del valor de la inversión, retiros regulares, o ambas cosas.
Los activos personalizados y las inversiones colectivas son las dos formas en que los inversores pueden utilizar esta oferta para asignar su dinero. Mientras que la primera permite invertir de forma selectiva en determinadas clases de activos, como renta variable extranjera y renta fija, las inversiones colectivas brindan la oportunidad de diversificar entre varios fondos.
Prudential International Portfolio Bond
A finales de 2022, la empresa de servicios financieros M&G puso en marcha este Bono de Cartera en las Islas del Canal y la Isla de Man.
Este bono extraterritorial está pensado para los inversores que desean ahorrar una suma global de dinero durante un periodo considerable. Ofrece solicitudes en línea para particulares y representación visual y desglose de los posibles resultados de la inversión y proyecciones financieras para empresas y fideicomisos.
Este producto permite a los inversores acceder a la gama de fondos PruFund, a los fondos activos y pasivos PruFolio Risk Managed y a fondos gestionados por otros respetados gestores de fondos externos. Los clientes pueden maximizar sus ganancias y reducir sus obligaciones fiscales.
Plan de Ahorro Zurich Vista Internacional
Zurich International Life, división del Zurich Insurance Group, se centra en ofrecer soluciones de ahorro personal, inversión y seguros.
El plan de ahorro Zurich Vista, un producto de seguro internacional vinculado a fondos de inversión, ha llevado a cabo numerosas iniciativas de marketing dirigidas a los expatriados a lo largo de los años.
Los inversores pueden adquirir fondos gestionados en dólares estadounidenses, euros o libras esterlinas, y tienen acceso a unos 170 fondos supervisados por reputadas sociedades de gestión de inversiones de todo el mundo. La asignación de cada fondo a bonos y acciones determina tanto sus ganancias potenciales como su riesgo relativo.
Zurich Renta Fija Internacional de Cartera
Este bono offshore vinculado a fondos de inversión ofrece flexibilidad a los inversores. El primer pago único debe ser de al menos 50.000 libras, 70.000 euros u 85.000 USD; los siguientes deben ser de al menos 10.000 libras, 14.000 euros o 17.000 USD.
El producto se llama ahora Monument Renta Fija Cartera Internacional después de que Monument Life Insurance DAC la adquiriera en 2020 a Zurich.
Custodio Vida Bono de inversión exclusivo
Socios de Evelyn
La empresa británica de servicios financieros Evelyn Partners permite a los inversores acceder a bonos y carteras.
En concreto, la gama multiactivos de Evelyn Partners se compone de fondos de gestión activa de renta fija directa, renta variable directa y fondos de inversión. Estos fondos actúan como vehículos fiscalmente eficientes que hacen más accesibles las acciones y participaciones directas, así como los bonos -incluidos los bonos corporativos-.
Sarwa Dubai
La plataforma de inversión digital Sarwa ofrece a los inversores opciones de inversión diversificadas, como bonos offshore, acciones e inversiones alternativas. Los usuarios también pueden solicitar asesoramiento y asistencia de asesores financieros cualificados en cualquier momento de su experiencia inversora.
Asignación del fondo a renta variable estadounidense, renta variable de mercados desarrollados, mercados emergentes, EE.UU. inmobiliario, El principal objetivo de su estrategia de inversión es invertir en bonos estadounidenses e internacionales.
Dominion Capital Strategies
La empresa de gestión de inversiones Dominion Capital Strategies, con sede en Guernsey, ofrece productos como Dominion Capital Strategies Funds PCC Limited - Global Bonds Fund y DCS Global Bonds, que permiten a los inversores acceder a bonos de inversión extraterritoriales.
Dominion Capital Strategies Funds PCC ofrece exposición a bonos internacionales mediante la asignación de fondos a instituciones de inversión colectiva establecidas en los mercados de la UE y a fondos cotizados en bolsa de todo el mundo (ETFs).
En cambio, DCS Global Bonds ofrece exposición a bonos globales mediante la inversión en fondos de inversión y ETF situados en mercados europeos de renombre. El fondo invierte principalmente en fondos gestionados por las mejores empresas de gestión de activos, que a su vez invierten en bonos corporativos y gubernamentales internacionales.
Novia Global
Novia Global Ltd ofrece diferentes productos y servicios de inversión, incluido el Novia Global UK SIPP. También proporciona acceso a envoltorios de bonos y pensiones extraterritoriales de terceros.
La gama de productos y servicios que ofrece Novia Global es muy completa y satisface las necesidades de los expatriados británicos.
Novia cobra comisiones escalonadas de 0,45% a 0,15% en función del importe invertido. También se pagan comisiones por cada transacción, de 5 USD por una operación fuera de una cartera modelo o de 2 USD por un reequilibrio.
St James's Place
La empresa británica de gestión de patrimonios y fondos St James's Place ofrece varias opciones de inversión, como los bonos extraterritoriales.
La empresa cuenta con una cartera de ofertas que incluye SJP Defensive portfolio, una fondo conservador que invierte en deuda pública, así como SJP Strategic Growth, que incluye tanto renta variable como renta fija.
Premier Trust
Premier Trust es un seguro vinculado a una inversión y está disponible en más de 60 países. Su estructura fiduciaria multinacional permite a los participantes crear una cartera de inversiones extranjeras diversificadas.
Esta opción de bono extraterritorial está especialmente diseñada para expatriados que buscan oportunidades de inversión.
Fondos Guinness Asset Management
Guiness, con sede en Irlanda, es un gestor de activos que da acceso a bonos extraterritoriales, en particular Guinness China RMB Income Fund.
Este fondo invierte en una serie de bonos e instrumentos de renta fija. fondo. Junto con créditos corporativos globales y de alta calificación del mercado de bonos extraterritoriales, su cartera se compone de bonos gubernamentales y cuasi gubernamentales del mercado nacional chino de bonos.
Raymond James
Gestión de patrimonios La empresa Raymond James permite a los inversores acceder a bonos de inversión en el extranjero, especialmente a través del Carillon Reams Unconstrained Bond Fund.
El fondo de inversión busca oportunidades de valor añadido en varios segmentos del mercado de renta fija. Esto abarca derivados, bonos y valores respaldados por hipotecas y activos.
Barclays Internacional
Barclays International atiende a una amplia clientela, que incluye expatriados, personas que desean abrir cuentas bancarias en el extranjero, personas que se preparan para vivir en el extranjero, ciudadanos británicos que regresan y viajeros frecuentes.
Aunque Barclays International no ofrece bonos de inversión en el extranjero, sí lo hacen sus filiales del Grupo Barclays, Barclays Bank UK PLC y Barclays Private Bank.
Barclays Bank UK PLC tiene una inversión de Cuenta de Reserva de Bonos Offshore que ofrece sólo a los clientes que utilizan sus servicios bancarios relacionados con un bono offshore.
Por su parte, Barclays Private Bank permite a los inversores acceder a bonos de inversión extraterritoriales en el marco de su oferta de gestión de patrimonios.
Ardan Internacional
Ardan es una plataforma de gestión de patrimonios que permite a los inversores internacionales poseer inversiones extraterritoriales como bonos, fondos, etc. Los fideicomisarios globales y las entidades corporativas también pueden utilizar Ardan Internacional.
El Grupo Financiero Internacional Ltd. Arm tiene su sede en la Isla de Man. IFG es una empresa de servicios de inversión, ahorro y protección.
Credit Suisse
Credit Suisse ofrece a los inversores la oportunidad de invertir a través de bonos extraterritoriales y utilizar sus carteras de inversión discrecional.
El banco suizo de inversión global y proveedor de servicios financieros es ahora una filial del Grupo UBS tras una inversión de $3.000 millones de euros. acuerdo de adquisición.
UBS Wealth Management
UBS Wealth Management, filial de UBS Financial Services Inc., ofrece programas discrecionales y no discrecionales a los clientes, y da acceso a bonos de inversión extraterritoriales.
Deutsche Bank
Deutsche Bank AG, banco mundial de inversiones y proveedor de servicios financieros con sede en Fráncfort (Alemania), permite la entrada en el mercado de bonos extraterritoriales.
En concreto, el banco ofrece los llamados bonos dim sum. Los inversores internacionales que buscan diversificar sus tenencias de divisas encuentran atractivo en estos bonos denominados en renminbi, que cotizan en los mercados extraterritoriales de China, concentrados sobre todo en Hong Kong.
Además, los bonos dim sum son beneficiosos para las empresas que dependen del dinero obtenido de la venta de estos bonos para completar operaciones internacionales.
Banco Arbuthnot Latham
El banco privado Arbuthnot, con sede en Londres, ofrece acceso a oportunidades de inversión como los bonos extraterritoriales. Además de sus servicios bancarios, de gestión de inversiones y de planificación patrimonial.
El banco atiende a particulares con grandes patrimonios y a clientes comerciales.
Praemium
Praemium Limited es una plataforma de inversión con sede en Melbourne, Australia. La empresa, que cotiza en ASX, ofrece acceso a bonos de inversión offshore a través de su rama Praemium Administration Ltd en Londres.
Praemium Administration, o PAL, respalda a proveedores de bonos extraterritoriales como Friends Provident, Utmost International y Canada Life International.
Nedbank Private Wealth
Nedbank Private concede acceso a bonos extraterritoriales en el marco de sus servicios de estructuración de patrimonios, entre otros servicios.
La empresa es una división del Grupo Nedbank, proveedor de servicios financieros que cotiza en la Bolsa de Johannesburgo.
IVCM Pensión
IVCM es una empresa fundada en marzo de 2006 que se centra en soluciones globales para la jubilación. La organización ofrece Planes de Pensiones Reconocidos en el Extranjero y Pensiones Personales Autoinvertidas de varias naciones, entre ellas Gibraltar, Reino Unido, Australia y Nueva Zelanda.
IVCM Pension en Gibraltar ofrece bonos offshore mantenidos dentro de su Retirement Annuity Trust.
Grupo STM
STM, que cotiza en el Mercado Alternativo Bursátil, ofrece servicios financieros en distintos países.
La empresa ofrece oportunidades de bonos de inversión extraterritoriales y otras plataformas de inversión a través del Plan Internacional de Pensiones STM de London & Colonial, que es una unidad del Grupo STM.
TAM Gestión de Activos
Lanzada en 2004, TAM es una empresa de gestión discrecional de activos que opera en Europa y el Reino Unido. Presta servicios de gestión de inversiones a clientes nacionales y extranjeros.
Los clientes tienen la opción de invertir en bonos extraterritoriales a través de TAM Asset Management y, en tal caso, seguirían pagando una comisión de gestión anual por la gestión de esos activos dentro de la estructura de bonos extraterritoriales.
Delfín de Brewin
Brewin es un planificación financiera y sociedad de gestión de inversiones radicada en el Reino Unido, Irlanda y las Islas del Canal. Su sede está en Londres.
Con su oferta de gestión discrecional de fondos, puede construir soluciones específicamente adaptadas a los objetivos y prioridades de cada cliente.
La empresa ofrece soluciones de inversión sostenible, bonos extraterritoriales y acciones directas. Para completar sus productos financieros, también ofrece servicios de pensiones.
Canaccord Genuity Gestión de Patrimonios
Canaccord Genuity Wealth Management, o CGWM, es la unidad de gestión de patrimonios de la empresa de servicios financieros Canaccord Genuity Group.
Anteriormente conocida como Canaccord Financial, CGWM ofrece servicios offshore, de intermediación bursátil y de gestión de carteras, así como gestión de carteras a medida.
La empresa da acceso a bonos de inversión extraterritoriales a través de sus canales de asesores financieros. También ofrece ETF, fondos de inversión, inversiones alternativas y otros valores.
Cazenove Capital
Cazenove ofrece a sus clientes bonos de inversión offshore fiscalmente eficientes como parte de sus servicios de planificación patrimonial, lo que les permite estructurar eficazmente sus finanzas. También se cubren diversas estrategias financieras, como la preparación del patrimonio, planificación de la jubilación, y planificación fiscal de sucesiones y herencias.
El objetivo es optimizar los beneficios asegurándose de que la gestión financiera se realiza teniendo en cuenta las consideraciones fiscales.
La empresa ofrece servicios relacionados con la gestión de inversiones almacenadas en bonos extraterritoriales, dando a los clientes la posibilidad de elegirlos como vehículo para sus inversiones.
Investec Wealth & Investment
Investec Wealth & Investment (UK) es una unidad de la empresa de gestión de patrimonios Investec Group.
La empresa ofrece acceso a bonos de inversión extraterritoriales que cotizan junto con otras estructuras de inversión como carteras imponibles y Cuenta de ahorro individual (ISA).
Inversiones de Nedgroup
Nedgroup Investments es un servicio financiero del banco sudafricano Nedbank.
Los bonos de inversión offshore están a disposición de los inversores a través del Nedgroup Investments Opportunity Fund, que invierte en renta variable onshore y offshore, bienes inmuebles y bonos, entre otros.
Sin embargo, el Fondo sólo está disponible para inversores institucionales.
Fondos Rathbone
Rathbone, empresa británica que cotiza en el FTSE 250, es uno de los principales distribuidores de fondos a inversores extranjeros.
La empresa está especializada en bonos de inversión extraterritoriales diseñados específicamente para la ventaja de los residentes en el Reino Unido. Rathbone opera normalmente desde jurisdicciones extraterritoriales favoritas como Irlanda y la Isla de Man.
Vida en Canadá
Canada Life ya no ofrece ni el bono onshore Select Account ni el plan de pensiones personal The Retirement Account.
Este mover se produjo después de que la empresa reconociera que el mercado británico de bonos extraterritoriales tenía un importante potencial de crecimiento. Según Canada Life, la división de patrimonio se centrará principalmente en los bonos extraterritoriales.
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